خرید اقساطی طلا و نقره تا 2 میلیارد تومان
  • خانه
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری

آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

با صندوق‌های بورسی بدون دردسر می‌تونی از نوسانات بازار سود بگیری. انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود داره؛ از طلا، درآمد ثابت و سهامی گرفته تا صندوق‌های بخشی. کافیه عملکرد هر کدوم رو بشناسی تا بهترین گزینه رو انتخاب کنی.

کدوم صندوق به استراتژی تو می‌خوره؟

هر صندوق برای نیاز و سلیقه‌ای متفاوت طراحی شده. مهم نیست تازه‌کار باشی یا حرفه‌ای، وقتی صندوق‌ها و تفاوت‌هاشون رو دقیق بشناسی و میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خودت رو تعیین کنی، خیلی راحت می‌تونی بهترین صندوق رو برای خرید انتخاب کنی.

  • صندوق طلا صندوق طلا

    اینجا یادت می‌دیم بدون خرید طلای فیزیکی، راحت و مطمئن با صندوق‌های طلا از نوسانات بازار طلا سود کنی.

  • صندوق درآمد ثابت صندوق درآمد ثابت

    با شناخت عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت، یاد می‌گیری بدون استرس از بازار سرمایه سود ثابت و منظم دریافت کنی.

  • صندوق اهرمی صندوق اهرمی

    اگه اهل ریسک و رشد بیشتر هستی، اینجا یاد می‌گیری چطور با صندوق‌های اهرمی قدرت سرمایت رو بزرگ‌تر و بازدهی‌ت رو بیشتر کنی.

  • سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری

    می‌خوای با صندوق‌های کمتر شناخته‌شده هم آشنا بشی؟ سازوکار صندوق‌های دیگه رو هم ساده و قابل فهم توضیح می‌دیم تا دیدت کامل‌تر بشه.

مطالب منتخب

مهم‌ترین مطالب این موضوع رو بخون و یاد بگیر.

0:00
0:00
1x
صندوق درآمد ثابت یا بانک؛ کدام بهتر است؟!
1x
0:00 0:00

97 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

ضریب اهرمی صندوق اهرمی
18 شهریور 1405
10 دقیقه
ضریب اهرمی صندوق اهرمی چیست؟ + فرمول محاسبه و بررسی ریسک
ضریب اهرمی صندوق اهرمی نشان می‌دهد تغییرات ارزش دارایی‌های صندوق تا چه اندازه می‌تواند بر واحدهای ممتاز اثر بگذارد. هرچه ضریب صندوق اهرم بالاتر باشد، حساسیت این واحدها به رشد یا افت بازار بیشتر می‌شود؛ بنابراین ضریب بالاتر لزوماً به معنی بازده بیشتر یا انتخاب بهتر نیست. برای بررسی یک صندوق اهرمی، باید علاوه بر ضریب اهرم، عواملی مثل حباب صندوق های اهرمی، ترکیب دارایی، قیمت بازار نسبت به NAV و نقدشوندگی را هم در نظر گرفت. در ادامه این مقاله از کاریزما لرنینگ، روش محاسبه ضریب اهرمی صندوق های اهرمی، انواع آن و یک مثال واقعی از صندوق اهرم را بررسی می‌کنیم. ضریب اهرمی صندوق های اهرمی چیست؟ صندوق اهرمی نوعی صندوق سرمایه‌گذاری سهامی است که معمولاً دو گروه اصلی واحد سرمایه‌گذاری دارد: واحدهای عادی: به روش صدور و ابطال معامله می‌شوند و برای آن‌ها حداقل و حداکثر نرخ بازده براساس شرایط امیدنامه تعیین می‌شود. واحدهای ممتاز: در بازار سرمایه معامله می‌شوند و قیمت و بازده آن‌ها تحت‌تأثیر عملکرد پرتفوی، سازوکار اهرمی صندوق و عرضه و تقاضای بازار قرار دارد. بخشی از ساختار اهرمی صندوق از منابع واحدهای عادی شکل می‌گیرد. اگر بازده صندوق کمتر از حداقل بازده تعیین‌شده برای واحدهای عادی باشد، طبق سازوکار امیدنامه بخشی از ارزش متعلق به واحدهای ممتاز برای جبران این فاصله در نظر گرفته می‌شود؛ در مقابل، اگر بازده واحدهای عادی از سقف تعیین‌شده بیشتر باشد، مازاد آن به واحدهای ممتاز منتقل خواهد شد. در نتیجه، دارندگان واحد ممتاز در معرض نوسان بیشتری قرار می‌گیرند. ضریب اهرم صندوق های اهرمی یکی از شاخص‌هایی است که برای اندازه‌گیری این شدت مواجهه استفاده می‌شود. تفاوت ضریب اهرمی و نسبت اهرمی چیست؟  در تحلیل صندوق‌های اهرمی، اصطلاح‌هایی مانند نسبت اهرمی، ضریب کلاسیک، ضریب بالقوه و ضریب بالفعل گاهی به‌جای یکدیگر استفاده می‌شوند؛ درحالی‌که هرکدام مفهوم متفاوتی دارند و از داده‌های جداگانه‌ای محاسبه می‌شوند. برای درک آسان‌تر تفاوت این شاخص‌ها، کاربرد هرکدام را در جدول زیر آورده‌ایم: تفاوت نسبت اهرمی و ضرایب اهرمی شاخص چه چیزی را نشان می‌دهد؟ نسبت اهرمی نسبت خالص ارزش دارایی واحدهای عادی به واحدهای ممتاز ضریب اهرمی کلاسیک کل دارایی صندوق به ازای دارایی واحدهای ممتاز ضریب اهرمی بالقوه میزان تقریبی مواجهه واحدهای ممتاز با دارایی‌های سهامی صندوق ضریب اهرمی بالفعل میزان مواجهه سهامی با درنظرگرفتن قیمت بازار و فاصله آن با NAV به همین دلیل، مشاهده «نسبت اهرمی» در سایت صندوق به‌تنهایی پاسخ کاملی درباره میزان اهرم واحد ممتاز نمی‌دهد. نحوه محاسبه ضریب اهرمی صندوق های اهرمی برای بررسی میزان اهرم واحدهای ممتاز، می‌توان سه سطح تحلیلی را در نظر گرفت: ضریب اهرمی کلاسیک ضریب اهرمی بالقوه ضریب اهرمی بالفعل هرکدام از این شاخص‌ها بخش متفاوتی از میزان مواجهه واحدهای ممتاز با دارایی‌های صندوق را نشان می‌دهند؛ توجه داشته باشید که این دسته‌بندی بیشتر یک چارچوب تحلیلی رایج در بازار است و نباید آن را با تعاریف رسمی امیدنامه یا اساسنامه صندوق یکسان دانست. 1- ضریب اهرمی کلاسیک چیست؟ ضریب اهرمی کلاسیک نشان می‌دهد به ازای هر یک تومان خالص دارایی متعلق به واحدهای ممتاز، چه میزان خالص دارایی در کل صندوق مدیریت می‌شود؛ فرمول آن به‌صورت زیر است: خالص ارزش دارایی‌های واحدهای ممتاز ÷ کل خالص ارزش دارایی‌های صندوق =  ضریب اهرمی کلاسیک از آنجا که کل دارایی صندوق از مجموع دارایی واحدهای عادی و ممتاز تشکیل می‌شود، این فرمول را می‌توان به شکل زیر نیز نوشت: ۱ + نسبت اهرمی  = ضریب اهرمی کلاسیک براساس اطلاعات لحظه‌ای سایت رسمی صندوق اهرم در ۱۸ شهریور ۱۴۰۵، ساعت ۱۲:۱۰، کل خالص ارزش دارایی‌های صندوق حدود ۴۱۹٫۱۹ هزار میلیارد ریال و خالص ارزش دارایی واحدهای ممتاز حدود ۲۹۳٫۱۶ هزار میلیارد ریال بوده است. خالص ارزش دارایی واحدهای عادی نیز حدود ۱۲۶٫۰۳ هزار میلیارد ریال و نسبت اهرمی صندوق ۰٫۴۳ اعلام شده است؛ بنابراین می‌توان نوشت: (نسبت اهرمی) ۰٫۴۳ = ۱۲۶٫۰۳ ÷ ۲۹۳٫۱۶ (ضریب اهرمی کلاسیک) ۱٫۴۳ = ۱ + ۰٫۴۳  نسبت اهرمی صندوق حدود ۰٫۴۳ بوده است؛ بنابراین ضریب اهرمی کلاسیک صندوق در این مقطع حدود ۱٫۴۳ محاسبه می‌شود؛ یعنی به ازای هر ۱۰۰ تومان خالص دارایی متعلق به واحدهای ممتاز، حدود ۱۴۳ تومان خالص دارایی در کل صندوق وجود داشته است. این عدد با تغییر ارزش و تعداد واحدهای عادی و ممتاز ثابت نمی‌ماند. 2- ضریب اهرمی بالقوه چیست؟ ضریب اهرمی کلاسیک تمام خالص دارایی‌های صندوق را در محاسبه وارد می‌کند؛ درحالی‌که بخشی از پرتفوی ممکن است شامل وجه نقد، سپرده بانکی یا اوراق با درآمد ثابت باشد. این دارایی‌ها معمولاً نوسان کمتری نسبت به سهام دارند و به‌اندازه دارایی‌های سهامی بر نوسان واحدهای ممتاز اثر نمی‌گذارند؛ برای برآورد میزان مواجهه واحدهای ممتاز با بخش سهامی پرتفوی، می‌توان از ضریب اهرمی بالقوه استفاده کرد: ضریب اهرمی بالقوه = ضریب اهرمی کلاسیک × نسبت دارایی‌های سهامی نسبت دارایی‌های سهامی نیز از رابطه زیر به دست می‌آید: نسبت دارایی‌های سهامی = ارزش سهام و حق‌تقدم ÷ کل دارایی‌های صندوق برای مثال، در گزارش ترکیب دارایی همان صندوق اهرم، ۳۱٫۸۴ درصد دارایی‌ها در پنج سهم برتر و ۶۰٫۳۴ درصد در سایر سهام قرار داشته است؛ بنابراین مجموع سهم دارایی‌های سهامی حدود ۹۲٫۱۸ درصد بوده است. (ضریب اهرمی بالقوه) ۱٫۳۲ = ۱٫۴۳ × ۹۲٫۱۸٪ این عدد نشان می‌دهد به ازای هر ۱۰۰ تومان خالص دارایی متعلق به واحدهای ممتاز، حدود ۱۳۲ تومان مواجهه با دارایی‌های سهامی صندوق وجود داشته است؛ این ضریب به معنی کسب ۱٫۳۲ برابر بازده بازار نیست و فقط یک برآورد از میزان مواجهه سهامی واحدهای ممتاز ارائه می‌کند. برای مثال، اگر فرض کنیم ارزش همه دارایی‌های سهامی صندوق به یک اندازه ۱۰ درصد افزایش یابد و سایر عوامل ثابت بمانند، اثر نظری آن بر ارزش واحدهای ممتاز براساس این ضریب حدود ۱۳٫۲ درصد خواهد بود: ۱۳٫۲٪ = ۱۰٪ × ۱٫۳۲ این محاسبه صرفاً یک سناریوی ساده‌شده است و بازده واقعی واحدهای ممتاز می‌تواند تحت‌تأثیر ترکیب پرتفوی، سازوکار واحدهای عادی، هزینه‌های صندوق و تغییرات بازار متفاوت باشد؛ در تصویر زیر می‌توانید ترکیب دارایی صندوق اهرمی کاریزما را در دوره‌های مختلف مشاهده کنید. 3- ضریب اهرمی بالفعل چیست؟ ضریب اهرمی بالقوه براساس NAV واحدهای ممتاز محاسبه می‌شود؛ اما واحد ممتاز در بازار معامله می‌شود و ممکن است قیمت آن بالاتر یا پایین‌تر از NAV باشد. برای در نظرگرفتن این اختلاف، می‌توان ضریب اهرمی بالفعل را از فرمول زیر محاسبه کرد: قیمت بازار ÷ (ضریب اهرمی بالقوه […]
ادامه
صندوق متال چیست
18 شهریور 1405
7 دقیقه
صندوق متال چیست؟ سرمایه‌گذاری هوشمند در فلزات اساسی
اگر به سرمایه‌گذاری در صنعت فلزات اساسی علاقه دارید، صندوق بخشی متال یکی از ابزارهایی است که امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در سهام شرکت‌های این صنعت را فراهم می‌کند. در این مطلب، ساختار، ترکیب دارایی، بازدهی، مزایا و ریسک‌های صندوق متال را بررسی می‌کنیم و تفاوت آن را با خرید مستقیم سهام فلزی و صندوق‌های کالایی توضیح می‌دهیم. در این مطلب از کاریزما لرنینگ در مورد صندوق فلزات با نماد متال صحبت خواهیم کرد. تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید. صندوق متال چیست؟ صندوق بخشی فلزات دایا با نماد «متال»، یک صندوق سرمایه‌گذاری بخشی و قابل معامله در بورس یا ETF است که عمده دارایی‌های خود را در سهام و حق‌تقدم شرکت‌های فعال در صنعت فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند. بنابراین، متال یک صندوق سهامی متمرکز بر سهام شرکت‌های فلزی است؛ نه صندوق کالایی مبتنی بر خود فلزاتی مانند مس، فولاد یا روی. بازده این صندوق بیش از آنکه مستقیماً از قیمت یک فلز مشخص پیروی کند، به قیمت سهام، سودآوری و شرایط عملیاتی شرکت‌های موجود در پرتفوی آن وابسته است. نکته: این صندوق فعالیت خود را در سال ۱۴۰۲ آغاز کرده و تحت مدیریت گروه مالی کاریزما قرار دارد. با صندوق دایا یا همان متال در ادامه این مطلب بیشتر آشنا خواهیم شد. جدول زیر در یک نگاه صندوق متال را معرفی می‌کند. اکنون صندوق بخشی متال این فرصت را در اختیار شما قرار داده است تا بتوانید از رشد صنعت فلزات به‌راحتی سود کسب کنید. پیش از ادامه‌ی مطلب، اگر نمی‌دانید صندوق بخشی چیست، حتماً مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید: گروه مالی کاریزما در حال حاضر سه صندوق بخشی در بازار بورس دارد: صندوق سرمایه‌گذاری بخشی فلزات دایا صندوق سرمایه‌گذاری بخشی سیمانا صندوق سرمایه‌گذاری بخشی مزه با صندوق دایا یا همان متال در ادامه این مطلب بیشتر آشنا خواهیم شد. جدول زیر در یک نگاه صندوق متال را معرفی می‌کند. صندوق بخشی متال در یک نگاه (منتهی به 3 شهریور 1405) ویژگی توضیحات کل ارزش خالص دارایی‌ها ۳٬۴۴۶ میلیارد ریال سطح ریسک 4 از 5 تعداد سرمایه‌گذارها 68529 نفر تقسیم سود دوره‌ای ندارد کارمزد مدیریت 1.5 درصد سالانه از دارایی‌های صندوق حداقل سرمایه‌گذاری 100 هزار تومان مهمترین مزیت تمرکز بر صنعت پرسود فلزات اساسی ترکیب دارایی‌های صندوق متال چگونه است؟ از آنجایی که صندوق متال از نوع بخشی است، مطابق با اساسنامه، حداقل 70 درصد دارایی‌های این صندوق بایستی به سهام و حق تقدم سهام صنعت فلزات اختصاص یابد. در جدول زیر می‌توانید ترکیب دارایی‌های به‌روز این صندوق را تا ابتدای آبان ماه 1404 مشاهده کنید: ترکیب دارایی صندوق متال (منتهی به 3 شهریور 1405) نوع دارایی                   سهم از کل دارایی‌ها پنج سهم دارای بیشترین وزن                             ۴۴٫۶۹ درصد سایر سهام ۵۲٫۹۰ درصد نقد و سپرده بانکی ۱٫۵۷ درصد سایر دارایی‌ها ۰٫۸۴ درصد مجموع ۱۰۰ درصد در مجموع، حدود ۹۷٫۵۹ درصد از دارایی‌های صندوق در سهام سرمایه‌گذاری شده است. نام و وزن پنج سهم اصلی ممکن است با معاملات مدیر صندوق تغییر کند. بازدهی صندوق متال چقدر بوده است؟ بازده تجمعی متال از زمان تأسیس تا 3 شهریور 1405 برابر با ۲۲۶٫۰۴ درصد بوده است. همچنین بازده «بورس در زمان مشابه» معادل ۲۰۴٫۷۷ درصد نمایش داده شده است. چه عواملی بر بازده صندوق متال اثر می‌گذارند؟ بازده متال دقیقاً برابر با تغییر قیمت جهانی فلزات یا نرخ ارز نیست. مهم‌ترین عوامل اثرگذار بر آن عبارت‌اند از: تغییر قیمت سهام شرکت‌های موجود در پرتفوی؛ قیمت‌های جهانی فولاد، مس، روی، آلومینیوم و سایر فلزات؛ نرخ ارز مورد استفاده شرکت‌ها برای فروش صادراتی یا قیمت‌گذاری داخلی؛ میزان تولید، فروش و حاشیه سود شرکت‌ها؛ هزینه انرژی، مواد اولیه و حمل‌ونقل؛ محدودیت‌های انرژی و توقف خطوط تولید؛ مقررات صادراتی، عوارض و شیوه‌های قیمت‌گذاری؛ وضعیت کلی بازار سهام و جریان ورود یا خروج نقدینگی؛ تصمیم‌های مدیر صندوق درباره وزن هر سهم. منظور از سهام دلاری در صندوق متال چیست؟ بخش مهمی از شرکت‌های صنعت فلزات اساسی، محصولات خود را صادر می‌کنند یا محصولاتشان را با توجه به نرخ ارز و قیمت‌های جهانی می‌فروشند. به همین دلیل، درآمد ریالی این شرکت‌ها می‌تواند از افزایش نرخ ارز اثر بگیرد و سهام آن‌ها در اصطلاح بازار «سهام دلاری» نامیده می‌شود. بااین‌حال، سودآوری این شرکت‌ها الزاماً به همان نسبت نرخ دلار آزاد افزایش پیدا نمی‌کند. نرخ تسعیر واقعی درآمدهای صادراتی، سیاست‌های ارزی، قیمت جهانی فلزات، هزینه مواد اولیه و انرژی، عوارض صادراتی و محدودیت‌های تولید همگی بر سود نهایی شرکت اثر می‌گذارند. عملکرد صندوق بخشی دایا چگونه است؟ صندوق متال، یک صندوق بخشی قابل معامله در بورس است که منابع سرمایه‌گذاران را عمدتاً در سهام و حق‌تقدم شرکت‌های فعال در صنعت فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند. مدیر صندوق با توجه به وضعیت بازار، سودآوری شرکت‌ها و حدود تعیین‌شده در امیدنامه، ترکیب و وزن سهام پرتفوی را مدیریت می‌کند. این صندوق می‌تواند بخش محدودی از دارایی‌های خود را نیز در سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی، اوراق با درآمد ثابت و سایر ابزارهای مجاز از جمله گواهی سپرده کالایی سرمایه‌گذاری کند. بااین‌حال، ماهیت اصلی متال سهامی است و بازده آن بیشتر از قیمت و عملکرد شرکت‌های فلزی تأثیر می‌پذیرد، نه مستقیماً از قیمت خود فلزات. چگونه در صندوق متال سرمایه گذاری کنیم؟ از آنجا که متال یک صندوق قابل معامله در بورس یا ETF است، واحدهای آن را می‌توان مانند سهام خرید و فروش کرد. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق باید کد بورسی داشته باشید و از یکی از روش‌های زیر استفاده کنید: خرید متال از طریق کارگزاری پس از ثبت‌نام در یک کارگزاری، وارد سامانه معاملاتی شوید، نماد «متال» را جست‌وجو کنید و سفارش خود را با تعیین تعداد واحد و قیمت موردنظر ثبت کنید. انجام سفارش به وجود طرف مقابل، قیمت سفارش و شرایط بازار بستگی دارد. خرید متال از طریق اپلیکیشن کاریزما امکان ثبت درخواست سرمایه‌گذاری در صندوق متال از طریق اپلیکیشن کاریزما نیز وجود دارد. درخواست‌هایی که خارج از ساعت بازار ثبت می‌شوند، لزوماً همان لحظه انجام نخواهند شد و اجرای آن‌ها به ساعت معاملات و شرایط بازار بستگی دارد. پیش از خرید، قیمت تابلو را با NAV هر واحد مقایسه کنید و حجم معاملات، عمق سفارش‌ها و فاصله میان بهترین قیمت خرید و […]
ادامه
16 شهریور 1405
6 دقیقه
صندوق کمند چیست؟ معرفی جامع صندوق درآمد ثابت کمند
نظر به اعتماد سرمایه گذاران صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کمند و تکمیل ظرفیت صندوق،مجوز افزایش سقف تعداد واحدهای صندوق از 4 میلیارد واحد به 8 میلیارد واحد از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار صادر شد و از دوشنبه 20 مرداد ماه اجرایی شد.
ادامه
صندوق هم تراز چیست
16 شهریور 1405
5 دقیقه
صندوق هم تراز چیست؟ | آشنایی با صندوق شاخصی هم وزن تراز
بسیاری از صندوق‌های بورسی بر پایه شاخص کل حرکت می‌کنند؛ شاخصی که در آن، شرکت‌های بزرگ و شاخص‌ساز، تمام قدرت را در دست دارند. اما صندوق شاخصی هم وزن تراز داستان متفاوتی دارد. اما صندوق هم تراز چیست؟ این صندوق با الگوبرداری از شاخص هم‌وزن بورس تهران طراحی شده است؛ شاخصی که در آن همه شرکت‌ها به یک اندازه تأثیرگذارند. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران با ورود به صندوق هم تراز نه‌تنها از رشد بزرگان بازار، بلکه از فرصت‌های موجود در شرکت‌های کوچک و متوسط نیز بهره‌مند می‌شوند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به‌طور کامل بررسی می‌کنیم که صندوق هم تراز چیست؟، چه مزایا و ریسک‌هایی دارد، چگونه می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد و چرا می‌تواند گزینه‌ای هوشمندانه برای کسانی باشد که به دنبال تنوع‌بخشی و بازدهی متناسب با رشد کلی بازار هستند. صندوق هم تراز چیست؟ صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم وزن تراز (با نماد هم تراز)، با هدف تقلید از عملکرد شاخص هم‌وزن بورس طراحی شده است. در شاخص هم‌وزن، همه شرکت‌ها فارغ از اندازه و ارزش بازارشان، وزنی یکسان دارند. به همین دلیل، سهم شرکت‌های کوچک و متوسط به اندازه شرکت‌های بزرگ در شاخص تأثیرگذار است و سرمایه‌گذار می‌تواند از مزایای تنوع بیشتری بهره‌مند شود. این صندوق به صورت قابل معامله (ETF) در بورس تهران عرضه می‌شود و به همین دلیل خرید و فروش واحدهای آن درست مانند سهام عادی امکان‌پذیر است. این ویژگی، نقدشوندگی بالا و دسترسی آسان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌سازد.  برای درک بهتر صندوق هم تراز، باید با مفهوم صندوق‌های شاخصی نیز آشنا باشید. اگر آشنایی کامل با این نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری ندارید، مقاله «صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست و چه نکاتی دارد؟» می‌تواند به شما کمک بسیار زیادی بکند. ترکیب دارایی صندوق هم تراز چیست؟ استراتژی صندوق هم تراز به گونه‌ای طراحی شده است که بازدهی آن بیشترین شباهت را به شاخص هم‌وزن داشته باشد. بر این اساس، بخش عمده دارایی‌های صندوق، یعنی دست‌کم ۸۵ درصد، در سهام شرکت‌های موجود در شاخص هم‌وزن سرمایه‌گذاری می‌شود. باقی دارایی‌ها نیز می‌توانند به سهام و حق تقدم سهام سایر شرکت‌های پذیرفته شده در بازار بورس و بازار اول و دوم فرابورس، اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت اختصاص پیدا کند تا ضمن مدیریت ریسک، انعطاف بیشتری در ترکیب دارایی‌ها ایجاد شود. دارایی موجود در پرتفوی صندوق هم تراز نوع اوراق بهادار حدنصاب سهام و حق تقدم سهام شرکت‌های موجود در لیست شاخص کل هم وزن بورس اوراق بهادار تهران حداقل ۸۵ درصد سهام و حق تقدم سهام سایر شرکت‌های پذیرفته شده در بازار بورس، بازار اول و دوم فرابورس که شرایط لازم را دارند، وجه نقد، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده، اوراق مشارکت و اوراق بهادار با درآمد ثابت حداکثر ۱۵ درصد مدیریت این صندوق‌ها معمولاً به صورت غیرفعال انجام می‌شود. به این معنا که مدیر صندوق به جای انتخاب مداوم سهام و تلاش برای بازدهی بالاتر از بازار، ترکیب پرتفوی را مطابق شاخص مبنا تنظیم می‌کند. این ویژگی ضمن کاهش هزینه‌ها، ریسک ناشی از تصمیمات شخصی مدیران را نیز حذف می‌کند. مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز چیست؟ با سرمایه گذاری در صندوق هم تراز می‌توانید از مزایای قابل توجهی برخوردار شوید. یکی از مزایای این صندوق، مدیریت غیرفعال آن است که باعث می‌شود هزینه‌های سبدگردانی و کارمزدها نسبت به صندوق‌های فعال بسیار کمتر باشد. از سوی دیگر، عملکرد صندوق بر پایه شاخص هم‌وزن تعیین می‌شود و به تصمیمات فردی یک مدیر وابسته نیست، بنابراین ریسک ناشی از خطاهای شخصی به حداقل می‌رسد.  این موضوع صندوق هم تراز را به گزینه‌ای مطمئن برای افرادی تبدیل می‌کند که به دنبال بازدهی متناسب با روند کلی بازار در بلندمدت هستند. همچنین به دلیل قابل معامله بودن در بورس و حضور بازارگردان، واحدهای صندوق نقدشوندگی بالایی دارند و خرید و فروش آن‌ها به‌سادگی انجام می‌شود. ریسک‌ها و محدودیت‌های صندوق هم تراز چیست؟ با وجود مزایای متعدد، سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز خالی از ریسک نیست. از آنجا که هدف اصلی این صندوق انطباق با شاخص هم‌وزن است، بازدهی آن هرگز بالاتر از شاخص نخواهد رفت و در صورت افت شاخص، عملکرد صندوق نیز کاهش خواهد یافت.  همچنین مدیریت غیرفعال صندوق باعث می‌شود که انعطاف‌پذیری چندانی در برابر تغییرات ناگهانی بازار وجود نداشته باشد. علاوه بر این، هزینه‌ها و کارمزدهای صندوق می‌تواند باعث تفاوت جزئی میان عملکرد صندوق و شاخص اصلی شود.  صندوق هم تراز برای چه کسانی مناسب است؟ این صندوق بیش از همه برای کسانی مناسب است که تجربه زیادی در بورس ندارند و به دنبال راهی ساده و مطمئن برای ورود به بازار هستند. همچنین افرادی که مشغله زیادی دارند و فرصت رصد لحظه‌ای بازار یا تحلیل‌های پیچیده را ندارند، می‌توانند از طریق این صندوق به‌راحتی سرمایه‌گذاری کنند. صندوق هم تراز برای کسانی که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌های خود هستند نیز انتخابی مناسب است، زیرا شاخص هم‌وزن وزن برابر برای همه شرکت‌ها در نظر می‌گیرد و تمرکز ریسک بر چند سهم بزرگ را کاهش می‌دهد. سرمایه‌گذاران بلندمدت نیز می‌توانند از طریق این صندوق بازدهی متناسب با رشد کلی بازار را تجربه کنند. چگونه در صندوق هم تراز سرمایه‌گذاری کنیم؟ سرمایه‌گذاری در این صندوق فرآیند ساده‌ای دارد. نخست باید کد بورسی دریافت کنید. سپس می‌توانید با ورود به اپلیکیشن کاریزما، سفارش خرید خود را بدون محدودیت زمانی و 24 ساعت شبانه‌روز ثبت کنید تا سفارش شما در طی ساعات بازار انجام شود. حداقل مبلغ لازم برای خرید صندوق هم تراز، 100 هزار تومان به‌همراه کارمزد خرید است. هزینه‌ها و کارمزد صندوق هم تراز چقدر است؟ مانند هر صندوق دیگری، سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز نیز شامل هزینه‌هایی است. کارمزد مدیریت این صندوق، سالانه ۰.۰۵ درصد از ارزش خالص دارایی‌ها تعیین شده است. همچنین با توجه به قابل معامله بودن این صندوق، در زمان خرید و فروش واحدهای آن، مبلغی تحت عنوان کارمزد خرید و فروش کسر می‌شود که مجموع آن برای معاملات خرید و فروش ۰.۰۰۲۳۴۷۵ از کل مبلغ معامله است. پاسخی کوتاه به سوال صندوق هم تراز چیست؟ صندوق شاخصی هم‌وزن تراز یکی از ابزارهای کارآمد برای سرمایه‌گذاری در بورس به شمار می‌رود. این صندوق با ساختار قابل معامله، هزینه‌های پایین، نقدشوندگی مناسب و امکان تنوع‌بخشی بالا، راهکاری هوشمندانه برای کسانی است که می‌خواهند بدون درگیری مستقیم با تحلیل‌های پیچیده […]
ادامه

تنوع بالا

به گفته خیلی از فعالان حرفه‌ای بازار تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از صندوق‌های اهرمی گرفته تا صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی باعث شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه باشه.

صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای همه افراد از مبتدی گرفته تا حرفه‌ای‌های بازار سرمایه مناسب هست.

بازدهی مناسب

یکی دیگه از ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی مناسب اونا با سطح ریسک افراد سرمایه‌گذار هست. اگه یک فرد کم‌ریسک هستی و علاقه به کسب سود ماهانه ثابت داری یا یک فرد پر ریسک هستی که می‌خوای سریع بازدهی مناسب خودت رو کسب کنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاملاً مناسب خودت هست.

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.