خرید اقساطی طلا و نقره تا 2 میلیارد تومان
  • خانه
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری

آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

با صندوق‌های بورسی بدون دردسر می‌تونی از نوسانات بازار سود بگیری. انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود داره؛ از طلا، درآمد ثابت و سهامی گرفته تا صندوق‌های بخشی. کافیه عملکرد هر کدوم رو بشناسی تا بهترین گزینه رو انتخاب کنی.

کدوم صندوق به استراتژی تو می‌خوره؟

هر صندوق برای نیاز و سلیقه‌ای متفاوت طراحی شده. مهم نیست تازه‌کار باشی یا حرفه‌ای، وقتی صندوق‌ها و تفاوت‌هاشون رو دقیق بشناسی و میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خودت رو تعیین کنی، خیلی راحت می‌تونی بهترین صندوق رو برای خرید انتخاب کنی.

  • صندوق طلا صندوق طلا

    اینجا یادت می‌دیم بدون خرید طلای فیزیکی، راحت و مطمئن با صندوق‌های طلا از نوسانات بازار طلا سود کنی.

  • صندوق درآمد ثابت صندوق درآمد ثابت

    با شناخت عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت، یاد می‌گیری بدون استرس از بازار سرمایه سود ثابت و منظم دریافت کنی.

  • صندوق اهرمی صندوق اهرمی

    اگه اهل ریسک و رشد بیشتر هستی، اینجا یاد می‌گیری چطور با صندوق‌های اهرمی قدرت سرمایت رو بزرگ‌تر و بازدهی‌ت رو بیشتر کنی.

  • سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری

    می‌خوای با صندوق‌های کمتر شناخته‌شده هم آشنا بشی؟ سازوکار صندوق‌های دیگه رو هم ساده و قابل فهم توضیح می‌دیم تا دیدت کامل‌تر بشه.

مطالب منتخب

مهم‌ترین مطالب این موضوع رو بخون و یاد بگیر.

0:00
0:00
1x
صندوق درآمد ثابت یا بانک؛ کدام بهتر است؟!
1x
0:00 0:00

98 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

صندوق طلا بهتر است یا سکه
6 آبان 1405
9 دقیقه
صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ مقایسه ۷ معیار در سال ۱۴۰۵
وقتی برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا بین خرید سکه و صندوق مردد هستید، احتمالاً اولین سؤالتان این است که صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ پاسخ به این بستگی دارد که چقدر سرمایه دارید، نگهداری خود سکه چقدر برایتان مهم است و چه زمانی به پولتان نیاز پیدا می‌کنید. بازدهی گذشته هم به‌تنهایی برای انتخاب کافی نیست. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، هزینه‌ها، امنیت، حباب، نقدشوندگی و بازدهی صندوق طلا و سکه را مقایسه می‌کنیم. گواهی سپرده سکه را هم به‌عنوان گزینه سوم بررسی می‌کنیم تا تفاوت این روش‌ها و شرایط خریدوفروش هرکدام روشن شود. آخرین بررسی اطلاعات و قیمت‌های اعلامی: ۲۸ مهر ۱۴۰۵. قیمت سکه و واحدهای صندوق طلا، هزینه‌های معامله و شرایط خریدوفروش گواهی سپرده ممکن است تغییر کند؛ بنابراین پیش از تصمیم‌گیری، اطلاعات روز هر ابزار را از منبع رسمی آن بررسی کنید. صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ اگر می‌خواهید با سرمایه کم وارد بازار طلا شوید و امکان فروش بخشی از سرمایه‌تان را داشته باشید، صندوق طلا می‌تواند مناسب‌تر باشد.  اگر در اختیار داشتن خود سکه برایتان مهم است و امکان نگهداری امن آن را دارید، سکه فیزیکی با نیاز شما سازگارتر است. بااین‌حال، هیچ‌کدام همیشه بازدهی بیشتری ندارند؛ هزینه‌ها، حباب و شرایط فروش نیز بر نتیجه سرمایه‌گذاری اثر می‌گذارند. گواهی سپرده سکه هم گزینه‌ای جداست که نشان‌دهنده مالکیت مقدار مشخصی سکه در خزانه است. جدول زیر تفاوت این سه روش را خلاصه می‌کند. جدول مقایسه صندوق طلا، سکه فیزیکی و گواهی سپرده سکه معیار واحد صندوق طلا سکه فیزیکی گواهی سپرده سکه نگهداری و امنیت بدون نیاز به نگهداری شخصی طلا؛ همراه با ریسک نوسان قیمت بررسی اصالت و نگهداری امن بر عهده خریدار است. سکه پشتوانه در خزانه نگهداری می‌شود؛ تحویل تابع مقررات است. هزینه‌ها و کارمزدها کارمزد خرید و فروش، هر سمت ۰٫۱۲ درصد؛ هزینه‌های داخلی در NAV لحاظ می‌شوند. فاصله قیمت خرید و فروش و هزینه احتمالی نگهداری کارمزد معامله، هزینه انبارداری و هزینه‌های احتمالی تحویل حباب و اختلاف قیمت فاصله قیمت بازار هر واحد با خالص ارزش دارایی آن یا NAV فاصله قیمت سکه با ارزش طلای موجود در آن احتمال اختلاف با قیمت سکه معادل در بازار فیزیکی؛ سکه پشتوانه نیز می‌تواند حباب داشته باشد. نقدشوندگی وابسته به سفارش‌های خرید، عمق بازار و فعالیت بازارگردان وابسته به وجود خریدار و قیمت پیشنهادی او وابسته به وضعیت نماد و سفارش‌های بازار زمان معامله و دریافت وجه معامله در ساعات بازار؛ دریافت وجه تابع تسویه و زمان‌بندی برداشت کارگزاری زمان معامله و دریافت وجه با توافق طرفین معامله و دریافت وجه طبق مقررات بازار و سامانه مربوط حداقل سرمایه و نحوه خرید خرید آنلاین از طریق کارگزاری؛ برای نمونه، شروع سرمایه‌گذاری در کهربا با ۱۰۰ هزار تومان خرید از فروشنده مجاز؛ بودجه متناسب با قطعه سکه انتخابی خرید از سامانه معاملاتی مربوط؛ مبلغ لازم تابع قیمت گواهی، اندازه واحد و حداقل سفارش نماد بازدهی و عوامل تفاوت متأثر از قیمت طلا و ارز، ترکیب دارایی‌ها، هزینه‌ها و فاصله قیمت با NAV متأثر از قیمت طلا و ارز، تغییر حباب و فاصله قیمت خرید و فروش متأثر از قیمت سکه پشتوانه، اختلاف قیمت بازار گواهی و هزینه‌های معامله و نگهداری منابع:کدال، بورس کالا، کارمزدهای بورس کالا، اطلاعات رسمی صندوق کهربا. مقایسه صندوق طلا و سکه از نظر معیارهای مهم تفاوت صندوق طلا و سکه زمانی روشن‌تر می‌شود که شرایط خرید، نگهداری و فروش آن‌ها را کنار هم بررسی کنیم. ممکن است روشی برای شروع با سرمایه کم مناسب‌تر باشد، اما روش دیگر نیاز شما به مالکیت فیزیکی را بهتر پاسخ دهد. در بخش‌های زیر، این تفاوت‌ها را بررسی می‌کنیم تا هزینه‌ها و محدودیت‌های هر انتخاب مشخص شود. اگر می‌خواهید به‌طور کلی تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی را بدانید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله تفاوت صندوق با طلای فیزیکی را بخوانید.  نگهداری و امنیت در صندوق طلا، مسئولیت نگهداری شخصی سکه یا شمش را ندارید؛ اما با خرید سکه فیزیکی، بررسی اصالت، حمل‌ونقل و انتخاب محل امن نگهداری بر عهده شماست. خرید از فروشنده مجاز و دریافت فاکتور معتبر نیز امکان پیگیری معامله را فراهم می‌کند. خرید واحد صندوق، نگرانی نگهداری طلا در خانه را برطرف می‌کند، ولی به معنای تضمین سرمایه نیست. ارزش واحدها همچنان با تغییر قیمت دارایی‌های صندوق و شرایط بازار نوسان می‌کند. بنابراین، برای پاسخ به اینکه صندوق طلا بهتر است یا سکه، باید امنیت نگهداری را از ریسک کاهش ارزش سرمایه جدا کرد. هزینه‌ها و کارمزدها برای مقایسه هزینه‌ها، مبلغ پرداختی هنگام خرید و وجه دریافتی هنگام فروش را در نظر بگیرید. در بازار سکه فیزیکی، فاصله قیمت خرید و فروش یکی از هزینه‌های اصلی است؛ یعنی اگر سکه را بخرید و همان لحظه بفروشید، ممکن است مبلغ کمتری دریافت کنید. این فاصله با نوع سکه، فروشنده و شرایط بازار تغییر می‌کند و با حباب یکسان نیست. جزئیات را در مقاله کارمزد سکه بخوانید. طبق جدول کارمزدهای بورس کالا، کارمزد معامله واحدهای صندوق کالایی برای خرید و فروش، هر سمت ۰٫۱۲ درصد است. برای مثال، خرید ۱۰ میلیون تومان واحد صندوق، ۱۲ هزار تومان کارمزد دارد؛ فروش به همین ارزش نیز ۱۲ هزار تومان کارمزد خواهد داشت. فاصله قیمت پیشنهادی خرید و فروش واحدها نیز هزینه‌ای جدا از این کارمزد است. صندوق هزینه‌های داخلی مانند مدیریت، بازارگردانی و حسابرسی هم دارد که طبق اسناد آن محاسبه و در NAV لحاظ می‌شوند. این هزینه‌ها هنگام معامله به‌صورت کارمزد جداگانه از حساب شما کسر نمی‌شوند. برای سکه فیزیکی نیز باید هزینه احتمالی صندوق امانات یا سایر روش‌های نگهداری امن را در نظر گرفت. حباب صندوق طلا و سکه حباب در این دو روش، مبنای یکسانی ندارد. حباب صندوق طلا فاصله قیمت معامله هر واحد با خالص ارزش دارایی همان واحد یا NAV است؛ اما حباب سکه از مقایسه قیمت بازار سکه با ارزش طلای موجود در آن به دست می‌آید. کمتر بودن حباب صندوق لزوماً به معنای ارزان‌تر بودن تمام دارایی‌های پشتوانه آن نیست؛ سکه‌های موجود در سبد صندوق نیز ممکن است حباب داشته باشند. هنگام مقایسه قیمت واحد صندوق با NAV، زمان ثبت داده‌ها باید نزدیک و واحد پول آن‌ها یکسان باشد. همچنین، حباب منفی تضمین سود نیست و حباب مثبت هم به‌تنهایی افت بعدی قیمت را ثابت نمی‌کند. برای جزئیات بیشتر، راهنمای محاسبه حباب صندوق طلا و […]
ادامه
صندوق درآمد ثابت چیست
4 آبان 1405
13 دقیقه
صندوق درآمد ثابت چیست؟ راهنمای انواع، سود و سرمایه‌گذاری
صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که بخش عمده دارایی‌های خود را در ابزارهای با درآمد ثابت مانند اوراق بدهی و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق‌ها معمولاً در مقایسه با صندوق‌های سهامی نوسان کمتری دارند و بازدهی آن‌ها از تغییر ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری یا پرداخت دوره‌ای سود حاصل می‌شود. بااین‌حال، درآمد ثابت بودن به معنای تضمین سود نیست و نحوه دریافت بازدهی نیز در هر صندوق‌ متفاوت است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، بررسی می‌کنیم صندوق درآمد ثابت چیست، انواع آن کدام است، سود آن چگونه محاسبه می‌شود و چه مزایا و معایبی دارد. همچنین با نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، هزینه‌های خریدوفروش و تفاوت آن‌ها با سپرده بانکی آشنا خواهیم شد. صندوق درآمد ثابت چیست و چگونه کار می‌کند؟ صندوق درآمد ثابت پول سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری می‌کند و مدیر صندوق بخش عمده آن را در اوراق بدهی و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند. بسیاری از این دارایی‌ها در زمان‌های مشخص سود پرداخت می‌کنند یا تاریخ معینی برای بازپرداخت اصل پول دارند. به همین دلیل، صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً نوسان کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند. بازده حاصل از این سرمایه‌گذاری‌ها نیز پس از کسر هزینه‌ها، با توجه به سیاست صندوق در ارزش واحدهای آن دیده می‌شود یا به‌صورت سود نقدی و در زمان‌های مشخص (مثلا ماهانه) به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. برای درک بهتر ساختار و عملکرد این ابزار مالی، می‌توانید با مطالعه مقاله صندوق سرمایه گذاری چیست، اطلاعات بیشتری درباره آن به دست آورید.   در این ویدئو، سازوکار صندوق‌های درآمد ثابت، نحوه سرمایه‌گذاری و شیوه کسب بازدهی از آن‌ها به زبان ساده توضیح داد‌ه‌ایم. درآمد ثابت به چه معناست؟ اصطلاح «درآمد ثابت» به نوع دارایی‌های صندوق اشاره دارد. بخش زیادی از سرمایه این صندوق‌ها در اوراق بدهی و سپرده‌های بانکی قرار می‌گیرد که شرایط پرداخت سود یا بازپرداخت اصل پول آن‌ها از قبل مشخص است. البته این موضوع به معنای ثابت یا تضمین‌شده بودن بازدهی صندوق نیست. بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت ممکن است در طول زمان تغییر کند. برای مثال، تغییر نرخ سود بازار می‌تواند بر قیمت اوراق بدهی اثر بگذارد. هزینه‌های صندوق و تغییر ارزش سایر دارایی‌ها نیز از عواملی هستند که باعث افزایش یا کاهش بازدهی سرمایه‌گذاران می‌شوند. صندوق‌های درآمد ثابت در چه دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند؟ صندوق‌های درآمد ثابت بخش عمده منابع خود را در اوراق با درآمد ثابت، مانند اوراق بدهی دولتی و شرکتی و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این دارایی‌ها معمولاً نوسان کمتری نسبت به سهام دارند. البته صندوق‌ها می‌توانند طبق قوانین، بخشی از سرمایه خود را در دارایی‌های دیگری نیز سرمایه‌گذاری کنند. اوراق بدهی و سپرده‌های بانکی مهم‌ترین دارایی‌های موجود در صندوق‌های درآمد ثابت عبارت‌اند از: اسناد خزانه اسلامی (اخزا): نوعی اوراق بدهی دولت هستند که معمولاً سود دوره‌ای پرداخت نمی‌کنند. دارنده این اوراق در تاریخ سررسید، یعنی زمان تعیین‌شده برای بازپرداخت، مبلغ مشخص‌شده روی اوراق را دریافت می‌کند. اوراق مشارکت: برای تأمین پول موردنیاز طرح‌ها و فعالیت‌های اقتصادی منتشر می‌شوند. سرمایه‌گذاران با خرید این اوراق در تأمین مالی طرح مشارکت می‌کنند و سود آن‌ها بر اساس شرایط انتشار اوراق پرداخت می‌شود. اوراق اجاره: نوعی اوراق بهادار هستند که درآمد آن‌ها بر پایه اجاره یک دارایی شکل می‌گیرد. برای مثال، ممکن است درآمد حاصل از اجاره یک ساختمان یا تجهیزات، مبنای پرداخت سود این اوراق باشد. سپرده‌های بانکی: بخشی از منابع صندوق که نزد بانک‌ها نگهداری می‌شود و طبق قرارداد سپرده، درآمد ایجاد می‌کند. گواهی سپرده بانکی: اوراقی هستند که بانک‌ها با شرایط مشخص منتشر می‌کنند و خریدار طبق شرایط آن‌ها سود دریافت می‌کند. این دارایی‌ها از نظر میزان سود و زمان بازپرداخت با هم تفاوت دارند. توانایی منتشرکننده اوراق در پرداخت بدهی و امکان فروش سریع آن‌ها نیز یکسان نیست؛ بنابراین، نوع دارایی‌های صندوق بر بازدهی و ریسک آن اثر می‌گذارد. نقش سایر دارایی‌ها در ترکیب صندوق برخی صندوق‌های درآمد ثابت اجازه دارند بخشی از پول خود را در سهام، حق تقدم خرید سهام و واحدهای سایر صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند. حق تقدم، فرصتی است که به سهامداران فعلی برای خرید سهام جدید شرکت داده می‌شود. این سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است بازدهی بیشتری ایجاد کنند، اما می‌توانند نوسان صندوق را نیز افزایش دهند. قوانین مشخص می‌کنند که هر نوع صندوق چه مقدار از سرمایه خود را می‌تواند در دارایی‌های مختلف قرار دهد. این محدودیت‌ها برای همه صندوق‌های درآمد ثابت یکسان نیستند. برای اطلاع از ترکیب دارایی‌ها و محدودیت‌های سرمایه‌گذاری هر صندوق، می‌توانید امیدنامه، اساسنامه و گزارش‌های دوره‌ای آن را بررسی کنید. این اطلاعات از طریق وب‌سایت رسمی صندوق و سامانه کدال در دسترس است. انواع صندوق‌های درآمد ثابت کدام‌اند؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را می‌توان بر اساس روش خریدوفروش، نحوه تقسیم سود و ترکیب دارایی طبقه‌بندی کرد. بر اساس شیوه خرید و فروش: ETF و صدور و ابطال از نظر روش معامله، صندوق‌های درآمد ثابت به دو گروه اصلی تقسیم می‌شوند: ۱. صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله (ETF): واحدهای این صندوق‌ها مانند سهام در بازار سرمایه معامله می‌شوند. سرمایه‌گذار می‌تواند با استفاده از سامانه معاملاتی کارگزاری و در ساعات مجاز بازار، سفارش خرید یا فروش ثبت کند. ۲. صندوق‌های درآمد ثابت مبتنی بر صدور و ابطال: در این صندوق‌ها، برای خرید واحدهای جدید درخواست «صدور» و برای فروش واحدهای خود درخواست «ابطال» ثبت می‌کنید. این درخواست‌ها به‌جای سامانه معاملات بورس، از طریق سامانه یا روش اعلام‌شده توسط صندوق انجام می‌شوند. NAV یا «ارزش خالص دارایی هر واحد» نشان می‌دهد پس از کسر بدهی‌های صندوق، سهم هر واحد از دارایی‌های آن چقدر است. در صندوق‌های ETF، قیمت خریدوفروش در بورس ممکن است با این ارزش متفاوت باشد. مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله (ETF) و صدور و ابطالی معیار صندوق قابل معامله (ETF) صندوق صدور و ابطالی روش خریدوفروش ثبت سفارش در بازار سرمایه ثبت درخواست صدور یا ابطال مبنای قیمت قیمت معامله در بازار که ممکن است با NAV متفاوت باشد ارزش صدور یا ابطال طبق اسناد صندوق زمان انجام معامله در ساعات معاملاتی مجاز طبق زمان‌بندی اعلام‌شده صندوق دریافت وجه فروش طبق مقررات تسویه و پرداخت وجه در مهلت اعلام‌شده توسط صندوق هزینه معاملات کارمزد معامله طبق مقررات بازار هزینه‌های احتمالی صدور و ابطال طبق اسناد صندوق پیش‌نیاز کد بورسی و دسترسی معاملاتی فعال احراز هویت و ثبت‌نام طبق شرایط صندوق نکته مهم اینکه ETF بودن یا صدور […]
پخش صوتی
ادامه
بهترین صندوق طلا
2 آبان 1405
9 دقیقه
کدام صندوق طلا بهتر است؟ پاسخ کامل و به‌روز ۱۴۰۵
در یک سال گذشته صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا با بازدهی 96.77 درصد پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بین تمام صندوق‌های طلا بوده است.
پخش صوتی
ادامه
28 مهر 1405
8 دقیقه
بهترین صندوق‌های بخشی؛ مقایسه صندوق‌های فعال بازار
بهترین صندوق بخشی برای همه سرمایه‌گذاران یکسان نیست. برای انتخاب صندوق بخشی مناسب باید علاوه بر بازدهی گذشته، میزان نوسان و افت سرمایه، نقدشوندگی، فاصله قیمت بازار با NAV، ترکیب دارایی‌ها و چشم‌انداز صنعت موردنظر را بررسی کنید. صندوقی که در یک دوره بیشترین بازدهی را داشته است، لزوماً در دوره بعد نیز بهترین عملکرد را نخواهد داشت. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، معیارهای اصلی مقایسه صندوق‌های بخشی را بررسی می‌کنیم و توضیح می‌دهیم چطور می‌توانید صندوق‌های فعال در صنایع مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید. نکته: بازدهی گذشته صندوق‌ها تضمینی برای تکرار همان عملکرد در آینده نیست و رتبه صندوق‌ها با تغییر شرایط بازار و صنایع تغییر می‌کند. بهترین صندوق‌های بخشی بازار کدام‌اند؟ نمی‌توان یک صندوق را به‌طور دائمی «بهترین صندوق بخشی بازار» دانست. صندوق‌های بخشی بخش عمده دارایی خود را در یک صنعت مشخص سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ بنابراین عملکرد آن‌ها تا حد زیادی به شرایط همان صنعت وابسته است. برای مثال، در دوره‌ای که قیمت جهانی فلزات و نرخ ارز به نفع شرکت‌های صادراتی تغییر می‌کند، صندوق‌های فلزی ممکن است عملکرد متفاوتی نسبت به صندوق‌های غذایی یا خودرویی داشته باشند. در مقابل، تغییر سیاست‌های قیمت‌گذاری، هزینه انرژی، شرایط صادرات یا وضعیت تقاضای داخلی نیز می‌تواند جایگاه صنایع را تغییر دهد. بنابراین برای مقایسه صندوق‌های بخشی بهتر است چند معیار را هم‌زمان در نظر بگیرید: معیارهای مقایسه صندوق‌های بخشی معیار چه چیزی را نشان می‌دهد؟ نکته مهم بازدهی چندبازه‌ای عملکرد تاریخی صندوق در دوره‌های مختلف یک بازه کوتاه برای نتیجه‌گیری کافی نیست بازده نسبت به صنعت عملکرد صندوق در مقایسه با صنعت یا صندوق‌های هم‌گروه رشد کل صنعت را نباید صرفاً به عملکرد مدیر صندوق نسبت داد نوسان و افت سرمایه شدت تغییرات و زیان احتمالی در دوره‌های نزولی برای مقایسه ریسک صندوق‌ها اهمیت دارد ارزش و حجم معاملات میزان فعالیت معاملاتی صندوق نقدشوندگی فقط با معاملات یک روز قابل ارزیابی نیست فاصله قیمت با NAV اختلاف قیمت بازار با ارزش خالص دارایی‌ها   معامله زیر یا بالای NAVبه‌تنهایی نشانه ارزندگی یا گرانی نیست ترکیب دارایی‌ها   میزان تمرکز صندوق روی شرکت‌های مختلف تمرکز بیشتر می‌تواند نوسان صندوق را افزایش دهد اندازه صندوق ارزش کل دارایی‌های صندوق بزرگ‌تر بودن لزوماً به معنی بازدهی بیشتر نیست سابقه و شفافیت سابقه فعالیت و نحوه انتشار اطلاعات باید همراه سایر معیارها بررسی شود برای آشنایی دقیق‌تر با ساختار، مقررات و نحوه فعالیت این ابزارها نیز می‌توانید مقاله صندوق بخشی چیست؟ را مطالعه کنید. در جدول زیر، صندوق‌های بخشی با بیشترین بازدهی یک‌ساله تا ۱۱ مهر ۱۴۰۵ نمایش داده شده‌اند. پربازده‌ترین صندوق‌های بخشی بازار سرمایه تا ۱۱ مهر 1405 نماد صندوق صنعت بازدهی 3 ماهه بازدهی 6 ماهه بازدهی یک‌ساله ارزش خالص دارایی / NAV مزه صنایع غذایی 57.93% 161.55% 277.28% حدود ۸۵۵ میلیارد و ۹۷۳ میلیون تومان صندوق س.بخشی گستره فیروزه3 (نمک) صنایع غذایی 62.18% 162.43% 276.21% ۲ هزار و ۸۷۱ میلیارد تومان متال صنایع فلزات 69.71% 124.4% 275.44% ۴۴۹ میلیارد و ۳۴۹ میلیون تومان پالایشی یکم فرآورده‌های نفتی و سوخت هسته‌ای 33.82% 142.89% 271.42% حدود ۶۰ هزار و ۷۵۸ میلیارد تومان بخشی آرمان آتی مواد و محصولات دارویی 59.79% 201.93% 265.77% حدود ۱٬۳۳۴ میلیارد و ۴۷۱ میلیون تومان بهترین صندوق‌های بخشی را چگونه انتخاب کنیم؟ صرف مشاهده بیشترین بازدهی برای انتخاب صندوق بخشی کافی نیست. هر صندوق را باید در کنار شرایط صنعت، رفتار معاملاتی و ریسک‌های آن ارزیابی کنید. بازدهی چندبازه‌ای و مقایسه با صنعت یکی از اشتباهات رایج هنگام انتخاب صندوق، تمرکز روی بازدهی یک‌ماهه یا چند هفته اخیر است. رشد کوتاه‌مدت ممکن است حاصل رونق موقت یک صنعت یا افزایش قیمت چند سهم بزرگ باشد. بنابراین، بهتر است بازدهی صندوق را در چند بازه مانند سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله بررسی کنید و در صورت وجود داده مناسب، آن را با شاخص صنعت یا صندوق‌های مشابه مقایسه کنید. این مقایسه کمک می‌کند مشخص شود عملکرد صندوق تا چه اندازه ناشی از رشد عمومی صنعت بوده و صندوق در مقایسه با سایر گزینه‌های هم‌گروه چه عملکردی داشته است. ریسک، نوسان و افت سرمایه صندوق بخشی نوعی سرمایه‌گذاری متمرکز بر یک صنعت است و به همین دلیل از تنوع بین‌صنعتی کمتری نسبت به برخی صندوق‌های سهامی برخوردار است. برای مقایسه ریسک، صرفاً بازدهی منفی چند روز معاملاتی را در نظر نگیرید. معیارهایی مانند نوسان قیمت و حداکثر افت سرمایه می‌توانند تصویر کامل‌تری از رفتار صندوق در دوره‌های نزولی ارائه دهند. ماهیت ریسک نیز در صنایع مختلف متفاوت است. برای مثال، شرکت‌های فلزی ممکن است از قیمت‌های جهانی، نرخ ارز و محدودیت‌های انرژی اثر بگیرند؛ در حالی که شرکت‌های غذایی بیشتر به قیمت مواد اولیه، سیاست‌های قیمت‌گذاری و قدرت خرید مصرف‌کننده حساس هستند. نقدشوندگی و کیفیت معاملات نقدشوندگی نشان می‌دهد خرید یا فروش واحدهای صندوق تا چه اندازه با سهولت انجام می‌شود. برای ارزیابی آن می‌توانید حجم و ارزش معاملات در یک دوره زمانی، تعداد معاملات و فاصله قیمت‌های خرید و فروش را بررسی کنید. وجود بازارگردان نیز می‌تواند به بهبود شرایط معامله کمک کند؛ بااین‌حال بازارگردانی به معنی تضمین نقدشوندگی یا جلوگیری قطعی از تشکیل صف فروش نیست. در شرایط پرنوسان بازار، سرعت اجرای سفارش و فاصله قیمت خرید و فروش می‌تواند تغییر کند. اندازه صندوق و NAV ارزش خالص دارایی‌ها یا NAV از معادله زیر به دست می‌آید: ارزش روز کل دارایی‌ها را از کل بدهی‌ها کسر می‌کنیم. حاصل این منها را تقسیم بر تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری می‌کنیم. حاصل به دست آمده می‌شود ارزش خالص دارایی (NAV) هر واحد. مقایسه قیمت واحد صندوق در بازار با NAV می‌تواند یکی از ابزارهای تحلیل باشد. اگر قیمت بازار از NAV فاصله بگیرد، بهتر است علت این اختلاف نیز بررسی شود. البته خرید یک صندوق در قیمت پایین‌تر از NAV لزوماً به معنی «ارزان بودن» یا کم‌ریسک بودن آن نیست و قیمت بالاتر از NAV نیز باید در کنار شرایط عرضه و تقاضا و زمان به‌روزرسانی NAV تحلیل شود. ترکیب دارایی و میزان تمرکز صندوق گزارش‌های دوره‌ای صندوق نشان می‌دهند چه سهمی از دارایی در شرکت‌های مختلف صنعت هدف سرمایه‌گذاری شده است. دو صندوق فعال در یک صنعت ممکن است ترکیب دارایی متفاوتی داشته باشند. برای مثال، یک صندوق می‌تواند وزن بیشتری به چند شرکت بزرگ اختصاص دهد و صندوق دیگری پرتفوی متنوع‌تری در همان صنعت داشته باشد. بنابراین هنگام مقایسه صندوق‌ها، […]
ادامه

تنوع بالا

به گفته خیلی از فعالان حرفه‌ای بازار تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از صندوق‌های اهرمی گرفته تا صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی باعث شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه باشه.

صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای همه افراد از مبتدی گرفته تا حرفه‌ای‌های بازار سرمایه مناسب هست.

بازدهی مناسب

یکی دیگه از ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی مناسب اونا با سطح ریسک افراد سرمایه‌گذار هست. اگه یک فرد کم‌ریسک هستی و علاقه به کسب سود ماهانه ثابت داری یا یک فرد پر ریسک هستی که می‌خوای سریع بازدهی مناسب خودت رو کسب کنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاملاً مناسب خودت هست.

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.