خرید طلا در بورس ایران؛ نکات مهمی که باید بدانید!

خرید طلا در بورس در سال‌های اخیر به‌دلیل ایمن‌بودن و حفظ سرمایه در برابر ریسک‌های اقتصادی و سیاسی، به یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا تبدیل شده است. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، به خرید طلا از بورس با صندوق طلا می‌پردازیم؛ در ادامه، آموزش خرید و فروش طلا در بورس را گام‌به‌گام توضیح می‌دهیم. با ما همراه باشید تا از مزایای این روش بهره ببرید.

چگونه در بورس طلا بخریم؟

سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بازار سرمایه، یک راه مطمئن و آسان در بازارهای مالی است که این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی این فلز گران‌بها، سرمایه‌گذاری کنید.

انواع روش‌های خرید طلا در بورس
روش خرید طلا	توضیحات
گواهی سپرده کالایی سکه طلا	اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در انبار بورس کالا نگهداری می‌شود.
گواهی سپرده کالایی شمش طلا	اوراق بهادار مبتنی بر شمش طلا با عیار ۹۹۵ که در انبار بورس کالا نگهداری می‌شود.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا	صندوق‌هایی که بخش عمده دارایی‌های خود را به سکه و شمش طلا اختصاص می‌دهند.
قرارداد آتی طلا	قراردادی که در آن خریدار و فروشنده توافق می‌کنند تا مقدار مشخصی طلا را در تاریخ و قیمت مشخص خرید و فروش کنند.
قرارداد اختیار معامله طلا	ابزار مالی که به خریدار اختیار خرید یا فروش طلا را در تاریخ و قیمت مشخص می‌دهد، اما الزام به انجام این کار ندارد.

قبل از خرید صندوق طلا یا گواهی سپرده، بهتر است بدانید چه زمانی طلا بخریم تا تصمیم شما صرفاً تحت‌تأثیر هیجان بازار نباشد؛ در ادامه انواع روش‌های خرید طلا در بورس را بیشتر توضیح می‌دهیم.

۱- گواهی سپرده کالایی سکه طلا

گواهی سپرده کالایی سکه طلا، سندی قابل معامله در بورس است که نشان می‌دهد شما مالک مقدار مشخصی سکه طلا هستید؛ با این تفاوت که سکه‌ها به‌صورت فیزیکی نزد شما نگهداری نمی‌شوند، بلکه در خزانه‌های مورد تأیید بورس کالا قرار دارند؛ بنابراین می‌توانید بدون دغدغه نگهداری، سرقت یا اصالت سکه، این گواهی را از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خرید و فروش کنید.

اگر هنوز بین خرید طلای بورسی، طلای فیزیکی یا سکه مردد هستید، بهتر است ابتدا بررسی کنید که برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه و کدام گزینه با میزان سرمایه و سطح ریسک‌پذیری شما سازگارتر است.

2- گواهی سپرده کالایی شمش طلا

گواهی سپرده شمش طلا، ابزاری بورسی برای سرمایه‌گذاری در شمش طلاست. هر گواهی نشان‌دهنده مالکیت ۰.۱ گرم از شمش طلای یک‌کیلوگرمی با حداقل خلوص ۹۹۵ است و از طریق بورس کالا معامله می‌شود. برای خرید و فروش این گواهی، سرمایه‌گذار باید علاوه بر کد بورسی، کد بورس کالا را نیز دریافت کند.

3- صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا

یکی از اصلی‌ترین روش‌های خرید طلا در بورس، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلا است. گواهی‌های سپرده سکه و شمش طلا، بخش عمده‌ای از ترکیب دارایی این صندوق‌ها را تشکیل می‌دهند. مزیت مهم این صندوق‌ها، مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط گروهی از متخصصان بازار سرمایه است. شما می‌توانید با حداقل ۱۰۰ هزار تومان در صندوق‌های ETF مبتنی بر طلا، مانند صندوق طلای کهربا، سرمایه‌گذاری کنید. برای دریافت صندوق طلای کهربا بر روی بنر زیر کلیک کنید.

4- قرارداد آتی طلا

قرارداد آتی طلا یکی از ابزارهای مالی است که در آن خریدار و فروشنده توافق می‌کنند تا مقدار مشخصی طلا را در تاریخ و قیمتی مشخص خرید و فروش کنند. این قراردادها برای افرادی مناسب است که تمایل دارند در آینده قیمت طلا را پیش‌بینی کنند و بر اساس آن سود کسب کنند. اما باید توجه داشت که این نوع معامله نیازمند دانش و آگاهی نسبت به نوسانات قیمت طلا و تحلیل بازار است.

۵- قرارداد اختیار معامله طلا

قرارداد اختیار معامله طلا به خریدار این اختیار را می‌دهد که در تاریخ و قیمت مشخص، طلا را خرید یا فروش کند، اما الزام به انجام این کار ندارد. این ابزار مالی برای کسانی که قصد دارند در آینده از نوسانات قیمت طلا بهره‌برداری کنند، مناسب است. قراردادهای اختیار معامله طلا نیز نیاز به تحلیل دقیق بازار و تسلط بر استراتژی‌های معاملاتی دارند. برای اطلاعات بیشتر، مقاله “قرارداد اختیار معامله” را مطالعه کنید.

بهترین روش خرید طلا در بورس

بدون شک خـرید طلا در بازار بورس یکی از انواع سرمایه گذاری است که این امکان را می‌دهد در بازار طلا بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا سود کسب کنید اما بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ در ادامه به توضیح آن می‌‌پردازیم.

گواهی سپرده سکه معمولاً به سرمایه بیشتری نسبت به صندوق نیاز دارد؛ اما گواهی شمش امکان ورود با مقادیر کوچک‌تر را فراهم کرده است. با این حال، صندوق طلا برای سرمایه‌گذاران خرد ساده‌تر و متنوع‌تر است.

صندوق طلای کهربا تماماً دارایی‌های خود را به سکه یا شمش طلا اختصاص نداده است؛ بلکه، همواره توازنی میان سکه طلا و شمش طلا در دارایی‌های صندوق وجود دارد. این صندوق با مدیریت حرفه‌ای و سابقه عملکرد درخشان، توانسته است اعتماد بسیاری از سرمایه‌گذاران را جلب کند. در ویدئوی زیر می‌توانید با صندوق طلا بیشتر آشنا شوید.

 

صندوق‌ طلا به عنوان یکی از بهترین روش‌های خرید طلا در بورس شناخته می‌شوند. دلایل این انتخاب عبارت‌اند از:

• تنوع‌بخشی در ترکیب دارایی با سکه و شمش طلا برای کاهش ریسک
• مدیریت حرفه‌ای توسط مدیران متخصص
• کنترل نوسانات بازار با تنظیم ترکیب دارایی صندوق
• امکان سرمایه‌گذاری با حداقل 100 هزار تومان
• نقدشوندگی بالا
• بازدهی متأثر از قیمت سکه، شمش، نرخ ارز و ترکیب دارایی صندوق
• عدم ریسک نگهداری طلای فیزیکی
• خرید و فروش آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی
• معافیت مالیاتی خرید و فروش
• شفافیت اطلاعاتی و امکان پیگیری عملکرد صندوق

خرید طلا از بورس در واقع ترکیبی از دو بازار مهم، یعنی طلا و بازار سرمایه است؛ بنابراین اگر بین سرمایه گذاری در بورس یا طلا تردید دارید، این روش می‌تواند گزینه‌ای میانی برای بررسی باشد.

نحوه خرید طلا در بورس

همان‌طور که گفته شد خرید طلا در بورس ایران از طریق گواهی سپرده سکه، شمش، صندوق‌های طلا، قرارداد آتی و اختیار معامله امکان‌پذیر است. چگونگی خرید و فروش طلا در بورس و نحوه ورود به آن نیاز به آموزش دارد که در ادامه چگونگی خرید طلا در بورس را به طور کامل شرح می‌دهیم:

1. ثبت‌نام در سامانه سجام
2. دریافت کد بورسی
3. انتخاب و ثبت‌نام در یک کارگزاری بورس
4. استفاده از سامانه معاملاتی آنلاین

علاوه‌بر این، می‌توانید به سادگی صندوق طلا کهربا را از اپلیکیشن کاریزما دریافت کنید، امکان مشاهده و ثبت درخواست از طریق اپلیکیشن وجود دارد؛ برای دانلود این اپلیکیشن بر روی دکمه زیر کلیک کنید.

دانلود اپلیکیشن کاریزما

آموزش خرید طلا در بورس

در این قسمت نحوه خرید هر روش را به صورت گام‌به‌گام اما مختصر آموزش می‌دهیم:

• صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا: در سامانه معاملاتی کارگزاری، نماد صندوق را جستجو نمایید، مانند «کهربا»، تعداد واحد مورد نظر را وارد کنید، قیمت بازار یا دلخواه را انتخاب نمایید و سفارش خرید را ثبت کنید؛ معامله پس از تطبیق با فروشنده انجام می‌شود و واحدها به پرتفوی شما اضافه خواهند شد. برای اطلاعات بیشتر از نحوه خرید و فروش و معرفی این صندوق، مقاله “صندوق طلا چیست” را مطالعه کنید.
• گواهی سپرده سکه طلا: کد بورس دریافت کنید، نماد سکه، مانند «سکه0312P01» را در سامانه جستجو نمایید، سفارش خرید با تعداد و قیمت را وارد کنید و پس از معامله، در صورت تمایل، سکه فیزیکی را از انبار بورس کالا تحویل بگیرید.
• گواهی سپرده شمش طلا: مشابه سکه، کد بورس کالا را دریافت کنید، نماد شمش، مانند «CD1GOB0001» را جستجو نمایید، سفارش خرید را ثبت کنید و پس از معامله، در صورت نیاز، شمش فیزیکی را از انبار تحویل بگیرید؛ حداقل خرید ۰.۱ گرم است.
• قراردادهای آتی طلا: کد معاملاتی آتی را دریافت کنید، در سامانه آتی مانند صحرا، موقعیت خرید یا فروش را باز نمایید، وجه تضمین را واریز کنید و در سررسید، معامله را تسویه نمایید.
• قراردادهای اختیار معامله طلا: کد اختیار معامله را دریافت کنید، در سامانه، اختیار خرید (کال) یا فروش (پوت) را انتخاب نمایید، قیمت اعمال و سررسید را مشخص کنید، سفارش را ثبت نمایید و در صورت اجرا، طلا را خریداری یا فروش کنید.

توضیحات کامل‌تر در مقاله “آموزش سرمایه گذاری در طلا” آمده است؛ پیشنهاد می‌کنیم مطالعه کنید.

چه ساعتی در بورس میتوان طلا خرید؟

یکی از معایب خرید طلا در بورس محدودیت زمانی برای معاملات است. براساس اطلاعیه کاهش روز معاملاتی در بازارهای مشتقه و مالی در بورس کالا: “به اطلاع کلیه فعالان بازار مالی و مشتقه میرساند، مطابق مصوبه هیئت مدیره شرکت بورس کالای ایران، تا اطلاع ثانوی پنجشنبه‌ها روز معاملاتی برای معاملات کلیه دارایی ها در گواهی سپرده کالایی، قراردادهای آتی و اختیار معامله نمیباشد.” این اطلاعیه از طرف بورس کالا منتشر شده است و در حال حاضر 5 شنبه‌ها معامله‌ای صورت نمی‌گیرد؛ اما در حالت کلی ساعت خرید طلا در بورس به شرح زیر است:

ساعت خرید طلا در بورس
نوع طلا در بورس	ساعت پیش گشایش	ساعت حراج پیوسته
گواهی سپرده کالایی سکه طلا	شنبه تا چهارشنبه: 11:45 الی 12	شنبه تا چهارشنبه: 12 الی 17
گواهی سپرده کالایی شمش طلا	شنبه تا چهارشنبه: 11:45 الی 12	شنبه تا چهارشنبه: 12 الی 17
صندوق‌های مبتنی بر طلا	شنبه تا چهارشنبه: 11:45 الی 12	شنبه تا چهارشنبه: 12 الی 17
قرارداد آتی طلا	شنبه تا چهارشنبه: 11:45 الی 12	شنبه تا چهارشنبه: 12 الی 17
قرارداد اختیار معامله طلا	شنبه تا چهارشنبه: 11:45 الی 12	شنبه تا چهارشنبه: 12 الی 17

کارمزد خرید و فروش طلا در بورس

کارمزد روش‌های خرید طلا در بازار سرمایه به شرح زیر است:

کارمزد خرید و فروش طلا در بورس
روش خرید طلا در بورس	کارمزد خرید	کارمزد فروش	مجموع کارمزد خرید و فروش
گواهی سپرده سکه طلا	۰.۰۰۱۲۵	۰.۰۰۱۲۵	۰.۰۰۲۵
گواهی سپرده شمش طلا	۰.۰۰۲۴	۰.۰۰۲۴	۰.۰۰۴۸
قرارداد آتی صندوق طلا	۰.۰۰۰۶	۰.۰۰۰۶	۰.۰۰۱۲
قرارداد آتی صندوق طلا، تسویه و تحویل	۰.۰۰۱۴	۰.۰۰۱۴	۰.۰۰۲۸
صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلا	۰.۰۰۱۲	۰.۰۰۱۲	۰.۰۰۲۴
قرارداد اختیار معامله برای سکه طلا	۰.۰۰۱۳۶	۰.۰۰۱۳۶	۰.۰۰۲۷۲
قرارداد اختیار معامله برای سکه طلا، تسویه و تحویل	۰.۰۰۱۴	۰.۰۰۱۴	۰.۰۰۲۸

البته کارمزد معاملات فقط به خرید طلا در بورس محدود نمی‌شود و در بازار سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، گواهی سپرده و ابزارهای مشتقه هم ساختار متفاوتی دارد؛ برای آشنایی کامل‌تر با جزئیات و مقایسه هزینه‌ها، پیشنهاد می‌شود مقاله “کارمزد معاملات چقدر است؟ + جدول کارمزد معاملات بورس” را مطالعه کنید.

نکات مهم در خرید طلا از بورس

هنگام خرید طلا در بازار سرمایه باید به نکات زیر توجه کنید تا بهترین انتخاب را داشته باشید:

• باید به نوسانات قیمت طلای جهانی به دلیل اعلام قیمت روزانه طلا و تغییرات دائمی آن توجه کرد.
• آگاهی از عوامل جهانی، داخلی و تحلیل بازار می‌تواند به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری کمک کند.
• مشاوره با متخصصان می‌تواند شما را در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری راهنمایی کند.

چه طلا را به‌صورت فیزیکی بخرید و چه از طریق بورس، رعایت نکات خرید طلا برای کاهش ریسک و جلوگیری از تصمیم‌های هیجانی ضروری است.

مزایای خرید طلا در بورس

سوالی که وجود دارد این است که آیا سرمایه‌گذاری در بورس نسبت به خرید مستقیم طلا مزیت بیشتری دارد؟ خرید طلا از بورس دارای مزایای متعددی است که در ادامه به مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

خرید طلا در بورس تحت نظارت نهادهای رسمی انجام می‌شود؛ با این حال، آگاهی از قانون خرید و فروش طلا برای مقایسه این روش با معاملات سنتی اهمیت دارد.

معایب خرید طلا در بورس

اگرچه این روش‌ها مزایایی مانند سهولت معامله و کاهش ریسک نگهداری فیزیکی دارند، اما معایبی نیز وجود دارد که باید توجه کرد:

• نیاز به دانش بازار برای سرمایه‌گذاری
• عدم امکان استفاده از مزایای مالکیت فیزیکی
• متاثر از عملکرد مدیر صندوق و نوسانات قیمتی
• محدودیت‌ زمانی برای معاملات

برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، فقط انتخاب ابزار کافی نیست؛ باید بدانید چگونه طلا بخریم که ضرر نکنیم و چه عواملی را قبل از خرید بررسی کنیم.

سخن پایانی

صندوق طلا یکی از امن‌ترین و بهترین روش‌ها خرید طلا در بورس است. همان‌طور که در مقاله گفته شد دیگر ریسک نگهداری طلای فیزیکی در آن وجود ندارد؛ همچنین می‌توان با سرمایه خیلی کم (حداقل 100 هزار تومان) در آن سرمایه‌گذاری و از آن کسب سود کرد. علاوه‌بر تمامی موارد بالا بورس شفافیت اطلاعاتی دارد؛ چرا که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار است. نظر شما چیست؟ تجربیاتتان از خرید طلا از بورس را در کامنت‌ها برای ما بنویسید.

سوالات متداول