خرید اقساطی طلا و نقره تا 2 میلیارد تومان
  • خانه
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری

آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

با صندوق‌های بورسی بدون دردسر می‌تونی از نوسانات بازار سود بگیری. انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود داره؛ از طلا، درآمد ثابت و سهامی گرفته تا صندوق‌های بخشی. کافیه عملکرد هر کدوم رو بشناسی تا بهترین گزینه رو انتخاب کنی.

کدوم صندوق به استراتژی تو می‌خوره؟

هر صندوق برای نیاز و سلیقه‌ای متفاوت طراحی شده. مهم نیست تازه‌کار باشی یا حرفه‌ای، وقتی صندوق‌ها و تفاوت‌هاشون رو دقیق بشناسی و میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خودت رو تعیین کنی، خیلی راحت می‌تونی بهترین صندوق رو برای خرید انتخاب کنی.

  • صندوق طلا صندوق طلا

    اینجا یادت می‌دیم بدون خرید طلای فیزیکی، راحت و مطمئن با صندوق‌های طلا از نوسانات بازار طلا سود کنی.

  • صندوق درآمد ثابت صندوق درآمد ثابت

    با شناخت عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت، یاد می‌گیری بدون استرس از بازار سرمایه سود ثابت و منظم دریافت کنی.

  • صندوق اهرمی صندوق اهرمی

    اگه اهل ریسک و رشد بیشتر هستی، اینجا یاد می‌گیری چطور با صندوق‌های اهرمی قدرت سرمایت رو بزرگ‌تر و بازدهی‌ت رو بیشتر کنی.

  • سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری

    می‌خوای با صندوق‌های کمتر شناخته‌شده هم آشنا بشی؟ سازوکار صندوق‌های دیگه رو هم ساده و قابل فهم توضیح می‌دیم تا دیدت کامل‌تر بشه.

مطالب منتخب

مهم‌ترین مطالب این موضوع رو بخون و یاد بگیر.

0:00
0:00
1x
صندوق درآمد ثابت یا بانک؛ کدام بهتر است؟!
1x
0:00 0:00

97 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

بهترین صندوق سرمایه گذاری
5 مرداد 1405
11 دقیقه
بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟ + معرفی 10 صندوق برتر
یکی از مهمترین فاکتورهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، پیداکردن پربازده ترین صندوق های سرمایه گذاری است.در این مقاله بازده صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا را بررسی کرده و بهترین صندوق سرمایه گذاری در هر دسته را معرفی خواهیم کرد.
ادامه
صندوق درآمد ثابت چیست
4 مرداد 1405
9 دقیقه
صندوق درآمد ثابت چیست و چگونه سود پایدار می‌دهد؟
بنجامین گراهام، پدر سرمایه‌گذاری ارزشی، معتقد بود در بازارهای نامطمئن، هر سرمایه‌گذار باید بخشی از پرتفوی خود را به دارایی‌های درآمد ثابت اختصاص دهد. بر همین اساس، صندوق درآمد ثابت راهکاری مطمئن و کم‌ریسک برای افرادی است که به‌دنبال حفظ ارزش دارایی خود بدون پذیرش نوسانات بازار هستند. اما صندوق درآمد ثابت چیست، چه مزایایی دارد و چگونه می‌توان از طریق آن به سودی پایدار دست یافت؟ اگر شما هم به‌دنبال انتخابی منطقی و محتاطانه در دنیای سرمایه‌گذاری هستید، ادامه این مقاله از کاریزما لرنینگ را از دست ندهید. صندوق با درآمد ثابت چیست؟ بر اساس تعریف سایت مرجع اینوستوپدیا (Investopedia): «صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که بخش عمده دارایی‌های آن در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود؛ ابزارهایی که سود مشخصی را در دوره‌های زمانی معین به سرمایه‌گذار پرداخت می‌کنند و در پایان دوره، اصل سرمایه نیز بازگردانده می‌شود. اوراق مشارکت دولتی، سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه شرکتی از جمله دارایی‌های اصلی این صندوق‌ها هستند. هدف اصلی این صندوق‌ها، ارائه سودی پایدار و کاهش ریسک نوسانات بازار برای سرمایه‌گذاران است». فرض کنید سرمایه زیادی در اختیار دارید و تمایلی برای ریسک کردن و حضور در بازاری مانند بورس (یا سایر بازارها) ندارید. از طرفی، نگران کاهش ارزش پول خود نیز هستید. قطعاً افراد دیگری نیز شرایط مشابه شما را تجربه می‌کنند. در این شرایط، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و در راس آن‌ها صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بهترین راه‌ حل برای شما است. این صندوق‌ها ورود عموم افراد به بازار سرمایه را تسهیل می‌کنند. برای اینکه با مفهوم صندوق سرمایه‌گذاری بهتر و کامل‌تر آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید: عملکرد صندوق های درآمد ثابت به این صورت است که ابتدا این صندوق‌ها تحت نظر شرکت‌ها و گروه‌های مالی مانند گروه مالی کاریزما به جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذارها می‌پردازند. سپس مدیر صندوق، سبدی از دارایی‌های مختلف شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اسناد خزانه اسلامی و غیره که ریسک بسیار کمی دارند را تشکیل می‌دهد و روی این دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند. به صلاحدید مدیر صندوق و کارشناس‌ها، بخش بسیار کوچکی از دارایی این صندوق‌ها نیز می‌تواند در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری شود. در نهایت، کارمزد کمی بابت مدیریت دارایی‌های صندوق از سرمایه‌گذارها گرفته می‌شود و بسته به نوع صندوق، سرمایه‌گذارها سود خود را دریافت می‌کنند. در ادامه با جزئیات پرداخت سود صندوق‌های درآمد ثابت نیز بیشتر آشنا خواهیم شد. ویدیوی آشنایی با صندوق های درآمد ثابت اگر می‌خواهید مختصر و مفید با صندوق های درآمد ثابت آشنا شوید، ویدیوی زیر را مشاهده کنید:   ترکیب دارایی های صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق‌های با درآمد ثابت از آنجایی که ریسک بسیار کمی (تقریباً برابر با صفر) دارند، بایستی از ترکیب دارایی مشخصی پیروی کنند. شما با مراجعه به امیدنامه و اساسنامه این صندوق‌ها می‌توانید حد نصاب ترکیب دارایی‌های صندوق‌های درآمد ثابت را مشاهده کنید. معمولاً در صندوق‌های درآمد ثابت با چنین ترکیبی از دارایی‌ها مواجه هستیم: ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت همواره به‌گونه‌ای است که بیشترین بازدهی نصیب صندوق و سرمایه‌گذارها شود و در عین حال، ریسک تا حد ممکن پایین باشد. صندوق های درآمد ثابت چقدر سود می‌دهند؟ صندوق‌های درآمد ثابت بخش زیادی از دارایی خود را به خرید اوراق خزانه اسلامی یا «اخزا» اختصاص می‌دهند. اخزا نوعی اوراق درآمد ثابت از نوع اوراق بدهی است که توسط دولت با هدف تامین نیازهای مالی منتشر می‌شود. از آنجایی که این اوراق ریسک تقریباً معادل با صفر دارند، نقش قابل توجهی در صندوق‌های درآمد ثابت ایفا می‌کنند. پس می‌توانیم اینطور نتیجه بگیریم که سود صندوق به نرخ اوراق خزانه اسلامی وابسته است. اگر بخواهیم آمار و اعداد را به میان بیاوریم و به محاسبه سود بپردازیم، سود اکثر صندوق های درآمد ثابت حداقل 30 درصد در سال است. البته این عدد ثابت نیست و تغییر می‌کند. در مطلبی جامع، نحوه محاسبه سود صندوق درآمد ثابت را توضیح داده‌ایم که پیشنهاد می‌کنیم این مطلب را مطالعه کنید. چگونه در صندوق درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟ نحوه سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت به نوع صندوق مد نظر بستگی دارد و البته از دو حالت خارج نیست: خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت قابل معامله در بورس صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFها) دقیقاً مانند سهام معامله می‌شوند. نماد هر صندوق (برای مثال کارا) را در سامانه‌های معاملاتی مانند کارگزاری کاریزما جستجو کنید و صندوق را بخرید. خرید و فروش صندوق های درآمد ثابت صدور و ابطال اگر صندوق مد نظر شما از نوع صدور و ابطالی باشد، باید به سایت یا اپلیکیشن صندوق مراجعه و آن را خریداری کنید. مراجعه حضوری به شعب صندوق نیز امکان‌پذیر است، اما این کار مرسوم نیست. خرید صندوق های درآمد ثابت از طریق اپلیکیشن کاریزما یکی از ساده‌ترین و سریع‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، خرید صندوق‌ها در اپلیکیشن کاریزما است. برای خرید صندوق‌ها در اَپ کاریزما، مراحل زیر را طی کنید: ابتدا اپلیکیشن کاریزما را دانلود و نصب نمایید. بعد از ثبت‌نام، در بخش سرمایه‌گذاری، گزینه درآمد ثابت را انتخاب کنید. سپس مطابق تصویر زیر صندوق درآمد ثابت مد نظر خود را، برای مثال صندوق کارا، انتخاب کنید. با انتخاب صندوق مورد نظر، وارد صفحه آن صندوق می‌شوید. دکمه خرید را بزنید. نوبت به وارد کردن مبلغ مورد نظر جهت سرمایه‌گذاری می‌رسد. مبلغ را به ریال وارد کنید. تیک پذیرش شرایط خرید صندوق را بزنید تا مجدد با زدن دکمه خرید وارد درگاه پرداخت آنلاین شوید (تصویر زیر). با واریز وجه به حساب صندوق، فرآیند سرمایه‌گذاری شما کامل می‌شود. به همین آسانی می‌توانید در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. برای آشنایی بیشتر با فرآیند خرید و فروش صـندوق‌های سـرمایه‌گذاری، پیشنهاد می‌کنیم مطلب زیر را حتماً مطالعه کنید تا سوالات و ابهامات شما برطرف شوند: تقسیم بندی صندوق های درآمد ثابت صندوق‌های درآمد ثابت را می‌توان بر اساس معیارهای مختلف دسته‌بندی کرد. اگر بخواهیم دسته‌بندی جامعی ارائه دهیم، می‌توانیم صندوق‌ها را بر اساس چهار معیار طبقه‌بندی کنیم. این چهار معیار عبارت‌اند از: بر اساس ترکیب دارایی بر اساس تقسیم سود بر اساس نوع معامله بر اساس کارکرد 1. صندوق های درآمد ثابت بر اساس ترکیب دارایی صندوق‌های درآمد ثابت بر اساس ترکیب دارایی به دو نوع «عادی» و «نوع دوم» تقسیم می‌شوند. البته صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم بیشتر در گذشته […]
پخش صوتی
ادامه
بهترین صندوق اهرمی در بورس
16 تیر 1405
10 دقیقه
بهترین صندوق اهرمی بورس 1405 | مقایسه کامل و به‌روز
وقتی بازار سهام وارد فاز صعودی می‌شود، صندوق اهرمی با بازدهی‌های چشمگیر خیلی سریع توجه سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر را جلب می‌کنند و سؤال بهترین صندوق اهرمی کدام است؟ در ذهن بسیاری از افراد مطرح می‌شود. اما صندوق‌های اهرمی ریسک بسیار بالایی دارند به همین دلیل، جذابیت بازدهی آن‌ها می‌تواند گمراه‌کننده باشد. برای شناسایی واقعی بهترین صندوق‌های اهرمی، باید معیارهای متعددی را همزمان بررسی کرد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، با تحلیل داده‌های به‌روز بازار، صندوق‌های اهرمی را مقایسه کرده‌ایم تا بتوانید بهترین صندوق اهرمی بازار را بشناسید. بهترین صندوق اهرمی کدام است؟ برای پاسخ به این سؤال که بهترین صندوق اهرمی کدام است، نباید فقط به بازدهی اخیر صندوق‌ها توجه کرد. در جدول زیر صندوق‌های اهرمی بازار از چند زاویه مهم مقایسه شده‌اند. این مقایسه کمک می‌کند تا علاوه بر شناسایی پربازده‌ترین صندوق‌ها، گزینه‌هایی را هم ببینیم که از نظر نقدشوندگی و حجم معاملات شرایط مناسب‌تری دارند. این جدول در تاریخ 23 خرداد 1405 تنظیم شده است.  مقایسه صندوق های اهرمی بازار  نماد ارزش  میانگین ماهانه ارزش معاملات (هزار میلیارد ریال) بازدهی یک‌ساله بازدهی شش‌ماهه بازدهی سه‌ماهه بازدهی ماهانه اهرم 9.5 هزار میلیارد ریال 672.8 71.26٪ 123.55٪ 23.59٪ 45.36٪ بیدار 1.2 هزار میلیارد ریال 143.6 122.51٪ 159.12٪ 35.06٪ 48.8٪ پیشران 6.4 هزار میلیارد ریال 10 – 160.04٪ 40.07٪ 54.02٪ توان 2.1 هزار میلیارد ریال 147.3 93.49٪ 153.3٪ 30.47٪ 51.35٪ جهش 9.3 هزار میلیارد ریال 105.8 106.64٪ 166.11٪ 30.92٪ 58.31٪ دوایکس 1.6 هزار میلیارد ریال 92.2 – 209.9٪ 44.5٪ 50.31٪ شتاب 980.1 هزار میلیون ریال 83.9 121.24٪ 151.23٪ 34.15٪ 55.93٪ موج 25 هزار میلیارد ریال 397.2 126.32٪ 168.89٪ 30.3٪ 50.61٪ نارنج 505.7 هزار میلیون ریال 91.7 186.44٪ 221.19٪ 49.29٪ 67.22٪ در جدول بالا برای دو صندوق پیشران و دوایکس بازدهی یک ساله تعیین نشده است؛ زیرا شروع فعالیت این دو صندوق هنوز به یک سال نرسیده است. توجه کنید که بهترین صندوق سرمایه گذاری همیشه پربازده‌ترین صندوق نیست. برای انتخاب درست باید بازدهی، حباب قیمتی، ضریب اهرمی، نقدشوندگی، ارزش معاملات، ترکیب دارایی و سابقه صندوق را هم‌زمان بررسی کرد.  بهترین صندوق اهرمی 1405 در یک نگاه بر اساس داده‌های منتهی به ۲۳ خرداد ۱۴۰۵، نمی‌توان یک صندوق را در همه معیارها بهترین دانست. اگر معیار اصلی بازدهی باشد، صندوق نارنج در بازه‌های ماهانه، شش‌ماهه و یک‌ساله عملکرد بهتری داشته است. اگر ضریب اهرمی واقعی و حباب منفی ملاک باشد، صندوق جهش در جایگاه بالاتری قرار می‌گیرد. اما اگر نقدشوندگی، سابقه فعالیت و امکان ورود و خروج راحت‌تر اهمیت بیشتری داشته باشد، صندوق اهرمی کاریزما با نماد «اهرم» یکی از گزینه‌های اصلی قابل بررسی است.  معیارهای انتخاب بهترین صندوق اهرمی برای انتخاب بهترین صندوق اهرمی بورس باید مجموعه‌ای از معیارها را کنار هم بررسی کرد. در ادامه، مهم‌ترین معیارهای انتخاب بهترین صندوق های اهرمی بورس را بررسی می‌کنیم: ۱. بازدهی صندوق در بازه‌های مختلف اولین معیاری که بیشتر سرمایه‌گذاران به آن توجه می‌کنند، بازدهی صندوق است. بازدهی نشان می‌دهد صندوق در گذشته چه عملکردی داشته، اما باید به این نکته توجه کرد که بازدهی گذشته تضمینی برای آینده نیست. برای بررسی درست عملکرد صندوق اهرمی، بهتر است بازدهی را در چند بازه مختلف بررسی کنیم. البته در همه بازه‌ها باید بررسی کرد که رشد صندوق ناشی از افزایش واقعی NAV بوده یا بیشتر تحت تاثیر رشد قیمت و حباب شکل گرفته است.  نکته مهم این است که در صندوق‌های اهرمی باید بین بازدهی قیمت و بازدهی NAV تفاوت قائل شد. ممکن است قیمت بازار صندوق رشد زیادی کرده باشد، اما NAV آن کمتر رشد کرده باشد. در چنین شرایطی، بخشی از بازدهی سرمایه‌گذار ناشی از افزایش حباب بوده و ممکن است در آینده تخلیه شود. ۲. حباب صندوق اهرمی حباب یکی از مهم‌ترین معیارها در مقایسه صندوق های اهرمی است. حباب نشان می‌دهد قیمت بازار صندوق چه فاصله‌ای با ارزش ذاتی یا NAV آن دارد. اگر قیمت بازار صندوق بالاتر از NAV باشد، صندوق حباب مثبت دارد. این یعنی سرمایه‌گذار واحد صندوق را گران‌تر از ارزش خالص دارایی‌های آن می‌خرد. حباب مثبت بالا می‌تواند ریسک خرید را افزایش دهد؛ چون حتی اگر NAV صندوق رشد کند، ممکن است قیمت بازار به دلیل تخلیه حباب رشد نکند یا حتی کاهش یابد. اگر قیمت بازار صندوق پایین‌تر از NAV باشد، صندوق حباب منفی دارد. این وضعیت در نگاه اول جذاب به نظر می‌رسد؛ چون سرمایه‌گذار واحد صندوق را ارزان‌تر از ارزش ذاتی آن می‌خرد. اما حباب منفی همیشه به معنی فرصت خرید نیست. گاهی بازار به دلیل نگرانی از افت آینده، ضعف نقدشوندگی یا فشار فروش، صندوق را با فاصله منفی نسبت به NAV معامله می‌کند. ۳. ضریب اهرمی صندوق ضریب صندوق اهرمی نشان می‌دهد صندوق تا چه اندازه نسبت به نوسانات بازار حساس است. هرچه ضریب اهرمی بالاتر باشد، صندوق در بازار مثبت ظرفیت رشد بیشتری دارد؛ اما در بازار منفی هم ممکن است افت بیشتری را تجربه کند. بنابراین در انتخاب بهترین صندوق اهرمی برای خرید نباید همیشه به دنبال بیشترین ضریب اهرمی بود. برای تحلیل صندوق‌های اهرمی معمولاً چند نوع ضریب اهرمی بررسی می‌شود: ضریب اهرمی کلاسیک تصویر کلی از ساختار اهرمی صندوق می‌دهد. این عدد نشان می‌دهد صندوق از نظر ترکیب واحدهای عادی و ممتاز تا چه حد خاصیت اهرمی دارد. ضریب اهرمی بالقوه نشان می‌دهد صندوق در صورت استفاده کامل‌تر از ظرفیت اهرمی خود، چه میزان پتانسیل اهرم دارد. این معیار برای بررسی ظرفیت آینده صندوق اهمیت دارد. ضریب اهرمی واقعی مهم‌ترین معیار برای سرمایه‌گذار است؛ چون نشان می‌دهد واحدهای ممتاز صندوق در عمل چقدر خاصیت اهرمی دارند. هرچه ضریب اهرمی واقعی بالاتر باشد، نوسان صندوق بیشتر می‌شود. ۴. نقدشوندگی و ارزش معاملات نقدشوندگی یعنی سرمایه‌گذار بتواند در زمان مناسب و با کمترین اختلاف قیمت، واحدهای صندوق را بخرد یا بفروشد. در صندوق‌های اهرمی، نقدشوندگی اهمیت زیادی دارد؛ چون نوسان این صندوق‌ها بالاست و سرمایه‌گذار ممکن است بخواهد سریع‌تر از بازار خارج شود. برای بررسی نقدشوندگی باید به چند شاخص توجه کرد: ارزش معاملات روزانه: نشان می‌دهد چه مقدار پول در صندوق جابه‌جا شده است. هرچه ارزش معاملات بالاتر باشد، ورود و خروج برای سرمایه‌گذار راحت‌تر است. حجم معاملات: نشان می‌دهد چه تعداد واحد صندوق در طول روز معامله شده است. حجم بالا معمولاً نشانه توجه بیشتر بازار به صندوق است. سرانه خرید و فروش حقیقی: اگر سرانه […]
پخش صوتی
ادامه
محاسبه nav صندوق های سرمایه گذاری
8 تیر 1405
7 دقیقه
محاسبه nav صندوق های سرمایه گذاری | آموزش کامل با مثال واقعی
محاسبه nav صندوق های سرمایه گذاری یکی از مهم‌ترین گام‌ها برای تحلیل دقیق ارزش واقعی یک صندوق سرمایه گذاری است؛ عددی که مستقیماً از مجموع دارایی‌ها منهای بدهی‌ها و تقسیم آن بر تعداد واحدهای منتشرشده به دست می‌آید؛ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، نحوه محاسبه nav صندوق های سرمایه گذاری را بررسی می‌کنیم. نحوه محاسبه nav صندوق های سرمایه گذاری زمانی که واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کنید، در واقع به همان نسبت در مجموعه دارایی‌های آن صندوق مشارکت دارید؛ به همین دلیل، اطلاع از ارزش دقیق این دارایی‌ها برای ارزیابی عملکرد و تصمیم‌گیری صحیح اهمیت ویژه‌ای دارد. شاخص NAV این امکان را فراهم می‌کند که صندوق‌ها را بر اساس ارزش خالص دارایی‌هایشان با یکدیگر مقایسه کنید و انتخاب آگاهانه‌تری داشته باشید. از آنجا که بخش مهمی از دارایی صندوق‌ها را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد، تغییرات قیمت این سهام به‌صورت مستقیم بر ارزش کل صندوق اثر می‌گذارد؛ علاوه‌بر این، سودهای تقسیمی شرکت‌ها نیز به دارایی صندوق افزوده می‌شود و می‌تواند موجب افزایش ارزش واحدها شود؛ به همین دلیل، ارزش‌گذاری دارایی‌های صندوق‌ها به‌صورت روزانه انجام می‌شود تا NAV هر واحد منعکس‌کننده وضعیت به‌روز دارایی‌ها باشد. در مقاله “ارزش خالص دارایی چیست و چرا NAV مهم است؟” توضیح داده‌ایم که چرا محاسبه nav اهمیت دارد. فرمول محاسبه nav صندوق های سرمایه گذاری به شرح زیر است: محاسبه ارزش خالص هر واحد صندوق بر اساس قیمت پایانی دارایی‌ها در پایان هر روز معاملاتی صورت می‌گیرد و از طریق سایت tsetmc منتشر می‌شود؛ در ادامه مراحل محاسبه nav صندوق های سرمایه گذاری آورده شده است. مراحل گام ب گام محاسبه nav صندوق های سرمایه گذاری مراحل محاسبه nav صندوق‌های سرمایه گذاری به صورت زیر است: 1- جمع ارزش دارایی‌های صندوق‌ ارزش دارایی‌های صندوق شامل سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بورسی و غیربورسی، سرمایه‌گذاری‌های جاری، مانده نقدی، سود سهام دریافتنی و سایر دارایی‌ها است. برای دارایی‌های بورسی معمولاً از قیمت روز بازار استفاده می‌شود، اما دارایی‌های غیربورسی برای صندوق‌های جسورانه، خصوصی و صندوق‌های املاک، قیمت لحظه‌ای ندارند و بر اساس آخرین گزارش ارزش‌گذاری رسمی محاسبه می‌شوند؛ به همین دلیل در برخی صندوق‌ها به‌روزرسانی NAV ممکن است دوره‌ای انجام شود؛ این موضوع را در مقاله محاسبه سود صندوق سرمایه گذاری، همراه با مثال و فرمول ساده توضیح داده‌ایم. 2- افزودن ارزش افزوده سرمایه‌گذاری‌ها در بسیاری از صندوق‌ها بین بهای تمام‌شده سبد و ارزش روز دارایی‌ها اختلاف وجود دارد؛ این اختلاف که می‌تواند مثبت (سود تحقق‌نیافته) یا منفی (کاهش ارزش) باشد، در محاسبه NAV بر مبنای قیمت روز لحاظ می‌شود تا ارزش خالص دارایی‌ها منعکس‌کننده وضعیت واقعی و به‌روز صندوق باشد. 3- کسر بدهی‌ها و ذخایر بدهی‌ها شامل مطالبات سهامداران، هزینه‌های جاری، تعهدات صندوق و سایر بدهی‌ها است؛ همچنین ذخایر کاهش ارزش دارایی‌ها، زیان‌های تحقق‌یافته و ذخایر مالیاتی نیز از مجموع دارایی‌ها کسر می‌شوند. 4- تقسیم بر تعداد واحدهای صندوق پس از آن‌که مجموع ارزش روز دارایی‌های صندوق محاسبه و تمامی بدهی‌ها و تعهدات از آن کسر شد، عدد حاصل نشان‌دهنده ارزش خالص کل دارایی‌های صندوق است؛ در مرحله بعد، این رقم بر تعداد کل واحدهای منتشر شده تقسیم می‌شود تا ارزش خالص دارایی به ازای هر واحد یا همان NAV هر واحد به دست آید. این عدد مبنای قیمت‌گذاری و ارزیابی عملکرد صندوق قرار می‌گیرد و نشان می‌دهد هر واحد سرمایه‌گذاری چه سهمی از دارایی‌های خالص صندوق را در اختیار دارد. نحوه محاسبه nav صندوق های طلا نحوه محاسبه NAV صندوق های طلا از نظر فرمول کلی تفاوتی با سایر صندوق‌ها ندارد، اما نوع دارایی‌های آن باعث می‌شود فرآیند ارزش‌گذاری کمی متفاوت باشد. در صندوق‌های طلا، بخش عمده دارایی‌ها شامل گواهی سپرده سکه یا شمش طلا و گاهی اوراق مبتنی بر طلا است؛ بنابراین مبنای اصلی محاسبه، قیمت روز طلا در بازار داخلی است. در این فرآیند ابتدا ارزش روز دارایی‌های طلایی صندوق بر اساس قیمت پایانی معاملات گواهی‌های سپرده یا ابزارهای مرتبط با طلا محاسبه می‌شود؛ سپس سایر دارایی‌ها مانند مانده نقدی و سودهای دریافتنی به آن افزوده می‌شود؛ در مرحله بعد، بدهی‌ها و هزینه‌های صندوق از مجموع دارایی‌ها کسر می‌گردد تا ارزش خالص دارایی‌ها به دست آید؛ در نهایت، این عدد بر تعداد واحدهای منتشرشده تقسیم می‌شود تا NAV هر واحد صندوق طلا مشخص شود. از آنجا که قیمت طلا به‌صورت روزانه تغییر می‌کند، NAV این صندوق‌ها نیز همسو با نوسانات بازار طلا حرکت می‌کند؛ به همین دلیل بررسی روزانه NAV در صندوق‌های طلا اهمیت بیشتری دارد، زیرا کوچک‌ترین تغییر در قیمت سکه یا شمش می‌تواند بر ارزش واحدها اثر بگذارد. برای اینکه نحوه محاسبه NAV صندوق های طلا ملموس‌تر شود، یک مثال ساده عددی را در نظر بگیریم. فرض کنید یک صندوق طلا در پایان روز معاملاتی دارای شرایط زیر است: ارزش گواهی‌های سپرده طلا بر اساس قیمت پایانی بازار: ۵۰۰ میلیارد تومان مانده نقدی و سودهای دریافتنی: ۲۰ میلیارد تومان مجموع بدهی‌ها و هزینه‌های صندوق: ۱۰ میلیارد تومان تعداد کل واحدهای منتشر شده: ۱ میلیارد واحد در این حالت ابتدا مجموع دارایی‌ها محاسبه می‌شود: ۵۰۰ + ۲۰ = ۵۲۰ میلیارد تومان سپس بدهی‌ها کسر می‌شود: ۵۲۰  − ۱۰ = ۵۱۰ میلیارد تومان (ارزش خالص دارایی‌ها) حال این عدد بر تعداد واحدها تقسیم می‌شود: ۵۱۰ میلیارد ÷ ۱ میلیارد واحد = ۵۱۰ تومان بنابراین NAV هر واحد این صندوق طلا برابر با ۵۱۰ تومان خواهد بود. همین منطق دقیقاً در تمام صندوق‌های طلا اجرا می‌شود؛ در ویدئوی زیر نکات مهمی که هنگام خرید صندوق‌های طلا باید به آن‌ها توجه کنید و عوامل موثری که می‌تواند بر nav آن‌ها تاثیر بگذارید را مشاهده می‌کنید.   در صندوق طلا کهربا نیز ارزش واحدها بر اساس قیمت روز گواهی‌های سپرده طلا محاسبه شده و نتیجه، به‌صورت روزانه منتشر می‌شود؛ به همین دلیل مشاهده روند NAV در چنین صندوق‌هایی می‌تواند تصویر شفافی از تأثیر نوسانات بازار طلا بر ارزش واحدها ارائه دهد. برای مشاهده اطلاعات و روند NAV صندوق کهربا می‌توانید صفحه آن را مشاهده کنید. نحوه محاسبه nav صندوق های اهرمی در مورد نحوه محاسبه NAV صندوق های اهرمی باید بدانیم که ساختار کلی محاسبه NAV در همه صندوق‌ها یکسان است؛ اما در صندوق‌های اهرمی یک تفاوت کاربردی وجود دارد؛ این صندوق‌ها برای افزایش بازدهی یا چند برابر کردن اثر حرکت بازار از ابزارهای مالی مشتقه یا استراتژی‌های اهرمی استفاده می‌کنند، مانند معاملات آتی، […]
ادامه

تنوع بالا

به گفته خیلی از فعالان حرفه‌ای بازار تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از صندوق‌های اهرمی گرفته تا صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی باعث شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه باشه.

صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای همه افراد از مبتدی گرفته تا حرفه‌ای‌های بازار سرمایه مناسب هست.

بازدهی مناسب

یکی دیگه از ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی مناسب اونا با سطح ریسک افراد سرمایه‌گذار هست. اگه یک فرد کم‌ریسک هستی و علاقه به کسب سود ماهانه ثابت داری یا یک فرد پر ریسک هستی که می‌خوای سریع بازدهی مناسب خودت رو کسب کنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاملاً مناسب خودت هست.

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.