آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

اهرم به عنوان بزرگ ترین صندوق سهامی قابل معامله، با خاصیت اهرمی خود توانسته نگاه سهامداران بازار سرمایه را به خود معطوف کند. در این مقاله پرتفوی سرمایه گذاری صندوق اهرم 1401 را بررسی می کنیم.

انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت تنها به ریسک پایین محدود نمی‌شود، بلکه دستیابی به بازدهی بالاتر، نقش تعیین‌کننده‌ای دارد؛ در سال 1404، با توجه به شرایط اقتصادی ایران، صندوق‌هایی مانند صندوق کارا با سود پیش‌بینی‌شده 37 درصد سالانه، توجه سرمایه‌گذاران را جلب کرده‌اند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله را به‌صورت دقیق بررسی می‌کنیم و بالاترین سود صندوق درآمد ثابت را معرفی خواهیم کرد. بهترین صندوق های درآمد ثابت کدام هستند؟ صندوق‌های درآمد ثابت یکی از گزینه‌های مطمئن برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها با ریسک پایین و ساختار شفاف، بازدهی پایداری فراهم می‌کنند. تفاوت اصلی میان آن‌ها در نرخ بازدهی است که به ترکیب دارایی‌ها، مدیریت صندوق و شرایط بازار بستگی دارد؛ برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال حداکثر بازدهی با حداقل ریسک هستند، مقایسه عملکرد بر اساس بازدهی یک‌ساله اهمیت دارد. در جدول زیر، که از فیپیران به دست آمده، بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با بالاترین سود معرفی شده‌اند؛ تمامی صندوق‌ها بدون تقسیم سود هستند و مقایسه آن‌ها بر اساس بازدهی یک‌سال گذشته انجام شده است. معرفی بهترین صندوق های درآمد ثابت 1404 (بدون تقسیم سود) نام صندوق نماد بازده یک‌ساله  کل ارزش دارایی (میلیارد ریال) نوع دوم کارا کارا 35.76% 288,315.78  در اوراق بهادار با درآمد ثابت کیان کیان 35.56% 253,801.26 ارمغان فیروزه آسیا فیروزا 35.31% 220,959.76 افرا نماد پایدار افران 35.2% 307,458.87 یاقوت آگاه یاقوت 34.88% 388,532.32 سپر سرمایه بیدار سپر 34.58% 271,144.04 ثابت آوند مفید آوند 34.44% 330,636.46 بر اساس داده‌های این جدول، صندوق کارا با ثبت بیشترین بازدهی یک‌ساله در میان صندوق‌های درآمد ثابت بدون تقسیم سود، در جایگاه بهترین صندوق درآمد ثابت از نظر عملکرد قرار می‌گیرد و بالاترین بازدهی را در این بازه زمانی به خود اختصاص داده است. پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی بیشتر با پرسود ترین صندوق درآمد ثابت، ویدئو آموزشی زیر که توسط کاریزما لرنینگ ارائه شده است را مشاهده کنید.   برای بهره‌مندی از بیشترین سود صندوق درآمد ثابت (سود پیش‌بینی‌شده سالانه ۳۷ درصد)، بر روی دکمه زیر کلیک کنید. به نقل از سایت Investopedia: ” انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، ریسک کمتری نسبت به سهام دارد و بازده آنها نیز کمتر است. سرمایه‌گذاران در این روش پول خود را به نهادهایی مانند دولت یا شرکت‌ها قرض می‌دهند و در ازای آن، پرداخت‌های دوره‌ای دریافت می‌کنند. تغییرات نرخ بهره می‌تواند تأثیر زیادی بر قیمت و بازده این ابزارها داشته باشد. “ بهترین صندوق های درآمد ثابت به چند دسته تقسیم میشوند؟ پربازده ترین صندوق های درآمد ثابت به دسته‌های زیر تقسیم می‌شوند: ترکیب دارایی: به دسته‌های “عادی“، “نوع دوم” و “مختص اوراق دولتی” و “واحد عادی اهرمی” تقسیم می‌شوند. امکان سرمایه‌گذاری در سهام برای صندوق‌‌های درآمد ثابت نوع اول یا عادی، می‌تواند بیشتر از صندوق‌های نوع دوم باشد. نحوه معاملات: صندوق‌های درآمد ثابت، براساس نحوه معاملات به قابل معامله در بورس و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم می‌شوند. تقسیم سود: برخی از صندوق‌های درآمد ثابت مانند صندوق کمند، تقسیم سود ماهانه دارند و برخی مانند کارا، تقسیم سود ماهانه ندارند و سود آن‌ها به صورت روزانه بر ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری فرد اضافه می‌شود. همان‌طور که در مقاله “صندوق سرمایه گذاری چیست” گفتیم؛ کاریزما 5 صندوق درآمد ثابت را در بورس به خود اختصاص داد‌ه است؛ کمند، کارا، صندوق درآمد ثابت کاریزما، صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی (واحد عادی) و صندوق اوراق دولتی جز بهترین صندوق های درآمد ثابت بورس هستند. برای آشنایی با تمامی صندوق‌های درآمد ثابت کاریزما، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “انواع صندوق درآمد ثابت کدامند”  را مطالعه کنید؛ برخی از پر سود ترین صندوق های درآمد ثابت عبارتند از: کارا؛ بهترین صندوق درامد ثابت با سود مرکب صندوق کارا را می‌توان به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس دانست. ریسک صندوق درآمد ثابت کارا کمتر از سایر صندوق‌ها، حتی کمند، است؛ زیرا مدیر صندوق الزامی به سرمایه‌گذاری در سهام و دارایی‌های دارای ریسک ندارد. کارا تقسیم سود ماهانه ندارد؛ بلکه، سود صندوق با رشد قیمت صندوق و به صورت مرکب محاسبه می‌شود. برای مثال، اگر 100 میلیون تومان در صندوق کارا سرمایه‌گذاری کنید، پس از یک سال می‌توانید حدود 37 میلیون تومان سود کسب کنید. برای سرمایه گذاری در صندوق کارا، برروی دکمه زیر کلیک کنید. اگر نمی‌دانید چه زمانی برای خرید صندوق درآمد ثابت مناسب است، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت چه زمانی است؟” را مطالعه کنید. صندوق کارا؛ بهترین صندوق درآمد ثابت روزشمار، چه ویژگی‌ دارد؟ صندوق کارا، به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود، دارای ویژگی‌های زیر است: بازدهی بالا: با سود پیش‌بینی‌شده 37 درصد سالانه روزشمار، بالاتر از بسیاری از رقبا است. این نرخ بر اساس عملکرد گذشته و مدیریت بهینه دارایی‌ها به دست آمده، بدون نرخ شکست که اجازه برداشت در هر زمان را می‌دهد. ریسک پایین: تمرکز روی اوراق بهادار با درآمد ثابت و عدم الزام به سرمایه‌گذاری در سهام پرریسک، سطح ریسک را به حداقل می‌رساند. ارزش دارایی و نقدشوندگی: با ارزش خالص دارایی نزدیک به ۲۸۸ هزار میلیارد ریال و بیش از 32 هزار سرمایه‌گذار، ثبات بالایی دارد. معافیت مالیاتی: سرمایه‌گذاری در آن از مالیات معاف است که بازدهی خالص را افزایش می‌دهد. سود مرکب: عدم تقسیم ماهانه سود، اجازه می‌دهد سود به صورت مرکب رشد کند که برای افق زمانی طولانی‌تر مناسب است. اگر قصد سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود ماهانه را دارید، صندوق کمند با سود مؤثر ۳۵٫۸ درصد می‌تواند گزینه مناسبی باشد؛ برای آشنایی بیشتر با این صندوق، مقاله “بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه در 1404” را مطالعه کنید. عوامل موثر در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت در کنار میزان بازدهی، عوامل مهم دیگری نیز در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت نقش دارند که در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم؛ چراکه مقایسه بازدهی به‌تنهایی معیار کافی برای انتخاب این صندوق‌ها نیست و ارزیابی دقیق‌تر، تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری را رقم می‌زند. 1- کل ارزش خالص دارایی‌ها این معیار نشان‌دهنده ثبات و اندازه صندوق است و هرچه بالاتر باشد، ریسک کمتری برای سرمایه‌گذاران به همراه دارد؛ زیرا صندوق قدرت بیشتری در مدیریت نوسانات بازار دارد. صندوق کارا با ارزش خالص دارایی بیش از 288 هزار میلیارد ریال، یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌ها در این دسته است […]

خرید طلا همیشه برای ما ایرانی‌ها یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری بوده است که ارزش دارایی‌‌ را حفظ و سود خوبی در بلند مدت ایجاد می‌کند. اما روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا در سال‌های اخیر تغییر کرده‌اند. به جای اینکه فقط سراغ سکه یا خرید طلا به‌صورت فیزیکی برویم، دو ابزار جذاب دیگر یعنی صندوق طلا و طلای دیجیتال نیز در دسترس هستند. در این مقاله به بررسی این سوال می‌پردازیم که صندوق طلا یا طلای دیجیتال؟ و با بررسی دقیق کد کدام، بهترین روش را به شما معرفی خواهیم کرد. صندوق طلا یا طلای دیجیتال؟ مقایسه این دو روش هر دو روش به نوعی شما را صاحب طلا می‌کنند، اما جنس مالکیت و میزان ریسک و امنیت آن‌ها کاملاً متفاوت است و انتخاب بین صندوق طلا و طلای دیجیتال به هدف، میزان ریسک‌پذیری، مدت سرمایه‌گذاری و تجربه شما بستگی دارد.  مقایسه طلای دیجیتال و صندوق طلا ویژگی صندوق طلا طلای دیجیتال نظارت و اعتبار تحت نظارت سازمان بورس بدون نظارت داخلی ریسک تکنولوژیک نزدیک به صفر بالا نقدشوندگی خوب، در ساعات بازار عالی، ۲۴/۷ پشتوانه شمش و سکه شمش بین‌المللی در ادامه به مقایسه کامل این دو روش سرمایه گذاری در طلا و بررسی تفاوت آن‌ها می‌پردازیم. مکانیزم سرمایه گذاری صندوق طلا، نوعی صندوق سرمایه گذاری بورسی است که عمده دارایی خود را در اوراق بهادار مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کند. مثل سهام در بورس معامله می‌شود و قیمت واحدهای صندوق تقریباً همراه با قیمت طلا نوسان می‌کند. اما طلای دیجیتال یک دارایی رمزنگاری‌شده است که ارزش آن به‌طور مستقیم به طلا بستگی دارد. این نوع طلا معمولاً در قالب توکن یا سکه دیجیتال ارائه می‌شود. پس می‌توان گفت که ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا (مثل پکس گلد و تتر گلد) توکن‌هایی هستند که پشتوانه‌ی طلای فیزیکی دارند. پشتوانه معمولاً شمش‌های واقعی است و قیمت توکن هم همراه با قیمت جهانی طلا تغییر می‌کند. اگر اطلاعات کاملی از این دو روش سرمایه گذاری در طلا ندارید، در مقالات «صندوق طلا چیست؟ + معرفی صفر تا صد صندوق سرمایه گذاری طلا» و «طلای دیجیتال چیست؟ + بهترین سایت خرید طلای دیجیتال» توضیحات کامل درباره صندوق طلا یا طلای دیجیتال داده‌ایم.  نظارت و شفافیت در صندوق‌های طلا، تمامی فعالیت‌ها تحت نظارت مستقیم سازمان بورس انجام می‌شود و گزارش‌ها، ترکیب دارایی‌ها، وضعیت صندوق و عملکرد آن به‌صورت شفاف و قابل پیگیری ارائه می‌گردد. با این حال، توکن‌های مبتنی بر طلا در حال حاضر تحت نظارت نهادهای داخلی کشور قرار ندارند و میزان شفافیت آن‌ها وابسته به اعتبار و سازوکار منتشر کننده است. هرچه ناشر معتبرتر باشد، اطمینان سرمایه‌گذار بیشتر خواهد بود و در غیر این صورت، سطح ریسک افزایش می‌یابد. ریسک هم صندوق طلا و هم طلای دیجیتال بر اساس ارزش طلا نوسان می‌کنند و باتوجه به اینکه سرمایه گذاری در طلا ریسک نسبتا بالایی به‌خصوص در کوتاه مدت دارد. هر دو ابزار سرمایه گذاری، پرریسک محسوب می‌‌شوند. اما به‌غیر از ریسک سرمایه گذاری در طلا، صندوق طلا تقریباً ریسک تکنولوژیکی ندارد؛ با این حال در مقاله «معایب صندوق سرمایه گذاری طلا + ریسک‌ها و محدودیت‌ها» به‌طور کامل درباره ریسک صندوق طلا صحبت کرده‌ایم. در مقابل، توکن‌های مبتنی بر طلا با ریسک‌هایی مثل هک صرافی، گم‌شدن کلید خصوصی کیف پول، محدودیت پلتفرم‌های خارجی و قوانین کشورها روبه‌رو هستند. بازدهی بازدهی سرمایه‌گذاری در هر نوعی از طلا به‌طور مستقیم به نوسانات قیمت طلا وابسته است، اما نوع ابزار انتخابی می‌تواند بر میزان سود نهایی آن تأثیر بگذارد. سود صندوق طلا معمولاً متناسب با قیمت داخلی طلا در ایران است. به همین دلیل، برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بازدهی پایدار و قابل پیش‌بینی ارائه می‌کند. طلای دیجیتال نیز ارزش خود را از طلای جهانی می‌گیرد و بازدهی آن به قیمت بازار بین‌المللی طلا وابسته است. در جدول زیر می‌توانید بازدهی دو عون از معروف‌ترین طلاهای دیجیتال را با صندوق طلای کهربا مقایسه کنید. مقایسه بازدهی طلای دیجیتال و صندوق طلا نوع طلا بازدهی یک ساله (منتهی به 9 آذر 1404) تتر گلد 58.82% پکس گلد 60.87% صندوق طلای کهربا 156.63% در بازه یک ساله اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کهربا بازدهی بسیار بالاتر و قابل توجهی نسبت به انواع طلای دیجیتال داشته است. پس اگر به دنبال روشی برای سرمایه گذاری در طلا هستید که بازدهی خوبی داشته باشد، صندوق طلای کاریزما بهترین انتخاب برای شما خواهد بود. در تصویر زیر می‌توانید نمودار بازدهی صندوق کهربا را در بازه زمانی یک ساله منتهی به اواخر آبان ماه 1404 مشاهده کنید. دسترسی و معامله صندوق طلا در ساعات معاملات بورس یعنی از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12:00 الی 18:00 قابل خرید و فروش است. اما طلای دیجیتال همیشه قابل معامله است و تعطیلی ندارد. امکان ثبت درخواست خرید و فروش صندوق طلای کهربا، بدون محدودیت زمانی در اپلیکیشن کاریزما مهیاست. بین صندوق طلا یا طلای دیجیتال کدام برای من بهتر است؟ افرادی که ریسک‌پذیری بالایی ندارند، علاقه دارند دارایی‌شان رشد کند اما تمایلی به درگیر شدن با رمزارزها و ریسک‌های تکنولوژیک ندارند؛ بهتر است از صندوق طلا استفاده کنند. سرمایه گذاری در صندوق طلا بسیار ساده است و خرید و فروش آن به‌راحتی انجام انجام می‌شود. یکی از صندوق‌های طلای مطرح در بازار بورس ایران، صندوق طلای کهربا است.   برای سرمایه گذاری در این صندوق کافی است که کد بورسی داشته باشید تا سفارش خرید و فروشتان را به راحتی در اپلیکیشن کاریزما ثبت کنید. اما اگر با رمزارزها آشنا هستید و تجربه کار با صرافی‌های خارجی و بلاک‌چین را دارید، می‌توانید بخشی کوچک از سبد سرمایه‌گذاری خود را به توکن‌های مبتنی بر طلا اختصاص دهید؛ با این حال، توصیه می‌شود بخش اصلی سبد همچنان در صندوق طلا باقی بماند. برای خرید صندوق کهربا، روی بنر زیر کلیک کنید. جمع بندی در این مقاله به مقایسه صندوق طلا و طلای دیجیتال پرداختیم. صندوق طلا گزینه‌ای امن و شفاف است که تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند و برای افرادی که ریسک‌پذیری پایین‌تری دارند یا تجربه کار با رمزارزها ندارند، مناسب است.  از سوی دیگر، طلای دیجیتال ابزاری انعطاف‌پذیر و ۲۴ ساعته برای معامله است و برای کسانی که با رمزارزها آشنا هستند و بخشی از سبدشان را به نوآوری اختصاص می‌دهند، جذاب است. در نهایت، انتخاب بین این دو ابزار به میزان ریسک‌پذیری، تجربه […]

صندوق های سرمایه گذاری یک از جدیدترین ابزارهای مالی در بازار سرمایه هستند.این صندوق ها سرمایه گذاری را برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بورس را ندارند بهترین گزینه هستند. توضیحی مختصر پیرامون صندوق های سرمایه گذاری کاریزما داده و انواع آن ها را معرفی خواهیم کرد.