صندوق نقره چیست؟ آشنایی کامل با صندوق نقره در بورس
شاید فکر کنید خـریـد طـلا تنها راه مقابله با تورم و حفظ ارزش دارایی‌ها باشد؛ درحالی‌که گزینه‌های دیگری مانند سرمایه گذاری در نقره با همان میزان بازدهی در دسترس هستند. نقره در کنار اهمیت بالایی که در صنعت دارد، بازدهی قابل توجهی نیز داشته است، به‌طوری‌که بازدهی سه ساله نقره تا سال 1404، حدوداً 435 درصد بوده است.
قصد داریم این مطلب از وبلاگ کاریزما لرنینگ را به این موضوع اختصاص دهیم که صندوق نقره چیست، چه ویژگی‌ها و چه مزایایی دارد و چرا باید از آمدن صندوق نقره در بورس استقبال کنیم. این مطلب جذاب را از دست ندهید!
صندوق نقره در بورس چیست؟
صندوق نقره یکی از انواع صندوق های کالایی در بورس است که با پشتوانه نقره فیزیکی یا اوراق مبتنی بر نقره فعالیت می‌کند و سرمایه‌گذار می‌تواند بدون نیاز به خرید و نگهداری نقره فیزیکی، از تغییرات قیمتی این فلز گرانبها بهرهمند شود. خرید و فروش واحدهای صندوق نقره از طریق بورس انجام میشود. نقدشوندگی بالا، شفافیت قیمتی و امکان سرمایهگذاری با سرمایه کم از جمله مزایای این صندوق هستند.
اگر به‌طور کلی با صندوقهای سرمایهگذاری آشنا نیستید و سازوکار آن‌ها را نمی‌دانید، پیشنهاد می‌کنیم برای درک بهتر عملکرد و کاربرد صندوقهای نقره، در کنار مطلب فعلی، مقاله زیر را نیز مطالعه کنید:
فعالیت صندوق های نقره در بورس ایران به چه صورت است؟
در بازار سرمایه ایران، صندوق سرمایهگذاری نقره وجود ندارد که کاملاً مستقل و بر پایه نقره فعالیت کند، اما مجوزهای اولیه صادر شده‌اند و به‌زودی شاهد پذیره‌نویسی اولین صندوق نقره در بورس ایران خواهیم بود و اطلاع‌رسانی‌های لازم از طریق همین مقاله انجام خواهد شد. در حال حاضر:
- بعضی از صندوقهای طـلا مجاز هستند درصد کمی از داراییهای خود را به گواهی سپرده نقره اختصاص دهند.
- قراردادهای آتی نقره در بازار مشتقه بورس کالا نیز در دسترس‌اند. این گواهی‌ها نماینده مالکیت شمش نقره با عیار ۹۹۹.۹ هستند و در بورس کالا با نماد CD1SIB0001 قابل معامله می‌باشند.
- طرح سرمایه گذاری در نقره کاریزما نیز به‌عنوان یک روش سرمایهگذاری آسان و مطمئن در دسترس است که در ادامه این مطلب توضیحات کاملی در خصوص این طرح ارائه خواهیم داد.
ترکیب دارایی صندوق نقره چیست؟
ترکیب دارایی‌ها بر اساس ضوابط مصوب سازمان بورس و اساسنامه و امیدنامه صندوق مشخص میشود. پرتفوی صندوق نقره در بورس شامل مجموعه‌ای از داراییهای مرتبط با نقره است که مطابق استانداردهای صندوقهای کالایی، هر دارایی درصد مشخصی از پرتفو را به خود اختصاص میدهد. اگر صندوق نقره را مشابه صندوقهای طـلا در نظر بگیریم، احتمالاً با این ترکیب دارایی مواجه خواهیم شد:
- گواهی سپرده کالایی شمش نقره: حداقل 70 درصد
- اوراق مشتقه (قراردادهای آتی نقره): بین 20 تا 30 درصد
- اوراق با درآمد ثابت / سپرده بانکی: تا 20 درصد
در سطح جهانی بیشتر صندوقهای نقره (Silver ETF) به شکل فیزیکی پشتوانه‌دار (Physically Backed) فعالیت می‌کنند. یعنی نقره واقعی در خزانه یا انبارهای تحت نظارت نگهداری میشود و هر واحد صندوق در واقع پشتوانه‌اش مقدار مشخصی نقره فیزیکی است. اما صندوقهای کالایی در بورس ایران، دارایی فیزیکی را نزد خودِ صندوق نگهداری نمی‌کنند. معمولاً گواهی سپرده کالایی یا ابزارهای مالی مبتنی بر دارایی پایه نقش اصلی را در پرتفوی صندوق ایفا می‌کنند. بنابراین با پذیره‌نویسی و عرضه رسمی نخستین صندوق نقره، درصدهای مطرح‌شده درباره ترکیب دارایی این صندوق ممکن است به‌طور کامل تغییر کند.
توصیه می‌کنیم حتماً اطلاعات خود را در خصوص گواهی سپرده کالایی و نقش مهم آن در بورس کالا کامل کنید. برای این هدف، مطالعه مقاله زیر را پیشنهاد می‌کنیم که به زبان ساده این مفهوم را کامل توضیح داده است:
صندوق نقره چه ویژگی‌هایی دارد؟
صندوقهای نقره از نوع قابل معامله در بورس (ETF) هستند؛ بنابراین خرید و فروش واحدهای این صندوقها ساده و همانند خریدن یا فروختن سهام است. داشتن کد بورسی نیز الزامی است. سایر ویژگی‌های احتمالی مرتبط با صندوق نقره را در جدول زیر بهصورت خلاصه آورده‌ایم:
| جزئیات خرید و فروش صندوق های نقره | |
| ویژگی | توضیحات |
| خرید و فروش از طریق | سامانه معاملاتی کارگزاری‌های بورس |
| روزهای معاملاتی | شنبه تا چهارشنبه (به‌غیر از روزهای تعطیل) |
| ساعت پیش‌گشایش | 11:45 تا 12 |
| ساعات معامله | 12 تا 18 |
| کارمزد خرید و فروش | در مجموع ۰.۰۰۲۵ مبلغ معامله |
| دامنه نوسان | مثبت و منفی 10 درصد |
مزایای سرمایهگذاری در صندوق نقره چیست؟
مهمترین مزایایی که میتوانیم برای سرمایهگذاری در صندوقهای نقره ذکر کنیم عبارت‌اند از:
- تقاضای بالا و پتانسیل رشد: به‌دلیل کاربردهای گسترده نقره در صنایع مختلف مانند الکترونیک، پزشکی و انرژی‌های نو، آینده این فلز گرانبها کاملاً مثبت ارزیابی میشود.
- قیمت مناسب‌تر نسبت به طلا: سرمایه اولیه مورد نیاز برای سرمایهگذاری در نقره به‌مراتب کمتر از طلا است.
- بازدهی مشابه طلا و خاصیت ضد تورمی: نقره نیز همانند طلا یک دارایی ارزشمند برای مهار تورم است.
- معافیت مالیاتی: سرمایهگذاری در صندوق نقره در بورس معاف از مالیات است.
- حذف ریسک تقلبی بودن: برخلاف خرید فیزیکی نقره، نگرانی بابت عیار یا اصالت وجود ندارد.
- شفافیت و نظارت قانونی: تمام صندوقهای نقره زیر نظر سازمان بورس و نهادهای مالی فعالیت می‌کنند.
- نقدشوندگی بالا: سرمایه‌گذار هر لحظه تمایل داشته باشد می‌تواند واحدهای صندوق را خریداری کند یا بفروشد.
- کاهش هزینه‌های جانبی: صندوق نقره هزینه‌هایی مانند نگهداری، بیمه یا حمل‌ونقل را حذف کرده است.
- تنوع سرمایهگذاری و کاهش ریسک: صندوق نقره می‌تواند به متنوع‌سازی پرتفوی سرمایه‌گذار کمک کند و ریسک پرتفو را نیز کاهش دهد.
- مدیریت حرفه‌ای: مدیران و کارشناسان صندوق همواره بهترین تصمیم‌ها را می‌گیرند تا صندوق بهترین بازدهی را داشته باشد.
نقره فیزیکی بخریم یا در صندوق نقره سرمایه گذاری کنیم؟
اگر بخواهیم نقره را بهصورت فیزیکی خرید و فروش کنیم، حتماً با چالش‌های زیر مواجه خواهیم شد:
- نبودن بازار شفاف و منسجم همانند طلا
- نقدشوندگی پایین و دشواری فروش سریع
- سختی نگهداری و نیاز به محل استاندارد
- ریسک تقلبی بودن یا عیار پایین
- هزینه‌های بیمه و انبارداری
- پرداخت مالیات بر ارزش افزوده
مسلماً خرید نقره فیزیکی با این شرایط مقرون‌به‌صرفه نیست، زیرا میتوانیم با حذف تمام این چالش‌ها، بدون نیاز به داشتن نقره فیزیکی، در نقره سرمایهگذاری کنیم و از افزایش قیمت آن بهرهمند شویم.
طرح نقره کاریزما؛ بهترین جایگزین نقره فیزیکی
طرح سرمایه گذاری در نقره کاریزما یک روش نوین و ساده برای سرمایهگذاری در نقره است که بدون نیاز به خرید و فروش نقره فیزیکی، میتوانید از نوسانات قیمت این فلز ارزشمند بهرهمند شوید. بازدهی سرمایهگذاری در این طرح، بر اساس شمش نقره با عیار 99.99 محاسبه میشود که بهترین و خالص‌ترین نوع نقره است. با سرمایهگذاری در طرح نقره کاریزما، مزایای زیر را خواهید داشت:
- برای سرمایهگذاری نیازی به کد بورسی ندارید.
- بهصورت 24 ساعته در 7 روز هفته، حتی در روزهای تعطیل، میتوانید سرمایهگذاری کنید.
- حداقل مبلغ برای شروع سرمایهگذاری 100 هزار تومان است.
- کارمزد فقط هنگام فروش از شما دریافت میشود و هیچ نوع مالیات یا هزینه‌های جانبی ندارید.
- ریسک تقلبی بودن، خطر سرقت و چالش‌های نگهداری نقره را نخواهید داشت.
- بر اساس میزان سرمایهگذاری، امکان دریافت وام نقره تا سقف 100 میلیون تومان وجود دارد.
- در هر لحظه، امکان تبدیل سرمایهگذاری به طلا یا درآمد ثابت وجود دارد.
- برداشت وجه پس از درخواست، حداکثر 24 ساعت طول می‌کشد.
سرمایهگذاری در طرح نقره کاریزما از طریق اپلیکیشن کاریزما در دسترس است. برای شروع سرمایهگذاری، ابتدا از طریق دکمه زیر، اپلیکیشن کاریزما را دانلود و نمایید:
پس از نصب اپلیکیشن کاریزما، گزینه سرمایهگذاری را انتخاب کنید. سپس مطابق تصویر زیر، طرح سرمایهگذاری نقره (بیمه‌نامه) را انتخاب کنید. جزئیات طرح شامل قیمت، گزارش بازدهی، ویژگی‌ها و … را میتوانید مشاهده کنید. دکمه خرید را بزنید. مبلغ مورد نظر را وارد کنید و فرآیند خرید را با پرداخت آنلاین به اتمام برسانید. سرمایهگذاری شما پس از واریز موفق سرمایه اولیه، آغاز میشود.
در جدول زیر، طرح نقره کاریزما را از جهات مختلف با سرمایهگذاری در صندوق نقره مقایسه کرده‌ایم تا دید کاملی نسبت به این طرح و برتری آن بر روش‌های دیگر سرمایهگذاری در نقره داشته باشید.
| مقایسه سرمایه گذاری در طرح نقره کاریزما و صندوق های نقره | |||
| معیار | طرح نقره کاریزما | صندوق نقره | نقره فیزیکی |
| شیوه خرید | اپلیکیشن کاریزما | کارگزاری‌های بورس | مراجعه حضوری |
| نقدشوندگی | عالی | عالی | دشوار |
| اطمینان از اصالت نقره | دارد | دارد | نامشخص |
| مالیات | معاف | معاف | دارد |
| سرمایهگذاری 24 ساعته | دارد | ندارد | ندارد |
| سرمایهگذاری با مبلغ کم | دارد | دارد | امکان ندارد |
| ریسک سرقت | ندارد | ندارد | دارد |
| حمل و نقل و نگهداری | ندارد | ندارد | دشوار و با هزینه |
| شفافیت و نظارت | کامل و عالی | کامل و عالی | نامعلوم |
جمع‌بندی مطلب
در این مطلب توضیح دادیم که صندوق نقره چیست و سرمایهگذاری در آن چه مزایایی دارد. البته مجدد تاکید می‌کنیم که در حال حاضر در بورس ایران هیچ صندوقی بهصورت تخصصی تحت عنوان صندوق نقره فعالیت نمیکند و آنچه شما به‌عنوان صندوق نقره مشاهده می‌کنید، صندوقهای دیگری هستند که بخش کوچکی از دارایی خود را به اوراق مشتقه مبتنی بر نقره (مانند گواهی سپرده شمش نقره) اختصاص دادهاند.
گروه مالی کاریزما، پس از کسب مجوزهای لازم، در حال آماده‌سازی اولین صندوق تخصصی نقره در بازار بورس است. البته هم‌اکنون طرح نقره کاریزما برای سرمایهگذاری در دسترس است که به‌نوعی بهترین و آسان‌ترین روش سرمایهگذاری در نقره محسوب میشود. چنانچه می‌خواهید پرتفوی متنوعی داشته باشید و بازدهی خوبی کسب کنید، نقره را حتماً مد نظر قرار دهید. اگر سوالی در خصوص طرح نقره کاریزما دارید، در بخش دیدگاه‌های این مقاله با ما در ارتباط باشید.
سوالات متداول
صندوق نقره زیرمجموعهی صندوقهای کالایی در بورس است که عمده سرمایه این صندوق به سرمایهگذاری در داراییهای مبتنی بر نقره مانند گواهی سپرده کالایی شمش نقره، قراردادهای آتی نقره و … اختصاص مییابد. سرمایهگذاری در صندوق نقره به شما این امکان را میدهد بدون خرید نقره فیزیکی بتوانید از نوسانات این فلز گرانبها بهرهمند شوید.
نماد نقره در بورس ایران CD1SIB0001 است.
خیر، در حال حاضر هیچ صندوقی به شکل تخصصی روی نقره کار نمیکند و در واقع صندوق نقره نداریم. بعضی از صندوقها مانند صندوقهای طلا، درصد ناچیزی از سرمایه خود را به خرید گواهی شمش نقره یا قراردادهای آتی اختصاص دادهاند که نباید این صندوقها را صندوق نقره بدانیم.
طرح نقره کاریزما یک روش آسان و سریع برای سرمایهگذاری در نقره است. عملکرد این طرح مشابه صندوق نقره است؛ با این تفاوت که شما با مراجعه به اپلیکیشن کاریزما میتوانید با حداقل 100 هزار تومان در این طرح سرمایهگذاری کنید و با رشد قیمت نقره، سود کسب کنید. سرمایهگذاری در طرح نقره کاریزما بهصورت 24 ساعته در 7 روز هفته و حتی روزهای تعطیل، امکانپذیر است.
برای سرمایهگذاری در طرح نقره کاریزما، باید ابتدا اپلیکیشن کاریزما را روی موبایل خود داشته باشید. سپس از بخش سرمایهگذاری، گزینه طرح سرمایهگذاری نقره را انتخاب کنید. مبلغ مورد نظرتان را برای سرمایهگذاری وارد کنید و پس از پرداخت آنلاین، سرمایهگذاری آغاز میشود.
