صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

اهرم به عنوان بزرگ ترین صندوق سهامی قابل معامله، با خاصیت اهرمی خود توانسته نگاه سهامداران بازار سرمایه را به خود معطوف کند. در این مقاله پرتفوی سرمایه گذاری صندوق اهرم 1401 را بررسی می کنیم.

اگر می‌خواهید به‌جای خرید سکه یا طلای فیزیکی، در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید، احتمالاً اولین سوال شما همین است که سود صندوق طلا چقدر است؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ به نرخ سود صندوق طلا می‌پردازیم؛ همچنین، یکی از بهترین گزینه‌ها در این حوزه، صندوق طلا کهربا است که با بازدهی عالی خود، توانسته جایگاه ویژه‌ای در میان رقبا پیدا کند. اگر می‌خواهید با این فرصت سرمایه‌گذاری جذاب آشنا شوید، تا پایان همراه ما باشید. سود صندوق سرمایه گذاری طلا چقدر است؟ سود صندوق طلا معادل سودی است که از رشد ارزش واحدهای صندوق در طول زمان به دست می‌آید. برخلاف سپرده‌های بانکی یا صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق طلا نرخ سود ثابت و تضمین‌شده ماهانه ندارد؛ در واقع بازدهی صندوق‌های طلا مستقیماً وابسته به تغییرات قیمت طلا و سکه در بازار است. هرچه قیمت طلای جهانی و نرخ ارز (که عوامل اصلی تعیین قیمت طلا در ایران هستند) افزایش یابد، ارزش واحدهای صندوق طلا هم بالا می‌رود و سود سرمایه‌گذار بیشتر می‌شود. به عنوان مثال براساس اطلاعات موجود در سایت فیپیران سود سالانه صندوق طلا کهربا (تا اواخر شهریور 1404) حدود 141.06% است؛ اگر فردی یک سال پیش در این صندوق سرمایه‌گذاری می‌کرد، اکنون سرمایه‌اش بیش از دو برابر می‌شد. برای آشنایی بیشتر با جزئیات این صندوق، مقاله‌ “صندوق کهربا چیست” را از دست ندهید. سود سالانه طلا چقدر است؟ سود سالانه طلا به‌طور مستقیم به نوسانات قیمت طلا و سکه و تغییرات قیمت طلا در بازار جهانی وابسته است. صندوق‌های مختلف طلا ممکن است در یک سال خاص عملکرد متفاوتی داشته باشند. برای مشاهده سود صندوق‌های طلا، می‌توان به سایت فیپیران (Fipiran) مراجعه کنید. برای کمک به تصمیم‌گیری بهتر، در جدول زیر سود صندوق سرمایه گذاری طلا کاریزما (کهربا) را در مقایسه با دیگر صندوق‌های طلا آورده‌ایم تا شما بتوانید بهترین گزینه را انتخاب کنید. مقایسه سود صندوق های سرمایه گذاری طلا (شهریور 1404) نماد صندوق کهربا مثقال طلا عیار بازده روزانه 4.63% 4.6% 4.59% 4.61% بازده 1 ماهه 20.76% 20.51% 20.45% 20.65% بازده 3 ماهه 37.27% 36.9% 36.65% 37.34% بازده 6 ماهه 19.52% 18.55% 19.03% 20.09% بازده 1 ساله 141.06% 135.2% 134.55% 141.92% برای آشنایی بیشتر با بهترین صندوق‌های طلا و انتخاب گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری، پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ “بهترین صندوق طلا” را از دست ندهید؛ این مقاله شما را با ویژگی‌ها و مزایای هر صندوق آشنا می‌کند و به شما کمک می‌کند تا تصمیمی آگاهانه و هوشمندانه برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا بگیرید. برای سرمایه گذاری در صندوق طلای کهربا بر روی دکمه زیر کلیک کنید. سود ماهانه صندوق طلا چقدر است؟ شاید برای شما سوال شود که سود ماهیانه صندوق طلا چقدر است و آیا این صندوق‌ها به صورت ماهیانه سود پرداخت می‌کنند یا خیر. نکته مهم این است که صندوق‌های طلا، سود ماهیانه و روزانه به شکل پرداخت نقدی ندارند. در مقاله “نحوه سود دهی صندوق های طلا” به طور کامل توضیح دادیم که سود صندوق طلا به صورت تجمیعی و بلندمدت محاسبه می‌شود؛ به عبارتی، شما در پایان هر ماه مبلغی تحت عنوان سود به حساب خود دریافت نمی‌کنید؛ بلکه سود روزانه صندوق طلا در افزایش قیمت واحدهای صندوق منعکس می‌شود. هر واحد صندوق طلا یک قیمت روزانه (NAV) دارد که بر اساس ارزش دارایی‌های صندوق تعیین می‌شود. این قیمت ممکن است هر روز بالا یا پایین برود، اما سود واقعی زمانی برای شما محقق می‌شود که واحدهای خود را بفروشید. برای روشن‌تر شدن موضوع، فرض کنید شما امروز واحدهای صندوق طلا را به قیمت هر واحد ۱۰,۰۰۰ تومان خریداری می‌کنید. اگر چند ماه بعد قیمت هر واحد به ۱۵,۰۰۰ تومان برسد و شما در آن زمان واحدهای خود را بفروشید، سود شما برابر ۵,۰۰۰ تومان به ازای هر واحد خواهد بود. این سود یکجا در لحظه فروش به شما تعلق می‌گیرد؛ بنابراین تقسیم سود صندوق طلا به صورت دوره‌ای (ماهانه یا سالانه) انجام نمی‌شود، بلکه سود در افزایش NAV واحدها انباشته می‌شود. در کدام بازه‌ زمانی می‌توان از صندوق طلا سود کسب کرد؟ با توجه به این سازوکار، صندوق طلا سود تثبیت‌شده روزانه یا ماهانه‌ای اعلام نمی‌کند و نباید انتظار داشت شبیه حساب بانکی هر ماه مبلغ ثابتی دریافت کنید. در عوض، نگاه سرمایه‌گذاری در این صندوق باید میان‌مدت تا بلندمدت باشد تا از روند کلی رشد قیمت طلا بهره‌مند شوید. تجربه نشان داده است افرادی که افق دید بلندمدت‌تری داشته‌اند، از سود سالانه صندوق طلا بهره قابل توجهی برده‌اند و دارایی‌شان در برابر افت ارزش پول به خوبی محافظت شده است. بنابراین، اگر چه سود روزانه و ماهانه صندوق طلا به معنای واریز وجه نیست، اما در بلندمدت بازدهی تجمعی بسیار جذابی نصیب سرمایه‌گذار خواهد کرد. برای اطلاع از زمان مناسب خرید صندوق طلا، مقاله “بهترین زمان خرید صندوق طلا” را مطالعه کنید. در نهایت؛ سود صندوق طلا چقدر است؟ در این مطلب تلاش کردیم به زبان ساده توضیح دهیم که سود صندوق‌های طلا چقدر است. دیدیم که سود این صندوق‌ها معادل رشد ارزش دارایی آن‌ها در طول زمان بوده و با توجه به شرایط بازار طلا می‌تواند بسیار قابل توجه باشد. صندوق طلای کهربا با مدیریت حرفه‌ای و ترکیب دارایی هوشمندانه، توانسته بازدهی عالی و مزایای منحصربه‌فردی برای سرمایه‌گذاران فراهم کند. اگر شما هم به دنبال راهی مطمئن و پرسود برای سرمایه‌گذاری در طلا هستید، صندوق طلا کهربا می‌تواند گزینه‌ای ایده‌آل برای شروع باشد. در پایان اگر برایتان سوال است که سود صندوق طلا چقدر است و چطور می‌توان از آن سود به دست آورد، در بخش دیدگاه‌ها بپرسید.

بسیاری از صندوق‌های بورسی بر پایه شاخص کل حرکت می‌کنند؛ شاخصی که در آن، شرکت‌های بزرگ و شاخص‌ساز، تمام قدرت را در دست دارند. اما صندوق شاخصی هم وزن تراز داستان متفاوتی دارد. اما صندوق هم تراز چیست؟ این صندوق با الگوبرداری از شاخص هم‌وزن بورس تهران طراحی شده است؛ شاخصی که در آن همه شرکت‌ها به یک اندازه تأثیرگذارند. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران با ورود به صندوق هم تراز نه‌تنها از رشد بزرگان بازار، بلکه از فرصت‌های موجود در شرکت‌های کوچک و متوسط نیز بهره‌مند می‌شوند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به‌طور کامل بررسی می‌کنیم که صندوق هم تراز چیست؟، چه مزایا و ریسک‌هایی دارد، چگونه می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد و چرا می‌تواند گزینه‌ای هوشمندانه برای کسانی باشد که به دنبال تنوع‌بخشی و بازدهی متناسب با رشد کلی بازار هستند. صندوق هم تراز چیست؟ صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم وزن تراز (با نماد هم تراز)، با هدف تقلید از عملکرد شاخص هم‌وزن بورس طراحی شده است. در شاخص هم‌وزن، همه شرکت‌ها فارغ از اندازه و ارزش بازارشان، وزنی یکسان دارند. به همین دلیل، سهم شرکت‌های کوچک و متوسط به اندازه شرکت‌های بزرگ در شاخص تأثیرگذار است و سرمایه‌گذار می‌تواند از مزایای تنوع بیشتری بهره‌مند شود. این صندوق به صورت قابل معامله (ETF) در بورس تهران عرضه می‌شود و به همین دلیل خرید و فروش واحدهای آن درست مانند سهام عادی امکان‌پذیر است. این ویژگی، نقدشوندگی بالا و دسترسی آسان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌سازد.  برای درک بهتر صندوق هم تراز، باید با مفهوم صندوق‌های شاخصی نیز آشنا باشید. اگر آشنایی کامل با این نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری ندارید، مقاله «صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست و چه نکاتی دارد؟» می‌تواند به شما کمک بسیار زیادی بکند. ترکیب دارایی صندوق هم تراز چیست؟ استراتژی صندوق هم تراز به گونه‌ای طراحی شده است که بازدهی آن بیشترین شباهت را به شاخص هم‌وزن داشته باشد. بر این اساس، بخش عمده دارایی‌های صندوق، یعنی دست‌کم ۸۵ درصد، در سهام شرکت‌های موجود در شاخص هم‌وزن سرمایه‌گذاری می‌شود. باقی دارایی‌ها نیز می‌توانند به سهام و حق تقدم سهام سایر شرکت‌های پذیرفته شده در بازار بورس و بازار اول و دوم فرابورس، اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت اختصاص پیدا کند تا ضمن مدیریت ریسک، انعطاف بیشتری در ترکیب دارایی‌ها ایجاد شود. دارایی موجود در پرتفوی صندوق هم تراز نوع اوراق بهادار حدنصاب سهام و حق تقدم سهام شرکت‌های موجود در لیست شاخص کل هم وزن بورس اوراق بهادار تهران حداقل ۸۵ درصد سهام و حق تقدم سهام سایر شرکت‌های پذیرفته شده در بازار بورس، بازار اول و دوم فرابورس که شرایط لازم را دارند، وجه نقد، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده، اوراق مشارکت و اوراق بهادار با درآمد ثابت حداکثر ۱۵ درصد مدیریت این صندوق‌ها معمولاً به صورت غیرفعال انجام می‌شود. به این معنا که مدیر صندوق به جای انتخاب مداوم سهام و تلاش برای بازدهی بالاتر از بازار، ترکیب پرتفوی را مطابق شاخص مبنا تنظیم می‌کند. این ویژگی ضمن کاهش هزینه‌ها، ریسک ناشی از تصمیمات شخصی مدیران را نیز حذف می‌کند. مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز چیست؟ با سرمایه گذاری در صندوق هم تراز می‌توانید از مزایای قابل توجهی برخوردار شوید. یکی از مزایای این صندوق، مدیریت غیرفعال آن است که باعث می‌شود هزینه‌های سبدگردانی و کارمزدها نسبت به صندوق‌های فعال بسیار کمتر باشد. از سوی دیگر، عملکرد صندوق بر پایه شاخص هم‌وزن تعیین می‌شود و به تصمیمات فردی یک مدیر وابسته نیست، بنابراین ریسک ناشی از خطاهای شخصی به حداقل می‌رسد.  این موضوع صندوق هم تراز را به گزینه‌ای مطمئن برای افرادی تبدیل می‌کند که به دنبال بازدهی متناسب با روند کلی بازار در بلندمدت هستند. همچنین به دلیل قابل معامله بودن در بورس و حضور بازارگردان، واحدهای صندوق نقدشوندگی بالایی دارند و خرید و فروش آن‌ها به‌سادگی انجام می‌شود. ریسک‌ها و محدودیت‌های صندوق هم تراز چیست؟ با وجود مزایای متعدد، سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز خالی از ریسک نیست. از آنجا که هدف اصلی این صندوق انطباق با شاخص هم‌وزن است، بازدهی آن هرگز بالاتر از شاخص نخواهد رفت و در صورت افت شاخص، عملکرد صندوق نیز کاهش خواهد یافت.  همچنین مدیریت غیرفعال صندوق باعث می‌شود که انعطاف‌پذیری چندانی در برابر تغییرات ناگهانی بازار وجود نداشته باشد. علاوه بر این، هزینه‌ها و کارمزدهای صندوق می‌تواند باعث تفاوت جزئی میان عملکرد صندوق و شاخص اصلی شود.  صندوق هم تراز برای چه کسانی مناسب است؟ این صندوق بیش از همه برای کسانی مناسب است که تجربه زیادی در بورس ندارند و به دنبال راهی ساده و مطمئن برای ورود به بازار هستند. همچنین افرادی که مشغله زیادی دارند و فرصت رصد لحظه‌ای بازار یا تحلیل‌های پیچیده را ندارند، می‌توانند از طریق این صندوق به‌راحتی سرمایه‌گذاری کنند. صندوق هم تراز برای کسانی که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌های خود هستند نیز انتخابی مناسب است، زیرا شاخص هم‌وزن وزن برابر برای همه شرکت‌ها در نظر می‌گیرد و تمرکز ریسک بر چند سهم بزرگ را کاهش می‌دهد. سرمایه‌گذاران بلندمدت نیز می‌توانند از طریق این صندوق بازدهی متناسب با رشد کلی بازار را تجربه کنند. چگونه در صندوق هم تراز سرمایه‌گذاری کنیم؟ سرمایه‌گذاری در این صندوق فرآیند ساده‌ای دارد. نخست باید کد بورسی دریافت کنید. سپس می‌توانید با ورود به اپلیکیشن کاریزما، سفارش خرید خود را بدون محدودیت زمانی و 24 ساعت شبانه‌روز ثبت کنید تا سفارش شما در طی ساعات بازار انجام شود. حداقل مبلغ لازم برای خرید صندوق هم تراز، 100 هزار تومان به‌همراه کارمزد خرید است. هزینه‌ها و کارمزد صندوق هم تراز چقدر است؟ مانند هر صندوق دیگری، سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز نیز شامل هزینه‌هایی است. کارمزد مدیریت این صندوق، سالانه ۰.۰۵ درصد از ارزش خالص دارایی‌ها تعیین شده است. همچنین با توجه به قابل معامله بودن این صندوق، در زمان خرید و فروش واحدهای آن، مبلغی تحت عنوان کارمزد خرید و فروش کسر می‌شود که مجموع آن برای معاملات خرید و فروش ۰.۰۰۲۳۴۷۵ از کل مبلغ معامله است. پاسخی کوتاه به سوال صندوق هم تراز چیست؟ صندوق شاخصی هم‌وزن تراز یکی از ابزارهای کارآمد برای سرمایه‌گذاری در بورس به شمار می‌رود. این صندوق با ساختار قابل معامله، هزینه‌های پایین، نقدشوندگی مناسب و امکان تنوع‌بخشی بالا، راهکاری هوشمندانه برای کسانی است که می‌خواهند بدون درگیری مستقیم با تحلیل‌های پیچیده […]

ترکیب دارایی صندوق های طلا، مهم‌ترین عاملی است که صندو‌ق‌های طلا را از یکدیگر متمایز می‌کند، به نحوی که باعث می‌شود در حالی که متوسط بازدهی سالانه تمام صندوق‌های طلای بازار سرمایه ایران حدود 77 درصد بوده است، صندوق طلا کاریزما بتواند بازدهی بیشتر از 124 درصدی را به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهد.  اگر می‌خواهید بدانید ترکیب دارایی صندوق های طلا در بورس چیست، دارایی‌های آن‌ها در کجا سرمایه گذاری می‌شود و چطور می‌توانید به اطلاعات شفاف و رسمی درباره ترکیب دارایی صندوق های طلا دسترسی پیدا کنید، در این مقاله از کاریزما لرنینگ، همراه ما باشید. ترکیب دارایی صندوق های طلا چگونه است؟ ترکیب دارایی صندوق های طلا به گونه‌ای طراحی شده است که ارتباط نزدیکی با قیمت طلا داشته باشد و در عین حال میان سودآوری و ریسک تعادل ایجاد کند. پشتوانه این صندوق‌ها شامل طلای فیزیکی مانند سکه و شمش و همچنین ابزارهای مالی وابسته به قیمت طلا است که باعث می‌شود نحوه سوددهی صندوق های طلا مستقیماً تحت تاثیر تغییرات قیمت طلا قرار گیرد. به همین دلیل می‌توانید با خرید صندوق طلا، کاملا امن و آنلاین از بازدهی بازار طلا سود ببرید. مطالعه مقاله «صندوق طلا چیست و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟» و مشاهده ویدئوی زیر، برای اینکه اطلاعات بیشتری از صندوق‌های طلا و سازوکار آن‌ها به‌دست آوردید، بسیار کمک‌کننده خواهد بود. در ادامه هر یک از اجزای پرتفوی صندوق های طلا را با جزئیات بیشتری بررسی می‌کنیم.   انواع دارایی‌های صندوق‌های طلا صندوق‌های طلا چارچوب مشخصی برای نحوه سرمایه‌گذاری دارند که از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار تعیین می‌شود و مدیران صندوق موظف به رعایت آن هستند. به همین دلیل، انواع دارایی‌های صندوق‌های طلا تقریبا مشابه یکدیگر است. این دارایی‌ها معمولاً شامل موارد زیر هستند: 1. گواهی‌های سپرده کالایی مبتنی بر سکه و شمش طلا گوهی سپرده طلا، مالکیت مقدار مشخصی از طلا (سکه یا شمش) را که در انبارهای مورد تأیید بورس کالا ذخیره شده‌اند، نشان می‌دهند. حداقل 70 درصد از دارایی های صندوق طلا را تشکیل می‌دهند. 2. قراردادهای مشتقه مبتنی بر سکه طلا اوراق مشتقه مبتنی بر طلا ابزارهایی هستند که ارزش آن‌ها از قیمت طلا مشتق می‌شود. قراردادهای مشتقه به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به خرید فیزیکی سکه طلا، بر روی تغییرات قیمت آن‌ها در آینده سرمایه‌گذاری کنند.  صندوق‌های طلا می‌توانند تا سقف 20 درصد از ارزش دارایی‌های خود را در اوراق مشتقه (مانند قراردادهای آتی یا اختیار معامله) مبتنی بر سکه و شمش طلا سرمایه‌گذاری کند.  3. اوراق بهادار کم‌ریسک و سپرده‌های بانکی اوراق بهادار کم‌ریسک به اوراقی گفته می‌شود که در مقایسه با سایر انواع اوراق بهادار، ریسک کمتری دارند و معمولاً بازده کمتری نیز ارائه می‌دهند. مدیران صندوق های طلا بخش اندکی از پرتفوی صندوق را به این اوراق اختصاص می‌دهند تا نقدشوندگی صندوق را افزایش دهند و بتوانند ریسک‌های موجود در بازار طلا را بهتر مدیریت کنند. 4. گواهی سپرده کالایی فلز نقره صندوق های طلا می‌توانند حداکثر 5 درصد از دارایی صندوق را به گواهی شمش نقره اختصاص دهند.  جدول ترکیب دارایی صندوق های طلا جدول ترکیب دارایی صندوق های طلا مشخص می‌کند که سرمایه صندوق دقیقاً در چه نوع دارایی‌هایی قرار می‌گیرد و هر کدام چه نسبتی از کل دارایی صندوق را تشکیل می‌دهند. این اطلاعات در امیدنامه همه صندوق‌های طلا درج شده است، اما برای آشنایی بیشتر می‌توانید نمونه آن را در جدول زیر ببینید. جدول ترکیب دارایی صندوق های طلا نوع اوراق بهادار توضیحات گواهی سپرده کالایی سكه طلا و شمش طلا حداقل 70 درصد از ارزش کل دارایی های صندوق اوراق مشتقه مبتنی بر سكه طلا و شمش طلا حداکثر  20 درصد از ارزش کل دارایی های صندوق گواهی سپرده کالایی فلز نقره حداکثر 5 درصد از ارزش کل دارایی های صندوق نحوه مشاهده ترکیب دارایی صندوق های طلا برای مشاهده ترکیب دارایی صندوق های طلا و دارایی‌های موجود در پرتفوی آن‌ها، می‌توانید به وب‌سایت کدال مراجعه کنید. پس از ورود به سایت کدال، از قسمت جستجوی اطلاعیه‌ها، نماد مدنظرتان را انتخاب کرده و نوع اطلاعیه را روی «صورت‌وضعیت پرتفوی صندوق» تنظیم کنید.  سپس با کلیک روی دکمه جستجو، می‌توانید صورت‌وضعیت پرتفوی صندوق را برای دوره‌های یک‌ماهه در قالب فایل اکسل دانلود کنید. در تصاویر زیر روش مشاهده صورت وضعیت صندوق طلای کهربا را از طریق سایت کدال بررسی می‌کنیم. امکان بررسی ترکیب دارایی صندوق های طلای بورسی از طریق سایت صندوق نیز مهیاست. برای مشاهده ترکیب دارایی طلای طلا کهربا می‌توانید از بخش «گزارشات» در سایت صندوق کهربا، گزینه «ترکیب دارایی دوره‌ای» یا «ترکیب دارایی روزانه» را انتخاب کنید. ترکیب دارایی صندوق طلای کهربا پس از دانلود فایل اکسل صورت‌وضعیت صندوق کهربا از سایت کدال، با تصویری مشابه تصویر زیر که نشان‌دهنده دارایی‌های موجود در پرتفوی صندوق کهربا برای ماه منتهی به 1404/05/31 است، رو به رو خواهید بود. تحلیل وضعیت پرتفوی صندوق نشان‌دهنده تمرکز عمده این صندوق بر سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مرتبط با سکه و شمش طلا است. به‌طور خلاصه، حدود 82.25 درصد از دارایی‌ها به گواهی شمش طلا اختصاص یافته است. پس از آن، گواهی سپرده تمام سکه بهار آزادی طرح جدید (8.83٪)، تمام سکه طرح جدید رفاه (6.10٪)، تمام سکه طرح جدید آینده (1.73٪) در رده‌های بعدی قرار دارند. همچنین، بخش اندکی از دارایی‌ها (1.05%) به گواهی سپرده شمش نقره تخصیص یافته است. به همین ترتیب می‌توانید با بررسی ترکیب دارایی صندوق‌ها، مقایسه ترکیب دارایی صندوق های طلا را انجام دهید. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق کهربا و خرید آن روی بنر زیر کلیک کنید. خلاصه مقاله در این مقاله به بررسی ترکیب دارایی صندوق های طلا پرداختیم. این صندوق‌ها حداقل ۷۰ درصد دارایی خود را به گواهی سپرده کالایی سکه و شمش طلا اختصاص می‌دهند. حداکثر ۲۰ درصد به اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و حداکثر ۵ درصد به گواهی سپرده نقره اختصاص دارد، در حالی که بخش اندکی نیز به اوراق بهادار کم‌ریسک و سپرده‌های بانکی برای نقدشوندگی اختصاص می‌یابد.  در مجموع، ترکیب دارایی صندوق های طلا به‌گونه‌ای طراحی شده است که بیشترین تطابق را با قیمت طلا داشته باشد، در حالی که تعادلی بین بازدهی و ریسک حفظ کند. اطلاعات دقیق‌تر از ترکیب دارایی صندوق های طلا را می‌توان از طریق سایت کدال یا وب‌سایت صندوق‌ها […]

بنجامین گراهام، پدر سرمایه‌گذاری ارزشی، معتقد بود در بازارهای نامطمئن، هر سرمایه‌گذار باید بخشی از پرتفوی خود را به دارایی‌های درآمد ثابت اختصاص دهد. بر همین اساس، صندوق درآمد ثابت راهکاری مطمئن و کم‌ریسک برای افرادی است که به‌دنبال حفظ ارزش دارایی خود بدون پذیرش نوسانات بازار هستند. اما صندوق درآمد ثابت چیست، چه مزایایی دارد و چگونه می‌توان از طریق آن به سودی پایدار دست یافت؟ اگر شما هم به‌دنبال انتخابی منطقی و محتاطانه در دنیای سرمایه‌گذاری هستید، ادامه این مقاله از کاریزما لرنینگ را از دست ندهید. صندوق با درآمد ثابت چیست؟ بر اساس تعریف سایت مرجع اینوستوپدیا (Investopedia): «صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که بخش عمده دارایی‌های آن در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود؛ ابزارهایی که سود مشخصی را در دوره‌های زمانی معین به سرمایه‌گذار پرداخت می‌کنند و در پایان دوره، اصل سرمایه نیز بازگردانده می‌شود. اوراق مشارکت دولتی، سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه شرکتی از جمله دارایی‌های اصلی این صندوق‌ها هستند. هدف اصلی این صندوق‌ها، ارائه سودی پایدار و کاهش ریسک نوسانات بازار برای سرمایه‌گذاران است». فرض کنید سرمایه زیادی در اختیار دارید و تمایلی برای ریسک کردن و حضور در بازاری مانند بورس (یا سایر بازارها) ندارید. از طرفی، نگران کاهش ارزش پول خود نیز هستید. قطعاً افراد دیگری نیز شرایط مشابه شما را تجربه می‌کنند. در این شرایط، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و در راس آن‌ها صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بهترین راه‌ حل برای شما است. این صندوق‌ها ورود عموم افراد به بازار سرمایه را تسهیل می‌کنند. برای اینکه با مفهوم صندوق سرمایه‌گذاری بهتر و کامل‌تر آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید: عملکرد صندوق های درآمد ثابت به این صورت است که ابتدا این صندوق‌ها تحت نظر شرکت‌ها و گروه‌های مالی مانند گروه مالی کاریزما به جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذارها می‌پردازند. سپس مدیر صندوق، سبدی از دارایی‌های مختلف شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اسناد خزانه اسلامی و غیره که ریسک بسیار کمی دارند را تشکیل می‌دهد و روی این دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند. به صلاحدید مدیر صندوق و کارشناس‌ها، بخش بسیار کوچکی از دارایی این صندوق‌ها نیز می‌تواند در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری شود. در نهایت، کارمزد کمی بابت مدیریت دارایی‌های صندوق از سرمایه‌گذارها گرفته می‌شود و بسته به نوع صندوق، سرمایه‌گذارها سود خود را دریافت می‌کنند. در ادامه با جزئیات پرداخت سود صندوق‌های درآمد ثابت نیز بیشتر آشنا خواهیم شد. ویدیوی آشنایی با صندوق های درآمد ثابت اگر می‌خواهید مختصر و مفید با صندوق های درآمد ثابت آشنا شوید، ویدیوی زیر را مشاهده کنید:   ترکیب دارایی های صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق‌های با درآمد ثابت از آنجایی که ریسک بسیار کمی (تقریباً برابر با صفر) دارند، بایستی از ترکیب دارایی مشخصی پیروی کنند. شما با مراجعه به امیدنامه و اساسنامه این صندوق‌ها می‌توانید حد نصاب ترکیب دارایی‌های صندوق‌های درآمد ثابت را مشاهده کنید. معمولاً در صندوق‌های درآمد ثابت با چنین ترکیبی از دارایی‌ها مواجه هستیم: ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت همواره به‌گونه‌ای است که بیشترین بازدهی نصیب صندوق و سرمایه‌گذارها شود و در عین حال، ریسک تا حد ممکن پایین باشد. صندوق های درآمد ثابت چقدر سود می‌دهند؟ صندوق‌های درآمد ثابت بخش زیادی از دارایی خود را به خرید اوراق خزانه اسلامی یا «اخزا» اختصاص می‌دهند. اخزا نوعی اوراق درآمد ثابت از نوع اوراق بدهی است که توسط دولت با هدف تامین نیازهای مالی منتشر می‌شود. از آنجایی که این اوراق ریسک تقریباً معادل با صفر دارند، نقش قابل توجهی در صندوق‌های درآمد ثابت ایفا می‌کنند. پس می‌توانیم اینطور نتیجه بگیریم که سود صندوق به نرخ اوراق خزانه اسلامی وابسته است. اگر بخواهیم آمار و اعداد را به میان بیاوریم و به محاسبه سود بپردازیم، سود اکثر صندوق های درآمد ثابت حداقل 30 درصد در سال است. البته این عدد ثابت نیست و تغییر می‌کند. در مطلبی جامع، نحوه محاسبه سود صندوق درآمد ثابت را توضیح داده‌ایم که پیشنهاد می‌کنیم این مطلب را مطالعه کنید. چگونه در صندوق درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟ نحوه سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت به نوع صندوق مد نظر بستگی دارد و البته از دو حالت خارج نیست: خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت قابل معامله در بورس صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFها) دقیقاً مانند سهام معامله می‌شوند. نماد هر صندوق (برای مثال کارا) را در سامانه‌های معاملاتی مانند کارگزاری کاریزما جستجو کنید و صندوق را بخرید. خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت صدور و ابطال اگر صندوق مد نظر شما از نوع صدور و ابطالی باشد، باید به سایت یا اپلیکیشن صندوق مراجعه و آن را خریداری کنید. مراجعه حضوری به شعب صندوق نیز امکان‌پذیر است، اما این کار مرسوم نیست. خرید صندوق های درآمد ثابت از طریق اپلیکیشن کاریزما یکی از ساده‌ترین و سریع‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، خرید صندوق‌ها در اپلیکیشن کاریزما است. برای خرید صندوق‌ها در اَپ کاریزما، مراحل زیر را طی کنید: ابتدا اپلیکیشن کاریزما را دانلود و نصب نمایید. بعد از ثبت‌نام، در بخش سرمایه‌گذاری، گزینه درآمد ثابت را انتخاب کنید. سپس مطابق تصویر زیر صندوق درآمد ثابت مد نظر خود را، برای مثال صندوق کارا، انتخاب کنید. با انتخاب صندوق مورد نظر، وارد صفحه آن صندوق می‌شوید. دکمه خرید را بزنید. نوبت به وارد کردن مبلغ مورد نظر جهت سرمایه‌گذاری می‌رسد. مبلغ را به ریال وارد کنید. تیک پذیرش شرایط خرید صندوق را بزنید تا مجدد با زدن دکمه خرید وارد درگاه پرداخت آنلاین شوید (تصویر زیر). با واریز وجه به حساب صندوق، فرآیند سرمایه‌گذاری شما کامل می‌شود. به همین آسانی می‌توانید در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. برای آشنایی بیشتر با فرآیند خرید و فروش صـندوق‌های سـرمایه‌گذاری، پیشنهاد می‌کنیم مطلب زیر را حتماً مطالعه کنید تا سوالات و ابهامات شما برطرف شوند: تقسیم بندی صندوق های درآمد ثابت صندوق‌های درآمد ثابت را می‌توان بر اساس معیارهای مختلف دسته‌بندی کرد. اگر بخواهیم دسته‌بندی جامعی ارائه دهیم، می‌توانیم صندوق‌ها را بر اساس چهار معیار طبقه‌بندی کنیم. این چهار معیار عبارت‌اند از: بر اساس ترکیب دارایی بر اساس تقسیم سود بر اساس نوع معامله بر اساس کارکرد 1. صندوق های درآمد ثابت بر اساس ترکیب دارایی صندوق‌های درآمد ثابت بر اساس ترکیب دارایی به دو نوع «عادی» و «نوع دوم» تقسیم می‌شوند. البته صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم بیشتر در گذشته […]

آیا به دنبال راهی برای تقویت بازدهی سرمایه‌گذاری خود در بازار بورس هستید؟ صندوق اهرم کاریزما به شما امکان می‌دهد با استفاده از مکانیزم اهرم، فراتر از سرمایه اولیه خود در بازار سهام سرمایه‌گذاری کنید و بازدهی بیشتری به‌دست آورید. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به این سوال پاسخ می‌دهیم که صندوق اهرم کاریزما چیست؟ پس برای آشنایی کامل با این ابزار سرمایه گذاری، تا انتهای مقاله همراه ما باشید. صندوق اهرم کاریزما چیست؟ صندوق اهرم کاریزما، به‌عنوان اولین و بزرگ‌ترین صندوق اهرمی بازار سرمایه ایران، توسط شرکت سبدگردان کاریزما در سال ۱۴۰۰ تأسیس شد. این صندوق با دارایی تحت مدیریت (AUM) بالغ بر ۱۲ هزار میلیارد تومان، ابزاری نوآورانه برای سرمایه‌گذاری است که با بهره‌گیری از مکانیزم اهرم مالی، فرصت‌های سودآوری بیشتری را در بازار بورس فراهم می‌کند.اگر به‌طور دقیق نمی‌دانید که صندوق اهرمی چیست و سرمایه‌گذاری در آن چه نکاتی دارد، ابتدا مقاله زیر را مطالعه نمایید. صندوق اهرمی اهرم کاریزما بین ۷۰ تا ۹۵ درصد از دارایی‌های خود را در سهام و حق تقدم شرکت‌های بورسی و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. به همین دلیل ممکن است فکر کنید که سرمایه‌گذاری در این صندوق، ریسک‌پذیری بسیار بالایی نیاز دارد؛ در حالی که ساختار این صندوق بر پایه دو نوع واحد سرمایه‌گذاری و همزمان برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز و جسور طراحی شده است که در ادامه به توضیح دقیق آن می‌پردازیم. ویدئوی آموزشی صندوق اهرم کاریزما چیست؟ برای آشنایی با صندوق اهرم کاریزما می‌توانید ویدئوی زیر را مشاهده کرده و سپس برای کسب اطلاع راجع به جزئیات آن، ادامه مقاله را مطالعه کنید.   نحوه فعالیت صندوق اهرم کاریزما چگونه است؟ صندوق اهرم کاریزما برای ایجاد مکانیزم اهرم مالی، دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری عادی و ممتاز است. مکانیزم اهرم به معنای استفاده از وجوه قرض‌گرفته‌شده برای افزایش حجم سرمایه‌گذاری است. برای مثال، اگر ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه داشته باشید و 100 میلیون تومان نیز وام بگیرید، می‌توانید با 200 میلیون تومان سرمایه‌گذاری کنید. این روش می‌تواند سود شما را دو برابر کند، اما به همان نسبت نیز ریسک زیان را هم افزایش می‌دهد. صندوق اهرم کاریزما نیز مشابه این حالت را برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر خود ایجاد می‌کند. به این ترتیب که به دارندگان واحدهای عادی سود تضمین شده و بدون ریسک می‌دهد تا سرمایه‌گذاران واحدهای ممتاز بتوانند به پشتوانه دارایی واحدهای عادی، از سود بیشتری برخوردار شوند و در بازار صعودی سودهای قابل‌توجهی کسب کنند. البته تضمین سود واحدهای عادی، از محل دارایی سهامداران واحدهای ممتاز انجام می‌شود که این تعهد ریسک سرمایه‌گذاری واحدهای عادی را به حداقل می‌رساند.  در ادامه، به بررسی دقیق‌تر ویژگی‌ها و سازوکار واحدهای عادی و ممتاز این صندوق می‌پردازیم. واحدهای عادی: سرمایه‌گذاری کم‌ریسک با سود تضمین‌شده واحدهای عادی صندوق اهرم کاریزما یکی از کم‌ریسک‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران هستند و برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز طراحی شده‌اند. این واحدها با ارائه سود تضمین‌شده سالانه 31 تا 32 درصد، بازدهی ثابت و مطمئنی را بدون نگرانی از نوسانات بازار فراهم می‌کنند.  سود حاصل از سرمایه‌گذاری در صندوق اهرم با تضمین سود کاریزما، به ارزش خالص دارایی (NAV) واحدها افزوده خواهد شد و در زمان ابطال، اصل سرمایه به همراه سود آن به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود. همچنین، ابطال این واحدها بدون جریمه انجام می‌شود که انعطاف‌پذیری بالایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. توجه داشته باشید که واحدهای عادی صندوق اهرم کاریزما مبتنی بر صدور و ابطال هستند و خرید و فروش آن‌ها از طریق اپلیکیشن کاریزما انجام می‌شود. واحدهای ممتاز: فرصتی برای سودهای بالاتر با ریسک بیشتر واحدهای ممتاز صندوق اهرم کاریزما برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر طراحی شده‌اند که به دنبال کسب بازدهی بالاتر از طریق اهرم مالی هستند. این واحدها با نماد معاملاتی «اهرم» در بورس تهران قابل معامله هستند و از نقدشوندگی بالایی برخوردارند.  مقایسه واحدهای عادی و ممتاز صندوق اهرم کاریزما ویژگی‌ها واحد عادی واحد ممتاز ریسک سرمایه‌گذاری کم‌ریسک (مناسب سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز) پرریسک (مناسب سرمایه‌گذاران جسور) نوع سود سود تضمین‌شده سالانه 31 تا 32٪ سود متغیر بر اساس عملکرد صندوق (بهره‌مند از مازاد بازدهی پس از پرداخت سود تضمینی عادی‌ها) نحوه خرید و فروش مبتنی بر صدور و ابطال قابل معامله در بورس تهران با نماد «اهرم» کارمزد معاملات بدون کارمزد صدور و ابطال ۰.۲۳۴۷۵٪ از مبلغ معامله نقدشوندگی متوسط (مبتنی بر صدور و ابطال) بالا (قابل معامله در بورس) حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری ۱۰۰ هزار تومان ۱۰۰ هزار تومان بازدهی صندوق اهرمی کاریزما چگونه محاسبه می‌شود؟ بازدهی صندوق اهرمی کاریزما به شکلی ساده و بر اساس دو نوع سرمایه‌گذاری (واحدهای عادی و ممتاز) محاسبه می‌شود. بر اساس ساختار صندوق اهرم کاریزما، سهامداران ممتاز متعهد می‌شوند که سهامداران عادی حداقل سود تضمین‌شده سالانه 31 تا 32 درصد را دریافت کنند. این تعهد باعث می‌شود سهامداران عادی بدون نگرانی از نوسانات بازار، بازدهی ثابت داشته باشند.  در مقابل، سهامداران ممتاز به دلیل پذیرش این تعهد از مکانیزم اهرم مالی بهره‌مند می‌شوند. اگر بازدهی صندوق از سود تضمینی واحدهای عادی (32 درصد) بیشتر شود، مازاد سود به سهامداران ممتاز تعلق می‌گیرد. برای مثال، اگر بازدهی صندوق 50 درصد باشد، سهامداران عادی 32 درصد سود می‌گیرند و 18 درصد باقی‌مانده به سهامداران ممتاز اختصاص می‌یابد، که سود سرمایه‌گذاری خودشان را به طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهد. در مقابل، اگر بازدهی صندوق کمتر از سود تضمینی باشد، مثلاً ۲۵ درصد، سهامداران عادی همچنان 31 درصد سود دریافت می‌کنند و کسری 6 درصد از سهامداران ممتاز تأمین می‌شود. در این حالت، سود سهامداران ممتاز به 19 درصد کاهش می‌یابد. این مکانیزم نشان می‌دهد که واحدهای ممتاز در بازار صعودی سود بیشتری دارند، اما در بازار نزولی ممکن است سود کمتری دریافت کنند یا حتی متضرر شوند. برای بررسی بازدهی صندوق اهرم کاریزما در بازه های زمانی مختلف، می‌توانید به سایت فیپیران یا سایت صندوق اهرم کاریزما مراجعه کنید. کارمزد صندوق اهرم کاریزما چقدر است؟ مجموع کارمزد خرید و فروش واحدهای ممتاز صندوق اهرم کاریزما ۰.۲۳۴۷۵ درصد از مبلغ معامله است. اما صدور و ابطال صندوق اهرم عادی کاریزما هیچ‌گونه کارمزدی ندارد. نحوه خرید واحدهای صندوق اهرم کاریزما برای خرید واحدهای صندوق اهرم کاریزما باید کد بورسی داشته باشید. سپس می‌توانید از اپلیکیشن کاریزما برای ثبت سفارش خرید یا فروش هر دو نوع واحد صندوق اهرم کاریزما در هر زمان از شبانه‌روز استفاده کنید. حداقل مبلغ […]

در یک سال گذشته صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا با بازدهی 96.77 درصد پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بین تمام صندوق‌های طلا بوده است.

سلسله ریزش‌های بورس از سال گذشته بدین سو،‌ نه تنها سهامداران خرد را از بازار فراری داده بلکه به دلیل بی‌اعتمادی شکل گرفته در میان سرمایه‌گذاران،‌ مانع ورود پول تازه به بازار سرمایه شده است. در این میان،‌ سازمان بورس از نوع تازه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با عنوان «صندوق‌های اهرمی» رونمایی کرده است که گفته می‌شود می‌تواند به عنوان پلی برای انتقال منابع سیستم بانکی به بازار سرمایه عمل کند.