آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم وزن ‌‌تراز که با نماد هم‌تراز شناخته می‌شود، یک صندوق قابل معامله در بورس و متعلق به گروه مالی کاریزما است که از شاخص هم‌وزن الگوبرداری می‌کند و عمده دارایی‌های این صندوق در سهام شرکت‌های حاضر در لیست شاخص کل هم‌وزن بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، هر ماه به‌صورت تخصصی و البته با بیانی ساده، پرتفو صندوق هم تراز را بررسی خواهیم کرد. این بررسی در لایه‌های مختلف مانند صنایع و سهام برتر در پرتفو انجام می‌شود. پرتفوی صندوق هم تراز کاریزما در بررسی پرتفوی صندوق شاخصی هم وزن تراز تا انتهای بهمن ماه 1404، ترکیب دارایی‌های این صندوق با دید کلی به این شرح است: ترکیب کلی دارایی‌های صندوق شاخصی هم وزن تراز در بهمن 1404 نوع دارایی درصد از کل دارایی‌های صندوق سهام 97.37 درصد سرمایه‌گذاری در بانک و گواهی سپرده بانکی 1.25 درصد سایر دارایی‌ها 1.37 درصد اگر اطلاعات شما درباره صندوق هم تراز کامل نیست و با عملکرد و ویژگی‌های این صندوق آشنا نیستید، توصیه می‌کنیم ابتدا مقاله زیر را مطالعه کنید: پرتفوی صندوق هم تراز به تفکیک صنعت صندوق هم تراز در 38 صنعت مختلف سرمایه‌گذاری کرده است. 10 صنعت برتر در پرتفوی بهمن ماه این صندوق عبارت‌اند از: مواد و محصولات دارويی محصولات شيميايی محصولات غذايی و آشاميدنی به‌جز قند و شكر سيمان، آهک و گچ خودرو و ساخت قطعات فلزات اساسی زراعت و خدمات وابسته استخراج کانه‌های فلزی ماشین‌آلات و دستگاه‌های برقی كاشی و سراميک این صنایع در مجموع 60.75 درصد از پرتفوی صندوق را شامل می‌شوند. در جدول زیر می‌توانید اطلاعات تکمیلی صنایع برتر را مشاهده کنید: ده صنعت برتر در پرتفوی صندوق هم تراز تا انتهای بهمن ماه 1404 صنعت درصد از کل دارایی‌های صندوق (%) مواد و محصولات دارويی 10.38 محصولات شیمیایی 10.12 محصولات غذايی و آشاميدنی به‌جز قند و شكر 8.94 سيمان، آهک و گچ 6.14 خودرو و ساخت قطعات 5.41 فلزات اساسی 4.75 زراعت و خدمات وابسته 4.5 استخراج کانه‌های فلزی 3.61 ماشین‌آلات و دستگاه‌های برقی 3.45 كاشی و سراميک 3.45 پرتفوی صندوق هم تراز به تفکیک سهام صندوق هم تراز بیش از 200 سهم در سبد دارایی خود دارد که به‌ترتیب قرن، کلوند، بترانس، کیمیاتک، کمهدا، چدن، وامید، هجرت، کمنگنز، شبصیر و غزر ده سهم برتر این صندوق هستند و 11.02 درصد از بخش سهام پرتفوی صندوق را به خود اختصاص داده‌اند. اطلاعات تکمیلی را می‌توانید در جدول زیر مشاهده کنید: ده سهم برتر در پرتفوی صندوق هم تراز تا انتهای بهمن ماه 1404 سهم درصد از کل دارایی‌های صندوق (%) پدیده شیمی قرن 1.22 كاشی الوند 1.19 ایران ترانسفو 1.18 آریان کیمیا تک 1.08 شیشه همدان 0.99 تولیدی چدن سازان 0.92 سرمایه‌گذاری امید 0.91 پخش هجرت 0.91 منگنز ایران 0.9 تولیدات پتروشیمی قائد بصیر 0.86 صنعتی زر ماکارون 0.86 معاملات صندوق هم تراز در بهمن ماه 1404 پنج خرید برتر صندوق هم تراز در بهمن ماه 1404 عبارت‌اند از قرن، کیمیاتک، کمنگنز، خراسان و کرماشا؛ در جدول زیر جزئیات کامل خریدها را می‌توانید مشاهده کنید: برترین خریدهای صندوق هم تراز منتهی به 30 بهمن 1404 نماد تعداد مبلغ (ریال) پديده شيمی قرن 300,000 5,169,000,000 آريان كيميا تک 100,000 1,141,000,000 منگنز ايران 1,800,000 10,476,000,000 پتروشيمی خراسان 140,000 36,656,200,000 پتروشيمی كرمانشاه 300,000 12,012,000,000 نفت بهران 400,000 8,824,000,000 البرز دارو 1,200,000 6,125,667,044 موتوژن 6,800,000 15,526,659,346 صنعتی بهشهر 1,200,000 6,612,000,000 پگاه خراسان 1,959,990 8,853,274,830 بهار رز عاليس چناران 800,000 4,416,000,000 مجتمع صنايع لاستيک يزد 1,200,000 5,611,200,000 کارخانجات توليدی نيروترانسفو 1,500,000 12,165,000,000 وپست، سیستم، قرن، کلوند و بترانس نیز رتبه‌های یک تا پنج لیست فروش در بهمن ماه را به خود اختصاص داده‌اند. برای جزئیات کامل، جدول زیر را مشاهده کنید: بیشترین فروش‌های صندوق هم تراز در بهمن 1404 نماد تعداد مبلغ (ریال) پست بانک ايران 1,400,000 9,352,314,080 همكاران سيستم 120,369 3,624,228,340 پديده شيمی قرن 200,000 2,026,000,000 كاشی الوند 1,200,000 4,545,700,900 ايران ترانسفو 400,000 957,600,000 توليدی چدن سازان 400,000 769,600,000 منگنز ايران 1,134,242 6,013,109,600 كشت و دام قيام اصفهان 2,492,374 14,463,163,250 توليدات پتروشيمی قائد بصير 600,000 10,901,000,000 صنعتی زر ماكارون 2,400,000 6,904,586,882 صنايع الكترونيک ماديران 427,348 1,348,050,908 قند لرستان 544,012 6,205,557,760 نفت بهران 1,015,474 23,612,257,650 چادرملو 3,600,000 9,192,764,805 پتروشيمی كرمانشاه 100,000 4,036,000,000 بهمن دیزل 6,400,000 11,674,215,600 نفت بندر عباس 600,000 5,012,000,000 نسوز آذر 400,000 1,438,616,102 سبحان دارو 400,000 1,340,000,000 دارويی رازک 6,807,824 11,038,255,298 ريل سير كوثر 2,800,000 10,352,899,222 توسعه سامانه نرم‌افزاری نگين 2,313,326 9,225,121,019 البرز دارو 2,200,268 9,078,684,363 پاکدیس 250,000 6,652,979,700 ملی شيمی كشاورز 800,000 3,072,000,000 رادياتور 400,000 641,743,125 املاح ايران 200,000 3,709,000,000 داده‌پردازی 1,302,714 6,572,227,250 گروه انتخاب الكترونيک آرمان 2,400,000 2,546,302,795 داروسازی زاگرس 751,201 4,772,431,330 كاشی پارس 1,000,000 8,334,000,000 سيمان فارس و خوزستان 500,000 8,201,003,500 گل گهر 2,742,273 6,053,269,308 موتوژن 400,000 852,800,000 صنعتی بهشهر 800,000 3,672,800,000 قند هكمتان 400,000 2,296,000,000 كربن 1,300,008 8,909,275,310 سيمان سپاهان 828,935 8,044,004,110 كاشی حافظ 5,284,045 7,140,868,001 پگاه خراسان 400,000 1,729,200,000 خاک چينی 11,907 288,258,850 تايدواتر 1,000,000 8,630,055,770 كارخانجات داروپخش 2,512,217 7,396,020,502 موتورسازان 1,200,000 3,063,600,000 بهار رز عاليس چناران 1,600,000 7,300,800,000 غذايی مينو 800,000 3,578,400,000 تجارت الکترونیک پارسیان 400,000 1,544,000,000 نيان الكترونيک 160,494 856,341,960 نفت تبريز 100,000 3,138,000,000 دارويی ره‌آورد تامين 1,600,000 17,524,101,110 صنعتی صبانور 2,000,000 6,724,032,000 قند اصفهان 2,000,000 2,404,054,004 سيمان تهران 800,000 6,224,000,000 بانک صادرات 16,000,000 9,294,993,495 بانک ملت 5,200,000 6,766,000,000 توليد ژلاتين كپسول ايران 50,000 5,679,070,350 پارس فولاد سبزوار 324,137 13,768,431,760 سيمان بجنورد 100,000 2,971,000,000 سيمان ساوه 200,000 1,484,000,000 فن‌آوران 200,000 968,000,000 سرمايه‌گذاری تامين اجتماعی 11,200,000 18,700,800,000 پتروشیمی تامین 500,000 12,925,000,000 مواد اوليه داروپخش 300,000 6,401,000,000 داروسازی اكسير 200,000 1,863,400,150 پمپ ايران 3,200,000 10,977,808,000 صنعتی آما 2,420,594 6,099,806,574 مهرام 200,000 1,884,000,000 فجر انرژی خليج فارس 555,091 9,197,857,870 سيمان مازندران 100,000 4,488,000,000 توليد برق عسلويه مپنا 400,000 1,812,000,000 تامين سرمايه نوين 4,400,000 6,832,413,770 سرمایه‌گذاری مسکن تهران 40,749 167,837,131 نيروترانس 3,200,000 12,646,400,000 گروه مالی نماد غدير (سهامی عام) 1,600,000 5,049,156,801 نخريسی و نساجی خسروی خراسان 200,000 3,835,000,000 بانک سينا 1,600,000 4,355,200,000 توسعه و عمران اميد 3,200,000 6,162,284,429 نيان باتری خاوران 500,000 8,644,136,120 نورد قطعات 400,000 3,316,000,000 سرمايه‌گذاری غدير 300,000 4,492,000,000 حفاری شمال 1,200,000 4,512,778,136 سرمايه‌گذاری صدر تامين 200,000 2,714,000,000 سيمان فارس نو 124,981 4,190,615,430 تامين سرمايه لوتوس پارسيان 800,000 2,180,432,564 دارويی و نهاده‌های زاگرس دارو 100,000 1,018,000,000 شیشه قزوین 11,200,000 5,388,105,000 مجتمع كاشی و سنگ پرسپوليس يزد 1,256,501 9,757,077,780 نفت لاوان 1,074,274 32,496,788,500 سيمان غرب 3,000,000 […]

صندوق های سرمایه گذاری یک از جدیدترین ابزارهای مالی در بازار سرمایه هستند.این صندوق ها سرمایه گذاری را برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بورس را ندارند بهترین گزینه هستند. توضیحی مختصر پیرامون صندوق های سرمایه گذاری کاریزما داده و انواع آن ها را معرفی خواهیم کرد. 

اگر به دنبال راهی برای سرمایه‌گذاری متنوع در بازار سرمایه هستید، صندوق در صندوق صنم می‌تواند گزینه‌ای قابل بررسی باشد. اما صندوق صنم چیست؟ این صندوق به‌جای سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام و اوراق بهادار، بخش اصلی دارایی خود را در واحد سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار می‌دهد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، بررسی می‌کنیم صندوق صنم چگونه سرمایه‌گذاری می‌کند، ترکیب دارایی و بازده آن چگونه است، چه کارمزدهایی دارد و برای چه سرمایه‌گذارانی مناسب است. در ادامه نیز نحوه خرید و فروش واحدهای صنم را توضیح می‌دهیم. صندوق صنم چیست؟ صندوق سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق صنم در ۱۸ بهمن ۱۴۰۰ فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق تحت مدیریت شرکت سبدگردان کاریزما قرار دارد و واحدهای آن با نماد صنم در فرابورس معامله می‌شوند. در صندوق‌های معمولی، مدیر صندوق مستقیماً سهام، اوراق یا دارایی‌های دیگری را انتخاب می‌کند؛ اما مدیر یک صندوق در صندوق، بخش اصلی منابع را به خرید واحد سایر صندوق‌ها اختصاص می‌دهد. به همین دلیل، صنم را می‌توان یک سبد مدیریت‌شده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری دانست. صندوق صنم مشخصه اطلاعات صندوق نام کامل صندوق سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق صنم نماد معاملاتی صنم نوع صندوق صندوق در صندوق یا فراصندوق شیوه معامله قابل معامله در بورس یا ETF بازار فرابورس ایران مدیر صندوق شرکت سبدگردان کاریزما تاریخ آغاز فعالیت ۱۸ بهمن ۱۴۰۰ دوره تقسیم سود ندارد سطح ریسک اعلام‌شده ۳ از ۵ کارمزد مدیریت ۳ درصد سالانه مدیریت دولایه صنم چگونه عمل می‌کند؟ در صندوق صنم دو سطح مدیریت وجود دارد: مدیران صندوق‌های زیرمجموعه درباره خریدوفروش سهام، اوراق، طلا یا سایر دارایی‌های داخل صندوق خود تصمیم می‌گیرند. مدیر صنم، صندوق‌های موردنظر را انتخاب کرده و وزن هرکدام را در پرتفوی صنم تعیین می‌کند. در نتیجه، عملکرد صنم هم به تصمیم مدیر خودش و هم به عملکرد مدیران صندوق‌های موجود در پرتفوی وابسته است. آیا صنم یک صندوق اهرمی است؟ خیر؛ صنم یک صندوق در صندوق است، نه صندوق اهرمی. البته مدیر صندوق صنم می‌تواند بخشی از دارایی صندوق را به خرید واحد صندوق‌های اهرمی اختصاص دهد؛ اما این سرمایه‌گذاری، ماهیت صنم را به صندوق اهرمی تغییر نمی‌دهد. صندوق صنم چگونه سرمایه‌گذاری می‌کند؟ مدیر صنم می‌تواند با رعایت اساسنامه و امیدنامه، سرمایه صندوق را میان انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری توزیع کند؛ از جمله: صندوق‌های سهامی صندوق‌های اهرمی صندوق‌های طلا صندوق‌های درآمد ثابت سایر صندوق‌های مجاز ترکیب صنم ثابت نیست و ممکن است متناسب با ارزیابی مدیر صندوق از شرایط بازار تغییر کند. برای مثال، افزایش وزن صندوق‌های سهامی و اهرمی معمولاً حساسیت پرتفوی به نوسانات بورس را بیشتر می‌کند. در مقابل، افزایش وزن صندوق‌های درآمد ثابت می‌تواند نوسان سبد را تعدیل کند. ترکیب دارایی صندوق صنم چیست؟ ترکیب دارایی صنم ثابت نیست و ممکن است متناسب با تصمیم مدیر صندوق و شرایط بازار تغییر کند.  براساس گزارش صورت وضعیت پرتفوی منتهی به ۳۱ مرداد ۱۴۰۵، حدود ۹۳٫۹۴ درصد از کل دارایی‌های صنم در واحد ۲۰ صندوق سرمایه‌گذاری قرار داشته است. ارزش روز این واحدها حدود ۴۹۵٫۶ میلیارد تومان و کل دارایی‌های صندوق نیز حدود ۵۲۷٫۵ میلیارد تومان برآورد می‌شود. همان‌طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، صندوق‌های اهرمی بزرگ‌ترین بخش پرتفوی صنم را تشکیل داده‌اند: این ترکیب نشان می‌دهد صنم در پایان مرداد ۱۴۰۵ مواجهه قابل‌توجهی با بازار سهام و صندوق‌های اهرمی داشته است. البته صنم خودش صندوق اهرمی نیست و همچنان در طبقه صندوق‌های در صندوق قرار می‌گیرد؛ اما وزن بالای صندوق‌های اهرمی می‌تواند نوسان و ریسک پرتفوی آن را افزایش دهد. آخرین گزارش‌های ترکیب دارایی صنم از طریق سایت رسمی صندوق صنم و سامانه کدال قابل‌مشاهده‌اند. منبع تصویر و داده‌ها: گزارش افشای پرتفوی ماهانه صندوق سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق صنم، دوره منتهی به ۳۱ مرداد ۱۴۰۵. آیا تنوع‌بخشی در صنم ریسک را حذف می‌کند؟ خیر؛ تنوع‌بخشی می‌تواند بخشی از ریسک اختصاصی را کاهش دهد، اما ریسک بازار را از بین نمی‌برد. ریسک اختصاصی به عواملی مربوط می‌شود که فقط یک صندوق، مدیر یا گروه محدود از دارایی‌ها را تحت تأثیر قرار می‌دهند. قرارگرفتن چند صندوق در پرتفوی می‌تواند وابستگی به یک مدیر یا یک سبد مشخص را کمتر کند. ریسک بازار از عواملی مانند افت عمومی بورس، تغییر نرخ بهره، نرخ ارز یا وضعیت اقتصادی ناشی می‌شود. اگر چند صندوق موجود در صنم همگی به بازار سهام وابسته باشند، افت بورس می‌تواند بر همه آن‌ها اثر بگذارد. بنابراین، تعدد صندوق‌ها همیشه به معنای تنوع واقعی میان چند بازار مستقل نیست. بازده صندوق صنم از کجا ایجاد می‌شود؟ بازده صنم در درجه اول تحت‌تأثیر عملکرد صندوق‌های موجود در پرتفوی آن است؛ رشد یا افت ارزش این دارایی‌ها می‌تواند NAV صنم را تغییر دهد. بااین‌حال، چون صنم یک ETF است، سود یا زیان نهایی سرمایه‌گذار براساس تفاوت قیمت خرید و فروش واحدها در بازار محاسبه می‌شود؛ قیمتی که ممکن است با NAV فاصله داشته باشد. اگر با مفهوم NAV آشنا نیستید، خواندن مقاله ارزش خالص دارایی چیست و چرا NAV مهم است؟ را به شما پیشنهاد می‎کنیم. صنم سود نقدی ماهانه تقسیم نمی‌کند. بازده سرمایه‌گذار در افزایش یا کاهش ارزش واحدها منعکس می‌شود و معمولاً هنگام فروش واحدها نقد خواهد شد. برای مثال، اگر فردی ۱۰ میلیون تومان واحد صنم بخرد و ارزش آن پس از مدتی به ۱۲ میلیون تومان برسد، پیش از کسر کارمزد فروش، ۲ میلیون تومان بازده کسب کرده است. اگر ارزش واحدها به ۹ میلیون تومان کاهش پیدا کند، سرمایه‌گذار با یک میلیون تومان زیان مواجه خواهد شد. بررسی بازدهی صندوق صنم بازده صندوق صنم ثابت نیست و با تغییر ارزش صندوق‌های موجود در پرتفوی آن افزایش یا کاهش پیدا می‌کند. این صندوق سود نقدی ماهانه نیز پرداخت نمی‌کند؛ بنابراین بازده سرمایه‌گذار در تغییر ارزش واحدهای صنم منعکس می‌شود. نمودار زیر، بازده ساده صنم را در چند دوره زمانی با بازده شاخص کل بازار مقایسه می‌کند: براساس داده‌های منتهی به ۳ شهریور ۱۴۰۵، صنم در بازه‌های ۳۰روزه تا یک‌ساله بازده بیشتری از بازار ثبت کرده است. بااین‌حال، از آغاز فعالیت صندوق در ۱۸ بهمن ۱۴۰۰، بازده تجمیعی صنم ۳۶۷٫۶۷ درصد و بازده بازار در دوره مشابه ۳۸۸٫۳۵ درصد بوده است. این مقایسه نشان می‌دهد عملکرد یک صندوق ممکن است در بازه‌های کوتاه و بلند متفاوت باشد؛ بنابراین، بازده یک دوره به‌تنهایی معیار کافی برای انتخاب صنم نیست. ترکیب دارایی، میزان ریسک، نوسان قیمت و اختلاف […]

سود صندوق طلا ثابت یا تضمین‌شده‌ نیست و بازدهی آن از تغییر ارزش واحدهای صندوق به دست می‌آید. میزان بازده صندوق‌های طلا در هر دوره به شرایط بازار طلا، نرخ ارز، قیمت جهانی طلا، ترکیب دارایی صندوق و قیمت معامله واحدها نسبت به NAV بستگی دارد؛ بنابراین ممکن است بازده صندوق در دوره‌های مختلف مثبت یا منفی باشد. اگر می‌خواهید به‌جای خرید سکه یا طلای فیزیکی، در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید، احتمالاً یکی از اولین سوال‌هایتان این است که سود صندوق طلا چقدر است؟ برای پاسخ دقیق به این سؤال باید میان «سود»، «بازدهی» و «رشد قیمت» تفاوت قائل شویم؛ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، نحوه محاسبه بازده صندوق طلا، میزان بازدهی صندوق‌ها در سال ۱۴۰۵ و عوامل مؤثر بر آن را بررسی می‌کنیم. سود صندوق سرمایه گذاری طلا چقدر است؟ آنچه معمولاً با عنوان «سود صندوق طلا» شناخته می‌شود، در واقع بازدهی سرمایه‌گذاری در واحدهای صندوق است؛ برخلاف سپرده بانکی یا برخی ابزارهای درآمد ثابت، صندوق طلا نرخ سود مشخص و تضمین‌شده ماهانه یا سالانه ندارد. ارزش صندوق‌های طلا تحت تأثیر دارایی‌های موجود در پرتفوی آن‌ها، قیمت طلا و سکه، نرخ ارز، اونس جهانی و شرایط عرضه و تقاضا قرار می‌گیرد؛ در صندوق‌های قابل معامله نیز قیمت خرید و فروش واحدها در بازار می‌تواند با NAV صندوق تفاوت داشته باشد.   سود سالانه طلا چقدر است؟ همان‌طور که در مقاله “صندوق طلا چیست“ گفته شد، سود سالانه طلا به‌طور مستقیم به نوسانات قیمت طلا و سکه و تغییرات قیمت طلا در بازار جهانی وابسته است. صندوق‌های مختلف طلا ممکن است در یک سال خاص عملکرد متفاوتی داشته باشند. برای مشاهده سود صندوق‌های طلا، می‌توانید به سایت فیپیران (Fipiran) مراجعه کنید. برای کمک به تصمیم‌گیری بهتر، در جدول زیر سود صندوق‌های طلا را آورده‌ایم تا شما بتوانید بهترین گزینه را انتخاب کنید. مقایسه سود سالانه صندوق های سرمایه گذاری طلا (منتهی به 23 شهریور 1405) نام صندوق بازدهی 1 سال  عیار ‎+٪۱۶۸.۲۷‎ تابش ‎+٪۱۶۸.۰۶‎ زروان ‎+٪۱۶۷.۶۰‎ درخشان ‎+٪۱۶۷.۲۶‎ گنج ‎+٪۱۶۶.۶۰‎ نفیس ‎+٪۱۶۶.۵۷‎ ناب ‎+٪۱۶۵.۶۵‎ مثقال ‎+٪۱۶۵.۶۲‎ گوهر ‎+٪۱۶۵.۲۰‎ قیراط ‎+٪۱۶۴.۸۴‎ امرالد ‎+٪۱۶۴.۵۳‎ جواهر ‎+٪۱۶۳.۹۳‎ طلا ‎+٪۱۶۳.۸۰‎ کهربا ‎+٪۱۶۳.۶۱‎ درنا ‎+٪۱۶۳.۵۵‎ گلدیس ‎+٪۱۶۳.۱۵‎ آلتون ‎+٪۱۶۲.۶۶‎ لیان ‎+٪۱۶۲.۰۷‎ آتش ‎+٪۱۶۱.۹۲‎ زرفام ‎+٪۱۶۰.۱۰‎ زر ‎+٪۱۵۹.۴۰‎ رز ترنج ‎+٪۱۵۸.۲۸‎ زمرد ‎+٪۱۵۴.۱۰‎ برای آشنایی بیشتر با بهترین صندوق‌های طلا و انتخاب گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری، پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ “بهترین صندوق طلا” را از دست ندهید؛ این مقاله، شما را با ویژگی‌ها و مزایای هر صندوق آشنا می‌کند و به شما کمک می‌کند تا تصمیمی آگاهانه و هوشمندانه برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا بگیرید. برای آگاهی از نکات مهم هنگام خرید صندوق طلا، از جمله میزان سوددهی آن‌ها، پیشنهاد می‌کنیم ویدئوی زیر را مشاهده کنید.   برای سرمایه گذاری در صندوق طلای کهربا بر روی دکمه زیر کلیک کنید. سود ماهانه صندوق طلا چقدر است؟ ممکن است این سؤال مطرح شود که سود ماهیانه صندوق طلا چقدر است و آیا این صندوق‌ها هر ماه مبلغی به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌کنند؟ صندوق‌های طلایی که سود دوره‌ای تقسیم نمی‌کنند، سود نقدی مشخصی به‌صورت ماهانه پرداخت نمی‌کنند. در این صندوق‌ها، تغییر ارزش دارایی‌ها و در نتیجه تغییر NAV و قیمت معاملاتی واحدها، بازده سرمایه‌گذار را شکل می‌دهد. در مقاله “نحوه سود دهی صندوق های طلا“ سازوکار کسب بازده از این صندوق‌ها را کامل‌تر توضیح داده‌ایم. بنابراین منظور از بازدهی ماهانه صندوق طلا، درصد تغییر ارزش واحدهای صندوق در طول یک ماه است؛ نه سودی که هر ماه به حساب سرمایه‌گذار واریز شود؛ این بازده می‌تواند در یک ماه مثبت و در ماه دیگر منفی باشد. برای مقایسه بهتر، جدول زیر بازده ماهانه چند صندوق طلا را در ماه‌های سپری‌شده سال ۱۴۰۵ نشان می‌دهد: مقایسه سود ماهانه صندوق های سرمایه گذاری طلا (منتهی به 23 شهریور 1405) نام صندوق یک ماهه سه ماهه شش ماهه عیار ‎+٪۲۳.۵۹‎ ‎+٪۳۴.۷۵‎ ‎+٪۲۲.۹۲‎ تابش ‎+٪۲۳.۷۴‎ ‎+٪۳۶.۰۷‎ ‎+٪۲۲.۸۳‎ زروان ‎+٪۲۲.۳۹‎ ‎+٪۳۵.۲۳‎ ‎+٪۱۹.۲۷‎ درخشان ‎+٪۲۳.۰۱‎ ‎+٪۳۴.۴۵‎ ‎+٪۱۸.۶۲‎ گنج ‎+٪۲۲.۰۹‎ ‎+٪۳۵.۴۶‎ ‎+٪۲۲.۵۳‎ نفیس ‎+٪۲۳.۳۷‎ ‎+٪۳۵.۱۸‎ ‎+٪۲۳.۲۵‎ ناب ‎+٪۲۲.۰۹‎ ‎+٪۳۴.۸۶‎ ‎+٪۲۰.۷۹‎ مثقال ‎+٪۲۳.۰۰‎ ‎+٪۳۴.۹۱‎ ‎+٪۲۱.۲۰‎ گوهر ‎+٪۲۳.۳۳‎ ‎+٪۳۶.۰۰‎ ‎+٪۲۱.۷۲‎ قیراط ‎+٪۲۳.۸۱‎ ‎+٪۳۵.۰۹‎ ‎+٪۱۷.۱۸‎ امرالد ‎+٪۲۳.۲۷‎ ‎+٪۳۶.۱۷‎ ‎+٪۲۴.۰۰‎ جواهر ‎+٪۲۱.۸۴‎ ‎+٪۳۴.۴۴‎ ‎+٪۲۲.۹۸‎ طلا ‎+٪۲۲.۲۰‎ ‎+٪۳۳.۶۸‎ ‎+٪۲۰.۷۳‎ کهربا ‎+٪۲۲.۰۴‎ ‎+٪۳۴.۵۶‎ ‎+٪۲۱.۱۴‎ درنا ‎+٪۲۲.۷۳‎ ‎+٪۳۴.۲۷‎ ‎+٪۱۹.۳۲‎ گلدیس ‎+٪۲۱.۱۱‎ ‎+٪۳۳.۱۲‎ ‎+٪۲۰.۶۴‎ آلتون ‎+٪۲۲.۱۶‎ ‎+٪۳۴.۴۶‎ ‎+٪۱۹.۵۲‎ لیان ‎+٪۲۲.۷۸‎ ‎+٪۳۴.۷۰‎ ‎+٪۲۰.۱۱‎ آتش ‎+٪۲۲.۲۴‎ ‎+٪۳۳.۹۸‎ ‎+٪۱۸.۵۸‎ زرفام ‎+٪۲۱.۴۷‎ ‎+٪۳۳.۳۲‎ ‎+٪۱۹.۹۶‎ زر ‎+٪۲۲.۱۱‎ ‎+٪۳۴.۰۴‎ ‎+٪۲۱.۴۵‎ رز ترنج ‎+٪۲۳.۸۷‎ ‎+٪۳۴.۳۶‎ ‎+٪۱۵.۷۳‎ زمرد ‎+٪۲۲.۶۷‎ ‎+٪۳۳.۳۵‎ ‎+٪۱۹.۰۰‎ همان‌طور که جدول نشان می‌دهد، بازده صندوق‌های طلا در همه ماه‌ها یکسان نیست. علاوه بر تغییرات قیمت طلا و نرخ ارز، ترکیب دارایی هر صندوق و فاصله قیمت معاملاتی آن با NAV نیز می‌تواند باعث تفاوت عملکرد صندوق‌ها شود؛ به همین دلیل، میانگین بازده گذشته را نباید به‌عنوان سود ماهانه ثابت یا قابل‌تضمین در نظر گرفت. چه عواملی روی بازدهی صندوق طلا تاثیر می‌گذارند؟ بازدهی صندوق طلا فقط به تغییر قیمت طلا وابسته نیست و چند عامل می‌توانند باعث تفاوت عملکرد صندوق‌ها شوند: قیمت جهانی طلا: افزایش یا کاهش اونس جهانی می‌تواند ارزش دارایی‌های طلایی صندوق را تغییر دهد. نرخ ارز: از آنجا که قیمت طلا در ایران تحت تأثیر نرخ ارز قرار دارد، تغییرات دلار می‌تواند روی ارزش دارایی‌های صندوق‌های طلا اثر بگذارد. ترکیب دارایی صندوق های طلا: نسبت گواهی سپرده شمش، سکه و سایر دارایی‌های موجود در پرتفوی صندوق‌ها یکسان نیست؛ بنابراین حساسیت آن‌ها به تغییر قیمت شمش یا سکه متفاوت است. فاصله قیمت بازار با NAV: قیمت واحد صندوق ممکن است بالاتر یا پایین‌تر از ارزش خالص دارایی‌های آن معامله شود؛ تغییر این فاصله یا همان حباب صندوق می‌تواند بازده سرمایه‌گذار را افزایش یا کاهش دهد. نقدشوندگی و حجم معاملات: حجم معاملات، عرضه و تقاضای واحدها و عملکرد بازارگردان می‌توانند بر قیمت معامله و امکان خرید و فروش در قیمت مناسب اثر بگذارند. هزینه‌های معامله: کارمزد خرید و فروش نیز بخشی از بازده نهایی سرمایه‌گذار را کاهش می‌دهد. در نتیجه، حتی دو صندوق طلا در یک بازه زمانی یکسان ممکن است بازده متفاوتی داشته باشند؛ بنابراین برای مقایسه صندوق‌ها، بررسی صرف بازده گذشته کافی نیست و ترکیب دارایی، NAV، حباب و نقدشوندگی نیز باید در نظر گرفته شوند. سود صندوق طلا بیشتر است یا خرید طلای فیزیکی؟ نمی‌توان به‌طور کلی گفت سود صندوق طلا همیشه بیشتر از طلای فیزیکی است یا برعکس. بخش عمده بازده هر دو روش […]