صندوق های سرمایه گذاری کاریزما؛ بهترین صندوق‌ها کدام‌اند؟

گروه مالی کاریزما با بیش از 20 صندوق سرمایه‌گذاری، مجموعه‌ای کامل از صندوق‌های درآمد ثابت، سهامی، اهرمی، طلا، نقره، مختلط، املاک و مستغلات، شاخصی، بخشی و حتی صندوق در صندوق، خصوصی و نیکوکاری را ارائه می‌کند که هرکدام برای نیاز متفاوتی طراحی شده‌اند.

در این مقاله از کاریزما لرنینگ، انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما را معرفی و مقایسه می‌کنیم تا بتوانید با شناخت ویژگی‌ها، سطح ریسک و شیوه سرمایه‌گذاری در هر صندوق، گزینه متناسب‌تری با هدف مالی خود انتخاب کنید.

آشنایی با انواع صندوق های کاریزما

برای تقسیم‌بندی صندوق های سرمایه گذاری کاریزما، نوع صندوق را مد نظر قرار داده‌ایم. در جدول زیر می‌توانید تمام صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما را مشاهده کنید:

صندوق‌های سرمایه گذاری کاریزما در یک نگاه
شیوه معامله	نوع صندوق	نام صندوق
قابل معامله (ETF)	صندوق طلا (کالایی)	کهربا
قابل معامله (ETF)	صندوق نقره (کالایی)	نقران
قابل معامله (ETF)	درآمد ثابت	کمند
قابل معامله (ETF)	درآمد ثابت	کارا
صدور و ابطالی	درآمد ثابت	با درآمد ثابت کاریزما
صدور و ابطالی	درآمد ثابت	اوراق دولتی کاریزما
صدور و ابطالی	درآمد ثابت	اهرم (واحدهای عادی)
قابل معامله (ETF)	سهامی – اهرمی	اهرم (واحدهای ممتاز)
قابل معامله (ETF)	سهامی – شاخصی	هم‌تراز
قابل معامله (ETF)	سهامی – بخشی	متال
قابل معامله (ETF)	سهامی – بخشی	سیمانا
قابل معامله (ETF)	سهامی – بخشی	مزه
قابل معامله (ETF)	سهامی کلاسیک	کاریس
قابل معامله (ETF)	سهامی – مختلط	مختلط کاریزما
قابل معامله (ETF)	سهامی – مختلط	ضمان
صدور و ابطالی	سهامی – مختلط	تضمین
قابل معامله (ETF)	صندوق در صندوق	صنم
صدور و ابطالی	صندوق در صندوق	بازنشستگی تکمیلی کاریز
قابل معامله (ETF)	املاک و مستغلات	کاخ
قابل معامله (ETF)	خصوصی	کمان
صدور و ابطالی	نیکوکاری	خیریه کهریزک
صدور و ابطالی	نیکوکاری	بنیاد دانشگاه شریف
صدور و ابطالی	نیکوکاری	دانشگاه تهران
صدور و ابطالی	نیکوکاری	روشنای امید ایرانیان

صندوق های درآمد ثابت کاریزما

کاریزما پنج صندوق درآمد ثابت دارد که از میان آن‌ها، صندوق‌های درآمد ثابت کارا، کمند و واحدهای عادی صندوق اهرم محبوبیت بیشتری نزد سرمایه‌گذاران دارند. این سه صندوق را به‌صورت مختصر بررسی خواهیم کرد.

1. صندوق درآمد ثابت کارا

صندوق کارا یک صندوق درآمد ثابت نوع دوم است که از سال 1400 فعالیت خود را آغاز کرده و بر سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی تمرکز دارد. ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق بسیار پایین است. سود پیش‌بینی شده سرمایه‌گذاری در صندوق کارا براساس آخرین اطلاعات منتشرشده در زمان به‌روزرسانی این مقاله در 24 مرداد 1405، 40 درصد موثر سالانه است. برای آشنایی بیشتر با صندوق کارا و ویژگی‌های آن، مطلب زیر را مطالعه کنید:

2. صندوق درآمد ثابت کمند

صندوق کمند دومین صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما است که در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند و همانند کارا، در پایین‌ترین سطح ریسک قرار دارد. سود موثر سالانه این صندوق در حال حاضر بازده مؤثر سالانه صندوق کمند برای دوره ۱۵ مرداد تا ۱۵ شهریورماه ۳۷.۱ درصد است. با سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کمند، در اولین روز کاری بعد از پانزدهم هر ماه، سود به‌صورت خودکار به حساب بانکی شما واریز می‌شود. در صورتی که تمایل دارید در مورد این صندوق بیشتر بدانید، مطلب زیر را مطالعه گنید:

3. صندوق اهرم کاریزما (واحدهای عادی)

واحدهای عادی صندوق اهرم از نوع درآمد ثابت هستند و سود سالانه این صندوق حداقل 32 و حداکثر 33 درصد به‌صورت تضمین‌شده پرداخت می‌شود. تضمین سود در این صندوق برعهده دارندگان واحدهای ممتاز صندوق اهرمی کاریزما است.

صندوق های سهامی کاریزما

کاریزما شش صندوق سهامی دارد. این صندوق‌های سهامی خود شامل صندوق اهرمی، شاخصی و بخشی می‌شوند. مهمترین صندوق‌های سهامی کاریزما عبارت‌‌اند از:

• اهرم (واحدهای ممتاز)
• کاریس
• هم‌تراز
• متال
• سیمانا
• مزه

پیش از ادامه مطلب، توصیه می‌کنیم حتماً مقاله زیر در مورد صندوق‌های سهامی را مطالعه کنید:

1. صندوق سهامی – اهرمی کاریزما با نماد اهرم

صندوق اهرمی کاریزما با نماد اهرم، نخستین صندوق اهرمی بازار سرمایه ایران است که با هدف ایجاد بازدهی اهرمی از نوسانات بازار سهام فعالیت می‌کند. این صندوق دو نوع واحد عادی و ممتاز دارد؛ واحدهای ممتاز آن با نماد «اهرم» در بورس معامله می‌شوند و به سرمایه‌گذار امکان می‌دهند از مزیت اهرم مالی برای کسب سود بیشتر استفاده کنند. به همین دلیل، همان‌طور که در بازارهای صعودی ظرفیت کسب بازدهی بیشتری دارد، در دوره‌های نزولی نیز می‌تواند زیان بیشتری نسبت به صندوق‌های سهامی معمولی ایجاد کند و برای افراد ریسک‌پذیرتر مناسب است.

اگر مفهوم اهرم مالی در صندوق‌های اهرمی برای شما جذاب است، پیشنهاد می‌کنیم حتماً برای کسب اطلاعات بیشتر، مقاله «صندوق اهرمی چیست؟» را مطالعه کنید.

2. صندوق سهامی سپند کاریزما

صندوق سرمایه گذاری سهامی سپند کاریزما با نماد کاریس یک گزینه ایده‌آل برای سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند ترکیبی از بهترین سهام را در پرتفوی خود داشته باشند. شروع فعالیت این صندوق سهامی به سال 1392 برمی‌گردد؛ بنابراین این صندوق را می‌توان یکی از سهامی‌های کلاسیک نامید. صندوق‌های سهامی مانند کاریس معمولاً برای افراد ریسک‌پذیر مناسب هستند.

3. صندوق‌های سهامی – بخشی کاریزما

صندوق‌های سهامی بخشی بر سرمایه‌گذاری در یک صنعت خاص تمرکز دارند. کاریزما سه صندوق بخشی دارد؛ یا به‌عبارت بهتر، صندوق بخشی دایا، سه صندوق زیرمجموعه دارد. این صندوق‌ها عبارت‌اند از:

• صندوق بخشی فلزات متال
• صندوق بخشی صنعت سیمان با نماد سیمانا
• صندوق بخشی غذایی مزه

هر یک از این صندوق‌ها، دارایی تحت مدیریت و NAV خود را دارند و مجموع دارایی‌های این سه صندوق، کل ارزش خالص دارایی صندوق دایا را تشکیل می‌دهد.

4. صندوق شاخصی هم وزن تراز

صندوق شاخصی هم وزن کاریزما با نماد هم تراز یک صندوق قابل معامله‌ در بورس است که با هدف تقلید از عملکرد شاخص هم‌وزن طراحی شده و با سرمایه‌گذاری حداقل ۸۵ درصد دارایی‌ها در سهام شرکت‌های موجود در لیست شاخص هم وزن، بازدهی متناسب با رشد کلی بازار را ارائه می‌دهد. این صندوق با هزینه‌های پایین، نقدشوندگی بالا و پرتفوی متنوع، برای افرادی مناسب است که می‌خواهند به‌جای انتخاب مستقیم سهام، بازدهی شاخص هم‌وزن را دنبال کنند و توان پذیرش نوسانات بازار سهام را دارند.

اگر می‌خواهید در مورد این صندوق تازه‌تاسیس بیشتر بدانید، مقاله زیر را مطالعه کنید:

صندوق کالایی کاریزما

گروه مالی کاریزما در حال حاضر، دو صندوق کالایی دارد. این دو صندوق عبارت‌اند از:

1. صندوق سرمایه‌گذاری طلا کهربا

 

2. صندوق سرمایه‌گذاری نقره کاریزما

صندوق نقره کاریزما دومین صندوق کالایی کاریزما است که از بهمن ماه 1404 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق از نوع قابل معامله در بورس با نماد نقران است و بخش بزرگی از دارایی این صندوق را گواهی شمش نقره تشکیل می‌دهد. برای سرمایه‌گذاری آسان در نقره و کسب سود از نوسانات این فلز گرانبها، روی دکمه زیر کلیک کنید:

خرید صندوق نقره

صفر تا صد صندوق نقران را در مقاله زیر توضیح داده‌ایم. این مطلب را مطالعه کنید:

صندوق های مختلط کاریزما

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، دارایی‌های به نسبت 60 به 40 درصد، بین سهام و اوراق با درآمد ثابت جابه‌جا می‌شوند. این جابه‌جایی بین سهام و درآمد ثابت‌ها با نظر مدیران و تحلیلگران صندوق انجام می‌شود. کاریزما دو صندوق از نوع مختلط دارد:

1. صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کاریزما

صندوق مختلط کاریزما را می‌توان گزینه‌ای متعادل بین سهام و درآمد ثابت در نظر گرفت. سطح ریسک در این صندوق میانه است و مدیر صندوق اجازه دارد در دوران رونق بازار، وزن سهام در پرتقوی صندوق را افزایش دهد و بالعکس در دوران رکود، بیشتر در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کند. به این ترتیب ریسک و بازده به‌خوبی مدیریت می‌شوند.

در مطلبی جداگانه در وبلاگ کاریزما کامل‌تر به این موضوع پرداخته‌ایم که صندوق مختلط چیست و چه مزایایی دارد.

2. صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

صندوق تضمین اصل سرمایه یک صندوق مختلط است که ترکیب دارایی‌های آن به نسبت 70 به 30 بین سهام و درآمد ثابت تغییر می‌کند. این صندوق دارای دو نوع واحد عادی و ممتاز است که برای سرمایه‌گذاران با سطوح مختلف ریسک‌پذیری طراحی شده است. در این صندوق، اصل سرمایه دارندگان واحدهای عادی پس از حداقل ۹۰ روز نگهداری، از محل سرمایه دارندگان واحدهای ممتاز تضمین می‌شود؛ در عین حال، سرمایه‌گذار می‌تواند از ظرفیت رشد بازار سهام نیز بهره‌مند شود.

واحدهای ممتاز این صندوق نیز با نماد «ضمان» به‌صورت ETF در فرابورس معامله می‌شوند. تمام اطلاعات لازم در مورد صندوق تضمین را می‌توانید در مطلب زیر مطالعه کنید:

صندوق املاک و مستغلات کاریزما

با توجه به اینکه بازار مسکن همیشه یکی از گزینه‌های مهم سرمایه‌گذاری بوده، صندوق املاک و مستغلات کاخ راهی ساده‌تر و در دسترس‌تر برای ورود به این بازار فراهم می‌کند. صندوق کاخ به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد بدون نیاز به خرید مستقیم ملک، در دارایی‌های ملکی سرمایه‌گذاری کنند. در واقع، منابع سرمایه‌گذاران در قالب این صندوق جمع‌آوری شده و در حوزه املاک و مستغلات به‌کار گرفته می‌شود؛ بنابراین افراد می‌توانند با سرمایه‌ای کمتر، به‌صورت غیرمستقیم از فرصت‌های بازار مسکن بهره‌مند شوند.

در مقاله‌ای جامع توضیح داده‌ایم صندوق کاخ چیست و عملکرد این صندوق به چه صورت است. همچنین برای آشنایی با این صندوق و سرمایه‌گذاری، کافیست روی دکمه زیر کلیک کنید:

خرید صندوق املاک و مستغلات

صندوق در صندوق کاریزما

صندوق در صندوق یا فراصندوق‌ها، مجموعه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند و شما با سرمایه‌گذاری در فراصندوق‌ها مانند صنم کاریزما، در واقع در بهترین صندوق‌های بازار شامل طلا، سهامی، درآمد ثابت و غیره سرمایه‌گذاری کرده‌اید. بزرگترین مزیت صندوق در صندوق‌ها، تحلیل دو سطحی است.

مدیران هر صندوق سرمایه‌گذاری در وهله اول بهترین ترکیب دارایی را برای صندوق خود انتخاب می‌کنند و در مرتبه دوم، مدیر فراصندوق، بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را برای پرتفوی صندوق خود انتخاب می‌کند. برای کسب اطلاعات دقیق‌تر درباره این مفهوم، توصیه می‌کنیم مقاله «صندوق در صندوق چیست؟» را مطالعه کنید.

بازدهی صندوق های کاریزما چقدر است؟

مفهوم بازدهی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نسبی است و کاملاً به عوامل مختلفی از جمله نوع صندوق، بازه زمانی مد نظر، شرایط حاکم بر بازار سرمایه و غیره بستگی دارد.

بهترین راه برای مشاهده سود صندوق های سرمایه گذاری کاریزما این است که به سایت هر صندوق مراجعه کنیم و سود صندوق را در دوره‌های زمانی مشخص مشاهده کنیم. برای دسترسی به اطلاعات صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما، روی دکمه زیر کلیک کنید:

خرید آسان صندوق سرمایه گذاری

اگرچه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای بسیاری از سرمایه‌گذارها موضوعی مهم و احتمالاً معیار اصلی انتخاب آن صندوق برای سرمایه‌گذاری است؛ اما نباید صرفاً بر اساس سود قضات کنیم. مقاله زیر در تصمیم‌گیری‌ها برای انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به شما کمک می‌کند:

کدام صندوق سرمایه گذاری کاریزما برای شما مناسب‌تر است؟

برای انتخاب از میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما، بهتر است به‌جای تمرکز صرف بر بازدهی گذشته، ابتدا هدف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی خود را مشخص کنید. هر صندوق برای نیاز متفاوتی طراحی شده است؛ بنابراین گزینه مناسب برای یک سرمایه‌گذار لزوماً بهترین انتخاب برای فرد دیگری نیست.

 پیش از انتخاب صندوق بهتر است این سؤال را از خود بپرسید: هدف من از سرمایه‌گذاری چیست و تا چه اندازه می‌توانم نوسان سرمایه‌ام را تحمل کنم؟ پاسخ به همین دو سؤال می‌تواند بخش بزرگی از مسیر انتخاب صندوق مناسب را مشخص کند. برای انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری متناسب با هدفتان، از جدول زیر استفاده کنید. همچنین برای بررسی دقیق‌ و کامل‌تر می‌توانید با پشتیبان هوشمد کاریزما «کاریزما وایز» صندوق یا صندوق‌های مناسب برای خودتان را پیدا کنید.

کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است؟
سطح کلی ریسک	صندوق قابل بررسی	هدف شما
پایین	کارا و کمند	حفظ نقدشوندگی و نوسان پایین
پایین	کمند	دریافت سود نقدی ماهانه
بالا	کاریس و هم‌تراز	مشارکت در بازار سهام
بسیار بالا	واحد ممتاز صندوق اهرم	استفاده از اهرم در بازار سهام
متوسط تا بالا	کهربا	سرمایه‌گذاری در طلا
متوسط تا بالا	نقران	سرمایه‌گذاری در نقره
متوسط	مختلط و تضمین	ترکیب سهام و درآمد ثابت
وابسته به شرایط بازار ملک	کاخ	سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در ملک

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های کاریزما

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری کاریزما به دو دسته قابل معامله و صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. خرید این صندوق‌ها از طریق اپلیکیشن کاریزما به راحتی امکان‌پذیر است و هر زمان که بخواهید امکان ثبت سفارش خرید یا فروش صندوق‌ها برای شما فراهم شده است. برای دسترسی به صندوق‌های کاریزما در اپلیکیشن، روی دکمه زیر کلیک کنید:

دانلود اپلیکیشن کاریزما

پس از نصب اپلیکیشن کاریزما روی موبایل خود، وارد بخش سرمایه‌گذاری شوید و دسته‌بندی صندوق‌ها را مشاهده کنید. نحوه خرید و فروش صندوق‌ها از طریق اپلیکیشن کاریزما را در ویدیوی زیر آموزش داده‌ایم.

 

البته اگر در کارگزار‌های بورس مانند کارگزاری کاریزما ثبت‌نام کرده باشید، می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود نماد صندوق مد نظر خود را جست‌وجو و صندوق را خریداری نمایید.

در کدام صندوق کاریزما سرمایه گذاری کنیم؟

در این مطلب در مورد صندوق های سرمایه گذاری کاریزما و البته مهمترین صندوق‌ها صحبت کردیم. اگر تمایلی به ریسک کردن ندارید، صندوق درآمد ثابت کارا، اگر دنبال انتخاب بهترین سهام هستید، صندوق سهامی کاریس، اگر کاملاً ریسک‌پذیر هستید، صندوق اهرم و اگر دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود و سرمایه‌گذاری در طلا هستید، صندوق کهربا را به شما پیشنهاد می‌کنیم.

سرمایه‌گذاری در صندو‌ق‌ها را می‌توان کاملاً یک موضوع شخصی دانست که به اهداف و سطح ریسک‌پذیری شما وابسته است. مسلماً پیش از سرمایه‌گذاری باید عوامل مختلف از جمله وضعیت اقتصادی و سیاسی و شرایط بازار را ارزیابی کرد، اما در نهایت شما به‌عنوان سرمایه‌گذار مشخص می‌کنید سرمایه شما در کدام صندوق سرازیر شود.

در بخش دیدگاه‌های این مقاله سوالات و نظرات خود را در مورد صندوق‌های کاریزما مطرح کنید. کارشناسان ما در اولین فرصت پاسخگوی پرسش‌ها و چالش‌های شما خواهند بود.

سوالات متداول