آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه ‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند.این صندوق ‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌ گذاری می‌ کنند. صندوق‌ های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌ گذاری می ‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت.

صندوق کاخ نام صندوق املاک و مستغلات در کاریزما است که به شما امکان می‌دهد با سرمایه کم در بازار مسکن سرمایه‌گذاری کنید؛ در سال‌های اخیر رشد شدید قیمت ملک، سرمایه‌گذاری در مسکن را برای بسیاری از افراد دشوار کرده که صندوق املاک کاریزما برای حل این مشکل طراحی شده است؛ در این مقاله از کاریزما لرنینگ بررسی می‌کنیم که صندوق کاخ چیست و چگونه کار می‌کند و چرا یکی از صندوق‌های ویژه کاریزما به‌شمار می‌رود. معرفی صندوق املاک و مستغلات کاخ  صندوق کاخ یک صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات از نوع قابل معامله در بورس (ETF) است که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. صندوق کاخ با جمع‌آوری سرمایه‌های خرد از مردم، یک پرتفوی ملکی تشکیل می‌دهد و از اجاره‌بها یا فروش املاک تحت تملک خود کسب درآمد می‌کند، سپس بازده صندوق می‌تواند از محل رشد ارزش دارایی‌های ملکی و تغییر قیمت واحدهای صندوق ایجاد شود. به بیان ساده، شما با خرید واحدهای صندوق، به‌صورت غیرمستقیم در دارایی‌های ملکی صندوق مشارکت می‌کنید و از منافع آن بهره‌مند می‌گردید. برای خرید صندوق املاک کاریزما بر روی بنر زیر کلیک کنید. هدف اصلی صندوق کاخ، حفظ ارزش سرمایه، متناسب با رشد بازار مسکن و کسب درآمد دوره‌ای از اجاره‌بهای املاک است. این صندوق به گونه‌ای طراحی شده که بازدهی کلی آن هم‌راستا با نرخ رشد قیمت ملک و اجاره‌بهای آن باشد؛ از آنجا که ارزش املاک در بلندمدت روندی صعودی دارد، سرمایه‌گذاری در صندوق کاخ می‌تواند سپر تورمی مناسبی برای دارایی شما باشد و قدرت خرید سرمایه‌گذار را در برابر تورم مسکن حفظ کند. صندوق کاخ کاریزما برای چه افرادی مناسب است؟ صندوق کاخ کاریزما به گونه‌ای طراحی شده که برای طیف وسیعی از سرمایه‌گذاران مناسب است؛ اگر به دنبال گزینه‌ای برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت برای حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم هستید یا رویای مشارکت در بازار ملک را دارید اما سرمایه کافی برای خرید ملک ندارید، صندوق املاک و مستغلات برای شما است. افراد بدون نیاز به داشتن سرمایه زیاد می‌توانند در بازار مسکن سهیم شوند؛ به عبارت دیگر با مبلغی کم می‌توان بخشی از یک ملک واقعی را در اختیار داشت. صندوق املاک کاریزما برای کسانی مناسب است که می‌خواهند از افزایش قیمت ملک، سود کسب کنند اما درگیر دردسرهای خرید، نگهداری یا اجاره‌دادن ملک نشوند. اگر جزو افرادی هستید که به تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری خود اهمیت می‌دهید، صندوق کاخ گزینه جذابی است؛ زیرا به شما امکان می‌دهد در کنار بازارهایی مانند سهام و طلا، در بخش املاک نیز سرمایه‌گذاری کنید و از مزایای هر دو بهره‌مند شوید. نحوه خرید صندوق کاخ کاریزما برای خرید واحدهای صندوق کاخ، دو مسیر ساده و در دسترس پیش روی شماست؛ می‌توانید از اپلیکیشن کاریزما یا سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها اقدام کنید: 1- خرید صندوق املاک کاریزما از اپلیکیشن اگر کد بورسی دارید، با چند کلیک ساده در اپلیکیشن کاریزما می‌توانید وارد بازار سرمایه‌گذاری در املاک شوید. فرایند خرید کاملاً آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری است؛ مراحل به شرح زیر است: ابتدا وارد اپلیکیشن کاریزما شوید. از منوی اصلی وارد بخش “سرمایه‌گذاری” شوید. گزینه صندوق کاخ کاریزما را انتخاب کنید. مقدار سرمایه دلخواه خود را وارد کنید.  گزینه خرید را بزنید و پرداخت به‌صورت آنلاین و امن انجام می‌شود. واحدهای خریداری‌شده، در اسرع وقت در پنل شما ثبت می‌شود. در مقاله “آموزش خرید صندوق از اپ کاریزما به‌راحتی و بدون محدودیت!” به طور کامل درباره نحوه خرید صندوق از اپ و مزایای آن توضیح داده‌ایم، پیشنهاد می‌کنیم مطالعه کنید. برای خرید آسان و راحت صندوق کاخ بر روی دکمه زیر کلیک کنید. 2- خرید صندوق کاخ از سامانه‌ معاملاتی کارگزاری‌ها صندوق کاخ از نوع قابل معامله در بورس (ETF) است؛ یعنی می‌توانید آن را مثل سهام یا سایر صندوق‌های بورسی از طریق هر کارگزاری معتبر خریداری کنید. برای این روش، علاوه‌بر کد بورسی، به حساب فعال در سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها نیاز دارید؛ مراحل خرید از این مسیر به‌صورت زیر است: وارد سامانه معاملاتی آنلاین‌ کارگزاری خود شوید. نماد صندوق کاخ را در قسمت جست‌وجو وارد کنید. تعداد واحد مورد نظر خود را مشخص کرده و سفارش خرید ثبت کنید. در صورت وجود عرضه، واحدها در همان روز به پرتفوی بورسی شما اضافه می‌شود. معاملات صندوق املاک و مستغلات کاخ کاریزما در روزهای شنبه تا چهارشنبه، از ساعت ۹:۰۰ تا ۱۸:۰۰ انجام می‌شود. مرحله پیش‌گشایش این صندوق نیز از ساعت ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ است و سرمایه‌گذاران می‌توانند در ساعات معاملات رسمی، سفارش خرید یا فروش واحدهای صندوق کاخ را ثبت کنند. اگر هنوز کارگزاری انتخاب نکرده‌اید یا به دنبال پلتفرمی یکپارچه برای معاملات و سرمایه‌گذاری هستید، کارگزاری کاریزما گزینه‌ای مناسب است. از طریق پنل معاملات آنلاین کارگزاری کاریزما نیز می‌توانید نماد صندوق کاخ را جست‌وجو کرده و خریدتان را انجام دهید. مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق کاخ کاریزما سرمایه‌گذاری در صندوق املاک کاریزما مزایای متعددی دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب تبدیل می‌کند؛ در این بخش، مهم‌ترین مزایای صندوق کاخ را مرور می‌کنیم: تقسیم سود: بازده صندوق عمدتاً از رشد ارزش دارایی‌های ملکی و تغییر قیمت واحدها حاصل می‌شود و از محل افزایش واحدهای صندوق، تقسیم سود دارد. شروع با سرمایه کم: تنها با 100 هزار تومان می‌توانید وارد بازار ملک شوید؛ نیازی به دانش تخصصی یا بودجه سنگین نیست؛ همه چیز توسط تیم حرفه‌ای صندوق مدیریت می‌شود. معافیت از مالیات: هم اصل سرمایه و هم سود اجاره در صندوق کاخ از مالیات معاف هستند؛ یعنی سود دریافتی شما کاملاً خالص است. نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق املاک و مستغلات بورس به راحتی قابل خرید و فروش هستند. شفافیت و نظارت قانونی: ارزش‌گذاری دارایی‌های ملکی صندوق طبق مقررات و گزارش‌های رسمی انجام و افشا می‌شود. درآمد دوگانه: هم از رشد ارزش املاک در بلندمدت سود می‌برید، هم تقسیم سود دارد؛ ترکیبی مناسب برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه. در کنار موارد بالا، باید اشاره کرد که سرمایه‌گذاری در صندوق کاخ شما را از دردسرهای مستقیم مالکیت ملک (مانند پرداخت هزینه‌های نگهداری، مالیات بر ملک، سر و کار داشتن با مستأجر و غیره) معاف می‌کند؛ به بیان ساده، تمام منافع مالکیت ملک را دریافت می‌کنید بدون آن‌که درگیر چالش‌های آن شوید. این مزایا، صندوق املاک کاریزما را به گزینه‌ای هوشمندانه برای سرمایه‌گذاران مدرن تبدیل کرده است. برای خرید صندوق املاک کاریزما بر […]

صندوق‌های قابل معامله ETF (Exchange Traded Fund) نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که خرید و فروش واحدهای عادی آن از طریق پنل کارگزاری‌ها امکان‌پذیر بوده و همانند سهام عادی شرکت‌ها می‌توان با جستجوی نماد صندوق مورد نظر، اقدام به خرید و فروش آن نمود.

صندوق‌های بخشی به شما امکان می‌دهند به‌جای انتخاب و خرید جداگانه سهام چند شرکت، روی مجموعه‌ای از شرکت‌های فعال در یک صنعت مشخص سرمایه‌گذاری کنید. برای مثال، یک صندوق بخشی فلزات، بخش عمده دارایی خود را به سهام شرکت‌های فعال در صنعت فلزات اساسی اختصاص می‌دهد. اما تمرکز روی یک صنعت همان‌قدر که می‌تواند امکان بهره‌مندی از رشد آن صنعت را فراهم کند، باعث می‌شود عملکرد صندوق نیز بیشتر تحت‌تأثیر شرایط همان صنعت قرار بگیرد. بنابراین پیش از سرمایه‌گذاری، باید نحوه عملکرد صندوق، ترکیب دارایی، میزان ریسک و تفاوت آن با صندوق‌های سهامی را بشناسید. در این مطلب از کاریزما لرنینگ بررسی می‌کنیم صندوق بخشی چیست، چگونه کار می‌کند، چه مزایا و ریسک‌هایی دارد و برای ارزیابی و خرید یک صندوق بخشی باید به چه نکاتی توجه کنید. صندوق بخشی چیست؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی (Sector Fund)، نوعی صندوق قابل معامله در بورس (ETF) هستند که بر سرمایه‌گذاری در یک صنعت خاص تمرکز کرده‌اند. در واقع این صندوق‌ها عمده دارایی خود را به خرید سهام شرکت‌های فعال در یک صنعت خاص اختصاص می‌دهند. البته با رعایت حد نصاب‌ها، مدیر صندوق می‌تواند در صنایع و دارایی‌های دیگر نیز سرمایه‌گذاری کند. هدف صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی، کسب بازدهی از یک صنعت خاص است. برای نمونه، صندوق فلزات، دارایی خود را در سهام شرکت‌های فعال در بخش فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند تا از رشد صنعت فلزات بهره‌مند شود. صندوق های بخشی را می‌توان زیرمجموعه‌ی صندوق‌ سهامی در نظر گرفت. برای اطلاعات بیشتر، خواندن مقاله‌ی زیر توصیه می‌شود: صندوق بخشی چگونه کار می‌کند؟ برای درک عملکرد صندوق بخشی، باید به چهار موضوع اصلی توجه کرد: صنعت هدف صندوق، نحوه مدیریت پرتفوی، تغییر ترکیب دارایی‌ها و تأثیر شرایط صنعت بر ارزش صندوق. سرمایه‌گذاری روی یک صنعت هر صندوق بخشی روی یک صنعت مشخص تمرکز دارد. به همین دلیل، بخش عمده سرمایه صندوق در سهام شرکت‌های همان صنعت قرار می‌گیرد. برای مثال، در یک صندوق بخشی غذایی، شرکت‌های فعال در صنعت محصولات غذایی بخش اصلی پرتفوی را تشکیل می‌دهند. مدیریت پرتفوی توسط مدیر صندوق خریدار واحدهای صندوق، سهم‌های داخل پرتفوی را شخصاً انتخاب نمی‌کند. مدیر صندوق براساس سیاست سرمایه‌گذاری، شرایط بازار و محدودیت‌های درج‌شده در اساسنامه و امیدنامه تصمیم می‌گیرد چه سهم‌هایی در پرتفوی قرار بگیرند و وزن هر سهم چقدر باشد. تغییر ترکیب دارایی ترکیب پرتفوی صندوق ثابت نیست. مدیر صندوق می‌تواند با تغییر شرایط بازار یا وضعیت شرکت‌های موجود در صنعت، وزن سهام مختلف را کاهش یا افزایش دهد و در چارچوب مقررات، بخشی از دارایی را به سایر ابزارهای مجاز اختصاص دهد. تأثیر عملکرد صنعت بر NAV از آنجا که بخش بزرگی از دارایی صندوق به یک صنعت وابسته است، رشد یا افت قیمت سهام آن صنعت می‌تواند بر ارزش خالص دارایی‌های صندوق یا NAV اثر بگذارد. البته عملکرد صندوق الزاماً دقیقاً برابر با عملکرد شاخص صنعت نیست؛ زیرا انتخاب سهم‌ها، وزن هر سهم، میزان وجه نقد و سایر دارایی‌های صندوق نیز بر نتیجه نهایی اثر دارند. انواع صندوق‌های بخشی چه تفاوتی دارند؟ صندوق‌های بخشی براساس صنعتی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند از یکدیگر متمایز می‌شوند. برای مثال، برخی صندوق‌ها روی فلزات اساسی تمرکز دارند و برخی دیگر عمده دارایی خود را در صنایع سیمان، محصولات غذایی، دارویی، پتروشیمی، بانکی یا خودرو سرمایه‌گذاری می‌کنند. تفاوت این صندوق‌ها فقط به نام صنعت محدود نمی‌شود. شرایط اقتصادی هر صنعت، میزان نوسان شرکت‌های فعال در آن، عوامل مؤثر بر سودآوری شرکت‌ها و ترکیب پرتفوی صندوق می‌تواند باعث شود ریسک و بازده صندوق‌های بخشی با یکدیگر متفاوت باشد. برای مثال، عملکرد یک صندوق بخشی فلزات می‌تواند تحت‌تأثیر عواملی مانند قیمت جهانی فلزات، نرخ ارز و شرایط صادرات قرار بگیرد؛ درحالی‌که در یک صندوق غذایی، عواملی مانند هزینه مواد اولیه، تقاضای داخلی و قیمت‌گذاری محصولات اهمیت بیشتری دارند. همچنین ممکن است دو صندوق که هر دو در یک صنعت فعالیت می‌کنند، عملکرد یکسانی نداشته باشند. مدیر هر صندوق می‌تواند در چارچوب اساسنامه و امیدنامه، وزن متفاوتی به شرکت‌های آن صنعت بدهد. بنابراین برای مقایسه صندوق‌های بخشی، صرفاً نام صنعت کافی نیست و باید ترکیب دارایی، میزان تمرکز پرتفوی، عملکرد گذشته و شرایط صنعت هدف را نیز بررسی کرد.  صندوق‌های بخشی فعال در بورس ایران صندوق‌های بخشی متعددی در بازار سرمایه ایران فعالیت می‌کنند که هرکدام بر یک صنعت مشخص مانند فلزات اساسی، پتروشیمی، سیمان، محصولات غذایی، دارویی، بانکی یا خودرو تمرکز دارند. در جدول زیر، فهرست صندوق‌های بخشی فعال براساس اطلاعات منتشرشده در فیپیران آورده شده است. در حال حاضر (منتهی به 5 مهر 1405)  64 صندوق سرمایه گذاری بخشی فعال در بورس ایران داریم که اسامی آن‌ها در جدول زیر آورده شده است: فهرست صندوق‌های بخشی فعال در بورس ایران (منتهی به 5 مهر 1405) نام کامل صندوق نماد امگا امگا بخشی آرمان آتی فارمانی بخشی افق دماوند پتروما بخشی بازده صنایع بازبیمه بخشی داریوش پتروداریوش بخشی زمرد نو ویرا ناوگان بخشی شایسته فردا پناه بخشی صنایع آبان پتروآبان بخشی صنایع آروین بانکیا بخشی صنایع آسمان —- بخشی صنایع آگاه پتروآگاه بخشی صنایع اعتبار بانکدار بخشی صنایع اندیشه صبا پتروصبا بخشی صنایع پاداش پتروپاداش بخشی صنایع پاسارگاد —- بخشی صنایع پیشرفت صبا —- بخشی صنایع تمدن —- بخشی صنایع ثروت آفرین پتروسورین بخشی صنایع داریا سیمانیا بخشی صنایع دانایان نبات بخشی صنایع دایا متال بخشی صنایع سورنا —- بخشی صنایع سینا لذیذ بخشی صنایع فارابی فلزفارابی بخشی صنایع کارآمد —- بخشی صنایع گندم ولتاژ بخشی صنایع معیار تخت گاز بخشی صنایع مفید —- بخشی صنایع ویستا بهین رو بخشی فرا الگوریتم فرا الگوریتم بخشی فلزات کیمیا آذرین بخشی قلک سمان بخشی گستره فیروزه —- پالایشی یکم پالایش رویین —- سورنافود —- سیمانا – صندوق س صنایع دایا2-بخشی سیمانا صندوق س. بخشی صنایع آبان-ب (پتروآبان) پتروآبان صندوق س. بخشی صنایع دانایان1-ب (نبات) نبات صندوق س.بخشی صنایع آبان2-ب (پولاد) پولاد صندوق س.بخشی صنایع آسمان1-ب (بانکو) بانکو صندوق س.بخشی صنایع داریا-ب (سیمانیا) سیمانیا صندوق س.بخشی صنایع معیار-ب (تخت گاز) تخت گاز صندوق س.بخشي فلز فارابي-ب (فلزفارابي) فلزفارابی صندوق س.بخشی فلزات کیمیا-ب (آذرین) آذرین صندوق س.بخشی گستره فیروزه-ب (رسانا) —- صندوق س.بخشی گستره فیروزه2-ب (چتر) —- صندوق س.بخشی گستره فیروزه3 (نمک) —- صندوق س.بخشی گستره فیروزه4-ب (مسگون) —- صندوق سرمایه گذاری بخشی صنایع ثروت آفرین (پتروسورین) پتروسورین صندوق سرمایه گذاری قلک1-بخشی (سمان) سمان صندوق سرمایه گذاری قلک2-بخشی (نیروانا) نیروانا صندوق.س.بخشی افق دماوند1-ب […]