آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم وزن ‌‌تراز که با نماد هم‌تراز شناخته می‌شود، یک صندوق قابل معامله در بورس و متعلق به گروه مالی کاریزما است که از شاخص هم‌وزن الگوبرداری می‌کند و عمده دارایی‌های این صندوق در سهام شرکت‌های حاضر در لیست شاخص کل هم‌وزن بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، هر ماه به‌صورت تخصصی و البته با بیانی ساده، پرتفو صندوق هم تراز را بررسی خواهیم کرد. این بررسی در لایه‌های مختلف مانند صنایع و سهام برتر در پرتفو انجام می‌شود. پرتفوی صندوق هم تراز کاریزما در بررسی پرتفوی صندوق شاخصی هم وزن تراز تا انتهای آذر ماه 1404، ترکیب دارایی‌های این صندوق با دید کلی به این شرح است: ترکیب کلی دارایی‌های صندوق شاخصی هم وزن تراز در آذر 1404 نوع دارایی درصد از کل دارایی‌های صندوق خالص ارزش دارایی‌ها (ریال) سهام 95.54 درصد 126,467,546,124 سرمایه‌گذاری در بانک و گواهی سپرده بانکی 2.89 درصد 4,174,321,966,269 سایر دارایی‌ها 1.57 درصد 68,417,173,508 اگر اطلاعات شما درباره صندوق هم تراز کامل نیست و با عملکرد و ویژگی‌های این صندوق آشنا نیستید، توصیه می‌کنیم ابتدا مقاله زیر را مطالعه کنید: پرتفوی صندوق هم تراز به تفکیک صنعت صندوق هم تراز در 38 صنعت مختلف سرمایه‌گذاری کرده است. 10 صنعت برتر در پرتفوی آذر ماه این صندوق عبارت‌اند از: مواد و محصولات دارويی محصولات غذايی و آشاميدنی به‌جز قند و شكر محصولات شيميايی سيمان، آهک و گچ خودرو و ساخت قطعات فلزات اساسی فرآورده‌های نفتی، کک و سوخت هسته‌ای استخراج کانه‌های فلزی كاشی و سراميک زراعت و خدمات وابسته این صنایع در مجموع 57.94 درصد از پرتفوی صندوق را شامل می‌شوند. در جدول زیر می‌توانید اطلاعات تکمیلی صنایع برتر را مشاهده کنید: ده صنعت برتر در پرتفوی صندوق هم تراز تا انتهای آذر ماه 1404 صنعت خالص ارزش دارایی درصد از کل دارایی‌های صندوق (%) مواد و محصولات دارويی 405,260,816,573 9.28 محصولات غذايی و آشاميدنی به‌جز قند و شكر 389,189,293,170 8.91 محصولات شيميايی 367,761,931,760 8.42 سيمان، آهک و گچ 300,145,710,743 6.87 خودرو و ساخت قطعات 229,718,737,193 5.26 فلزات اساسی 208,600,023,581 4.77 فرآورده‌های نفتی، کک و سوخت هسته‌ای 162,517,315,262 3.72 استخراج کانه‌های فلزی 162,426,396,682 3.72 كاشی و سراميک 160,384,633,922 3.67 زراعت و خدمات وابسته 145,187,850,525 3.32 پرتفوی صندوق هم تراز به تفکیک سهام صندوق هم تراز بیش از 200 سهم در سبد دارایی خود دارد که به‌ترتیب کلوند، چدن، دفارا، ستران، شملی، حسیر، شتران، شاملا، کپارس و شبصیر ده سهم برتر این صندوق هستند و 9.38 درصد از بخش سهام پرتفوی صندوق را به خود اختصاص داده‌اند. اطلاعات تکمیلی را می‌توانید در جدول زیر مشاهده کنید: ده سهم برتر در پرتفوی صندوق هم تراز تا انتهای آذر ماه 1404 سهم خالص ارزش دارایی درصد از کل دارایی‌های صندوق (%) كاشی الوند 51,540,279,606 1.18 توليدی چدن سازان 42,157,515,793 0.96 داروسازی فارابی 41,899,332,013 0.96 سيمان تهران 41,302,914,040 0.95 ملی شیمی کشاورز 40,153,814,988 0.92 ریل سیر کوثر 38,919,432,640 0.89 نفت بهران 38,719,058,082 0.89 املاح ایران 38,341,046,971 0.88 کاشی پارس 38,345,521,692 0.88 توليدات پتروشيمی قائد بصير 38,031,330,589 0.87 معاملات صندوق هم تراز در آذر ماه 1404 پنج خرید برتر صندوق هم تراز در آذر ماه 1404 عبارت‌اند از الکتروماد، توسن، کرماشا، شاوان و کسعدی؛ در جدول زیر جزئیات کامل این خریدها را می‌توانید مشاهده کنید: برترین خریدهای صندوق هم تراز منتهی به 30 آذر ماه 1404 نماد تعداد مبلغ (ریال) صنايع الكترونيک ماديران 8,000,000 35,278,881,902 توسعه سامانه نرم‌افزاری نگين 7,348,545 28,061,107,647 پتروشيمی كرمانشاه 1,000,000 27,390,000,000 نفت لاوان 950,000 25,855,008,350 كاشی سعدی 2,800,000 23,077,191,220 فنرسازی زر 11,200,000 21,929,600,000 نيان الكترونيک 2,800,000 20,888,000,000 سرمايه‌گذاری تامين اجتماعی 12,000,000 20,761,917,825 بانک سينا 5,421,007 19,926,032,305 سالمين 3,773,870 19,925,099,040 البرز دارو 4,000,000 18,884,000,000 گروه انتخاب الكترونيک آرمان 14,400,000 18,432,000,000 سيمان سپاهان 1,620,777 18,023,179,420 فن آوران 3,000,000 17,430,000,000 منگنز ايران 3,236,311 17,211,333,440 آلومينيوم ايران 2,800,000 15,736,000,000 نشاسته و گلوكز آردينه 800,000 14,576,000,000 تامين ماسه 3,757,096 13,718,819,512 دارويی رازک 6,800,000 10,873,200,000 كاشی حافظ 6,800,000 10,818,680,379 ريل سير كوثر 2,381,634 9,963,809,338 ايران خودرو 15,966,373 9,963,016,752 بانک خاورميانه 3,600,000 9,946,800,000 نيان باتری خاوران 515,000 8,497,500,000 فولاد ارفع 540,150 8,476,948,090 پديده شيمی قرن 503,078 8,426,486,690 سيمان خزر 1,892,705 8,166,468,925 كيميا كالای رازی 267,500 7,356,250,000 نفت بهران 323,613 6,974,097,860 سيمان غرب 800,000 6,272,000,000 تايدواتر 822,978 5,711,234,890 شير و گوشت زاگرس شهركرد 300,000 5,232,000,000 چادرملو 1,865,559 4,517,429,370 كشت و دام قيام اصفهان 800,000 3,902,400,000 افست 200,000 2,339,000,000 آريان كيميا تک 168,272 1,535,852,080 بشهاب، هجرت، عالیس، زفکا و پکرمان نیز رتبه‌های یک تا پنج لیست فروش در آذر ماه را به خود اختصاص داده‌اند. برای جزئیات کامل، جدول زیر را مشاهده کنید: بیشترین فروش‌های صندوق هم تراز در آذر ماه 1404 نماد تعداد مبلغ (ریال) پارس شهاب 2,709,144 21,659,777,480 پخش هجرت 6,587,045 17,031,273,236 بهار رز عاليس چناران 3,021,678 16,974,195,990 كشت و دامداری فكا 3,200,000 15,618,822,220 صنعتی بارز 1,946,060 14,168,695,150 سيمان خاش 1,262,188 11,245,297,770 همكاران سيستم 279,631 10,847,534,230 توليدی چدن سازان 5,607,118 10,192,391,046 اقتصاد نوين 2,000,000 9,472,396,410 داروسازی فارابی 1,135,429 7,860,396,640 نشاسته و گلوكز آردينه 446,786 7,783,811,050 سرمايه‌گذاری غدير 558,037 7,776,404,020 گروه انتخاب الكترونيک آرمان 6,390,198 7,411,543,871 سيمرغ 3,059,613 6,200,540,177 بيمه آسيا 2,902,774 6,053,270,805 كانی كربن طبس 463,829 5,868,447,680 توليدات پتروشيمی قائد بصير 400,000 5,855,000,000 حفاری شمال 1,262,547 5,773,769,926 توليدی برنا باطری 756,564 5,505,726,740 پتروشيمی كرمانشاه 204,007 5,471,710,950 مجتمع صنايع لاستيک يزد 1,274,323 5,044,995,427 فجر انرژی خليج فارس 339,048 5,044,403,540 آهن و فولاد غدير ايرانيان 1,033,332 4,712,604,741 سنگ آهن گهرزمين 600,000 4,338,000,000 ريل سير كوثر 1,065,775 4,327,652,740 تجارت الکترونیک پارسیان 1,444,129 4,279,307,132 داروسازی اكسير 400,000 4,244,000,000 بيمه البرز 1,728,318 4,205,684,549 برق مپنا 800,000 4,102,400,000 سرمايه‌گذاری كشاورزی كوثر 100,000 4,046,000,000 عمران فارس 204,953 4,037,557,520 تامين سرمايه لوتوس پارسيان 1,525,551 4,035,514,950 شرکت سرمایه‌گذاری خوارزمی 1,200,000 4,034,400,000 دريايی سينا 347,356 4,030,654,850 الكتريک خودرو 1,435,600 4,021,401,108 نگين طبس 476,433 3,815,481,590 كاشی پارس 400,000 3,360,000,000 عطرين نخ قم 762,228 3,229,878,615 شير پاستوريزه پگاه گلپايگان 242,403 3,156,567,660 پارس مينو 400,000 2,590,225,000 املاح ايران 115,125 2,260,358,110 رادياتور 1,200,000 2,252,400,000 سرمايه‌گذاری سپه 400,000 2,196,625,510 سيمان تهران 200,000 2,160,000,000 توزيع دارو پخش 800,000 1,957,600,000 صنعتی صبانور 600,000 1,876,000,000 سپيد ماكيان 200,000 1,820,000,000 پست بانک ايران 200,000 1,598,000,000 پاکدیس 48,269 1,480,938,150 نيان الكترونيک 200,000 1,457,263,070 پمپ ايران 400,000 1,438,401,400 داروسازی زاگرس 213,093 1,409,497,290 صنعتی آما 500,000 1,304,000,000 بهمن دیزل 800,000 1,244,000,000 ملی مس 100,000 1,060,000,000 فولاد آلياژی ايران 266,267 1,000,495,109 مجموع خریدهای صندوق هم تراز در آذر ماه: 50+ […]

اهرم به عنوان بزرگ ترین صندوق سهامی قابل معامله، با خاصیت اهرمی خود توانسته نگاه سهامداران بازار سرمایه را به خود معطوف کند. در این مقاله پرتفوی سرمایه گذاری صندوق اهرم 1401 را بررسی می کنیم.

خرید طلا همیشه برای ما ایرانی‌ها یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری بوده است که ارزش دارایی‌‌ را حفظ و سود خوبی در بلند مدت ایجاد می‌کند. اما روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا در سال‌های اخیر تغییر کرده‌اند. به جای اینکه فقط سراغ سکه یا خرید طلا به‌صورت فیزیکی برویم، دو ابزار جذاب دیگر یعنی صندوق طلا و طلای دیجیتال نیز در دسترس هستند. در این مقاله به بررسی این سوال می‌پردازیم که صندوق طلا یا طلای دیجیتال؟ و با بررسی دقیق کد کدام، بهترین روش را به شما معرفی خواهیم کرد. صندوق طلا یا طلای دیجیتال؟ مقایسه این دو روش هر دو روش به نوعی شما را صاحب طلا می‌کنند، اما جنس مالکیت و میزان ریسک و امنیت آن‌ها کاملاً متفاوت است و انتخاب بین صندوق طلا و طلای دیجیتال به هدف، میزان ریسک‌پذیری، مدت سرمایه‌گذاری و تجربه شما بستگی دارد.  مقایسه طلای دیجیتال و صندوق طلا ویژگی صندوق طلا طلای دیجیتال نظارت و اعتبار تحت نظارت سازمان بورس بدون نظارت داخلی ریسک تکنولوژیک نزدیک به صفر بالا نقدشوندگی خوب، در ساعات بازار عالی، ۲۴/۷ پشتوانه شمش و سکه شمش بین‌المللی در ادامه به مقایسه کامل این دو روش سرمایه گذاری در طلا و بررسی تفاوت آن‌ها می‌پردازیم. مکانیزم سرمایه گذاری صندوق طلا، نوعی صندوق سرمایه گذاری بورسی است که عمده دارایی خود را در اوراق بهادار مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کند. مثل سهام در بورس معامله می‌شود و قیمت واحدهای صندوق تقریباً همراه با قیمت طلا نوسان می‌کند. اما طلای دیجیتال یک دارایی رمزنگاری‌شده است که ارزش آن به‌طور مستقیم به طلا بستگی دارد. این نوع طلا معمولاً در قالب توکن یا سکه دیجیتال ارائه می‌شود. پس می‌توان گفت که ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا (مثل پکس گلد و تتر گلد) توکن‌هایی هستند که پشتوانه‌ی طلای فیزیکی دارند. پشتوانه معمولاً شمش‌های واقعی است و قیمت توکن هم همراه با قیمت جهانی طلا تغییر می‌کند. اگر اطلاعات کاملی از این دو روش سرمایه گذاری در طلا ندارید، در مقالات «صندوق طلا چیست؟ + معرفی صفر تا صد صندوق سرمایه گذاری طلا» و «طلای دیجیتال چیست؟ + بهترین سایت خرید طلای دیجیتال» توضیحات کامل درباره صندوق طلا یا طلای دیجیتال داده‌ایم.  نظارت و شفافیت در صندوق‌های طلا، تمامی فعالیت‌ها تحت نظارت مستقیم سازمان بورس انجام می‌شود و گزارش‌ها، ترکیب دارایی‌ها، وضعیت صندوق و عملکرد آن به‌صورت شفاف و قابل پیگیری ارائه می‌گردد. با این حال، توکن‌های مبتنی بر طلا در حال حاضر تحت نظارت نهادهای داخلی کشور قرار ندارند و میزان شفافیت آن‌ها وابسته به اعتبار و سازوکار منتشر کننده است. هرچه ناشر معتبرتر باشد، اطمینان سرمایه‌گذار بیشتر خواهد بود و در غیر این صورت، سطح ریسک افزایش می‌یابد. ریسک هم صندوق طلا و هم طلای دیجیتال بر اساس ارزش طلا نوسان می‌کنند و باتوجه به اینکه سرمایه گذاری در طلا ریسک نسبتا بالایی به‌خصوص در کوتاه مدت دارد. هر دو ابزار سرمایه گذاری، پرریسک محسوب می‌‌شوند. اما به‌غیر از ریسک سرمایه گذاری در طلا، صندوق طلا تقریباً ریسک تکنولوژیکی ندارد؛ با این حال در مقاله «معایب صندوق سرمایه گذاری طلا + ریسک‌ها و محدودیت‌ها» به‌طور کامل درباره ریسک صندوق طلا صحبت کرده‌ایم. در مقابل، توکن‌های مبتنی بر طلا با ریسک‌هایی مثل هک صرافی، گم‌شدن کلید خصوصی کیف پول، محدودیت پلتفرم‌های خارجی و قوانین کشورها روبه‌رو هستند. بازدهی بازدهی سرمایه‌گذاری در هر نوعی از طلا به‌طور مستقیم به نوسانات قیمت طلا وابسته است، اما نوع ابزار انتخابی می‌تواند بر میزان سود نهایی آن تأثیر بگذارد. سود صندوق طلا معمولاً متناسب با قیمت داخلی طلا در ایران است. به همین دلیل، برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بازدهی پایدار و قابل پیش‌بینی ارائه می‌کند. طلای دیجیتال نیز ارزش خود را از طلای جهانی می‌گیرد و بازدهی آن به قیمت بازار بین‌المللی طلا وابسته است. در جدول زیر می‌توانید بازدهی دو عون از معروف‌ترین طلاهای دیجیتال را با صندوق طلای کهربا مقایسه کنید. مقایسه بازدهی طلای دیجیتال و صندوق طلا نوع طلا بازدهی یک ساله (منتهی به 9 آذر 1404) تتر گلد 58.82% پکس گلد 60.87% صندوق طلای کهربا 156.63% در بازه یک ساله اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کهربا بازدهی بسیار بالاتر و قابل توجهی نسبت به انواع طلای دیجیتال داشته است. پس اگر به دنبال روشی برای سرمایه گذاری در طلا هستید که بازدهی خوبی داشته باشد، صندوق طلای کاریزما بهترین انتخاب برای شما خواهد بود. در تصویر زیر می‌توانید نمودار بازدهی صندوق کهربا را در بازه زمانی یک ساله منتهی به اواخر آبان ماه 1404 مشاهده کنید. دسترسی و معامله صندوق طلا در ساعات معاملات بورس یعنی از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12:00 الی 18:00 قابل خرید و فروش است. اما طلای دیجیتال همیشه قابل معامله است و تعطیلی ندارد. امکان ثبت درخواست خرید و فروش صندوق طلای کهربا، بدون محدودیت زمانی در اپلیکیشن کاریزما مهیاست. بین صندوق طلا یا طلای دیجیتال کدام برای من بهتر است؟ افرادی که ریسک‌پذیری بالایی ندارند، علاقه دارند دارایی‌شان رشد کند اما تمایلی به درگیر شدن با رمزارزها و ریسک‌های تکنولوژیک ندارند؛ بهتر است از صندوق طلا استفاده کنند. سرمایه گذاری در صندوق طلا بسیار ساده است و خرید و فروش آن به‌راحتی انجام انجام می‌شود. یکی از صندوق‌های طلای مطرح در بازار بورس ایران، صندوق طلای کهربا است.   برای سرمایه گذاری در این صندوق کافی است که کد بورسی داشته باشید تا سفارش خرید و فروشتان را به راحتی در اپلیکیشن کاریزما ثبت کنید. اما اگر با رمزارزها آشنا هستید و تجربه کار با صرافی‌های خارجی و بلاک‌چین را دارید، می‌توانید بخشی کوچک از سبد سرمایه‌گذاری خود را به توکن‌های مبتنی بر طلا اختصاص دهید؛ با این حال، توصیه می‌شود بخش اصلی سبد همچنان در صندوق طلا باقی بماند. برای خرید صندوق کهربا، روی بنر زیر کلیک کنید. جمع بندی در این مقاله به مقایسه صندوق طلا و طلای دیجیتال پرداختیم. صندوق طلا گزینه‌ای امن و شفاف است که تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند و برای افرادی که ریسک‌پذیری پایین‌تری دارند یا تجربه کار با رمزارزها ندارند، مناسب است.  از سوی دیگر، طلای دیجیتال ابزاری انعطاف‌پذیر و ۲۴ ساعته برای معامله است و برای کسانی که با رمزارزها آشنا هستند و بخشی از سبدشان را به نوآوری اختصاص می‌دهند، جذاب است. در نهایت، انتخاب بین این دو ابزار به میزان ریسک‌پذیری، تجربه […]

صندوق های سرمایه گذاری یک از جدیدترین ابزارهای مالی در بازار سرمایه هستند.این صندوق ها سرمایه گذاری را برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بورس را ندارند بهترین گزینه هستند. توضیحی مختصر پیرامون صندوق های سرمایه گذاری کاریزما داده و انواع آن ها را معرفی خواهیم کرد.