نقره کاریزما، روز و شب نداره!
  • خانه
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری

آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

با صندوق‌های بورسی بدون دردسر می‌تونی از نوسانات بازار سود بگیری. انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود داره؛ از طلا، درآمد ثابت و سهامی گرفته تا صندوق‌های بخشی. کافیه عملکرد هر کدوم رو بشناسی تا بهترین گزینه رو انتخاب کنی.

کدوم صندوق به استراتژی تو می‌خوره؟

هر صندوق برای نیاز و سلیقه‌ای متفاوت طراحی شده. مهم نیست تازه‌کار باشی یا حرفه‌ای، وقتی صندوق‌ها و تفاوت‌هاشون رو دقیق بشناسی و میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خودت رو تعیین کنی، خیلی راحت می‌تونی بهترین صندوق رو برای خرید انتخاب کنی.

صندوق طلا

اینجا یادت می‌دیم بدون خرید طلای فیزیکی، راحت و مطمئن با صندوق‌های طلا از نوسانات بازار طلا سود کنی.

صندوق درآمد ثابت

با شناخت عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت، یاد می‌گیری بدون استرس از بازار سرمایه سود ثابت و منظم دریافت کنی.

صندوق اهرمی

اگه اهل ریسک و رشد بیشتر هستی، اینجا یاد می‌گیری چطور با صندوق‌های اهرمی قدرت سرمایت رو بزرگ‌تر و بازدهی‌ت رو بیشتر کنی.

سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری

می‌خوای با صندوق‌های کمتر شناخته‌شده هم آشنا بشی؟ سازوکار صندوق‌های دیگه رو هم ساده و قابل فهم توضیح می‌دیم تا دیدت کامل‌تر بشه.

مطالب منتخب

مهم‌ترین مطالب این موضوع رو بخون و یاد بگیر.

0:00
0:00
1x
الهه آهی
2 مهر 1404
صندوق طلا چیست؟ + معرفی صفر تا صد صندوق سرمایه گذاری طلا
1x
0:00 0:00

86 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

صندوق نقره چیست
26 بهمن 1404
4 دقیقه
صندوق نقره چیست؟ آشنایی کامل با صندوق نقره در بورس
شاید فکر کنید خـریـد طـلا تنها راه مقابله با تورم و حفظ ارزش دارایی‌ها باشد؛ درحالی‌که گزینه‌های دیگری مانند صندوق نقره با همان میزان بازدهی در دسترس هستند. نقره در کنار اهمیت بالایی که در صنعت دارد، بازدهی قابل توجهی نیز داشته است، به‌طوری‌که بازدهی سه ساله نقره تا سال 1404، حدوداً 435 درصد بوده است. قصد داریم این مطلب از وبلاگ کاریزما لرنینگ را به این موضوع اختصاص دهیم که صندوق نقره چیست؛ چه ویژگی‌ها و چه مزایایی دارد و چرا باید از صندوق نقره در بورس استقبال کنیم. این مطلب جذاب را از دست ندهید! صندوق نقره در بورس چیست؟ صندوق نقره یکی از انواع صندوق های کالایی در بورس است که با پشتوانه نقره فیزیکی یا اوراق مبتنی بر نقره فعالیت می‌کند و سرمایه‌گذار می‌تواند بدون نیاز به خرید و نگهداری نقره فیزیکی، از تغییرات قیمتی این فلز گرانبها بهره‌مند شود. خرید و فروش واحدهای صندوق نقره از طریق بورس انجام می‌شود. نقدشوندگی بالا، شفافیت قیمتی و امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه کم از جمله مزایای این صندوق هستند. اگر به‌طور کلی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا نیستید و سازوکار آن‌ها را نمی‌دانید، پیشنهاد می‌کنیم برای درک بهتر عملکرد و کاربرد صندوق‌های نقره، در کنار مطلب فعلی، مقاله زیر را نیز مطالعه کنید: ترکیب دارایی صندوق نقره چیست؟ ترکیب دارایی‌ها بر اساس ضوابط مصوب سازمان بورس و امیدنامه صندوق مشخص می‌شود. پرتفوی صندوق نقره در بورس شامل مجموعه‌ای از دارایی‌های مرتبط با نقره است که مطابق استانداردهای صندوق‌های کالایی، هر دارایی درصد مشخصی از پرتفو را به خود اختصاص می‌دهد. ترکیب دارایی‌های صندوق‌های نقره به این صورت است: گواهی سپرده کالایی شمش نقره: حداقل 70 درصد اوراق مشتقه (قراردادهای آتی نقره): حداکثر 20 درصد اوراق بهادار (اوراق مشارکت و …): تا 10 درصد در سطح جهانی بیشتر صندوق‌های نقره (Silver ETF) به شکل فیزیکی پشتوانه‌دار (Physically Backed) فعالیت می‌کنند. یعنی نقره واقعی در خزانه یا انبارهای تحت نظارت نگهداری می‌شود و هر واحد صندوق در واقع پشتوانه‌اش مقدار مشخصی نقره فیزیکی است. اما صندوق‌های کالایی در بورس ایران، دارایی فیزیکی را نزد خودِ صندوق نگهداری نمی‌کنند. معمولاً گواهی سپرده کالایی یا ابزارهای مالی مبتنی بر دارایی پایه نقش اصلی را در پرتفوی صندوق ایفا می‌کنند. توصیه می‌کنیم حتماً اطلاعات خود را در خصوص گواهی سپرده کالایی و نقش مهم آن در بورس کالا کامل کنید. برای این هدف، مطالعه مقاله زیر را پیشنهاد می‌کنیم که به زبان ساده این مفهوم را کامل توضیح داده است: صندوق نقره چه ویژگی‌هایی دارد؟ صندوق‌های نقره از نوع قابل معامله در بورس (ETF) هستند؛ بنابراین خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها ساده و همانند خریدن یا فروختن سهام است. داشتن کد بورسی نیز الزامی است. سایر ویژگی‌های مرتبط با صندوق نقره را در جدول زیر به‌صورت خلاصه آورده‌ایم: جزئیات خرید و فروش صندوق های نقره ویژگی توضیحات خرید و فروش از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌های بورس روزهای معاملاتی شنبه تا چهارشنبه (به‌غیر از روزهای تعطیل) ساعت پیش‌گشایش 11:45 تا 12 ساعات معامله 12 تا 18 کارمزد خرید و فروش در مجموع ۰.۰۰۲۵ مبلغ معامله دامنه نوسان مثبت و منفی 10 درصد مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق نقره چیست؟ مهمترین مزایایی که می‌توانیم برای خرید صندوق نقره ذکر کنیم عبارت‌اند از: تقاضای بالا و پتانسیل رشد: به‌دلیل کاربردهای گسترده نقره در صنایع مختلف مانند الکترونیک، پزشکی و انرژی‌های نو، آینده این فلز گرانبها کاملاً مثبت ارزیابی می‌شود. قیمت مناسب‌تر نسبت به طلا: سرمایه اولیه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در نقره به‌مراتب کمتر از طلا است. بازدهی مشابه طلا و خاصیت ضد تورمی: نقره نیز همانند طلا یک دارایی ارزشمند برای مهار تورم است. معافیت مالیاتی: سرمایه‌گذاری در صندوق نقره در بورس معاف از مالیات است. حذف ریسک تقلبی بودن: برخلاف خرید فیزیکی نقره، نگرانی بابت عیار یا اصالت وجود ندارد. شفافیت و نظارت قانونی: تمام صندوق‌های نقره زیر نظر سازمان بورس و نهادهای مالی فعالیت می‌کنند. نقدشوندگی بالا: سرمایه‌گذار هر لحظه تمایل داشته باشد می‌تواند واحدهای صندوق را خریداری کند یا بفروشد. کاهش هزینه‌های جانبی: صندوق نقره هزینه‌هایی مانند نگهداری، بیمه یا حمل‌ونقل را حذف کرده است. تنوع سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک: صندوق نقره می‌تواند به متنوع‌سازی پرتفوی سرمایه‌گذار کمک کند و ریسک پرتفو را نیز کاهش دهد. مدیریت حرفه‌ای: مدیران و کارشناسان صندوق همواره بهترین تصمیم‌ها را می‌گیرند تا صندوق بهترین بازدهی را داشته باشد. معرفی صندوق سرمایه‌گذاری نقره کاریزما (نقران) صندوق سرمایه‌گذاری نقره کاریزما با نماد «نقران» پس از دریافت مجوزهای لازم و پذیره‌نویسی، از دی ماه 1404 فعالیت خود را آغاز کرده است گواهی سپرده شمش نقره تقریباً 80 درصد دارایی‌های صندوق را شامل می‌شود. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق کافیست در یک کارگزاری بورس مانند کارگزاری کاریزما نماد «نقران» را جست‌وجو و واحدهای صندوق را دقیقاً مانند سهام خرید و فروش کنید. حداقل سرمایه لازم برای خرید واحدهای صندوق نقران، 100 هزار تومان است. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می‌کنیم ویدیوی زیر با موضوع صندوق نقره چیست را مشاهده کنید.   نقره فیزیکی بخریم یا در صندوق نقره سرمایه گذاری کنیم؟ اگر بخواهیم نقره را به‌صورت فیزیکی خرید و فروش کنیم، حتماً با چالش‌های زیر مواجه خواهیم شد: نبودن بازار شفاف و منسجم همانند طلا نقدشوندگی پایین و دشواری فروش سریع سختی نگهداری و نیاز به محل استاندارد ریسک تقلبی بودن یا عیار پایین هزینه‌های بیمه و انبارداری پرداخت مالیات بر ارزش افزوده مسلماً خرید نقره فیزیکی با این شرایط مقرون‌به‌صرفه نیست، زیرا می‌توانیم با حذف تمام این چالش‌ها، بدون نیاز به داشتن نقره فیزیکی و تنها با خرید صندوق نقره، در نقره سرمایه‌گذاری کنیم و از افزایش قیمت آن بهره‌مند شویم. مقایسه سرمایه گذاری در صندوق نقره با خرید نقره فیزیکی  معیار صندوق نقره نقره فیزیکی شیوه خرید کارگزاری‌های بورس مراجعه حضوری نقدشوندگی عالی دشوار اطمینان از اصالت نقره دارد نامشخص مالیات معاف دارد سرمایه‌گذاری 24 ساعته ندارد ندارد سرمایه‌گذاری با مبلغ کم دارد امکان ندارد ریسک سرقت ندارد دارد حمل و نقل و نگهداری ندارد دشوار و با هزینه شفافیت و نظارت کامل و عالی نامعلوم جمع‌بندی مطلب در این مطلب توضیح دادیم که صندوق نقره چیست و سرمایه‌گذاری در آن چه مزایایی دارد. در حال حاضر چهار صندوق نقره در بورس ایران فعال هستند که صندوق نقران کاریزما یکی از آن‌ها است. چنانچه می‌خواهید پرتفوی متنوعی داشته باشید […]
ادامه
صندوق درآمد ثابت چیست
18 بهمن 1404
9 دقیقه
صندوق درآمد ثابت چیست و چگونه سود پایدار می‌دهد؟
بنجامین گراهام، پدر سرمایه‌گذاری ارزشی، معتقد بود در بازارهای نامطمئن، هر سرمایه‌گذار باید بخشی از پرتفوی خود را به دارایی‌های درآمد ثابت اختصاص دهد. بر همین اساس، صندوق درآمد ثابت راهکاری مطمئن و کم‌ریسک برای افرادی است که به‌دنبال حفظ ارزش دارایی خود بدون پذیرش نوسانات بازار هستند. اما صندوق درآمد ثابت چیست، چه مزایایی دارد و چگونه می‌توان از طریق آن به سودی پایدار دست یافت؟ اگر شما هم به‌دنبال انتخابی منطقی و محتاطانه در دنیای سرمایه‌گذاری هستید، ادامه این مقاله از کاریزما لرنینگ را از دست ندهید. صندوق با درآمد ثابت چیست؟ بر اساس تعریف سایت مرجع اینوستوپدیا (Investopedia): «صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که بخش عمده دارایی‌های آن در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود؛ ابزارهایی که سود مشخصی را در دوره‌های زمانی معین به سرمایه‌گذار پرداخت می‌کنند و در پایان دوره، اصل سرمایه نیز بازگردانده می‌شود. اوراق مشارکت دولتی، سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه شرکتی از جمله دارایی‌های اصلی این صندوق‌ها هستند. هدف اصلی این صندوق‌ها، ارائه سودی پایدار و کاهش ریسک نوسانات بازار برای سرمایه‌گذاران است». فرض کنید سرمایه زیادی در اختیار دارید و تمایلی برای ریسک کردن و حضور در بازاری مانند بورس (یا سایر بازارها) ندارید. از طرفی، نگران کاهش ارزش پول خود نیز هستید. قطعاً افراد دیگری نیز شرایط مشابه شما را تجربه می‌کنند. در این شرایط، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و در راس آن‌ها صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بهترین راه‌ حل برای شما است. این صندوق‌ها ورود عموم افراد به بازار سرمایه را تسهیل می‌کنند. برای اینکه با مفهوم صندوق سرمایه‌گذاری بهتر و کامل‌تر آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید: عملکرد صندوق های درآمد ثابت به این صورت است که ابتدا این صندوق‌ها تحت نظر شرکت‌ها و گروه‌های مالی مانند گروه مالی کاریزما به جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذارها می‌پردازند. سپس مدیر صندوق، سبدی از دارایی‌های مختلف شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اسناد خزانه اسلامی و غیره که ریسک بسیار کمی دارند را تشکیل می‌دهد و روی این دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند. به صلاحدید مدیر صندوق و کارشناس‌ها، بخش بسیار کوچکی از دارایی این صندوق‌ها نیز می‌تواند در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری شود. در نهایت، کارمزد کمی بابت مدیریت دارایی‌های صندوق از سرمایه‌گذارها گرفته می‌شود و بسته به نوع صندوق، سرمایه‌گذارها سود خود را دریافت می‌کنند. در ادامه با جزئیات پرداخت سود صندوق‌های درآمد ثابت نیز بیشتر آشنا خواهیم شد. ویدیوی آشنایی با صندوق های درآمد ثابت اگر می‌خواهید مختصر و مفید با صندوق های درآمد ثابت آشنا شوید، ویدیوی زیر را مشاهده کنید:   ترکیب دارایی های صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق‌های با درآمد ثابت از آنجایی که ریسک بسیار کمی (تقریباً برابر با صفر) دارند، بایستی از ترکیب دارایی مشخصی پیروی کنند. شما با مراجعه به امیدنامه و اساسنامه این صندوق‌ها می‌توانید حد نصاب ترکیب دارایی‌های صندوق‌های درآمد ثابت را مشاهده کنید. معمولاً در صندوق‌های درآمد ثابت با چنین ترکیبی از دارایی‌ها مواجه هستیم: ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت همواره به‌گونه‌ای است که بیشترین بازدهی نصیب صندوق و سرمایه‌گذارها شود و در عین حال، ریسک تا حد ممکن پایین باشد. صندوق های درآمد ثابت چقدر سود می‌دهند؟ صندوق‌های درآمد ثابت بخش زیادی از دارایی خود را به خرید اوراق خزانه اسلامی یا «اخزا» اختصاص می‌دهند. اخزا نوعی اوراق درآمد ثابت از نوع اوراق بدهی است که توسط دولت با هدف تامین نیازهای مالی منتشر می‌شود. از آنجایی که این اوراق ریسک تقریباً معادل با صفر دارند، نقش قابل توجهی در صندوق‌های درآمد ثابت ایفا می‌کنند. پس می‌توانیم اینطور نتیجه بگیریم که سود صندوق به نرخ اوراق خزانه اسلامی وابسته است. اگر بخواهیم آمار و اعداد را به میان بیاوریم و به محاسبه سود بپردازیم، سود اکثر صندوق های درآمد ثابت حداقل 30 درصد در سال است. البته این عدد ثابت نیست و تغییر می‌کند. در مطلبی جامع، نحوه محاسبه سود صندوق درآمد ثابت را توضیح داده‌ایم که پیشنهاد می‌کنیم این مطلب را مطالعه کنید. چگونه در صندوق درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟ نحوه سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت به نوع صندوق مد نظر بستگی دارد و البته از دو حالت خارج نیست: خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت قابل معامله در بورس صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFها) دقیقاً مانند سهام معامله می‌شوند. نماد هر صندوق (برای مثال کارا) را در سامانه‌های معاملاتی مانند کارگزاری کاریزما جستجو کنید و صندوق را بخرید. خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت صدور و ابطال اگر صندوق مد نظر شما از نوع صدور و ابطالی باشد، باید به سایت یا اپلیکیشن صندوق مراجعه و آن را خریداری کنید. مراجعه حضوری به شعب صندوق نیز امکان‌پذیر است، اما این کار مرسوم نیست. خرید صندوق های درآمد ثابت از طریق اپلیکیشن کاریزما یکی از ساده‌ترین و سریع‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، خرید صندوق‌ها در اپلیکیشن کاریزما است. برای خرید صندوق‌ها در اَپ کاریزما، مراحل زیر را طی کنید: ابتدا اپلیکیشن کاریزما را دانلود و نصب نمایید. بعد از ثبت‌نام، در بخش سرمایه‌گذاری، گزینه درآمد ثابت را انتخاب کنید. سپس مطابق تصویر زیر صندوق درآمد ثابت مد نظر خود را، برای مثال صندوق کارا، انتخاب کنید. با انتخاب صندوق مورد نظر، وارد صفحه آن صندوق می‌شوید. دکمه خرید را بزنید. نوبت به وارد کردن مبلغ مورد نظر جهت سرمایه‌گذاری می‌رسد. مبلغ را به ریال وارد کنید. تیک پذیرش شرایط خرید صندوق را بزنید تا مجدد با زدن دکمه خرید وارد درگاه پرداخت آنلاین شوید (تصویر زیر). با واریز وجه به حساب صندوق، فرآیند سرمایه‌گذاری شما کامل می‌شود. به همین آسانی می‌توانید در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. برای آشنایی بیشتر با فرآیند خرید و فروش صـندوق‌های سـرمایه‌گذاری، پیشنهاد می‌کنیم مطلب زیر را حتماً مطالعه کنید تا سوالات و ابهامات شما برطرف شوند: تقسیم بندی صندوق های درآمد ثابت صندوق‌های درآمد ثابت را می‌توان بر اساس معیارهای مختلف دسته‌بندی کرد. اگر بخواهیم دسته‌بندی جامعی ارائه دهیم، می‌توانیم صندوق‌ها را بر اساس چهار معیار طبقه‌بندی کنیم. این چهار معیار عبارت‌اند از: بر اساس ترکیب دارایی بر اساس تقسیم سود بر اساس نوع معامله بر اساس کارکرد 1. صندوق های درآمد ثابت بر اساس ترکیب دارایی صندوق‌های درآمد ثابت بر اساس ترکیب دارایی به دو نوع «عادی» و «نوع دوم» تقسیم می‌شوند. البته صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم بیشتر در گذشته […]
پخش صوتی
ادامه
محاسبه سود صندوق درآمد ثابت
18 بهمن 1404
5 دقیقه
محاسبه سود صندوق درآمد ثابت به زبان ساده و کاربردی
صندوق‌های درآمد ثـابـت از فرمول ساده سرمایه‌گذاری و کسب درآمد ثابت در یک دوره زمانی مشخص تبعیت می‌کنند؛ فرمولی که از سرمایه‌گذار می‌خواهد سرمایه خود را در اختیار صندوقی مانند صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما قرار دهد و صرفاً به کسب سود فکر کند. اما سوالی که کمتر پرسیده می‌شود این است که نحوه محاسبه سود صندوق درآمد ثابت چگونه است؟ واحدهای سرمایه‌گذاری یک صـنـدوق درآمـد ثـابـت، هر روز ارزشی تازه پیدا می‌کنند و ما در در این مقاله از کاریزما لرنینگ قصد داریم در مورد نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت کنیم. ما را تا انتهای این مطلب همراهی کنید. فرمول محاسبه سود صندوق درآمد ثابت سود صندوق درآمد ثابت، تفاوت بین ارزش سرمایه‌گذاری شما در زمان خرید واحدها و ارزش آن در زمان فروش یا پایان دوره است. این سود می‌تواند به‌صورت افزایش ارزش واحدها (افزایش NAV) یا توزیع دوره‌ای (سود نقدی) به سرمایه‌گذار برسد. بنابراین برای محاسبه سود صندوق های درآمد ثابت، دو رویکرد اصلی داریم: 1. دریافت سود نقدی تعدادی از صندوق‌های درآمد ثابت، سود را به‌صورت نقدی در دوره‌های مشخص (ماهانه، سه‌ماهه و …) پرداخت می‌کنند. برای مثال، صندوق کمند پرداخت سود ماهانه دارد. سود پرداختی، مبلغی است که به‌ازای هر واحد به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. سود به‌ازای هر واحد بر اساس دارایی‌های سودآور صندوق (مانند اوراق بدهی، سپرده‌ها و …) و بعد از کسر هزینه‌های صندوق محاسبه می‌شود. فرمول محاسبه سود به‌ازای هر واحد صندوق: فرض کنید یک صندوق درآمد ثابت 500 هزار واحد فعال دارد و سود خالص آن در یک ماه، پس از کسر هزینه‌ها، 5 میلیارد تومان است. مطابق فرمول بالا، به هر واحد صندوق 10 هزار تومان سود تعلق می‌گیرد. اکنون اگر شما 1000 واحد از این صندوق درآمد ثابت را خریداری کرده باشید، سود نقدی شما در هر دوره به این ترتیب محاسبه می‌شود: تعداد واحدهای خریداری‌شده: 1000 واحد سود به‌ازای هر واحد: 10000 تومان سود نقدی صندوق درآمد ثابت برابر است با تعداد واحدها ضربدر سود هر واحد که در مجموع شما در طول یک دوره 10 میلیون تومان (1000 ضربدر 10000) سود دریافت می‌کنید. 2. تغییر قیمت واحدها (افزایش یا کاهش NAV) در صندوق‌های درآمد ثابت که تقسیم سود دوره‌ای ندارند، سود بر اساس افزایش NAV یا همان قیمت واحدهای صندوق محاسبه می‌شود. فرض کنید هنگام خرید یک صندوق درآمد ثابت، قیمت هر واحد 100 تومان و هنگام فروش، قیمت هر واحد 140 تومان بوده است. نحوه محاسبه سود صندوق های درآمد ثابت بر اساس تغییر قیمت واحدها، به این صورت است: اگر شما به‌عنوان سرمایه‌گذار فرضاً 20000 واحد از صندوق را در اختیار داشته باشید، آنگاه مطابق فرمول بالا، سود شما از این تغییر قیمت برابر 800 هزار تومان است (20000 × (100 – 140)). محاسبه سود روزشمار صندوق درآمد ثابت سود روزشمار در صندوق‌های درآمد ثابت بر اساس فرمول زیر محاسبه می‌شود: برای مثال، اگر بخواهیم مبلغ 100 میلیون تومان را برای مدت 31 روز در صندوق درآمد ثابت کارا با سود 38 درصد سرمایه‌گذاری کنیم، محاسبه سود روزشمار برای 31 روز به این ترتیب است: 3.227.397 = 365 / (100.000.000 × 31 × 0.38) مطابق فرمول، سود روزشمار به‌دست‌آمده برای 31 روز برابر است با 3 میلیون و 227 هزار تومان که معادل 3.1 درصد است. محاسبه سود مرکب صندوق درآمد ثابت سود مرکب یعنی سرمایه‌گذار سودهای قبلی را برداشت نکند و سود به به اصل سرمایه اضافه شود. سود دوره‌های بعدی بر اساس اصل سرمایه و سودهای قبلی محاسبه می‌شود. برای محاسبه این نوع سود از فرمول زیر استفاده می‌کنیم: فرض کنید یک صندوق درآمد ثابت هر ماه 2 درصد سود می‌دهد و می‌خواهیم 10 میلیون تومان را در این صندوق برای 6 ماه سرمایه‌گذاری کنیم، بدون آنکه سودی را برداشت کنیم. در این حالت، سود مرکب حاصل برابر است با:  (0.02 + 1) به توان 6 × 10.000.000 که برابر است با 11 میلیون و 261 هزار و 600 تومان چنانچه اصل سرمایه را از عدد حاصل کم کنیم، سود خالص این سرمایه‌گذاری 1.261.600 تومان است. منظور از بازدهی سالانه‌شده چیست؟ بازدهی سالانه‌شده از بازدهی روزانه به‌دست می‌آید و اینگونه فرض می‌شود که یک صندوق درآمد ثابت به‌مدت یک سال، هر روز سود روزانه مد نظر را تکرار می‌کند. به‌طور کلی این نوع بازدهی دید بهتری از عملکرد صندوق ارائه می‌دهد و امکان مقایسه صندوق‌ها با یکدیگر فراهم می‌شود. برای محاسبه این نوع بازدهی از فرمول زیر استفاده می‌کنیم: مطابق روال، فرض کنید بازدهی روزانه یک صندوق درآمد ثابت برابر با 0.06 درصد است. اکنون با استفاده از فرمول، بازدهی سالانه‌شده برابر است با: (0.0006 + 1) به توان 365 منهای 1 ضربدر 100 که برابر است با 24.4 درصد در نتیجه بازدهی سالانه این صندوق حدود 24.5 درصد است. چنانچه بخواهیم به‌جای بازدهی روزانه، بازدهی ماهانه را مد نظر قرار دهیم، در فرمول به‌جای عدد 365، عدد 30 را وارد می‌کنیم.‌ آنچه باید از محاسبه سود صندوق درآمد ثابت به خاطر سپرد در این مطلب در خصوص محاسبه سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت کردیم و در نهایت به شما پیشنهاد می‌کنیم سود را در صندوق‌های با درآمد ثابت همواره به‌صورت سالانه بررسی کنید تا نسبت به عملکرد صندوق و امکان مقایسه آن با سایر صندوق‌ها، دید جامعی داشته باشید. به‌نظر شما صندوق درآمد ثابت بهتر است یا سپرده‌گذاری در بانک؟ سوالات و تجربه‌های خود را در خصوص سرمایه‌گذاری در درآمد ثابت‌ها را در بخش دیدگاه‌های این مقاله با ما در میان بگذارید.
ادامه
صندوق های سرمایه گذاری کاریزما
18 بهمن 1404
8 دقیقه
صندوق های سرمایه گذاری کاریزما؛ بهترین صندوق‌ها کدام‌اند؟
صندوق های سرمایه گذاری یک از جدیدترین ابزارهای مالی در بازار سرمایه هستند.این صندوق ها سرمایه گذاری را برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بورس را ندارند بهترین گزینه هستند. توضیحی مختصر پیرامون صندوق های سرمایه گذاری کاریزما داده و انواع آن ها را معرفی خواهیم کرد. 
ادامه

تنوع بالا

به گفته خیلی از فعالان حرفه‌ای بازار تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از صندوق‌های اهرمی گرفته تا صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی باعث شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه باشه.

صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای همه افراد از مبتدی گرفته تا حرفه‌ای‌های بازار سرمایه مناسب هست.

بازدهی مناسب

یکی دیگه از ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی مناسب اونا با سطح ریسک افراد سرمایه‌گذار هست. اگه یک فرد کم‌ریسک هستی و علاقه به کسب سود ماهانه ثابت داری یا یک فرد پر ریسک هستی که می‌خوای سریع بازدهی مناسب خودت رو کسب کنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاملاً مناسب خودت هست.

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.