صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

صندوق بخشی نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که بخش عمده سرمایه خود را بر سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های فعال در یک صنعت خاص مانند تکنولوژی، فلزات اساسی، پتروشیمی، غذایی و غیره، متمرکز کرده است. همین موضوع باعث می‌شود این صندوق‌ها جذابیت‌های خاص خود را داشته باشند. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، توضیح می‌دهیم صندوق بخشی چیست، چه ویژگی‌ها و مزایایی دارد و چرا باید در صندوق های بخشی سرمایه‌گذاری کنیم. برای پاسخ این سوالات، تا انتهای مطلب با ما همراه باشید. صندوق بخشی چیست؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی (Sector Fund)، نوعی صندوق قابل معامله در بورس (ETF) هستند که بر سرمایه‌گذاری در یک صنعت خاص تمرکز کرده‌اند. در واقع این صندوق‌ها عمده دارایی خود را به خرید سهام شرکت‌های فعال در یک صنعت خاص اختصاص می‌دهند. البته با رعایت حد نصاب‌ها، مدیر صندوق می‌تواند در صنایع و دارایی‌های دیگر نیز سرمایه‌گذاری کند. هدف صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی، کسب بازدهی از یک صنعت خاص است. برای نمونه، صندوق فلزات، دارایی خود را در سهام شرکت‌های فعال در بخش فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند تا از رشد صنعت فلزات بهره‌مند شود. صندوق های بخشی را می‌توان زیرمجموعه‌ی صندوق‌ سهامی در نظر گرفت. برای اطلاعات بیشتر، خواندن مقاله‌ی زیر توصیه می‌شود: انواع صندوق‌های بخشی؛ چه صنایعی صندوق بخشی دارند؟ در حال حاضر، صندوق های بخشی فعال در بازار سرمایه ایران در حوزه‌های خودرو و قطعه‌سازی، فلزات اساسی، محصولات شیمیایی و پتروشیمی، سیمان، آهک و گچ، محصولات غذایی و آشامیدنی و صنعت دارو فعالیت پررنگی دارند. اسامی صندوق های بخشی فعال در بورس ایران   برای بررسی دقیق لیست صندوق های بخشی بورس ایران، می‌توانید وارد سایت فیپیران شوید و از بخش فهرست صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نوع فیلتر را در سهام – بخشی انتخاب کنید تا صندوق‌های فعال برای شما لیست شوند. در حال حاضر 26 صندوق سرمایه گذاری بخشی فعال در بورس ایران داریم که اسامی آن‌ها در جدول زیر آورده شده است: اسامی صندوق های بخشی در بورس ایران نام کامل صندوق نماد بخشی آرمان آتی فارمانی بخشی افق دماوند پتروما بخشی بازده صنایع بازبیمه بخشی ثروت پویا سمان بخشی خبره صنعت خلیج فارس پتروفارس بخشی داریوش پتروداریوش بخشی راهبر صنایع مهرگان آلکان بخشی شایسته فردا پناه بخشی صنایع آبان پتروآبان بخشی صنایع آگاه پتروآگاه بخشی صنایع اعتبار بانکدار بخشی صنایع اندیشه صبا پتروصبا بخشی صنایع پاداش پتروپاداش بخشی صنایع داریا سیمانیا بخشی صنایع دایا متال بخشی صنایع سورنا رویین بخشی صنایع معیار تخت گاز بخشی صنایع مفید استیل بخشی صنایع ویستا بهین رو بخشی فرا الگوریتم فرا الگوریتم بخشی فلز فارابی فلزفارابی بخشی فلزات کیمیا آذرین بخشی گستره فیروزه رسانا پالایشی یکم پالایش قابل معامله بخشی کیان فارما کیان واسطه گری مالی یکم دارا یکم ترکیب دارایی های صندوق های بخشی  در جدول زیر ترکیب دارایی‌های صندوق های بخشی که مصوب سازمان است را مشاهده می‌کنید: ترکیب دارایی یک صندوق بخشی بورس به بیان ساده دارایی سهام سایر دارایی‌ها حداقل 70 درصد از سهام و حق تقدم در یک صنعت حداکثر 15 درصد اوراق با درآمد ثابت بدون ریسک حداکثر 10 درصد از سهام و حق تقدم سایر صنایع حداکثر 5 درصد گواهی سپرده کالایی عموماً نمی‌توان از پرتفوی صندوق بخشی انتظار تنوع بالایی داشت. با این حال صندوق‌های بخشی می‌توانند از سهام و صنایع دیگر نیز با رعایت حد نصاب‌های تعیین‌شده در اساسنامه، در پرتفوی خود داشتـه باشند. خوشبختانه به‌تازگی معاملات گواهی سپرده کالایی برای شش محصول جدید شامل مس، روی، میلگرد، گندله، خودرو و قیر در بورس کالا راه‌اندازی شده است. صندوق های بخشی اجازه دارند تا 5 درصد از سرمایه خود را به سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده کالایی اختصاص دهند. تنوع محصول در بخش گواهی سپرده کالایی به این معنی است که مدیر صندوق می‌تواند با رفتن به سمت دارایی‌های جدید، پرتفوی صندوق و در مجموع عملکرد را ارتقاء دهد. نحوه عملکرد صندوق های بخشی فرض کنید در یک بازه زمانی خاص صنعت فلزات اساسی اوج بگیرد. در این صورت می‌توانیم به‌جای صرف زمان برای تحلیل تمام سهم‌های این صنعت، صندوق بخشی فلزات بخریم و از کل این صنعت سود مناسبی کسب کنیم. با این حال این نکته را باید در نظر داشته باشیم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی ریسک بالاتری نسبت به صندوق‌های سهامی و مختلط دارند. زیرا این صندوق‌ها، به دلیل سرمایه‌گذاری در یک صنعت خاص، بیشتر در معرض نوسانات و ریسک‌های آن صنعت هستند. بنابراین این سوال مطرح می‌شود که سرمایه‌گذاری در این مدل صندوق‌ها برای چه افرادی مناسب‌تر است؟ صندوق بخشی برای چه افرادی مناسب است؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی برای سرمایه‌گذارهایی که به صنایع خاصی علاقه‌مند هستند و می‌خواهند از فرصت‌های رشد آن صنایع بهره‌مند شوند، گزینه‌ای ایده‌آل به‌حساب می‌آیند. این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های یک صنعت خاص به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به دانش و تجربه خاصی، از رشد آن صنعت استفاده کنند. بنابراین افرادی که خودشان در یک صنعت خاص، برای مثال دارو، فعال هستند و به آینده‌ی کسب‌وکار خود امیدوار هستند نیز می‌توانند بدون کسب علم بازار سرمایه، صندوق بخشی صنعت خود را خریداری کنند و با کمک این ابزار، سرمایه‌گذاری آسانی را تجربه کنند. در خصوص صندوق بخشی، می‌توانید دوره‌ی ویدیویی رایگان زیر را نیز تماشا کنید. تمام مطالب را در 8 دقیقه به‌صورت ویدیویی برای شما توضیح داده‌ایم:   آشنایی با صندوق های بخشی کاریزما گروه مالی کاریزما در حال حاضر سه صندوق بخشی دارد: صندوق سرمایه‌گذاری بخشی فلزات دایا: سرمایه‌گذاری در صنعت پرسود فلزات اساسی صندوق سرمایه‌گذاری بخشی سیمانا: سرمایه‌گذاری در صنعت سیمان صندوق سرمایه‌گذاری بخشی مزه: سرمایه‌گذاری در صنعت غذایی صندوق بخشی فلزات دایا صندوق بخشی فلزات دایا با نماد متال در صنعت فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند. این صنعت در پنج سال گذشته بیش از 1400% سوددهی داشته است و جزو بزرگترین صنایع بورسی است. در حال حاضر 90 درصد دارایی‌های صندوق دایا در فلزات اساسی سرمایه‌گذاری شده است. صندوق بخشی سیمانا صندوق بخشی سیمانی با نماد سیمانا دیگر صندوق کاریزما است که بر صرفاً بر صنعت سیمان تمرکز دارد. بازدهی این صنعت نیز قابل توجه است. صندوق بخشی مزه صندوق بخشی غذایی با نماد مزه، تازه‌ترین صندوق بخشی بورس است که با تمرکز بر صنعت غذایی، امکان کسب سود از سهام شرکت‌های فعال در این حوزه به‌عنوان یکی از پایدارترین و پرتقاضاترین بخش‌های اقتصادی […]

بهترین زمان خرید صندوق طلا چه زمانی است؟ پاسخ این سوال مهم می‌تواند نتیجه سرمایه‌گذاری شما در صندوق طلا را تغییر دهد. اگرچه پاسخ دادن به این سوال ساده نیست؛ اما با مطالعه این مقاله به پاسخ مستقیمی خواهید رسید که بهترین زمان برای خرید صندوق طلا را برای شما مشخص می‌کند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به عواملی می‌پردازیم که تعیین‌کننده بهترین زمان خرید صندوق طلا هستند و ساعت معاملات صندوق طلا در بورس را بررسی می‌کنیم. پس برای یک سرمایه‌گذاری موفق در طلا، تا انتهای مقاله همراه ما باشید. نحوه تعیین بهترین زمان خرید صندوق طلا در بورس اگرچه ساعت معاملات صندوق طلا در بورس مشخص است؛ اما تعیین دقیق بهترین زمان برای خرید صندوق طلا، مانند بسیاری از سرمایه‌گذاری‌ها، یک چالش است و به عوامل متعددی بستگی دارد. با اینکه هیچ فرمول قطعی برای این کار موجود نیست، اما با در نظر گرفتن برخی نکات، مانند عوامل موثر بر قیمت طلا و تحلیل‌های بازار، می‌توان زمان مناسب‌تری را برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا انتخاب کرد که در ادامه مقاله به آن‌ها می‌پردازیم. اگر می‌خواهید اطلاعات دقیق و جامعی درباره صندوق طلا به‌دست آورید، حتما مقاله «صندوق طلا چیست و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟» را نیز مطالعه کنید.   عوامل موثر بر قیمت و زمان خرید صندوق طلا قیمت طلا به عنوان یک دارایی ضد تورمی، تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار می‌گیرد. درک این عوامل به شما کمک می‌کند تا بتوانید بهترین زمان خرید صندوق طلا را شناسایی کنید. در جدول زیر می‌توانید به‌صورت خلاصه با مهم‌ترین عوامل موثر بر بهترین زمان خرید صندوق طلا آشنا شوید؛ اما توضیحات کامل هر یک از آن‌ها در ادامه مقاله آورده شده است. عوامل مؤثر بر زمان خرید صندوق طلا توضیحات عامل بررسی افزایش یا کاهش قیمت طلا در طول زمان و شناسایی روندها روند کلی قیمت طلا خرید صندوق طلا در زمان‌هایی که قیمت‌ها در حال کاهش یا رکود هستند دوره‌های رکود قیمت طلا تحلیل بازار در زمان رشد قیمت‌ها و شناسایی نقاط مناسب ورود دوره‌های صعودی قیمت طلا تأثیر نرخ بهره بالا یا پایین بر جذابیت سرمایه‌گذاری در طلا نرخ بهره افزایش تقاضای طلا در دوران رکود یا بحران اقتصادی بحران‌های اقتصادی رشد قیمت طلا در شرایط ناآرامی‌های سیاسی و اجتماعی بحران‌های سیاسی و جنگ‌ها تأثیر اهداف بلندمدت یا کوتاه‌مدت بر انتخاب زمان مناسب خرید صندوق طلا اهداف سرمایه‌گذاری 1. روند کلی قیمت طلا یکی از مهم‌ترین عوامل در تصمیم‌گیری برای تعیین زمان خرید صندوق طلا در بورس، روند کلی قیمت طلا است. طلا یک کالای سرمایه‌ای است که تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار دارد. درک روند قیمت طلا می‌تواند به شما کمک کند که بهترین زمان را برای خرید صندوق طلا پیدا کنید. دوره‌های صعودی قیمت طلا در دوره‌های صعودی قیمت طلا، تقاضا برای این فلز گرانبها افزایش می‌یابد. اگرچه خرید صندوق طلا در این دوره‌ها می‌تواند سودآور باشد، اما قیمت‌های بالا ممکن است به این معنی باشد که شما به قیمت‌های نسبتاً بالاتری وارد بازار می‌شوید. به همین دلیل، برای تعیین بهترین زمان معامله صندوق طلا، باید به دقت بررسی کنید که آیا قیمت‌ها به یک سقف رسیده‌اند یا هنوز پتانسیل رشد دارند. در تصویر زیر می‌توانید بازدهی صندوق طلای کهربا را طی 6 ماه گذشته منتهی به 14 آبان 1404 بررسی کنید. با توجه به این نمودار، روند صندوق طلای کهربا در این 6 ماه صعودی بوده است و پس از رشدهای تند اخیر، الان در نزدیکی سقف‌ها در حال نوسان و استراحت است اما باز هم پتانسیل رشد دارد. دوره‌های رکود و کاهش قیمت طلا بهترین زمان خرید صندوق طلا، زمانی است که قیمت طلا در یک روند نزولی یا رکود قرار دارد. در این دوره‌ها، صندوق‌های طلا معمولاً قیمت کمتری دارند و می‌توانید آن‌ها را با قیمت پایین‌تری خریداری کنید. این فرصت به شما اجازه می‌دهد تا در صورت افزایش مجدد قیمت طلا، سود بیشتری کسب کنید. 2. نرخ بهره نرخ بهره یکی دیگر از عوامل مؤثر بر قیمت طلا و صندوق‌های طلا است. درک رابطه بین نرخ بهره و قیمت طلا می‌تواند به شما کمک کند که بهترین زمان خرید صندوق طلا را شناسایی کنید. برای آشنایی بیشتر با تاثیر نرخ بهره روی قیمت طلا، پیشنهاد می‌کنیم که فایل صوتی زیر را گوش دهید. نرخ بهره بالا زمانی که نرخ بهره در اقتصاد افزایش می‌یابد، معمولاً قیمت طلا کاهش می‌یابد. افزایش نرخ بهره باعث می‌شود که جذابیت طلا به عنوان یک دارایی بدون بهره کاهش یابد، زیرا سرمایه‌گذاران به سمت اوراق قرضه و سایر دارایی‌های با بازده ثابت می‌روند. در این دوره‌ها، معمولاً خرید صندوق طلا با ریسک کمتری همراه است، اما در کوتاه‌مدت ممکن است سود کمتری داشته باشد. نرخ بهره پایین در مقابل، زمانی که نرخ بهره کاهش می‌یابد یا بانک‌های مرکزی سیاست‌های پولی انبساطی اتخاذ می‌کنند، طلا به عنوان یک دارایی جذاب‌تر برای سرمایه‌گذاران شناخته می‌شود. کاهش نرخ بهره منجر به افزایش تقاضا برای طلا و صندوق‌های طلا می‌شود. در این شرایط، خرید صندوق طلا می‌تواند سودآورتر باشد، زیرا قیمت طلا معمولاً در پی این سیاست‌ها افزایش می‌یابد. 3. بحران‌ها و نااطمینانی‌ها طلا به عنوان یک دارایی امن در نظر گرفته می‌شود و در دوران‌هایی که بحران‌های اقتصادی، سیاسی یا مالی به وجود می‌آید، معمولاً تقاضا برای طلا افزایش می‌یابد. این ویژگی طلا، آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند که می‌خواهند در برابر نوسانات و نااطمینانی‌ها محافظت شوند. بحران‌های اقتصادی در بحران‌های اقتصادی، مانند رکود جهانی، افزایش بدهی‌های دولت‌ها، یا بحران‌های مالی مانند بحران ۲۰۰۸، قیمت طلا معمولاً افزایش می‌یابد. این افزایش قیمت به دلیل افزایش تقاضا برای طلا به عنوان یک دارایی امن است. در چنین دوره‌هایی، خرید صندوق طلا می‌تواند یک فرصت مناسب باشد، زیرا احتمال رشد قیمت طلا در این دوران‌ها زیاد است. بحران‌های سیاسی و جنگ‌ها بحران‌های سیاسی مانند جنگ‌ها یا ناآرامی‌های اجتماعی نیز می‌توانند باعث افزایش قیمت طلا شوند. در این زمان‌ها، سرمایه‌گذاران به دنبال امنیت و محافظت از سرمایه‌های خود هستند و طلا به دلیل ماهیت ضدتورمی و حفظ ارزش در طول زمان، به یک انتخاب جذاب تبدیل می‌شود. 4. اهداف سرمایه‌گذاری زمان خرید صندوق طلا به اهداف سرمایه‌گذاری شما نیز بستگی دارد. اگر هدف شما یک سرمایه‌گذاری بلندمدت است، ممکن است نگران نوسانات کوتاه‌مدت قیمت طلا […]

بازار فلزات همواره یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری بوده است؛ اما نوسانات قیمت و پیچیدگی‌های این بازار گاهی چالش ایجاد می‌کند، از جمله اینکه سهام کدام شرکت‌های فعال در حوزه فلزات اساسی ارزش خرید دارد؟ به‌عنوان یک راه حل و پاسخی به این دست سوالات، می‌توانیم سراغ صندوق بخشی فلزات برویم. اما صندوق بخشی فلزات چیست؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، سازوکار، مزایا و ریسک‌های صندوق بخشی فلزات اساسی را بررسی خواهیم کرد. صندوق بخشی فلزات چیست؟ صـندوق های بخشی فلزات زیرمجموعه‌ی صندوق‌های سهامی هستند که مطابق اساسنامه و امیدنامه بایستی عمده دارایی‌ خود را در یک بخش یا صنعت خاص از بازار بورس سرمایه‌گذاری کنند. به این ترتیب، صندوق های فلزی بورس حداقل ۷۰ درصد از پرتفوی خود را به سهام و حق تقدم سهام گروه فلزات اساسی اختصاص می‌دهند. اگر اطلاعات کاملی از صندوق‌های سهامی ندارید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله زیر را مطالعه کنید: انواع گروه‌های فلزات اساسی در بازار سرمایه شامل شرکت‌های فعال در تولید آهن، فولاد، آلومینیوم، مس، سرب، نیکل و روی هستند. یک صندوق بخشی در کنار سرمایه‌گذاری عمده دارایی‌های خود در سهام یک صنعت خاص، این اجازه را دارد که بخش کوچک‌تر دارایی‌ها را با توجه به یک سری محدودیت‌ها، در موارد زیر سرمایه‌گذاری کند: گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی اوراق با درآمد ثابت بدون ضامن و با رتبه اعتباری قابل قبول اخذ موقعیت خرید در قرارداد اختیار معامله سهام (مربوط به دیگر صنایع به‌غیر از فلزات اساسی) سهام و حق تقدم سهام پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس (مربوط به دیگر صنایع به‌غیر از فلزات اساسی) در جدول زیر الزامات و محدودیت‌های سرمایه‌گذاری صـندوق‌های بخشی فلزات اساسی در انواع اوراق بهادار نشان داد‌ه شد‌ه است: حد نصاب ترکیب دارایی صندوق بخشی فلزات موضوع سرمایه‌گذاری توضیحات سهام شرکت‌های گروه فلزات اساسی حداقل 70% از کل سرمایه صندوق سهام سایر صنایع حداکثر 10% گواهی سپرده کالایی حداکثر 5% سپرده بانکی و گواهی سپرده بانکی حداکثر 15% اوراق بهادار با درآمد ثابت حداکثر 15% تنوع در پرتفوی صندوق‌های بخشی فلزات با گواهی سپرده کالایی گواهی سپرده کالایی اوراق بهاداری است که مالکیت مقدار معینی از کالای سپرده‌شده در انبارهای مورد تایید بورس را نشان می‌دهد و به‌صورت رسمی در بازار سرمایه قابل معامله است. صندوق بخشی فلزات می‌تواند بخشی از پرتفوی خود را (تا 5 درصد) به گواهی سپرده کالایی اختصاص دهد. با راه‌اندازی گواهی سپرده از 28 مهر ماه برای محصولات صنعتی و معدنی از جمله مس کاتد، روی، میلگرد، گندله، قیر و خودرو KMC T9، دامنه کالاهای قابل سرمایه‌گذاری از کالاهای پیشین (زعفران، شمش و سکه طلا، شمش نقره) فراتر رفته است. این توسعه، عمق بازار را افزایش می‌دهد، تنوع پرتفوی را بهبود می‌بخشد و اختیار عمل مدیر صندوق را برای چیدمان بهینه دارایی‌ها بالا می‌برد؛ ضمن آنکه سرمایه‌گذاری را بدون دغدغه‌های نگهداری فیزیکی کالا، شفاف‌تر و نقدشونده‌تر می‌کند. به‌نوعی می‌شود اینطور نتیجه‌گیری کرد که با سرمایه‌گذاری در یک صندوق بخشی فلزات مانند صندوق متال به‌نوعی همزمان روی بهترین سهام صنعت فلزات و گواهی سپرده کالایی مرتبط با این صنعت سرمایه‌گذاری کرده‌ایم. صندوق بخشی فلزات اساسی برای چه کسی مناسب است؟ صنعت فلزات اساسی، بزرگترین صنعت در بازار بورس ایران و عمده سهام این گروه، صادرات‌محور و دلاری است. به‌دلیل رشد پیوسته نرخ دلار در کشور ما، انتظار رشد قیمت در این صنعت نیز وجود دارد و همین موضوع باعث جذابیت بالای سرمایه‌گذاری در سهام فلزات اساسی شد‌ه است. با این حال یافتن سهام ارزنده در این صنعت و خرید آن در قیمت‌های مناسب به‌دلیل نیاز به صرف زمان زیاد و تحلیل سهام، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران دشوار است. این فرآیند برای افرادی که زمان یا دانش کافی در زمینه تحلیل بازار ندارند، دشوارتر نیز خواهد بود. پرتفوی صندوق فلزات اساسی نیز مانند دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط یک تیم مجرب فعال در بازار سرمایه مدیریت می‌شود و نیاز افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در صنعت فلزات اساسی دارند را برطرف می‌کند. بنابراین اگر به سرمایه‌گذاری در صنعت فلزات اساسی تمایل دارید، صندوق بخشی فلزات اساسی بهترین انتخاب برای شما خواهد بود: فیلم آموزشی صندوق بخشی فلزات اساسی در این فیلم آموزشی به بررسی مفاهیم پایه صـنـدوق‌هـای بخشی، نحوه عملکرد آن‌ها، مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها و نکات مهمی که پیش از سرمایه‌گذاری باید بدانید، می‌پردازیم:   مزایای صندوق‌ بخشی فلزات چیست؟ صندوق‌های بخشی فلزات اساسی، به‌عنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های فعال در حوزه استخراج و تولید فلزات، مزایای متعددی را برای سرمایه‌گذاران به همراه دارند. برخی از مهم‌ترین این مزایا عبارت‌اند از: مدیریت حرفه‌ای صندوق‌های بخشی توسط یک تیم متخصص و فعال در حوزه مالی مدیریت می‌شوند. این افراد با کمک دانش و تجربه‌ای که در بازار سرمایه دارند، ارزنده‌ترین سهم‌ها را در بهترین قیمت انتخاب و بازدهی مدنظر خود را محقق می‌کنند. این مزیت شاید مهم‌ترین دلیل برای سرمایه‌گذارانی باشد که اقدام به خرید این صندوق‌ها می‌کنند؛ چراکه علاوه بر صرفه‌جویی در وقت و هزینه، باعث می‌شود بازدهی بالاتری کسب کنند. نقدشوندگی بالاتر صندوق‌های بخشی فلزات اساسی به‌دلیل داشتن رکن بازارگردانی، از نقدشوندگی بالایی برخوردار هستند. این نقطه قوتی است که صندوق بخشی فلزی نسبت به خرید سهام فلزی دارد. کاهش ریسک غیرسیستماتیک صندوق های بخشی فلزات در سبدی از سهام فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این موضوع ریسک مرتبط با هر شرکت را به حداقل می‌رساند. سرمایه‌گذاری تنها بر روی یک سهم به‌دلیل وقوع اتفاقات غیرمترقبه می‌تواند پرمخاطره باشد. در این صورت، سرمایه با ریسک زیادی مواجه می‌شود. صندوق بخشی، این بخش از ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رساند. خرید سهام دلاری صنعت فلزات اساسی به‌دلیل وجود شرکت‌های صادرات‌محور جذابیت بسیار بالایی برای سرمایه‌گذاران بازار بورس دارد. دلیل این موضوع نیز وابستگی بالای این صنعت به نرخ دلار است که باعث‌شد‌ه سهام این گروه با نام سهام دلاری نیز شناختـه شود. با سرمایه‌گذاری در صندوق بخشی فلزات اساسی در صنعتی سرمایه‌گذاری کرده‌اید که متناسب با حرکت دلار رشد می‌کند. به علاوه، بهترین سهام موجود در این گروه را با صرف کمترین زمان ممکن خریداری کرده‌اید. دسترسی به صنعت رو به رشد صنعت فلزات اساسی به‌دلیل نقش حیاتی آن در صنایع مختلف، همواره از پتانسیل رشد بالایی برخوردار است. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، می‌توانید از رشد این صنعت بهره‌مند شوید. کاهش هزینه‌های معاملاتی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بخشی […]

در این مطلب از کاریزما لرنینگ، قصد داریم در مورد بهترین صندوق اهرمی بازار بورس صحبت کنیم. صندوق اهرمی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با بهره‌گیری از ابزار اهرم مالی، فرصت افزایش بازده سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. این صندوق با ارائه واحدهای مختلف، نیازهای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر و محافظه‌کار را به‌طور همزمان پوشش می‌دهد. بهترین صندوق اهرمی بورس صندوقی است که بازدهی بالا، مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی سریع، شفافیت اطلاعات، کارمزد مناسب و عملکرد خوب در دوره‌های مختلف بازار را داشته باشد. پس از مطالعه‌ی این مطلب، می‌توانید به‌راحتی بهترین صندوق های اهرمی را انتخاب و در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. بهترین صندوق اهرمی کدام است؟ صندوق‌های اهرمی جزو بهترین صندوق های سرمایه گذاری هستند؛ حال اگر بخواهیم ببینیم بهترین صندوق سرمایه گذاری اهرمی کدام است، ابتدا باید کمی با ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی آشنا شویم و سپس معیارهای انتخاب صندوق‌های اهرمی را بررسی کنیم. در نهایت، به مقایسه صندوق های اهرمی می‌پردازیم و بهترین صندوق را انتخاب می‌کنیم. صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی چه تعریفی دارد؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی (LETFs – Leveraged ETFs) از نوع سهامی هستند. مدیران این صندوق‌ها محدودیتی در خرید و فروش سهام ندارند. این صندوق‌ها از مزیت اهرم در سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. اهرم همان عامل جذابیت این صندوق‌ها است و بدون آن، سرمایه‌گذارها دیگر میلی به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اهرمی نخواهند داشت. به‌طور کلی، اهرم یعنی انجام کاری فراتر از توان در حالت عادی و در بازار سرمایه، این مفهوم به سرمایه‌گذاری و کسب سود فراتر از انتظار اشاره دارد. به بیان ساده‌تر، قرار است با سرمایه‌ای بیش از سرمایه‌ی اولیه خودتان وارد معامله شوید و قدرت معاملاتی شما افزایش می‌یابد در حالی که سرمایه اولیه شما تغییری نمی‌کند. در بازارهای آتی و مشتقه، اهرم به‌عنوان یک ابزار وجود دارد، اما در بازار سهام به اعتباری که کارگزاری‌ها به معامله‌گران می‌دهند، اهرم می‌گویند. ماهیت کلی صندوق‌های اهرمی مانند ترکیب دارایی‌ها همانند صندوق‌های سهامی است. این صندوق‌ها بیشتر بر سهام شرکت‌های بورسی و حق تقدم‌ها تمرکز دارند. برای درک بهتر مطلب، ابتدا بهتر است با سازوکار صندوق‌های اهرمی آشنا باشید، سپس اقدام به سرمایه‌گذاری نمایید. در مقاله‌ی زیر، صفر تا صد صندوق‌های اهرمی را کامل توضیح داده‌ایم. پیشنهاد می‌کنیم قبل از مقاله‌ی زیرا را از دست ندهید: معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق های اهرمی بورس برای انتخاب بهترین صندوق اهرمی در بورس، ابتدا باید معیارهایی را در نظر بگیریم. ابتدا 3 معیار بسیار مهم را مشخص می‌کنیم. 1- نقدشوندگی صندوق‌‌های اهرمی نقدشوندگی به این معنی است که سرمایه‌گذار باید بتواند به‌راحتی دارایی خود را بفروشد و به وجه نقد تبدیل کند. معمولاً این گزینه برای سرمایه‌گذارها هنگام انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهمیت بسیار زیادی دارد. نقدشوندگی واحدهای ممتاز یک صندوق اهرمی قابل معامله در بورس (ETF) وابسته به ارزش معاملات روزانه آن است. عموماً، ارزش معاملات بالاتر در یک روز، نشانگر سطح بالاتری از نقدشوندگی در آن صندوق محسوب می‌شود. 2- مدیریت صندوق‌‌های اهرمی صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط گروهی از بهترین متخصص‌ها شامل مدیر صندوق، تحلیلگرها، کارشناسان سبد و غیره مدیریت می‌شوند. این متخصصین باید بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند و در عین حال مدیریت سرمایه و ریسک را نیز در دستور کار خود داشته باشند. هنگام انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری توجه به تجربه و سابقه‌ مدیر صندوق می‌تواند از جنبه‌های مختلف مانند تشکیل سبدی از دارایی‌های مختلف و مدیریت ریسک صندوق، مهم و تعیین‌کننده باشد. 3- بازدهی صندوق‌‌های اهرمی بازدهی یک صندوق سرمایه‌گذاری، مهارت مدیر صندوق و تیمش را در استفاده از عنصر اهرم برای کسب سود نشان می‌دهد. قطعاً راهی برای پیش‌بینی دقیق آینده وجود ندارد، اما استفاده از داده‌های گذشته و بررسی و مقایسه‌ی بازده صندوق در بازه‌های زمانی مختلف در گذشته می‌تواند تصویر کاملی از عملکرد صندوق ارائه دهد. اگر می‌خواهید بازدهی بالاتری نسبت به بازار بورس کسب کنید، می‌توانید همین حالا، سرمایه‌گذاری در صندوق اهرمی را آغاز کنید: برای مقایسه صندوق‌ های اهرمی از پارامترهای دیگری نیز می‌توان استفاده کرد. این پارامترها عبارت‌اند از: ضریب اهرمی نسبت واحدهای عادی به واحدهای ممتاز ضریب اهرمی صندوق‌ اهرمی را مشخص می‌کند. برای مثال فرض کنید تعداد واحدهای عادی یک صندوق اهرمی ۱۰۰۰۰ و تعداد واحدهای ممتاز ۵۰۰۰ باشد. دارندگان واحدهای عادی در ازای دریافت سود، واحدهای خود را به دارندگان واحدهای ممتاز قرض می‌دهند. در این حالت 15000 واحد داریم که از تقسیم این عدد بر 5000 ضریب اهرمی صندوق برابر با 3 به‌دست می‌آید. کف و سقف سود کف و سقف سود در واحدهای عادی اهمیت دارد. هرچه حداقل و حداکثر سود بیشتر باشد، طبیعتاً سرمایه‌گذاری پرسودتری را تجربه خواهید کرد چراکه صندوق‌های اهرمی (واحدهای عادی) ملزم به پرداخت حداقل سود به سرمایه‌گذارها هستند. بازدهی نسبت به شاخص کل مقایسه بازدهی صندوق نسبت به شاخص کل که به ضریب آلفا نیز معروف است، نشان می‌دهد که یک صندوق چقدر بیشتر از شاخص بازدهی داشته است. اگر این عدد منفی باشد یعنی بازدهی صندوق از شاخص کمتر است. قطعاً صندوقی برای سرمایه‌گذاری مطلوب است که عملکرد آن بهتر از شاخص بورس باشد. ضریب بتای صندوق ضریب بتای صندوق یعنی تغییر ارزش دارایی‌های صندوق نسبت به نوسانات بازار در طول زمان که به نوعی ریسک و حساسیت سرمایه‌گذار را نشان می‌دهد. ضریب بتا ممکن است مثبت یا منفی باشد. هرچه ضریب بتا بیشتر باشد، یعنی ریسک و حساسیت صندوق نسبت به نوسانات بازار بیشتر است و البته ریسک بیشتر معنی بازدهی بیشتر را نیز می‌دهد. اگر می‌خواهید در مورد ضریب آلفا و بتا بیشتر بدانید، می‌توانید به مقاله‌ی «ضریب آلفا و بتا در صندوق‌های سرمایه‌گذاری» مراجعه کنید. ترکیب دارایی ترکیب دارایی‌ها یا پرتفوی یک صندوق نشان می‌دهد مدیر صندوق، سبد دارایی‌ها را چگونه چیده است و مهمتر از آن ریسک صندوق چقدر است. با تشکیل یک پورتفو، ریسک سرمایه‌گذاری کنترل می‌شود و به‌نحوی می‌توان از سود چند سهم یا چند بازار مالی نفع برد. NAV و P/NAV سه حرف “NAV” مخفف “Net Asset Value” است و به معنی ارزش خالص دارایی‌ می‌باشد. با محاسبه‌ی NAV یک صندوق به این می‌رسیم که ارزش ذاتی یک واحد از صندوق سرمایه‌گذاری چقدر است. حال اگر قیمت (P) را بر NAV تقسیم کنیم، P/NAV یا نسبت قیمت به ارزش ذاتی به‌دست می‌آید. از این نسبت در تحلیل بنیادی استفاده می‌شود. P/NAV به ما می‌گوید سرمایه‌گذاری در یک صندوق […]

اگر در حوزه فلزات اساسی فعالیت می‌کنید و با این صنعت در ارتباط هستید یا حتی اگر به این صنعت علاقه دارید، توصیه می‌کنیم با سرمایه‌گذاری در صندوق بخشی متال به کسب درآمد جانبی از صنعت فلزات اساسی به‌صورت جدی فکر کنید! صندوق بخشی متال یک فرصت طلایی در اختیار شما قرار داده است. در این مطلب از کاریزما لرنینگ در مورد صندوق فلزات با نماد متال صحبت خواهیم کرد. تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید. صندوق متال چیست؟ صندوق متال با عنوان کامل صندوق بخشی فلزات دایا یک صندوق سرمایه‌گذاری از نوع بخشی است که زیر نظر گروه مالی کاریزما مدیریت می‌شود و بر سرمایه‌گذاری در صنعت فلزات اساسی تمرکز کرده است. به جرات می‌توان گفت صنعت فلزات بخش بزرگی از بازار بورس را به خود اختصاص داده است و جزو صنایع بسیار پرسود به‌حساب می‌آیند به‌طوری که بازدهی این صنعت در پنج سال گذشته بیشتر از 1400 درصد بوده است! اکنون صندوق بخشی متال این فرصت را در اختیار شما قرار داده است تا بتوانید از رشد صنعت فلزات به‌راحتی سود کسب کنید. پیش از ادامه‌ی مطلب، اگر نمی‌دانید صندوق بخشی چیست، حتماً مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید: گروه مالی کاریزما در حال حاضر سه صندوق بخشی در بازار بورس دارد: صندوق سرمایه‌گذاری بخشی فلزات دایا صندوق سرمایه‌گذاری بخشی سیمانا صندوق سرمایه‌گذاری بخشی مزه با صندوق دایا یا همان متال در ادامه این مطلب بیشتر آشنا خواهیم شد. جدول زیر در یک نگاه صندوق متال را معرفی می‌کند. صندوق بخشی متال در یک نگاه ویژگی توضیحات کل ارزش خالص دارایی‌ها 2455+ میلیارد ریال سطح ریسک 4 از 5 تعداد سرمایه‌گذارها حدوداً 70 هزار نفر تقسیم سود افزایش NAV واحدهای صندوق کارمزد مدیریت 1.5% ترکیب دارایی بیش از 80% سهام و حق تقدم سهام فلزات اساسی حداقل سرمایه‌گذاری 100 هزار تومان مهمترین مزیت تمرکز بر صنعت پرسود فلزات اساسی صندوق‌های مشابه سیمانا و مزه ترکیب دارایی‌های صندوق متال چگونه است؟ از آنجایی که صندوق متال از نوع بخشی است، مطابق با اساسنامه، حداقل 70 درصد دارایی‌های این صندوق بایستی به سهام و حق تقدم سهام صنعت فلزات اختصاص یابد. در جدول زیر می‌توانید ترکیب دارایی‌های به‌روز این صندوق را تا ابتدای آبان ماه 1404 مشاهده کنید: ترکیب دارایی صندوق متال تا ابتدای آبان ماه 1404 نوع دارایی درصد از کل دارایی‌ها سهام صنعت فلزات اساسی 86.53 درصد نقد و بانک (سپرده) 5.03 درصد گواهی سپرده کالایی 0.9 درصد سایر سهام 2.37 درصد سایر دارایی‌ها 5.17 درصد همانطور که می‌بینید، بیش از 80 درصد پرتفوی این صندوق به فلزات اساسی اختصاص دارد. شما می‌توانید با مراجعه به سایت صندوق متال، ترکیب دارایی‌های این صندوق را در کنار اطلاعات دیگر مشاهده کنید. در حال حاضر پنج نماد با بیشترین وزن در صندوق متال عبارت‌اند از: فملی (40.24 درصد) فولاد (39.07 درصد) فباهنر (3.32 درصد) کاوه (2.6 درصد) فجهان (1.63 درصد) عملکرد صندوق بخشی دایا چگونه است؟ صندوق متال از نوع صندوق‌های بخشی قابل معامله در بورس (ETF) است که عمده سرمایه خود را صرف خريد اوراق بهادار در صنعت فلزات اساسی می‌کند. صندوق متال دارایی‌های زیر را در پرتفوی خود دارد: اوراق بهادار از جمله سهام گواهی سپرده کالايی اوراق بهادار با درآمد ثابت سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی حق تقدم سهام پذيرفته‌شده در بورس تهران و فرابورس ايران راه‌اندازی گواهی سپرده کالایی بر فلزات و محصولات صنعتی بورس کالای ایران از ۲۸ مهر معاملات گواهی سپرده کالایی را برای شش دارایی جدید آغاز کرده است: مس کاتد روی میلگرد گندله قیر خودرو KMC T9 هدف این طرح، گسترش دسترسی سرمایه‌گذاران و تعمیق بازار است؛ به این صورت که تولیدکنندگان می‌توانند موجودی انبار خود را به گواهی سپرده کالایی تبدیل کرده و برای تامین مالی سرمایه در گردش استفاده کنند. سرمایه‌گذاران نیز بدون درگیر شدن با خرید و نگهداری فیزیکی، به‌صورت شفاف و رسمی روی این کالاها سرمایه‌گذاری می‌کنند. جزئیات بیشتر به این شرح است: اندازه هر گواهی مس، روی، میلگرد، گندله و قیر برابر یک کیلوگرم و خودروی KMC T9، هر 10.000 گواهی معادل یک خودرو است. ساعت معاملاتی: شنبه تا چهارشنبه ۱۱:۴۵ تا ۱۸ (پیش گشایش: ۱۱:۴۵ تا ۱۲ – حراج تک قیمتی: ۱۲ – حراج پیوسته: ۱۲ تا ۱۸) به این ترتیب، صندوق متال می‌تواند در کنار سهام و اوراق، تا سقف 5 درصد از دارایی‌های خود را به گواهی‌های سپرده کالایی برای تنوع‌بخشی پرتفوی، افزایش نقدشوندگی و مدیریت ریسک اختصاص دهد. چگونه در صندوق متال سرمایه گذاری کنیم؟ همانطور که اشاره‌ کردیم، صندوق بخشی دایا از نوع قابل معامله در بورس (ETF) است. به این معنی که خرید و فروش واحدهای این صندوق بسیار آسان و از طریق تمام کارگزاری‌ها قابل انجام است. برای سرمایه‌گذاری در صندوق متال دو راه پیش رو دارید: راه اول این است که از طریق یک کارگزاری مانند کارگزاری کاریزما ابتدا نماد «متال» را جست‌وجو کرده و سپس اقدام به خرید صندوق نمایید. خرید واحدهای صندوق دقیقاً مانند خرید سهام است. راه ساده‌تر و بهتر این است که ابتدا اپلیکیشن کاریزما را دانلود و روی موبایل خود نصب و سپس از طریق اپلیکیشن در صندوق متال سرمایه‌گذاری کنید. برای دانلود اپلیکیشن کاریزما، روی دکمه زیر کلیک کنید: مزیت استفاده از اَپ کاریزما این است که شما در هر لحظه از شبانه‌روز و در تمام روزهای سال بدون محدودیت، می‌توانید درخواست خرید یا فروش صندوق متال (و سایر صندوق‌ها و طرح‌های سرمایه‌گذاری کاریزما) را ثبت نمایید تا در اولین فرصت بررسی و انجام شود. برای آشنایی با نحوه خرید و فروش صندوق متال در اپ کاریزما، ویدیوی زیر را تماشا کنید:   صندوق بخشی متال برای چه کسانی مناسب است؟ به‌طور کلی صندوق‌های بخشی (Sector Fund)، مانند صندوق متال، برای افرادی مناسب هستند که: علاقه‌مند به یک صنعت خاص هستند: افرادی که به چشم‌انداز رشد صنعت فلزات اساسی یا صنایع مرتبط اعتماد دارند. تحمل ریسک بیشتری دارند: چون این صندوق‌ها در یک صنعت خاص سرمایه‌گذاری می‌کنند، ریسک بالاتری نسبت به صندوق‌های متنوع دارند. دیدگاه بلندمدت دارند: سرمایه‌گذارانی که به رشد بلندمدت یک صنعت اعتقاد دارند و با نوسانات کوتاه‌مدت مشکلی ندارند. دانش نسبی از بازار دارند: افرادی که از روند قیمت‌ها، عرضه و تقاضای کالاها و شرایط بازارهای جهانی آگاهی نسبی دارند. پرتفوی متنوعی دارند: این صندوق برای تکمیل پرتفوی و تمرکز […]

شهریور ماه را باید ماه سرگیجه و ابهام بازارهای مالی مختلف دانست در این ماه شاهد بودیم که انس جهانی طلا با ریزش 4.3 درصدی روبه رو شد و سکه امامی رشد 4.4 درصدی را به خود دید از طرفی دلار در بازار آزاد تنها در همین مدت حدود 7 درصد افزایش را تجربه کرد و در 31 شهریور به 31 هزار و 660 تومان رسید.وضعیت بازار سرمایه در شهریور ماه مطلوب نبود تا جایی که شاخص کل در یک ماهه شهریور با ریزش 5.3 درصدی مواجه شد.

در نوسانات بازار بورس، گاهی تصمیم‌گیری بسیار دشوار می‌شود و در این شرایط بسیاری از افراد به‌دنبال روش‌های مطمئن، کم‌ریسک و با بازدهی منظم هستند. در این میان، صندوق‌های درآمد ثابت مانند صندوق کمند با پرداخت سود منظم و ترکیب دارایی‌های کم‌ریسک، توانسته‌اند جایگاه ویژه‌ای در میان سرمایه‌گذاران پیدا کنند. در میان گزینه‌های متعدد موجود، یافتن بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه نیاز به یک بررسی جامع دارد. این مطلب از کاریزما لرنینگ را تا انتها مطالعه نمایید تا بتوانید بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهیانه را به‌راحتی انتخاب کنید. پرداخت سود ماهانه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مطابق آماری که از سایت فیپیران استخراج شده است، از میان 106 صندوق سرمایه‌گذاری که تقسیم سود ماهانه دارند، 83 صندوق از نوع درآمد ثابت هستند. به‌دلیل ماهیت کم‌ریسک، سودآوری این صندوق‌ها معمولاً پایدار و قابل پیش‌بینی است. بنابراین، زمانی که صحبت از بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه می‌شود، بایستی در لیست صندوق‌های با درآمـد ثابـت دنبال پاسخ باشیم. از میان صندوق‌های درآمد ثابت، آن‌هایی را انتخاب می‌کنیم که پرداخت سود دوره‌ای دارند. یعنی سود حاصل از سرمایه‌گذاری به‌صورت دوره‌ای (ماهانه، سه ماهه یا شش ماهه) مستقیم به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. در حال حاضر، 18 صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس (ETF) داریم که تقسیم سود ماهانه دارند که صندوق درآمد ثابت کـمند کاریزما، یکی از برترین این صندوق‌ها است. پیش از معرفی این صندوق، توصیه می‌کنیم برای آشنایی بیشتر با درآمد ثابت‌ها، مقاله زیر را مطالعه کنید: صندوق کمند کاریزما؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهیانه صندوق کمند یک صندوق از نوع درآمد ثابت با تقسیم سود ماهانه و متعلق به گروه مالی کاریزما است که سود موثر سالانه 34.5 درصد را تقدیم سرمایه‌گذاران می‌کند. سود صندوق کمند به‌صورت روزشمار محاسبه می‌شود و نرخ شکست در این صندوق وجود ندارد. در حال حاضر بیش از 21 هزار نفر به این صندوق اعتماد کرده‌اند. دلیل اعتماد سرمایه‌گذاران به کـمـنـد را می‌توانید در جدول زیر مشاهده کنید: ویژگی‌های صندوق درآمد ثابت کمند معیار توضیحات سود موثر سالانه صندوق 34.5 درصد دارایی تحت مدیریت بیش از 6 هزار و 500 میلیارد تومان پرداخت سود اولین روز کاری بعد از 16ام هر ماه کارمزد خرید و فروش صندوق 0.000375 از ارزش معامله مدیر صندوق سبدگردان کاریزما سابقه صندوق آغاز فعالیت در سال 1396 صندوق‌های درآمد ثابت مانند کمند، حداقل 85 درصد از دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. لذا ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق پایین است. برای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کمند و دریافت سود ماهانه روی دکمه زیر کلیک کنید: همچنین پیشنهاد می‌کنیم مقاله «صندوق کمند چیست؟» را مطالعه کنید تا با جزئیات بیشتری از صندوق کـمـنـد مانند ترکیب دارایی‌های این صندوق آشنا شوید. معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه برای انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری با سود ماهانه، مسلماً باید معیارهایی را مشخص و بر اساس آن‌‌ها قضاوت کنیم. در مقاله‌ای مجزا در وبلاگ کاریزما، به‌صورت تخصصی معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری را بررسی کرده‌ایم که خلاصه‌ای از آن‌ها را در این مطلب ذکر می‌کنیم. شاخص‌های مهم برای انتخاب بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه عبارت‌‌اند از: سود سالانه صندوق نقدشوندگی و حجم معاملات سابقه و عملکرد صندوق میزان دارایی تحت مدیریت (AUM) اعتبار و سابقه مدیر صندوق ترکیب دارایی‌های صندوق میزان و زمان‌بندی پرداخت سود کارمزد صندوق البته این معیارها به‌تنهایی نمی‌توانند مسیر درست را به ما نشان بدهند، بلکه باید آن‌ها را کنار یکدیگر ببینیم و مقایسه را انجام دهیم. در انتخاب صندوق‌ کمند به‌عنوان یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با سود ماهانه، از معیارهای فوق در کنار یکدیگر به‌صورت وزنی استفاده کرده‌ایم.   چگونه در صندوق کمند سرمایه‌گذاری کنیم؟ برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ کمند، به اپلیکیشن سرمایه‌گذاری کاریزما مراجعه کنید. برای دانلود و نصب اَپ کاریزما، روی دکمه زیر کلیک کنید: همچنین اگر می‌خواهید با مسیر خرید صندوق از طریق اپلیکیشن کاریزما آشنا شوید، مطالعه مقاله خرید صندوق از اپ کاریزما را به شما پیشنهاد می‌کنیم. خرید صندوق‌ درآمد ثابت کـمند از طریق مراجعه به سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها نیز امکان‌پذیر است. ابتدا در کارگزاری کاریزما ثبت‌نام کنید، سپس با جست‌وجوی نماد کمند می‌توانید این صندوق‌ را خریداری نمایید. آموزش خرید صندوق از اپلیکیشن کاریزما را در ویدیوی زیر نیز می‌توانید مشاهده کنید:   مزایای تقسیم سود ماهانه چیست؟ صندوق‌هایی که سود ماهانه پرداخت می‌کنند، مزایای قابل توجهی دارند، از جمله: ایجاد جریان نقدی منظم: پرداخت سود به‌صورت ماهانه، گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که به درآمد مستمر نیاز دارند، مانند بازنشستگان یا کسانی که دارای هزینه‌های ثابت ماهانه هستند. ریسک پایین‌تر نسبت به بازار سهام: این صندوق‌ها عمدتاً در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق دولتی و بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند، به همین دلیل نوسانات کمتری دارند و خبری از هیجانات بازار سهام نیست. امکان برنامه‌ریزی مالی دقیق‌تر: با دریافت منظم سود، افراد می‌توانند بهتر برای هزینه‌ها یا سرمایه‌گذاری‌های بعدی خود برنامه‌ریزی کنند. جمع‌بندی؛ تقسیم سود ماهانه برای چه کسانی مناسب است؟ در این مطلب در مورد معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه صحبت کردیم و در نهایت صندوق‌ درآمـد ثـابـت کمند را معرفی کردیم که یکی از بهترین صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک با دریافت سود ماهانه است. سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی که تقسیم سود ماهانه دارند به افرادی توصیه می‌شود که به جریان نقدی منظم نیاز دارند، مانند بازنشستگان، مستمری‌بگیران یا کسانی که بخشی از هزینه‌های ماهانه خود را از محل سرمایه‌گذاری تامین می‌کنند. کارشناسان ما آماده پاسخگویی به سوالات شما در زمینه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. اگر در خصوص صندوق کمند یا مفاهیم مرتبط با صندوق‌های سرمایه‌گذاری سوال یا ابهامی دارید، در بخش دیدگاه‌های این مقاله، با ما در ارتباط باشید.

شاید فکر کنید خـریـد طـلا تنها راه مقابله با تورم و حفظ ارزش دارایی‌ها باشد؛ درحالی‌که گزینه‌های دیگری مانند سرمایه گذاری در نقره با همان میزان بازدهی در دسترس هستند. نقره در کنار اهمیت بالایی که در صنعت دارد، بازدهی قابل توجهی نیز داشته است، به‌طوری‌که بازدهی سه ساله نقره تا سال 1404، حدوداً 435 درصد بوده است. قصد داریم این مطلب از وبلاگ کاریزما لرنینگ را به این موضوع اختصاص دهیم که صندوق نقره چیست، چه ویژگی‌ها و چه مزایایی دارد و چرا باید از آمدن صندوق نقره در بورس استقبال کنیم. این مطلب جذاب را از دست ندهید! صندوق نقره در بورس چیست؟ صندوق نقره یکی از انواع صندوق های کالایی در بورس است که با پشتوانه نقره فیزیکی یا اوراق مبتنی بر نقره فعالیت می‌کند و سرمایه‌گذار می‌تواند بدون نیاز به خرید و نگهداری نقره فیزیکی، از تغییرات قیمتی این فلز گرانبها بهره‌مند شود. خرید و فروش واحدهای صندوق نقره از طریق بورس انجام می‌شود. نقدشوندگی بالا، شفافیت قیمتی و امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه کم از جمله مزایای این صندوق هستند. اگر به‌طور کلی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا نیستید و سازوکار آن‌ها را نمی‌دانید، پیشنهاد می‌کنیم برای درک بهتر عملکرد و کاربرد صندوق‌های نقره، در کنار مطلب فعلی، مقاله زیر را نیز مطالعه کنید: فعالیت صندوق های نقره در بورس ایران به چه صورت است؟ در بازار سرمایه ایران، صندوق سرمایه‌گذاری نقره وجود ندارد که کاملاً مستقل و بر پایه نقره فعالیت کند، اما مجوزهای اولیه صادر شده‌اند و به‌زودی شاهد پذیره‌نویسی اولین صندوق نقره در بورس ایران خواهیم بود و اطلاع‌رسانی‌های لازم از طریق همین مقاله انجام خواهد شد. در حال حاضر: بعضی از صندوق‌های طـلا مجاز هستند درصد کمی از دارایی‌های خود را به گواهی سپرده نقره اختصاص دهند. قراردادهای آتی نقره در بازار مشتقه بورس کالا نیز در دسترس‌اند. این گواهی‌ها نماینده مالکیت شمش نقره با عیار ۹۹۹.۹ هستند و در بورس کالا با نماد CD1SIB0001 قابل معامله می‌باشند. طرح سرمایه گذاری در نقره کاریزما نیز به‌عنوان یک روش سرمایه‌گذاری آسان و مطمئن در دسترس است که در ادامه این مطلب توضیحات کاملی در خصوص این طرح ارائه خواهیم داد. ترکیب دارایی صندوق نقره چیست؟ ترکیب دارایی‌ها بر اساس ضوابط مصوب سازمان بورس و اساسنامه و امیدنامه صندوق مشخص می‌شود. پرتفوی صندوق نقره در بورس شامل مجموعه‌ای از دارایی‌های مرتبط با نقره است که مطابق استانداردهای صندوق‌های کالایی، هر دارایی درصد مشخصی از پرتفو را به خود اختصاص می‌دهد. اگر صندوق نقره را مشابه صندوق‌های طـلا در نظر بگیریم، احتمالاً با این ترکیب دارایی مواجه خواهیم شد: گواهی سپرده کالایی شمش نقره: حداقل 70 درصد اوراق مشتقه (قراردادهای آتی نقره): بین 20 تا 30 درصد اوراق با درآمد ثابت / سپرده بانکی: تا 20 درصد در سطح جهانی بیشتر صندوق‌های نقره (Silver ETF) به شکل فیزیکی پشتوانه‌دار (Physically Backed) فعالیت می‌کنند. یعنی نقره واقعی در خزانه یا انبارهای تحت نظارت نگهداری می‌شود و هر واحد صندوق در واقع پشتوانه‌اش مقدار مشخصی نقره فیزیکی است. اما صندوق‌های کالایی در بورس ایران، دارایی فیزیکی را نزد خودِ صندوق نگهداری نمی‌کنند. معمولاً گواهی سپرده کالایی یا ابزارهای مالی مبتنی بر دارایی پایه نقش اصلی را در پرتفوی صندوق ایفا می‌کنند. بنابراین با پذیره‌نویسی و عرضه رسمی نخستین صندوق نقره، درصدهای مطرح‌شده درباره ترکیب دارایی این صندوق ممکن است به‌طور کامل تغییر کند. توصیه می‌کنیم حتماً اطلاعات خود را در خصوص گواهی سپرده کالایی و نقش مهم آن در بورس کالا کامل کنید. برای این هدف، مطالعه مقاله زیر را پیشنهاد می‌کنیم که به زبان ساده این مفهوم را کامل توضیح داده است: صندوق نقره چه ویژگی‌هایی دارد؟ صندوق‌های نقره از نوع قابل معامله در بورس (ETF) هستند؛ بنابراین خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها ساده و همانند خریدن یا فروختن سهام است. داشتن کد بورسی نیز الزامی است. سایر ویژگی‌های احتمالی مرتبط با صندوق نقره را در جدول زیر به‌صورت خلاصه آورده‌ایم: جزئیات خرید و فروش صندوق های نقره ویژگی توضیحات خرید و فروش از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌های بورس روزهای معاملاتی شنبه تا چهارشنبه (به‌غیر از روزهای تعطیل) ساعت پیش‌گشایش 11:45 تا 12 ساعات معامله 12 تا 18 کارمزد خرید و فروش در مجموع ۰.۰۰۲۵ مبلغ معامله دامنه نوسان مثبت و منفی 10 درصد مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق نقره چیست؟ مهمترین مزایایی که می‌توانیم برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های نقره ذکر کنیم عبارت‌اند از: تقاضای بالا و پتانسیل رشد: به‌دلیل کاربردهای گسترده نقره در صنایع مختلف مانند الکترونیک، پزشکی و انرژی‌های نو، آینده این فلز گرانبها کاملاً مثبت ارزیابی می‌شود. قیمت مناسب‌تر نسبت به طلا: سرمایه اولیه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در نقره به‌مراتب کمتر از طلا است. بازدهی مشابه طلا و خاصیت ضد تورمی: نقره نیز همانند طلا یک دارایی ارزشمند برای مهار تورم است. معافیت مالیاتی: سرمایه‌گذاری در صندوق نقره در بورس معاف از مالیات است. حذف ریسک تقلبی بودن: برخلاف خرید فیزیکی نقره، نگرانی بابت عیار یا اصالت وجود ندارد. شفافیت و نظارت قانونی: تمام صندوق‌های نقره زیر نظر سازمان بورس و نهادهای مالی فعالیت می‌کنند. نقدشوندگی بالا: سرمایه‌گذار هر لحظه تمایل داشته باشد می‌تواند واحدهای صندوق را خریداری کند یا بفروشد. کاهش هزینه‌های جانبی: صندوق نقره هزینه‌هایی مانند نگهداری، بیمه یا حمل‌ونقل را حذف کرده است. تنوع سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک: صندوق نقره می‌تواند به متنوع‌سازی پرتفوی سرمایه‌گذار کمک کند و ریسک پرتفو را نیز کاهش دهد. مدیریت حرفه‌ای: مدیران و کارشناسان صندوق همواره بهترین تصمیم‌ها را می‌گیرند تا صندوق بهترین بازدهی را داشته باشد. نقره فیزیکی بخریم یا در صندوق نقره سرمایه گذاری کنیم؟ اگر بخواهیم نقره را به‌صورت فیزیکی خرید و فروش کنیم، حتماً با چالش‌های زیر مواجه خواهیم شد: نبودن بازار شفاف و منسجم همانند طلا نقدشوندگی پایین و دشواری فروش سریع سختی نگهداری و نیاز به محل استاندارد ریسک تقلبی بودن یا عیار پایین هزینه‌های بیمه و انبارداری پرداخت مالیات بر ارزش افزوده مسلماً خرید نقره فیزیکی با این شرایط مقرون‌به‌صرفه نیست، زیرا می‌توانیم با حذف تمام این چالش‌ها، بدون نیاز به داشتن نقره فیزیکی، در نقره سرمایه‌گذاری کنیم و از افزایش قیمت آن بهره‌مند شویم. طرح نقره کاریزما؛ بهترین جایگزین نقره فیزیکی طرح سرمایه گذاری در نقره کاریزما یک روش نوین و ساده برای سرمایه‌گذاری در نقره است که بدون نیاز به خرید و فروش نقره فیزیکی، […]