صندوق های سرمایه گذاری کاریزما؛ کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است؟

گروه مالی کاریزما مجموعه‌ای از صندوق‌های درآمد ثابت، سهامی، اهرمی، کالایی، مختلط، شاخصی، بخشی، املاک و مستغلات و صندوق در صندوق را مدیریت می‌کند. هرکدام از این صندوق‌ها از نظر نوع دارایی، میزان ریسک، روش خرید و افق سرمایه‌گذاری با دیگری تفاوت دارد.

در این مقاله از کاریزما لرنینگ، انواع صندوق های سرمایه گذاری کاریزما را معرفی می‌کنیم، داده‌های بازدهی دوره‌ای آن‌ها را بر اساس اطلاعات رسمی منتشرشده در شهریور ۱۴۰۵ مرور می‌کنیم و معیارهای انتخاب صندوق مناسب را توضیح می‌دهیم. توجه داشته باشید که بهترین صندوق برای همه سرمایه‌گذاران یکسان نیست و به هدف، ریسک‌پذیری و افق زمانی هر فرد بستگی دارد.

آشنایی با انواع صندوق های کاریزما

صندوق های سرمایه گذاری کاریزما بر اساس نوع دارایی و روش خریدوفروش به گروه‌های مختلفی تقسیم می‌شوند. برخی از آن‌ها مانند صندوق‌های طلا، سهامی و درآمد ثابت، در بورس معامله می‌شوند و برای خریدوفروش آن‌ها به کد بورسی نیاز دارید.

گروه دیگری از صندوق‌ها، صدور و ابطالی هستند. در این صندوق‌ها، خرید واحد از طریق سامانه صندوق یا اپلیکیشن کاریزما انجام می‌شود و برای خروج از سرمایه‌گذاری باید درخواست ابطال واحدها را ثبت کنید. در ادامه، هرکدام از صندوق‌های کاریزما را بر اساس نوع فعالیت و سطح ریسک معرفی می‌کنیم.

صندوق‌های سرمایه گذاری کاریزما در یک نگاه
شیوه معامله	نوع صندوق	نام صندوق
قابل معامله (ETF)	صندوق طلا (کالایی)	کهربا
قابل معامله (ETF)	صندوق نقره (کالایی)	نقران
قابل معامله (ETF)	درآمد ثابت	کمند
قابل معامله (ETF)	درآمد ثابت	کارا
صدور و ابطالی	درآمد ثابت	با درآمد ثابت کاریزما
صدور و ابطالی	درآمد ثابت	اوراق دولتی کاریزما
صدور و ابطالی	درآمد ثابت	اهرم (واحدهای عادی)
قابل معامله (ETF)	سهامی – اهرمی	اهرم (واحدهای ممتاز)
قابل معامله (ETF)	سهامی – شاخصی	هم‌تراز
قابل معامله (ETF)	سهامی – بخشی	متال
قابل معامله (ETF)	سهامی – بخشی	سیمانا
قابل معامله (ETF)	سهامی – بخشی	مزه
قابل معامله (ETF)	سهامی کلاسیک	کاریس
قابل معامله (ETF)	سهامی – مختلط	مختلط کاریزما
قابل معامله (ETF)	سهامی – مختلط	ضمان
صدور و ابطالی	سهامی – مختلط	تضمین
قابل معامله (ETF)	صندوق در صندوق	صنم
صدور و ابطالی	صندوق در صندوق	بازنشستگی تکمیلی کاریز
قابل معامله (ETF)	املاک و مستغلات	کاخ
قابل معامله (ETF)	خصوصی	کمان
صدور و ابطالی	نیکوکاری	خیریه کهریزک
صدور و ابطالی	نیکوکاری	بنیاد دانشگاه شریف
صدور و ابطالی	نیکوکاری	دانشگاه تهران
صدور و ابطالی	نیکوکاری	روشنای امید ایرانیان

صندوق های درآمد ثابت کاریزما

صندوق‌های درآمد ثابت بخش بزرگی از دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و دارایی‌های کم‌نوسان سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها معمولاً برای سرمایه‌گذارانی مناسب‌اند که حفظ ثبات ارزش سرمایه و کاهش نوسان برایشان مهم‌تر از کسب بازدهی بازار سهام است. کاریزما پنج صندوق درآمد ثابت دارد که از میان آن‌ها، صندوق‌های درآمد ثابت کارا، کمند و واحدهای عادی صندوق اهرم محبوبیت بیشتری نزد سرمایه‌گذاران دارند. در ادامه این پنج صندوق را به‌صورت مختصر بررسی خواهیم کرد.

1. صندوق درآمد ثابت کارا

صندوق درآمد ثابت کارا از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است. در زمان به‌روزرسانی این مقاله در تاریخ 21 شهریور 1405، سود مؤثر سالانه ۴۰ درصد برای آن اعلام شده است. بیش از ۸۵ درصد دارایی‌های این صندوق در سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق با ریسک پایین سرمایه‌گذاری می‌شود. واحدهای کارا در بورس خریدوفروش می‌شوند و سود روزشمار سرمایه‌گذاری از طریق افزایش ارزش واحدها محاسبه می‌شود. برای آشنایی با ساختار و ویژگی‌های صندوق کارا، مقاله زیر را مطالعه کنید:

2.  صندوق درآمد ثابت کمند

صندوق کمند یکی دیگر از صندوق‌های درآمد ثابت گروه مالی کاریزماست که بخش عمده دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. در زمان به‌روزرسانی این مقاله در تاریخ 21 شهریور 1405، بازده موثر سالانه آن ۳۷.۱ درصد اعلام شده‌است. برای آشنایی بیشتر با ساختار و ویژگی‌های این صندوق، مطلب زیر را مطالعه کنید:

3. صندوق اهرم کاریزما (واحدهای عادی)

صندوق اهرم دو نوع واحد عادی و ممتاز دارد. واحدهای عادی ماهیت درآمد ثابت دارند و برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده‌اند که به دنبال بازدهی مشخص‌تر و ریسک پایین‌تر هستند. سود سالانه این واحدها طبق شرایط صندوق، حداقل ۳۲ و حداکثر ۳۳ درصد به‌صورت تضمین‌شده تعیین شده و تضمین آن بر عهده دارندگان واحدهای ممتاز است.

4. صندوق سرمایه‌گذاری مختص اوراق دولتی کاریزما

صندوق اوراق دولتی کاریزما یک صندوق درآمد ثابت با ریسک پایین و سود مؤثر سالانه ۳۷٫۴ درصد است که بیشتر دارایی خود را در اوراق دولتی سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق صدور و ابطالی است و سود آن روزانه به ارزش واحدها اضافه می‌شود.

5.صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کاریزما

صندوق با درآمد ثابت کاریزما صندوقی کم‌ریسک است که حداقل ۸۵ درصد دارایی‌های خود را در سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. سود این صندوق روزشمار است و در اولین روز کاری پس از بیست‌وپنجم هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود.

صندوق‌های سهامی کاریزما

صندوق‌های سهامی کاریزما در سه گروه اهرمی، شاخصی و بخشی فعالیت می‌کنند. این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب‌اند که توان پذیرش نوسانات بازار سهام را دارند. مهم‌ترین صندوق‌های سهامی کاریزما عبارت‌اند از:

• اهرم؛ واحدهای ممتاز
• کاریس
• هم‌تراز
• متال
• سیمانا
• مزه

پیش از معرفی این صندوق‌ها، برای آشنایی با ساختار و انواع صندوق‌های سهامی، پیشنهاد می‌کنیم مقاله زیر را مطالعه کنید:

1. صندوق اهرمی کاریزما با نماد «اهرم»

صندوق اهرمی کاریزما با نماد اهرم، نخستین صندوق اهرمی بازار سرمایه ایران است که با هدف ایجاد بازدهی اهرمی از نوسانات بازار سهام فعالیت می‌کند. این صندوق دو نوع واحد عادی و ممتاز دارد. واحدهای ممتاز با نماد «اهرم» در بورس معامله می‌شوند و به‌دلیل ساختار اهرمی، در دوره‌های صعودی ظرفیت بازدهی بیشتری دارند؛ اما در زمان افت بازار نیز ممکن است زیان بیشتری نسبت به صندوق‌های سهامی عادی تجربه کنند. به همین دلیل، این واحدها بیشتر برای سرمایه‌گذارانی مناسب‌اند که با نوسانات بازار سهام و ریسک زیان آشنا هستند.

اگر مفهوم اهرم مالی در صندوق‌های اهرمی برای شما جذاب است، پیشنهاد می‌کنیم برای کسب اطلاعات بیشتر، مقاله «صندوق اهرمی چیست؟» را مطالعه کنید.

۲. صندوق سهامی سپند کاریزما با نماد «کاریس»

صندوق کاریس یک صندوق سهامی قابل معامله در بورس است که از سال ۱۳۹۲ فعالیت می‌کند. این صندوق با سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های مختلف، امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سهام را فراهم می‌کند. عملکرد و ارزش واحدهای کاریس مانند سایر صندوق‌های سهامی، تحت‌تأثیر شرایط بازار قرار دارد و برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که افق سرمایه‌گذاری میان‌مدت یا بلندمدت و ریسک‌پذیری بیشتری دارند.

۳. صندوق بخشی صنایع دایا

صندوق بخشی صنایع دایا یک صندوق قابل معامله در بورس است که سرمایه‌گذاری آن در سه صنعت انجام می‌شود. این سه بخش با نمادهای جداگانه معامله می‌شوند:

• متال: صنعت فلزات اساسی
• سیمانا: صنعت سیمان، آهک و گچ
• مزه: صنایع غذایی و آشامیدنی، به‌جز قند و شکر

متال، سیمانا و مزه سه بخش صنعتی صندوق دایا هستند. دارایی‌ها و ارزش خالص دارایی‌های هر بخش به‌صورت جداگانه محاسبه می‌شود؛ به همین دلیل، عملکرد و بازدهی این نمادها می‌تواند با یکدیگر متفاوت باشد.

. صندوق شاخصی هم‌وزن تراز با نماد «هم‌تراز»

صندوق شاخصی هم وزن یک صندوق شاخصی قابل معامله در بورس است که هدف آن دنبال‌کردن عملکرد شاخص هم‌وزن است. بخش عمده دارایی این صندوق در سهام شرکت‌های موجود در شاخص هم‌وزن سرمایه‌گذاری می‌شود. در نتیجه، سرمایه‌گذار به‌جای انتخاب مستقیم سهام، در سبدی متنوع از شرکت‌های بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌کند.

عملکرد هم‌تراز به روند کلی بازار و تغییرات شاخص هم‌وزن وابسته است؛ بنابراین این صندوق برای افرادی مناسب است که به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سهام علاقه دارند و می‌توانند نوسانات آن را بپذیرند.

اگر می‌خواهید در مورد این صندوق تازه‌تاسیس بیشتر بدانید، مقاله زیر را مطالعه کنید:

صندوق کالایی کاریزما

گروه مالی کاریزما در حال حاضر، دو صندوق کالایی دارد. این دو صندوق عبارت‌اند از:

1. صندوق طلای کهربا

صندوق طلای کهربا یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است که امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار طلا را فراهم می‌کند. بخش عمده دارایی‌های این صندوق در گواهی سپرده شمش طلا و سکه سرمایه‌گذاری می‌شود. واحدهای صندوق با نماد «کهربا» در بورس معامله می‌شوند و سرمایه‌گذار بدون نیاز به خرید و نگهداری طلای فیزیکی، می‌تواند در بازار طلا سرمایه‌گذاری کند. برای آشنایی بیشتر با ساختار و نحوه عملکرد این صندوق، مقاله «صندوق کهربا چیست؟» را مطالعه کنید.

2. صندوق سرمایه‌گذاری نقره کاریزما

صندوق نقره کاریزما یک صندوق کالایی قابل معامله در بورس است که با نماد «نقران» فعالیت می‌کند. بخش عمده دارایی‌های این صندوق در گواهی سپرده شمش نقره سرمایه‌گذاری می‌شود و ارزش واحدهای آن تحت‌تأثیر قیمت نقره و شرایط بازار قرار دارد. صندوق نقران برای افرادی مناسب است که می‌خواهند بدون خرید و نگهداری نقره فیزیکی، در معرض تغییرات قیمت این فلز قرار بگیرند. برای آشنایی بیشتر با این صندوق، مقاله صندوق نقران چیست؟ را مطالعه کنید.

خرید صندوق نقره

صندوق های مختلط کاریزما

صندوق مختلط کاریزما بخشی از دارایی خود را در سهام و بخش دیگر را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. وزن سهام این صندوق می‌تواند با تصمیم مدیر و متناسب با شرایط بازار، بین ۴۰ تا ۶۰ درصد تغییر کند. در نتیجه، ریسک و بازدهی آن معمولاً بین صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. کاریزما دو صندوق از نوع مختلط دارد:

1. صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کاریزما

صندوق مختلط کاریزما را می‌توان گزینه‌ای متعادل بین سهام و درآمد ثابت در نظر گرفت. سطح ریسک در این صندوق میانه است و مدیر صندوق اجازه دارد در دوران رونق بازار، وزن سهام در پرتقوی صندوق را افزایش دهد و بالعکس در دوران رکود، بیشتر در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کند. به این ترتیب این ساختار می‌تواند میان ریسک و بازده صندوق تعادل ایجاد کند.

برای آشنایی بیشتر با ساختار و ویژگی‌های صندوق مختلط، مقاله صندوق مختلط چیست را بخوانید.

2. صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

صندوق تضمین اصل سرمایه یک صندوق مختلط است که طبق امیدنامه، حدود ۷۰ درصد دارایی‌های خود را به سهام و ۳۰ درصد را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهد. این صندوق دو نوع واحد عادی و ممتاز دارد. اصل سرمایه دارندگان واحدهای عادی، در صورت نگهداری بیش از ۹۰ روز و طبق شرایط صندوق، از محل سرمایه دارندگان واحدهای ممتاز تضمین می‌شود. واحدهای عادی همچنان در معرض تغییرات بازار سهام قرار دارند و واحدهای ممتاز مسئولیت تضمین اصل سرمایه واحدهای عادی را بر عهده دارند.

واحدهای ممتاز این صندوق نیز با نماد «ضمان» به‌صورت ETF در فرابورس معامله می‌شوند. تمام اطلاعات لازم در مورد صندوق تضمین را می‌توانید در مطلب زیر مطالعه کنید:

صندوق املاک و مستغلات کاریزما

خرید مستقیم ملک معمولاً به سرمایه زیادی نیاز دارد. صندوق املاک و مستغلات کاخ امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار املاک را از طریق خرید واحدهای صندوق فراهم می‌کند. منابع سرمایه‌گذاران در این صندوق جمع‌آوری می‌شود و در دارایی‌های مرتبط با املاک و مستغلات به کار می‌رود.

خرید واحدهای کاخ به معنای مالکیت مستقیم یک ملک مشخص نیست. همچنین ارزش واحدهای صندوق می‌تواند با عملکرد دارایی‌های آن و شرایط بازار تغییر کند؛ بنابراین سرمایه‌گذاری در این صندوق نیز با ریسک همراه است. برای آشنایی با نحوه فعالیت و ویژگی‌های این صندوق، مقاله صندوق کاخ چیست را از دست ندهید.

خرید صندوق املاک و مستغلات

صندوق در صندوق کاریزما

صندوق در صندوق یا فراصندوق‌ها، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که به‌جای خرید مستقیم سهام یا دارایی‌های دیگر، بخش عمده سبد خود را از واحدهای صندوق‌های مختلف تشکیل می‌دهد. این صندوق می‌تواند در صندوق‌های سهامی، طلا، درآمد ثابت و سایر صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کند. بزرگترین مزیت صندوق در صندوق‌ها، تحلیل دو سطحی است.

مدیران هر صندوق سرمایه‌گذاری در وهله اول بهترین ترکیب دارایی را برای صندوق خود انتخاب می‌کنند و در مرتبه دوم، مدیر فراصندوق، بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را برای پرتفوی صندوق خود انتخاب می‌کند. برای کسب اطلاعات دقیق‌تر درباره این مفهوم، توصیه می‌کنیم مقاله «صندوق در صندوق چیست؟» را مطالعه کنید.

بازدهی صندوق های کاریزما چقدر است؟

مفهوم بازدهی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نسبی است و کاملاً به عوامل مختلفی از جمله نوع صندوق، بازه زمانی مد نظر، شرایط حاکم بر بازار سرمایه و غیره بستگی دارد.

بهترین راه برای مشاهده سود صندوق های سرمایه گذاری کاریزما این است که به سایت هر صندوق مراجعه کنیم و سود صندوق را در دوره‌های زمانی مشخص مشاهده کنیم. برای دسترسی به اطلاعات صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما، روی دکمه زیر کلیک کنید:

خرید آسان صندوق سرمایه گذاری

اگرچه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای بسیاری از سرمایه‌گذارها موضوعی مهم و احتمالاً معیار اصلی انتخاب آن صندوق برای سرمایه‌گذاری است؛ اما نباید صرفاً بر اساس سود قضاوت کنیم. مقاله زیر در تصمیم‌گیری‌ها برای انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به شما کمک می‌کند:

کدام صندوق سرمایه گذاری کاریزما برای شما مناسب‌تر است؟

برای انتخاب از میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما، بهتر است به‌جای تمرکز صرف بر بازدهی گذشته، ابتدا هدف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی خود را مشخص کنید. هر صندوق برای نیاز متفاوتی طراحی شده است؛ بنابراین گزینه مناسب برای یک سرمایه‌گذار لزوماً بهترین انتخاب برای فرد دیگری نیست.

سطح کلی ریسک صندوق‌های کاریزما
سطح کلی ریسک	صندوق قابل بررسی	هدف یا ویژگی اصلی
پایین	کارا و کمند	نوسان کمتر و نقدشوندگی مناسب
پایین	صندوق با درآمد ثابت کاریزما	دریافت سود نقدی ماهانه
پایین تا متوسط	واحدهای عادی صندوق اهرم	بازدهی مشخص‌تر و ریسک پایین‌تر
متوسط	صندوق مختلط کاریزما	ترکیب سهام و درآمد ثابت
متوسط	صندوق تضمین؛ واحدهای عادی	حفظ اصل سرمایه طبق شرایط صندوق
بالا	کاریس و هم‌تراز	سرمایه‌گذاری متنوع در بازار سهام
بسیار بالا	واحدهای ممتاز صندوق اهرم	بهره‌گیری از ساختار اهرمی در بازار سهام
متوسط تا بالا	کهربا	سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا
متوسط تا بالا	نقران	سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در نقره
متوسط	کاخ	سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در املاک و مستغلات

پیش از انتخاب صندوق بهتر است این سؤال را از خود بپرسید: هدف من از سرمایه‌گذاری چیست و تا چه اندازه می‌توانم نوسان سرمایه‌ام را تحمل کنم؟ پاسخ به همین دو سؤال می‌تواند بخش بزرگی از مسیر انتخاب صندوق مناسب را مشخص کند. همچنین برای بررسی دقیق‌ و کامل‌تر می‌توانید با پشتیبان هوشمند کاریزما « کاریزما وایز» صندوق یا صندوق‌های مناسب برای خودتان را پیدا کنید.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های کاریزما

صندوق‌های کاریزما از نظر روش معامله به دو گروه قابل معامله و صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. واحدهای صندوق‌های قابل معامله در ساعات معاملات بازار و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خریدوفروش می‌شوند. واحدهای صندوق‌های صدور و ابطالی نیز از طریق اپلیکیشن کاریزما خریداری و ابطال می‌شوند.
برای مشاهده و بررسی صندوق‌های کاریزما می‌توانید به اپلیکیشن کاریزما مراجعه کنید. خرید و فروش صندوق‌های قابل معامله کاریزما نیز از طریق این اپلیکیشن امکان‌پذیر اس همچنین اگر کد بورسی دارید، می‌توانید پس از ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما، نماد صندوق موردنظر را در سامانه معاملاتی جست‌وجو و سفارش خرید یا فروش خود را ثبت کنید.

دانلود اپلیکیشن کاریزما

در کدام صندوق کاریزما سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق‌های کاریزما از نظر نوع دارایی، میزان ریسک و هدف سرمایه‌گذاری با یکدیگر تفاوت دارند. صندوق‌های درآمد ثابت مانند کارا و کمند برای افرادی با ریسک‌پذیری کمتر قابل‌بررسی هستند. صندوق‌های سهامی مانند کاریس و هم‌تراز، و واحدهای ممتاز صندوق اهرم، برای افرادی مناسب‌ترند که توان پذیرش نوسانات بازار سهام را دارند. صندوق کهربا نیز امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا را فراهم می‌کند.

انتخاب صندوق به هدف مالی، افق سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. پیش از تصمیم‌گیری، ترکیب دارایی‌ها، روش معامله، نقدشوندگی، بازدهی دوره‌های مختلف و شرایط هر صندوق را بررسی کنید. بازدهی گذشته نیز تضمینی برای عملکرد آینده نیست.

اگر درباره صندوق‌های کاریزما پرسشی دارید، آن را در بخش دیدگاه‌های این مقاله مطرح کنید. کارشناسان در اولین فرصت به پرسش‌های شما پاسخ می‌دهند.

سوالات متداول