صندوق صنم چیست؟ یک تیر و چند نشان برای کسب سود بیشتر!
صندوق صنم چیست؟ یک تیر و چند نشان برای کسب سود بیشتر!
اگر به دنبال راهی هوشمندانه برای سرمایهگذاری هستید که به شما امکان دسترسی به مجموعهای از صندوقهای سرمایهگذاری برتر را بدهد، صندوق در صندوق صنم می‌تواند همان چیزی باشد که دنبالش هستید. اما صندوق صنم چیست؟ تصور کنید تنها با سرمایهگذاری در یک صندوق، مجموعهای از بهترین صندوقهای سرمایهگذاری را در پرتفوی خود داشته باشید. در واقع، صندوق صنم یک صندوق سرمایهگذاری است که به جای سرمایهگذاری مستقیم در سهام و اوراق بهادار، در سایر صندوقهای سرمایهگذاری میکند.
در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به معرفی کامل صندوق صنم پرداخته و مزایای سرمایهگذاری در این صندوق را بررسی می‌کنیم. همچنین نوآوری جدید صندوق صنم که برای اولین بار در ایران ایجاد شده است را نیز بررسی کرده و به جزئیات آن می‌پردازیم.
صندوق صنم چیست؟
صندوق صنم در سال 1400 توسط گروه مالی کاریزما تشکیل شد. این صندوق، یک صندوق سرمایهگذاری صندوق در صندوق است که با مدیریت حرفهای و تنوع بخشی استراتژیک، به شما این امکان را میدهد که با یک تصمیم ساده، از مزایای چندین صندوق سرمایهگذاری بهرهمند شوید و ریسک‌های سرمایهگذاری خود را کاهش دهید.
در واقع شما با سرمایهگذاری در یک صندوق، به مجموعهای از بهترین صندوقها دسترسی دارید؛ بدون اینکه نیاز باشد برای هر کدام جداگانه تحقیق کنید یا برای سرمایهگذاری در هر یک، کارمزد بپردازید. این رویکرد نوآورانه، فرصتی است تا با یک تصمیم ساده، تنوع بخشی حرفهای و مدیریت ریسک هوشمندانه‌تری را تجربه کنید. اگر به دنبال راهی برای دسترسی به بهترین‌ها هستید، صندوق سرمایهگذاری صندوق در صندوق صنم می‌تواند کلید موفقیت شما باشد. اگر به‌طور دقیق نمی‌دانید که صندوق در صندوق چیست؟ حتما مقاله زیر را مطالعه کنید:
مزایای صندوق صنم چیست؟
صندوق صنم گروه مالی کاریزما با ارائه ویژگی‌ها و قابلیت‌های خاص، سرمایهگذاری را برای علاقه‌مندان ساده‌تر کرده است. برخی از این مزایا شامل موارد زیر می‌شوند:
- تنوع بالا: یکی از ویژگی‌های بارز پرتفوی صندوق صنم، تنوع بسیار بالای آن است. این صندوق به جای تمرکز بر یک صنعت یا یک گروه خاص از شرکت‌ها، در صندوقهای دیگر سرمایهگذاری میکند. این موضوع شانس کسب بازدهی مناسب را افزایش میدهد.
- مدیریت حرفهای: تیم مدیریت صندوق صنم با استفاده از دانش و تجربه خود، پرتفوی را به صورت مداوم تحت بررسی و بازنگری قرار می‌دهند. آنها با استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال و بنیادی، بهترین فرصت‌های سرمایهگذاری را شناسایی کرده و با هدف کسب بالاترین بازدهی، ترکیب پرتفوی را بهینه می‌کنند.
- استفاده از دانش و تجربه بهترین فعالان بازار: صندوق صنم به جای سرمایهگذاری مستقیم در سهام و اوراق بهادار، در سایر صندوقهای سرمایهگذاری که عملکرد بسیار خوبی داشته‌اند، سرمایهگذاری میکند. این امر به صندوق صنم امکان میدهد تا از دانش و تجربه مدیران چندین صندوق دیگر بهرهمند شود.
- سهولت سرمایهگذاری: سرمایهگذاری در صندوق صنم بسیار ساده بوده و نیازی به دانش تخصصی بازارهای مالی ندارد.
ورود صندوق صنم به زمین بازی صندوقهای اهرمی
پرتفوی صندوق سرمایه گذاری صنم به مجموعهای از دارایی‌هایی گفته میشود که این صندوق در آنها سرمایهگذاری کرده است. در گذشته، پرتفوی صندوق صنم شامل سبدی از صندوقهای سهامی دیگر بود و این صندوق در دسته صندوقهای سهامی قرار داشت.
اما با توجه به محبوبیت بالای صندوقهای اهرمی و دغدغه زیادی که برای انتخاب صندوقهای اهرمی و مدیریت ریسک آنها برای سرمایهگذاران وجود دارد، صندوق صنم با هدف ساده‌تر کردن معاملات اهرمی برای فعالان بازار سرمایه، استراتژی خود را تغییر داده و قرار است پرتفویی از بهترین صندوقهای اهرمی بازار را مدیریت کند.
اهرمی شدن صندوق صنم چه مزیتی برای سرمایهگذاران دارد؟
احتمالا این سوال برای شما ایجاد شده باشد که مزیت اهرمی شدن این صندوق سرمایه گذاری چیست؟ گر قصد دارید از معاملات صندوقهای اهرمی برای دستیابی به سود بیشتر استفاده کنید، باید این صندوقها را در زمان مناسب معامله کنید و سه نکته کلیدی را در نظر بگیرید که در ادامه به آنها می‌پردازیم:
1. بررسی میزان حباب صندوق
میزان حباب در صندوقهای سرمایهگذاری اهرمی یکی از موضوعات بحث‌برانگیز در بازار سرمایه است که گاهی برای سرمایهگذاران چالش‌هایی را ایجاد میکند. به طور کلی، حباب به وضعیتی گفته میشود که در آن قیمت یک دارایی به شدت از ارزش ذاتی آن فاصله گرفته و به دلایلی مانند هیجان، گمانه‌زنی، اخبار مختلف و… افزایش یا کاهش یابد.
صندوقهای اهرمی به دلیل استفاده از اهرم مالی برای تقویت بازدهی، حساسیت بالایی نسبت به نوسانات بازار دارند. بنابراین اگر در این صندوقها حباب ایجاد شود، نوسانات قیمتی آنها به شدت افزایش یافته و ریسک سرمایهگذاری را بالا می‌برد. از طرف دیگر، از بین رفتن این حباب قیمتی، می‌تواند منجر به افت شدید قیمت واحدهای صندوق و ضررهای سنگین برای سرمایهگذاران شود.
همان‌طور که در نمودار زیر مشاهده می‌کنید، حباب صندوقهای اهرمی فعال در بازار بورس ایران حتی در بازه‌های زمانی کوتاه نیز نوسانات زیادی دارد. به همین دلیل، پیش‌بینی روند آنها نیاز به زمان و تخصص بخواهد داشت که ممکن است تمامی سرمایهگذاران امکان صرف وقت و انرژی برای این کار را نداشته باشند.
به همین دلیل، مدیریت صندوق سرمایه گذاری صندوق در صندوق صنم به‌جای سرمایهگذاران علاقه‌مند به کسب سود از صندوقهای اهرمی، وضعیت تمامی صندوقهای اهرمی را به دقت بررسی کرده و سودآورترین این صندوقها را در سبد سرمایهگذاری شما قرار میدهد.
2. بررسی ضریب اهرمی صندوقها
صندوقهای اهرمی فرصتی را برای سرمایهگذاران فراهم می‌کنند تا با استفاده از مبلغی بیش از دارایی فعلی خود، به سرمایهگذاری پرداخته و بازدهی بیشتری کسب کنند. اهرم در سرمایهگذاری به معنای استفاده از وام یا بدهی برای افزایش میزان سرمایهگذاری است. به عبارت دیگر، اهرم این امکان را به سرمایهگذاران میدهد که با استفاده از منابع مالی خارجی، قدرت سرمایهگذاری خود را افزایش داده و به همین ترتیب، پتانسیل سودآوری خود را چندین برابر کنند.
اگرچه مکانیزم اهرم می‌تواند منجر به سودآوری بیشتری برای سرمایهگذاران شود، اما ریسک سرمایهگذاری را نیز افزایش میدهد. زیرا هر چه ضریب اهرم یک صندوق بالاتر باشد، ریسک بیشتری برای سرمایهگذاران وجود خواهد داشت. به همین دلیل، مرحله بعدی برای تجربه یک سرمایهگذاری سودآور با استفاده از صندوقهای اهرمی، بررسی دقیق میزان ضریب اهرمی آنها است.
اما ضریب اهرمی صندوقها هیچ‌گاه ثابت نیست و با نظر مدیریت صندوق و بسته به شرایط بازار قابل تغییر است. به همین دلیل، محاسبه دائمی ضریب اهرم برای سرمایهگذاران کار راحتی نخواهد بود.
با استراتژی جدید صندوق سرمایه گذاری صندوق در صندوق صنم، این مشکل نیز حل شده است. زیرا مدیریت صنم به‌جای شما، وضعیت تمامی صندوقهای اهرمی را به دقت بررسی کرده و سودآورترین صندوقهای اهرمی را در سبد سرمایهگذاری شما قرار میدهد.
3. بررسی ترکیب پرتفوی سپرده‌گذاری
بررسی پرتفوی صندوقهای سرمایهگذاری یکی از مهم‌ترین مراحل قبل از سرمایهگذاری در این صندوقها است. این بررسی به شما کمک میکند تا با آگاهی کامل از دارایی‌های موجود در صندوق، ریسک و بازدهی احتمالی آن را ارزیابی کرده و بهترین تصمیم را برای سرمایهگذاری خود بگیرید.
اما با سرمایهگذاری در صندوق صنم، دیگر نیازی به بررسی دارایی‌های صندوق اهرمی نخواهید داشت. بلکه مدیران و تحلیل‌گران خبره این صندوق، با بررسی دقیق اقدام به انتخاب بهترین صندوقهای اهرمی با توجه به شرایط بازار خواهند کرد.
نحوه بررسی پرتفوی صندوق صنم چگونه است؟
همان‌طور که اشاره کردیم، صندوق سرمایه گذاری صندوق در صندوق صنم، از این به بعد به سرمایهگذاری تخصصی در صندوقهای اهرمی خواهد پرداخت. به همین دلیل، اگر قصد بررسی پرتفوی این صندوق را برای تصمیم‌گیری بهتر در مورد سرمایهگذاری خود دارید، می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید:
-
وب‌سایت رسمی صندوق صنم
برای بررسی اطلاعات صندوق از طریق سایت صندوق صنم، ابتدا وارد سایت شده و از بخش «گزارشات»، گزینه «ترکیب دارایی» را انتخاب کنید.
همچنین نمودارهای عملکرد موجود در سایت صندوق صنم، به شما امکان می‌دهند عملکرد گذشته صندوق را از نظر بازدهی، نوسانات و مقایسه آن با شاخص‌های بازار مشاهده کنید.
-
سایت کدال
می‌توانید وارد سایت کدال شده و نام صندوق صنم را جست‌وجو نمایید. سپس «صورت وضعیت پرتفوی صندوق سرمایهگذاری» را با توجه به تاریخ مدنظر خود دریافت کنید.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق صنم چگونه است؟
صندوق صنم، یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) که معاملات واحدهای آن از طریق سامانه‌های معاملاتی تمام کارگزاری‌ها قابل انجام است. برای سرمایهگذاری در این صندوق، به سادگی می‌توانید از طریق کارگزاری کاریزما یا تمام کارگزاری‌های دیگر اقدام کنید. مراحل سرمایهگذاری در صندوق صنم، شامل موارد زیر میشود:
- دریافت کد بورسی: برای سرمایهگذاری در تمام صندوقهای نیاز به ثبت‌نام و احراز هویت سجام و دریافت کد بورسی دارید.
- افتتاح حساب کارگزاری: اگر هنوز حساب کارگزاری ندارید، ابتدا باید در یکی از کارگزاری‌های مجاز اقدام به افتتاح حساب نمایید. در نظر داشته باشید که افتتاح حساب در کارگزاری کاریزما بهصورت کاملا آنلاین و رایگان انجام میشود.
- واریز وجه به حساب کارگزاری: پس از افتتاح حساب، وارد سامانه معاملاتی خود شده و مبلغ مورد نظر خود را به حساب کارگزاری واریز کنید.
- خرید واحدهای صندوق صنم: با استفاده از سامانه معاملاتی کارگزاری، نماد صندوق صنم را جستجو کرده و اقدام به خرید تعداد مورد نظر از واحدهای این صندوق نمایید. خرید و فروش واحدهای صندوق صنم همانند خرید و فروش سهام عادی انجام میشود.
برای شروع فرآیند خرید صندوق صنم، می‌توانید از لینک زیر استفاده کنید:
زمان معاملات صندوق صنم چیست؟
معاملات صندوق صنم از ساعت 9:00 الی 15:00 روزهای شنبه الی چهارشنبه (به‌جز روزهای تعطیل) انجام میشود. البته پیش‌گشایش نماد صنم از ساعت 8:45 الی 9:00 خواهد بود.
خلاصه پاسخ سوال صندوق صنم چیست؟
در این مقاله به پاسخ سوال صندوق صنم چیست؟ پرداختیم. صندوق صنم، یکی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری صندوق در صندوق است. این صندوق با بهره‌گیری از یک استراتژی نوین و تخصصی، به دنبال این است که بهترین صندوقهای اهرمی بازار را انتخاب و مدیریت کند. با توجه به اینکه صندوقهای اهرمی به سرمایهگذاران امکان می‌دهند تا با استفاده از سرمایه‌ای بیش از دارایی خود، بازدهی بیشتری کسب کنند و به همین دلیل نیز احتمال کسب سود و به تبع آن ریسک بیشتری نیز دارد، صندوق صنم به عنوان یک ابزار هوشمندانه برای مدیریت این نوع صندوقها طراحی شده است.
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق صنم، بهره‌گیری از تخصص مدیریت حرفهای در انتخاب و پایش صندوقهای اهرمی است. این مدیریت حرفهای، با بررسی مداوم وضعیت صندوقهای مختلف، سعی دارد که سودآورترین صندوقها را در پرتفوی سرمایهگذاران قرار دهد. این امر باعث میشود که سرمایهگذاران بدون نیاز به صرف زمان و تخصص برای انتخاب صندوقهای مناسب، از مزایای بهترین صندوقهای اهرمی بازار بهرهمند شوند.
همچنین، صندوق صنم با هدف کاهش ریسک سرمایهگذاری، تنوعبخشی مناسبی را از بهترین صندوق‌عهای اهرمی، با ترکیب دارایی، میزان ضریب اهرم و همچنین میزان حباب مناسب، ارائه میدهد.
در نهایت، صندوق صنم می‌تواند یک گزینه مناسب برای افرادی باشد که به دنبال سرمایهگذاری در صندوقهای اهرمی هستند اما نمیخواهند بهصورت مستقیم درگیر مدیریت و پایش این صندوقها شوند. این صندوق با استراتژی حرفهای خود، امکان دسترسی به بهترین فرصت‌های سرمایهگذاری در بازار صندوقهای اهرمی را فراهم میکند.
سوالات متداول
صندوق صنم از نوع صندوق در صندوق است، به این معنی که سرمایههای جمعآوری شده از سرمایهگذاران را در مجموعهای از صندوقهای اهرمی سرمایهگذاری میکند. مدیریت حرفهای صندوق صنم با بررسی دقیق عملکرد صندوقهای مختلف، تلاش میکند تا سودآورترین صندوقها را در پرتفوی سرمایهگذاران قرار دهد. این روش، به سرمایهگذاران امکان میدهد که بدون نیاز به تحلیل و مدیریت مستقیم صندوقهای اهرمی، از بازدهی آنها بهرهمند شوند.
یکی از مزایای اصلی سرمایهگذاری در صندوق در صندوق، کاهش ریسک و هزینههای سرمایهگذاری است. با سرمایهگذاری در این صندوق، شما از تخصص مدیران حرفهای برای انتخاب و پایش صندوقهای اهرمی بهره میبرید. این امر باعث میشود که نیازی به صرف زمان و دانش تخصصی برای انتخاب صندوقهای مناسب نداشته باشید. علاوه بر این، صندوق صنم با تنوعبخشی به پرتفوی، ریسک نوسانات بازار را کاهش میدهد.
صندوق صنم برای سرمایهگذارانی مناسب است که به دنبال کسب بازدهی بیشتر از صندوقهای اهرمی هستند اما نمیخواهند بهصورت مستقیم درگیر تحلیل و مدیریت این نوع صندوقها شوند. همچنین، این صندوق برای افرادی که به دنبال کاهش ریسک از طریق تنوعبخشی به سرمایهگذاریهای خود هستند نیز گزینهای مناسب به شمار میرود.
