کارمزد نقره کاریزما نصف شد!
  • خانه
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری

آشنایی با صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

با صندوق‌های بورسی بدون دردسر می‌تونی از نوسانات بازار سود بگیری. انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود داره؛ از طلا، درآمد ثابت و سهامی گرفته تا صندوق‌های بخشی. کافیه عملکرد هر کدوم رو بشناسی تا بهترین گزینه رو انتخاب کنی.

کدوم صندوق به استراتژی تو می‌خوره؟

هر صندوق برای نیاز و سلیقه‌ای متفاوت طراحی شده. مهم نیست تازه‌کار باشی یا حرفه‌ای، وقتی صندوق‌ها و تفاوت‌هاشون رو دقیق بشناسی و میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خودت رو تعیین کنی، خیلی راحت می‌تونی بهترین صندوق رو برای خرید انتخاب کنی.

صندوق طلا

اینجا یادت می‌دیم بدون خرید طلای فیزیکی، راحت و مطمئن با صندوق‌های طلا از نوسانات بازار طلا سود کنی.

صندوق درآمد ثابت

با شناخت عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت، یاد می‌گیری بدون استرس از بازار سرمایه سود ثابت و منظم دریافت کنی.

صندوق اهرمی

اگه اهل ریسک و رشد بیشتر هستی، اینجا یاد می‌گیری چطور با صندوق‌های اهرمی قدرت سرمایت رو بزرگ‌تر و بازدهی‌ت رو بیشتر کنی.

سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری

می‌خوای با صندوق‌های کمتر شناخته‌شده هم آشنا بشی؟ سازوکار صندوق‌های دیگه رو هم ساده و قابل فهم توضیح می‌دیم تا دیدت کامل‌تر بشه.

مطالب منتخب

مهم‌ترین مطالب این موضوع رو بخون و یاد بگیر.

0:00
0:00
1x
الهه آهی
2 مهر 1404
صندوق طلا چیست؟ + معرفی صفر تا صد صندوق سرمایه گذاری طلا
1x
0:00 0:00

85 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

محاسبه سود صندوق سرمایه گذاری
8 مهر 1404
8 دقیقه
محاسبه سود صندوق سرمایه گذاری همراه با مثال و فرمول ساده
صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، سود بالاتر و البته ریسک بالاتری دارند؛ صندوق‌های درامد ثابت، سود کمتر و ریسک کمتری دارند و به خوبی مفهوم این اصطلاحات را درک کنند. جدا از مفاهیمی مانند ارکان صندوق و دیگر عبارات ویژه صندوق‌های سرمایه گذاری، دو اصطلاح که در صندوق‌‎های سرمایه گذاری بسیار کاربرد دارد،
ادامه
صندوق طلا بهتر است یا سکه
8 مهر 1404
9 دقیقه
صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ بررسی 9 تفاوت مهم و حیاتی!
صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ با افزایش قابل توجه قیمت طلا، برای اینکه بهترین سود را از سرمایه گذاری در طلا ببریم باید بدانیم که کدام روش سرمایه گذاری در طلا بهتر است؟ سکه طلا یا روش‌های جدیدتر و منعطف‌تر مثل سرمایه گذاری در صندوق‌ طلا؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، با بررسی دقیق و مقایسه‌ جزئیات خرید سکه و سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، به شما کمک می‌کنیم تا بهترین گزینه را با توجه به شرایط مالی، اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری‌تان در شرایط کنونی انتخاب کنید. صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ برای انتخاب بین صندوق و سکه طلا عوامل زیادی وجود دارد، اما مهم‌ترین تفاوت بین خرید صندوق طلا و سکه، میزان بازدهی آن‌ها است. اگرچه صندوق طلا و سکه عملکرد نزدیکی به هم دارند، چون هر دو مستقیماً از تغییرات قیمت طلا اثر می‌گیرند؛ اما با بررسی تاریخچه بازدهی گذشته، صندوق‌های طلا بازدهی بیشتری نسبت به سکه داشته‌اند. برای بررسی دقیق‌تر، جدول زیر را مشاهده کنید.  مقایسه بازدهی انواع سکه و صندوق طلا بازدهی یک‌ساله (درصد) نوع طلا 154 صندوق طلای کهربا ۱۵۲.۴۸ سکه بهار آزادی ۱۴۴.۰۷ سکه امامی ۱۱۵ سکه گرمی ۱۰۰.۶۷ نیم سکه ۹۸.۳ ربع سکه اگرچه تعداد صندوق‌های طلا زیاد هستند، اما ما برای مقایسه بازدهی صندوق و سکه، صندوق کهربا را مدنظر قرار دادیم. در این بررسی، صندوق طلای کهربا با سود 154 درصدی عملکردی قوی‌تر از انواع سکه‌ داشته است. برای سرمایه گذاری در صندوق کهربا، روی بنر زیر کلیک کنید. برای اینکه بفهمیم کدام یک از روش‌های خرید سکه یا صندوق طلا برای ما مناسب‌تر است، ابتدا باید اطلاعات کاملی از هر دو روش سرمایه‌گذاری داشته باشیم و تنها به میزان بازدهی اکتفا نکنیم. در ادامه مقاله به بررسی کامل صندوق طلا و سکه می‌پردازیم. معرفی صندوق طلا و نحوه کارکرد آن با صندوق طلا می‌توانید بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا و به صورت آنلاین، در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنید. این صندوق‌ها بخش عمده‌ای از سرمایه خود را به گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا (حداقل ۷۰ درصد) اختصاص می‌دهد و بخش دیگری را نیز در اوراق مالی مبتنی بر سکه و شمش طلا (حداکثر ۲۰ درصد) سرمایه‌گذاری می‌کند. به همین دلیل، بازدهی آن‌ها تقریباً مشابه با تغییرات قیمت سکه و طلا در بازار است. اگر می‌خواهید اطلاعات کامل‌تری درباره صندوق طلا کسب کنید، مقاله «صندوق طلا چیست و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟»، صفر تا صد صندوق طلا را به شما توضیح می‌دهد.   دریافت بازدهی صندوق طلا چگونه است؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا سود خود را به‌صورت پرداخت نقدی دوره‌ای ارائه نمی‌کنند، بلکه سود حاصل از این صندوق‌ها به‌صورت افزایش ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری (NAV) مشخص می‌شود. در واقع، عملکرد این صندوق‌ها وابسته به تغییرات قیمت سکه و طلا در بازار است. با رشد قیمت طلا یا سکه، ارزش دارایی‌های موجود در صندوق نیز افزایش می‌یابد و در نتیجه، قیمت هر واحد صندوق بالا می‌رود. بنابراین، سرمایه‌گذار زمانی سود کسب می‌کند که واحدهای صندوق را با قیمتی پایین‌تر خریداری کرده و در زمان افزایش قیمت، آن‌ها را بفروشد. برای اینکه اطلاعات دقیق‌تری درباره نحوه دریافت و محاسبه سود صندوق‌های طلا به دست آورید، مقاله «نحوه سود دهی صندوق های طلا + فرمول محاسبه سود» را مطالعه کنید. مقایسه ویژگی‌های صندوق طلا و سکه اگر با دقت تفاوت‌های میان خرید سکه فیزیکی یا صندوق طلا را بررسی کنید، می‌توانید انتخاب آگاهانه‌تری داشته باشید. در ادامه مهم‌ترین تفاوت‌های بین سرمایه‌گذاری در صندوق طلا یا سکه را مرور می‌کنیم: نحوه خرید برای خرید سکه طلا باید به‌صورت حضوری به طلافروشی‌ها، بانک مرکزی یا برخی بانک‌ها مراجعه کنید. در مقابل، خرید صندوق طلا به‌صورت غیرحضوری و آنلاین انجام می‌شود. یعنی از هر مکانی می‌توانید مقدار دلخواهی طلا بخرید؛ بدون آن‌که نیاز به حضور فیزیکی در بازار داشته باشید. این روش سریع‌تر، آسان‌تر و به‌صرفه‌تر است. خرید صندوق طلا تنها با یک کلیک روی دکمه زیر مهیاست. محدودیت در خرید خرید سکه محدودیت‌هایی دارد. مثلاً خرید تعداد زیاد سکه معمولاً امکان‌پذیر نیست؛ اما در صندوق طلا همچین محدودیتی وجود ندارد. به همین دلیل می‌توانید بدون دردسر و در هر زمان، متناسب با بودجه‌تان، در طلا سرمایه‌گذاری کنید. نقدشوندگی چه به دنبال حفظ ارزش پول‌تان باشید و چه قصد کسب سود کوتاه‌مدت داشته باشید، نقدشوندگی سرمایه اهمیت زیادی دارد. صندوق‌های طلا نقدشوندگی بالاتری نسبت به سکه دارند. می‌توانید هر زمان که بخواهید، به‌سرعت آن را بفروشید. اما فروش سکه در بازار فیزیکی ممکن است سخت باشد، به‌خصوص اگر تعداد سکه‌ها زیاد باشد و نیاز به یافتن خریدار مناسب داشته باشید. میزان سرمایه مورد نیاز برای خرید صندوق طلا نیازی به داشتن مبلغ بالا نیست؛ حتی با بودجه محدود (حداقل 100 هزار تومان) می‌توانید وارد بازار طلا شوید. ولی برای خرید سکه باید بودجه قابل توجهی داشته باشید. نگهداری سرمایه سکه طلا را باید در مکان امنی نگهداری کنید، چون احتمال سرقت، مشکلات حمل و نقل و مسائل امنیتی دارد. اما در سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، همه‌چیز به‌صورت دیجیتالی و امن مدیریت می‌شود و نگرانی از بابت نگهداری وجود ندارد. کاهش هزینه‌ها در خرید طلا به‌صورت سکه فیزیکی، باید مالیات پرداخت کنید. در حالی که صندوق‌های طلا از مالیات معاف هستند؛ بنابراین با همان مقدار پول، می‌توانید سرمایه‌گذاری بیشتری انجام دهید. مدیریت حرفه‌ای صندوق‌های طلا توسط مدیران متخصص اداره می‌شوند که با دانش و تجربه خود، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و فرصت‌های سودآور را شناسایی می‌کنند. اما اگر خودتان اقدام به خرید و فروش سکه کنید، باید مدام وضعیت بازار را رصد کنید. پیش‌بینی نادرست یا تحلیل‌های اشتباه می‌تواند منجر به زیان شود. مقایسه بازدهی سکه و صندوق طلا بازدهی سکه و صندوق طلا هر دو تحت تأثیر قیمت جهانی طلا و نرخ ارز هستند، اما تفاوت‌هایی در نحوه سوددهی و میزان ریسک دارند. سکه ممکن است در برخی دوره‌ها بازدهی بیشتری داشته باشد، اما با ریسک بالاتر، هزینه‌های جانبی و نقدشوندگی پایین‌تری همراه است. در مقابل، صندوق‌های طلا با مدیریت حرفه‌ای، معافیت مالیاتی، شفافیت بیشتر و هزینه‌های کمتر، بازدهی باثبات‌تری را فراهم می‌کنند. بازدهی صندوق طلا و سکه طلا بسیار به یکدیگر نزدیک هستند. در واقع تفاوتی که بین بازدهی سکه طلا و صندوق طلا وجود دارد به دلیل 20 درصد از دارایی پرتفوی صندوق طلا است که می‌تواند […]
ادامه
نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری
7 مهر 1404
4 دقیقه
نحوه صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری + آموزش تصویری
اگر قصد خرید صندوق های سرمایه گذاری را داشته باشید، با دو اصطلاح صدور و ابطال صندوق مواجه خواهید شد. صدور به‌معنی خرید و ابطال به‌معنی فروش واحدهای صندوق است. اما نحوه صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری چگونه است؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، در چند دقیقه با نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری در بورس آشنا خواهیم شد. منظور از صدور و ابطال چیست؟ صدور به‌معنی خرید واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری است. مطابق تعریف منابع معتبر: «صدور (Issue) فرآیندی است که در آن به‌ازای جذب سرمایه، اوراق بهادار در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد». اما زمانی که سرمایه‌گذار قصد فروش واحدهای سرمایه‌گذاری خود را دارد تا پول نقد دریافت کند، درخواست ابطال (Redemption) می‌دهد. بر همین اساس: قیمت صدور: قیمتی است که سرمایه‌گذار برای خرید یک واحد از صندوق پرداخت می‌کند. قیمت ابطال: قیمتی است که سرمایه‌گذار برای فروش هر واحد از صندوق دریافت می‌کند. نحوه صدور واحد صندوق سرمایه گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری زیر نظر گروه‌های مالی و کارگزاری‌های بورس مدیریت می‌شوند و امروز هر صندوق اپلیکیشن سرمایه‌گذاری اختصاصی خود را دارد که برای صدور یا همان خرید واحدهای صندوق بایستی به اپلیکیشن مربوطه مراجعه کنیم. البته اگر صندوق مد نظر از نوع صندوق‌ سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ETF) باشد، خرید و فروش واحدهای آن آسان‌تر است، زیرا علاوه بر اپلیکیشن، می‌توانید با جست‌وجوی نماد صندوق در کارگزاری‌های مختلف، واحدهای آن را مانند سهام، خریداری کنید. اشاره کردیم که صندوق‌ها، اپلیکیشن اختصاصی خود را دارند. اپلیکیشن کاریزما، نرم‌افزار اختصاصی گروه مالی کاریزما است که خرید و فروش صندوق‌های قابل معامله در بورس و صدور و ابطالی یکی از قابلیت‌های آن به‌حساب می‌آید. نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق های سرمایه گذاری در اَپ را با یک مثال از صندوق اهرم کاریزما (واحدهای عادی) توضیح می‌دهیم. صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری در اپلیکیشن کاریزما ابتدا از طریق دکمه زیر، اپلیکیشن کاریزما را روی تلفن همراه خود نصب نمایید و ثبت‌نام اولیه را انجام دهید. پس از اتمام ثبت‌نام، تمام امکانات اپلیکیشن در دسترس شما خواهند بود. مراحل صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری را قدم به قدم همراه با تصویر توضیح خواهیم داد. در محیط اپلیکیشن، گزینه سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید. سپس در بخش دسته‌بندی صندوق‌ها، گزینه بیشتر را انتخاب کنید. می‌توانید تمام صندوق های سرمایه گذاری گروه مالی کاریزما را بر حسب دسته‌بندی مشاهده کنید. روی هر دسته‌بندی، با حرکت صفحه به سمت چپ یا راست، می‌توانید صندوق‌ها را مشاهده و انتخاب کنید. برای مثال، در گروه صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق درآمد ثابت اهرم را مد نظر داریم. صندوق درآمد ثابت اهرم را انتخاب می‌کنیم. می‌توانید قیمت خرید را همراه با سایر ویژگی‌های صندوق مشاهده کنید. گزینه خرید را بزنید. قیمت هر واحد را همراه با حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری می‌توانید مشاهده کنید که عموماً 100 هزار تومان است. مبلغ مورد نظر خود را وارد کنید. واریز مبلغ جهت سرمایه‌گذاری به دو روش امکان‌پذیر است. روش پرداخت را انتخاب کنید و تایید و پرداخت را بزنید. درگاه پرداخت آنلاین که رایج‌ترین و سریع‌ترین روش است. ثبت فیش واریزی که برای مبالغ بسیار بالا (بیشتر از یک میلیارد) توصیه می‌شود. به درگاه پرداخت آنلاین متصل می‌شوید و پس از واریز مبلغ، پیامی مبنی بر خرید موفقیت‌آمیز صندوق دریافت خواهید کرد. پس از خرید، درخواست شما پردازش و نهایتاً روز کاری بعد، صدور واحدها نهایی می‌شود. نحوه ابطال واحد صندوق سرمایه گذاری عکس فرآیند صدور، نحوه ابطال واحدهای سرمایه گذاری را داریم که به این صورت است: در اپلیکیشن کاریزما، صندوقی که قصد ابطال واحدهای آن را دارید، انتخاب کنید. اگر در صندوق دارایی داشته باشید، در کنار گزینه خرید، گزینه فروش را نیز مشاهده خواهید کرد. مطابق تصویر زیر، گزینه فروش را انتخاب کنید. قیمت ابطال هر واحد صندوق و میزان دارایی خود را مشاهده خواهید کرد. ابتدا شماره حساب مقصد، حساب بانکی که می‌خواهید مبلغ حاصل از فروش به آن واریز شود را وارد کنید. سپس نوبت به وارد کردن تعداد واحدهایی می‌رسد که قصد فروش آن‌ها را دارید. با استفاده از اهرم پایین، می‌توانید ساده‌تر مشخص کنید برای مثال 25 یا 50 درصد از دارایی شما جهت فروش انتخاب شود. در نهایت دکمه فروش را بزنید. کد تایید برای شماره موبایل شما ارسال و پس از وارد کردن کد، فرآیند فروش آغاز می‌شود. پس از ابطال واحدها، مبلغ به حساب شما واریز خواهد شد. شما می‌توانید در اپلیکیشن کاریزما در بخش گزارش‌ها، وضعیت درخواست‌های صدور و ابطال و همینطور گردش حساب خود را مشاهده کنید. واریز مبلغ در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال ممکن است تا چند روز کاری زمان ببرد، اما در صندوق‌های قابل معامله، این فرآیند بسیار سریع‌تر انجام می‌شود. در راستای تکمیل اطلاعات خود، مطلب زیر را بخوانید تا بیشتر با تفاوت این دو مدل صندوق آشنا شوید: آنچه در این مطلب گفتیم در این مطلب در مورد نحوه صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری صحبت کردیم. به‌طور کلی، صدور به معنی خرید و ابطال به‌معنی فروش واحدهای خریداری‌شده و دریافت پول است. این دو اصطلاح بیشتر در صندوق‌های صدور و ابطالی کاربرد دارند. نوع دیگر صندوق‌ها، یعنی صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، درست مانند سهام با جست‌وجوی نمادشان در سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها، خرید و فروش می‌شوند. در نهایت این مطلب را به خاطر بسپارید که برای خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری، می‌توانید به اپلیکیشن اختصاصی هر صندوق مانند اپلیکیشن کاریزما مراجعه کنید. آیا تاکنون از اپ سرمایه‌گذاری کاریزما استفاده کرده‌اید؟ سوالات و نظرات خود را در بخش دیدگاه‌های این مطلب با ما در میان بگذارید.
ادامه
صندوق هم تراز چیست
6 مهر 1404
5 دقیقه
صندوق هم تراز چیست؟ | آشنایی با صندوق شاخصی هم وزن تراز
بسیاری از صندوق‌های بورسی بر پایه شاخص کل حرکت می‌کنند؛ شاخصی که در آن، شرکت‌های بزرگ و شاخص‌ساز، تمام قدرت را در دست دارند. اما صندوق شاخصی هم وزن تراز داستان متفاوتی دارد. اما صندوق هم تراز چیست؟ این صندوق با الگوبرداری از شاخص هم‌وزن بورس تهران طراحی شده است؛ شاخصی که در آن همه شرکت‌ها به یک اندازه تأثیرگذارند. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران با ورود به صندوق هم تراز نه‌تنها از رشد بزرگان بازار، بلکه از فرصت‌های موجود در شرکت‌های کوچک و متوسط نیز بهره‌مند می‌شوند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به‌طور کامل بررسی می‌کنیم که صندوق هم تراز چیست؟، چه مزایا و ریسک‌هایی دارد، چگونه می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد و چرا می‌تواند گزینه‌ای هوشمندانه برای کسانی باشد که به دنبال تنوع‌بخشی و بازدهی متناسب با رشد کلی بازار هستند. صندوق هم تراز چیست؟ صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم وزن تراز (با نماد هم تراز)، با هدف تقلید از عملکرد شاخص هم‌وزن بورس طراحی شده است. در شاخص هم‌وزن، همه شرکت‌ها فارغ از اندازه و ارزش بازارشان، وزنی یکسان دارند. به همین دلیل، سهم شرکت‌های کوچک و متوسط به اندازه شرکت‌های بزرگ در شاخص تأثیرگذار است و سرمایه‌گذار می‌تواند از مزایای تنوع بیشتری بهره‌مند شود. این صندوق به صورت قابل معامله (ETF) در بورس تهران عرضه می‌شود و به همین دلیل خرید و فروش واحدهای آن درست مانند سهام عادی امکان‌پذیر است. این ویژگی، نقدشوندگی بالا و دسترسی آسان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌سازد.  برای درک بهتر صندوق هم تراز، باید با مفهوم صندوق‌های شاخصی نیز آشنا باشید. اگر آشنایی کامل با این نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری ندارید، مقاله «صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست و چه نکاتی دارد؟» می‌تواند به شما کمک بسیار زیادی بکند. ترکیب دارایی صندوق هم تراز چیست؟ استراتژی صندوق هم تراز به گونه‌ای طراحی شده است که بازدهی آن بیشترین شباهت را به شاخص هم‌وزن داشته باشد. بر این اساس، بخش عمده دارایی‌های صندوق، یعنی دست‌کم ۸۵ درصد، در سهام شرکت‌های موجود در شاخص هم‌وزن سرمایه‌گذاری می‌شود. باقی دارایی‌ها نیز می‌توانند به سهام و حق تقدم سهام سایر شرکت‌های پذیرفته شده در بازار بورس و بازار اول و دوم فرابورس، اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت اختصاص پیدا کند تا ضمن مدیریت ریسک، انعطاف بیشتری در ترکیب دارایی‌ها ایجاد شود. دارایی موجود در پرتفوی صندوق هم تراز نوع اوراق بهادار حدنصاب سهام و حق تقدم سهام شرکت‌های موجود در لیست شاخص کل هم وزن بورس اوراق بهادار تهران حداقل ۸۵ درصد سهام و حق تقدم سهام سایر شرکت‌های پذیرفته شده در بازار بورس، بازار اول و دوم فرابورس که شرایط لازم را دارند، وجه نقد، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده، اوراق مشارکت و اوراق بهادار با درآمد ثابت حداکثر ۱۵ درصد مدیریت این صندوق‌ها معمولاً به صورت غیرفعال انجام می‌شود. به این معنا که مدیر صندوق به جای انتخاب مداوم سهام و تلاش برای بازدهی بالاتر از بازار، ترکیب پرتفوی را مطابق شاخص مبنا تنظیم می‌کند. این ویژگی ضمن کاهش هزینه‌ها، ریسک ناشی از تصمیمات شخصی مدیران را نیز حذف می‌کند. مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز چیست؟ با سرمایه گذاری در صندوق هم تراز می‌توانید از مزایای قابل توجهی برخوردار شوید. یکی از مزایای این صندوق، مدیریت غیرفعال آن است که باعث می‌شود هزینه‌های سبدگردانی و کارمزدها نسبت به صندوق‌های فعال بسیار کمتر باشد. از سوی دیگر، عملکرد صندوق بر پایه شاخص هم‌وزن تعیین می‌شود و به تصمیمات فردی یک مدیر وابسته نیست، بنابراین ریسک ناشی از خطاهای شخصی به حداقل می‌رسد.  این موضوع صندوق هم تراز را به گزینه‌ای مطمئن برای افرادی تبدیل می‌کند که به دنبال بازدهی متناسب با روند کلی بازار در بلندمدت هستند. همچنین به دلیل قابل معامله بودن در بورس و حضور بازارگردان، واحدهای صندوق نقدشوندگی بالایی دارند و خرید و فروش آن‌ها به‌سادگی انجام می‌شود. ریسک‌ها و محدودیت‌های صندوق هم تراز چیست؟ با وجود مزایای متعدد، سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز خالی از ریسک نیست. از آنجا که هدف اصلی این صندوق انطباق با شاخص هم‌وزن است، بازدهی آن هرگز بالاتر از شاخص نخواهد رفت و در صورت افت شاخص، عملکرد صندوق نیز کاهش خواهد یافت.  همچنین مدیریت غیرفعال صندوق باعث می‌شود که انعطاف‌پذیری چندانی در برابر تغییرات ناگهانی بازار وجود نداشته باشد. علاوه بر این، هزینه‌ها و کارمزدهای صندوق می‌تواند باعث تفاوت جزئی میان عملکرد صندوق و شاخص اصلی شود.  صندوق هم تراز برای چه کسانی مناسب است؟ این صندوق بیش از همه برای کسانی مناسب است که تجربه زیادی در بورس ندارند و به دنبال راهی ساده و مطمئن برای ورود به بازار هستند. همچنین افرادی که مشغله زیادی دارند و فرصت رصد لحظه‌ای بازار یا تحلیل‌های پیچیده را ندارند، می‌توانند از طریق این صندوق به‌راحتی سرمایه‌گذاری کنند. صندوق هم تراز برای کسانی که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌های خود هستند نیز انتخابی مناسب است، زیرا شاخص هم‌وزن وزن برابر برای همه شرکت‌ها در نظر می‌گیرد و تمرکز ریسک بر چند سهم بزرگ را کاهش می‌دهد. سرمایه‌گذاران بلندمدت نیز می‌توانند از طریق این صندوق بازدهی متناسب با رشد کلی بازار را تجربه کنند. چگونه در صندوق هم تراز سرمایه‌گذاری کنیم؟ سرمایه‌گذاری در این صندوق فرآیند ساده‌ای دارد. نخست باید کد بورسی دریافت کنید. سپس می‌توانید با ورود به اپلیکیشن کاریزما، سفارش خرید خود را بدون محدودیت زمانی و 24 ساعت شبانه‌روز ثبت کنید تا سفارش شما در طی ساعات بازار انجام شود. حداقل مبلغ لازم برای خرید صندوق هم تراز، 100 هزار تومان به‌همراه کارمزد خرید است. هزینه‌ها و کارمزد صندوق هم تراز چقدر است؟ مانند هر صندوق دیگری، سرمایه‌گذاری در صندوق هم تراز نیز شامل هزینه‌هایی است. کارمزد مدیریت این صندوق، سالانه ۰.۰۵ درصد از ارزش خالص دارایی‌ها تعیین شده است. همچنین با توجه به قابل معامله بودن این صندوق، در زمان خرید و فروش واحدهای آن، مبلغی تحت عنوان کارمزد خرید و فروش کسر می‌شود که مجموع آن برای معاملات خرید و فروش ۰.۰۰۲۳۴۷۵ از کل مبلغ معامله است. پاسخی کوتاه به سوال صندوق هم تراز چیست؟ صندوق شاخصی هم‌وزن تراز یکی از ابزارهای کارآمد برای سرمایه‌گذاری در بورس به شمار می‌رود. این صندوق با ساختار قابل معامله، هزینه‌های پایین، نقدشوندگی مناسب و امکان تنوع‌بخشی بالا، راهکاری هوشمندانه برای کسانی است که می‌خواهند بدون درگیری مستقیم با تحلیل‌های پیچیده […]
ادامه

تنوع بالا

به گفته خیلی از فعالان حرفه‌ای بازار تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از صندوق‌های اهرمی گرفته تا صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی باعث شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه باشه.

صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای همه افراد از مبتدی گرفته تا حرفه‌ای‌های بازار سرمایه مناسب هست.

بازدهی مناسب

یکی دیگه از ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی مناسب اونا با سطح ریسک افراد سرمایه‌گذار هست. اگه یک فرد کم‌ریسک هستی و علاقه به کسب سود ماهانه ثابت داری یا یک فرد پر ریسک هستی که می‌خوای سریع بازدهی مناسب خودت رو کسب کنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاملاً مناسب خودت هست.

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.