بهترین صندوق درآمد ثابت 1404؛ کدام بیشترین سود را دارد؟

انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت تنها به ریسک پایین محدود نمی‌شود، بلکه دستیابی به بازدهی بالاتر، نقش تعیین‌کننده‌ای دارد؛ در سال 1404، با توجه به شرایط اقتصادی ایران، صندوق‌هایی مانند صندوق کارا با سود پیش‌بینی‌شده 37 درصد سالانه، توجه سرمایه‌گذاران را جلب کرده‌اند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله را به‌صورت دقیق بررسی می‌کنیم و بالاترین سود صندوق درآمد ثابت را معرفی خواهیم کرد.

بهترین صندوق های درآمد ثابت کدام هستند؟

صندوق‌های درآمد ثابت یکی از گزینه‌های مطمئن برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها با ریسک پایین و ساختار شفاف، بازدهی پایداری فراهم می‌کنند. تفاوت اصلی میان آن‌ها در نرخ بازدهی است که به ترکیب دارایی‌ها، مدیریت صندوق و شرایط بازار بستگی دارد؛ برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال حداکثر بازدهی با حداقل ریسک هستند، مقایسه عملکرد بر اساس بازدهی یک‌ساله اهمیت دارد.

در جدول زیر، که از فیپیران به دست آمده، بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با بالاترین سود معرفی شده‌اند؛ تمامی صندوق‌ها بدون تقسیم سود هستند و مقایسه آن‌ها بر اساس بازدهی یک‌سال گذشته انجام شده است.

معرفی بهترین صندوق های درآمد ثابت 1404 (بدون تقسیم سود)
نام صندوق	نماد	بازده یک‌ساله	کل ارزش دارایی (میلیارد ریال)
نوع دوم کارا	کارا	35.76%	288,315.78
در اوراق بهادار با درآمد ثابت کیان	کیان	35.56%	253,801.26
ارمغان فیروزه آسیا	فیروزا	35.31%	220,959.76
افرا نماد پایدار	افران	35.2%	307,458.87
یاقوت آگاه	یاقوت	34.88%	388,532.32
سپر سرمایه بیدار	سپر	34.58%	271,144.04
ثابت آوند مفید	آوند	34.44%	330,636.46

بر اساس داده‌های این جدول، صندوق کارا با ثبت بیشترین بازدهی یک‌ساله در میان صندوق‌های درآمد ثابت بدون تقسیم سود، در جایگاه بهترین صندوق درآمد ثابت از نظر عملکرد قرار می‌گیرد و بالاترین بازدهی را در این بازه زمانی به خود اختصاص داده است.

پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی بیشتر با پرسود ترین صندوق درآمد ثابت، ویدئو آموزشی زیر که توسط کاریزما لرنینگ ارائه شده است را مشاهده کنید.

 

برای بهره‌مندی از بیشترین سود صندوق درآمد ثابت (سود پیش‌بینی‌شده سالانه ۳۷ درصد)، بر روی دکمه زیر کلیک کنید.

خرید صندوق درآمد ثابت

به نقل از سایت Investopedia: ” انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، ریسک کمتری نسبت به سهام دارد و بازده آنها نیز کمتر است. سرمایه‌گذاران در این روش پول خود را به نهادهایی مانند دولت یا شرکت‌ها قرض می‌دهند و در ازای آن، پرداخت‌های دوره‌ای دریافت می‌کنند. تغییرات نرخ بهره می‌تواند تأثیر زیادی بر قیمت و بازده این ابزارها داشته باشد. “

بهترین صندوق های درآمد ثابت به چند دسته تقسیم میشوند؟

پربازده ترین صندوق های درآمد ثابت به دسته‌های زیر تقسیم می‌شوند:

• ترکیب دارایی: به دسته‌های “عادی“، “نوع دوم” و “مختص اوراق دولتی” و “واحد عادی اهرمی” تقسیم می‌شوند. امکان سرمایه‌گذاری در سهام برای صندوق‌‌های درآمد ثابت نوع اول یا عادی، می‌تواند بیشتر از صندوق‌های نوع دوم باشد.
• نحوه معاملات: صندوق‌های درآمد ثابت، براساس نحوه معاملات به قابل معامله در بورس و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم می‌شوند.
• تقسیم سود: برخی از صندوق‌های درآمد ثابت مانند صندوق کمند، تقسیم سود ماهانه دارند و برخی مانند کارا، تقسیم سود ماهانه ندارند و سود آن‌ها به صورت روزانه بر ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری فرد اضافه می‌شود.

همان‌طور که در مقاله “صندوق سرمایه گذاری چیست” گفتیم؛ کاریزما 5 صندوق درآمد ثابت را در بورس به خود اختصاص داد‌ه است؛ کمند، کارا، صندوق درآمد ثابت کاریزما، صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی (واحد عادی) و صندوق اوراق دولتی جز بهترین صندوق های درآمد ثابت بورس هستند.

برای آشنایی با تمامی صندوق‌های درآمد ثابت کاریزما، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “انواع صندوق درآمد ثابت کدامند”  را مطالعه کنید؛ برخی از پر سود ترین صندوق های درآمد ثابت عبارتند از:

کارا؛ بهترین صندوق درامد ثابت با سود مرکب

صندوق کارا را می‌توان به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس دانست. ریسک صندوق درآمد ثابت کارا کمتر از سایر صندوق‌ها، حتی کمند، است؛ زیرا مدیر صندوق الزامی به سرمایه‌گذاری در سهام و دارایی‌های دارای ریسک ندارد. کارا تقسیم سود ماهانه ندارد؛ بلکه، سود صندوق با رشد قیمت صندوق و به صورت مرکب محاسبه می‌شود.

برای مثال، اگر 100 میلیون تومان در صندوق کارا سرمایه‌گذاری کنید، پس از یک سال می‌توانید حدود 37 میلیون تومان سود کسب کنید. برای سرمایه گذاری در صندوق کارا، برروی دکمه زیر کلیک کنید.

خرید صندوق درآمد ثابت کارا

اگر نمی‌دانید چه زمانی برای خرید صندوق درآمد ثابت مناسب است، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت چه زمانی است؟” را مطالعه کنید.

صندوق کارا؛ بهترین صندوق درآمد ثابت روزشمار، چه ویژگی‌ دارد؟

صندوق کارا، به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود، دارای ویژگی‌های زیر است:

• بازدهی بالا: با سود پیش‌بینی‌شده 37 درصد سالانه روزشمار، بالاتر از بسیاری از رقبا است. این نرخ بر اساس عملکرد گذشته و مدیریت بهینه دارایی‌ها به دست آمده، بدون نرخ شکست که اجازه برداشت در هر زمان را می‌دهد.
• ریسک پایین: تمرکز روی اوراق بهادار با درآمد ثابت و عدم الزام به سرمایه‌گذاری در سهام پرریسک، سطح ریسک را به حداقل می‌رساند.
• ارزش دارایی و نقدشوندگی: با ارزش خالص دارایی نزدیک به ۲۸۸ هزار میلیارد ریال و بیش از 32 هزار سرمایه‌گذار، ثبات بالایی دارد.
• معافیت مالیاتی: سرمایه‌گذاری در آن از مالیات معاف است که بازدهی خالص را افزایش می‌دهد.
• سود مرکب: عدم تقسیم ماهانه سود، اجازه می‌دهد سود به صورت مرکب رشد کند که برای افق زمانی طولانی‌تر مناسب است.

اگر قصد سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود ماهانه را دارید، صندوق کمند با سود مؤثر ۳۵٫۸ درصد می‌تواند گزینه مناسبی باشد؛ برای آشنایی بیشتر با این صندوق، مقاله “بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه در 1404” را مطالعه کنید.

عوامل موثر در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت

در کنار میزان بازدهی، عوامل مهم دیگری نیز در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت نقش دارند که در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم؛ چراکه مقایسه بازدهی به‌تنهایی معیار کافی برای انتخاب این صندوق‌ها نیست و ارزیابی دقیق‌تر، تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری را رقم می‌زند.

1- کل ارزش خالص دارایی‌ها

این معیار نشان‌دهنده ثبات و اندازه صندوق است و هرچه بالاتر باشد، ریسک کمتری برای سرمایه‌گذاران به همراه دارد؛ زیرا صندوق قدرت بیشتری در مدیریت نوسانات بازار دارد. صندوق کارا با ارزش خالص دارایی بیش از 288 هزار میلیارد ریال، یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌ها در این دسته است و ثبات بیشتری نسبت به رقبا ارائه می‌دهد؛ این حجم بالا، اطمینان از پایداری بلندمدت را افزایش می‌دهد.

2- سابقه و تجربه تیم مدیریت

 تیم مدیریتی با تجربه و دارای سابقه موفق می‌تواند با تحلیل‌های دقیق و تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه، بازدهی مناسبی را در مقایسه با صندوق های با درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورد.

3- نحوه پرداخت سود

این عامل بر اساس نیاز سرمایه‌گذار (کوتاه‌مدت یا بلندمدت) اهمیت دارد. صندوق کارا سود را به صورت روزشمار و مرکب به ارزش واحدها اضافه می‌کند، بدون تقسیم ماهانه، که برای رشد سرمایه در بلندمدت ایده‌آل است.

4- کارمزد خرید

کارمزد پایین نقش مستقیمی در افزایش بازدهی نهایی سرمایه‌گذار دارد، به‌ویژه در معاملاتی که به‌صورت مکرر انجام می‌شوند. کارمزد خرید صندوق کارا معادل ۰٫۰۲ درصد ارزش هر معامله است که در مقایسه با بسیاری از صندوق‌ها رقمی رقابتی به شمار می‌رود؛ همچنین، کارمزد مدیریت سالانه این صندوق ۱ درصد تعیین شده است که نسبت به میانگین بازار، هزینه‌های سرمایه‌گذاری را کاهش داده و در نهایت منجر به حفظ سود خالص بیشتری برای سرمایه‌گذار می‌شود.

5- نوع صندوق

نوع صندوق تأثیر مستقیمی بر میزان ریسک و انعطاف‌پذیری سرمایه‌گذاری دارد. صندوق کارا از نوع دوم ETF و قابل معامله در بورس است و تمرکز اصلی آن بر اوراق دولتی و دارایی‌های کم‌ریسک قرار دارد. این ساختار موجب کاهش ریسک در مقایسه با بسیاری از صندوق‌های عادی می‌شود و در عین حال، به‌دلیل قابلیت معامله در بورس، نقدشوندگی بالاتری نسبت به صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

6- ارزش معاملات

حجم معاملات بالا، نقدشوندگی را تضمین می‌کند و اجازه خروج سریع سرمایه بدون ضرر را می‌دهد. صندوق کارا با حجم معاملات بالا، یکی از فعال‌ترین صندوق‌ها است و این ویژگی، آن را برای سرمایه‌گذاران پویا ایده‌آل می‌کند، در حالی که صندوق‌های کوچک‌تر ممکن است در نقدشوندگی ضعیف‌تر باشند.

بهترین صندوق درآمد ثابت etf

با توجه به برتری صندوق کارا در عوامل کلیدی از جمله ارزش دارایی بالا، مدیریت قوی، کارمزد پایین و نقدشوندگی بالا، می‌توان گفت که این صندوق نه تنها بازدهی بالایی ارائه می‌دهد، بلکه امنیت و کارایی بیشتری دارد؛ اگر به دنبال حداکثر سود با حداقل ریسک هستید، بیشترین سود صندوق درآمد ثابت را با کارا تجربه کنید و از مزایای سود مرکب و معافیت مالیاتی آن بهره ببرید.

خرید آسان صندوق کارا

سخن پایانی

خرید صندوق درآمد ثابت، روشی ساده و آسان برای سرمایه‌گذاری در بورس است که با ریسک کم، درصد سود مطلوبی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. انواع مختلفی از این صندوق‌ها در بازار سرمایه موجود هستند که صندوق کارا به عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت در بورس شناخته می‌شود؛ این صندوق را از طریق اپلیکیشن کاریزما می‌توان به سادگی خریداری کرد. در این مقاله به طور مختصر بهترین صندوق‌‌های درآمد ثابت را معرفی کردیم.

 

سوالات متداول