کدام صندوق طلا بهتر است؟ + بهترین صندوق طلا 1404

بهترین صندوق طلا صندوقی است که علاوه‌بر بازدهی مناسب در دوره‌های مختلف، نقدشوندگی بالایی داشته باشد و از نظر شفافیت عملکرد در سطح مطلوبی قرار بگیرد. از آنجایی‌که انواع متعددی از صندوق‌ طلا در بازار سرمایه موجود هستند، انتخاب بهترین صندوق طلا برای اکثر افراد دشوار است. به همین جهت، در این مقاله از کاریزما لرنینگ به معرفی بهترین صندوق طلا برای خرید پرداختیم. با ما همراه باشید تا بدانید کدام صندوق طلا بهتر است.

بهترین صندوق طلا چیست؟

بهترین صندوق طلای بورسی معمولاً صندوقی است که بازدهی مناسبی در بلندمدت داشته، نقدشوندگی بالایی ارائه دهد و زیر نظر یک نهاد مالی معتبر باشد. کل ارزش خالص دارایی‎‌ها نیز در  مقایسه صندوق های طلا حائز اهمیت است زیرا نشان‌دهنده میزان اعتماد سرمایه‌گذاران به آن است. به عنوان مثال صندوق‌ طلا کاریزما به علت حجم معاملات بالا، عملکرد شفاف و امکان خرید و فروش آسان از طریق بورس، جزو معتبر ترین صندوق های طلا است. این صندوق‌ طلا به جای خرید فیزیکی طلا، امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار طلا را با ریسک کمتر و امنیت بیشتر فراهم می‌کند.

کدام صندوق طلا بهتر است؟

سرمایه‌گذاری در طلا از گذشته تاکنون یکی از بهترین و امن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در طول تاریخ بود‌ه است. امروزه نیز سرمایه‌گذاری در طلا یکی از روش‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. صندوق های سرمایه گذاری طلا را باید یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری دانست؛ زیرا ماهیت این صندوق‌ها به نحوی است که افراد با خرید واحدهای صندوق به طور مستقیم از بازار طلا و سکه نیز کسب سود می‌کنند.

برای آشنایی با بهترین صندوق‌ طلا و مزایای آن‌، ابتدا ویدئوی زیر را مشاهده کنید و تمام اطلاعات لازم را برای تصمیم‌گیری هوشمندانه در مورد سرمایه‌گذاری در طلا دریافت کنید.

 

پر بازده ترین صندوق های سرمایه گذاری طلا را می‌توان در سایت فیپیران (fipiran)، معتبرترین سایت بورسی، مشاهده کرد. لیست بهترین صندوق های طلا در بورس به شرح زیر هستند:

• بهترین صندوق طلا؛ کهربا 
• صندوق طلا جواهر
• صندوق طلا مثقال
• صندوق طلا عیار
• صندوق طلا ناب
• صندوق طلا آلتون
• صندوق تابش
• صندوق طلا گوهر
• صندوق طلا نفیس
• صندوق طلا زرفام
• صندوق طلا لوتوس
• صندوق طلا زر
• صندوق طلا گنج

برای کسب اطلاعات بیشتر راجع به صندوق های سرمایه گذاری در طلا پیشنهاد می‌کنیم مقاله “صندوق طلا چیست” مطالعه کنید.

کهربا؛ بهترین نماد طلا در بورس

بهترین نماد طلا در بورس را می‌توان کهربا دانست که از مرداد ماه سال 1400 آغاز به کار کرد‌ه است یکی از پرسودترین صندوق طلا جهت سرمایه گذاری شناخته می‌شود. مدیریت حرفه‌ای صندوق طلای کهربا، باعث شد‌ه این صندوق در یک سال اخیر بازدهی بیش از 136 درصدی را ثبت کند که نشان‌دهنده یافتـن فرصت‌های سرمایه‌گذاری مناسب در طلا از سوی مدیران این صندوق است. در مقاله ”صندوق کهربا چیست؟” به طور کامل درباره این صندوق توضیح داده شده است.

بهترین صندوق طلا را چگونه انتخاب کنیم؟

برای انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس، باید عواملی مانند عملکرد مدیریت صندوق، میزان دارایی‌های تحت مدیریت (AUM) و نقدشوندگی بالای آن را در نظر گرفت. اگر به دنبال بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا هستید، مقایسه بازدهی و هزینه‌های هر صندوق در دوره‌های زمانی متفاوت می‌تواند به تصمیم‌گیری بهتر کمک کند.

در ادامه معیارهایی را که می‌توان برای انتخاب بهترین صندوق طلا در نظر گرفت، بررسی می‌کنیم:

1- سابقه صندوق

یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری سابقه عملکرد صندوق است. با بررسی بازدهی سال‌های گذشته صندوق، می‌توان به این موضوع پی برد که “آیا صندوق توانسته در شرایط مختلف بازدهی مناسبی داشته باشد یا خیر؟” کهربا با 3 سال سابقه، بهترین صندوق طلا در حال حاضر است که بازدهی آن از زمان آغاز فعالیت تا کنون بیش از 760% است.

2- تیم مدیریتی

تیم مدیریتی صندوق، نقش بسیار مهمی در موفقیت آن ایفا می‌کند. بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا معمولاً توسط تیمی از مدیران با تجربه و متخصص در زمینه بازارهای مالی، مدیریت می‌شود. بررسی سوابق و تجربه تیم مدیریتی می‌تواند به انتخاب صندوق مناسب کمک کند.

همانطور که میدانید صندوق کهربا زیر نظر سبدگردان کاریزما مدیریت می‌شود. شرکت سبدگردان کاریزما به عنوان اولین سبدگردان کشور، از سال ۱۳۹۰  آغاز به کار کرد. درحال حاضر سبدگردان کاریزما بیش از ۱۵ صندوق سرمایه‌گذاری و ۱۹۰ سبد اختصاصی را مدیریت می‌کند. در حال‌حاضر بیش از ۱۹۰ سبد اختصاصی در این مجموعه تشکیل شده است.

خرید صندوق طلا کهربا

3- ترکیب دارایی

بررسی ساختار پرتفوی صندوق از اهمیت بالایی برخوردار است. بهترین صندوق طلا برای خرید معمولاً دارای پرتفویی متنوع شامل گواهی سپرده سکه، شمش طلا و اختیار سکه و اوراق درآمد ثابت است. این تنوع، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و بازدهی بهتری را فراهم می‌کند.

در بحث ترکیب دارایی کهربا، حداقل 70 درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق، به گواهی سپردۀ کالایی سکه طلا و شمش طلا، حداکثر 20 درصد به اوراق مشتقه مبنی بر سکه طلا و شمش طلا و 10 درصد به سایر دارایی‌ها مانند سپرده‌های بانکی و غیره اختصاص دارد.

حال که درباره گواهی سپرده کالایی صحبت شد، پیشنهاد می‌شود مقاله ”صندوق کالایی چیست و مزایای سرمایه‌گذاری در آن” را مطالعه کنید تا با ساز و کار صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سپرده کالایی طلا آشنا شوید.

4- نقدشوندگی صندوق

یکی از ملاک‌های انتخاب بهترین صندوق طلا، بررسی نقد‌شوندگی آن است. صندوق‌های طلا به دلیل وجود بازارگردان فعال، نقدشوندگی بالایی دارند. نقدشوندگی هر صندوق قابل معامله (ETF) به ارزش معاملات روزانه و تجربه بازارگردان آن بستگی دارد. هر چه ارزش معاملات روزانه یک صندوق بیشتر باشد، نقد‌شوندگی آن نیز بیشتر است.

5- حباب قیمتی

حباب قیمتی شامل اسمی و ذاتی است. حباب اسمی به فاصله میان قیمت بازار صندوق‌ طلا و NAV آن اشاره دارد. در حالی که حباب ذاتی به حباب قیمتی دارایی‌های موجود در سبد مانند سکه طلا در صندوق‌های طلا اشاره دارد. حباب واقعی از مجموع حباب اسمی و حباب ذاتی به دست می‌آید. باید توجه داشت که هر چه حباب قیمتی صندوق بیشتر باشد، آن صندوق با ارزشی بیشتر از ارزش ذاتی خود در حال معامله است.

6- کل ارزش خالص دارایی‌ها

خالص ارزش دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی از معیارهای اساسی برای انتخاب بهترین صندوق طلا است. هر چه کل ارزش خالص دارایی‌های صندوق بیشتر باشد، آن صندوق بزرگتر و ثروتمندتر است. سرمایه‌گذاران، AUM یک صندوق را به عنوان یکی از معیارهای انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در نظر می‌گیرند؛ زیرا می‌تواند بیانگر خوشنامی و مهارت مدیران آن صندوق باشد.

7- بازدهی صندوق

بازدهی در این صندوق‌ها عینا برابر با بازدهی سکه طلا و شمش طلا نیست ولی متناسب با آن است. در سایت این صندوق‌ها، بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف ذکر شده است و می‌تواند به عنوان یک معیار مناسب برای مقایسه عملکرد صندوق‌های طلا در شرایط مختلف بازار و انتخاب بهترین صندوق طلا مورد استفاده قرار گیرد.

پربازده ترین صندوق طلا؛ بازدهی کدام صندوق طلا بیشتر است؟

در پاسخ به این سوال که کدام صندوق طلا بهتر است باید بگوییم در صندوق طلا، ارزش صندوق به قیمت طلا وابسته است. به همین علت بازدهی صندوق های طلا در ایران به عوامل مختلفی از جمله تغییرات قیمت جهانی طلا، نرخ ارز، سیاست‌های اقتصادی و مالی داخلی و وضعیت کلی بازارهای مالی بستگی خواهد داشت. نکته مهم دیگر این است که بازدهی صندوق های طلا متناسب با دارایی موجود در پرتفوی آن‌ها خواهد بود. همان‌طور که قبل‌تر مطرح شد، برخی از صندوق های طلا عمده دارایی خود را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و برخی دیگر عمده دارایی خود را روی گواهی سپرده کالایی شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.

به همین علت بازدهی صندوق های طلا می‌تواند در زمان‌های مختلف، با یکدیگر تفاوت داشته باشد. اگر می‌خواهید بدانید که سود صندوق‌های طلا چطور محاسبه می‌شود، مقاله “سود صندوق طلا چقدر است” را مطالعه کنید. صندوق‌هایی که بیشتر در گواهی سپرده سکه سرمایه‌گذاری کرده‌اند، در دوره‌های صعودی قیمت طلا، به دلیل وجود حباب سکه، بازدهی بیشتری خواهند داشت اما در دوره‌های نزولی، ارزش این صندوق‌ها با سرعت بیشتری کاهش می‌یابد.

بهترین صندوق طلا برای نوسان گیری

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا برای نوسان‌گیری، صندوقی است که نقدشوندگی بسیار بالا، حجم معاملات روزانه زیاد و دامنه نوسان مناسبی داشته باشد تا بتوان در بازه‌ زمانی کوتاه‌مدت وارد معامله شد و از نوسانات قیمتی سود گرفت.

مهم‌ترین معیار برای انتخاب چنین صندوقی به شرح زیر است:

• نقدشوندگی بالا: صندوق باید حجم معاملات روزانه زیادی داشته باشد تا بتوان به‌راحتی وارد معامله شد و از آن خارج شد.
• اختلاف کم بین قیمت خرید و فروش (اسپرد پایین): این مورد باعث می‌شود هزینه ورود و خروج از معامله کم شود.
• میزان دامنه نوسان: صندوقی که در طول روز نوسانات زیادی داشته باشد، فرصت بیشتری برای کسب سود از نوسان‌گیری ارائه می‌دهد.
• بازارگردان فعال: وجود بازارگردان فعال این امکان را می‌دهد که قیمت‌ها روان‌تر حرکت کنند و سفارش‌ها راحت‌تر انجام شوند.
• کارمزد مناسب: هنگام نوسان‌گیرها معمولاً حجم معاملات افزایش می‌یابد، به همین علت بهتر است کارمزد صندوق پایین باشد.

کدام صندوق طلا ضامن نقد شوندگی دارد؟

در حال حاضر هیچ‌ یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در ایران دارای ضامن نقدشوندگی رسمی نیستند. این به این معناست که هیچ نهاد حقوقی یا موسسه مالی به طور رسمی تعهد نکرده است که در صورت درخواست سرمایه‌گذار برای فروش واحدهای صندوق، وجه نقد آن را فوراً پرداخت کند.​ با این حال، بسیاری از این صندوق‌ها مانند کهربا دارای بازارگردان‌ فعال هستند که با فراهم کردن نقدینگی لازم، امکان خرید و فروش آسان واحدهای صندوق را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. وجود بازارگردان فعال می‌تواند تا حد زیادی نیاز به ضامن نقدشوندگی را کاهش دهد و نقدشوندگی صندوق را افزایش دهد. برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا کهربا بر روی دکمه زیر کلیک کنید.

خرید صندوق طلا کهربا

بنابراین، در انتخاب صندوق طلا، توجه به وجود بازارگردان فعال و حجم معاملات روزانه می‌تواند معیار مناسبی برای اطمینان از نقدشوندگی بالا باشد.

کدام صندوق طلا حباب کمتری دارد؟

برای بررسی بهترین صندوق طلا جهت سرمایه گذاری با حباب قیمتی کمتر، باید تفاوت قیمت بازار و NAV توجه کرد. همانطور که گفتیم به اختلاف این قیمت‌، “حباب اسمی” گفته می‌شود که نشان‌دهنده میزان انحراف قیمت بازار از ارزش واقعی دارایی‌های صندوق است.

صندوق طلایی که حباب قیمتی کمتری دارد دارای ویژگی‌های زیر است:

• فاصله کمی بین قیمت NAV و قیمت تابلو دارد.
• تعادل خوبی از نظر عرضه و تقاضا در معاملات دارد.
• بازارگردان فعالی دارد که اجازه رشد بیش از حد یا افت غیرواقعی قیمت را نمی‌دهد.

برای بررسی حباب، این اطلاعات را می‌توان از سامانه‌های نظارتی مانند فیپیران (fipiran) مشاهده کرد. در نهایت، اگر برای انتخاب بهترین صندوق طلا، بهتر است روزانه NAV و قیمت تابلو را مقایسه کرده  تا صندوقی با حباب صفر یا منفی را انتخاب شود.

کدام صندوق طلا پشتوانه شمش دارد؟

هنگام مقایسه بازدهی صندوق های طلا باید به ترکیب دارایی آنها توجه کرد. بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در ایران، ترکیبی از دارایی‌های مبتنی بر شمش طلا و سکه طلا هستند. برخی از این صندوق‌ها درصد بیشتری از دارایی‌های خود را به شمش طلا اختصاص می‌دهند.

به عنوان مثال یکی از مزیت‌های صندوق طلا کهربا این است که این صندوق تماماً دارایی‌های خود را به سکه یا شمش طلا اختصاص نداده است. بلکه، همواره تعادلی میان سکه طلا و شمش طلا در دارایی‌های صندوق وجود دارد. آمارها نشان می‌دهد که آخرین وضعیت ترکیب دارایی صندوق کهربا از سایت کدال (codal) به شرح زیر است:

• گواهی سپرده شمش طلا: 82/25%
• گواهی سکه طلا: 16/66%
• نقره: 1/05%

صندوق کهربا با ترکیب این دو دارایی، در روندهای صعودی، سود بیشتر و در روند‌های نزولی، ریزش کمتری را تجربه می‌کند. 

در نهایت کدام صندوق طلا سود بیشتری میدهد؟

صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا، روشی مطلوب و ایده‌آل برای بهره‌گیری از سود بازار طلا و سکه است. خرید طلا و سکه سختی‌های خاص خود را دارد پس تنها راه ایمن و راحت برای کسب سود از بازار سکه و طلا، خرید صندوق های سرمایه گذاری در طلا است. 

بهترین صندوق های طلا در بورس به دست مدیران حرفه‌ای و کاربلد بازار سرمایه مدیریت شد‌ه و بازدهی مطلوبی را به ارمغان می‌آورند. با توجه به تمام موارد گفته شده صندوق طلا کهربا، بهترین صندوق طلای بورس از نظر بازدهی و ترکیب دارایی برای سرمایه گذاری است. کهربا از مرداد 1400 فعالیت خود را شروع کرده و در سال 1401، به عنوان بهترین صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، شناخته شد.

سوالات متداول