صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت زمانی است که بازارها در رکود بوده یا افراد نیاز به کسب بازدهی ثابت جهت کاهش ریسک سبد خود را داشته باشند.

بهترین زمان خرید صندوق طلا چه زمانی است؟ پاسخ این سوال مهم می‌تواند نتیجه سرمایه‌گذاری شما در صندوق طلا را تغییر دهد. اما متاسفانه پاسخ دادن به این سوال ساده نیست. با این حال، با مطالعه این مقاله به پاسخ مستقیمی خواهید رسید که بهترین زمان برای خرید صندوق طلا را برای شما مشخص می‌کند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی عواملی می‌پردازیم که تعیین‌کننده بهترین زمان خرید صندوق طلا هستند. پس برای یک سرمایه‌گذاری موفق در طلا، تا انتهای مقاله همراه ما باشید. نحوه تعیین بهترین زمان خرید صندوق طلا در بورس تعیین دقیق بهترین زمان برای خرید صندوق طلا، مانند بسیاری از سرمایه‌گذاری‌ها، یک چالش است و به عوامل متعددی بستگی دارد. با اینکه هیچ فرمول قطعی برای این کار موجود نیست، اما با در نظر گرفتن برخی نکات، عوامل موثر بر قیمت طلا و تحلیل‌های بازار، می‌توان زمان مناسب‌تری را برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا انتخاب کرد. اما اگر می‌خواهید اطلاعات دقیق و جامعی درباره صندوق طلا به‌دست آورید، پیش از ادامه این مقاله، حتما مقاله زیر را نیز مطالعه کنید: عوامل موثر بر قیمت و زمان خرید صندوق طلا قیمت طلا به عنوان یک دارایی ضد تورمی، تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار می‌گیرد. درک این عوامل به شما کمک می‌کند تا تصمیمات سرمایه‌گذاری بهتری در زمینه خرید صندوق‌های طلا بگیرید. در تصویر زیر می‌توانید به‌صورت خلاصه با مهم‌ترین عوامل موثر بر زمان خرید صندوق طلا آشنا شوید. اما توضیحات کامل هر یک از آن‌ها در ادامه مقاله آورده شده است. 1. روند کلی قیمت طلا یکی از مهم‌ترین عوامل در تصمیم‌گیری برای تعیین زمان خرید صندوق طلا در بورس، روند کلی قیمت طلا است. همانطور که می‌دانیم، طلا یک کالای سرمایه‌ای است که تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار دارد. درک روند قیمت طلا می‌تواند به شما کمک کند که بهترین زمان را برای خرید صندوق طلا پیدا کنید. دوره‌های صعودی قیمت طلا در دوره‌های صعودی قیمت طلا، تقاضا برای این فلز گرانبها افزایش می‌یابد. اگرچه خرید صندوق طلا در این دوره‌ها می‌تواند سودآور باشد، اما قیمت‌های بالا ممکن است به این معنی باشد که شما به قیمت‌های نسبتاً بالاتری وارد بازار می‌شوید. به همین دلیل، باید به دقت بررسی کنید که آیا قیمت‌ها به یک سقف رسیده‌اند یا هنوز پتانسیل رشد دارند. دوره‌های رکود و کاهش قیمت طلا یکی از بهترین زمان‌ها برای خرید صندوق طلا، زمانی است که قیمت طلا در یک روند نزولی یا رکود قرار دارد. در این دوره‌ها، صندوق‌های طلا معمولاً قیمت کمتری دارند و می‌توانید آن‌ها را با قیمت پایین‌تری خریداری کنید. این فرصت به شما اجازه می‌دهد تا در صورت افزایش مجدد قیمت طلا، سود بیشتری کسب کنید. 2. نرخ بهره نرخ بهره یکی دیگر از عوامل مؤثر بر قیمت طلا و صندوق‌های طلا است. درک رابطه بین نرخ بهره و قیمت طلا می‌تواند به شما کمک کند که بهترین زمان خرید صندوق طلا را شناسایی کنید. نرخ بهره بالا زمانی که نرخ بهره در اقتصاد افزایش می‌یابد، معمولاً قیمت طلا کاهش می‌یابد. افزایش نرخ بهره باعث می‌شود که جذابیت طلا به عنوان یک دارایی بدون بهره کاهش یابد، زیرا سرمایه‌گذاران به سمت اوراق قرضه و سایر دارایی‌های با بازده ثابت می‌روند. در این دوره‌ها، معمولاً خرید صندوق طلا با ریسک کمتری همراه است، اما در کوتاه‌مدت ممکن است سود کمتری داشته باشد. نرخ بهره پایین در مقابل، زمانی که نرخ بهره کاهش می‌یابد یا بانک‌های مرکزی سیاست‌های پولی انبساطی اتخاذ می‌کنند، طلا به عنوان یک دارایی جذاب‌تر برای سرمایه‌گذاران شناخته می‌شود. کاهش نرخ بهره منجر به افزایش تقاضا برای طلا و صندوق‌های طلا می‌شود. در این شرایط، خرید صندوق طلا می‌تواند سودآورتر باشد، زیرا قیمت طلا معمولاً در پی این سیاست‌ها افزایش می‌یابد. 3. بحران‌ها و نااطمینانی‌ها طلا به عنوان یک دارایی امن در نظر گرفته می‌شود و در دوران‌هایی که بحران‌های اقتصادی، سیاسی یا مالی به وجود می‌آید، معمولاً تقاضا برای طلا افزایش می‌یابد. این ویژگی طلا، آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند که می‌خواهند در برابر نوسانات و نااطمینانی‌ها محافظت شوند. بحران‌های اقتصادی در بحران‌های اقتصادی، مانند رکود جهانی، افزایش بدهی‌های دولت‌ها، یا بحران‌های مالی مانند بحران ۲۰۰۸، قیمت طلا معمولاً افزایش می‌یابد. این افزایش قیمت به دلیل افزایش تقاضا برای طلا به عنوان یک دارایی امن است. در چنین دوره‌هایی، خرید صندوق طلا می‌تواند یک فرصت مناسب باشد، زیرا احتمال رشد قیمت طلا در این دوران‌ها زیاد است. بحران‌های سیاسی و جنگ‌ها بحران‌های سیاسی مانند جنگ‌ها یا ناآرامی‌های اجتماعی نیز می‌توانند باعث افزایش قیمت طلا شوند. در این زمان‌ها، سرمایه‌گذاران به دنبال امنیت و محافظت از سرمایه‌های خود هستند و طلا به دلیل ماهیت ضدتورمی و حفظ ارزش در طول زمان، به یک انتخاب جذاب تبدیل می‌شود. 4. تحلیل تکنیکال و شاخص‌های بازار تحلیل تکنیکال یکی از ابزارهای مهم برای شناسایی بهترین زمان خرید صندوق طلا است. این تحلیل شامل بررسی نمودارهای قیمت و استفاده از شاخص‌های مختلف برای پیش‌بینی حرکت‌های آینده قیمت طلا می‌شود. برخی از ابزارهای رایج در تحلیل تکنیکال عبارتند از: میانگین‌های متحرک (Moving Averages) میانگین‌های متحرک، که میانگین قیمت طلا در یک بازه زمانی مشخص را نشان می‌دهند، می‌توانند به شناسایی روندهای صعودی و نزولی کمک کنند. برای مثال، زمانی که قیمت طلا بالاتر از میانگین متحرک ۵۰ روزه قرار می‌گیرد، می‌تواند سیگنال خرید باشد. شاخص قدرت نسبی (RSI) شاخص قدرت نسبی یک اندیکاتور مهم است که نشان می‌دهد آیا طلا در شرایط خرید زیاد یا فروش زیاد قرار دارد. زمانی که RSI بالاتر از ۷۰ باشد، ممکن است نشان‌دهنده یک شرایط خرید باشد و زمان مناسبی برای فروش باشد. برعکس، زمانی که RSI کمتر از ۳۰ باشد، نشان‌دهنده شرایط “فروش زیاد” و زمان مناسبی برای خرید است. نمودارهای کندل استیک نمودارهای کندل استیک می‌توانند به شناسایی الگوهای قیمتی کمک کنند که احتمال تغییر روند قیمت طلا را پیش‌بینی کنند. این الگوها می‌توانند به شما کمک کنند تا زمان خرید و فروش صندوق طلا را دقیق‌تر تعیین کنید. 5. اهداف سرمایه‌گذاری زمان خرید صندوق طلا به اهداف سرمایه‌گذاری شما نیز بستگی دارد. اگر هدف شما یک سرمایه‌گذاری بلندمدت است، ممکن است نگران نوسانات کوتاه‌مدت قیمت طلا نباشید و بیشتر به روند بلندمدت قیمت طلا توجه کنید. در این صورت، حتی اگر قیمت طلا در کوتاه‌مدت افزایش […]

صندوق مختلط یکی از انواع محبوب و کاربردی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس است که با ترکیب دارایی‌های مختلف، مانند سهام، اوراق مشارکت و سایر ابزارهای مالی، تلاش دارند تا به سرمایه‌گذاران فرصتی برای دست‌یابی به بازدهی مطلوب با ریسک مناسب ارائه دهند. با این حال، برای کسب بازدهی حداکثری از این ابزار سرمایه‌گذاری، باید بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط را انتخاب کرد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، قصد داریم به بررسی جامع و کامل بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بپردازیم و آن‌ها را از جنبه‌های مختلف مقایسه کنیم؛ پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید. معرفی صندوق سرمایه گذاری مختلط صندوق مختلط یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد از دارایی‌های خود را به سهام اختصاص می‌دهد و مابقی را به اوراق با درآمد ثابت می‌سپارد. برخلاف صندوق‌های سهامی که عمدتاً در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند و صندوق‌های درآمد ثابت که بیشتر بر اوراق قرضه تمرکز دارند، صندوق‌های مختلط از ترکیب این دو استفاده می‌کنند تا هم بازدهی بیشتری ایجاد کنند و هم ریسک را کاهش دهند. به همین دلیل  این صندوق‌ها از نظر بازدهی بین صندوق‌های سهامی و صندوق‌های با درآمد ثابت قرار دارند و به همین دلیل، برای افرادی که می‌خواهند ترکیبی از ریسک و بازدهی را تجربه کنند، گزینه مناسبی هستند. چرا صندوق‌های سرمایه گذاری مختلط برای سرمایه‌گذاران جذاب هستند؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری هستند زیرا ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت را در سبد خود دارند. این ترکیب به کاهش ریسک کمک می‌کند و در عین حال، به سرمایه‌گذاران امکان دستیابی به بازدهی بالاتر از صندوق‌های با درآمد ثابت را می‌دهد. صندوق‌های مختلط برای افرادی که به دنبال تعادل میان ریسک و بازدهی هستند، گزینه‌ای مناسب به حساب می‌آیند. آشنایی با بهترین صندوق مختلط در بورس برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط، باید به ویژگی‌های مختلفی توجه داشته باشید. برخی از مهم‌ترین ویژگی‌ها شامل موارد زیر هستند: عملکرد گذشته صندوق استراتژی مدیریت فعال یا غیرفعال هزینه‌های مدیریت و کارمزدها نسبت ریسک به بازدهی سیاست‌های تخصیص دارایی‌ها در ادامه به بررسی این ویژگی‌ها پرداخته‌ایم: عملکرد گذشته صندوق یکی از مهم‌ترین فاکتورها در ارزیابی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، عملکرد گذشته آن‌ها است. صندوق‌هایی که در بلندمدت توانسته‌اند بازدهی مناسبی کسب کنند، معمولاً می‌توانند در آینده نیز عملکرد خوبی از خود نشان دهند. توجه به مدت زمان عملکرد صندوق و شرایط بازارهای مختلف می‌تواند به شما کمک کند تا انتخاب بهتری داشته باشید. استراتژی مدیریت فعال یا غیرفعال صندوق‌های مختلط می‌توانند استراتژی‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری داشته باشند. برخی از صندوق‌ها به‌صورت فعال به دنبال انتخاب بهترین اوراق بهادار و سهام هستند و برخی دیگر به‌صورت غیرفعال، از شاخص‌های مشخصی پیروی می‌کنند. صندوق‌های با مدیریت فعال معمولاً بازدهی بالاتری دارند، اما ریسک آن‌ها نیز بیشتر است. هزینه‌های مدیریت و کارمزدها هزینه‌های مدیریت و کارمزدهای صندوق‌ها می‌تواند تاثیر زیادی بر روی بازدهی نهایی شما داشته باشد. در هنگام انتخاب صندوق، دقت کنید که هزینه‌های مدیریت و کارمزدها در حد معقولی باشد. نسبت ریسک به بازدهی در انتخاب بهترین صندوق مختلط باید به نسبت ریسک به بازدهی توجه ویژه‌ای داشته باشید. صندوق‌هایی که توانسته‌اند بازدهی خوبی را در مقابل ریسک نسبتاً کم ارائه دهند، معمولاً گزینه‌های بهتری برای سرمایه‌گذاری هستند. سیاست‌های تخصیص دارایی‌ها توجه به سیاست‌های تخصیص دارایی‌های صندوق مهم است. برخی از صندوق‌ها ممکن است بیشتر در سهام شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است استراتژی کم‌ریسک‌تری داشته باشند. ترکیب مناسب دارایی‌ها می‌تواند ریسک کلی صندوق را کاهش دهد و در عین حال بازدهی مناسبی ایجاد کند. روش مقایسه صندوق های مختلط برای انتخاب بهترین صندوق مختلط باید صندوق‌های مختلف را از جنبه‌های مختلف مقایسه کرد. امکان بررسی صندوق‌های مختلط، از طریق سایت فیپیران مهیاست. شما می‌توانید پس از ورود به سایت فیپیران، در بخش «انواع صندوق‌ها»، وارد قسمت «مختلط» شوید تا لیستی از تمام صندوق‌های مختلط موجود در بازار سرمایه ایران به شما نمایش داده شود.  بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط در ایران در حال حاضر 26 صندوق سرمایه گذاری مختلط در بازار سرمایه ایران وجود دارد. از این بین، دو صندوق سرمایه گذاری مختلط با نام‌های صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما و صندوق سرمایه گذاری مختلط کاریزما، متعلق به گروه مالی کاریزما است.  صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما از بین تمام صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط فعال در ایران، صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما دارای بیشترین ارزش خالص دارایی است که آن را تبدیل به بزرگ‌ترین صندوق مختلط ایران می‌کند.  در این صندوق، دو نوع واحد سرمایه‌گذاری عادی و ممتاز وجود دارد. واحدهای عادی به صورت صدوری و ابطالی هستند، در حالی که واحدهای ممتاز قابلیت معامله در بازار بورس را دارند. واحدهای عادی: این واحدها از مزیت تضمین اصل سرمایه برخوردار هستند. به این معنا که در صورت کاهش ارزش این واحدها، مابه‌التفاوت ارزش روز آن‌ها با اصل سرمایه‌گذاری اولیه، از طریق سرمایه دارندگان واحدهای ممتاز جبران می‌شود. واحدهای ممتاز: این واحدها در بازار بورس معامله می‌شوند. دارندگان این واحدها، در ازای پذیرفتن مسئولیت تضمین اصل سرمایه واحدهای عادی، از آن‌ها کارمزد دریافت می‌کنند. صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کاریزما این صندوق سرمایه‌گذاری، توانسته است از زمان شروع فعالیت خود، بیش از 140% بازدهی کسب کند. ویژگی اصلی این صندوق، انعطاف‌پذیری آن است. زیرا در این صندوق، وزن سهام بین ۴۰ تا ۶۰ درصد متغیر بوده و به‌صورت کامل در اختیار مدیر صندوق قرار دارد.  این قابلیت به مدیر صندوق امکان می‌دهد تا در دوره‌های رونق بازار، بخش بیشتری از پرتفوی صندوق را به سهام اختصاص داده و بازدهی بالاتری ایجاد کند. همچنین در دوره‌های اصلاح یا رکود بازار، وزن بیشتری از پرتفوی را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص داده و به این ترتیب، سطح ریسک صندوق را کاهش دهد. نکات کلیدی در انتخاب بهترین صندوق مختلط برای اینکه بهترین صندوق مختلط را انتخاب کنید باید تمام نکات زیر را در نظر بگیرید: تنوع دارایی‌ها: تنوع در دارایی‌ها به کاهش ریسک کمک می‌کند. انتخاب صندوق‌هایی که ترکیبی از سهام، اوراق مشارکت، و سایر دارایی‌ها را دارند، می‌تواند به کاهش نوسانات و ریسک سرمایه‌گذاری کمک کند. مدیریت حرفه‌ای: صندوق‌هایی که توسط مدیران حرفه‌ای و با تجربه مدیریت می‌شوند، معمولاً بازدهی بهتری دارند. لذا توجه به سابقه و تجربه تیم مدیریتی صندوق بسیار مهم است. […]

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های غیرمستقیم برای ورود به بازار سرمایه هستند. به‌صورتی که تمامی فعالان بازار سرمایه، آن‌ها را به‌عنوان روشی ساده و بی‌دردسر برای ورود به بازار بورس و کسب سود می‌شناسند. با این حال، اپلیکیشن کاریزما این روش سرمایه‌گذاری را ساده‌تر از قبل در اختیار شما قرار داده است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، نحوه خرید صندوق از اپ کاریزما، فروش واحدهای صندوق و نحوه مدیریت آن‌ها را به‌طور کامل و مرحله‌به‌مرحله توضیح می‌دهیم. معامله صندوق‌ سرمایه‌گذاری بدون نیاز به سامانه معاملاتی اپلیکیشن کاریزما به شکلی هوشمندانه طراحی شده است تا تمام نیازهای مالی، سرمایه‌گذاری و بیمه‌ای شما را در یک بستر جامع و یکپارچه پاسخ دهد. هدف اصلی اپ کاریزما این است که کاربران بدون نیاز به مراجعه به چندین سامانه یا اپلیکیشن مجزا، بتوانند تمام امور مالی خود را فقط با یک اپلیکیشن مدیریت کنند. اگر می‌خواهید با صفر تا صد اپلیکیشن کاریزما آشنا شوید، مقاله زیر را مطالعه کنید: یکی از مهم‌ترین و کاربردی‌ترین بخش‌های اپ کاریزما، بخش سرمایه‌گذاری است. در این بخش می‌توانید بدون نیاز به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها و در هر ساعتی از شبانه‌روز، سفارش خرید صندوق های سرمایه گذاری از اپلیکیشن کاریزما و فروش آن‌ها را به‌راحتی ثبت کنید. برای ورود به این بخش، پس از ورود به اپ کاریزما، روی گزینه «سرمایه‌گذاری» کلیک کنید. در این بخش امکان مشاهده «دسته‌بندی صندوق‌ها» را خواهید داشت. با ورود به این قسمت می‌توانید لیستی از انواع صندوق‌های کاریزما، مانند صندوق‌های طلا (کهربا)، صندوق‌های درآمد ثابت (مانند کارا)، صندوق‌های سهامی (مانند اهرم) و غیره را مشاهده کنید. نحوه خرید صندوق از اپ کاریزما برای خرید صندوق از اپ کاریزما، ابتدا مطابق تصویر زیر، صندوق مورد نظر خود را از بین صندوق های سرمایه گذاری کاریزما انتخاب کنید و با کلیک روی آن، وارد صفحه مربوط به همان صندوق شوید. در این صفحه اطلاعات کاملی از دارایی شما در این صندوق و قیمت روز آن وجود دارد. همچنین با بررسی ویژگی‌های صندوق، نمودار تغییر قیمت و ترکیب دارایی آن، دید روشن‌تری از وضعیت صندوق پیدا خواهید کرد.  سپس برای ثبت درخواست خرید، روی گزینه «خرید» کلیک کنید. در مرحله بعد، پس از وارد کردن مبلغ دلخواه و انتخاب گزینه «شرایط خرید و فروش صندوق را می‌پذیرم» دوباره گزینه «خرید» را انتخاب نمایید.  سپس با یکی از روش‌های پرداخت (موجودی کاریزما کارت یا درگاه پرداخت اینترنتی)، می‌توانید درخواست خرید خود را ثبت کنید. پس از ثبت درخواست، خرید واحدهای صندوق مدنظر از طریق پیامک به اطلاع شما خواهد رسید.  توجه داشته باشید که امکان پرداخت از طریق موجودی کاریزما کارت، تنها برای افرادی که دارای کاریزما کارت هستند، مهیاست. با انتخاب این روش، وجه مدنظر به‌صورت خودکار از موجودی کاریزما کارت شما برداشت خواهد شد.  در روش پرداخت دوم، ابتدا باید گزینه «درگاه اینترنتی» را انتخاب و سپس روی گزینه «تایید و پرداخت» کلیک کنید تا وارد صفحه درگاه پرداخت شوید. سپس می‌توانید با وارد کردن اطلاعات کارت بانکی، پرداخت خود را تکمیل نمایید.  نحوه فروش واحدهای صندوق در اپلیکیشن کاریزما علاوه‌بر امکان خرید واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛ امکان فروش واحد صندوق نیز از طریق کاریزما اپ وجود دارد. از طریق تصاویر زیر می‌توانید فرآیند فروش واحدهای صندوق کهربا را به‌صورت مرحله به مرحله مشاهده کنید.  برای فروش واحدهای صندوق خود، ابتدا وارد صفحه صندوق مدنظرتان شوید و سپس روی گزینه فروش کلیک نمایید. در صفحه جدید، امکان مشاهده قیمت واحدهای صندوق و موجودی خود را خواهید داشت و می‌توانید تعداد واحد مدنظر برای فروش را انتخاب کنید. با انتخاب گزینه «فروش»، کد تایید ابطال به شماره همراه شما پیامک می‌شود. با وارد کردن این کد می‌توانید درخواست فروش خود را نهایی کنید. توجه داشته باشید که مبلغ حاصل از فروش واحدهای صندوق به قدرت خرید کارگزاری اضافه خواهد شد. لغو درخواست خرید صندوق از اپ کاریزما گاهی ممکن است پس از ثبت درخواست خرید یا فروش واحدهای صندوق، از انجام معامله پشیمان شوید؛ در این صورت امکان لغو درخواست شما وجود دارد. برای لغو درخواست خرید و فروش خود، وارد بخش «دارایی‌ها» در اپلیکیشن کاریزما شوید. سپس از نوار بالای صفحه، گزینه «صندوق‌های کاریزما» را انتخاب نمایید. در این بخش می‌توانید ضمن بررسی ترکیب دارایی و ارزش دارایی‌های خود در صندوق‌های کاریزما، سفارشات در حال انجام را نیز بررسی کنید. همان‌طور که در تصویر زیر مشخص است، یک سفارش در حال پردازش برای صندوق کارا وجود دارد. در صورتی که وضعیت سفارش شما در حال پردازش باشد، می‌توانید با کلیک بر روی گزینه سه‌نقطه، فرایند لغو سفارش را انجام دهید. روش دیگری که برای لغو درخواست سفارش خرید و فروش وجود دارد، مراجعه مستقیم به صفحه صندوق مدنظر است. با این کار می‌توانید سفارشات در حال انجام برای همان صندوق را مشاهده و در صورت امکان آن را لغو کنید. نحوه برداشت وجه از طریق اپلیکیشن کاریزما احتمالا این سوال برای شما به وجود آمده است که پس از فروش واحدهای صندوق، چطور باید وجه حاصل از آن را برداشت کنیم؟ این فرایند به‌سادگی از طریق اپ کاریزما قابل انجام است. توجه داشته باشید که پس از فروش واحدهای صندوق، وجه مربوطه به قدرت خرید شما در کارگزاری اضافه می‌شود و اگر قصد انتقال آن به کارت بانکی خود را داشته باشید، می‌توانید وارد صفحه صندوق شده و روی سه نقطه کلیک کنید.  سپس از طریق گزینه «برداشت وجه»، اطلاعات پرداخت یعنی تاریخ، شماره‌حساب مدنظر و مبلغ مدنظر را وارد نمایید و درخواست خود را ثبت کنید. همچنین در این صفحه امکان بررسی سوابق برداشت وجه نیز وجود دارد. شما می‌توانید در پایین صفحه، لیستی از درخواست‌های برداشت وجه را به‌همراه تاریخ، ساعت ثبت، مبلغ و شماره حساب مشاهده کنید. یکی از مهم‌ترین قابلیت‌های این بخش، امکان لغو درخواست برداشت وجه است. شما می‌توانید تا زمانی که وضعیت درخواست شما در حالت تایید انتظار است، در بخش عملیات و از طریق گزینه سطل زباله اقدام به حذف آن نمایید.  امکان ثبت درخواست برداشت وجه از طریق بخش «پنل کاربری» نیز مهیاست. با ورود به این بخش و انتخاب گزینه «حساب کارگزاری» وارد صفحه برداشت خواهید شد. مدیریت دارایی‌ صندوق‌ها در اپ کاریزما امکان بررسی تمام درخواست‌های خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری و وضعیت آن‌ها نیز در اپلیکیشن کاریزما مهیاست. تنها کافی است وارد بخش […]

صندوق های سرمایه گذاری یک از جدیدترین ابزارهای مالی در بازار سرمایه هستند.این صندوق ها سرمایه گذاری را برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بورس را ندارند بهترین گزینه هستند. در این مقاله ابتدا بررسی می کنیم که صندوق های سرمایه گذاری چیست، سپس انواع و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری و تعدادی از مهم ترین سوال ها پیرامون صندوق هارا بررسی می کنیم.

سلسله ریزش‌های بورس از سال گذشته بدین سو،‌ نه تنها سهامداران خرد را از بازار فراری داده بلکه به دلیل بی‌اعتمادی شکل گرفته در میان سرمایه‌گذاران،‌ مانع ورود پول تازه به بازار سرمایه شده است. در این میان،‌ سازمان بورس از نوع تازه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با عنوان «صندوق‌های اهرمی» رونمایی کرده است که گفته می‌شود می‌تواند به عنوان پلی برای انتقال منابع سیستم بانکی به بازار سرمایه عمل کند.

سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی یکی از بهترین راه‌ها برای ورود به بازار سرمایه است، خصوصاً برای کسانی که تخصص کافی در تحلیل سهام ندارند. این روش به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با کمترین دانش فنی و نیاز به صرف زمان، از رشد بازار سهام بهره‌مند شوند. اما با توجه به تعداد زیاد صندوق‌های سهامی در بازار، انتخاب بهترین صندوق سهامی ممکن است کمی چالش‌برانگیز باشد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، بر اساس دانش و تجربه کسب‌شده در بازار بورس، به بررسی معیارهای انتخاب بهترین صندوق سهامی و معرفی بهترین صندوق های سهامی خواهیم پرداخت. اگر می‌خواهید با انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی بازار بورس، بازدهی فوق‌العاده‌ای کسب کنید، تا انتهای مقاله همراه ما باشید. انتخاب بهترین صندوق سهامی به شانس نیست! انتخاب یک صندوق سهامی مناسب، به دقت و آگاهی از این نوع صندوق‌ها نیاز دارد. بسیاری از افراد حتی به طور دقیق نمی‌دانند که صندوق سهامی چیست و برای سرمایه گذاری در آن‌ها، تنها به میزان سود صندوق‌ها توجه می‌کنند، اما سرمایه‌گذاران حرفه‌ای می‌دانند که عملکرد مناسب یک صندوق، حاصل مجموعه‌ای از عوامل مهم مانند مدیریت حرفه‌ای، تنوع دارایی، میزان شفافیت و سطح ریسک آن است. اگر اطلاعات دقیقی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی ندارید، ابتدا ویدئوی زیر را مشاهده کنید.   معیارهای انتخاب بهترین صندوق سهامی انتخاب بهترین صندوق سهامی برای سرمایه گذاری یکی از تصمیمات مهم برای سرمایه‌گذاران است. با توجه به تنوع بالای صندوق‌های موجود در بازار، انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری می‌تواند بازدهی قابل توجهی را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشد. در ادامه به بررسی مهم‌ترین معیارهای انتخاب بهترین صندوق سهامی می‌پردازیم: 1. نقدشوندگی آسان سرمایه میزان سهولت و سرعت برداشت سرمایه از صندوق، به عنوان نقدشوندگی شناخته می‌شود. این ویژگی، به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که به نقدینگی نیاز دارند، بسیار مهم است و یکی از عوامل موثر برای انتخاب یک صندوق به‌عنوان بهترین صندوق سهامی به‌شمار می‌رود. نقدشوندگی صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (ETF) معمولاً به حجم معاملات روزانه و تخصص بازارگردان آن بستگی دارد. هرچه حجم معاملات بیشتر باشد، امکان برداشت سریع‌تر و آسان‌تر سرمایه وجود دارد. 2. عملکرد تاریخی و بازدهی به نقل از سایت investopedia.com: «اگرچه عملکرد گذشته، عملکرد آینده را تضمین نمی‌کند، اما همچنان می‌تواند نشانگر کیفیت مدیر صندوق باشد.» به همین دلیل، عملکرد گذشته یک صندوق می‌تواند به شما دید خوبی از نحوه مدیریت صندوق و سازگاری آن با شرایط مختلف بازار بدهد. با بررسی نمودارهای بازدهی و مقایسه آن با شاخص‌های بازار، می‌توانید اطلاعات مفیدی در مورد عملکرد تاریخی صندوق به دست آورید. برای بررسی میزان بازدهی گذشته یک صندوق می‌توانید از سایت fipiran.com و سایت اختصاصی صندوق استفاده کنید تا بهترین صندوق سهامی را پیدا کنید. 3. مدیریت حرفه‌ای و تخصصی بهترین صندوق های سهامی بورس توسط تیم حرفه‌ای از مدیران و تحلیلگران اداره می‌شوند. این افراد با استفاده از دانش و تجربه خود، پرتفوی صندوق را مدیریت کرده و تلاش می‌کنند تا بهترین بازدهی را برای سرمایه‌گذاران به همراه آورند. بنابراین، سابقه و تجربه مدیر صندوق می‌تواند نشان‌دهنده توانایی او در مدیریت ریسک و کسب بازدهی باشد. 4. هزینه‌های سرمایه‌گذاری هزینه‌های مختلفی مانند کارمزد مدیریت، کارمزد معاملات و سایر هزینه‌ها بر بازدهی نهایی سرمایه‌گذاری شما تاثیرگذار هستند. قبل از سرمایه‌گذاری، حتماً هزینه‌های مختلف صندوق را به دقت بررسی کنید. این اطلاعات معمولاً در امیدنامه صندوق به طور کامل تشریح شده است. 5. تنوع‌بخشی در پرتفوی ترکیب دارایی‌های یک صندوق نشان می‌دهد که مدیر صندوق چگونه ریسک پرتفوی را مدیریت می‌کند. معمولاً بخش عمده‌ای از دارایی‌های صندوق‌های سهامی به سهام اختصاص می‌یابد؛ اما برخی از صندوق‌ها برای کاهش ریسک، بخشی از دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت یا سایر ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کنند. با بررسی ترکیب دارایی‌های صندوق، می‌توانید درک بهتری از ریسک و بازدهی احتمالی آن به دست آورید. تنوع موجود در پرتفوی هر صندوق، می‌تواند مهم‌ترین تفاوت یک صندوق با بازدهی عادی و بهترین صندوق سهامی باشد. ۶. ضریب آلفا  ضریب آلفا شاخصی است که نشان می‌دهد عملکرد یک صندوق سرمایه‌گذاری تا چه اندازه از شاخص معیار خود بهتر یا ضعیف‌تر بوده است. این معیار معمولاً در بازه زمانی مشخصی مثل یک‌سال محاسبه می‌شود. برای مثال، اگر ضریب آلفای یک صندوق برابر با ۳۰ باشد، یعنی بازدهی آن ۳۰ درصد بیشتر از بازدهی شاخص مرجعش بوده است. این عدد معیاری کاربردی برای سنجش میزان موفقیت مدیر صندوق در مقایسه با عملکرد کلی بازار به شمار می‌رود. ۷. ضریب بتا ضریب بتا معیاری برای اندازه‌گیری میزان واکنش یا حساسیت یک صندوق نسبت به نوسانات بازار است. به زبان ساده، اگر بتای یک صندوق ۰.5 باشد، یعنی در صورت نوسان ۱۰ درصدی بازار، ارزش این صندوق به‌طور میانگین تنها 5 درصد نوسان خواهد داشت. بتای بالا معمولاً نشان‌دهنده ریسک و نوسانات بیشتر است، در حالی که بتای پایین حاکی از ثبات نسبی عملکرد صندوق است. در نتیجه، سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی بالا همراه با ریسک کمتر هستند، بهتر است صندوق‌هایی را انتخاب کنند که دارای آلفای بالا و بتای پایین باشند؛ چرا که این ترکیب، تعادلی مناسب بین سودآوری و ثبات فراهم می‌کند. بهترین صندوق سهامی کدام است؟ سبدگردان کاریزما دارای دو صندوق سهامی معتبر و شناخته‌شده است که عملکرد بسیار خوبی داشته‌اند. این صندوق‌ها به عنوان بهترین صندوقهای سهامی بورس شناخته می‌شوند. در ادامه به معرفی و مقایسه صندوق های سهامی برتر می‌پردازیم:         مقایسه صندوق کاریس و واحدهای ممتاز صندوق اهرم معیار وحد ممتاز صندوق اهرم صندوق کاریس نوع صندوق صندوق سهامی اهرمی (LETF) صندوق سهامی قابل معامله (ETF) سال آغاز فعالیت 1400 ۱۳۹۲ ترکیب پرتفوی ۷۰ تا ۹۵ درصد در سهام و حق تقدم و باقی در اوراق با درآمد ثابت ۷۰ تا ۹۵ درصد در سهام و حق تقدم و باقی در اوراق با درآمد ثابت حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری 100 هزار تومان 100 هزار تومان واحدهای سرمایه‌گذاری واحد ETF واحد ETF مکانیزم اهرم دارد ندارد نحوه معامله روزهای شنبه تا چهارشنبه ۹:۰۰–۱۲:۳۰ روزهای شنبه تا چهارشنبه ۹:۰۰–۱۲:۳۰ نقدشوندگی برای ممتاز مانند بالای ETF (حجم معاملات و بازارگردان) نماد معاملاتی اهرم کاریس صندوق سرمایه‌گذاری کاریس، بهترین صندوق سهامی etf صندوق کاریس کاریزما، یکی از قدیمی‌ترین و بهترین صندوق های سهامی قابل معامله در ایران است. این صندوق در طول یک سال گذشته (منتهی به […]

برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری به‌صورت تخصصی روی یک صنعت خاص تمرکز می‌کنند و فرصت مناسبی برای کسانی هستند که به دنبال سرمایه‌گذاری هدفمند می‌گردند. یکی از این صندوق‌ها، صندوق مزه است؛ این صندوق در گروه صندوق بخشی غذایی قرار می‌گیرد و تمرکز اصلی آن بر صنعت محصولات غذایی و آشامیدنی است. صنعتی که به دلیل تقاضای همیشگی، ثبات نسبی و پتانسیل رشد خوبی دارد.  در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به طور کامل به این سوال پاسخ می‌دهیم که صندوق مزه چیست؟، چه ساختار و اهدافی دارد و چرا می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد. اگر می‌خواهید با این صندوق سرمایه‌گذاری جذاب آشنا شوید، تا انتهای مقاله همراه ما باشید. صندوق مزه چیست؟ صندوق مزه یک صندوق بخشی است که عمده دارایی خود را در حوزه محصولات غذایی و آشامیدنی سرماهی‌گذاری می‌کند. این صندوق با هدف پوشش ریسک‌های موجود در بازار کالاهای تندمصرف (FMCG) و کسب بازدهی مناسب برای سرمایه‌گذاران طراحی شده است. اگر با صندوق‌های بخشی آشنایی ندارید، حتما مقاله زیر را مطالعه کنید: برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری که مجموعه متنوعی از صنایع را در پرتوی خود جای داده‌اند، صندوق مزه به طور خاص روی صنعت غذا و نوشیدنی متمرکز است. البته برای حفظ انعطاف‌پذیری و افزایش نقدشوندگی، تا سقف ۳۰ درصد می‌تواند در صنایع دیگری مانند زراعت، خرده‌فروشی، شوینده، لاستیک و پلاستیک، نساجی و کاغذ نیز سرمایه‌گذاری کند. ویژگی‌های صندوق مزه چیست؟ صندوق مزه به عنوان یک صندوق بخشی تخصصی در صنعت غذا و آشامیدنی، ویژگی‌های خاصی دارد که آن را از سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری متمایز می‌کند. مهم‌ترین ویژگی‌های این صندوق عبارتند از: ۱. تمرکز بر صنعت محصولات غذایی و آشامیدنی صندوق مزه، عمده سرمایه‌گذاری خود را بر شرکت‌های فعال در حوزه تولید و فرآوری محصولات غذایی و نوشیدنی به جز قند و شکر متمرکز کرده است. این تمرکز باعث می‌شود از رشد پایدار و تقاضای همیشگی برای این کالاها بهره ببرد. ۲. تنوع سرمایه‌گذاری در صنایع مکمل این صندوق اجازه دارد برای کاهش ریسک‌های احتمالی و مدیریت بهتر نقدشوندگی حداکثر ۳۰ درصد از دارایی‌های خود را در صنایع مکملی مانند زراعت، خرده‌فروشی، شوینده، لاستیک و پلاستیک، نساجی و کاغذ سرمایه‌گذاری کند. ۳. ایجاد شاخص تخصصی صندوق مزه بر پایه یک شاخص اختصاصی مدیریت می‌شود که با وزن‌دهی مناسب به صنایع غذایی و آشامیدنی و سایر گروه‌های مکمل طراحی شده است. این شاخص به گونه‌ای تنظیم شده که ترکیبی بهینه از بازدهی بالا و ریسک کنترل‌شده ارائه دهد. ۴. پوشش ریسک حوزه FMCG یکی از اهداف اصلی صندوق مزه، پوشش ریسک‌های موجود در حوزه کالاهای تندمصرف (FMCG) است. این صندوق با تنوع‌بخشی مناسب و انتخاب صنایع پایداری که همبستگی بالایی با مصرف کالاهای اساسی دارند، این هدف را دنبال می‌کند. ۵. نقدشوندگی مناسب با انتخاب صنایع دارای بازار فعال و نقدشوندگی بالا، صندوق مزه توانسته نقدشوندگی مناسبی برای دارایی‌های خود فراهم کند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا در صورت نیاز، آسان‌تر دارایی‌های خود را نقد کنند. ۶. مدیریت حرفه‌ای ترکیب صنایع و وزن‌دهی بین گروه‌های مختلف در صندوق مزه توسط تیمی حرفه‌ای و با تجربه در بازار سرمایه انجام می‌شود که هدف آن بهینه‌سازی بازدهی و کنترل ریسک صندوق است. ۷. پتانسیل بازدهی جذاب با توجه به تقاضای دائمی برای محصولات غذایی و نوشیدنی در بازار داخلی، سرمایه‌گذاری در این حوزه از پتانسیل بالایی برای رشد برخوردار است. صندوق مزه با تمرکز بر این صنعت، فرصت کسب بازدهی قابل توجه را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. ساختار ترکیب دارایی‌های صندوق مزه صندوق مزه با در نظر گرفتن دو بخش اصلی به ترکیب دارایی‌های خود شکل داده است: ۱. تمرکز بر صنعت غذا و آشامیدنی (۷۰٪ از دارایی‌ها) حدود ۷۰ درصد از ارزش صندوق در شرکت‌های فعال در حوزه محصولات غذایی و آشامیدنی سرمایه‌گذاری می‌شود. این شرکت‌ها شامل زیرگروه‌های زیر هستند: پاستوریزاسیون شیر تصفیه روغن روغن‌کشی رب، سس و محصولات جانبی بیسکوئیت و تنقلات آرد و گندم نوشیدنی‌ها هلدینگ‌های غذایی سایر محصولات غذایی ۲. سرمایه‌گذاری محدود در صنایع مکمل (۳۰٪ از دارایی‌ها) برای ایجاد تنوع و مدیریت بهتر ریسک، صندوق تا سقف ۳۰ درصد از دارایی‌های خود را در صنایع مکمل مانند زراعت، خرده‌فروشی، شوینده‌ها، لاستیک و پلاستیک، نساجی و کاغذ سرمایه‌گذاری می‌کند. ترکیب این صنایع به شرح زیر است: دامپروری، طیور و زراعت خرده‌فروشی  قند و شکر شوینده تایر و پلاستیک نساجی کاغذ مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق مزه چیست؟ سرمایه‌گذاری در صندوق مزه می‌تواند مزایای متعددی داشته باشد: مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: ترکیب دقیق و حساب‌شده دارایی‌ها توسط مدیران متخصص انجام می‌شود. پوشش ریسک با ورود به صنایع مکمل: صندوق از نوسانات شدید در یک صنعت خاص جلوگیری می‌کند. امکان بازدهی بالاتر از بازار عمومی: در صورت رشد صنعت غذایی، سرمایه‌گذاران می‌توانند سود بیشتری کسب کنند. دسترسی سهل به اطلاعات: سرمایه‌گذاران می‌توانند به آسانی و از طریق سایت صندوق مزه و سامانه کدال، از آخرین تحولات و اخبار مربوط به صندوق مطلع شوند. قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک: حداقل وجه مورد نیاز جهت سرمایه‌گذاری در صندوق مزه، صد هزار تومان است. نحوه پرداخت سود در صندوق سرمایه‌گذاری مزه چگونه است؟  در صندوق‌های بخشی مانند صندوق مزه، سود به صورت نقدی به سرمایه‌گذاران پرداخت نمی‌شود. بلکه، سود سرمایه‌گذاری از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق و در نتیجه، افزایش ارزش دارایی سرمایه‌گذار حاصل می‌گردد. به این ترتیب، پس از خرید واحدهای صندوق مزه، اگر سرمایه‌گذاری سودده باشد، ارزش این واحدها افزایش یافته و به تبع آن، دارایی شما در صندوق مزه نیز بیشتر خواهد شد. نحوه خرید صندوق مزه چگونه است؟ صندوق مزه یک صندوق قابل معامله (ETF) است. به همین دلیل امکان خرید و فروش آن از طریق سامانه معاملاتی تمام کارگزاری‌ها وجود دارد. برای خرید واحدهای این صندوق تنها کافی است که وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شده و در ساعت بازار، سفارش خرید خود را ثبت کنید. امکان ثبت سفارش برای خرید و فروش واحدهای این صندوق از ساعت 8:45 الی 12:30 وجود دارد. البته ساعت 8:45 الی 9:00 زمان پیش‌گشایش است و معامله‌ای انجام نمی‌شود. خلاصه پاسخ به سوال صندوق مزه چیست؟ در پاسخ به سوال صندوق مزه چیست باید گفت که این صندوق، یکی از نمونه‌های موفق صندوق‌های بخشی در ایران است که با تمرکز بر صنعت غذا و آشامیدنی و تنوع‌بخشی محدود در سایر صنایع، تلاش می‌کند بازدهی مناسب با ریسک […]