کاریزما را در پیام رسان بله دنبال کنید
  • خانه
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری

آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

با صندوق‌های بورسی بدون دردسر می‌تونی از نوسانات بازار سود بگیری. انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود داره؛ از طلا، درآمد ثابت و سهامی گرفته تا صندوق‌های بخشی. کافیه عملکرد هر کدوم رو بشناسی تا بهترین گزینه رو انتخاب کنی.

کدوم صندوق به استراتژی تو می‌خوره؟

هر صندوق برای نیاز و سلیقه‌ای متفاوت طراحی شده. مهم نیست تازه‌کار باشی یا حرفه‌ای، وقتی صندوق‌ها و تفاوت‌هاشون رو دقیق بشناسی و میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خودت رو تعیین کنی، خیلی راحت می‌تونی بهترین صندوق رو برای خرید انتخاب کنی.

  • صندوق طلا صندوق طلا

    اینجا یادت می‌دیم بدون خرید طلای فیزیکی، راحت و مطمئن با صندوق‌های طلا از نوسانات بازار طلا سود کنی.

  • صندوق درآمد ثابت صندوق درآمد ثابت

    با شناخت عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت، یاد می‌گیری بدون استرس از بازار سرمایه سود ثابت و منظم دریافت کنی.

  • صندوق اهرمی صندوق اهرمی

    اگه اهل ریسک و رشد بیشتر هستی، اینجا یاد می‌گیری چطور با صندوق‌های اهرمی قدرت سرمایت رو بزرگ‌تر و بازدهی‌ت رو بیشتر کنی.

  • سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری

    می‌خوای با صندوق‌های کمتر شناخته‌شده هم آشنا بشی؟ سازوکار صندوق‌های دیگه رو هم ساده و قابل فهم توضیح می‌دیم تا دیدت کامل‌تر بشه.

مطالب منتخب

مهم‌ترین مطالب این موضوع رو بخون و یاد بگیر.

0:00
0:00
1x
الهه آهی
7 آبان 1404
صندوق اهرمی چیست؟ + بررسی تخصصی صندوق های اهرمی
1x
0:00 0:00

94 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

صندوق های سرمایه گذاری کاریزما
19 اردیبهشت 1405
9 دقیقه
صندوق های سرمایه گذاری کاریزما؛ بهترین صندوق‌ها کدام‌اند؟
صندوق های سرمایه گذاری یک از جدیدترین ابزارهای مالی در بازار سرمایه هستند.این صندوق ها سرمایه گذاری را برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بورس را ندارند بهترین گزینه هستند. توضیحی مختصر پیرامون صندوق های سرمایه گذاری کاریزما داده و انواع آن ها را معرفی خواهیم کرد. 
ادامه
تفاوت صندوق طلای شمش محور و سکه محور
19 اردیبهشت 1405
5 دقیقه
تفاوت صندوق طلای شمش محور و سکه محور در یک نگاه
در صندوق طلا افراد بدون نیاز به نگهداری فیزیکی سکه یا شمش می‌توانند از نوسانات بازار طلا بهره‌مند شوند، با این حال ترکیب دارایی این صندوق‌ها یکسان نیست و همین تفاوت، مفهوم صندوق طلای شمش محور در مقابل صندوق طلای سکه محور را می‌سازد؛ در این مقاله از کاریزما لرنینگ به تفاوت صندوق طلای شمش محور و سکه محور می‌پردازیم. تفاوت صندوق طلای شمش محور و سکه محور چیست؟ صندوق‌های طلا طبق امیدنامه موظف‌اند حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری کنند و حداکثر ۳۰ درصد باقی‌مانده را می‌توانند به دارایی‌های کم‌ریسک‌تری مانند اوراق با درآمد ثابت یا سپرده‌های بانکی اختصاص دهند؛ بنابراین بررسی ترکیب دارایی هر صندوق اهمیت زیادی دارد؛ زیرا تفاوت صندوق های طلا بر اساس دارایی، دقیقاً از همین نسبت‌ها شکل می‌گیرد. ترکیب دارایی معمولاً شامل: گواهی سپرده شمش طلا گواهی سپرده سکه طلا درصد محدودی اوراق با درآمد ثابت یا سپرده بانکی سهم هر یک از این بخش‌ها سطح ریسک و بازده صندوق را تعیین می‌کند؛ هرچه سهم سکه در پرتفوی بیشتر باشد، صندوق در دوره‌های صعودی بازار طلا می‌تواند بازدهی بالاتری ثبت کند، اما در زمان افت بازار نیز نوسان بیشتری را تجربه خواهد کرد؛ در مقابل، افزایش وزن شمش طلا و دارایی‌های با درآمد ثابت، نوسانات را کاهش داده و ریسک حباب قیمتی را محدود می‌کند؛ هرچند ممکن است بازدهی آن کمی از رشدهای هیجانی بازار عقب بماند. در مقاله “ترکیب دارایی صندوق های طلا“ به طور کامل درباره نحوه ترکیب دارایی در صندوق‌های طلا صحبت کرده‌ایم. با توجه به تفاوت صندوق های طلا بر اساس دارایی، می‌توان آن‌ها را در دو گروه اصلی دسته‌بندی کرد: صندوق های طلای سکه محور صندوق های طلای شمس محور در ادامه بیشتر درباره تفاوت صندوق طلای شمش محور و سکه محور  صحبت می‌کنیم. تفاوت صندوق طلای شمش محور و سکه محور ویژگی صندوق شمش‌محور صندوق سکه‌محور دارایی اصلی شمش طلا سکه طلا مبنای قیمت اونس جهانی + دلار اونس + دلار + حباب سکه شدت نوسان کمتر بیشتر ریسک هیجانی پایین‌تر بالاتر سطح ریسک کمتر بیشتر میزان تأثیرپذیری از حباب سکه کم زیاد مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و محافظه‌کارانه نوسان‌گیری و سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت صندوق طلای شمش‌محور عمدتاً در گواهی سپرده شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کند و قیمت آن بیشتر تابع اونس جهانی و نرخ دلار است؛ بنابراین رفتار قیمتی منطقی‌تر و قابل‌تحلیل‌تری دارد؛ در مقابل، صندوق طلای سکه‌محور بیشتر بر گواهی سکه طلا متمرکز است و علاوه‌بر دلار و طلای جهانی، از عرضه‌وتقاضای داخلی و حباب سکه تأثیر می‌گیرد؛ به همین دلیل صندوق‌های سکه‌محور در دوره‌های رشد می‌توانند بازدهی بالاتری داشته باشند، اما در زمان افت بازار نیز ریسک و نوسان بیشتری دارند؛ در نتیجه، صندوق شمش‌محور برای سرمایه‌گذاری باثبات‌تر و صندوق سکه‌محور برای افراد ریسک‌پذیر و نوسان‌گیر مناسب‌تر است. چگونه شمش‌محور یا سکه‌محور بودن صندوق طلا را تشخیص دهیم؟ برای تشخیص نوع صندوق طلا از طریق سایت کدال (codal)، کافی است وارد سامانه کدال شوید و نماد صندوق موردنظر را جست‌وجو کنید؛ سپس از میان اطلاعیه‌های منتشر شده، گزارش «صورت وضعیت پرتفوی صندوق سرمایه‌گذاری دوره یک‌ماهه» را باز کنید؛ در این گزارش، ترکیب دارایی‌های صندوق مشخص است و می‌توان دید چه درصدی از دارایی‌ها به گواهی سپرده شمش طلا و چه درصدی به گواهی سپرده سکه طلا اختصاص دارد. اگر سهم شمش بیشتر باشد، صندوق شمش‌محور و اگر سهم سکه بیشتر باشد، صندوق سکه‌محور محسوب می‌شود. چرا بیشتر صندوق‌های طلا شمش‌محور هستند؟ گرایش بسیاری از مدیران صندوق‌های طلا به ساختار شمش‌محور اتفاقی نیست، بلکه ریشه در ویژگی‌های ساختاری این دارایی دارد؛ شمش طلا در بستر رسمی بورس کالا معامله می‌شود و قیمت‌گذاری شفاف‌تری دارد؛ همین موضوع باعث می‌شود رفتار قیمتی آن به شکل مستقیم‌تری از اونس جهانی و نرخ دلار تبعیت کند. در مقایسه با سکه که ممکن است تحت تأثیر هیجانات داخلی و شکل‌گیری حباب قرار گیرد، شمش طلا معمولاً نوسان کمتری نسبت به سکه تجربه می‌کند و وابستگی کمتری به هیجان بازار داخلی دارد. همین ساختار باعث می‌شود ریسک حباب قیمتی پایین‌تر باشد و حرکت صندوق منطقی‌تر و نزدیک‌تر به روند واقعی طلای جهانی شکل بگیرد. به همین دلایل، بسیاری از صندوق‌های طلا سهم بیشتری از شمش را در پرتفوی خود نگه می‌دارند تا ثبات رفتاری بیشتری در نوسانات بازار داشته باشند؛ در جدول زیر به ترکیب دارایی بهترین صندوق‌های طلا می‌پردازیم: تفاوت صندوق های طلا بر اساس دارایی (اردیبهشت 1405) نام صندوق میزان شمش طلا میزان سکه طلا کهربا 83.34% 16.24% عیار 87.56% 12.21% طلا 85.49% 14.46% ریتون 98.5% 0.97% گوهر 90.24% 9.36% مثقال 91.78% 6.87% زرفام 80.05% 19.52% همان‌طور که در جدول مشاهده می‌شود، صندوق طلای کهربا با حدود 83.34 درصد شمش طلا و 16.24 درصد سکه، ساختاری متعادل‌ میان دو رویکرد اصلی بازار دارد. این ترکیب نشان می‌دهد که کهربا نه کاملاً شمش‌محور افراطی است و نه سکه‌محور پرریسک؛ بلکه نوعی توازن میان ثبات و بهره‌مندی از نوسان را در پرتفوی خود حفظ کرده است. وجود سهم بالای شمش طلا باعث می‌شود در دوره‌های اصلاح بازار و تخلیه حباب سکه، نوسان صندوق کنترل‌شده‌تر باشد و رفتار آن به طلای جهانی نزدیک‌تر بماند؛ در مقابل، سهم سکه موجود در پرتفوی این امکان را فراهم می‌کند که در زمان رونق بازار داخلی و شکل‌گیری حباب مثبت سکه، صندوق بتواند از رشدهای هیجانی نیز بی‌نصیب نماند؛ به بیان دیگر، این ترکیب می‌تواند نوعی تعادل میان ثبات در نزول و بهره‌برداری از رشد در رونق ایجاد کند. البته همان‌طور که پیش‌تر اشاره شد، درصد شمش و سکه به‌تنهایی معیار انتخاب نیست و عواملی مانند نقدشوندگی، اندازه صندوق، مدیریت فعال و عملکرد تاریخی نیز باید در تصمیم‌گیری لحاظ شود؛ با این حال بررسی ترکیب دارایی نشان می‌دهد که کهربا از نظر ساختار پرتفوی در موقعیت متعادلی میان شمش‌محور و سکه‌محور قرار دارد؛ در مقاله “بهترین صندوق طلا“ بیشتر درباره این موارد توضیح داده‌ایم. چرا صندوق شمش‌محور برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر است؟ صندوق‌های شمش‌محور معمولاً برای سرمایه‌گذاری بلندمدت گزینه متعادل‌تری محسوب می‌شوند، زیرا شمش طلا نسبت به سکه سابقه نوسان کمتری داشته و کمتر تحت‌تأثیر هیجانات و حباب‌های داخلی قرار می‌گیرد؛ به همین دلیل رفتار قیمتی آن به روند واقعی طلای جهانی نزدیک‌تر است. البته در نگاه کلی، خود طلا به‌عنوان یک دارایی ضدتورمی، در بلندمدت بیشتر با هدف حفظ ارزش سرمایه مورد […]
ادامه
صندوق درآمد ثابت چیست
19 اردیبهشت 1405
9 دقیقه
صندوق درآمد ثابت چیست و چگونه سود پایدار می‌دهد؟
بنجامین گراهام، پدر سرمایه‌گذاری ارزشی، معتقد بود در بازارهای نامطمئن، هر سرمایه‌گذار باید بخشی از پرتفوی خود را به دارایی‌های درآمد ثابت اختصاص دهد. بر همین اساس، صندوق درآمد ثابت راهکاری مطمئن و کم‌ریسک برای افرادی است که به‌دنبال حفظ ارزش دارایی خود بدون پذیرش نوسانات بازار هستند. اما صندوق درآمد ثابت چیست، چه مزایایی دارد و چگونه می‌توان از طریق آن به سودی پایدار دست یافت؟ اگر شما هم به‌دنبال انتخابی منطقی و محتاطانه در دنیای سرمایه‌گذاری هستید، ادامه این مقاله از کاریزما لرنینگ را از دست ندهید. صندوق با درآمد ثابت چیست؟ بر اساس تعریف سایت مرجع اینوستوپدیا (Investopedia): «صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که بخش عمده دارایی‌های آن در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود؛ ابزارهایی که سود مشخصی را در دوره‌های زمانی معین به سرمایه‌گذار پرداخت می‌کنند و در پایان دوره، اصل سرمایه نیز بازگردانده می‌شود. اوراق مشارکت دولتی، سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه شرکتی از جمله دارایی‌های اصلی این صندوق‌ها هستند. هدف اصلی این صندوق‌ها، ارائه سودی پایدار و کاهش ریسک نوسانات بازار برای سرمایه‌گذاران است». فرض کنید سرمایه زیادی در اختیار دارید و تمایلی برای ریسک کردن و حضور در بازاری مانند بورس (یا سایر بازارها) ندارید. از طرفی، نگران کاهش ارزش پول خود نیز هستید. قطعاً افراد دیگری نیز شرایط مشابه شما را تجربه می‌کنند. در این شرایط، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و در راس آن‌ها صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بهترین راه‌ حل برای شما است. این صندوق‌ها ورود عموم افراد به بازار سرمایه را تسهیل می‌کنند. برای اینکه با مفهوم صندوق سرمایه‌گذاری بهتر و کامل‌تر آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید: عملکرد صندوق های درآمد ثابت به این صورت است که ابتدا این صندوق‌ها تحت نظر شرکت‌ها و گروه‌های مالی مانند گروه مالی کاریزما به جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذارها می‌پردازند. سپس مدیر صندوق، سبدی از دارایی‌های مختلف شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اسناد خزانه اسلامی و غیره که ریسک بسیار کمی دارند را تشکیل می‌دهد و روی این دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند. به صلاحدید مدیر صندوق و کارشناس‌ها، بخش بسیار کوچکی از دارایی این صندوق‌ها نیز می‌تواند در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری شود. در نهایت، کارمزد کمی بابت مدیریت دارایی‌های صندوق از سرمایه‌گذارها گرفته می‌شود و بسته به نوع صندوق، سرمایه‌گذارها سود خود را دریافت می‌کنند. در ادامه با جزئیات پرداخت سود صندوق‌های درآمد ثابت نیز بیشتر آشنا خواهیم شد. ویدیوی آشنایی با صندوق های درآمد ثابت اگر می‌خواهید مختصر و مفید با صندوق های درآمد ثابت آشنا شوید، ویدیوی زیر را مشاهده کنید:   ترکیب دارایی های صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق‌های با درآمد ثابت از آنجایی که ریسک بسیار کمی (تقریباً برابر با صفر) دارند، بایستی از ترکیب دارایی مشخصی پیروی کنند. شما با مراجعه به امیدنامه و اساسنامه این صندوق‌ها می‌توانید حد نصاب ترکیب دارایی‌های صندوق‌های درآمد ثابت را مشاهده کنید. معمولاً در صندوق‌های درآمد ثابت با چنین ترکیبی از دارایی‌ها مواجه هستیم: ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت همواره به‌گونه‌ای است که بیشترین بازدهی نصیب صندوق و سرمایه‌گذارها شود و در عین حال، ریسک تا حد ممکن پایین باشد. صندوق های درآمد ثابت چقدر سود می‌دهند؟ صندوق‌های درآمد ثابت بخش زیادی از دارایی خود را به خرید اوراق خزانه اسلامی یا «اخزا» اختصاص می‌دهند. اخزا نوعی اوراق درآمد ثابت از نوع اوراق بدهی است که توسط دولت با هدف تامین نیازهای مالی منتشر می‌شود. از آنجایی که این اوراق ریسک تقریباً معادل با صفر دارند، نقش قابل توجهی در صندوق‌های درآمد ثابت ایفا می‌کنند. پس می‌توانیم اینطور نتیجه بگیریم که سود صندوق به نرخ اوراق خزانه اسلامی وابسته است. اگر بخواهیم آمار و اعداد را به میان بیاوریم و به محاسبه سود بپردازیم، سود اکثر صندوق های درآمد ثابت حداقل 30 درصد در سال است. البته این عدد ثابت نیست و تغییر می‌کند. در مطلبی جامع، نحوه محاسبه سود صندوق درآمد ثابت را توضیح داده‌ایم که پیشنهاد می‌کنیم این مطلب را مطالعه کنید. چگونه در صندوق درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟ نحوه سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت به نوع صندوق مد نظر بستگی دارد و البته از دو حالت خارج نیست: خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت قابل معامله در بورس صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFها) دقیقاً مانند سهام معامله می‌شوند. نماد هر صندوق (برای مثال کارا) را در سامانه‌های معاملاتی مانند کارگزاری کاریزما جستجو کنید و صندوق را بخرید. خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت صدور و ابطال اگر صندوق مد نظر شما از نوع صدور و ابطالی باشد، باید به سایت یا اپلیکیشن صندوق مراجعه و آن را خریداری کنید. مراجعه حضوری به شعب صندوق نیز امکان‌پذیر است، اما این کار مرسوم نیست. خرید صندوق های درآمد ثابت از طریق اپلیکیشن کاریزما یکی از ساده‌ترین و سریع‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، خرید صندوق‌ها در اپلیکیشن کاریزما است. برای خرید صندوق‌ها در اَپ کاریزما، مراحل زیر را طی کنید: ابتدا اپلیکیشن کاریزما را دانلود و نصب نمایید. بعد از ثبت‌نام، در بخش سرمایه‌گذاری، گزینه درآمد ثابت را انتخاب کنید. سپس مطابق تصویر زیر صندوق درآمد ثابت مد نظر خود را، برای مثال صندوق کارا، انتخاب کنید. با انتخاب صندوق مورد نظر، وارد صفحه آن صندوق می‌شوید. دکمه خرید را بزنید. نوبت به وارد کردن مبلغ مورد نظر جهت سرمایه‌گذاری می‌رسد. مبلغ را به ریال وارد کنید. تیک پذیرش شرایط خرید صندوق را بزنید تا مجدد با زدن دکمه خرید وارد درگاه پرداخت آنلاین شوید (تصویر زیر). با واریز وجه به حساب صندوق، فرآیند سرمایه‌گذاری شما کامل می‌شود. به همین آسانی می‌توانید در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. برای آشنایی بیشتر با فرآیند خرید و فروش صـندوق‌های سـرمایه‌گذاری، پیشنهاد می‌کنیم مطلب زیر را حتماً مطالعه کنید تا سوالات و ابهامات شما برطرف شوند: تقسیم بندی صندوق های درآمد ثابت صندوق‌های درآمد ثابت را می‌توان بر اساس معیارهای مختلف دسته‌بندی کرد. اگر بخواهیم دسته‌بندی جامعی ارائه دهیم، می‌توانیم صندوق‌ها را بر اساس چهار معیار طبقه‌بندی کنیم. این چهار معیار عبارت‌اند از: بر اساس ترکیب دارایی بر اساس تقسیم سود بر اساس نوع معامله بر اساس کارکرد 1. صندوق های درآمد ثابت بر اساس ترکیب دارایی صندوق‌های درآمد ثابت بر اساس ترکیب دارایی به دو نوع «عادی» و «نوع دوم» تقسیم می‌شوند. البته صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم بیشتر در گذشته […]
پخش صوتی
ادامه
صندوق املاک و مستغلات
16 اردیبهشت 1405
10 دقیقه
صندوق املاک و مستغلات ؛ سرمایه‌گذاری بدون دردسر در ملک
صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات Real Estate Investment Trust (REIT)، ابزار مالی است که مالک، اداره یا تامین‌کننده املاک درآمدزا است. صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات که بر اساس صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک طراحی شده‌اند، سرمایه سرمایه‌گذاران متعددی را جمع‌آوری می‌کنند.
ادامه

تنوع بالا

به گفته خیلی از فعالان حرفه‌ای بازار تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از صندوق‌های اهرمی گرفته تا صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی باعث شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه باشه.

صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای همه افراد از مبتدی گرفته تا حرفه‌ای‌های بازار سرمایه مناسب هست.

بازدهی مناسب

یکی دیگه از ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی مناسب اونا با سطح ریسک افراد سرمایه‌گذار هست. اگه یک فرد کم‌ریسک هستی و علاقه به کسب سود ماهانه ثابت داری یا یک فرد پر ریسک هستی که می‌خوای سریع بازدهی مناسب خودت رو کسب کنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاملاً مناسب خودت هست.

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.