صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

اگر به دنبال راهی هوشمندانه برای سرمایه‌گذاری هستید که به شما امکان دسترسی به مجموعه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری برتر را بدهد، صندوق در صندوق صنم می‌تواند همان چیزی باشد که دنبالش هستید. اما صندوق صنم چیست؟ تصور کنید تنها با سرمایه‌گذاری در یک صندوق، مجموعه‌ای از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را در پرتفوی خود داشته باشید. در واقع، صندوق صنم یک صندوق سرمایه‌گذاری است که به جای سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام و اوراق بهادار، در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌کند.  در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به معرفی کامل صندوق صنم پرداخته و مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوق را بررسی می‌کنیم. همچنین نوآوری جدید صندوق صنم که برای اولین بار در ایران ایجاد شد‌ه است را نیز بررسی کرده و به جزئیات آن می‌پردازیم. صندوق صنم چیست؟ صندوق صنم در سال 1400 توسط گروه مالی کاریزما تشکیل شد. این صندوق، یک صندوق سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق است که با مدیریت حرفه‌ای و تنوع بخشی استراتژیک، به شما این امکان را می‌دهد که با یک تصمیم ساده، از مزایای چندین صندوق سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوید و ریسک‌های سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید.  در واقع شما با سرمایه‌گذاری در یک صندوق، به مجموعه‌ای از بهترین صندوق‌ها دسترسی دارید؛ بدون اینکه نیاز باشد برای هر کدام جداگانه تحقیق کنید یا برای سرمایه‌گذاری در هر یک، کارمزد بپردازید. این رویکرد نوآورانه، فرصتی است تا با یک تصمیم ساده، تنوع بخشی حرفه‌ای و مدیریت ریسک هوشمندانه‌تری را تجربه کنید. اگر به دنبال راهی برای دسترسی به بهترین‌ها هستید، صندوق سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق صنم می‌تواند کلید موفقیت شما باشد. اگر به‌طور دقیق نمی‌دانید که صندوق در صندوق چیست؟ حتما مقاله زیر را مطالعه کنید: مزایای صندوق صنم چیست؟ صندوق صنم گروه مالی کاریزما با ارائه ویژگی‌ها و قابلیت‌های خاص، سرمایه‌گذاری را برای علاقه‌مندان ساده‌تر کرده است. برخی از این مزایا شامل موارد زیر می‌شوند: تنوع بالا: یکی از ویژگی‌های بارز پرتفوی صندوق صنم، تنوع بسیار بالای آن است. این صندوق به جای تمرکز بر یک صنعت یا یک گروه خاص از شرکت‌ها، در صندوق‌های دیگر سرمایه‌گذاری می‌کند. این موضوع شانس کسب بازدهی مناسب را افزایش می‌دهد. مدیریت حرفه‌ای: تیم مدیریت صندوق صنم با استفاده از دانش و تجربه خود، پرتفوی را به صورت مداوم تحت بررسی و بازنگری قرار می‌دهند. آن‌ها با استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال و بنیادی، بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری را شناسایی کرده و با هدف کسب بالاترین بازدهی، ترکیب پرتفوی را بهینه می‌کنند. استفاده از دانش و تجربه بهترین فعالان بازار: صندوق صنم به جای سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام و اوراق بهادار، در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری که عملکرد بسیار خوبی داشته‌اند، سرمایه‌گذاری می‌کند. این امر به صندوق صنم امکان می‌دهد تا از دانش و تجربه مدیران چندین صندوق دیگر بهره‌مند شود. سهولت سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در صندوق صنم بسیار ساده بوده و نیازی به دانش تخصصی بازارهای مالی ندارد. ورود صندوق صنم به زمین بازی صندوق‌های اهرمی پرتفوی صندوق سرمایه گذاری صنم به مجموعه‌ای از دارایی‌هایی گفته می‌شود که این صندوق در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده است. در گذشته، پرتفوی صندوق صنم شامل سبدی از صندوق‌های سهامی دیگر بود و این صندوق در دسته صندوق‌های سهامی قرار داشت.  اما با توجه به محبوبیت بالای صندوق‌های اهرمی و دغدغه زیادی که برای انتخاب صندوق‌های اهرمی و مدیریت ریسک آن‌ها برای سرمایه‌گذاران وجود دارد، صندوق صنم با هدف ساده‌تر کردن معاملات اهرمی برای فعالان بازار سرمایه، استراتژی خود را تغییر داده و قرار است پرتفویی از بهترین صندوق‌های اهرمی بازار را مدیریت کند. اهرمی شدن صندوق صنم چه مزیتی برای سرمایه‌گذاران دارد؟ احتمالا این سوال برای شما ایجاد شده باشد که مزیت اهرمی شدن این صندوق سرمایه گذاری چیست؟ گر قصد دارید از معاملات صندوق‌های اهرمی برای دستیابی به سود بیشتر استفاده کنید، باید این صندوق‌ها را در زمان مناسب معامله کنید و سه نکته کلیدی را در نظر بگیرید که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم: 1. بررسی میزان حباب صندوق میزان حباب در صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی یکی از موضوعات بحث‌برانگیز در بازار سرمایه است که گاهی برای سرمایه‌گذاران چالش‌هایی را ایجاد می‌کند. به طور کلی، حباب به وضعیتی گفته می‌شود که در آن قیمت یک دارایی به شدت از ارزش ذاتی آن فاصله گرفته و به دلایلی مانند هیجان، گمانه‌زنی، اخبار مختلف و… افزایش یا کاهش یابد. صندوق‌های اهرمی به دلیل استفاده از اهرم مالی برای تقویت بازدهی، حساسیت بالایی نسبت به نوسانات بازار دارند. بنابراین اگر در این صندوق‌ها حباب ایجاد شود، نوسانات قیمتی آن‌ها به شدت افزایش یافته و ریسک سرمایه‌گذاری را بالا می‌برد. از طرف دیگر، از بین رفتن این حباب قیمتی، می‌تواند منجر به افت شدید قیمت واحدهای صندوق و ضررهای سنگین برای سرمایه‌گذاران شود. همان‌طور که در نمودار زیر مشاهده می‌کنید، حباب صندوق‌های اهرمی فعال در بازار بورس ایران حتی در بازه‌های زمانی کوتاه نیز نوسانات زیادی دارد. به همین دلیل، پیش‌بینی روند آن‌ها نیاز به زمان و تخصص بخواهد داشت که ممکن است تمامی سرمایه‌گذاران امکان صرف وقت و انرژی برای این کار را نداشته باشند. به همین دلیل، مدیریت صندوق سرمایه گذاری صندوق در صندوق صنم به‌جای سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به کسب سود از صندوق‌های اهرمی، وضعیت تمامی صندوق‌های اهرمی را به دقت بررسی کرده و سودآورترین این صندوق‌ها را در سبد سرمایه‌گذاری شما قرار می‌دهد. 2. بررسی ضریب اهرمی صندوق‌ها صندوق‌های اهرمی فرصتی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند تا با استفاده از مبلغی بیش از دارایی فعلی خود، به سرمایه‌گذاری پرداخته و بازدهی بیشتری کسب کنند. اهرم در سرمایه‌گذاری به معنای استفاده از وام یا بدهی برای افزایش میزان سرمایه‌گذاری است. به عبارت دیگر، اهرم این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهد که با استفاده از منابع مالی خارجی، قدرت سرمایه‌گذاری خود را افزایش داده و به همین ترتیب، پتانسیل سودآوری خود را چندین برابر کنند. اگرچه مکانیزم اهرم می‌تواند منجر به سودآوری بیشتری برای سرمایه‌گذاران شود، اما ریسک سرمایه‌گذاری را نیز افزایش می‌دهد. زیرا هر چه ضریب اهرم یک صندوق بالاتر باشد، ریسک بیشتری برای سرمایه‌گذاران وجود خواهد داشت. به همین دلیل، مرحله بعدی برای تجربه یک سرمایه‌گذاری سودآور با استفاده از صندوق‌های اهرمی، بررسی دقیق میزان ضریب اهرمی آن‌ها است.  اما ضریب اهرمی صندوق‌ها هیچ‌گاه ثابت نیست و با نظر مدیریت صندوق و بسته به شرایط بازار قابل تغییر است. به همین دلیل، محاسبه دائمی ضریب اهرم برای سرمایه‌گذاران کار راحتی […]

صندوق درآمد ثابت به دلیل سود روزشمار و ریسک بسیار پایین، امروزه به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری تبدیل شده‌ است. بسیاری از سرمایه‌گذاران می‌پرسند میزان سود صندوق درآمد ثابت چقدر است و مهم‌تر از همه، کدام صندوق سود بیشتری دارد؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، صندوق‌ درآمد ثابت با سود پیش‌بینی شده ۳۶ درصد روزشمار را معرفی خواهیم کرد که به انتخاب اول بسیاری از سرمایه‌گذاران تبدیل شده است. اگر می‌خواهید با سود صندوق های درآمد ثابت بیشتر آشنا شوید، این مقاله را از دست ندهید. سود صندوق درآمد ثابت چقدر است؟ سود صندوق‌های درآمد ثابت به‌صورت روزشمار محاسبه می‌شوند. به این معنا که در پایان هر روز کاری، بر اساس ارزش خالص دارایی‌ صندوق (NAV)، میزان سود تحقق‌یافته محاسبه و در پرتفوی سرمایه‌گذار اعمال می‌شود و این سود روزانه محاسبه‌شده، به شکل افزایش قیمت هر واحد صندوق نمایان می‌گردد. این سودهای روزانه در پایان ماه یا دوره‌های تعیین‌شده (بسته به سیاست صندوق) به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود یا در قیمت واحد سرمایه‌گذاری منعکس می‌گردد. سود سالانه‌شده صندوق درآمد ثابت کارا به صورت پیش‌بینی شده ۳۶ درصد است که گزینه‌ای مطمئن برای سرمایه‌گذاری‌ محسوب می‌شود. این صندوق بدون ریسک و بدون نرخ شکست، به‌صورت قابل معامله عرضه شده و تقسیم سود ماهانه ندارد و سود آن به صورت روزانه بر ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری افزوده می‌شود. صندوق درآمد ثابت کارا را می‌توان به راحتی از طریق اپلیکیشن کاریزما خرید و فروش کرد و هر لحظه به آن دسترسی داشت.برای اطلاع از سود صندوق‌های درآمد ثابت، ابتدا باید بدانیم که سازوکار این صندوق‌ها به چه صورت است؛ به همین علت پیشنهاد می‌کنیم مقاله “صندوق درآمد ثابت چیست و چگونه سود پایدار می‌دهد؟” را مطالعه کنید. جدول سود صندوق های درآمد ثابت در جدول زیر می‌توانید مقایسه‌ای از میزان سود صندوق های درآمد ثابت را مشاهده کنید؛ این اطلاعات به شما کمک می‌کند بهترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. در جدول زیر سود سالانه‌شده صندوق درآمد ثابت در 30 روز گذشته (23 خرداد تا 23 تیر) به صورت حدودی نشان داده شده است:  سود صندوق‌های درآمد ثابت در 30 روز گذشته  صندوق درآمد ثابت نماد نرخ سود سالانه‌شده (حدودی) نوع دوم کارا کارا 36% یاقوت آگاه یاقوت 35% سپر سرمایه بیدار سپر 34.6% ارمغان فیروزه آسیا فیروزا 33.6% ثابت آوند مفید آوند 32% افرا نماد پایدار افران 31.5% سود ماهانه صندوق درآمد ثابت چقدر است؟ سود ماهانه صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً بین ۲ تا ۳.۵ درصد است. این سود بر اساس بازدهی روزشمار محاسبه می‌شود؛ یعنی هر روز (حتی در روزهای تعطیل) برای پول شما سود محاسبه می‌شود. سود صندوق درآمد ثابت در روزهای تعطیل یکی از مزیت‌های صندوق‌های درآمد ثابت این است که در روزهای تعطیل نیز سود شما محاسبه می‌شود. سازوکار سود صندوق درآمد ثابت در روزهای تعطیل بدین شکل است که سود اوراق و سپرده‌های درون صندوق به صورت روزانه محاسبه می‌شود و تعطیلی بازار به معنای توقف سوددهی نیست. طبق الزامات قانونی سازمان بورس و اوراق بهادار ایران، صندوق‌های درآمد ثابت در روزهای تعطیل نیز سود محاسبه می‌کنند، اما در این روزها ارزش خالص دارایی‌ آن‌ها (NAV) تغییر نمی‌کند. به همین دلیل، سود مربوط به روزهای پنج‌شنبه و جمعه در ارزش خالص دارایی روز چهارشنبه یا روز شنبه اعمال و منظور می‌شود. برای مشاهده دقیق‌تر، پیشنهاد می‌شود بازدهی ماهانه صندوق مورد نظر را در سایت رسمی آن یا سامانه فیپیران (fipiran) بررسی کنید. نحوه پرداخت سود صندوق درآمد ثابت نحوه پرداخت سود در صندوق‌های درآمد ثابت به دو صورت انجام می‌شود: 1- صندوق‌ درآمد ثابت با تقسیم سود در این نوع صندوق‌ها، سود حاصل به‌صورت دوره‌ای (مثلاً ماهانه یا سه‌ماهه) به‌حساب بانکی سرمایه‌گذاران واریز می‌شود. این روش برای کسانی مناسب است که به‌دنبال دریافت درآمد نقدی منظم هستند. با این حال، سودی که دریافت می‌کنید، اثر مرکب ندارد. صندوق کمند، تقسیم سود ماهانه دارد و سود آن در اولین روز کاری بعد از شانزدهم هر ماه به حساب شما واریز می‌شود. 2- صندوق‌ درآمد ثابت بدون تقسیم سود  در این روش، سود به‌جای واریز نقدی، به ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری (NAV) اضافه می‌شود؛ این روش باعث افزایش بازدهی واقعی از طریق بهره مرکب می‌شود. صندوق کارا از نوع بدون تقسیم سود است؛ یعنی سود شما روزانه محاسبه می‌شود و به‌جای پرداخت نقدی به NAV افزوده می‌شود. این یعنی سود روزشمار شما هر روز بیشتر خواهد شد و اثر مرکب باعث رشد تصاعدی سرمایه‌تان می‌شود. این ویژگی، صندوق کارا را به گزینه‌ای عالی برای کسانی تبدیل کرده که به‌دنبال سود مستمر، بدون ریسک و بلندمدت هستند. حداقل و حداکثر نرخ سود صندوق درآمد ثابت حداکثر سود صندوق درآمد ثابت وابسته به شرایط بازار پول و سرمایه است. هرچه نرخ بهره اوراق و سپرده در بازار افزایش یابد، صندوق‌های درآمد ثابت نیز سود بیشتری می‌دهند. در سال‌های اخیر بالاترین سود سالانه صندوق درآمد ثابت حدود ۳۵ تا ۳۶ درصد سالانه بوده است. به عنوان مثال صندوق کارا، سود پیش‌بینی‌شده حدود ۳۶٪ در سال به صورت روزشمار دارد. این میزان سود در مقایسه با نرخ سود بانکی که حداکثر ۲۰–۲۲٪ است، بسیار چشمگیر محسوب می‌شود. صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً سود تضمین‌شده قطعی ندارند مگر در موارد خاص با ضمانت بانکی. با این حال، به دلیل ماهیت کم‌ریسک این صندوق‌ها، بازدهی آن‌ها پایدار و معمولاً نزدیک یا بالاتر از سود بانکی بوده است. تجربه نشان داده که حداقل سود صندوق درامد ثابت حدود ۱۵٪ بوده و ریسک افت شدید سود در آن‌ها بسیار پایین است. برخی صندوق‌ها نیز نرخ سود حداقلی علی‌الحساب برای دوره‌های کوتاه تعیین می‌کنند تا اطمینان سرمایه‌گذاران را افزایش دهند. سود صندوق درآمد ثابت در یک نگاه سود صندوق درآمد ثابت به‌ صورت روزانه محاسبه می‌شود، حتی در روزهای تعطیل و با توجه به ترکیب دارایی‌های کم‌ریسک، معمولاً عملکردی پایدار دارند. در این میان، صندوق کارا با سود روزشمار پیش‌بینی شده ۳۶ درصد سالانه، بدون نرخ شکست، بدون تقسیم سود و با امکان خرید و فروش به صورت آنلاین از اپلیکیشن کاریزما، یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری مطمئن و قابل رشد محسوب می‌شود. اگر به‌دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم و دریافت سود منظم و بدون دردسر هستید، کارا انتخابی هوشمندانه خواهد بود. اگر سوالی در مورد سود صندوق درآمد ثابت دارید، خوشحال می‌شویم […]

صندوق‌های درآمد ثـابـت از فرمول ساده سرمایه‌گذاری و کسب درآمد ثابت در یک دوره زمانی مشخص تبعیت می‌کنند؛ فرمولی که از سرمایه‌گذار می‌خواهد سرمایه خود را در اختیار صندوقی مانند صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما قرار دهد و صرفاً به کسب سود فکر کند. اما سوالی که کمتر پرسیده می‌شود این است که نحوه محاسبه سود صندوق درآمد ثابت چگونه است؟ واحدهای سرمایه‌گذاری یک صـنـدوق درآمـد ثـابـت، هر روز ارزشی تازه پیدا می‌کنند و ما در در این مقاله از کاریزما لرنینگ قصد داریم در مورد نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت کنیم. ما را تا انتهای این مطلب همراهی کنید. فرمول محاسبه سود صندوق درآمد ثابت سود صندوق درآمد ثابت، تفاوت بین ارزش سرمایه‌گذاری شما در زمان خرید واحدها و ارزش آن در زمان فروش یا پایان دوره است. این سود می‌تواند به‌صورت افزایش ارزش واحدها (افزایش NAV) یا توزیع دوره‌ای (سود نقدی) به سرمایه‌گذار برسد. بنابراین برای محاسبه سود صندوق های درآمد ثابت، دو رویکرد اصلی داریم: 1. دریافت سود نقدی تعدادی از صندوق‌های درآمد ثابت، سود را به‌صورت نقدی در دوره‌های مشخص (ماهانه، سه‌ماهه و …) پرداخت می‌کنند. برای مثال، صندوق کمند پرداخت سود ماهانه دارد. سود پرداختی، مبلغی است که به‌ازای هر واحد به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. سود به‌ازای هر واحد بر اساس دارایی‌های سودآور صندوق (مانند اوراق بدهی، سپرده‌ها و …) و بعد از کسر هزینه‌های صندوق محاسبه می‌شود. فرمول محاسبه سود به‌ازای هر واحد صندوق: فرض کنید یک صندوق درآمد ثابت 500 هزار واحد فعال دارد و سود خالص آن در یک ماه، پس از کسر هزینه‌ها، 5 میلیارد تومان است. مطابق فرمول بالا، به هر واحد صندوق 10 هزار تومان سود تعلق می‌گیرد. اکنون اگر شما 1000 واحد از این صندوق درآمد ثابت را خریداری کرده باشید، سود نقدی شما در هر دوره به این ترتیب محاسبه می‌شود: تعداد واحدهای خریداری‌شده: 1000 واحد سود به‌ازای هر واحد: 10000 تومان سود نقدی صندوق درآمد ثابت برابر است با تعداد واحدها ضربدر سود هر واحد که در مجموع شما در طول یک دوره 10 میلیون تومان (1000 ضربدر 10000) سود دریافت می‌کنید. 2. تغییر قیمت واحدها (افزایش یا کاهش NAV) در صندوق‌های درآمد ثابت که تقسیم سود دوره‌ای ندارند، سود بر اساس افزایش NAV یا همان قیمت واحدهای صندوق محاسبه می‌شود. فرض کنید هنگام خرید یک صندوق درآمد ثابت، قیمت هر واحد 100 تومان و هنگام فروش، قیمت هر واحد 140 تومان بوده است. نحوه محاسبه سود صندوق های درآمد ثابت بر اساس تغییر قیمت واحدها، به این صورت است: اگر شما به‌عنوان سرمایه‌گذار فرضاً 20000 واحد از صندوق را در اختیار داشته باشید، آنگاه مطابق فرمول بالا، سود شما از این تغییر قیمت برابر 800 هزار تومان است (20000 × (100 – 140)). محاسبه سود روزشمار صندوق درآمد ثابت سود روزشمار در صندوق‌های درآمد ثابت بر اساس فرمول زیر محاسبه می‌شود: برای مثال، اگر بخواهیم مبلغ 100 میلیون تومان را برای مدت 31 روز در صندوق درآمد ثابت کارا با سود 36 درصد سرمایه‌گذاری کنیم، محاسبه سود روزشمار برای 31 روز به این ترتیب است: 3.057.534 = 365 / (100.000.000 × 31 × 0.36) مطابق فرمول، سود روزشمار به‌دست‌آمده برای 31 روز برابر است با 3 میلیون و 57 هزار تومان که معادل 3 درصد است. محاسبه سود مرکب صندوق درآمد ثابت سود مرکب یعنی سرمایه‌گذار سودهای قبلی را برداشت نکند و سود به به اصل سرمایه اضافه شود. سود دوره‌های بعدی بر اساس اصل سرمایه و سودهای قبلی محاسبه می‌شود. برای محاسبه این نوع سود از فرمول زیر استفاده می‌کنیم: فرض کنید یک صندوق درآمد ثابت هر ماه 2 درصد سود می‌دهد و می‌خواهیم 10 میلیون تومان را در این صندوق برای 6 ماه سرمایه‌گذاری کنیم، بدون آنکه سودی را برداشت کنیم. در این حالت، سود مرکب حاصل برابر است با:  (0.02 + 1) به توان 6 × 10.000.000 که برابر است با 11 میلیون و 261 هزار و 600 تومان چنانچه اصل سرمایه را از عدد حاصل کم کنیم، سود خالص این سرمایه‌گذاری 1.261.600 تومان است. منظور از بازدهی سالانه‌شده چیست؟ بازدهی سالانه‌شده از بازدهی روزانه به‌دست می‌آید و اینگونه فرض می‌شود که یک صندوق درآمد ثابت به‌مدت یک سال، هر روز سود روزانه مد نظر را تکرار می‌کند. به‌طور کلی این نوع بازدهی دید بهتری از عملکرد صندوق ارائه می‌دهد و امکان مقایسه صندوق‌ها با یکدیگر فراهم می‌شود. برای محاسبه این نوع بازدهی از فرمول زیر استفاده می‌کنیم: مطابق روال، فرض کنید بازدهی روزانه یک صندوق درآمد ثابت برابر با 0.06 درصد است. اکنون با استفاده از فرمول، بازدهی سالانه‌شده برابر است با: (0.0006 + 1) به توان 365 منهای 1 ضربدر 100 که برابر است با 24.4 درصد در نتیجه بازدهی سالانه این صندوق حدود 24.5 درصد است. چنانچه بخواهیم به‌جای بازدهی روزانه، بازدهی ماهانه را مد نظر قرار دهیم، در فرمول به‌جای عدد 365، عدد 30 را وارد می‌کنیم.‌ آنچه باید از محاسبه سود صندوق درآمد ثابت به خاطر سپرد در این مطلب در خصوص محاسبه سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت کردیم و در نهایت به شما پیشنهاد می‌کنیم سود را در صندوق‌های با درآمد ثابت همواره به‌صورت سالانه بررسی کنید تا نسبت به عملکرد صندوق و امکان مقایسه آن با سایر صندوق‌ها، دید جامعی داشته باشید. به‌نظر شما صندوق درآمد ثابت بهتر است یا سپرده‌گذاری در بانک؟ سوالات و تجربه‌های خود را در خصوص سرمایه‌گذاری در درآمد ثابت‌ها را در بخش دیدگاه‌های این مقاله با ما در میان بگذارید.

صندوق بخشی نوعی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) است که بخش عمدۀ دارایی خود را در یک صنعت خاص سرمایه‌گذاری کرده است. این کار مزایا و البته ریسک‌های خاص خود را دارد؛ اما در کل صندوق‌های بخشی به‌عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری جذابیت‌هایی دارند و اهل فن به‌خوبی از این ابزار در سرمایه‌گذاری‌های خود استفاده می‌کنند. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، صفر تا صد به این سوال می‌پردازیم که صندوق بخشی چیست، چه ویژگی‌ها و مزایایی دارد و مهمتر از همه، گروه مالی کاریزما چه دستاوردی در صندوق سرمایه گذاری بخشی داشته است. صندوق بخشی چیست؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی (Sector Funds)، نوعی صندوق قابل معامله در بورس (ETF) هستند که بر سرمایه‌گذاری در یک صنعت خاص تمرکز کرده‌اند. در واقع این صندوق‌ها عمده دارایی خود را به خرید سهام شرکت‌های فعال در یک صنعت خاص اختصاص می‌دهند. البته با رعایت حد نصاب‌ها، مدیر صندوق می‌تواند در صنایع و دارایی‌های دیگر نیز سرمایه‌گذاری کند. برای نمونه، یک صندوق فلزات، دارایی خود را در سهام شرکت‌های فعال در بخش فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق با سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌هایی مانند فولاد مبارکه، ذوب آهن اصفهان و غیره، از رشد صنعت فلزات بهره‌مند می‌شود. هدف صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی، کسب بازدهی از یک صنعت خاص است. رشد صنعت باعث می‌شود بتوانیم بازدهی بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم کسب کنیم. صندوق بخشی را می‌توان زیرمجموعه‌ی صندوق‌ سهامی در نظر گرفت. مقاله‌ی زیر در مورد صندوق‌های سهامی توضیح می‌دهد: انواع صندوق های بخشی صندوق‌های بخشی بیشتر در حوزه‌های: مالی سلامت تکنولوژی انرژی املاک خدمات سرمایه‌گذاری می‌کنند. از معروف‌ترین صندوق‌های بخشی در جهان می‌توان به Technology Select Sector SPDR Fund وEnergy Select Sector SPDR Fund اشاره کرد. در ایران نیز شرایط تقریباً به همین صورت است. چه صنایعی دارای صندوق بخشی هستند؟ در حال حاضر، صندوق‌های بخشی موجود در بازار سرمایه ایران شامل صندوق فلزات اساسی، صندوق بخشی سیمان، صندوق بخشی پتروشیمی و صندوق بخشی خودرو می‌شوند. سازمان بورس اجازه فعالیت صندوق‌های بخشی در ۸ صنعت را داد‌ه است: سیمان حمل و نقل مواد دارویی فلزات اساسی صنایع شیمیایی استخراج کانه‌های فلزی خودرو و ساخت قطعات بیمه و صندوق بازنشستگی در آینده‌ای نه چندان دور شاهد روی کار آمدن صندوق‌های بخشی در تمام این صنایع خواهیم بود. لیست صندوق های بخشی در بورس برای بررسی دقیق لیست صندوق های بخشی در بورس ایران، می‌توانید وارد سایت فیپیران شوید و از بخش «فهرست صندوق‌های سرمایه‌گذاری»، صندوق‌های بخشی موجود را مشاهده کنید. در حال حاضر 17 صندوق از این نوع در ایران فعال هستند: بخشی بازده صنایع بخشی بهین خودرو بخشی پترو آبان بخشی پترو داریوش بخشی پتروشیمی اندیشه صبا بخشی پتروشیمی دماوند بخشی ثروت پویا بخشی خبره صنعت خلیج فارس بخشی صنایع آگاه بخشی صنایع دایا بخشی صنایع سورنا بخشی صنایع معیار بخشی صنایع مفید بخشی فلز فارابی بخشی فلزات کیمیا بخشی گستره فیروزه قابل معامله بخشی کیان ترکیب دارایی های صـنـدوق هـای بـخـشـی عموماً نمی‌توان از پرتفوی صندوق بخشی انتظار تنوع بالایی داشت! این صندوق‌ها بخش بزرگی از دارایی‌های خود را در آن صنعتی که در آن فعالیت دارند، سرمایه‌گذاری می‌کنند. حداقل 70 درصد از دارایی‌های صندوق بایستی به سهام و حق تقدم سهام صنعت مربوطه اختصاص یابد. با این حال صندوق‌های بخشی می‌توانند از سهام و صنایع دیگر نیز با رعایت حد نصاب‌های تعیین‌شده در اساسنامه در پرتفوی خود داشتـه باشند. در تصویر زیر می‌توانید ترکیب دارایی‌های این نوع صندوق که مصوب سازمان است را مشاهده کنید. نحوه عملکرد صندوق های بخشی فرض کنید در یک بازۀ زمانی خاص صنعت پتروشیمی به‌طور چشمگیری اوج بگیرد. در این صورت می‌توانیم به‌جای صرف زمان برای تحلیل تمام سهم‌های این صنعت، صـندوق بخشی پتروشیمی بخریم و از کل این صنعت سود مناسبی کسب کنیم. با رشد بازار سرمایه و ایجاد صندوق‌های بخشی متنوع، امکان کسب سود از صنایع مختلف، از طریق خرید این نوع از صندوق‌ها، ایجاد شده است. با این حال این نکته را باید در نظر داشته باشیم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی ریسک بالاتری نسبت به صندوق‌های سهامی و مختلط دارند. زیرا این صندوق‌ها، به دلیل سرمایه‌گذاری در یک صنعت خاص، بیشتر در معرض نوسانات و ریسک‌های آن صنعت هستند. بنابراین این سوال مطرح می‌شود که سرمایه‌گذاری در این مدل صندوق‌ها برای چه افرادی مناسب‌تر است؟ صندوق بخشی برای چه افرادی مناسب است؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی برای سرمایه‌گذارهایی که به صنایع خاصی علاقه‌مند هستند و می‌خواهند از فرصت‌های رشد آن صنایع بهره‌مند شوند، گزینه‌ای ایده‌آل به‌حساب می‌آیند. این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های یک صنعت خاص به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به دانش و تجربه خاصی، از رشد آن صنعت استفاده کنند. بنابراین افرادی که خودشان در یک صنعت خاص، برای مثال دارو، فعال هستند و به آینده‌ی کسب‌وکار خود امیدوار هستند نیز می‌توانند بدون کسب علم بازار سرمایه، صندوق بخشی صنعت خود را خریداری کنند و با کمک این ابزار، سرمایه‌گذاری آسانی را تجربه کنند. تا پیش از تاسیس صندوق‌های بخشی، سرمایه‌گذارانی که تمایل به سرمایه‌گذاری در یک صنعت خاص داشتند، بایستی سهام شرکت‌های فعال در آن صنعت را خریداری و مدیریت می‌کردند. این کار، نیازمند دانش و تجربه تحلیل بنیادی و تکنیکال سهام و تابلوخوانی و … بود؛ اما با شروع فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی، کار سرمایه‌گذاری در صنایع بسیار ساده‌تر شده است. این صندوق‌ها، توسط مدیران حرفه‌ای مدیریت می‌شوند و سرمایه‌گذاران تنها با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها می‌توانند از فرصت‌های رشد صنایع بهره‌مند شوند. در خصوص صندوق بخشی، می‌توانید دوره‌ی ویدیویی رایگان زیر را نیز تماشا کنید. تمام مطالب را در 8 دقیقه به‌صورت ویدیویی برای شما توضیح داده‌ایم:   مزایا و معایب صندوق های بخشی صندوق‌های بخشی نیز همانند هر صندوق سرمایه‌گذاری دیگری مزایا و نقاط ضعف خاص خود را دارند. البته نظر هر سرمایه‌گذار مهم است. یک عامل ممکن است از نظر یک سرمایه‌گذار نقطه ضعف و از نظر سرمایه‌گذار دیگر، نقطه قوت باشد. در بررسی صندوق‌های بخشی می‌توانیم به مزایا و معایب زیر اشاره کنیم. مزایای سرمایه گذاری در صندوق بخشی مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بخشی عبارت‌اند از: عدم نیاز به تحلیل تمام سهم‌ها در یک صنعت تا پیش از این باید برای چیدن پرتفویی از یک صنعت خاص، کل سهام آن صنعت را تحلیل و فیلتر می‌کردیم تا به چند سهم مناسب […]

در این مطلب از کاریزما لرنینگ، قصد داریم در مورد بهترین صندوق اهرمی بازار بورس صحبت کنیم. صندوق اهرمی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با بهره‌گیری از ابزار اهرم مالی، فرصت افزایش بازده سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. این صندوق با ارائه واحدهای مختلف، نیازهای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر و محافظه‌کار را به‌طور همزمان پوشش می‌دهد. بهترین صندوق اهرمی بورس صندوقی است که بازدهی بالا، مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی سریع، شفافیت اطلاعات، کارمزد مناسب و عملکرد خوب در دوره‌های مختلف بازار را داشته باشد. پس از مطالعه‌ی این مطلب، می‌توانید به‌راحتی بهترین صندوق های اهرمی را انتخاب و در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. بهترین صندوق اهرمی کدام است؟ صندوق‌های اهرمی جزو بهترین صندوق های سرمایه گذاری هستند؛ حال اگر بخواهیم ببینیم بهترین صندوق سرمایه گذاری اهرمی کدام است، ابتدا باید کمی با ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی آشنا شویم و سپس معیارهای انتخاب صندوق‌های اهرمی را بررسی کنیم. در نهایت، به مقایسه صندوق های اهرمی می‌پردازیم و بهترین صندوق را انتخاب می‌کنیم. صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی چه تعریفی دارد؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی (LETFs – Leveraged ETFs) از نوع سهامی هستند. مدیران این صندوق‌ها محدودیتی در خرید و فروش سهام ندارند. این صندوق‌ها از مزیت اهرم در سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. اهرم همان عامل جذابیت این صندوق‌ها است و بدون آن، سرمایه‌گذارها دیگر میلی به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اهرمی نخواهند داشت. به‌طور کلی، اهرم یعنی انجام کاری فراتر از توان در حالت عادی و در بازار سرمایه، این مفهوم به سرمایه‌گذاری و کسب سود فراتر از انتظار اشاره دارد. به بیان ساده‌تر، قرار است با سرمایه‌ای بیش از سرمایه‌ی اولیۀ خودتان وارد معامله شوید و قدرت معاملاتی شما افزایش می‌یابد در حالی که سرمایۀ اولیه شما تغییری نمی‌کند. در بازارهای آتی و مشتقه، اهرم به عنوان یک ابزار وجود دارد، اما در بازار سهام به اعتباری که کارگزاری‌ها به معامله‌گران می‌دهند، اهرم می‌گویند. ماهیت کلی صندوق‌های اهرمی مانند ترکیب دارایی‌ها همانند صندوق‌های سهامی است. این صندوق‌ها بیشتر بر سهام شرکت‌های بورسی و حق تقدم‌ها تمرکز دارند. برای درک بهتر مطلب، ابتدا بهتر است با سازوکار صندوق‌های اهرمی آشنا باشید، سپس اقدام به سرمایه‌گذاری نمایید. در مقاله‌ی زیر، صفر تا صد صندوق‌های اهرمی را کامل توضیح داده‌ایم. پیشنهاد می‌کنیم قبل از مقاله‌ی زیرا را از دست ندهید: معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق های اهرمی بورس برای انتخاب بهترین صندوق اهرمی در بورس، ابتدا باید معیارهایی را در نظر بگیریم. ابتدا 3 معیار بسیار مهم را مشخص می‌کنیم. 1- نقدشوندگی صندوق‌‌های اهرمی نقدشوندگی به این معنی است که سرمایه‌گذار باید بتواند به راحتی دارایی خود را بفروشد و به وجه نقد تبدیل کند. معمولاً این گزینه برای سرمایه‌گذارها هنگام انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهمیت بسیار زیادی دارد. نقدشوندگی واحدهای ممتاز یک صندوق اهرمی قابل معامله در بورس (ETF) وابسته به ارزش معاملات روزانه آن است. عموماً، ارزش معاملات بالاتر در یک روز، نشانگر سطح بالاتری از نقدشوندگی در آن صندوق محسوب می‌شود. 2- مدیریت صندوق‌‌های اهرمی صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط گروهی از بهترین متخصص‌ها شامل مدیر صندوق، تحلیلگرها، کارشناسان سبد و غیره مدیریت می‌شوند. این متخصصین باید بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند و در عین حال مدیریت سرمایه و ریسک را نیز در دستور کار خود داشته باشند. هنگام انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری توجه به تجربه و سابقه‌ مدیر صندوق می‌تواند از جنبه‌های مختلف مانند تشکیل سبدی از دارایی‌های مختلف و مدیریت ریسک صندوق، مهم و تعیین‌کننده باشد. 3- بازدهی صندوق‌‌های اهرمی بازدهی یک صندوق سرمایه‌گذاری، مهارت مدیر صندوق و تیمش را در استفاده از عنصر اهرم برای کسب سود نشان می‌دهد. قطعاً راهی برای پیش‌بینی دقیق آینده وجود ندارد، اما استفاده از داده‌های گذشته و بررسی و مقایسه‌ی بازده صندوق در بازه‌های زمانی مختلف در گذشته می‌تواند تصویر کاملی از عملکرد صندوق ارائه دهد. اگر می‌خواهید بازدهی بالاتری نسبت به بازار بورس کسب کنید، می‌توانید همین حالا از طریق دکمه زیر، سرمایه‌گذاری در صندوق اهرمی را آغاز کنید: ​ برای مقایسه صندوق‌ های اهرمی از پارامترهای دیگری نیز می‌توان استفاده کرد. این پارامترها عبارت‌اند از: ضریب اهرمی نسبت واحدهای عادی به واحدهای ممتاز ضریب اهرمی صندوق‌ اهرمی را مشخص می‌کند. برای مثال فرض کنید تعداد واحدهای عادی یک صندوق اهرمی ۱۰۰۰۰ و تعداد واحدهای ممتاز ۵۰۰۰ باشد. دارندگان واحدهای عادی در ازای دریافت سود، واحدهای خود را به دارندگان واحدهای ممتاز قرض می‌دهند. در این حالت 15000 واحد داریم که از تقسیم این عدد بر 5000 ضریب اهرمی صندوق برابر با 3 به‌دست می‌آید. کف و سقف سود کف و سقف سود در واحدهای عادی اهمیت دارد. هرچه حداقل و حداکثر سود بیشتر باشد، طبیعتاً سرمایه‌گذاری پرسودتری را تجربه خواهید کرد چراکه صندوق‌های اهرمی (واحدهای عادی) ملزم به پرداخت حداقل سود به سرمایه‌گذارها هستند. بازدهی نسبت به شاخص کل مقایسه بازدهی صندوق نسبت به شاخص کل که به ضریب آلفا نیز معروف است، نشان می‌دهد که یک صندوق چقدر بیشتر از شاخص بازدهی داشته است. اگر این عدد منفی باشد یعنی بازدهی صندوق از شاخص کمتر است. قطعاً صندوقی برای سرمایه‌گذاری مطلوب است که عملکرد آن بهتر از شاخص بورس باشد. ضریب بتای صندوق ضریب بتای صندوق یعنی تغییر ارزش دارایی‌های صندوق نسبت به نوسانات بازار در طول زمان که به نوعی ریسک و حساسیت سرمایه‌گذار را نشان می‌دهد. ضریب بتا ممکن است مثبت یا منفی باشد. هرچه ضریب بتا بیشتر باشد، یعنی ریسک و حساسیت صندوق نسبت به نوسانات بازار بیشتر است و البته ریسک بیشتر معنی بازدهی بیشتر را نیز می‌دهد. اگر می‌خواهید در مورد ضریب آلفا و بتا بیشتر بدانید، می‌توانید به مقاله‌ی «ضریب آلفا و بتا در صندوق‌های سرمایه‌گذاری» مراجعه کنید. ترکیب دارایی ترکیب دارایی‌ها یا پورتفولیوی یک صندوق نشان می‌دهد مدیر صندوق، سبد دارایی‌های صندوق را چگونه چیده است و مهمتر از آن ریسک صندوق چقدر است. با تشکیل یک پورتفو، ریسک سرمایه‌گذاری کنترل می‌شود و به‌نحوی می‌توان از سود چند سهم یا چند بازار مالی نفع برد. NAV و P/NAV سه حرف “NAV” مخفف “Net Asset Value” است و به معنی ارزش خالص دارایی‌ می‌باشد. با محاسبه‌ی NAV یک صندوق به این می‌رسیم که ارزش ذاتی یک واحد از صندوق سرمایه‌گذاری چقدر است. حال اگر قیمت (P) را بر NAV تقسیم کنیم، P/NAV یا نسبت قیمت به ارزش ذاتی به‌دست می‌آید. از این نسبت در تحلیل بنیادی استفاده می‌شود. […]

هنگام خرید یا فروش صندوق های سرمایه گذاری، مبلغ کمی تحت عنوان کارمزد صندوق های سرمایه گذاری از هر دو طرف خریدار و فروشنده کسر می‌شود. شاید برای شما این سوال پیش آمده باشد که میزان دقیق کارمزد خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری چقدر است و این کارمزد چگونه محاسبه می‌شود. بعد از مطالعه این مطلب در کاریزما لرنینگ، می‌توانید به آسانی قبل از خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری، میزان کارمزد را محاسبه کنید. کارمزد صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) چقدر است؟ با خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس یا همان “ETF”، تنها مالکیت واحدهای صندوق تغییر می‌کند و صدور و ابطالی اتفاق نمی‌اُفتد. بنابراین شما فقط کارمزد معامله صندوق های سرمایه گذاری ETF را پرداخت می‌کنید. این کارمزد، هزینه‌ی انجام معاملات است و از هر دو طرف معامله دریافت می‌شود. نوع صندوق، میزان کارمزد دریافتی را تعیین می‌کند. کارمزد معاملات صندوق‌های سهامی ETF کارمزد هر خرید و فروش در صندوق‌های سهامی در مجموع برابر ۰.۰۰۲۳۴۷۵ کل مبلغ معامله است. از خریدار 0.00116 و از فروشنده 0.0011875 دریافت می‌شود. جدول زیر، نحوه محاسبه کارمزد صندوق های سرمایه گذاری سهامی (ETF) را نشان می‌دهد. فرض کنید قصد دارید مبلغ 10 میلیون تومان را در صندوق کاریس سرمایه‌گذاری کنید. کارمزد خرید این صندوق برابر 11600 تومان (معادل 0.00116 از ارزش معامله) است و چنانچه قصد فروش واحدهای صندوق را داشته باشید، بایستی 11875 تومان (0.0011875 از ارزش معامله) به‌عنوان کارمزد فروش بپردازید. در مجموع کارمزدی که بابت خرید و فروش می‌پردازید، 23475 تومان است. کارمزد معاملات صندوق‌های مختلط ETF کارمزد هر خرید و فروش در صندوق‌های مختلط در مجموع برابر ۰.۰۰126875 کل مبلغ معامله است. از خریدار 0.0006075 و از فروشنده 0.00566125 دریافت می‌شود. جدول زیر، نحوه محاسبه کارمزد صندوق های سرمایه گذاری مختلط (ETF) را نشان می‌دهد. اگر بخواهید مبلغ 100 میلیون تومان را در یک صندوق مختلط سرمایه‌گذاری کنید، کارمزد شما 60750 تومان است. فروشنده نیز 66125 تومان کارمزد پرداخت می‌کند. کارمزد معاملات صندوق‌های درآمد ثابت ETF صندوق‌های درآمد ثابت، به‌ازای هر خرید و فروش در مجموع 0.000375 از ارزش معامله را به‌عنوان کارمزد از شما کسر می‌کنند. کارمزد خرید صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت برای خریدار و فروشنده یکسان و برابر 0.0001875 از ارزش معامله است. جزئیات بیشتر را در جدول زیر می‌توانید مشاهده کنید. چنانچه مبلغ 100 میلیون تومان را به خرید صندوق درآمد ثابت اختصاص دهید، از شما و فروشنده، هر کدام 18750 تومان کارمزد گرفته می‌شود. کارمزد معاملات صندوق‌های طلا ETF صندوق‌های طلا، نوعی صندوق کالایی هستند و برای فهمیدن کارمزد معاملات این صندوق‌ها باید كارمزد معاملات واحدهای صندوق‌های کالایی را بررسی کنیم. به‌طور کلی، برای خرید یا فروش واحدهای صندوق طلا، کارمزدی معادل ۰.۰۰۱۲۵ مبلغ معامله دریافت می‌شود. در مجموع، کارمزد خرید و فروش برابر با ۰.۰۰۲۵ مبلغ معامله خواهد بود. برای مثال، اگر ۵۰ میلیون تومان از یک صندوق طلا خریداری کنید، مبلغ ۶۲,۵۰۰ تومان به عنوان کارمزد پرداخت می‌کنید. کارمزد صندوق سرمایه گذاری صدور و ابطال چقدر است؟ در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، همانطور که از عنوان مشخص است، خرید و فروش واحدهای صندوق بر اساس فرآیند صدور و ابطال انجام می‌شود و پرداخت هزینه‌های صدور و ابطال بر عهده سرمایه‌گذار است. نرخ کارمزد صندوق های سرمایه گذاری صدور و ابطالی در امیدنامه هر صندوق ثبت شده است. بنابراین شما باید ابتدا به سایت صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و امیدنامه صندوق را مطالعه نمایید. کارمزد صدور با کارمزد ابطال از نظر روش محاسبه تفاوت دارد. کارمزد صدور صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً هزینه‌های صدور واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های صدور و ابطالی در قیمت صدور این صندوق‌ها لحاظ می‌شود. با این وجود، در بیشتر صندوق‌ها اگر به امیدنامه مراجعه کنید، مبلغی ثابت معادل 2000 تومان به‌عنوان کارمزد صدور در نظر گرفته شده است. کارمزد صدور به‌ازای صدور هر واحد دریافت نمی‌شود، بلکه در هر بار درخواست خرید (صدور) واحدهای صندوق، بایستی مبلغ 2000 هزار تومان را پرداخت کنیم. به بیان ساده‌تر، کارمزد خرید هزار واحد صندوق با کارمزد خرید پنج هزار واحد صندوق یکسان و همان 2000 هزار تومان است. اما اگر سه مرتبه قصد خرید واحدهای صندوق را داشته باشید، بایستی هر بار 2000 تومان پرداخت کنید. کارمزد ابطال صندوق‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌های صدور و ابطالی درصد زیادی از هزینه‌های ابطال را در قیمت ابطال واحدهای خود لحاظ می‌کنند. با این حال مبلغی به‌عنوان کارمزد ابطال در امیدنامه صندوق‌ها در نظر گرفته می‌شود. این کارمزد دو بخش ثابت و متغیر دارد. بخش ثابت: مشابه کارمزد صدور، مبلغ 2000 تومان به‌ازای هر مرتبه درخواست ابطال در نظر گرفته می‌شود. بخش متغیر: این بخش از کارمزد ابطال، به روش‌های مختلف در امیدنامه صندوق‌ها ذکر می‌شود. اما روش مرسوم این است که بخش متغیر کارمزد ابطال به‌صورت درصدی از ارزش معامله و با در نظر گرفتن مدت زمان سرمایه‌گذاری محاسبه شود. در تصویر زیر، یک نمونه محاسبه کارمزد ابطال را می‌توانید مشاهده کنید. توجه داشته باشید که جدول زیر صرفاً یک نمونه است و بعضی از صندوق‌های صدور و ابطال ممکن است هیچ کارمزدی نداشته باشند، یا کارمزد آن‌ها صرفاً همان مبلغ ثابت 2000 تومان باشد. بر پایه اطلاعات جدول فوق، اگر سرمایه‌گذاری بخواهد ۳۵ روز پس از خرید، سرمایه خود را از این صندوق خارج کند، موظف است علاوه بر پرداخت 2000 تومان هزینه ثابت، مبلغی معادل ۳ درصد ارزش ابطال واحدهای خود را به‌عنوان کارمزد ابطال بپردازد. در حال حاضر بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام به حذف کارمزد صدور و ابطال کرده یا شرایط ساده‌تری را برای کارمزد متغیر در نظر گرفته‌اند. پیش از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، توصیه می‌شود کارمزدها و مدت ماندگاری سرمایه‌گذاری (مدتی که باید سپری شود تا کارمزد متغیر به صفر برسد) را با دقت بررسی کنید. گروه مالی کاریزما، در صندوق‌های صدور و ابطال خود کارمزدها را به حداقل رسانده یا به‌طور کلی حذف کرده است. پیشنهاد می‌کنیم اگر قصد سرمایه‌گذاری دارید، حتماً صندوق‌های مختلف کاریزما را بررسی کنید. در جدول زیر می‌توانید کارمزدهای انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری گروه مالی کاریزما را مشاهده و مقایسه کنید: کارمزدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما نوع صندوق کارمزد صندوق صندوق درآمد ثابت بدون کارمزد در زمان صدور و ابطال صندوق اهرمی با تضمین سود بدون کارمزد صندوق مختلط کاریزما بدون کارمزد […]

اگر قصد خرید صندوق های سرمایه گذاری را دارید اما نمی‌دانید چطور باید در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید، پاسخ شما اینجاست. در این مقاله از کاریزما لرنینگ تنها در پنج دقیقه، صفر تا صد نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه‌گذاری را با بیانی ساده به شما آموزش خواهیم داد. نحوه خرید صندوق های سرمایه گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس روش معامله به دو نوع قابل معامله در بورس و صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. به صندوق‌های قابل معامله در بورس، اصطلاحاً “ETF” می‌گویند. همین تفاوت در روش معامله صندوق‌ها باعث شده است که نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری در بورس به دو صورت امکان‌پذیر باشد: خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری از طریق سایت یا اپلیکیشن صندوق‌ها در ادامه هر دو روش و البته روش دیگر یعنی ثبت سفارش آفلاین خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری را دقیق توضیح خواهیم داد. پیش از پرداختن به موضوع، توجه داشته باشید که برای خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF یا صدور و ابطالی، به احراز هویت سجام و کد بورسی نیاز دارید. بنابراین، توصیه می‌کنیم اگر سجامی نیستید و کـد بـورسی ندارید، قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، برای تکمیل اطلاعات و اخذ کد بورسی اقدام کنید. نحوه خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ETF) خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF در بورس دقیقاً مانند خرید و فروش سـهـام است. این صندوق‌ها هر کدام یک نماد منحصربه‌فرد دارند. بنابراین اولین کاری که باید انجام دهید این است که در یک کارگزاری معتبر مانند کاریزما ثبت‌نام کنید. برای ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما، روی دکمه زیر کلیک کنید: سپس نماد مورد نظر را سامانه معاملاتی جستجو کنید. برای مثال، با جست‌وجوی نماد اهرم مطابق تصویر زیر، می‌توانید واحدهای صندوق اهرمی کاریزما را خریداری کنید. نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری به این صورت است که مالکیت واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری از یک شخص به شخص دیگری منتقل می‌شود و صدور یا ابطال واحد اتفاق نمی‌اُفتد. از این جهت، قیمت‌ها لحظه‌ای و به‌روز هستند و نقدشوندگی صندوق‌های ETF عالی است. همچنین کارمزدی که برای خرید یا فروش این صندوق‌ها پرداخت می‌کنید، مشابه کارمزد سهام است. اگر تمایل دارید در مورد کارمزد صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشتر بدانید، مقاله زیر را مطالعه کنید: نحوه خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری صدور و ابطالی صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال نمادی برای جست‌وجو در سامانه‌های معاملاتی ندارند. برای خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری صدور و ابطالی باید به پنل اختصاصی یا اپلیکیشن سرمایه‌گذاری مرتبط با آن صندوق مراجعه کنید. با جست‌وجوی نام صندوق در اینترنت، به‌راحتی می‌توانید به وب‌سایت صندوق مد نظر خود دسترسی داشته باشید. گاهی نیاز است در سایت یا اپلیکیشن صندوق ثبت‌نام کنید. پس از ثبت‌نام و برای خرید واحدهای صندوق، درخواست صدور واحد بدهید و مبلغ مورد نیاز را واریز نمایید. فرآیند فروش واحدهای صندوق‌های صدور و ابطالی نیز به همین صورت است و ابطال واحد انجام می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری صدور و ابطالی موظف هستند در سریع‌ترین زمان ممکن درخواست‌های سرمایه‌گذاران را انجام دهند. اما مطابق قانون و بسته به نوع صندوق صدور و ابطالی و شرایط بازار، صدور یا ابطال واحدها ممکن است بین 1 تا 5 روز کاری زمان‌بر باشد. اشاره کردیم که خرید و فروش صندوق‌های صدور و ابطالی در سایت صندوق یا اپلیکیشن‌های مربوطه میسر است. اپلیکیشن کاریزما یکی از به‌روزترین و موفق‌ترین اپلیکیشن‌ها برای خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. در اپ کاریزما، امکان خرید و فروش صندوق‌های قابل معامله در بورس و صدور و ابطالی وجود دارد. برای آشنایی بیشتر با نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری در اپلیکیشن کاریزما، می‌توانید مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید: در تصویر زیر تعدادی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما را مشاهده می‌کنید. در اپلیکیشن کاریزما می‌توانید راحت و آسان در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید و نیازی به مراجعه به کارگزاری یا وب‌سایت صندوق نخواهید داشت. همچنین برای مشاهده صندوق‌های سرمایه‌گذاری گروه مالی کاریزما و کسب اطلاعات بیشتر در مورد هر صندوق، روی دکمه زیر کلیک کنید: خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری ETF در سامانه‌های معاملاتی آفلاین تمام کارگزاری‌ها از جمله کارگزاری کاریزما، امکان ثبت سفارش برای خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌صورت آفلاین را ارائه می‌دهند. با ورود به سامانه معاملات آفلاین کارگزاری کاریزما، می‌توانید درخواست خرید یا درخواست فروش صندوق مد نظر خود را ثبت کنید. توجه داشته باشید که فقط می‌توانید صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) را از طریق سامانه‌های آفلاین خرید و فروش کنید و صندوق‌های صدور و ابطالی در سامانه آفلاین در دسترس نیستند. جمع‌بندی مطلب در این مطلب در مورد نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری صحبت کردیم. به‌طور کلی دو روش برای خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری داریم؛ خرید و فروش صندوق‌ها از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها یا مراجعه به وب‌سایت و اپلیکیشن مرتبط با صندوق. البته امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF از طریق ثبت سفارش آفلاین نیز وجود دارد. چنانچه در مورد نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق های سرمایه گذاری ابهام یا سوالی دارید، می‌توانید سوالات خود را در بخش دیدگاه‌های این مقاله مطرح کنید و در اسرع وقت پاسخ را دریافت نمایید.

صندوق سرمایه گذاری مختلط نوعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک است که معمولا دارایی‌های خود را با نسبت 40 تا 60 درصد در بازار سهام و 40 تا 60 درصد در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی – اوراق مشارکت و … سرمایه‌گذاری می‌کنند.