انواع روش‌های سرمایه گذاری در ملک در سال 1404
طبق گزارش مرکز آمار ایران، میانگین قیمت هر مترمربع واحد مسکونی از حدود 3,74 میلیون تومان در سال 1393 به حدود 110 میلیون تومان در سال 1404 رسیده است؛ رقمی که بیانگر رشد بیش از 2700 درصدی طی این دوره است؛ این جهش قیمتی نشان می‌دهد که آشنایی با انواع روش‌های سرمایه گذاری در ملک تا چه اندازه ضروری است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، سرمایه گذاری در ملک و روش‌های آن را بررسی می‌کنیم تا بدانید کدام یک مناسب شرایط شماست؛ حتی اگر فقط یک میلیون تومان سرمایه داشته باشید. از شما دعوت می‌کنیم تا انتهای این مقاله همراه ما باشید تا با روش‌های سرمایه گذاری در ملک آشنا شوید.
انواع روش‌های سرمایه گذاری در ملک
روش‌های متفاوتی برای سرمایهگذاری در بازار املاک وجود دارد. برخی از افراد ملک را به‌طور مستقیم خریداری و برخی در پروژه‌های بزرگ‌تر یا ابزارهای مالی مرتبط با املاک سرمایهگذاری می‌کنند. در ادامه، رایج‌ترین و جدیدترین روش‌های سرمایه گذاری در ملک را بررسی می‌کنیم.
به نقل از سایت Investopedia: ” املاک همواره گزینه‌ای محبوب برای افرادی بوده که به دنبال ساخت ثروت در بلندمدت هستند؛ زیرا ترکیبی منحصربه‌فرد از درآمدزایی، افزایش سرمایه و محافظت در برابر تورم را ارائه می‌دهد. “به همین علت در ادامه هر یک از روش‌های سرمایه گذاری در ملک را از نظر مزایا، معایب، میزان نقدشوندگی، ریسک و سرمایه اولیه مورد نیاز بررسی می‌کنیم.
| انواع سرمایه گذاری در ملک | |||
| روش سرمایه گذاری | مزایا | معایب | هدف سرمایهگذاری |
| خرید و فروش ملک | پتانسیل سود بالا در صورت افزایش قیمت‌ها | نیاز به سرمایه اولیه بالا، نقدشوندگی پایین | خرید املاک مسکونی، تجاری یا صنعتی با هدف فروش در آینده با قیمت بالاتر |
| خرید و اجاره ملک | درآمد ثابت از اجاره | نیاز به مدیریت و نگهداری ملک، هزینه‌های اضافی | خرید ملک و اجاره آن برای کسب درآمد ماهانه |
| خرید واحدهای در حال ساخت | سود بالا در صورت افزایش قیمت‌ها | ریسک عدم تکمیل پروژه یا کاهش قیمت‌ها | خرید واحدهای در حال ساخت با هدف فروش پس از تکمیل |
| خرید زمین برای ساخت‌وساز | کنترل کامل بر فرآیند ساخت | نیاز به سرمایه بالا، زمان‌بر بودن بازگشت سرمایه | خرید زمین برای ساخت ملک و فروش یا اجاره آن |
| بازسازی املاک قدیمی | افزایش ارزش ملک با هزینه کمتر | نیاز به تخصص و زمان زیاد | خرید املاک فرسوده، بازسازی و فروش یا اجاره |
| سرمایهگذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات | ورود با سرمایه کمتر، مدیریت تخصصی | عدم کنترل مستقیم بر املاک | تنوع‌بخشی به پرتفوی سرمایهگذاری و کسب سود پایدار |
| مشارکت در ساخت ملک | سودآوری بدون نیاز به سرمایه کامل | پیچیدگی قراردادها، ریسک اختلافات | همکاری با توسعه‌دهندگان برای ساخت و تقسیم سود |
| طرح ملک کاریزما | سرمایه کم، نقدشوندگی بالا، معافیت مالیاتی، بیمه زندگی، امکان وام‌دهی | نیاز به اعتماد به شرکت مدیریت‌کننده | خرید بخشی از یک ملک با حداقل سرمایه و دریافت درآمد اجاره‌ای |
برای یادگیری جزئیات و نکات طلایی، حتماً مقاله “آموزش سرمایه گذاری در ملک با روش‌های کم ریسک و پرسود” را مطالعه کنید و با اطمینان وارد بازار ملک شوید.
1- خرید و فروش ملک
خرید و فروش مستقیم ملک، یکی از متداول‌ترین شیوه‌های سرمایهگذاری محسوب می‌شود که گزینه مناسبی برای حفظ ارزش دارایی در برابر تورم است. در این روش، سرمایه‌گذار یک ملک (مسکونی، تجاری، یا صنعتی) را خریداری و با هدف فروش آن در آینده با قیمت بالاتر، نگه می‌دارد. در این نوع سرمایهگذاری تحلیل دقیق بازار و پیش‌بینی روند قیمت‌ها بسیار حائز اهمیت است؛ سرمایه‌گذاران، مناطق در حال توسعه را انتخاب می‌کنند که پتانسیل رشد قیمتی بالایی دارند.
چالش‌های مهمی که هنگام خرید و فروش ملک باید به آن توجه کنید، به شرح زیر هستند:
- نیاز به سرمایه اولیه بسیار بالا
- نقدشوندگی پایین
- ریسک کاهش قیمت مسکن در شرایط رکودی بازار
- هزینه‌های جانبی مانند مالیات نقل‌وانتقال و عوارض
2- خرید و اجاره ملک
در این روش، سرمایه‌گذار یک ملک را خریداری می‌کند و آن را به صورت رهن و اجاره در اختیار دیگران قرار می‌دهد تا درآمد ثابت از اجاره‌بها کسب کند. این روش معمولاً در املاک مسکونی یا تجاری استفاده می‌شود. خرید و اجاره ملک دو نوع سود برای مالک دارد:
- حفظ ارزش سرمایه به علت نبود ریسک دزدی و سرقت
- دریافت درآمد اجاره ماهانه مستمر
چالش‌های مهمی که هنگام اجاره ملک باید به آن توجه کنید، به شرح زیر هستند:
- مدیریت مستاجران (پیدا کردن مستاجر، حل اختلافات)
- هزینه نگهداری و تعمیرات ساختمان
- ریسک عدم پرداخت اجاره
- آسیب به ملک توسط مستاجر
- پرداخت مالیات بر درآمد اجاره
3- خرید واحدهای در حال ساخت (پیش خرید)
این روش به خرید واحدهایی گفته می‌شود که هنوز تکمیل نشده‌اند؛ سرمایه‌گذار با پرداخت مبلغی (امکان پرداخت اقساطی) قرارداد پیش‌فروش منعقد می‌کند و پس از تکمیل ساختمان، مالک آپارتمان می‌شود. خرید واحدهای در حال ساخت با هدف فروش پس از تکمیل پروژه، معمولاً در پروژه‌های بزرگ مسکونی یا تجاری انجام می‌شود و سرمایه‌گذاران از اختلاف قیمت پیش‌خرید و قیمت نهایی سود می‌برند. مهم‌ترین مزیت این روش، قیمت پایین‌تر خرید ( ۲۰ الی ۴۰ درصد زیر قیمت آپارتمان‌های آماده) است.
چالش‌های مهمی که هنگام خرید واحدهای در حال ساخت باید به آن توجه کنید، به شرح زیر هستند:
- ریسک عدم تکمیل پروژه یا تاخیر در تحویل آن
- وابسته به اعتبار سازنده
- نقدشوندگی بسیار پایین تا زمان تکمیل
4- خرید زمین برای ساخت‌وساز
خرید زمین در مناطق با پتانسیل رشد و ساخت ملک برای فروش یا اجاره، یکی دیگر از انواع روش‌های سرمایه گذاری در ملک است. این روش نیاز به مدیریت پروژه ساخت دارد و معمولاً توسط افرادی با تجربه در ساخت‌وساز انجام می‌شود. در این حالت، سرمایه‌گذار، زمینی را خریداری می‌کند و قصد دارد در بلندمدت از افزایش قیمت آن یا ساخت و ساز در آن بهره ببرد. مزیت اصلی خرید زمین امنیت نسبی آن در بلندمدت است.
چالش‌های مهمی که هنگام خرید زمین باید به آن توجه کنید، به شرح زیر هستند:
- نیاز به سرمایه بالا (زمین + هزینه ساخت)
- طولانی بودن فرآیند ساخت
- ریسک‌های مرتبط با مجوزها، هزینه‌های غیرمنتظره و بازار
5- بازسازی املاک قدیمی
خرید املاک فرسوده و قدیمی به منظور بازسازی و نوسازی آن‌ها و در نهایت فروش یا اجاره با قیمت بالاتر، یکی از روش‌های سرمایه گذاری در ملک است. این روش نیاز به دانش تخصصی در زمینه بازسازی و برآورد هزینه‌ها دارد. افزایش قابل‌توجه ارزش ملک با هزینه نسبتاً کم، از جمله مزایای این روش است.
چالش‌های مهمی که هنگام بازسازی املاک قدیمی باید به آن توجه کنید، به شرح زیر هستند:
- نیاز به تخصص و مهارت در بازسازی
- ریسک هزینه‌های غیر منتظره مانند سازه‌ای
- زمان‌بر بودن فرآیند بازسازی و نوسازی
6- سرمایهگذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات
صندوق‌های املاک و مستغلات (REIT) ابزاری نوین برای ورود به بازار ملک بدون نیاز به خرید مستقیم ملک هستند. این صندوق‌ها سرمایه‌های خرد را تجمیع کرده و در انواع املاک مسکونی، تجاری، صنعتی و غیره سرمایهگذاری می‌کنند؛ در نهایت سرمایه‌گذاران سود خود را از اجاره یا فروش املاک صندوق دریافت می‌کنند. برخلاف صندوق‌های سهامی یا درآمد ثابت که معمولاً روزانه قابل معامله هستند، صندوق‌های املاک به دلیل نوع دارایی پایه، نقدشوندگی پایین‌تری دارند. صندوق‌های املاک و مستغلات معمولاً بخش قابل توجهی از درآمد خود را به صورت سود نقدی میان سرمایه‌گذاران توزیع می‌کنند اما برخلاف صندوق‌های سهامی، افزایش ارزش سرمایه در آن‌ها محدودتر است؛ به همین علت، برای کسانی که به دنبال سودهای بالا هستند، این صندوق‌ها جذابیت کمتری دارند.
چالش‌های مهمی که هنگام سرمایهگذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات باید به آن توجه کنید، به شرح زیر هستند:
- عدم کنترل مستقیم بر املاک
- کارمزد مدیریت صندوق
- ریسک عملکرد ضعیف صندوق
7- مشارکت در ساخت ملک
مشارکت در ساخت مسکن یکی از روش‌های سرمایه گذاری در ملک است. در این روش، سرمایه‌گذار قسمتی از هزینه ساخت یک پروژه ساختمانی را برعهده می‌گیرد و در ازای آن هنگام فروش واحدها، سهم خود از سود پروژه را دریافت می‌کند. مزیت اصلی این روش، کسب سود مناسب بدون مدیریت مستقیم ساخت‌وساز است.
چالش‌های مهمی که هنگام مشارکت در ساخت ملک باید به آن توجه کنید، به شرح زیر هستند:
- پیچیدگی قراردادها و ریسک اختلافات
- وابستگی به عملکرد شریک
- نیاز به نظارت بر پروژه
8- طرح ملک کاریزما؛ روش نوین برای سرمایه گذاری در ملک
طرح ملک کاریزما، یکی از جدیدترین روش‌های سرمایه گذاری در ملک است که به‌صورت کاملا آنلاین و از طریق شرکت مالی و بیمه‌ای کاریزما ارائه می‌شود. در این طرح، سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل 1 میلیون تومان مالک بخشی از یک ملک ارزشمند شوند و همزمان از افزایش قیمت و درآمد اجاره، سود کسب کنند.
سرمایه گذاری در طرح ملک کاریزما
به عبارتی این روش سرمایه گذاری، امکان خرید بخشی از یک ملک (به‌اندازه مضربی از یک متر مربع) را با حداقل سرمایه یک میلیون تومان فراهم می‌کند. برای اطلاعات بیشتر بر روی دکمه زیر کلیک کنید.
با این طرح سرمایه‌گذاران همزمان از افزایش ارزش ملک و درآمد اجاره‌ای سود می‌برند. برای اطلاعات بیشتر درباره این طرح، مقاله “طرح ملک کاریزما چیست؟ + 10 مزیت طرح ملک و نحوه خرید” را مطالعه کنید.
مروری بر انواع روش‌های سرمایه گذاری در ملک
سرمایه گذاری در ملک با روش‌های متنوع، از خرید و فروش، اجاره، بازسازی تا روش‌های نوین مانند طرح ملک کاریزما، گزینه‌های متعددی برای سرمایهگذاری ارائه می‌دهد. با توجه به تورم و پیش‌بینی افزایش قیمت مسکن در ۱۴۰۴، این بازار همچنان جذاب است. طرح ملک کاریزما به دلیل دسترسی‌پذیری، شفافیت، اطلاعاتی برای افرادی با سرمایه کم، بهترین گزینه است. در انتها اگر سوالی در مورد انواع روش‌های سرمایه گذاری در ملک یا طرح ملک کاریزما دارید، خوشحال میشیم در قسمت دیدگاه‌ها با ما در ارتباط باشید.
سوالات متداول
بله؛ از طریق طرح ملک کاریزما میتوانید با حداقل یک میلیون تومان، بخشی از یک ملک را خریداری و سود اجاره دریافت کنید.
بله؛ در صورت ناتوانی سازنده یا تأخیر در پروژه، سرمایهگذاری شما ممکن است با مشکل مواجه شود.
طرح ملک کاریزما نقدشوندگی بیشتری نسبت به خرید مستقیم ملک دارند. شما با سرمایه گذاری در ملک در هر ساعتی از شبانه‌روز و حتی در روزهای تعطیل رسمی، میتوانید وارد اپلیکیشن کاریزما شوید و بخشی از ملک مورد نظرتان را بفروشید.
خیر؛ با ابزارهایی مانند طرح ملک کاریزما، سرمایه گذاری در ملک برای افراد با سرمایه کم نیز امکان‌پذیر است.
