گواهی سپرده سکه طلا چیست و چگونه آن را بخریم؟

گواهی سپرده سکه طلا یک ابزار مدرن سرمایه‌گذاری است که مالکیت شما را بر مقدار معینی سـکه طلا تایید می‌کند. طلا در شرایط تورمی در تمام دنیا همواره یک دارایی بسیار امن برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید. اما خرید و نگهداری طلا به صورت فیزیکی، چالش‌های خاص خود را نیز دارد.

بنابراین ابزارهای نوین سرمایه‌گذاری در طلا مانند خرید گواهی سپرده سکه طلا به‌جای طلای فیزیکی معرفی شدند که مزیت‌های فراوانی نسبت به طلای فیزیکی دارند. در واقع امکان خرید و فروش طلا در بورس فرآهم شده است.

در این مطلب از کاریزما لرنینگ، قصد داریم در خصوص اوراق گواهی سپرده طلا صحبت کنیم و مزایای این نوع سرمایه‌گذاری را کامل بررسی کنیم.

گواهی سپرده سکه طلا چیست؟

گواهی سپرده طلا یک سند معتبر است که نشان می‌دهد شما مالک تعداد معینی سکه‌ی طلا هستید. این سکه‌ها در انبار مورد تایید بورس کالا نگهداری می‌شوند.

گواهی‌های سپرده‌‌گذاری از نوع اوراق درآمد ثابت به حساب می‌آیند که به پشتوانۀ دارایی‌های پایه مانند طلا صادر می‌شوند.

شما به عنوان سرمایه‌گذار، به‌جای خرید و نگهداری طلای فیزیکی، می‌توانید گواهی سپرده طلا خریداری کنید و در کنار دریافت مزایای فراوان که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم، مالک طلای فیزیکی نیز باشید. به همین دلیل به این گواهی، گواهی سپرده کالایی سکه طلا نیز گفته می‌شود.

گواهی سپرده طلا چند ویژگی ثابت دارد:

• تمام نمادهای گواهی سپرده سکه سررسید دارند.
• پس از سررسید، بایستی سکه خود را فروخته یا اقدام به دریافت فیزیکی آن نمایید.
• می‌توانید نماد سـکه طلا خود را از طریق کارگزاری به سکه جدید منتقل کنید.
• یک روز پس از خرید گواهی سپرده سکه و طلا می‌توانید به خزانه‌داری بانک مراجعه و سکه و طلای فیزیکی دریافت کنید.
• دامنه نوسان گواهی سپرده طلا، مثبت و منفی ۵ درصد میانگین وزنی قیمت معاملات نمادهای گروه کالایی در روز معاملاتی قبل است.

هر گواهی سکه طلا معادل چند سکه است؟

هر برگه گواهی طلا معادل 0.01 یک سکه است. بنابراین، برای خرید یک سـکه طلای بهار آزادی بایستی 100 گواهی سپرده طلا را خریداری کنیم.

هر شمش طلا نیز 1 کیلوگرم است. 10.000 واحد گواهی سپرده معادل 1 شمش طلا است که می‌توانیم آن را خریداری و در صورت نیاز از خزانه بانک شمش طلای فیزیکی دریافت کنیم.

قیمت گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟

قیمت گواهی سپرده طلا، بر اساس قیمت طلا و سکه در بازار فیزیکی و میزان عرضه و تقاضا مشخص می‌شود. از آنجایی که یک گواهی سپرده سکه معادل 0.01 سـکه طلا است، قیمتی که در تابلوی معاملاتی نماد سکه وجود دارد، یک‌صدم قیمت سکه بهار آزادی است.

چگونه گواهی سپرده سکه طلا بخریم؟

خرید گواهی سپرده سکه طلا هیچ تفاوتی با خرید سهام ندارد و برای خرید آن بایستی کد بورسی داشته باشیم. اگر کد بورسی ندارید، از این طریق به راحتی می‌توانید کد بورسی دریافت کنید.

دریافت کد بورسی آنلاین

اما بپردازیم به خرید گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا …

نحوه خرید گواهی سپرده سکه

خرید گواهی سپرده سـکه طلا به دو روش قابل انجام است:

1- تبدیل سکه فیزیکی به گواهی سپرده سکه طلا

اگر سـکه‌ طلا (فیزیکی) دارید، می‌توانید‌ دارایی خود را به انبارهای مورد تایید بورس تحویل دهید و گواهی سپرده کالایی تحویل بگیرید. برای مشاهده‌ی انبارهای مورد تایید بورس، می‌توانید به سایت بورس کالای ایران و بخش «مشخصات قرارداد» مراجعه کنید.

در حال حاضر بانک‌های ملت، سامان، آینده، صادرات و رفاه پذیرای شما برای دریافت گواهی سپرده کالایی سـکه طلا هستند.

2- خرید گواهی سپرده طلا

اگر سکه‌ی طلا ندارید، می‌توانید به‌جای خرید طلای فیزیکی، گواهی سپرده طلا خریداری کنید. ابتدا کد بورسی و کد معاملاتی بگیرید. نماد «سکه» را در سامانه‌های معاملاتی جستجو و اوراق آن را خریداری کنید.

اگر می‌خواهید با خرید طلا از طریق بازار سرمایه، بیشتر آشنا شوید، می‌توانید آموزش ویدیویی مربوطه را از طریق لینک زیر مشاهده کنید:

دوره ویدیویی خرید طلا از بازار سرمایه

مراحل صدور گواهی

اگر سـکه طلا دارید و می‌خواهید دارایی خود را نزد یکی از بانک‌های سامان، رفاه، ملت، صادرات یا بانک آینده به گواهی سپرده طلا تبدیل کنید، مراحل زیر را باید طی کنید:

1- در سامانۀ سجام ثبت‌نام و دریافت کد بورسی دریافت کنید.

2- از اداره کل مدیریت خزانه‌داری بانک مورد نظر نوبت بگیرید.

3- به خزانه بانک مورد نظر مراجعه کنید و سکه‌های خود را تحویل دهید.

4- صبر کنید تا اصالت‌سنجی سکه و صدور قبض انبار انجام شود.

5- گواهی سپرده طلای خود را دریافت کنید.

محدودیت خرید سکه در بورس چقدر است؟

خرید سـکه طلا در بازار بورس، محدودیت‌های زیر را همراه دارد:

• حداقل خرید گواهی سپرده سکه طلا در هر سفارش، معادل یک قطعه سکه (۱۰۰ گواهی) است.
• حداکثر حجم سفارش گواهی سپرده طلا در هر سفارش، معادل ده قطعه سکه (۱،۰۰۰ گواهی) است.
• سقف میزان دارایی گواهی سپرده طلا برای هر شخص حقیقی معادل صد قطعه سکه (۱۰،۰۰۰ گواهی) است.

ساعت معامله گواهی سپرده سکه و طلا

ساعت معامله گواهی سپرده سکه طلا به شرح زیر است:

برای کسب اطلاعات کامل‌تر می‌توانید به سایت بورس کالای ایران و بخش گواهی سپرده کالایی مراجعه کنید.

نماد گواهی سپرده طلا

اگر می‌خواهید گواهی سپرده سکه طلا را در بورس خریداری کنید، باید یکی از نمادهایی که بانک ارائه‌دهنده‌ی خدمات گواهی سپرده را نشان می‌دهند، انتخاب کنید.

نمادهای سکه طرح جدید به شرح زیر هستند:

• تمام سكه طرح جديد 0211 ملت (سكه 0211 پ 02)
• تمام سكه طرح جديد 0310 صادرات (سكه 0310 پ 04)
• تمام سكه طرح جديد 0312 رفاه (سكه 0312 پ 01)
• تمام سكه طرح جديد 0411 آينده (سكه 0411 پ 05)
• تمام سكه طرح جديد 0412 سامان (سكه 0412 پ 03)

عدد «0412» به معنی تاریخ سررسید گواهی به تاریخ اسفند (12) سال 1404 است. «پ 03» نیز به حراج پیوسته گواهی سپرده سکه اشاره دارد.

کارمزد خرید گواهی سپرده طلا از بورس کالا چقدر است؟

کارمزد خرید گواهی سپرده سکه طلا از بورس کالا نسبت به کارمزد خرید فیزیکی طلا کمتر است. اما اگر بخواهیم با جزئیات کارمزد خرید کواهی سپرده سکه طلا آشنا شویم، باید بگوییم:

• هزینه انبارداری برای هر سکه به‌ازای هر روز 70 تومان (700 ریال) است.
• کارمزد معاملات سکه در بورس کالا برابر با 0.125% ارزش معامله است.
• هنگام تحویل سکه، به‌ازای هر سکه مبلغی جهت کارشناسی سکه بایستی پرداخت شود.

مالیات گواهی سپرده طلا صفر است و به این نوع سرمایه‌گذاری مالیاتی تعلق نمی‌گیرد. مجدد در همان بخش مشخصات قرارداد در سایت بورس کالا می‌توانید تمام کارمزدها و هزینه‌ها را مشاهده کنید.

مزایای گواهی سپرده سکه چیست؟

سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده طلا مزایای بسیار زیادی دارد که از جمله آن‌ها می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم.

• عدم نیاز به سرمایۀ بسیار زیاد برای شروع
• معاملات کاملاً معتبر و قانونی
• قابلیت وثیقه‌گذاری گواهی سکه
• کارمزدهای معاملاتی پایین
• سرمایه‌گذاری ایمن
• خرید و فروش آنلاین در بورس

یکی از مهمترین مزیت‌های سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده طلا این است که برخلاف سایر حوزه‌ها مانند املاک و خودرو، برای شروع نیازی به سرمایۀ بسیار زیاد ندارید و با سرمایۀ نسبتاً پایین می‌توانید گواهی سپرده طلا بخرید و سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.

تمام معاملات و خرید فروش‌های شما نیز در بازار بورس و کارگزاری‌‌ها ثبت می‌شوند. بنابراین جای نگرانی نیست و این بازار کاملاً قانونی زیر نظر سازمان بورس مدیریت می‌شود.

مزیت بعدی این است که شما در صورت نیاز می‌توانید از گواهی سپرده طلای خود به عنوان وثیقه برای دریافت وام استفاده کنید.

کارمزدها و در مجموع هزینه‌های خرید گواهی سپرده طلا نسبت به خرید طلای فیزیکی، بسیار پایین است. طلای فیزیکی اُجرت ساخت و مالیات و … دارد که هنگام فروش هیچ‌کدام محاسبه نمی‌شوند!

خرید طلا به صورت فیزیکی، چالش‌هایی را همراه خود دارد. از جملۀ این چالش‌ها می‌توان به:

• امکان سرقت و دغدغه‌ی نگهداری طلا؛
• تقلبی بودن؛
• پرداخت کارمزد و اُجرت هنگام خرید؛
• و عدم امکان خرید با سرمایۀ کم

اشاره کرد. در حالی که خرید گواهی سپرده طلا هیچ‌کدام از دغدغه‌های بالا را ندارد و بدون نیاز به مراجعه‌ی حضوری می‌توانیم سرمایه‌گذاری را از طریق کارگزاری‌ها آغاز کنیم.

جمع‌بندی مطلب

خرید گواهی سپرده سکه طلا در بورس یک روش نوین سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید که نسبت به روش‌های سنتی مانند خرید و نگهداری طلای فیزیکی، برتری کامل دارد.

در این روش، شما به عنوان سرمایه‌گذار، به‌جای مراجعه‌ی حضوری و خرید طلا که مستلزم داشتن تجربۀ و شناخت کافی از این بازار است، به راحتی از هر جایی می‌توانید با اتصال به اینترنت و سامانه‌های معاملاتی، نماد «سکه» را جستجو و آن را به میزان سرمایه‌ی مد نظر خود خریداری کنید.

پشتوانۀ گواهی سپرده طلا، طلاهای سپرده‌‌شده در خزانۀ بانک‌ها است. بنابراین، در صورت نیاز می‌توانید به راحتی گواهی سپرده سکه طلای خود را به طلای فیزیکی تبدیل کنید. کارمزد خرید گواهی طلا بسیار پایین است و امنیت این نوع سرمایه‌گذاری تضمین‌شده است.

در این مطلب تلاش کردیم صفر تا صد موضوع را به بیان ساده توضیح دهیم. اگر سوالی در خصوص گواهی سپرده طلا دارید، می‌توانید در بخش نظرات سوال خود را مطرح و پاسخ را در اسرع وقت دریافت کنید.

سوالات متداول