خرید اقساطی طلا و نقره تا 2 میلیارد تومان
  • خانه
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری

آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

با صندوق‌های بورسی بدون دردسر می‌تونی از نوسانات بازار سود بگیری. انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود داره؛ از طلا، درآمد ثابت و سهامی گرفته تا صندوق‌های بخشی. کافیه عملکرد هر کدوم رو بشناسی تا بهترین گزینه رو انتخاب کنی.

کدوم صندوق به استراتژی تو می‌خوره؟

هر صندوق برای نیاز و سلیقه‌ای متفاوت طراحی شده. مهم نیست تازه‌کار باشی یا حرفه‌ای، وقتی صندوق‌ها و تفاوت‌هاشون رو دقیق بشناسی و میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خودت رو تعیین کنی، خیلی راحت می‌تونی بهترین صندوق رو برای خرید انتخاب کنی.

  • صندوق طلا صندوق طلا

    اینجا یادت می‌دیم بدون خرید طلای فیزیکی، راحت و مطمئن با صندوق‌های طلا از نوسانات بازار طلا سود کنی.

  • صندوق درآمد ثابت صندوق درآمد ثابت

    با شناخت عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت، یاد می‌گیری بدون استرس از بازار سرمایه سود ثابت و منظم دریافت کنی.

  • صندوق اهرمی صندوق اهرمی

    اگه اهل ریسک و رشد بیشتر هستی، اینجا یاد می‌گیری چطور با صندوق‌های اهرمی قدرت سرمایت رو بزرگ‌تر و بازدهی‌ت رو بیشتر کنی.

  • سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری

    می‌خوای با صندوق‌های کمتر شناخته‌شده هم آشنا بشی؟ سازوکار صندوق‌های دیگه رو هم ساده و قابل فهم توضیح می‌دیم تا دیدت کامل‌تر بشه.

مطالب منتخب

مهم‌ترین مطالب این موضوع رو بخون و یاد بگیر.

0:00
0:00
1x
صندوق درآمد ثابت چیست و چگونه سود پایدار می‌دهد؟
1x
0:00 0:00

97 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

محاسبه سود صندوق درآمد ثابت
8 مهر 1405
5 دقیقه
محاسبه سود صندوق درآمد ثابت؛ فرمول روزشمار و مرکب
محاسبه سود صندوق درآمد ثابت براساس مبلغ سرمایه‌گذاری، مدت نگهداری، نرخ بازدهی و شیوه پرداخت سود انجام می‌شود. برخی صندوق‌ها سود را به‌صورت دوره‌ای پرداخت می‌کنند و برخی دیگر، بازدهی را در قیمت واحدها نشان می‌دهند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، فرمول سود روزشمار و مرکب، مفهوم بازدهی سالانه‌شده و روش استفاده از ماشین حساب سود صندوق درآمد ثابت را بررسی می‌کنیم. ما را تا انتهای این مطلب همراهی کنید. ماشین حساب سود صندوق درآمد ثابت ماشین حساب سود صندوق درآمد ثابت به شما کمک می‌کند تا با وارد کردن مبلغ سرمایه‌گذاری، نرخ بازدهی و مدت زمان موردنظر، سود تقریبی سرمایه‌گذاری خود را محاسبه کنید. این ابزار می‌تواند سود ساده یا مرکب را برآورد کند و تصویری روشن‌تر از ارزش نهایی سرمایه در اختیار شما قرار دهد.  برای محاسبه سود مرکب سرمایه گذاری خود در صندوق درآمد ثابت، می‌توانید از ابزار محاسبه‌گر آنلاین سود مرکب استفاده کنید. محاسبه آنلاین سود صندوق درآمد ثابت برای محاسبه آنلاین سود صندوق درآمد ثابت، می‌توانید به وب‌سایت رسمی صندوق مدنظرتان مراجعه کنید. براساس اساسنامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مدیر صندوق موظف است بازدهی صندوق را در دوره‌های زمانی مختلف محاسبه و حداکثر تا ساعت ۱۴ روز کاری بعد، در سایت صندوق منتشر کند. اطلاعات بازدهی منتشرشده در سایت صندوق های درآمد ثابت معمولاً شامل موارد زیر است: بازدهی صندوق در بازه‌های ۷، ۳۰، ۹۰، ۱۸۰ و ۳۶۵ روزه  بازدهی روزانه به‌صورت ساده و سالانه‌شده نمودار تغییرات قیمت صندوق در دوره‌های ماهانه، شش ماهه و سالانه بنابراین، برای برآورد سود سرمایه‌گذاری کافی است مبلغ موردنظر خود را در نرخ بازدهی دوره انتخابی ضرب کنید. البته نرخ‌های درج‌شده در سایت صندوق براساس عملکرد گذشته محاسبه می‌شوند و لزوماً به‌معنای ارائه همان میزان سود در آینده نیستند. فرمول محاسبه سود صندوق درآمد ثابت سود صندوق درآمد ثابت، تفاوت بین ارزش سرمایه‌گذاری شما در زمان خرید واحدها و ارزش آن در زمان فروش یا پایان دوره است. این سود می‌تواند به‌صورت افزایش ارزش واحدها (افزایش NAV) یا توزیع دوره‌ای (سود نقدی) به سرمایه‌گذار برسد. بنابراین برای محاسبه سود صندوق های درآمد ثابت، دو رویکرد اصلی داریم: 1. دریافت سود نقدی تعدادی از صندوق‌های درآمد ثابت، سود را به‌صورت نقدی در دوره‌های مشخص (ماهانه، سه‌ماهه و …) پرداخت می‌کنند. برای مثال، صندوق کمند پرداخت سود ماهانه دارد. سود پرداختی، مبلغی است که به‌ازای هر واحد به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. سود به‌ازای هر واحد بر اساس دارایی‌های سودآور صندوق (مانند اوراق بدهی، سپرده‌ها و …) و بعد از کسر هزینه‌های صندوق محاسبه می‌شود. فرمول محاسبه سود به‌ازای هر واحد صندوق: فرض کنید یک صندوق درآمد ثابت 500 هزار واحد فعال دارد و سود خالص آن در یک ماه، پس از کسر هزینه‌ها، 5 میلیارد تومان است. مطابق فرمول بالا، به هر واحد صندوق 10 هزار تومان سود تعلق می‌گیرد. اکنون اگر شما 1000 واحد از این صندوق درآمد ثابت را خریداری کرده باشید، سود نقدی شما در هر دوره به این ترتیب محاسبه می‌شود: تعداد واحدهای خریداری‌شده: 1000 واحد سود به‌ازای هر واحد: 10000 تومان سود نقدی صندوق درآمد ثابت برابر است با تعداد واحدها ضربدر سود هر واحد که در مجموع شما در طول یک دوره 10 میلیون تومان سود دریافت می‌کنید. 2. تغییر قیمت واحدها (افزایش یا کاهش NAV) در صندوق‌های درآمد ثابت که تقسیم سود دوره‌ای ندارند، سود بر اساس افزایش NAV یا همان قیمت واحدهای صندوق محاسبه می‌شود. فرض کنید هنگام خرید یک صندوق درآمد ثابت، قیمت هر واحد 100 تومان و هنگام فروش، قیمت هر واحد 140 تومان بوده است. نحوه محاسبه سود صندوق های درآمد ثابت بر اساس تغییر قیمت واحدها، به این صورت است: اگر شما به‌عنوان سرمایه‌گذار فرضاً 20000 واحد از صندوق را در اختیار داشته باشید، آنگاه مطابق فرمول بالا، سود شما از این تغییر قیمت برابر 800 هزار تومان است. 800000=(20000 × (100 – 140)) محاسبه سود روزشمار صندوق درآمد ثابت سود روزشمار در صندوق‌های درآمد ثابت بر اساس فرمول زیر محاسبه می‌شود:   برای مثال، اگر بخواهیم مبلغ 100 میلیون تومان را برای مدت 31 روز در یک صندوق با سود 40 درصد سرمایه‌گذاری کنیم، محاسبه سود روزشمار برای 31 روز به این ترتیب است: 3.397 = 365 / (100.000.000 × 31 × 0.40) مطابق فرمول، سود روزشمار به‌دست‌آمده برای 31 روز برابر است با 3 میلیون و 397 هزار تومان که معادل 3.3 درصد است. محاسبه سود مرکب صندوق درآمد ثابت سود مرکب یعنی سرمایه‌گذار سودهای قبلی را برداشت نکند و سود به به اصل سرمایه اضافه شود. سود دوره‌های بعدی بر اساس اصل سرمایه و سودهای قبلی محاسبه می‌شود. برای محاسبه این نوع سود از فرمول زیر استفاده می‌کنیم: فرض کنید یک صندوق درآمد ثابت هر ماه 2 درصد سود می‌دهد و می‌خواهیم 10 میلیون تومان را در این صندوق برای 6 ماه سرمایه‌گذاری کنیم، بدون آنکه سودی را برداشت کنیم. در این حالت، سود مرکب حاصل برابر است با 11 میلیون و 261 هزار و 600 تومان. و اگر اصل سرمایه را از عدد حاصل کم کنیم، سود خالص این سرمایه‌گذاری 1.261.600 تومان است. منظور از بازدهی سالانه‌شده چیست؟ بازدهی سالانه‌شده از بازدهی روزانه به‌دست می‌آید و اینگونه فرض می‌شود که یک صندوق درآمد ثابت به‌مدت یک سال، هر روز سود روزانه مد نظر را تکرار می‌کند. به‌طور کلی این نوع بازدهی دید بهتری از عملکرد صندوق ارائه می‌دهد و امکان مقایسه صندوق‌ها با یکدیگر فراهم می‌شود. برای محاسبه این نوع بازدهی از فرمول زیر استفاده می‌کنیم: مطابق روال، فرض کنید بازدهی روزانه یک صندوق درآمد ثابت برابر با 0.06 درصد است. اکنون با استفاده از فرمول، بازدهی سالانه‌شده برابر است با 24.4 درصد. در نتیجه بازدهی سالانه این صندوق حدود 24.5 درصد است. چنانچه بخواهیم به‌جای بازدهی روزانه، بازدهی ماهانه را مد نظر قرار دهیم، در فرمول به‌جای عدد 365، عدد 30 را وارد می‌کنیم.‌ جمع بندی نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به شیوه پرداخت سود، مدت سرمایه‌گذاری و نرخ بازدهی صندوق بستگی دارد. برای محاسبه سود ماهانه صندوق درآمد ثابت باید مشخص شود که سود به‌صورت نقدی پرداخت می‌شود یا از طریق افزایش ارزش واحدها به سرمایه‌گذار تعلق می‌گیرد. همچنین در محاسبه سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، تفاوت میان سود ساده، سود مرکب و بازدهی سالانه‌شده اهمیت زیادی […]
ادامه
ریسک صندوق های درآمد ثابت
8 مهر 1405
3 دقیقه
ریسک صندوق های درآمد ثابت چقدر است؟
یکی از گزینه های موجود برای سرمایه گذاری صندوق های درآمد ثابت می باشند که از نظر ریسک پذیر بودن مناسب ترین گزینه برای افرادی هستند...
ادامه
8 مهر 1405
6 دقیقه
صندوق کمند چیست؟ معرفی جامع صندوق درآمد ثابت کمند
نظر به اعتماد سرمایه گذاران صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کمند و تکمیل ظرفیت صندوق،مجوز افزایش سقف تعداد واحدهای صندوق از 4 میلیارد واحد به 8 میلیارد واحد از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار صادر شد و از دوشنبه 20 مرداد ماه اجرایی شد.
ادامه
بهترین صندوق اهرمی در بورس
8 مهر 1405
10 دقیقه
بهترین صندوق اهرمی بورس 1405 | مقایسه کامل و به‌روز
وقتی بازار سهام وارد فاز صعودی می‌شود، صندوق اهرمی با بازدهی‌های چشمگیر خیلی سریع توجه سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر را جلب می‌کنند و سؤال بهترین صندوق اهرمی کدام است؟ در ذهن بسیاری از افراد مطرح می‌شود. اما صندوق‌های اهرمی ریسک بسیار بالایی دارند به همین دلیل، جذابیت بازدهی آن‌ها می‌تواند گمراه‌کننده باشد. برای شناسایی واقعی بهترین صندوق‌های اهرمی، باید معیارهای متعددی را همزمان بررسی کرد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، با تحلیل داده‌های به‌روز بازار، صندوق‌های اهرمی را مقایسه کرده‌ایم تا بتوانید بهترین صندوق اهرمی بازار را بشناسید. بهترین صندوق اهرمی کدام است؟ برای پاسخ به این سؤال که بهترین صندوق اهرمی کدام است، نباید فقط به بازدهی اخیر صندوق‌ها توجه کرد. در جدول زیر صندوق‌های اهرمی بازار از چند زاویه مهم مقایسه شده‌اند. این مقایسه کمک می‌کند تا علاوه بر شناسایی پربازده‌ترین صندوق‌ها، گزینه‌هایی را هم ببینیم که از نظر نقدشوندگی و حجم معاملات شرایط مناسب‌تری دارند. این جدول در تاریخ 23 خرداد 1405 تنظیم شده است.  مقایسه صندوق های اهرمی بازار  نماد ارزش  میانگین ماهانه ارزش معاملات (هزار میلیارد ریال) بازدهی یک‌ساله بازدهی شش‌ماهه بازدهی سه‌ماهه بازدهی ماهانه اهرم 9.5 هزار میلیارد ریال 672.8 71.26٪ 123.55٪ 23.59٪ 45.36٪ بیدار 1.2 هزار میلیارد ریال 143.6 122.51٪ 159.12٪ 35.06٪ 48.8٪ پیشران 6.4 هزار میلیارد ریال 10 – 160.04٪ 40.07٪ 54.02٪ توان 2.1 هزار میلیارد ریال 147.3 93.49٪ 153.3٪ 30.47٪ 51.35٪ جهش 9.3 هزار میلیارد ریال 105.8 106.64٪ 166.11٪ 30.92٪ 58.31٪ دوایکس 1.6 هزار میلیارد ریال 92.2 – 209.9٪ 44.5٪ 50.31٪ شتاب 980.1 هزار میلیون ریال 83.9 121.24٪ 151.23٪ 34.15٪ 55.93٪ موج 25 هزار میلیارد ریال 397.2 126.32٪ 168.89٪ 30.3٪ 50.61٪ نارنج 505.7 هزار میلیون ریال 91.7 186.44٪ 221.19٪ 49.29٪ 67.22٪ در جدول بالا برای دو صندوق پیشران و دوایکس بازدهی یک ساله تعیین نشده است؛ زیرا شروع فعالیت این دو صندوق هنوز به یک سال نرسیده است. توجه کنید که بهترین صندوق سرمایه گذاری همیشه پربازده‌ترین صندوق نیست. برای انتخاب درست باید بازدهی، حباب قیمتی، ضریب اهرمی، نقدشوندگی، ارزش معاملات، ترکیب دارایی و سابقه صندوق را هم‌زمان بررسی کرد.  بهترین صندوق اهرمی 1405 در یک نگاه بر اساس داده‌های منتهی به ۲۳ خرداد ۱۴۰۵، نمی‌توان یک صندوق را در همه معیارها بهترین دانست. اگر معیار اصلی بازدهی باشد، صندوق نارنج در بازه‌های ماهانه، شش‌ماهه و یک‌ساله عملکرد بهتری داشته است. اگر ضریب اهرمی واقعی و حباب منفی ملاک باشد، صندوق جهش در جایگاه بالاتری قرار می‌گیرد. اما اگر نقدشوندگی، سابقه فعالیت و امکان ورود و خروج راحت‌تر اهمیت بیشتری داشته باشد، صندوق اهرمی کاریزما با نماد «اهرم» یکی از گزینه‌های اصلی قابل بررسی است.  معیارهای انتخاب بهترین صندوق اهرمی برای انتخاب بهترین صندوق اهرمی بورس باید مجموعه‌ای از معیارها را کنار هم بررسی کرد. در ادامه، مهم‌ترین معیارهای انتخاب بهترین صندوق های اهرمی بورس را بررسی می‌کنیم: ۱. بازدهی صندوق در بازه‌های مختلف اولین معیاری که بیشتر سرمایه‌گذاران به آن توجه می‌کنند، بازدهی صندوق است. بازدهی نشان می‌دهد صندوق در گذشته چه عملکردی داشته، اما باید به این نکته توجه کرد که بازدهی گذشته تضمینی برای آینده نیست. برای بررسی درست عملکرد صندوق اهرمی، بهتر است بازدهی را در چند بازه مختلف بررسی کنیم. البته در همه بازه‌ها باید بررسی کرد که رشد صندوق ناشی از افزایش واقعی NAV بوده یا بیشتر تحت تاثیر رشد قیمت و حباب شکل گرفته است.  نکته مهم این است که در صندوق‌های اهرمی باید بین بازدهی قیمت و بازدهی NAV تفاوت قائل شد. ممکن است قیمت بازار صندوق رشد زیادی کرده باشد، اما NAV آن کمتر رشد کرده باشد. در چنین شرایطی، بخشی از بازدهی سرمایه‌گذار ناشی از افزایش حباب بوده و ممکن است در آینده تخلیه شود. ۲. حباب صندوق اهرمی حباب یکی از مهم‌ترین معیارها در مقایسه صندوق های اهرمی است. حباب نشان می‌دهد قیمت بازار صندوق چه فاصله‌ای با ارزش ذاتی یا NAV آن دارد. اگر قیمت بازار صندوق بالاتر از NAV باشد، صندوق حباب مثبت دارد. این یعنی سرمایه‌گذار واحد صندوق را گران‌تر از ارزش خالص دارایی‌های آن می‌خرد. حباب مثبت بالا می‌تواند ریسک خرید را افزایش دهد؛ چون حتی اگر NAV صندوق رشد کند، ممکن است قیمت بازار به دلیل تخلیه حباب رشد نکند یا حتی کاهش یابد. اگر قیمت بازار صندوق پایین‌تر از NAV باشد، صندوق حباب منفی دارد. این وضعیت در نگاه اول جذاب به نظر می‌رسد؛ چون سرمایه‌گذار واحد صندوق را ارزان‌تر از ارزش ذاتی آن می‌خرد. اما حباب منفی همیشه به معنی فرصت خرید نیست. گاهی بازار به دلیل نگرانی از افت آینده، ضعف نقدشوندگی یا فشار فروش، صندوق را با فاصله منفی نسبت به NAV معامله می‌کند. ۳. ضریب اهرمی صندوق ضریب صندوق اهرمی نشان می‌دهد صندوق تا چه اندازه نسبت به نوسانات بازار حساس است. هرچه ضریب اهرمی بالاتر باشد، صندوق در بازار مثبت ظرفیت رشد بیشتری دارد؛ اما در بازار منفی هم ممکن است افت بیشتری را تجربه کند. بنابراین در انتخاب بهترین صندوق اهرمی برای خرید نباید همیشه به دنبال بیشترین ضریب اهرمی بود. برای تحلیل صندوق‌های اهرمی معمولاً چند نوع ضریب اهرمی بررسی می‌شود: ضریب اهرمی کلاسیک تصویر کلی از ساختار اهرمی صندوق می‌دهد. این عدد نشان می‌دهد صندوق از نظر ترکیب واحدهای عادی و ممتاز تا چه حد خاصیت اهرمی دارد. ضریب اهرمی بالقوه نشان می‌دهد صندوق در صورت استفاده کامل‌تر از ظرفیت اهرمی خود، چه میزان پتانسیل اهرم دارد. این معیار برای بررسی ظرفیت آینده صندوق اهمیت دارد. ضریب اهرمی واقعی مهم‌ترین معیار برای سرمایه‌گذار است؛ چون نشان می‌دهد واحدهای ممتاز صندوق در عمل چقدر خاصیت اهرمی دارند. هرچه ضریب اهرمی واقعی بالاتر باشد، نوسان صندوق بیشتر می‌شود. ۴. نقدشوندگی و ارزش معاملات نقدشوندگی یعنی سرمایه‌گذار بتواند در زمان مناسب و با کمترین اختلاف قیمت، واحدهای صندوق را بخرد یا بفروشد. در صندوق‌های اهرمی، نقدشوندگی اهمیت زیادی دارد؛ چون نوسان این صندوق‌ها بالاست و سرمایه‌گذار ممکن است بخواهد سریع‌تر از بازار خارج شود. برای بررسی نقدشوندگی باید به چند شاخص توجه کرد: ارزش معاملات روزانه: نشان می‌دهد چه مقدار پول در صندوق جابه‌جا شده است. هرچه ارزش معاملات بالاتر باشد، ورود و خروج برای سرمایه‌گذار راحت‌تر است. حجم معاملات: نشان می‌دهد چه تعداد واحد صندوق در طول روز معامله شده است. حجم بالا معمولاً نشانه توجه بیشتر بازار به صندوق است. سرانه خرید و فروش حقیقی: اگر سرانه […]
پخش صوتی
ادامه

تنوع بالا

به گفته خیلی از فعالان حرفه‌ای بازار تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از صندوق‌های اهرمی گرفته تا صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی باعث شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه باشه.

صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای همه افراد از مبتدی گرفته تا حرفه‌ای‌های بازار سرمایه مناسب هست.

بازدهی مناسب

یکی دیگه از ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی مناسب اونا با سطح ریسک افراد سرمایه‌گذار هست. اگه یک فرد کم‌ریسک هستی و علاقه به کسب سود ماهانه ثابت داری یا یک فرد پر ریسک هستی که می‌خوای سریع بازدهی مناسب خودت رو کسب کنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاملاً مناسب خودت هست.

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.