صندوق طلا چیست و چگونه بخریم؟

صندوق طلا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با مبالغ کوچک‌تر، بدون دغدغه نگهداری فیزیکی طلا، هزینه‌های اجرت، مالیات و ریسک اصالت کالا، به‌صورت آنلاین و تحت نظارت بازار سرمایه در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، بررسی می‌کنیم صندوق طلا چیست و چگونه کار می‌کند، پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

صندوق طلا چیست؟

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس است که دارایی اصلی آن از گواهی سپرده سکه، شمش طلا و سایر ابزارهای مالی مبتنی بر طلا تشکیل می‌شود. این صندوق‌ها سرمایه افراد مختلف را جمع‌آوری کرده و به‌صورت تخصصی در دارایی‌های مرتبط با طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ بنابراین افراد می‌توانند بدون خرید و نگهداری طلای فیزیکی، از نوسانات بازار طلا بازدهی کسب کنند. در ویدئوی زیر، با صندوق‌های طلا و نحوه عملکرد آن‌ها آشنا خواهید شد:

توجه داشته باشید که شناخت صندوق‌های سرمایه‌گذاری و آشنایی با سازوکار آن‌ها می‌تواند برای آموزش صندوق طلا به شما کمک کند. بنابراین اگر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنایی ندارید، حتما مقاله «صندوق سرمایه گذاری چیست و چه انواع دارد؟» را مطالعه کنید.

لیست صندوق‌ های طلا در بورس

بر اساس اطلاعات منتشر شده در سایت بورس کالای ایران، 34  صندوق سرمایه گذاری طلا در ایران فعال هستند که بخش از آن‌ها شامل موارد زیر می‌شوند: 

• در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا (با نماد کهربا)
• صندوق سرمایه گذاری تابان تمدن (با نماد تابش)
• در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا نهایت نگر (با نماد معاملاتی ناب)
• طلای دنای زاگرس (با نماد جواهر)
• طلای عیار مفید  (با نماد عیار)
• در اوراق بهادار مبتنی بر طلای صبا (با نماد نفیس)
• پشتوانه طلای لوتوس (با نماد طلا)
• صندوق مبتنی بر طلای زرین آگاه (با نماد مثقال)
• طلای آسمان آلتون (با نماد آلتون)
• صندوق مبتنی بر سکه طلای کیان (با نماد گوهر)
• پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان (با نماد زر)
• پشتوانه طلای گلدیس نوین (با نماد گلدیس)
• پشتوانه طلای لیان (با نماد لیان)
• در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده طلا درخشان آبان (با نماد درخشان)
• در اوراق بهادار مبتنی بر طلا آتش فیروزه (با نماد فیروزه)
• در اوراق بهادار مبتنی بر طلای زروان ویستا (با نماد زروان)
• در اوراق بهادار مبتنی بر طلای دماوند (با نماد قیراط)
• در اوراق بهادار مبتنی بر طلای کیمیا (با نماد امرالد)
• طلای زمرد بیدار (با نماد زمرد)
• صندوق کیمیا زرین کاردان (با نماد گنج)
• صندوق زرفام آشنا (با نماد زرفام)

برای مشاهده و بررسی تمام صندوق های طلا در بورس ایران، می‌توانید به بخش «لیست صندوق‌های سرمایه گذاری کالایی» سایت بورس کالا یا سایت فیپیران مراجعه نمایید. همچنین در سایت فیپیران امکان مشاهده بازدهی صندوق‌ها و مقایسه آن‌ها را نیز برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری طلا خواهید داشت. 

ساعت معامله صندوق طلا

ساعت خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس از ساعت ۱۲:۰۰ الی 17:00 روزهای شنبه الی چهارشنبه (به‌جز تعطیلات رسمی) است. همچنین پیش‌گشایش آن از ساعت 11:45 الی ۱۲:۰۰ انجام می‌شود. برای خرید و فروش نماد صندوق های طلا کافی است، در ساعت کار صندوق های طلا وارد سامانه‌ معاملاتی کارگزاری خود مانند تریدر کاریزما شد‌ه و نام نماد مدنظر را جست‌وجو کنید تا پس از مشاهده تابلو معاملات آن، سفارش خرید خود را ثبت نمایید.

ورود به تریدر کاریزما

کارمزد صندوق طلا چقدر است؟

بورس کالا اعلام کرده است که کارمزد خرید و فروش صندوق طلا به میزان ۰.۰۰۱۲ از مبلغ معامله خواهد بود و مجموع کارمزدهای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا، 0.0024 از مبلغ معامله می‌شود. برای مثال، در صورت خرید ۱۰۰ میلیون تومان از واحدهای هر صندوق طلا بورس، ۱۲۵ هزار تومان کارمزد صندوق طلا پرداخت خواهید کرد.

نحوه خرید صندوق طلا چگونه است؟

در حال حاضر، تمامی صندوق های کالایی مبتنی بر طلا، قابل معامله در بورس (ETF) هستند و امکان خرید و فروش واحدهای آن، تنها برای افرادی که دارای کد بورسی هستند، مهیاست. اگر نمی‌دانید این کد چیست یا چگونه می‌شود آن را دریافت کرد، حتما مقاله «کد بورسی چیست + ویدئو نحوه دریافت کد بورسی» مطالعه را مطالعه کنید.

پس از دریافت کد بورسی و ثبت‌نام در کارگزاری نوبت به پاسخ به این سوال می‌رسد که چگونه صندوق سرمایه گذاری طلا بخریم؟ برای انجام معاملات واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا می‌توانید پس از دریافت کد بورسی، در یکی از کارگزاری‌های فعال در بازار بورس ایران ثبت‌نام کنید. سپس امکان خرید و فروش واحدهای صندوق طلا را از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود و به‌صورت کاملا آنلاین خواهید داشت. در تصویر زیر نحوه خرید صندوق طلا از سامانه معاملاتی نشان داده شده است.

همچنین امکان خرید صندوق کهربا از طریق اپلیکیشن کاریزما نیز فراهم است. در اپلیکیشن کاریزما می‌توانید سفارش خرید و فروش واحدهای صندوق کهربا را بدون محدودیت زمانی ثبت کنید تا سفارش شما طی ساعات فعالیت بازار انجام شود. برای آموزش خرید صندوق طلا در اپ کاریزما، ویدئوی زیر را مشاهده کنید.

ترکیب دارایی صندوق‌های طلا چیست؟

پرتفوی صندوق سرمایه گذاری طلا شامل مجموعه‌ای از دارایی‌هایی است که این صندوق آن‌ها را خریداری کرده است. ترکیب دارایی صندوق های طلا در بورس عمدتاً شامل موارد زیر هستند. برای بررسی ترکیب دارایی هر صندوق، می‌توانید امیدنامه آن را بررسی کنید.

nav و حباب در صندوق طلا چیست؟

NAV صندوق طلا یا ارزش خالص دارایی‌ها، معیاری برای سنجش ارزش واقعی هر واحد صندوق است. در واقع، NAV نشان می‌دهد اگر دارایی‌های صندوق مانند گواهی سپرده شمش طلا، سکه، سپرده بانکی و سایر دارایی‌ها محاسبه شود و بدهی‌ها از آن کم شود، ارزش هر واحد صندوق چقدر خواهد بود. به همین دلیل، NAV یکی از مهم‌ترین شاخص‌هایی است که سرمایه‌گذاران قبل از خرید صندوق طلا باید به آن توجه کنند.

همچنین حباب صندوق طلا زمانی ایجاد می‌شود که قیمت معامله‌شده صندوق در بازار با NAV آن اختلاف داشته باشد. اگر قیمت تابلو بالاتر از NAV باشد، صندوق دارای حباب مثبت است؛ یعنی واحدهای صندوق گران‌تر از ارزش واقعی دارایی‌های آن معامله می‌شوند. در مقابل، اگر قیمت تابلو کمتر از NAV باشد، صندوق با حباب منفی معامله می‌شود. بنابراین، بررسی هم‌زمان قیمت تابلو، NAV و میزان حباب صندوق طلا می‌تواند به سرمایه‌گذار کمک کند تصمیم دقیق‌تری بگیرد و فقط بر اساس رشد ظاهری قیمت وارد معامله نشود.

یونیت صندوق طلا چیست؟

یونیت صندوق طلا به واحدهای قابل خرید و فروش این صندوق گفته می‌شود. وقتی فردی در صندوق طلا سرمایه‌گذاری می‌کند، در واقع به‌جای خرید مستقیم طلای فیزیکی، تعدادی یونیت یا واحد از صندوق را می‌خرد. ارزش هر یونیت متناسب با قیمت دارایی‌های صندوق، مانند گواهی سپرده شمش طلا، سکه و سایر دارایی‌های مرتبط با طلا تغییر می‌کند.

به زبان ساده، یونیت صندوق طلا همان سهم سرمایه‌گذار از کل دارایی‌های صندوق است. هرچه تعداد یونیت‌های خریداری‌شده بیشتر باشد، سهم سرمایه‌گذار از دارایی‌های صندوق نیز بیشتر خواهد بود. قیمت این یونیت‌ها در بازار براساس عرضه و تقاضا، قیمت طلا، نرخ ارز و NAV صندوق تغییر می‌کند؛ به همین دلیل سرمایه‌گذاران قبل از خرید بهتر است علاوه بر قیمت تابلو، ارزش خالص دارایی‌ها و میزان حباب صندوق را هم بررسی کنند.

معرفی انواع صندوق های طلا در بورس

احتمالا این سوال برای شما به‌وجود آمده باشد که تفاوت صندوق های طلا با یکدیگر چیست؟ برای روشن شدن این موضوع باید بدانید که ترکیب دارایی‌های صندوق های طلا با یکدیگر متفاوت است. برخی از صندوق‌ها درصد بالایی از دارایی‌های خود را به خرید گواهی سپرده سکه اختصاص می‌دهند، در حالی که دیگر صندوق‌ها بیشتر دارایی‌های خود را بر پایه شمش طلا قرار داده‌اند. مهم‌ترین تفاوت صندوق طلای شمش محور و سکه محور در ترکیب دارایی آن‌هاست.

صندوق‌های سکه‌محور بخش بیشتری از دارایی خود را در گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ به همین دلیل، بازدهی آن‌ها علاوه بر قیمت طلا و نرخ ارز، از حباب سکه هم تأثیر می‌پذیرد. در دوره‌هایی که تقاضا برای سکه بالا می‌رود و حباب سکه افزایش پیدا می‌کند، این صندوق‌ها ممکن است بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های شمش‌محور داشته باشند؛ اما در زمان کاهش حباب یا افت قیمت سکه، ریسک نوسان آن‌ها نیز بیشتر می‌شود.

در مقابل، صندوق‌های شمش‌محور بیشتر دارایی خود را به گواهی سپرده شمش طلا اختصاص می‌دهند و معمولاً رفتار قیمتی آن‌ها به قیمت طلای خام نزدیک‌تر است. این نوع صندوق‌ها کمتر تحت‌تأثیر حباب سکه قرار می‌گیرند و برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند بازدهی‌شان بیشتر بر پایه قیمت واقعی طلا باشد، گزینه شفاف‌تری محسوب می‌شوند. بنابراین انتخاب بین صندوق سکه‌محور و شمش‌محور به هدف سرمایه‌گذار بستگی دارد؛ اگر به‌دنبال بازدهی احتمالی بالاتر همراه با نوسان بیشتر هستید، صندوق‌های سکه‌محور جذاب‌ترند، اما اگر ثبات نسبی و وابستگی بیشتر به قیمت طلای جهانی و نرخ ارز برایتان مهم است، صندوق‌های شمش‌محور می‌توانند انتخاب مناسب‌تری باشند.

مزایای صندوق طلا چیست؟

صندوق سرمایه گذاری طلا دارای مزایای متعددی است که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران جذاب باشند. این مزایا عبارتند از:

• امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک

صندوق طلا امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه‌ اندک را برای افراد فراهم می‌کند. زیرا حداقل مبلغ خرید صندوق سرمایه گذاری طلا، تنها ۱۰۰ هزار تومان است. درحالی‌که خرید سکه طلا، شمش طلا یا حتی طلای زینتی نیاز به هزینه‌های میلیونی خواهد داشت.

• قابل معامله بودن در بورس

یکی از ویژگی‌های صندوق سرمایه گذاری طلا این است که قابلیت معامله در بازار بورس را دارد. بنابراین این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهد تا از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود و به‌صورت کاملا آنلاین، اقدام به خرید و فروش واحدهای آن کنند. بنابراین دیگر نیازی به مراجعه حضوری و صرف وقت زیاد برای معامله طلا نخواهید داشت.

خرید صندوق طلا کهربا

• رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه

با سرمایه گذاری در صندوق طلا، مشکلات خرید فیزیکی طلا از جمله حمل کرد‌ن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب در اصالت کالا از بین می‌رود. 

• کاهش هزینه‌های معاملات

خرید طلای فیزیکی دارای کارمزد و مالیات است، در صورتی که صندوق های طلا معاف از مالیات هستند و کارمزد بسیار اندکی دارند.

• نقدشوندگی مناسب

صندوق های طلا دارای نقدشوندگی بالایی هستند و سرمایه‌گذاران می‌توانند سرمایه خود را در هر زمان که تمایل داشته باشند و به راحتی از صندوق خارج کرده و به وجه نقد تبدیل کنند. 

• فروش راحت

گاهی ممکن است نیاز داشته باشید که مبلغی کمتر از ارزش یک سکه، شمش طلا یا حتی طلای زینتی خود را نقد کنید. این کار از طریق فروش طلای فیزیکی دشوار است و ممکن است هزینه‌های معامله را برای شما افزایش دهد.

اما صندوق های طلا این مشکل را حل می‌کنند. شما می‌توانید در هر زمان که بخواهید، واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلای خود را به فروش ر‌ساند‌ه و مبلغ مورد نظر خود را دریافت کنید. زیرا هر واحد از صندوق سرمایه گذاری طلا مبلغ کمی دارد.

• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه و شمش طلا علاوه بر مزایای ذکرشد‌ه، امکان بهره‌مندی از تخصص و تجربه مدیران حرفه‌ای صندوق را نیز برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.

مدیران صندوق می‌توانند در زمان‌ رونق بازار طلا، تا ۹۰ درصد دارایی صندوق را به سرمایه‌گذاری در سکه طلا، شمش طلا و اوراق مشتقه آن اختصاص دهند. در زمان رکود نیز، می‌توانند منابع طلای صندوق را به ۷۰ درصد کاهش داد‌ه و ۳۰ درصد مابقی را به اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهند. این اقدام باعث می‌شود که ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه تا حدودی مدیریت شود.

معایب صندوق طلا چیست؟

با وجود مزایای زیادی که گفته شد، خرید صندوق طلا نیز محدودیت‌هایی دارد که باید در نظر گرفته شوند:

1. هزینه‌ها: صندوق های طلا شامل کارمزد مدیریتی سالانه و کارمزد خرید و فروش می‌شوند که می‌تواند بر بازدهی سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارد. اگرچه این مبلغ بسیار کمتر از هزینه‌های سود فروشنده و اجرت در طلای فیزیکی است.
2. عدم تطابق با قیمت طلا: قیمت واحدهای صندوق های طلا به طور کامل منعکس‌کننده قیمت طلای فیزیکی نیست.
3. عدم مالکیت فیزیکی طلا: با سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا، شما مالکیت فیزیکی طلا را ندارید. به همین دلیل، اگر داشتن طلا به صورت فیزیکی برای شما اهمیت دارد، صندوق سرمایه گذاری طلا گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود.

صندوق طلا بهتر است یا طلای فیزیکی؟

انتخاب بین صندوق طلا و طلای فیزیکی به هدف سرمایه‌گذاری، میزان سرمایه و سطح ریسک‌پذیری افراد بستگی دارد. اگر هدف اصلی شما حفظ ارزش پول و سرمایه‌گذاری در بازار طلا بدون درگیری با چالش‌هایی مثل اجرت، مالیات، نگهداری امن، سرقت یا تشخیص اصالت طلاست، صندوق طلا می‌تواند گزینه ساده‌تر و شفاف‌تری باشد. این صندوق‌ها در بورس معامله می‌شوند، نقدشوندگی مناسبی دارند و امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر را فراهم می‌کنند؛ بنابراین برای افرادی که نگاه سرمایه‌گذاری دارند، انتخابی کم‌دردسرتر محسوب می‌شوند.

در مقابل، طلای فیزیکی برای افرادی مناسب‌تر است که مالکیت مستقیم و قابل لمس طلا برایشان اهمیت دارد یا ترجیح می‌دهند بخشی از دارایی خود را خارج از بازار سرمایه نگهداری کنند. البته خرید طلای فیزیکی معمولاً هزینه‌های جانبی بیشتری دارد و نگهداری آن هم ریسک‌هایی مانند سرقت، گم‌شدن را به همراه دارد.

اگرچه خرید طلای دست دوم و طلای آب شده می‌تواند راهی برای کاهش هزینه‌های مالیات و اجرت باشد، اما ریسک عدم اطمینان از اصالت کالا را به همراه دارد. تشخیص طلای اصل از طلای تقلبی با عیار پایین، به‌خصوص برای افراد غیرمتخصص، کار دشواری است و خرید طلای تقلبی می‌تواند ضررهای مالی قابل توجهی به همراه داشته باشد. همچنین بساری از افراد می‌پرسند که صندوق طلا بهتر است یا سکه؟

اگر به‌دنبال سرمایه‌گذاری امن، با نقدشوندگی بالا، هزینه کم و بدون دردسر نگهداری فیزیکی هستید، صندوق طلا گزینه بهتری نسبت به خرید سکه است. با سرمایه‌ای اندک می‌توان وارد این صندوق‌ها شد، در حالی‌که خرید سکه نیاز به مبلغ بیشتری دارد و با ریسک‌هایی مانند حباب قیمتی، خطر سرقت و هزینه نگهداری همراه است. 

ریسک صندوق طلا چیست؟

صندوق‌های طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند. این سازمان بر عملکرد این صندوق‌ها نظارت دارد و در صورت بروز هرگونه مشکل، اقدامات لازم را برای رفع آن انجام می‌دهد. به همین دلیل، صندوق‌های طلا از امنیت بالایی برخوردارند.

علاوه بر این، به دلیل ارزندگی بالای طلا و حضور بازارگردان، این صندوق‌ها از نقدشوندگی مناسبی برخوردارند، بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون مشکل سرمایه خود را نقد کنند.

مهم‌ترین ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، نوسانات قیمت طلا است. بازدهی این صندوق‌ها نیز به قیمت طلای جهانی و نرخ روز ارز برای تبدیل قیمت آن به ریال وابسته است. بااین‌حال، بررسی نمودارهای سال‌های گذشته نشان می‌دهد که در بلندمدت، این نوسانات در مجموع مثبت بوده و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا سودآور بوده است. 

صندوق طلا به چه افرادی پیشنهاد می‌شود؟

صندوق های طلا برای گروه‌های مختلفی از سرمایه‌گذاران مناسب هستند:

• سرمایه‌گذاران با دید بلندمدت: بازدهی صندوق های طلا با قیمت طلا و ارز ارتباط مستقیم دارد. بنابراین، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که به سرمایه‌گذاری در این بازارها علاقه‌مند هستند و ریسک‌پذیری بالایی دارند.
• سرمایه‌گذاران با دانش و تجربه کم: صندوق های طلا می‌توانند نسبت به طلای فیزیکی ریسک کمتری داشته باشند. زیرا مدیران صندوق‌ها با استفاده از دانش و تجربه خود، نوسانات قیمت طلا را مدیریت می‌کنند. علاوه بر این، طلا به‌عنوان یک دارایی ضد تورم شناخته می‌شود و قرار داد‌ن صندوق های طلا در سبد سرمایه‌گذاری، می‌تواند به حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم کمک کند.
• سرمایه‌گذاران با نقدینگی کم: صندوق های طلا به افراد این امکان را می‌دهند تا با مبالغ کمتری نسبت به خرید طلای فیزیکی در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. زیرا حداقل خرید صندوق طلا تنها 100 هزار تومان است. 
• افراد نگران امنیت فیزیکی طلا: کسانی که نگران امنیت نگهداری طلای فیزیکی هستند، می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا این نگرانی را از بین ببرند. صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس قرار دارند و نیازی به نگهداری فیزیکی توسط سرمایه‌گذار ندارند.

خرید صندوق طلا کهربا

با وجود دسته‌بندی‌هایی که برای افراد علاقه‌مند به خرید صندوق سرمایه گذاری طلا مطرح شد، طرفداران این ابزار مالی تنها محدود به دسته‌بندی‌های فوق نمی‌شوند. امروزه بسیاری از افراد، حتی افرادی که روش‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی مانند خرید ملک، خودرو و… را برای خود انتخاب کرده‌اند، بخشی از سرمایه‌شان را به خرید طلا اختصاص می‌دهند. زیرا اضافه کردن طلا به سبد سرمایه‌گذاری به عنوان یک دارایی مستقل و غیر مرتبط با بازارهای دیگر می‌تواند به تنوع‌بخشی و کاهش ریسک کلی سبد سرمایه‌گذاری کمک کند. به همین دلیل، اغلب مشاوران اقتصادی پیشنهاد می‌دهند که حتما بخشی از سرمایه خود را به‌صورت طلا نگهداری کنید.

بازدهی صندوق طلا در ایران چگونه است؟

در صندوق پشتوانه طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا خواهد بود. در واقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا سرمایه‌گذاری کرده و با افزایش قیمت آن‌ها بازدهی کسب می‌کنند. بنابراین بازدهی صندوق های طلا در ایران به عوامل مختلفی از جمله تغییرات قیمت جهانی طلا، نرخ ارز، سیاست‌های اقتصادی و مالی داخلی و وضعیت کلی بازارهای مالی بستگی خواهد داشت. همچنین بازدهی صندوق های طلا متناسب با دارایی موجود در پرتفوی آن‌ها خواهد بود. در جدول زیر می‌توانید 10 صندوق طلا با بیشترین بازدهی یک ساله (منتهی به 16 تیر 1405) را مشاهده کنید. بازدهی هر صندوق از سایت صندوق برداشته شده است. البته توجه داشته باشید که بازدهی گذشته یک صندوق به معنای تضمین عملکرد آینده آن نیست.

دامنه نوسان صندوق طلا چیست؟

دامنه نوسان بورس برای معاملات صندوق های طلا، ۱۰ درصد در نظر گر‌فته شد‌ه است. به بیان ساده‌تر، قیمت واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در یک روز کاری نمی‌تواند بیش از ۱۰ درصد افزایش یا کاهش داشته باشد. بنابراین، اگر قیمت سکه و شمش طلا در بازار به میزان بیش از ۱۰ درصد در یک روز تغییر کند، امکان این میزان تغییر در صندوق های طلا وجود نخواهد داشت.

این موضوع باعث می‌شود که در زمان افزایش قیمت‌های ناگهانی سکه و شمش طلا در کوتاه مدت، تفاوت قیمتی بین این دو ابزار و صندوق های طلا ایجاد شود. البته این تفاوت قیمتی در بلندمدت جبران شد‌ه و در نهایت تغییرات صندوق های طلا با سکه و شمش طلا منطبق می‌شود.

ورود پول به صندوق طلا نشانه چیست؟

ورود پول به صندوق طلا یعنی تقاضا برای خرید واحدهای صندوق افزایش پیدا کرده و سرمایه‌گذاران بیشتری در حال ورود به این بازار هستند. این اتفاق معمولاً زمانی رخ می‌دهد که نرخ ارز صعودی می‌شود، بازارهای دیگر با ابهام روبه‌رو هستند یا سرمایه‌گذاران طلا را گزینه امن‌تری برای حفظ ارزش پول می‌دانند.

با این حال، ورود پول به صندوق طلا به‌تنهایی سیگنال قطعی خرید یا تضمین‌کننده رشد قیمت نیست. گاهی افزایش تقاضا باعث می‌شود قیمت صندوق از ارزش واقعی دارایی‌های آن، یعنی NAV، فاصله بگیرد و حباب مثبت ایجاد شود. بنابراین قبل از تصمیم‌گیری، بهتر است ورود پول را در کنار عواملی مثل قیمت جهانی طلا، نرخ ارز، میزان حباب صندوق، ترکیب دارایی و روند کلی بازار بررسی کنید.

صندوق طلا کهربا کاریزما؛ راهکاری برای کسب سود از طلا بدون دردسرهای همیشگی

صندوق طلای کهربا یکی از صندوق های طلا در بورس ایران، با مدیریت شرکت سبدگردان کاریزما است. پذیره نویسی صندوق طلا کهربا در تیرماه 1400 انجام شد. این صندوق که به طور خاص بر سرمایه‌گذاری در طلا تمرکز دارد، از نوع صندوق‌های قابل معامله (ETF) در بورس است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا به راحتی و با هزینه‌های کمتری نسبت به خرید طلای فیزیکی، در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. 

این صندوق یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری در طلا با هزینه‌های کمتر و امنیت بیشتر هستند؛ زیرا این صندوق با توجه به ویژگی‌های نقدشوندگی بالا، شفافیت و دسترسی آسان، می‌تواند به عنوان تمام یا بخشی از سبد سرمایه‌گذاری مورد توجه قرار بگیرد. 

کلام پایانی در پاسخ به سوال صندوق طلا چیست؟ 

در این مقاله به بررسی سوال صندوق طلا چیست؟ و آموزش نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا پرد‌اخته شد. صندوق های سرمایه گذاری طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازار بورس است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا به‌صورت غیر مستقیم و با بهره‌مندی از تخصص و دانش تحلیل‌گران، در طلا سرمایه‌گذاری کنند. 

تمامی صندوق های طلا در بورس، قابل معامله هستند و معاملات آن‌ به‌صورت آنلاین و از طریق سامانه معاملاتی انجام می‌شود. لذا سرمایه‌گذاری در این نوع از صندوق ها نیاز به داشتن کد بورسی دارد. همین‌طور ساعت معامله صندوق سرمایه گذاری طلا هم از ساعت 12 تا 17:00 روزهای شنبه تا چهارشنبه است. همچنین امکان ثبت سفارش خرید صندوق کهربا از طریق اپلیکیشن کاریزما و بدون محدودیت زمانی وجود دارد. از مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا، می‌توان به کارمزد اندک، حذف ریسک نگهداری، بهره‌مندی از تخصص تحلیل‌گران، نیاز به سرمایه اندک و… اشاره کرد.

سوالات متداول