بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری چیست؟ با گسترش رمزارزها و افزایش افراد فعال در این حوزه، این سوال به یکی از دغدغه‌های فعالان این بازار تبدیل شده است.  

با توجه به رشد سریع صنعت رمزارزها، افراد بسیاری به دنبال فرصت‌های سرمایه‌گذاری در این حوزه هستند. اما قبل از ورود به بازار رمزارزها، لازم است که سرمایه‌گذاران با اصول و مفاهیم اساسی این بازار آشنا شوند تا امکان شناسایی بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری را داشته باشند.  در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری می‌پردازیم.

ارز دیجیتال به چه معناست؟

رمز ارزها یا ارزهای دیجیتال، از جمله پدیده‌های بسیار جذاب و مورد توجه در دنیای امروز هستند. همان‌طور که در مقاله «ارز دیجیتال چیست» اشاره کردیم، کریپتوکارنسی‌ یا رمز ارزها، دارایی‌های دیجیتالی یا مجازی هستند که امنیت و تایید تراکنش آن‌ها با استفاده از رمزنگاری تضمین می‌شود. این رمز ارزها مانند بیت‌کوین، اتریوم و لایت‌کوین غیر متمرکز هستند، یعنی هیچ دولت یا بانک مرکزی بر آن‌ها نظارت نمی‌کند. پایه و اساس این رمز ارزها، فناوری بلاک‌چین است. بلاک‌چین یک سیستم دفتر کل غیرمتمرکز و توزیع‌شده است که امکان انتقال امن و شفاف دارایی‌های دیجیتال را فراهم می‌کند.

مقاله پیشنهادی: ارز دیجیتال چیست؟

امروزه صنعت کریپتوکارنسی به سرعت رشد کرده و محبوبیت زیادی دارد. غیرمتمرکز بودن، انجام معاملات امن بدون نیاز به واسطه، کارمزد پایین و قابلیت استفاده برای خرید کالا و خدمات، از جمله دلایل این محبوبیت هستند.

معیارهای خرید بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری

با توجه به پتانسیل رشد بالای رمز ارزها، سرمایه‌گذاران با تحقیقات دقیق می‌توانند فرصت‌های مناسب سرمایه‌گذاری را شناسایی کرده و به دست آوردن سود قابل توجه را تجربه کنند. البته انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری، تصمیمی مهم و حساس است و برای این کار باید به معیارهای مختلفی توجه کرد. برخی از معیارهای تاثیرگذار در انتخاب بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری، شامل موارد زیر می‌شود:

• روند رشد

ارزهای دیجیتال با روند رشد پایدار و قابل پیش‌بینی، برای اغلب سرمایه‌گذاران جذاب هستند. بررسی نمودارهای قیمت و روند تاریخی ارز دیجیتال مورد نظر می‌تواند به شناسایی روند رشد آینده آن کمک کند.

• تکنولوژی پشتیبان

ارز دیجیتال باید بر پایه یک تکنولوژی قوی و قابل اعتماد مانند بلاکچین ایجاد شده باشد. تکنولوژی پشتیبان ارز بسیار مهم است زیرا امنیت، قابلیت مقیاس‌پذیری و توانایی انجام تراکنش‌ها را تحت تأثیر قرار می‌دهد.

• تیم توسعه

وجود یک تیم توسعه قوی و با تجربه که به طور فعال در پروژه حضور دارند، معیار مهم دیگری برای سرمایه‌گذاران است. تعامل و شفافیت تیم توسعه می‌تواند به سرمایه‌گذاران اطمینان ببخشد.

• حجم بازار و پذیرش

حجم بازار و پذیرش ارز دیجیتال در جامعه و صنعت، نشان‌دهنده قابلیت ارز برای رشد و توسعه است. حجم بازار به میزان کل ارز دیجیتالی که در بازار در گردش است اشاره دارد. هر چه حجم بازار یک ارز دیجیتال بیشتر باشد، نقدشوندگی آن بیشتر و نوسانات قیمت آن کمتر خواهد بود. همچنین پذیرش به میزان استفاده از یک ارز دیجیتال توسط افراد و صنعت اشاره دارد. هر چه پذیرش یک ارز دیجیتال بیشتر باشد، تقاضا برای آن بیشتر و قیمت آن نیز افزایش خواهد یافت.

• هدف و کاربردهای واقعی

یک ارز دیجیتال باید دارای هدف و کاربردهای واقعی و مورد نیاز در صنعت یا جامعه باشد. این معیار نشان‌دهنده پتانسیل استفاده و رشد آینده ارز است.

• قوانین و مقررات

رعایت قوانین و مقررات محلی و بین‌المللی تأثیر زیادی بر سودآوری و پایداری سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال خواهد داشت. بنابراین، باید به تطابق پروژه با قوانین و مقررات توجه شود.

• شفافیت

شفافیت در فعالیت‌ها، تصمیمات و اطلاعات مربوط به ارز دیجیتال، منجر به افزایش اعتماد و اطمینان سرمایه‌گذاران خواهد شد. وجود اطلاعات شفاف و قابل دسترس درباره پروژه، تاثیر مثبت بر اعتماد سرمایه‌گذاران خواهد داشت.

• رقابت و موقعیت رقابتی

شناخت رقبا، موقعیت رقابتی ارز دیجیتال نسبت به سایر رقبا، استراتژی‌های بازار تحت پوشش و نقاط قوت و ضعف نسبت به رقبا، اطلاعات مفیدی برای تحلیل بنیادی رمز ارز فراهم می‌کند.

• اخبار و رویدادها

بررسی خبرها، تحولات و رویدادهای مربوط به ارز دیجیتال، به شناخت تاثیرات مثبت یا منفی بر روند قیمت و موفقیت آینده آن کمک می‌کند.

نکات انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

در صورتی که قصد سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید، توجه به تمامی نکات ذکر شده اهمیت دارد اما با توجه به اینکه اهداف و بازه زمانی مد نظر برای سرمایه‌گذارن متفاوت است، در صورتی که قصد انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری یک ساله یا طولانی‌تر را دارید، توجه ویژه‌ای به نکات زیر داشته باشید.

۱- بررسی روند رشد قیمت: بررسی نمودار قیمت رمز ارز در یک دوره زمانی طولانی به شما در پیش‌بینی روند آینده آن کمک می‌کند. رمز ارزهایی که رشد ثابت و پیوسته داشته‌اند و نوسانات آن‌ها کمتر است، انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند.

۲- انتخاب کیف پول ارز دیجیتال امن: انتخاب کیف پول امن برای ارز دیجیتال یکی از مهم‌ترین اقداماتی است که هر سرمایه‌گذار باید انجام دهد. کیف پول محل ذخیره‌سازی امن کلیدهای خصوصی شما است که برای دسترسی به ارزهای دیجیتال شما ضروری هستند. انتخاب یک کیف پول غیر امن به‌خصوص زمانی که سرمایه‌گذاری شما به صورت بلندمدت باشد، می‌تواند منجر به سرقت ارزهای دیجیتال شما شود.

۳- متنوع‌سازی: تمام سرمایه‌گذاری خود را در یک رمز ارز سرمایه‌گذاری نکنید. با تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری خود می‌توانید ریسک خود را کاهش دهید.

نکات انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری کوتاه مدت

بسیاری از افراد قصد سرمایه‌گذاری کوتاه مدت  یا حتی نوسان‌گیری روزانه در بازار ارز دیجیتال را دارند. به همین دلیل به دنبال بهترین ارز دیجیتال برای سود روزانه هستند. توجه کنید که انتخاب بهترین رمز ارز برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت نیاز به دقت و توجه به فاکتورهای مختلفی دارد. در اینجا به برخی از مهم‌ترین نکاتی که باید در نظر بگیرید اشاره می‌کنیم:

۱- بررسی حجم معاملات: یک رمز ارز با حجم معاملات خوب و قابل قبول در هر 24 ساعت، نقدشوندگی بالایی دارد و خرید و فروش آن به راحتی انجام می‌شود.

۲- بررسی حجم معاملات روزانه یا نقدشوندگی: نقدشوندگی بالا می‌تواند نشان دهنده اعتماد بازار به یک رمز ارز باشد. نقدشوندگی بالا منجر به سهولت خرید و فروش یک رمز ارز در هر زمان و با قیمت منطقی می‌شود.

تحلیل بنیادی برای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری

تجزیه و تحلیل بنیادی رمز ارزهای به معنای بررسی عوامل اقتصادی، فنی، تکنولوژیک و اجتماعی است که بر روند قیمت و موفقیت ارز دیجیتال تأثیر می‌گذارد. هدف از تحلیل بنیادی شناسایی رمز ارزهایی است که پتانسیل رشد بلند مدت را دارند. این تحلیل در مقایسه با تحلیل تکنیکال که بر پیش‌بینی قیمت رمز ارز در آینده تمرکز دارد، یک رویکرد بلندمدت‌ به شمار می‌آید.

برای انجام یک تجزیه و تحلیل بنیادی کامل، لازم است که تحقیقات گسترده‌ای در زمینه ارز ديجيتال مورد نظر صورت گيرد تا به دقيق‌ترين اطلاعات ممکن دست يابيد. 

تاثیر تحلیل تکنیکال در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری

تحلیل تکنیکال رمز ارزها به معنای بررسی الگوها، نمودارها، حجم معاملات و داده‌های تاریخی با هدف پیش‌بینی روند قیمت ارزهای دیجیتال است. در زیر به مراحل اصلی تحلیل تکنیکال رمز ارزها اشاره خواهیم کرد:

۱- نمودار قیمت: بررسی نمودار قیمت ارز دیجیتال در طول زمان برای شناخت الگوهای مختلف از جمله روندهای صعودی، نزولی، جانبی و تغییرات نوسانی. ۲- شاخص‌های تحلیل تکنیکال: استفاده از شاخص‌های مختلف مانند RSI (شاخص استحکام نسبی)، MACD (تشخیص متوسط متحرک همگن)، Bollinger Bands (نوارهای بولینگر) و Fibonacci retracement (بازگشت فیبوناچی) برای تحلیل روند قیمت و پیش‌بینی تغییرات آینده. ۳- الگوهای نموداری: شناسایی الگوهای نمودار مختلف مانند سه نقطه بالای و پایین، سرشانه‌ها، فلگ‌ها، پرچم‌ها و دست و پا کثیف برای پیش‌بینی حرکت قیمت. ۴- خطوط روند: استفاده از خطوط روند مانند خطوط پشتیبان و مقاومت، خطوط روند صعودی و نزولی برای شناسایی نقاط ورود و خروج از بازار.

برای تحلیل تکنیکال رمز ارز، لازم است که داده‌های معاملات، نمودارها و شاخص‌های مورد نظر را به دقت بررسی کنید و با استفاده از ابزارهای مناسب، به نتایج قابل قبول و قابل اعتماد برسید. همچنین، تجربه و دانش در زمینه تحلیل تکنیکال نقش بسزایی در موفقیت شما خواهد داشت.

استراتژی معاملاتی انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری ۲۰۲۴

استراتژی و روش سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به عوامل مختلفی بستگی دارد. با این حال، برای تجربه یک سرمایه‌گذاری موفق و انتخاب بهترین رمز ارز برای سرمایه گذاری، نکاتی وجود دارد که تمام سرمایه‌گذاران باید آن را در نظر گیرند. این نکات عبارتند از:

۱- در سبد سرمایه‌گذاری خود تنوع ایجاد کنید.

تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری، منجر به کنترل ریسک و حفظ سود می‌شود. انتخاب ترکیبی مناسب از رمز ارزهای با ریسک پایین، متوسط و بالا، راهی مناسب برای مواجهه با نوسانات بازار است. در کنار توجه به میزان ریسک هر رمز ارز، رصد ترندهای بازار نیز اهمیت زیادی دارد. شناسایی گرایش‌های آینده و سرمایه‌گذاری در رمز ارزهای همسو با این گرایش‌ها، احتمال موفقیت را افزایش می‌دهد.

۲- نقطه ورود مناسب تعیین کنید.

نقطه ورود به یک سهم، تاثیر مهمی در میزان سود بالقوه سرمایه‌گذار دارد؛ به طوری که انتخاب زمان مناسب برای خرید یا فروش ارزهای دیجیتال، می‌تواند تفاوت بین سود و زیان باشد.

درک شرایط بازار و تشخیص نقاط مناسب خرید و فروش، سرمایه‌گذار را از تصمیمات احساسی در امان نگه می‌دارد. زیرا ترس و طمع دو احساس خطرناکی هستند که می‌توانند منجر به تصمیم‌گیری‌های اشتباه شوند. با تسلط بر احساسات خود و استفاده از تحلیل منطقی، می‌توانید در هر شرایط بازاری (صعودی یا نزولی) بهترین تصمیمات را برای سرمایه‌گذاری خود بگیرید.

۳- در دارایی خود تعادل ایجاد کنید.

در بازار پر نوسان ارزهای دیجیتال، حفظ تعادل در پرتفوی سرمایه‌گذاری اهمیت زیادی دارد. تعادل مجدد یک استراتژی مفید برای بازگرداندن تعادل به سبد سرمایه‌گذاری پس از تغییرات قیمتی قابل توجه است.

به عنوان مثال، فرض کنید که شما ۱۰ درصد از پرتفوی خود را به یک میم کوین اختصاص داده‌اید. اگر قیمت این میم کوین به طور قابل توجهی افزایش یابد، سهم آن از پرتفوی شما به طور غیر منطقی بالا می‌رود.

در این شرایط، تعادل مجدد می‌تواند به شما کمک کند تا سهم میم کوین را در پرتفوی خود به میزان مورد نظر خود (مثلاً ۱۰٪) بازگردانید. این کار کمک می‌کند تا از ریسک بیش از حد و تمرکز سرمایه‌گذاری خود بر روی یک دارایی جلوگیری کنید.

۴- به ترندهای بازار توجه کنید.

ارزهای دیجیتال همیشه در حال تغییر و تحول هستند. با گذر زمان، پروژه‌های جدید ظهور می‌کنند و توجه سرمایه‌گذاران به سمت فعالیت‌های جدید جلب می‌شود. بنابراین آگاهی از ترندهای روز می‌تواند تاثیر زیادی بر کسب سود در این بازار و موفقیت در شناسایی بهترین ارز دیجیتال جهت سرمایه گذاری داشته باشد.

معرفی برخی از بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری

ارزهای دیجیتال بسیاری در بازار کریپتو وجود دارد که احتمال رشد و موفقیت هر یک از آن‌ها وجود دارد. به دلیل تعدد بالای این ارزها، بررسی تمام آن‌ها کار دشواری است. اما برخی از ارزهای دیجیتال، به دلیل سابقه درخشان و پتانسیل رشد بالا از محبوبیت بیشتری برخوردار هستند. در ادامه به معرفی بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری 2024 می‌پردازیم:

تون (TON) 

شبکه TON که در فارسی به آن تان یا تون نیز گفته می‌شود، مخفف عبارت The Open Network به معنی شبکه باز است. تون یک بلاک چین لایه یک غیرمتمرکز با سرعت بالا و هزینه پایین است که برای تسهیل پرداخت‌های درون برنامه‌ای شبکه اجتماعی محبوب تلگرام طراحی شده است. این شبکه دارای رمز ارز بومی به نام ارز Ton Coin است که با توجه به کاربردهای خود می‌تواند آینده خوبی داشته باشد. 

دسنترالند (MANA) 

ارز دیجیتال Mana توکن اختصاصی پلتفرم Decentraland است که مبتنی بر استاندارد ERC-20 در بلاکچین اتریوم راه‌اندازی شده است. این رمز ارز خود را به عنوان یک پلتفرم واقعیت مجازی تعریف می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد محتوا و برنامه‌هایی را ایجاد و از آن کسب درآمد کنند. در این دنیای مجازی، کاربران زمین‌هایی را خریداری می‌کنند که بعداً می‌توانند از آن درآمد کسب کنند. 

پولکادات (DOT)

این رمزارز با ایجاد شبکه‌ای واحد از بلاک‌چین‌های هدفمند و یکپارچه، می‌تواند مشکلات تعامل‌پذیری در ارزهای دیجیتال و همچنین مقیاس‌پذیری مانند پرهزینه بودن و کند بودن تراکنش‌ها را رفع کند. پولکادات راه‌حلی برای رفع مشکلات بلاک چین‌ها است؛ زیرا از آنجایی که بلاک‌چین‌ها نمی توانند با سایر بلاک چین‌ها ارتباط برقرار کنند، پولکادات با برقراری این ارتباط، انتقال اطلاعات را ساده‌تر و توانایی ساخت برنامه‌ها و سرویس‌های قدرتمند را ایجاد کرده است.

کیک (CAKE)  

به عنوان نماد اصلی پنکیک سوآپ شناخته می‌شود که به کاربران این امکان را می‌دهد تا ارزهای دیجیتال را به‌طور مستقیم، همتا به همتا و با دور زدن پلتفرم‌های متمرکز مبادله کنند. این به معنای کاهش کارمزد و افزایش کنترل بر معاملات است. اما کاربرد کیک فراتر از مبادله صرف است و نقش محوری در ویژگی‌های متنوع Pancake Swap خود را نشان می‌دهد. 

آوه (AAVE)

آوه یا آوی به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین پلتفرم‌های وام‌دهی ارز دیجیتال شناخته می‌شود. این پلتفرم که روی شبکه اتریوم توسعه یافته است، فرایند وام‌دهی رمزارز را به‌صورت خودکار مدیریت می‌کند. وام‌هایی که در AAVE پرداخت می‌شوند، نیاز به وثیقه بیش از مقدار وام درخواستی دارند. به این نوع از وام‌دهی Over Collateralized می‌گویند که یک نوع مرسوم در دنیای کریپتو است.

سندباکس (SAND) 

متاورس (جهان مجازی) است که کاربران در آن می‌توانند زمین، املاک یا آواتارهای خودشان را بسازند یا آن‌ها را با هم معامله کنند. سندباکس که از بازی‌های متاورس به شمار می‌آید، روی بلاک‌‌چین اتریوم ساخته شده است. نکته جالب این است که کاربران بازی می‌توانند دارایی‌هایشان را در این بازی به دیگران بفروشند و از طریق درآمدزایی کنند.

شیبا (SHIB)

شیبا اینو (SHIB) یک میم کوین است که در سال 2020 توسط یک فرد یا گروهی ناشناس با نام مستعار Ryoshi ساخته شد. این رمز ارز با الهام از نژاد سگ شیبا اینو و به عنوان رقیب دوج کوین (DOGE) شناخته می‌شود.

شیبا اینو در سال 2021 رشد چشمگیری را تجربه کرد. قیمت این رمز ارز در اواخر سال 2020 حدود 0.00000000003 دلار بود. اما در اواخر سال 2021 به حدود 0.00008 دلار رسید. این رشد باعث شد تا شیبا اینو به یکی از محبوب‌ترین رمز ارزها در دنیا تبدیل شود. دلایل محبوبیت این رمز ارز، قیمت پایین و پتانسیل رشد بالای آن است. 

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری با پول کم

هر ارز دیجیتال دارای خصوصیات و پتانسیل‌های مختلفی است. اما برای سرمایه‌گذاری با پول کم، معمولا ارزهای دیجیتال با قیمت پایین و پتانسیل رشد بالا مناسب‌تر هستند. برخی از ارزهای دیجیتال که ممکن است برای سرمایه‌گذاری با پول کم مناسب باشند عبارتند از:

بیتکوین (Bitcoin)، بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری

بیتکوین به عنوان اولین و پرطرفدارترین ارز دیجیتال، بیتکوین همواره گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری است. اما برای سرمایه‌گذاری با پول کم، ممکن است به دلیل قیمت بالای یک واحد بیتکوین، خرید قسمت‌های کوچکتر از یک بیتکوین (ساتوشی) مناسب‌تر باشد.

اتریوم (Ethereum)

اتریوم یک ارز دیجیتال محبوب است که قابلیت اجرای قرارداد‌های هوشمند را دارد و با قیمت نسبتاً پایین تر از بیتکوین معامه می‌شود.

لایت‌کوین (Litecoin)

لایت‌کوین یک ارز دیجیتال پرطرفدار است که به عنوان نسخه سبک بیتکوین شناخته می‌شود. با قیمت مناسب و تکنولوژی قوی، لایت‌کوین نیز گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری با پول کم است.

کاردانو (Cardano)

کاردانو (Cardano) یک پلتفرم بلاک چین است که به منظور ارائه راه حلی مقیاس پذیر، امن و کارآمد برای تراکنش های دیجیتال و برنامه های غیرمتمرکز (dApps) طراحی شده است. این پلتفرم توسط چارلز هاسکینسون، یکی از بنیانگذاران اتریوم، تاسیس شده است. کاردانو قابلیت اجرای قرارداد‌های هوشمند را دارد. با قیمت مناسب و توسعه فعال، کاردانو گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاران با پول کم است.

آینده بازار بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری چگونه خواهد بود؟

پیش‌بینی آینده بازار ارزهای دیجیتال به دلیل عوامل متعددی که می‌توانند بر آن تاثیر بگذارند، کار آسانی نیست. برخی از کارشناسان معتقدند که ارزهای دیجیتال به زودی نقش مهمی در سیستم مالی جهانی خواهند داشت. این کارشناسان برای تایید انتظارات خود، به عواملی مانند رشد تجارت الکترونیک، افزایش علاقه به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال و توسعه فناوری بلاک‌چین اشاره می‌کنند. در مقابل، برخی دیگر از کارشناسان هشدار می‌دهند که بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بالای قیمت ارزهای دیجیتال، حملات هک و … با خطرات زیادی همراه است. 

جمع‌بندی مقاله بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری به عوامل مختلفی بستگی دارد. در این مقاله، ضمن بررسی معیارهای یک ارز دیجیتال مناسب، به معرفی برخی از محبوب‌ترین و دارای پتانسیل ترین رمز ارزها پرداختیم. توجه داشته باشید انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری به اهداف و میزان ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. 

بازار کریپتوکارنسی با وجود مزایای زیادی که دارد، دارای ریسک‌های متعددی نیز است. آگاهی از این ریسک‌ها به شما کمک می‌کند تا با احتیاط بیشتری در این بازار سرمایه‌گذاری کنید. حتی اگر بهترین ارز دیجیتال برای خرید را انتخاب کرده باشید، بدون اطلاع از ریسک‌های این بازار و مدیریت آن‌ها، امکان فعالیت مداوم و بلندمدت در این بازار را نخواهید داشت.  بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری در هر رمز ارزی، باید تحقیقات خود را انجام دهید و از ریسک‌های آن آگاه باشید. ​

سوالات متداول