صندوق کهربا چیست؟ نگاهی دقیق به صندوق طلای کهربا

کهربا یک صندوق طلا از نوع صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس (ETF) است. حداقل 70 درصد از دارایی‌های این صندوق را گواهی سپرده کالایی طلا تشکیل داده و سکه‌ها و شمش‌های سپرده‌شده در انبار بورس کالا، پشتوانه این صندوق هستند. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، کامل توضیح می‌دهیم که صندوق کهربا چیست و مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ طلا کهربا را بررسی خواهیم کرد.

صندوق طلا کهربا از مرداد 1400 فعالیت خود را آغاز کرده و در سال 1401، عنوان بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را کسب کرده است. بدون شک صندوق سرمایه‌گذاری کهربا یکی از ساده‌ترین و امن‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا به حساب می‌آید.

صندوق طلا کهربا چیست و چرا باید در آن سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق طلا (Gold Fund) یک ابزار سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. منظور از صندوق طلا این است که شما مستقیماً طلای فیزیکی خریداری نمی‌کنید، بلکه سرمایۀ شما و سایرین در یک صندوق جمع‌آوری می‌شود و تحت نظارت شرکت‌های سبدگردان به خرید گواهی سپرده کالایی سكه و شمش طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه و شمش طلا، سپرده‌های بانکی و غیره، اختصاص می‌یابد. در واقع شما سرمایۀ خود را در اختیار صندوق قرار می‌دهید و غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری می‌کنید. برای کسب اطلاعات تکمیلی، توصیه می‌کنیم مقاله زیر را مطالعه کنید:

طلا همیشه در طول تاریخ به‌عنوان یک دارایی ارزشمند شناخته شده و در شرایط بحرانی مانند جنگ و تنش‌‌ها، پناهگاه سرمایه‌گذاران بوده و قیمت آن در بلندمدت همواره افزایشی بوده است. بنابراین می‌توان فرض را بر این گذاشت که در بیشتر مواقع، سرمایه‌گذاری در طلا، کار درستی است.

• طلا در تمام دنیا، یک دارایی ارزشمند است و می‌توان به راحتی آن را خرید و فروش کرد.
• طلا در شرایط رکود بازارها، همواره روند مثبتی دارد.
• برای حفظ ارزش دارایی‌ها، طلا گزینه‌ی نسبتاً کم‌ریسکی محسوب می‌شود.

شاید برای شما سوال باشد که پشتوانه صندوق‌های طلا مانند کهربا چیست؟ طبق امیدنامه صندوق کهربا، شمش و سکه‌های سپرده‌شده در انبار بورس کالا، پشتوانه صندوق‌های طلا هستند و در واقع طلای فیزیکی قطعاً وجود دارد، اما شما به‌عنوان سرمایه‌گذار، با طلای فیزیکی سروکار ندارید.

متناسب با افزایش قیمت طلا و سکه طلا، واحدهای صندوق طلا نیز افزایش می‌یابند و سود سرمایه‌گذاری به شما تعلق می‌گیرد. گروه مالی کاریزما، به‌عنوان اولین سبدگردان دارای مجوز، در سال 1400، از صندوق طلای خود با نام «کهربا» رونمایی کرد.

ویژگی‌هایی صندوق کهربا چیست؟

در مقاله‌ای با عنوان«صندوق سرمایه گذاری چیست و چه انواعی دارد؟» به بررسی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری پرداخته‌ایم که عموماً به دو نوع قابل معامله در بورس و صدور و ابطالی دسته‌بندی می‌شوند. صندوق طلای کهربا، از نوع صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) است؛ به این معنی که شما در کارگزاری‌های مختلف، از جمله کاریزما، می‌توانید واحدهای این صندوق را خرید و فروش کنید.

از نظر ترکیب دارایی، حداقل 70 درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق، به گواهی سپردۀ کالایی سکه طلا و شمش طلا و حداکثر 20 درصد به اوراق مشتقه مبنی بر طلا اختصاص دارد. جدول زیر حد نصاب ترکیب دارایی‌های صندوق طلای کهربا را نشان می‌دهد:

نکته‌ و مزیت مهم در ترکیب دارایی‌ صندوق کهربا این است که این صندوق تماماً دارایی‌های خود را به سکه یا شمش طلا اختصاص نداده است. بلکه، همواره تعادلی بین سکه طلا و شمش طلا در دارایی‌های صندوق وجود دارد. آمارها نشان می‌دهد که در زمان صعود قیمت طلا، سکه‌ی طلا سود بیشتری می‌دهد و در ریزش، سکه معمولاً ضررده است. اما صندوق کهربا با ترکیب این دو دارایی، در روندهای صعودی، سود بیشتر و در روند‌های نزولی، ریزش کمتری را تجربه می‌کند.

ترکیب دارایی صندوق طلا کهربا تا انتهای تیر 1404
نوع دارایی	نسبت از کل دارايی به ارزش روز (درصد)
گواهی شمش طلا با نماد معاملاتی CD1G0B0001	80.53
گواهی سپرده پيوسته تمام سكه بهار آزادی، طرح جديد (CD1GOC0001)	9.21
تمام سكه، طرح جديد 0312 رفاه	6.64
تمام سكه، طرح جديد 0411 آينده	1.88
گواهی سپرده پيوسته شمش نقره 999.9	1.15

برای مثال، در جدول بالا مشاهده می‌کنید که وزن گواهی سپرده شمش طلا نسبت به سکه بسیار بیشتر است. همین موضوع منجر به این شده که حباب صندوق طلای کهربا بسیار کم باشد و سرمایه شما تماماً به طلا و نه به حباب طلا اختصاص یابد. سایر ویژگی‌های صندوق طلای کهربا به شرح زیر هستند:

• ارزش دارایی‌های صندوق کهربا: بیش از 15 هزار میلیارد تومان
• تعداد سرمایه‌گذاران: بیش از 74 هزار نفر
• کارمزد مدیریت صندوق: 0.5 درصد
• سطح ریسک: متوسط
• مالیات: معاف از مالیات

خرید آنلاین صندوق طلا

صندوق طلای کهربا، تقسیم سود ماهانه ندارد. به این معنی که در انتهای هر ماه، سودی به حساب شما واریز نمی‌شود؛ بلکه سود شما برابر است با قیمت فروش واحدهای صندوق منهای قیمت خرید. در واقع سود صندوق طلای کهربا، تجمیعی است. برای مثال، اگر صندوق را به قیمت 1000 تومان بخرید و به قیمت 1500 تومان بفروشید، سود شما برابر 500 تومان خواهد بود و هنگام فروش، سود شما از سرمایه‌گذاری، به‌صورت یکجا پرداخت می‌شود.

کارمزد معامله صندوق کهربا در بورس چقدر است؟

در صندوق طلای کهربا دو نوع کارمزد داریم:

1. کارمزد سرمایه گذاری صندوق طلای کهربا که برابر است با 0.12 درصد از ارزش سرمایه‌گذاری شما. اگر 100 هزار تومان سرمایه‌گذاری کنید، 120 تومان کارمزد بایستی پرداخت کنید.
2. کارمزد مدیریت صندوق که برابر است با 0.5 درصد که به‌صورت سالیانه از ارزش روز سرمایه‌گذاری شما کسر خواهد شد. این کارمزد، بابت مخارج مدیریت صندوق گرفته می‌شود.

کهربا مناسب چه افرادی است؟ 

صندوق طلای کهربا برای افرادی مناسب است که اولاً می‌خواهند یک سرمایه‌گذاری با بازدهی خوب را تجربه کنند و از دارایی‌های خود در برابر تورم محافظت نمایند و ثانیاً کمی ریسک‌پذیر هستند. صندوق طلای کهربا بر دارایی‌های مبتنی بر سکه و شمش طلا بنا شده است و عملکرد خود را از نوسانات قیمت در بازار طلا می‌گیرد.

طلا بازار نسبتاً پرنوسانی است و عوامل متعددی از جمله مسائل اقتصادی و سیاسی، تنش‌های مختلف در نقاط مختلف جهان و غیره بر قیمت این فلز گرانبها تاثیرگذار هستند. بنابراین، اگر دنبال یک فرصت سرمایه‌گذاری خوب با بازدهی بالا هستید، صندوق‌ طلای کهربا کاریزما می‌تواند بهترین صندوق طلا برای شما باشد.

روش های سرمایه‌ گذاری در کهربا کاریزما

برای خرید واحدهای صندوق طلای کهربا، دو روش را پیشنهاد می‌کنیم:

روش اول) به سایت صندوق کهربا مراجعه کنید و روی دکمه «سرمایه‌گذاری می‌کنم» کلیک کنید. سایر مراحل را پیش بروید و به راحتی با همان موبایل خود هر مبلغی که خواستید را سرمایه‌گذاری کنید.

خرید صندوق طلا کهربا

روش دوم) پس از دریافت کد بورسی، به سامانۀ کارگزاری کاریزما مراجعه کنید و پس از ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما و تکمیل احراز هویت، نماد «کهربا» را جستجو و صندوق طلای کهربا را خریداری کنید.

پنج مزیت سرمایه‌گذاری در صندوق کهربا

سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کهربا، مزایای مختلفی دارد که به پنج مورد از آن‌ها در ادامه اشاره می‌کنیم. البته، توجه داشته باشید که سرمایه‌گذاری یک امر کاملاً شخصی است و هر کس بنا بر اهداف خود بایستی دست به انتخاب بازارهای مختلف و سرمایه‌گذاری در آن‌ها بزند.

1- حذف احتمال تقلبی بودن طلا

یکی از مهمترین نگرانی‌ها در خرید طلای فیزیکی، احتمال تقلبی بودن طلا است. قطعاً این موضوع چیزی نیست که بتوان به سادگی از کنار آن عبور کرد. از طرفی، تشخیص طلای تقلبی، کار ساده‌ای نیست. با این حال، سرمایه‌گذاری در صندوق کهربا می‌تواند این نگرانی را کامل برطرف کند، زیرا هیچ کالای فیزیکی در کار نیست!

2- صفر شدن هزینه‌ی اضافی

سرمایه گذاری در صندوق طلای کهربا (در مقایسه با خرید طلای زینتی)، شامل هیچگونه هزینه‌ی اضافی شامل اُجرت و مالیات و غیره نمی‌شود و شما هیچ هزینه‌ی اضافی پرداخت نمی‌کنید.

3- نقد کردن دارایی در زمان دلخواه

هر زمان که به پول نیاز داشته باشید، می‌توانید کل یا بخشی از دارایی‌های صندوق طلای خود را در ساعات معاملاتی صندوق‌های طلا بفروشید و به اندازه‌ی نیاز سرمایۀ نقد دریافت کنید. معمولاً طلای فیزیکی چنین قابلیتی ندارد و شما نمی‌توانید برای مثال، نیمی از یک سکه‌ی طلا را بفروشید و مابقی را نگه دارید!

4- بدون استرس برای نگهداری طلا

نگهداری طلا از دست سارقان همواره چالش بزرگی است. اما با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، تمام نگرانی‌ها حذف می‌شوند، زیرا هیچ‌گونه طلای فیزیکی وجود ندارد که بخواهید آن را نزد خود نگه دارید.

5- بازدهی بالاتر نسبت به سکۀ طلا

از آنجایی که در صندوق طلای کهربا تنوع دارایی وجود دارد، بازدهی صندوق کهربا، نسبت به سکۀ طلا بالاتر است. یعنی شما با خرید واحدهای کهربا، یک سرمایه‌گذاری بدون دغدغه با بازدهی بالاتر از طلای فیزیکی را تجربه خواهید کرد.

چکیده مطلب “صندوق کهربا چیست؟”

در این مقاله کامل توضیح دادیم که صندوق کهربا چیست و چه ویژگی‌هایی دارد. صندوق طلای کهربا، یک راه حل مطمئن برای سرمایه گذاری در طلا به حساب می‌آید. این صندوق روی دارایی‌های مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کند.

گروه مالی کاریزما، در سال 1400، این صندوق را راه‌اندازی کرد و در حال حاضر بیشتر از هفتاد هزار نفر پول خود را در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده‌‌اند. اگر قصد دارید یک سرمایه‌گذاری با بازدهی عالی را تجربه کنید، پیشنهاد اول ما، کهربا است. این صندوق، با نماد کهربا در بورس و سامانه‌های معاملاتی، قابل خرید است.​​

سوالات متداول