آموزش خرید صندوق از اپ کاریزما به‌راحتی و بدون محدودیت!

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های غیرمستقیم برای ورود به بازار سرمایه هستند. به‌صورتی که تمامی فعالان بازار سرمایه، آن‌ها را به‌عنوان روشی ساده و بی‌دردسر برای ورود به بازار بورس و کسب سود می‌شناسند. با این حال، اپلیکیشن کاریزما این روش سرمایه‌گذاری را ساده‌تر از قبل در اختیار شما قرار داده است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، نحوه خرید صندوق از اپ کاریزما، فروش واحدهای صندوق و نحوه مدیریت آن‌ها را به‌طور کامل و مرحله‌به‌مرحله توضیح می‌دهیم.

معامله صندوق‌ سرمایه‌گذاری بدون نیاز به سامانه معاملاتی

اپلیکیشن کاریزما به شکلی هوشمندانه طراحی شده است تا تمام نیازهای مالی، سرمایه‌گذاری و بیمه‌ای شما را در یک بستر جامع و یکپارچه پاسخ دهد. هدف اصلی اپ کاریزما این است که کاربران بدون نیاز به مراجعه به چندین سامانه یا اپلیکیشن مجزا، بتوانند تمام امور مالی خود را فقط با یک اپلیکیشن مدیریت کنند. اگر می‌خواهید با صفر تا صد اپلیکیشن کاریزما آشنا شوید، مقاله زیر را مطالعه کنید:

یکی از مهم‌ترین و کاربردی‌ترین بخش‌های اپ کاریزما، بخش سرمایه‌گذاری است. در این بخش می‌توانید بدون نیاز به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها و در هر ساعتی از شبانه‌روز، سفارش خرید صندوق های سرمایه گذاری از اپلیکیشن کاریزما و فروش آن‌ها را به‌راحتی ثبت کنید.

برای ورود به این بخش، پس از ورود به اپ کاریزما، روی گزینه «سرمایه‌گذاری» کلیک کنید. در این بخش امکان مشاهده «دسته‌بندی صندوق‌ها» را خواهید داشت. با ورود به این قسمت می‌توانید لیستی از انواع صندوق‌های کاریزما، مانند صندوق‌های طلا (کهربا)، صندوق‌های درآمد ثابت (مانند کارا)، صندوق‌های سهامی (مانند اهرم) و غیره را مشاهده کنید.

نحوه خرید صندوق از اپ کاریزما

برای خرید صندوق از اپ کاریزما، ابتدا مطابق تصویر زیر، صندوق مورد نظر خود را از بین صندوق های سرمایه گذاری کاریزما انتخاب کنید و با کلیک روی آن، وارد صفحه مربوط به همان صندوق شوید. در این صفحه اطلاعات کاملی از دارایی شما در این صندوق و قیمت روز آن وجود دارد. همچنین با بررسی ویژگی‌های صندوق، نمودار تغییر قیمت و ترکیب دارایی آن، دید روشن‌تری از وضعیت صندوق پیدا خواهید کرد. 

سپس برای ثبت درخواست خرید، روی گزینه «خرید» کلیک کنید. در مرحله بعد، پس از وارد کردن مبلغ دلخواه و انتخاب گزینه «شرایط خرید و فروش صندوق را می‌پذیرم» دوباره گزینه «خرید» را انتخاب نمایید. 

سپس با یکی از روش‌های پرداخت (موجودی کاریزما کارت یا درگاه پرداخت اینترنتی)، می‌توانید درخواست خرید خود را ثبت کنید. پس از ثبت درخواست، خرید واحدهای صندوق مدنظر از طریق پیامک به اطلاع شما خواهد رسید. 

توجه داشته باشید که امکان پرداخت از طریق موجودی کاریزما کارت، تنها برای افرادی که دارای کاریزما کارت هستند، مهیاست. با انتخاب این روش، وجه مدنظر به‌صورت خودکار از موجودی کاریزما کارت شما برداشت خواهد شد. 

در روش پرداخت دوم، ابتدا باید گزینه «درگاه اینترنتی» را انتخاب و سپس روی گزینه «تایید و پرداخت» کلیک کنید تا وارد صفحه درگاه پرداخت شوید. سپس می‌توانید با وارد کردن اطلاعات کارت بانکی، پرداخت خود را تکمیل نمایید. 

نحوه فروش واحدهای صندوق در اپلیکیشن کاریزما

علاوه‌بر امکان خرید واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛ امکان فروش واحد صندوق نیز از طریق کاریزما اپ وجود دارد. از طریق تصاویر زیر می‌توانید فرآیند فروش واحدهای صندوق کهربا را به‌صورت مرحله به مرحله مشاهده کنید. 

برای فروش واحدهای صندوق خود، ابتدا وارد صفحه صندوق مدنظرتان شوید و سپس روی گزینه فروش کلیک نمایید. در صفحه جدید، امکان مشاهده قیمت واحدهای صندوق و موجودی خود را خواهید داشت و می‌توانید تعداد واحد مدنظر برای فروش را انتخاب کنید.

با انتخاب گزینه «فروش»، کد تایید ابطال به شماره همراه شما پیامک می‌شود. با وارد کردن این کد می‌توانید درخواست فروش خود را نهایی کنید. توجه داشته باشید که مبلغ حاصل از فروش واحدهای صندوق به قدرت خرید کارگزاری اضافه خواهد شد.

لغو درخواست خرید صندوق از اپ کاریزما

گاهی ممکن است پس از ثبت درخواست خرید یا فروش واحدهای صندوق، از انجام معامله پشیمان شوید؛ در این صورت امکان لغو درخواست شما وجود دارد. برای لغو درخواست خرید و فروش خود، وارد بخش «دارایی‌ها» در اپلیکیشن کاریزما شوید. سپس از نوار بالای صفحه، گزینه «صندوق‌های کاریزما» را انتخاب نمایید.

در این بخش می‌توانید ضمن بررسی ترکیب دارایی و ارزش دارایی‌های خود در صندوق‌های کاریزما، سفارشات در حال انجام را نیز بررسی کنید. همان‌طور که در تصویر زیر مشخص است، یک سفارش در حال پردازش برای صندوق کارا وجود دارد. در صورتی که وضعیت سفارش شما در حال پردازش باشد، می‌توانید با کلیک بر روی گزینه سه‌نقطه، فرایند لغو سفارش را انجام دهید.

روش دیگری که برای لغو درخواست سفارش خرید و فروش وجود دارد، مراجعه مستقیم به صفحه صندوق مدنظر است. با این کار می‌توانید سفارشات در حال انجام برای همان صندوق را مشاهده و در صورت امکان آن را لغو کنید.

دانلود اپلیکیشن کاریزما

نحوه برداشت وجه از طریق اپلیکیشن کاریزما

احتمالا این سوال برای شما به وجود آمده است که پس از فروش واحدهای صندوق، چطور باید وجه حاصل از آن را برداشت کنیم؟ این فرایند به‌سادگی از طریق اپ کاریزما قابل انجام است. توجه داشته باشید که پس از فروش واحدهای صندوق، وجه مربوطه به قدرت خرید شما در کارگزاری اضافه می‌شود و اگر قصد انتقال آن به کارت بانکی خود را داشته باشید، می‌توانید وارد صفحه صندوق شده و روی سه نقطه کلیک کنید. 

سپس از طریق گزینه «برداشت وجه»، اطلاعات پرداخت یعنی تاریخ، شماره‌حساب مدنظر و مبلغ مدنظر را وارد نمایید و درخواست خود را ثبت کنید. همچنین در این صفحه امکان بررسی سوابق برداشت وجه نیز وجود دارد. شما می‌توانید در پایین صفحه، لیستی از درخواست‌های برداشت وجه را به‌همراه تاریخ، ساعت ثبت، مبلغ و شماره حساب مشاهده کنید.

یکی از مهم‌ترین قابلیت‌های این بخش، امکان لغو درخواست برداشت وجه است. شما می‌توانید تا زمانی که وضعیت درخواست شما در حالت تایید انتظار است، در بخش عملیات و از طریق گزینه سطل زباله اقدام به حذف آن نمایید. 

امکان ثبت درخواست برداشت وجه از طریق بخش «پنل کاربری» نیز مهیاست. با ورود به این بخش و انتخاب گزینه «حساب کارگزاری» وارد صفحه برداشت خواهید شد.

مدیریت دارایی‌ صندوق‌ها در اپ کاریزما

امکان بررسی تمام درخواست‌های خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری و وضعیت آن‌ها نیز در اپلیکیشن کاریزما مهیاست. تنها کافی است وارد بخش گزارش‌ها شوید تا از قسمت «درخواست‌ها»، سابقه‌ای از تمام درخواست‌های خود را به‌همراه تاریخ و ساعت ثبت آن‌ها مشاهده کنید.

اگر در این قسمت از اپلیکیشن، روی گزینه گردش‌حساب‌ها کلیک کنید، با فیلتر کردن نوع ابزار سرمایه‌گذاری، می‌توانید گردش‌حساب صندوق مدنظرتان را مشاهده کنید. برای مثال در تصویر زیر، گردش حساب صندوق کهربا نمایش داده شده است.

امکان بررسی گردش حساب، از طریق صفحه اختصاصی هر صندوق و از بخش «گردش حساب» نیز مهیاست.

نحوه دریافت گواهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری

اگر قصد دریافت گواهی سرمایه‌گذاری هریک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) را دارید، از صفحه اختصاصی صندوق، روی گزینه سه نقطه کلیک کنید و وارد بخش «دریافت گواهی» شوید. از این طریق مستقیما به درگاه یکپارچه ذینفعان متصل خواهید شد و می‌توانید گواهی مدنظر را دانلود کنید.

خلاصه نحوه خرید صندوق از اپ کاریزما

اپلیکیشن کاریزما، با رویکردی نوآ‌ورانه تو‌انسته است فرآیند سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری را ساده، سریع و قابل‌دسترس کند. در بخش سرمایه‌گذاری اپلیکیشن کاریزما، می‌توانید بدون نیاز به مراجعه به سامانه‌های کارگزاری، تنها با چند کلیک ساده و هر ساعتی از شبانه‌روز، سفارش خرید  و فروش واحدهای انواع صندوق‌های کاریزما از جمله صندوق طلای کهربا، صندوق درآمد ثابت کارا را ثبت کنید. این فرآیند به شکلی کاملاً شفاف و همراه با امکان پرداخت از طریق موجودی کاریزما کارت یا درگاه اینترنتی طراحی شد‌ه است.

از دیگر قابلیت‌های مهم این اپلیکیشن می‌توان به امکان مشاهده لحظه‌ای ترکیب دارایی صندوق‌ها، بررسی نمودار تغییرات قیمتی، ثبت و پیگیری سفارش‌ها، مشاهده گردش‌حساب‌ها، و حتی لغو سفارش‌های در حال پردازش اشاره کرد؛ ویژگی‌هایی که کنترل و مدیریت سرمایه را برای کاربران به امری آسان و دقیق تبدیل کرده است.

سوالات متداول