بهترین صندوق درآمد ثابت 1404 از نظر سود و امنیت

اگر به‌ دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن هستید، انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت می‌تواند مسیر مالی شما را متحول کند. صندوق درآمد ثابت به علت ریسک پایین و بازدهی پایدار، مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ به بررسی بهترین صندوق های درآمد ثابت قابل معامله خواهیم پرداخت و پربازده ترین صندوق درآمد ثابت را معرفی می‌کنیم. در ادامه با ما همراه باشید.

بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟

صندوق‌های درآمد ثابت یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه هستند. این صندوق‌ها با ریسک بسیار پایین و سوددهی مشخص، گزینه‌ای مناسب برای افرادی‌اند که به‌دنبال بازدهی پایدار و بدون نوسان هستند. در بین آن‌ها، بهترین صندوق های درآمد ثابت بورسی، معمولاً عملکردی قابل پیش‌بینی دارند و در طول سال سود معینی را به سرمایه‌گذاران خود پرداخت می‌کنند؛ البته، میزان سوددهی این صندوق‌ها بسته به نوع ساختار و هدف سرمایه‌گذاری‌شان متفاوت است و هر کدام ترکیب دارایی منحصربه‌فردی دارند.

به نقل از سایت Investopedia: ” انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، معمولاً ریسک کمتری نسبت به سهام دارد، همچنین بازده آنها نیز به طور معمول کمتر است. سرمایه‌گذاران در این روش پول خود را به نهادهایی مانند دولت یا شرکت‌ها قرض می‌دهند و در ازای آن، پرداخت‌های دوره‌ای دریافت می‌کنند. تغییرات نرخ بهره می‌تواند تأثیر زیادی بر قیمت و بازده این ابزارها داشته باشد. “

پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی بیشتر با پرسود ترین صندوق درآمد ثابت، ویدئو آموزشی زیر که توسط گروه مالی کاریزما ارائه شده است را مشاهده کنید.

 

برای خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما، تنها کافیست از طریق اپلیکیشن کاریزما اقدام کنید. با نصب سریع این اپ در عرض چند دقیقه و با چند کلیک ساده، می‌توانید بهترین صندوق های سرمایه گذاری در بورس را خریداری نمایید. برای دریافت اپلیکیشن کاریزما، کافیست بر روی بنر زیر کلیک کنید.

بهترین صندوق های درآمد ثابت به چند دسته تقسیم میشوند؟

پربازده ترین صندوق های درآمد ثابت به دسته‌های زیر تقسیم می‌شوند:

• ترکیب دارایی: به دسته‌های “عادی“، “نوع دوم” و “مختص اوراق دولتی” و “واحد عادی اهرمی” تقسیم می‌شوند. امکان سرمایه‌گذاری در سهام برای صندوق‌‌های درآمد ثابت نوع اول یا عادی، می‌تواند بیشتر از صندوق‌های نوع دوم باشد.
• نحوه معاملات: صندوق‌های درآمد ثابت، براساس نحوه معاملات به قابل معامله در بورس و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم می‌شوند.
• تقسیم سود: برخی از صندوق‌های درآمد ثابت مانند کمند، تقسیم سود ماهانه دارند و برخی مانند کارا، تقسیم سود ماهانه ندارند و سود آن‌ها به صورت روزانه بر ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری فرد اضافه می‌شود.

همان‌طور که در مقاله “صندوق سرمایه گذاری چیست و چه انواعی دارد” گفتیم؛ کاریزما 5 صندوق درآمد ثابت را در بورس به خود اختصاص داد‌ه است؛ کمند، کارا، صندوق درآمد ثابت کاریزما، صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی (واحد عادی) و صندوق اوراق دولتی جز بهترین صندوق های درآمد ثابت بورس هستند.

برای آشنایی با تمامی صندوق‌های درآمد ثابت کاریزما، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “انواع صندوق درآمد ثابت کدامند”  را مطالعه کنید.  برخی از پر سود ترین صندوق های درآمد ثابت عبارتند از:

کارا؛ بهترین صندوق درامد ثابت با سود مرکب

کارا، بهترین صندوق درآمد ثابت نوع دوم است. اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه دولتی، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی از عمده دارایی‌های این صندوق‌ها به حساب می‌آیند؛ بنابراین، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق بسیار پایین و تقریباً صفر است.

صندوق کارا را می‌توان به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس دانست. ریسک صندوق درآمد ثابت کارا کمتر از سایر صندوق‌ها، حتی کمند، است؛ زیرا مدیر صندوق الزامی به سرمایه‌گذاری در سهام و دارایی‌های دارای ریسک ندارد. کارا اگرچه درآمد ثابت است اما مانند صندوق کمند، تقسیم سود ماهانه ندارد؛ بلکه، سود صندوق با رشد قیمت صندوق و به صورت مرکب محاسبه می‌شود.

خرید صندوق درآمد ثابت کارا

به عنوان مثال همان‌طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، میزان بازدهی صندوق کارا، در 8 ماه نشان داده شده است:

صندوق کارا؛ بهترین صندوق درآمد ثابت روزشمار، چه ویژگی‌ دارد؟

صندوق کارا، به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود، دارای ویژگی‌های زیر است:

• سود روزشمار: به این معنی که نرخ شکست ندارد و هر زمان که نیاز است می‌توان سرمایه خود را خارج کرد و تا همان روز به فرد، 36 درصد سود موثر سالانه تعلق خواهد گرفت.
• تعداد سرمایه‌گذاران: تا کنون بیش از 26 هزار نفر، صندوق کارا را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اند.
• سطح ریسک: سطح ریسک صندوق کارا، در پایین‌ترین سطح قرار دارد.
• کل ارزش خالص دارایی‌ها: ارزش روز دارایی‌های این صندوق، نزدیک به 225,084,746,702,998 ریال است.
• معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ درآمد ثابت کارا، معاف از مالیات است.

برای سرمایه‌گذاری پرسود ترین صندوق درآمد ثابت (کارا)، لینک زیر را کلیک کنید.

خرید آنلاین صندوق کارا

سود پیش‌بینی شده صندوق کارا، ۳۶ درصد روزشمار است. افرادی که برای سرمایه‌گذاری به دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن هستند؛ صندوق کارا گزینه مناسبی است.

کمند؛ یکی از بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه

بخش بزرگی از پرتفوی صندوق کمند از اوراق با درآمد ثابت تشکیل شده است. به همین دلیل، این صندوق‌ یک سرمایه‌گذاری بدون ریسک بود‌ه و مناسب کسانی است که پرتفوی بدون ریسکی برای خود چیده‌اند. در صندوق‌ درآمد ثابت کمند، حداقل 85 درصد از دارایی‌ها از اوراق مشارکت بانکی، سپرده بانکی یا سایر اوراق دولتی با درآمد ثابت مانند اوراق خزانه تشکیل شد‌ه است.

این صندوق تقسیم سود ماهیانه دارد و به این صورت است که فرد در اولین روز کاری بعد از شانزدهم هرماه می‌تواند این سود را دریافت کند. از همه مهم‌تر برخلاف بانک، سود این صندوق به صورت روزشمار محاسبه می‌شود.

صندوق کمند چه ویژگی‌ دارد؟

صندوق کمند به عنوان یکی از بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه، دارای ویژگی‌های زیر است:

• سود روزشمار: به این معنی که نرخ شکست ندارد و هر زمان که نیاز است می‌توان سرمایه خود را خارج کرد و تا همان روز به فرد سود تعلق خواهد گرفت.
• تعداد سرمایه‌گذاران: تا کنون بیش از 21 هزار نفر، صندوق کمند را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اند.
• سطح ریسک: سطح ریسک در کمند پایین و برای هر نوع سرمایه‌گذاری مناسب است.
• کل ارزش خالص دارایی‌ها: ارزش روز دارایی‌های این صندوق، نزدیک به 68,558,180,689,649 ریال است.
• معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ درآمد ثابت کمند، معاف از مالیات است.

برای سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق درآمد ثابت (کمند) بر روی دکمه زیر کلیک کنید.

خرید آسان صندوق کمند

سود موثر تیر ماه صندوق درآمد ثابت کمند بر مبنای عملکرد تیرماه، معادل ۳۴.۵ درصد سالانه است. افرادی که برای سرمایه‌گذاری ریسک بالایی نمی‌خواهند و به دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن هستند، قطعاً صندوق درآمد ثابت کمند، انتخاب بسیار خوبی است.

معرفی بهترین صندوق های درآمد ثابت 1404

مقایسه بازدهی صندوق های درآمد ثابت مهمترین عامل برای انتخاب این صندوق‌ها نیست. در ادامه به بررسی عوامل موثر در  مقایسه صندوق های درآمد ثابت می‌پردازیم:

• کل ارزش خالص دارایی‌ها: کل ارزش خالص دارایی به معنای ارزش کل دارایی‌های صندوق منهای بدهی‌های آن است. به نوعی نشان‌دهنده ارزش واقعی هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق است. در مقایسه صندوقهای درآمد ثابت، صندوق کارا با بیش از 225 هزار میلیارد ریال ارزش کل خالص دارایی، ثبات و پایداری بیشتری نسبت به دیگر صندوق‎‌ها دارد.
• سابقه و تجربه تیم مدیریت: تیم مدیریتی با تجربه و دارای سابقه موفق می‌تواند با تحلیل‌های دقیق و تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه، بازدهی مناسبی را در مقایسه با صندوق های با درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورد.
• نحوه پرداخت سود: نوع پرداخت سود می‌تواند در انتخاب صندوق درآمد ثابت موثر باشد. برخی صندوق‌ها همانند صندوق کمند سود حاصل از سرمایه‌گذاری را به صورت ماهانه پرداخت می‌کنند، در حالی‌که برخی دیگر مانند صندوق کارا به صورت روزانه بر ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری اضافه می‌شود.
• کارمزد خرید: کارمزد می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر بازدهی نهایی و تصمیم‌گیری‌های کوتاه مدت داشته باشد.
• نوع صندوق: در انتخاب بهترین صندوق درامد ثابت نوع آن نیز اهمیت بالایی دارد.
• ارزش معاملات: هرچه ارزش معاملات یک صندوق بیشتر باشد، نقد شوندگی آن بیشتر بود‌ه و به احتمال بیشتری می‌تواند جز بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمـد ثابت باشد.

بهترین صندوق درآمد ثابت etf

همان‌طور که توضیح دادیم، بر اساس تجربه‌های به دست‌آمده در مقایسه و انتخاب بهترین صـندوق درامد ثابت، معیار و ملاک‌های مختلفی وجود دارد. با توجه به سطح ریسک‌پذیری، سود و افق زمانی برای سرمایه‌گذاری باید بهترين صندوق درامد ثابت را انتخاب کرد. بهترین صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس را می‌توان صندوق کارا معرفی کرد. بهترین سود صندوق درآمد ثابت با 36 درصد نیز به صندوق کارا تعلق می‌گیرد.

خرید آسان صندوق کارا

سخن پایانی

خرید صندوق درآمد ثابت، روشی ساده و آسان برای سرمایه‌گذاری در بورس است که با ریسک کم، درصد سود مطلوبی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. انواع مختلفی از این صندوق‌ها در بازار سرمایه موجود هستند که صندوق کارا به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت در بورس شناخته می‌شود؛ این صندوق را از طریق اپلیکیشن کاریزما می‌توان به سادگی خریداری کرد. در این مقاله به طور مختصر بهترین صندوق‌‌های درآمد ثابت را معرفی کردیم.

 

سوالات متداول