بهترین صندوق درآمد ثابت 1403 کدام است؟

صندوق درآمد ثابت، محبوب‌ترین روش برای کسب سود پایدار و حفظ ارزش سرمایه است که برای انتخاب کردن بهترین صندوق درآمد ثابت باید از مزایا و معایب هر کدام از آنها اطلاع پیدا کرد. صندوق درآمد ثابت به علت ریسک پایین و بازدهی پایدار، مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران قرار گرفته‌اند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ من، فائزه میرهاشمی، به عنوان نویسنده و فعال بازارهای مالی، به بررسی بهترین صندوق های درآمد ثابت قابل معامله خواهم پرداخت. در ادامه با ما همراه باشید.

بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟

در ابتدا باید بدانیم “صندوق درآمد ثابت چیست؟” صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و کم ریسک در بورس و بازار سرمایه هستند. بهترین صندوق های درآمد ثابت بورسی، کم ریسک‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که میزان سود معینی را در طول سال به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. با این حال، نرخ سوددهی این صندوق‌ها از نوعی به نوع دیگر متغیر بود‌ه و تفاوت‌هایی نیز در هدف سرمایه‌گذاری آنها وجود دارد.

همانطور که در سایت Investopedia آمده است، انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، معمولاً ریسک کمتری نسبت به سهام دارد، همچنین بازده آنها نیز به طور معمول کمتر است. سرمایه‌گذاران در این روش پول خود را به نهادهایی مانند دولت یا شرکت‌ها قرض می‌دهند و در ازای آن، پرداخت‌های دوره‌ای دریافت می‌کنند. تغییرات نرخ بهره می‌توانند تأثیر زیادی بر قیمت و بازده این ابزارها داشته باشند و آنها معمولاً برای تنوع‌بخشی به پرتفوی و مدیریت ریسک به کار می‌روند.

کاریزما تاکنون 5 صندوق درآمد ثابت را در بورس به خود اختصاص داد‌ه است. کمند، کارا، صندوق مختص اوراق دولتی و صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی (واحد عادی) جز بهترین صندوق های درآمد ثابت بورس هستند.

بهترین صندوق های درآمد ثابت به چند دسته تقسیم میشوند؟

پربازده ترین صندوق درآمد ثابت به چند دسته تقسیم می‌شوند:

• ترکیب دارایی: به دسته‌های “عادی“، “نوع دوم” و “مختص اوراق دولتی” و “واحد عادی اهرمی” تقسیم می‌شوند. امکان سرمایه‌گذاری در سهام برای صندوق‌‌های درآمد ثابت نوع اول یا عادی می‌توانند اندکی بیشتر از صندوق‌های نوع دوم باشد. صندوق درآمد ثابت مختص اوراق دولتی می‌تواند کل پرتفوی خود را به اوراق درآمد ثابت اختصاص دهد.
• نحوه معاملات: صندوق‌های درآمد ثابت، براساس نحوه معاملات به قابل معامله در بورس و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم می‌شوند.
• تقسیم سود: بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه مانند صندوق کمند و با درآمد ثابت کاریزما به صورت ماهانه و بدون نرخ شکست سود پرداخت می‌کنند.

بهترین صندوق درآمد ثابت etf یا همان صندوق‌های قابل معامله در بورس، نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که به راحتی می‌توان آنها را در بازار بورس خرید و فروش کرد. این صندوق‌ها مزایایی از جمله شفافیت بالا، نقدشوندگی بالا و هزینه‌های مدیریت پایین دارند.

به عنوان نمونه برخی از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت عبارتند از:

کارا؛ بهترین صندوق درامد ثابت با سود مرکب

صندوق درآمد ثابت کارا، یکی از اَمن‌ترین و بهترین صندوق درآمد ثابت نوع دوم است. اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه دولتی، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی از عمده دارایی‌های این صندوق‌ها به حساب می‌آیند؛ بنابراین، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق بسیار پایین و تقریباً صفر است.

صندوق کارا یکی از بهترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس است. ریسک صندوق درآمد ثابت کارا کمتر از سایر صندوق‌ها، حتی کمند، است؛ زیرا مدیر صندوق الزامی به سرمایه‌گذاری در سهام و دارایی‌های دارای ریسک ندارد. کارا اگرچه درآمد ثابت است اما مانند صندوق کمند، تقسیم سود ماهانه ندارد؛ بلکه، سود صندوق با رشد قیمت صندوق و به صورت مرکب محاسبه می‌شود.

به عنوان مثال همانطور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، میزان بازدهی صندوق کارا با بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، از فروردین تا آبان 1403 نشان داده شده است که از یک پورتفوی شخصی عکس گرفته شده است:

صندوق کارا؛ بهترین صندوق درآمد ثابت روزشمار، چه ویژگی‌ دارد؟

صندوق کارا، به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود، دارای ویژگی‌های زیر است:

• سود روزشمار: به این معنی که نرخ شکست ندارد و هر زمان که نیاز است می‌توان سرمایه خود را خارج کرد و تا همان روز به فرد سود روزشمار 33 درصد سود موثر سالانه تعلق خواهد گرفت.
• تعداد سرمایه‌گذاران: تا کنون بیش از 18 هزار نفر، صندوق کارا را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اند.
• سطح ریسک: سطح ریسک صندوق کارا، در پایین‌ترین سطح قرار دارد.
• کل ارزش خالص دارایی‌ها: ارزش روز دارایی‌های این صندوق، نزدیک به 102,181,388,929,849 ریال است.
• معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ درآمد ثابت کارا، معاف از مالیات است.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کارا، لینک زیر را کلیک کنید.

خرید آنلاین صندوق کارا

کمند؛ بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه

صندوق کمند، صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس نیز نوعی از صندوق‌های ETF است که بخش بزرگی از پرتفوی این صندوق از اوراق با درآمد ثابت تشکیل شد‌ه است. به همین دلیل، این صندوق‌ها یک سرمایه‌گذاری بدون ریسک بود‌ه و مناسب کسانی است که پرتفوی بدون ریسکی برای خود چیده‌اند. در صندوق‌ درآمد ثابت کمند، حداقل 85  درصد از دارایی‌ها از اوراق مشارکت بانکی، سپرده بانکی یا سایر اوراق دولتی با درآمد ثابت مانند اوراق خزانه تشکیل شد‌ه است.

به گفته یکی از فعالان بازار سرمایه که در صندوق کمند سرمایه‌گذاری کرده است، این صندوق تقسیم سود ماهیانه دارد و به این صورت است که در اولین روز کاری بعد از بیست و پنجم هرماه می‌تواند این سود را دریافت کند. از همه مهم‌تر برخلاف بانک، سود این صندوق به صورت روزشمار محاسبه می‌شود.

صندوق کمند چه ویژگی‌ دارد؟

صندوق کمند به عنوان یکی از بهترین صندوق درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه، دارای ویژگی‌های زیر است:

• سود روزشمار: به این معنی که نرخ شکست ندارد و هر زمان که نیاز است می‌توان سرمایه خود را خارج کرد و تا همان روز به فرد سود تعلق خواهد گرفت.
• تعداد سرمایه‌گذاران: تا کنون بیش از 22 هزار نفر، صندوق کمند را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اند.
• سطح ریسک: سطح ریسک در کمند پایین و برای هر نوع سرمایه‌گذاری مناسب است.
• کل ارزش خالص دارایی‌ها: ارزش روز دارایی‌های این صندوق، نزدیک به 60,526,489,295,702 ریال است.
• معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ درآمد ثابت کمند، معاف از مالیات است.

سود موثر سالانه خرداد ماه صندوق درآمد ثابت کمند کاریزما، برابر با 33 درصد سود موثر سالانه است. افرادی که برای سرمایه‌گذاری متحمل ریسک بالا  اما از طرفی به دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن هستند، قطعاً صندوق درآمد ثابت کمند، انتخاب بسیار خوبی است.

صندوق درآمد ثابت کاریزما؛ بهترین صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس

درآمد ثابت کاریزما نوعی صندوق صدور و ابطالی با بازدهی و نوسان کم و نرخ سود قابل پیش‌بینی است. این نوع از صندوق‌های کاریزما تقسیم سود ماهانه دارند، یعنی سود آنها در اولین روز کاری بعد از بیست و پنجم هرماه به حساب دارندگان واحدهای صندوق واریز می‌شود. سرمایه‌گذاران در این حالت، امکان انتخاب سرمایه‌گذاری مجدد سود ماهانه به صورت خودکار را دارند.

صندوق درآمد ثابت کاریزما به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت با سود بالا، چه ویژگی‌ دارد؟

صندوق درآمد ثابت کاریزما یکی از پرسودترین صندوق های درامد ثابت است که دارای ویژگی‎های زیر است:

• سود روزشمار: به این معنی که نرخ شکست ندارد و هر زمان که نیاز  باشد می‌توان سرمایه خود را خارج کرد و تا همان روز به وی سود تعلق خواهد گرفت. این صندوق 28/1 سود موثر سالانه دارد.
• تعداد سرمایه‌گذاران: تا کنون بیش از 27 هزار نفر، صندوق درآمد ثابت کاریزما را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اند.
• سطح ریسک: سطح ریسک پایینی دارد و متناسب با تغییرات قیمت، ریسک صندوق نیز بیشتر می‌شود.
• کل ارزش خالص دارایی‌ها: ارزش روز دارایی‌های این صندوق، نزدیک به 78,542,435,628,263 ریال است.
• معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ درآمد ثابت کمند، معاف از مالیات هستند.

نرخ سود صندوق با درآمد ثابت علاوه‌بر نرخ سود بسیار بالاتر از بانک، محاسبه سود به صورت روزشمار و بدون نرخ شکست است. برای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کاریزما لینک زیر را کلیک کنید.

خرید آنلاین صندوق درآمد ثابت

واحد عادی صندوق اهرمی؛ پرسودترین صندوق های درامد ثابت

صندوق‌های اهرمی واحدهای عادی، نوعی صندوق صدور و ابطالی هستند. این صندوق برای افرادی مناسب است که ریسک‌پذیری کمی دارند و به دنبال سود مطمئن و محدود هستند. این واحدها سالانه حدود %30 تا 31% سود تضمین‌شده برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند و یکی از گزینه‌های کم‌ریسک در بازار بورس محسوب می‌شوند و این صندوق‌ سرمایه‌گذاری دوره تقسیم سود ماهانه ندارد.

صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی کاریزما (واحدهای عادی) چه ویژگی‌ دارد؟

واحد عادی صندوق اهرمی دارای ویژگی‌های زیر است:

• سود روزشمار: به این معنی که نرخ شکست ندارد و هر زمان که نیاز باشد می‌توان سرمایه خود را خارج کرد و تا همان روز به وی سود تعلق خواهد گرفت. (حداقل ٪30 و حداکثر ٪؜31 روزشمار سالانه)
• تعداد سرمایه‌گذاران: تا کنون نزدیک به 800 نفر، صندوق درآمد ثابت کاریزما را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اند.
• سطح ریسک: سطح ریسک پایینی دارد و متناسب با تغییرات قیمت، ریسک صندوق نیز بیشتر می‌شود.
• کل ارزش خالص دارایی‌ها: ارزش روز دارایی‌های این صندوق، نزدیک به 78,259,233,027,570 ریال است.
• معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ درآمد ثابت کمند، معاف از مالیات هستند.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق اهرمی واحد عادی روی لینک زیر کلیک کنید.

خرید آسان واحد عادی صندوق اهرمی

معرفی بهترین صندوق درآمد ثابت 1403

مقایسه بازدهی صندوق های درآمد ثابت مهمترین عامل برای انتخاب این صندوق‌ها نیست. در ادامه به بررسی عوامل موثر در  مقایسه صندوق های درآمد ثابت می‌پردازیم:

• کل ارزش خالص دارایی‌ها: کل ارزش خالص دارایی به معنای ارزش کل دارایی‌های صندوق منهای بدهی‌های آن است. به نوعی نشان‌دهنده ارزش واقعی هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق است. در مقایسه صندوقهای درآمد ثابت، صندوق کارا با بیش از 102 هزار میلیارد ریال ارزش کل خالص دارایی، ثبات و پایداری بیشتری نسبت به دیگر صندوق‎‌ها دارد.
• تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری: این عدد نمایانگر میزان مشارکت سرمایه‌گذاران در صندوق است. هر چه میزان واحدهای سرمایه‌گذاری بیشتر باشد به این معناست که نقد شوندگی بیشتر و قابلیت خرید و فروش بالاتری دارند.
• سابقه و تجربه تیم مدیریت: تیم مدیریتی با تجربه و دارای سابقه موفق می‌تواند با تحلیل‌های دقیق و تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه، بازدهی مناسبی را در مقایسه با صندوق های با درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورد. صندوق درآمد ثابت کمند از مرداد 1396 فعالیت خود را آغاز کرده‌است.
• نحوه پرداخت سود: نوع پرداخت سود می‌تواند در انتخاب صندوق درآمد ثابت موثر باشد. برخی صندوق‌ها همانند صندوق کمند و با درآمد ثابت کاریزما سود حاصل از سرمایه‌گذاری را به صورت ماهانه پرداخت می‌کنند، در حالی‌که برخی دیگر مانند صندوق کارا و اهرمی کاریزما به صورت روزشمار یا دوره‌ای، سود موثر پرداخت می‌کنند.
• کارمزد خرید:کارمزد می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر بازدهی نهایی و تصمیم‌گیری‌های کوتاه مدت داشته باشد.
• نوع صندوق: در انتخاب بهترین صندوق درامد ثابت نوع آن نیز اهمیت بالایی دارد.
• ارزش معاملات: هرچه ارزش معاملات یک صندوق بیشتر باشد، نقد شوندگی آن بیشتر بود‌ه و به احتمال بیشتری می‌تواند جز بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری درآمـد ثابت باشد.

در نهایت بهترین صندوق درآمد ثابت etf

همان‌طور که توضیح دادیم، بر اساس تجربه‌های شخصی به دست‌آمده در مقایسه صندوق‌های درامد ثابت و انتخاب بهترین صـندوق درامد ثابت معیار و ملاک‌های مختلفی وجود دارد. با توجه به سطح ریسک‌پذیری، سود و افق زمانی برای سرمایه‌گذاری باید بهترين صندوق درامد ثابت را انتخاب کرد. بهترین صندوق درآمد ثابت با سود ماهانه و بهترین صندوق با درآمد ثابت قابل معامله در بورس را می‌توان صندوق کارا معرفی کرد. بهترین سود صندوق درآمد ثابت با 33 درصد نیز به صندوق کارا تعلق می‌گیرد.

سخن پایانی

خرید صندوق درآمد ثابت، روشی ساده و آسان برای سرمایه‌گذاری در بورس است که با ریسک کم، درصد سود مطلوبی را به سرمایه‌گذران ارائه می‌دهد. انواع مختلفی از این صندوق‌ها در بازار سرمایه موجود هستند که 4 مورد از بهترين صندوق درامد ثابت، مختص شرکت کاریزما است. در این مقاله، اینجانب، به عنوان فعال بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری به طور مختصر بهترین صندوق‌های درآمد ثابت کاریزما و مقایسه سود صندوقهای درامد ثابت را شرح دادم.

سوالات متداول