کدام صندوق طلا بهتر است؟ + بهترین صندوق طلا 1403

بهترین صندوق طلا در بورس برای سرمایه‌گذاری، قطعا پرسودترین و پربازده‌ترین نوع آن است. از آنجایی‌که انواع متعددی از صندوق‌ طلا در بازار سرمایه موجود هستند، انتخاب بهترین صندوق طلا برای اکثر افراد دشوار است. به همین جهت، در این مقاله از کاریزما لرنینگ به معرفی بهترین صندوق طلا برای خرید پرداختیم. با ما همراه باشید.

کدام صندوق طلا بهتر است؟

سرمایه‌گذاری در طلا از گذشته تاکنون یکی از بهترین و امن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در طول تاریخ بود‌ه است. امروزه نیز سرمایه‌گذاری در طلا یکی از روش‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. صندوق های سرمایه گذاری طلا را باید یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در طلا دانست. ماهیت این صندوق‌ها به نحوی است که افراد با خرید واحدهای صندوق به طور مستقیم از بازار طلا و سکه نیز کسب سود می‌کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر راجع به صندوق های سرمایه گذاری در طلا پیشنهاد می‌کنیم مقاله صندوق طلا چیست مطالعه کنید.

بهترین صندوق های طلا در بورس، ترکیبی از امنیت، بازدهی و نقدشوندگی بالا است. برای انتخاب بهترین صندوق طلا باید به معیارهایی همچون سابقه عملکرد، تیم مدیریتی و میزان دارایی‌های تحت مدیریت توجه کرد.

تنوع زیادی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد؛ در ادامه درباره بهترین صندوق طلا جهت سرمایه گذاری اشاره خواهیم کرد. پر بازده ترین صندوق سرمایه گذاری طلا را در جدول زیر مشاهده کنید:

برای انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس، باید عواملی مانند عملکرد مدیریت صندوق، میزان دارایی‌های تحت مدیریت(AUM) و نقدشوندگی بالای آن را در نظر گرفت. اگر به دنبال بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا هستید، مقایسه بازدهی و هزینه‌های هر صندوق در دوره‌های زمانی متفاوت می‌تواند به تصمیم‌گیری بهتر کمک کند. اگر می‌خواهید درباره بهترین صندوق طلا و نحوه مقایسه و تحلیل آنها بیشتر آشنا شوید، روی لینک زیر کلیک کنید.

ویدئو آموزشی صندوق های مبتنی بر طلا

بهترین صندوق طلا چیست؟

انتخاب بهترین صندوق طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد. در ادامه معیارهایی را که می‌توان برای انتخاب بهترین صندوق طلا در نظر گرفت، بررسی می‌کنیم:

1. سابقه صندوق

یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری سابقه عملکرد صندوق است. با بررسی بازدهی سال‌های گذشته صندوق، می‌توان به این موضوع پی برد که “آیا صندوق توانسته در شرایط مختلف بازدهی مناسبی داشته باشد یا خیر؟” کهربا با 3 سال سابقه، بهترین صندوق طلا در حال حاضر است که بازدهی آن از زمان آغاز فعالیت تا کنون 241.08% است.

2. تیم مدیریتی

تیم مدیریتی صندوق نقش بسیار مهمی در موفقیت آن ایفا می‌کند. بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا معمولاً توسط تیمی از مدیران با تجربه و متخصص در زمینه بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری طلا مدیریت می‌شود. بررسی سوابق و تجربه تیم مدیریتی می‌تواند به انتخاب صندوق مناسب کمک کند.

صندوق کهربا زیر نظر سبدگردان کاریزما مدیریت می‌شود. شرکت سبدگردان کاریزما به عنوان اولین سبدگردان کشور، از سال ۱۳۹۰  آغاز به کار کرد. درحال حاضر سبدگردان کاریزما بیش از ۱۵ صندوق سرمایه‌گذاری و ۱۹۰ سبد اختصاصی را مدیریت می‌کند. در حال‌حاضر بیش از ۱۹۰ سبد اختصاصی در این مجموعه تشکیل شده و بیش از ۶۵ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت سبدگردان کاریزما قراردارد.

خرید صندوق طلا کهربا

3. ترکیب دارایی

بررسی ساختار پرتفوی صندوق از اهمیت بالایی برخوردار است. بهترین صندوق طلا برای خرید معمولاً دارای پرتفویی متنوع است که شامل گواهی سپرده سکه، شمش طلا و اختیار سکه و اوراق درآمد ثابت . این تنوع، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و بازدهی بهتری را فراهم می‌کند.

در بحث ترکیب دارایی کهربا، حداقل 70 درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق، به گواهی سپردۀ کالایی سکه طلا و شمش طلا، حداکثر 20 درصد به اوراق مشتقه مبنی بر سکه طلا و شمش طلا و 10 درصد به سایر دارایی‌ها مانند سپرده‌های بانکی و …، اختصاص دارد. مزیت مهم در ترکیب دارایی‌ صندوق کهربا این است که این صندوق تماماً دارایی‌های خود را به سکه یا شمش طلا اختصاص نداده است. بلکه، همواره تعادلی بین سکه طلا و شمش طلا در دارایی‌های صندوق وجود دارد. این صندوق‌ امکان ورود به بازار مشتقه برای پوشش ریسک سکه‌های خریداری‌شده را نیز دارد.

حال که درباره گواهی سپرده کالایی صحبت شد، پیشنهاد می‌شود مقاله ” صندوق کالایی چیست و مزایای سرمایه‌گذاری در آن” را مطالعه کنید تا با ساز و کار صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سپرده کالایی طلا آشنا شوید.

آمارها نشان می‌دهد که در زمان صعود قیمت طلا، سکه‌ی طلا سود بیشتری می‌کند و در ریزش، سکه معمولاً ضررده است اما صندوق کهربا با ترکیب این دو دارایی، در روندهای صعودی، سود بیشتر و در روند‌های نزولی، ریزش کمتری را تجربه می‌کند.

4. نقدشوندگی صندوق

یکی از ملاک‌های انتخاب بهترین صندوق طلا، بررسی نقد‌شوندگی آن است. صندوق‌های طلا به دلیل وجود بازارگردان، نقدشوندگی بالایی دارند. نقدشوندگی هر صندوق قابل معامله (ETF) به ارزش معاملات روزانه و تجربه بازارگردان آن بستگی دارد. هر چه ارزش معاملات روزانه یک صندوق بیشتر باشد، نقد‌شوندگی آن نیز بیشتر است. در صندوق کهربا بیش از  43,606 نفر سرمایه‌گذاری کرده‌اند که در مجموع تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری توسط اشخاص حقیقی و حقوقی، بیش از 1,627,100,000 عدد است.

5. حباب قیمتی

حباب قیمتی شامل اسمی و ذاتی است. حباب اسمی به فاصله میان قیمت صندوق‌ طلا و NAV آن اشاره دارد. در حالی که حباب ذاتی به حباب قیمتی دارایی‌های موجود در سبد مانند سکه طلا در صندوق‌های طلا اشاره دارد. حباب واقعی از مجموع حباب اسمی و حباب ذاتی به دست می‌آید. باید توجه داشت که هر چه حباب قیمتی صندوق بیشتر باشد، آن صندوق با ارزشی بیشتر از ارزش ذاتی خود در حال معامله است.

6. کل ارزش خالص دارایی‌ها

خالص ارزش دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی از معیارهای اساسی برای انتخاب بهترین صندوق طلا است. هر چه کل ارزش خالص دارایی‌های صندوق بیشتر باشد، آن صندوق بزرگتر و ثروتمندتر است. سرمایه‌گذاران AUM یک صندوق را به عنوان یکی از معیارهای انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در نظر می‌گیرند زیرا می‌تواند بیانگر خوشنامی و مهارت مدیران آن صندوق باشد.

7. بازدهی صندوق

بازدهی در این صندوق‌ها عینا برابر با بازدهی سکه طلا و شمش طلا نیست ولی متناسب با آن است. در سایت این صندوق‌ها، بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف ذکر شده است و می‌تواند به عنوان یک معیار مناسب برای مقایسه عملکرد صندوق‌های طلا در شرایط مختلف بازار و انتخاب بهترین صندوق طلا مورد استفاده قرار گیرد.

پربازده ترین صندوق طلا

در صندوق طلا، ارزش صندوق به قیمت طلا وابسته است. به همین علت بازدهی صندوق های طلا در ایران به عوامل مختلفی از جمله تغییرات قیمت جهانی طلا، نرخ ارز، سیاست‌های اقتصادی و مالی داخلی و وضعیت کلی بازارهای مالی بستگی خواهد داشت. نکته مهم دیگر این است که بازدهی صندوق های طلا متناسب با دارایی موجود در پرتفوی آن‌ها خواهد بود. همان‌طور که قبل‌تر مطرح شد، برخی از صندوق های طلا عمده دارایی خود را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و برخی دیگر عمده دارایی خود را روی گواهی سپرده کالایی شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین بازدهی صندوق های طلا می‌تواند در زمان‌های مختلف، با یکدیگر تفاوت داشته باشد.

صندوق‌هایی که بیشتر در گواهی سپرده سکه سرمایه‌گذاری کرده‌اند، در دوره‌های صعودی قیمت طلا، به دلیل وجود حباب سکه، بازدهی بیشتری خواهند داشت اما در دوره‌های نزولی، ارزش این صندوق‌ها با سرعت بیشتری کاهش می‌یابد.

بهترین نماد طلا در بورس

بهترین نماد طلا در بورس، کهربا می‌باشد که از مرداد ماه سال 1400 آغاز به کار کرد‌ه است یکی از  پرسودترین صندوق طلا جهت سرمایه گذاری شناخته می‌شود. مدیریت حرفه‌ای صندوق طلای کهربا، باعث شد‌ه این صندوق در یک سال اخیر بازدهی بیش از 44 درصدی را ثبت کند که نشان‌دهنده یافتـن فرصت‌های سرمایه‌گذاری مناسب در طلا از سوی مدیران این صندوق است. در مقاله ” صندوق کهربا چیست؟” به طور کامل درباره این صندوق توضیح داده شده است.

سخن پایانی بهترین صندوق طلا 1403

صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا، روشی مطلوب و ایده‌آل برای بهره‌گیری از سود بازار طلا و سکه است. خرید طلا و سکه سختی‌های خاص خود را دارد پس تنها راه ایمن و راحت برای کسب سود از بازار سکه و طلا، خرید صندوق های سرمایه گذاری در طلا است. این صندوق‌ها به دست مدیران حرفه‌ای و کاربلد بازار سرمایه مدیریت شد‌ه و بازدهی مطلوبی را به ارمغان می‌آورند.  با توجه به تمام موارد گفته شده صندوق طلا کهربا، بهترین صندوق طلای بورس از نظر بازدهی و ترکیب دارایی برای سرمایه گذاری است. کهربا از مرداد 1400 فعالیت خود را شروع کرده و در سال 1401، به عنوان بهترین صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، شناخته شد.

 

سوالات متداول