گواهی سپرده طلا چیست و خرید و فروش آن چگونه است؟

گواهی سپرده طلا یک ابزار مدرن سرمایه‌گذاری است که مالکیت شما را بر مقدار معینی سـکه طلا تایید می‌کند. طلا در شرایط تورمی در تمام دنیا همواره یک دارایی بسیار امن برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید. اما خرید و نگهداری طلا به صورت فیزیکی، چالش‌های خاص خود را نیز دارد. در این شرایط بورس با گواهی سپرده طلا بورس کالا به کمک ما می‌آید.

ابزارهای نوین سرمایه‌گذاری در طلا مانند خرید گواهی سپرده سکه طلا به‌جای طلای فیزیکی معرفی شدند که مزیت‌های فراوانی نسبت به طلای فیزیکی دارند. در واقع امکان خرید و فروش طلا در بورس فرآهم شده است. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، قصد داریم در خصوص اوراق گواهی سپرده طلا صحبت کنیم و مزایای این نوع سرمایه‌گذاری و خرید و فروش گواهی سپرده سکه و شمش طلا را کامل بررسی کنیم.

گواهی سپرده طلا چیست؟

گواهی سپرده سکه طلا یک سند معتبر است که نشان می‌دهد شما مالک تعداد معینی سکه‌ی طلا هستید. این سکه‌ها در انبار مورد تایید بورس کالا نگهداری می‌شوند. گواهی‌های سپرده‌‌گذاری از نوع اوراق درآمد ثابت به حساب می‌آیند که به پشتوانۀ دارایی‌های پایه مانند طلا صادر می‌شوند.

شما به عنوان سرمایه‌گذار، به‌جای خرید و نگهداری طلای فیزیکی، می‌توانید سراغ خرید گواهی‌های سپرده طلا در بورس بروید و در کنار دریافت مزایای فراوان که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم، مالک طلای فیزیکی نیز باشید. به همین دلیل به این گواهی، گواهی سپرده کالایی سکه طلا نیز گفته می‌شود. گـواهـی سپرده سکه طلا چند ویژگی ثابت دارد:

• تمام نمادهای گـواهـی سـپـرده سکه سررسید دارند.
• پس از سررسید، بایستی سکه خود را فروخته یا اقدام به دریافت فیزیکی آن نمایید.
• می‌توانید نماد سـکه طلا خود را از طریق کارگزاری به سکه جدید منتقل کنید.
• یک روز پس از خرید گواهی سپرده سکه و طلا می‌توانید به خزانه‌داری بانک مراجعه و سکه و طلای فیزیکی دریافت کنید.
• دامنه نوسان گواهی سپرده طلا، مثبت و منفی ۵ درصد میانگین وزنی قیمت معاملات نمادهای گروه کالایی در روز معاملاتی قبل است.

هر گواهی سکه طلا معادل چند سکه است؟

هر برگه گواهی طلا معادل 0.001 (یک هزارم) یک سکه است. بنابراین، برای خرید یک سـکه طلای بهار آزادی بایستی 1000 گواهی سپرده سکه طلا را خریداری کنیم. هر شمش طلا نیز 1 کیلوگرم است. 10.000 واحد گـواهـی سـپـرده معادل 1 شمش طلا است که می‌توانیم آن را خریداری و در صورت نیاز از خزانه بانک شمش طلای فیزیکی دریافت کنیم.

قیمت گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟

قیمت گواهی سپرده طلا، بر اساس قیمت طلا و سکه در بازار فیزیکی و میزان عرضه و تقاضا مشخص می‌شود. از آنجایی که یک گـواهـی سپرده سکه معادل 0.001 سـکه طلا است، قیمتی که در تابلوی معاملاتی نماد سکه وجود دارد، یک هزارم قیمت سکه بهار آزادی است.

سود گواهی سپرده طلا چقدر است؟

سود گواهی سپرده طلا طبق افزایش یا کاهش قیمت طلا در ایران و بازارهای جهانی تغییر می‌کند. بنابراین، با افزایش قیمت طلا در بازار می‌توانیم انتظار افزایش سود گواهی‌های سپرده طلا را داشته باشیم. اما موضوع مهمتری وجود دارد که باید به آن دقت کنیم. بهترین راه برای درک سود گـواهـی سـپـرده طلا این است که این نوع سرمایه‌گذاری را در بلندمدت با سرمایه‌گذاری‌های مشابه در طلا مقایسه کنیم.‌

برای نمونه، در تصویر زیر عملکرد گـواهـی سـپـرده سکه طلا (سکه 0312 پ 01) را در مقایسه با سکه امامی در یک بازۀ زمانی یکسان مشاهده می‌کنید. همانطور که می‌بینید چنانچه در گواهی سکه (نمودار نارنجی رنگ) سرمایه‌گذاری می‌کردیم، سود بیشتری به‌دست می‌آوردیم.

نحوه خرید گواهی سپرده سکه طلا

روش خرید گواهی سپرده طلا هیچ تفاوتی با خرید سهام ندارد و برای خرید آن بایستی کد بورسی داشته باشیم. اگر کد بورسی ندارید، از این طریق به راحتی می‌توانید کد بورسی دریافت کنید.

دریافت کد بورسی آنلاین

خرید گـواهـی سـپـرده سـکه طلا به دو روش قابل انجام است:

1- تبدیل سکه فیزیکی به گواهی سپرده سکه طلا

اگر سـکه‌ طلا (فیزیکی) دارید، می‌توانید‌ دارایی خود را به انبارهای مورد تایید بورس تحویل دهید و گواهی سپرده کالایی تحویل بگیرید. برای مشاهده‌ی انبارهای مورد تایید بورس، می‌توانید به سایت بورس کالای ایران و بخش «مشخصات قرارداد» مراجعه کنید. در حال حاضر بانک‌های ملت، سامان، آینده، صادرات و رفاه پذیرای شما برای دریافت گـواهـی سـپـرده کالایی سـکه طلا هستند.

2- خرید گواهی سپرده طلا

اگر سکه‌ی طلا ندارید، می‌توانید به‌جای خرید طلای فیزیکی، گـواهـی سپرده سکه طلا خریداری کنید. ابتدا کد بورسی و کد معاملاتی بگیرید. نماد «سکه» را در سامانه‌های معاملاتی جستجو و اوراق آن را خریداری کنید.

اگر می‌خواهید با خرید طلا از طریق بازار سرمایه، بیشتر آشنا شوید، می‌توانید آموزش ویدیویی مربوطه را از طریق لینک زیر مشاهده کنید:

دوره ویدیویی خرید طلا از بازار سرمایه

مراحل صدور گواهی

اگر سـکه طلا دارید و می‌خواهید دارایی خود را نزد یکی از بانک‌های سامان، رفاه، ملت، صادرات یا بانک آینده به گواهی سـپـرده سکه طلا تبدیل کنید، مراحل زیر را باید طی کنید:

1- در سامانۀ سجام ثبت‌نام و کد بورسی دریافت کنید.

2- از اداره کل مدیریت خزانه‌داری بانک مورد نظر نوبت بگیرید.

3- به خزانه بانک مورد نظر مراجعه کنید و سکه‌های خود را تحویل دهید.

4- صبر کنید تا اصالت‌سنجی سکه و صدور قبض انبار انجام شود.

5- دریافت گـواهـی سـپـرده طلا مرحله آخر است.

محدودیت خرید سکه در بورس چقدر است؟

خرید سـکه طلا در بازار بورس، محدودیت‌های زیر را همراه دارد:

• حداقل خرید گواهی سپرده سکه طلا در هر سفارش، معادل یک قطعه سکه (1000 گواهی) است.
• حداکثر حجم سفارش گواهی سپرده طلا در هر سفارش، معادل ده قطعه سکه (10.000 گواهی) است.
• سقف میزان دارایی گواهی سپرده طلا برای هر شخص حقیقی معادل صد قطعه سکه (100.000 گواهی) است.

ساعت معامله گواهی سپرده سکه و طلا

ساعت معاملات گواهی سپرده طلا به شرح زیر است:

برای کسب اطلاعات کامل‌تر می‌توانید به سایت بورس کالای ایران و بخش گـواهـی سـپـرده کالایی مراجعه کنید.

نماد گواهی سپرده سکه طلا

اگر می‌خواهید گـواهـی سپرده سکه طلا را در بورس خریداری کنید، باید یکی از نمادهایی که بانک ارائه‌دهنده‌ی خدمات گـواهـی سپرده را نشان می‌دهند، انتخاب کنید. نمادهای سکه طرح جدید به شرح زیر هستند:

• تمام سكه طرح جديد 0211 ملت (سكه 0211 پ 02)
• تمام سكه طرح جديد 0310 صادرات (سكه 0310 پ 04)
• تمام سكه طرح جديد 0312 رفاه (سكه 0312 پ 01)
• تمام سكه طرح جديد 0411 آينده (سكه 0411 پ 05)
• تمام سكه طرح جديد 0412 سامان (سكه 0412 پ 03)

عدد «0412» به معنی تاریخ سررسید گواهی به تاریخ اسفند (12) سال 1404 است. «پ 03» نیز به حراج پیوسته گـواهـی سـپـرده سکه اشاره دارد. اگر می‌خواهید با بورس کالا بیشتر آشنا شوید و در مورد این بازار جذاب بیشتر بدانید، توصیه می‌کنیم مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید:

کارمزد خرید گواهی سپرده طلا از بورس کالا چقدر است؟

کارمزد خرید گواهی سپرده سکه طلا از بورس کالا نسبت به کارمزد خرید فیزیکی طلا کمتر است. اما اگر بخواهیم با جزئیات کارمزد خرید گواهی سـپـرده سکه طلا آشنا شویم، باید بگوییم:

• هزینه انبارداری برای هر سکه به‌ازای هر روز 70 تومان (700 ریال) است.
• کارمزد معاملات سکه در بورس کالا برابر با 0.125% ارزش معامله است.
• هنگام تحویل سکه، به‌ازای هر سکه مبلغی جهت کارشناسی سکه بایستی پرداخت شود.

مالیات گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟

مالیات گواهی سپرده طلا صفر است و به این نوع سرمایه‌گذاری مالیاتی تعلق نمی‌گیرد. مجدد در همان بخش مشخصات قرارداد در سایت بورس کالا می‌توانید تمام کارمزدها و هزینه‌ها را مشاهده کنید.

مزایای گواهی سپرده سکه چیست؟

سرمایه‌گذاری در گـواهـی سـپـرده طلا مزایای بسیار زیادی دارد که از جمله آن‌ها می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم.

• عدم نیاز به سرمایۀ بسیار زیاد برای شروع
• معاملات کاملاً معتبر و قانونی
• قابلیت وثیقه‌گذاری گواهی سکه
• کارمزدهای معاملاتی پایین
• سرمایه‌گذاری ایمن
• خرید و فروش آنلاین در بورس

یکی از مهمترین مزیت‌های سرمایه‌گذاری در گواهی‌های سپرده طلا این است که برخلاف سایر حوزه‌ها مانند املاک و خودرو، برای شروع نیازی به سرمایۀ بسیار زیاد ندارید و با سرمایۀ نسبتاً پایین می‌توانید گـواهـی سپرد‌ه طلا بخرید و سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.

تمام معاملات و خرید و فروش‌های شما نیز در بازار بورس و کارگزاری‌‌ها ثبت می‌شوند. بنابراین جای نگرانی نیست و این بازار کاملاً قانونی زیر نظر سازمان بورس مدیریت می‌شود. مزیت بعدی این است که شما در صورت نیاز می‌توانید از گـواهـی سـپـرد‌ه طلا خود به عنوان وثیقه برای دریافت وام استفاده کنید. کارمزدها و در مجموع هزینه‌های خرید گـواهـی سـپـرده سکه طلا نسبت به خرید طلای فیزیکی، بسیار پایین است. طلای فیزیکی اُجرت ساخت و مالیات و غیره دارد که هنگام فروش هیچ‌کدام محاسبه نمی‌شوند! خرید طلا به صورت فیزیکی، چالش‌هایی را همراه خود دارد. از جملۀ این چالش‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان سرقت و دغدغه‌ی نگهداری طلا
• تقلبی بودن
• پرداخت کارمزد و اُجرت هنگام خرید
• عدم امکان خرید با سرمایۀ کم

در حالی که خرید گـواهـی سپرده سکه طلا هیچ‌کدام از دغدغه‌های بالا را ندارد و بدون نیاز به مراجعه‌ی حضوری می‌توانیم سرمایه‌گذاری را از طریق کارگزاری‌ها آغاز کنیم.

معایب گواهی سپرده طلا چیست؟

قطعاً هیچ روش سرمایه‌گذاری کامل نیست و هر روش، نقاط مثبت و ضعف خود را دارد. خرید گواهی طلا، اگرچه روشی نوین برای سرمایه‌گذاری در طلا به‌حساب می‌آید، اما معایبی هم دارد که بد نیست به چند مورد اشاره کنیم.

1. اولین نکته این است که برای سرمایه‌گذاری در طلا از طریق خرید گـواهـی سپرده سکه طلا، باید کد بورسی داشته باشید و حتماً با خرید و فروش در بورس و سامانه‌های کارگزاری‌ها آشنا باشید.
2. مورد دوم این است که خرید و فروش گواهی‌های سپرده طلا طبق ساعات معاملاتی اعلام‌شده از سوی سازمان بورس انجام می‌شود و شما نمی‌توانید در هر ساعت از شبانه‌روز، سرمایه‌گذاری کنید یا دارایی خود را بفروشید.
3. مورد سوم کارمزد است. شاید پرداخت کارمزد برای خرید و فروش و همچنین نگهداری سکه‌های طلا برای عده‌ای از سرمایه‌گذارها چندان مطلوب نباشد.
4. و در نهایت مهمترین نقطه ضعف خرید گـواهـی سپرده سکه طلا این است که محدودیت حداقل خرید وجود دارد و شما باید حداقل 100 گواهی معادل 1 سکه خرید کنید و این یعنی باید به‌اندازۀ یک سکه تمام بهار آزادی سرمایه در اختیار داشته باشید!

قطعاً همه‌ی افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در طلا را دارند، نمی‌توانند یا نمی‌خواهند با خرید یک سکه تمام شروع کنند. در این صورت اگر شخصی بخواهد برای مثال 10 میلیون تومان طلا بخرد، باید گزینه خرید گـواهی سـپرده سکه طلا را کنار بگذارد. اما راه حل چیست؟

بهترین روش جایگزین خرید گواهی سپرده طلا

راهی وجود دارد که با هر مبلغی بتوانیم گواهی‌های سپرده طلا خریداری کنیم. با سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کهربا، روی گـواهـی سـپـرده سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنیم و در عین حال می‌توانیم از تمام مزایای گـواهی سـپرده سکه و شمش طلا بهره‌مند شویم. اما چگونه این اتفاق می‌اُفتد؟

گواهی سپرده سکه و شمش طلا، بخش زیادی از سبد دارایی صندوق سرمایه‌گذاری طلا کهربا را تشکیل داده‌اند. بنابراین، شما با خرید صندوق طلای کهربا، به شکل غیرمستقیم در گواهی سپرد‌ه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنید. همانطور که در تصویر زیر می‌بینید، صندوق طلای کهربا نسبت به گواهی سپرده طلا عملکرد بهتری را در بلندمدت ثبت کرده است.

با خرید صندوق طلای کهربا، چند مزیت مهم شامل حال شما خواهد شد:

• بدون دغدغه و با حداقل 100 هزار تومان سرمایه می‌توانید روی طلا سرمایه‌گذاری کنید.
• از آنجایی که بخش بزرگی از دارایی کهربا، گـواهـی سپرده سکه و شمش طلا است، شما به‌صورت غیرمستقیم و بدون محدودیت مبلغ، در گواهی سپرد‌ه طلا سرمایه‌گذاری کرده‌اید.
• مدیریت سرمایه شما و دیگر سرمایه‌گذاران بر عهده تیمی متشکل از مدیران و تحلیلگران برتر بازار بورس است و شما نیازی به پیگیری اخبار بازار ندارید.
• دارایی شما نقدشوندگی بالایی خواهد داشت و هر زمان که بخواهید به راحتی می‌توانید واحدهای صندوق طلا خود را بفروشید و نقد کنید.

خرید آنلاین صندوق طلا کهربا

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در طلا هستید، پیشنهاد می‌کنیم حتماً سراغ ابزارهای نوین سرمایه‌گذاری، مانند صندوق‌ها، بروید تا بتوانید از مزایای این ابزارهای نوین نهایت استفاده را ببرید.

جمع‌بندی مطلب

خرید گواهی سپرده سکه طلا در بورس یک روش نوین سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید که نسبت به روش‌های سنتی مانند خرید و نگهداری طلای فیزیکی، برتری کامل دارد. در این روش، شما به عنوان سرمایه‌گذار، به‌جای مراجعه‌ی حضوری و خرید طلا که مستلزم داشتن تجربۀ و شناخت کافی از این بازار است، به راحتی از هر جایی می‌توانید با اتصال به اینترنت و سامانه‌های معاملاتی، نماد «سکه» را جستجو و آن را به میزان سرمایه‌ی مد نظر خود خریداری کنید.

پشتوانۀ گواهی‌های سپرد‌ه طلا، طلاهای سپرده‌‌شده در خزانۀ بانک‌ها است. بنابراین، در صورت نیاز می‌توانید به راحتی گواهی سپرده سکه طلای خود را به طلای فیزیکی تبدیل کنید. کارمزد خرید گواهی طلا بسیار پایین است و امنیت این نوع سرمایه‌گذاری تضمین‌شده است. در این مطلب تلاش کردیم صفر تا صد موضوع را به بیان ساده توضیح دهیم. اگر سوالی در خصوص گـواهـی سـپـرده سـکـه طلا دارید، می‌توانید در بخش نظرات سوال خود را مطرح و پاسخ را در اسرع وقت دریافت کنید.

سوالات متداول