صندوق طلا یا طلای دیجیتال؟ کدام برای شما بهتر است؟

خرید طلا همیشه برای ما ایرانی‌ها یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری بوده است که ارزش دارایی‌‌ را حفظ و سود خوبی در بلند مدت ایجاد می‌کند. اما روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا در سال‌های اخیر تغییر کرده‌اند. به جای اینکه فقط سراغ سکه یا خرید طلا به‌صورت فیزیکی برویم، دو ابزار جذاب دیگر یعنی صندوق طلا و طلای دیجیتال نیز در دسترس هستند. در این مقاله به بررسی این سوال می‌پردازیم که صندوق طلا یا طلای دیجیتال؟ و با بررسی دقیق کد کدام، بهترین روش را به شما معرفی خواهیم کرد.

صندوق طلا یا طلای دیجیتال؟ مقایسه این دو روش

هر دو روش به نوعی شما را صاحب طلا می‌کنند، اما جنس مالکیت و میزان ریسک و امنیت آن‌ها کاملاً متفاوت است و انتخاب بین صندوق طلا و طلای دیجیتال به هدف، میزان ریسک‌پذیری، مدت سرمایه‌گذاری و تجربه شما بستگی دارد. 

مقایسه طلای دیجیتال و صندوق طلا
ویژگی	صندوق طلا	طلای دیجیتال
نظارت و اعتبار	تحت نظارت سازمان بورس	بدون نظارت داخلی
ریسک تکنولوژیک	نزدیک به صفر	بالا
نقدشوندگی	خوب، در ساعات بازار	عالی، ۲۴/۷
پشتوانه	شمش و سکه	شمش بین‌المللی

در ادامه به مقایسه کامل این دو روش سرمایه گذاری در طلا و بررسی تفاوت آن‌ها می‌پردازیم.

• مکانیزم سرمایه گذاری

صندوق طلا، نوعی صندوق سرمایه گذاری بورسی است که عمده دارایی خود را در اوراق بهادار مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کند. مثل سهام در بورس معامله می‌شود و قیمت واحدهای صندوق تقریباً همراه با قیمت طلا نوسان می‌کند.

خرید صندوق طلا

اما طلای دیجیتال یک دارایی رمزنگاری‌شده است که ارزش آن به‌طور مستقیم به طلا بستگی دارد. این نوع طلا معمولاً در قالب توکن یا سکه دیجیتال ارائه می‌شود. پس می‌توان گفت که ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا (مثل پکس گلد و تتر گلد) توکن‌هایی هستند که پشتوانه‌ی طلای فیزیکی دارند. پشتوانه معمولاً شمش‌های واقعی است و قیمت توکن هم همراه با قیمت جهانی طلا تغییر می‌کند.

اگر اطلاعات کاملی از این دو روش سرمایه گذاری در طلا ندارید، در مقالات «صندوق طلا چیست؟ + معرفی صفر تا صد صندوق سرمایه گذاری طلا» و «طلای دیجیتال چیست؟ + بهترین سایت خرید طلای دیجیتال» توضیحات کامل درباره صندوق طلا یا طلای دیجیتال داده‌ایم. 

• نظارت و شفافیت

در صندوق‌های طلا، تمامی فعالیت‌ها تحت نظارت مستقیم سازمان بورس انجام می‌شود و گزارش‌ها، ترکیب دارایی‌ها، وضعیت صندوق و عملکرد آن به‌صورت شفاف و قابل پیگیری ارائه می‌گردد.

با این حال، توکن‌های مبتنی بر طلا در حال حاضر تحت نظارت نهادهای داخلی کشور قرار ندارند و میزان شفافیت آن‌ها وابسته به اعتبار و سازوکار منتشر کننده است. هرچه ناشر معتبرتر باشد، اطمینان سرمایه‌گذار بیشتر خواهد بود و در غیر این صورت، سطح ریسک افزایش می‌یابد.

• ریسک

هم صندوق طلا و هم طلای دیجیتال بر اساس ارزش طلا نوسان می‌کنند و باتوجه به اینکه سرمایه گذاری در طلا ریسک نسبتا بالایی به‌خصوص در کوتاه مدت دارد. هر دو ابزار سرمایه گذاری، پرریسک محسوب می‌‌شوند. اما به‌غیر از ریسک سرمایه گذاری در طلا، صندوق طلا تقریباً ریسک تکنولوژیکی ندارد؛ با این حال در مقاله «معایب صندوق سرمایه گذاری طلا + ریسک‌ها و محدودیت‌ها» به‌طور کامل درباره ریسک صندوق طلا صحبت کرده‌ایم. در مقابل، توکن‌های مبتنی بر طلا با ریسک‌هایی مثل هک صرافی، گم‌شدن کلید خصوصی کیف پول، محدودیت پلتفرم‌های خارجی و قوانین کشورها روبه‌رو هستند.

• بازدهی

بازدهی سرمایه‌گذاری در هر نوعی از طلا به‌طور مستقیم به نوسانات قیمت طلا وابسته است، اما نوع ابزار انتخابی می‌تواند بر میزان سود نهایی آن تأثیر بگذارد. سود صندوق طلا معمولاً متناسب با قیمت داخلی طلا در ایران است. به همین دلیل، برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بازدهی پایدار و قابل پیش‌بینی ارائه می‌کند.

طلای دیجیتال نیز ارزش خود را از طلای جهانی می‌گیرد و بازدهی آن به قیمت بازار بین‌المللی طلا وابسته است. در جدول زیر می‌توانید بازدهی دو عون از معروف‌ترین طلاهای دیجیتال را با صندوق طلای کهربا مقایسه کنید.

مقایسه بازدهی طلای دیجیتال و صندوق طلا
نوع طلا	بازدهی یک ساله (منتهی به 9 آذر 1404)
تتر گلد	58.82%
پکس گلد	60.87%
صندوق طلای کهربا	156.63%

در بازه یک ساله اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کهربا بازدهی بسیار بالاتر و قابل توجهی نسبت به انواع طلای دیجیتال داشته است. پس اگر به دنبال روشی برای سرمایه گذاری در طلا هستید که بازدهی خوبی داشته باشد، صندوق طلای کاریزما بهترین انتخاب برای شما خواهد بود. در تصویر زیر می‌توانید نمودار بازدهی صندوق کهربا را در بازه زمانی یک ساله منتهی به اواخر آبان ماه 1404 مشاهده کنید.

• دسترسی و معامله

صندوق طلا در ساعات معاملات بورس یعنی از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12:00 الی 18:00 قابل خرید و فروش است. اما طلای دیجیتال همیشه قابل معامله است و تعطیلی ندارد. امکان ثبت درخواست خرید و فروش صندوق طلای کهربا، بدون محدودیت زمانی در اپلیکیشن کاریزما مهیاست.

بین صندوق طلا یا طلای دیجیتال کدام برای من بهتر است؟

افرادی که ریسک‌پذیری بالایی ندارند، علاقه دارند دارایی‌شان رشد کند اما تمایلی به درگیر شدن با رمزارزها و ریسک‌های تکنولوژیک ندارند؛ بهتر است از صندوق طلا استفاده کنند. سرمایه گذاری در صندوق طلا بسیار ساده است و خرید و فروش آن به‌راحتی انجام انجام می‌شود. یکی از صندوق‌های طلای مطرح در بازار بورس ایران، صندوق طلای کهربا است.

 

برای سرمایه گذاری در این صندوق کافی است که کد بورسی داشته باشید تا سفارش خرید و فروشتان را به راحتی در اپلیکیشن کاریزما ثبت کنید. اما اگر با رمزارزها آشنا هستید و تجربه کار با صرافی‌های خارجی و بلاک‌چین را دارید، می‌توانید بخشی کوچک از سبد سرمایه‌گذاری خود را به توکن‌های مبتنی بر طلا اختصاص دهید؛ با این حال، توصیه می‌شود بخش اصلی سبد همچنان در صندوق طلا باقی بماند. برای خرید صندوق کهربا، روی بنر زیر کلیک کنید.

جمع بندی

در این مقاله به مقایسه صندوق طلا و طلای دیجیتال پرداختیم. صندوق طلا گزینه‌ای امن و شفاف است که تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند و برای افرادی که ریسک‌پذیری پایین‌تری دارند یا تجربه کار با رمزارزها ندارند، مناسب است. 

از سوی دیگر، طلای دیجیتال ابزاری انعطاف‌پذیر و ۲۴ ساعته برای معامله است و برای کسانی که با رمزارزها آشنا هستند و بخشی از سبدشان را به نوآوری اختصاص می‌دهند، جذاب است. در نهایت، انتخاب بین این دو ابزار به میزان ریسک‌پذیری، تجربه و اهداف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد، اما ترکیبی هوشمندانه از هر دو روش می‌تواند بازدهی بهینه و امنیت مناسبی فراهم کند. اگر سوالی در رابطه با انتخاب صندوق طلا یا طلای دیجیتال دارید در بخش کامنت‌های مقاله پاسخ‌گوی شما هستیم.

سوالات متداول