چگونه در بورس ضرر نکنیم؟ + 8 روش برای جلوگیری ضرر در بورس

 بازار بورس مانند یک شمشیر دو لبه است؛ از یک سو می‌تواند مسیر رشد و افزایش سرمایه باشد و از سوی دیگر، در صورت تصمیم‌گیری‌های نادرست، زمینه‌ساز زیان مالی شود. سوالی که اغلب فعالان بازار بورس می‌پرسند، این است که چگونه در بورس ضرر نکنیم؟ 

در این مقاله از کاریزما لرنینگ، مجموعه‌ای از اصول کلیدی و راهکارهای کاربردی را ارائه می‌دهیم که به شما کمک می‌کند با دیدی روشن و رویکردی منطقی وارد بازار سرمایه شوید. اگر به دنبال آن هستید که با آرامش خاطر، آگاهانه و با حداقل ریسک در کارگزاری بورس فعالیت کنید، مطالعه کامل این مقاله را به شما توصیه می‌کنیم.

چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم که ضرر نکنیم؟

 با مهم‌ترین نکات و ترفندهایی که به شما کمک می‌کنند تا با اطمینان بیشتری وارد بورس شوید و از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید. استراتژی خرید و فروش بی ضرر در بورس شامل موارد زیر می‌شود:

۱. از رفتار هیجانی دوری کنید

یکی از دلایل اصلی ضرر در بورس، تصمیم‌گیری احساسی است. بسیاری از افراد با دیدن رشد ناگهانی یک سهم، هیجان‌زده وارد آن می‌شوند یا با کوچک‌ترین افت قیمتی، دست به فروش عجولانه می‌زنند. برای جلوگیری از این اشتباه:

• هیچ‌گاه فقط به توصیه دیگران خرید نکنید.
• برای خرید و فروش خود دلایل منطقی و تحلیلی داشته باشید.
• همیشه در چارچوب استراتژی معاملاتی عمل کنید، نه احساسات.

۲. حد ضرر (Stop Loss) داشته باشید

یکی از اصول مهم مدیریت سرمایه، تعیین حد ضرر است. یعنی قبل از خرید هر سهم، مشخص کنید که در صورت افت قیمت، تا چه حد حاضر به تحمل ضرر هستید. برای مثال اگر سهمی را با قیمت ۱۰۰۰ تومان خریدید، تعیین کنید که اگر قیمت آن به ۹۰۰ تومان رسید، آن را بفروشید. با این روش از ضررهای سنگین جلوگیری می‌کنید , جلوی تصمیم‌های احساسی در بازار منفی را می‌گیرید.

۳. سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید

سرمایه‌گذاری فقط در یک یا دو سهم، ریسک بالایی دارد. توصیه می‌شود سبدی از سهام شرکت‌های مختلف و از صنایع گوناگون داشته باشید. زیرا تنوع سبد باعث می‌شود ضرر یک سهم، با سود سهم دیگر جبران شود. بنابراین بهتر است در سبد شما، هم سهم‌های بنیادی و هم سهم‌های رشدی وجود داشته باشد. البته توجه داشته باشید که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم نوعی تنوع‌سازی محسوب می‌شود.

۴. فقط با پول مازاد سرمایه‌گذاری کنید

برای ورود به بورس هیچ‌گاه از پول وام، قرض یا سرمایه مورد نیاز زندگی استفاده نکنید. این کار فشار روانی زیادی به شما وارد می‌کند و باعث تصمیم‌گیری‌های اشتباه می‌شود. پس ابتدا بودجه‌ خود را مدیریت کنید و فقط بخشی از پول مازاد را به بورس اختصاص دهید. به‌خصوص اگر تازه‌کار هستید، با مبلغ‌های کوچک شروع کنید.

۵. همیشه آموزش ببینید و بازار را تحلیل کنید

بورس جای آزمون و خطا نیست. برای جلوگیری از ضرر، باید مفاهیم اولیه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، روانشناسی بازار و مدیریت سرمایه را بدانید.

۶. در سقف قیمتی خرید نکنید

یکی از اشتباهات رایج در بین تازه‌واردها، خرید سهم زمانی است که به اوج قیمتی خود رسیده و اخبار مثبت درباره‌اش منتشر می‌شود. در این شرایط، احتمال اصلاح قیمت بسیار بالاست و ممکن است سهم دچار افت شدید شود. شما باید به دنبال نقاط مناسب ورود باشید و از تحلیل تکنیکال برای تشخیص سطوح مناسب خرید استفاده کنید.

۷. نگاه بلندمدت داشته باشید

بورس محل سودهای ناگهانی و یک‌شبه نیست. اگر دنبال سود پایدار هستید باید دید بلندمدت داشته باشید و از نوسانات روزانه بازار نترسید. اگر دید بلندمدت داشته باشید، نوسانات کوتاه‌مدت تأثیر کمتری روی تصمیمات شما خواهد داشت و زمان کافی برای جبران افت‌های موقتی خواهید داشت.

به نقل از سایت investopedia: «بازده بازار سهام می‌تواند در کوتاه‌مدت کاملاً بی‌ثبات باشد، اما در درازمدت تقریباً از هر طبقه دارایی دیگری بهتر عمل می‌کند. داشتن دید بلندمدت به شما کمک می‌کند تا افت شدید بازار را به عنوان فرصتی برای خرید سهام با قیمت‌های جذاب در نظر بگیرید.»

۸. پرتفوی (سبد) خود را مرتب بررسی و به‌روزرسانی کنید

بررسی مداوم وضعیت سبد سرمایه‌گذاری‌تان باعث می‌شود عملکرد آن را بسنجید و در صورت نیاز، سهم‌های ضعیف را حذف یا جایگزین کنید. توجه داشته باشید که تغییرات اقتصادی، سیاست‌های دولت یا شرایط جهانی می‌تواند بر ارزش سهام تأثیر بگذارد.

چگونه ضرر خود را در بورس جبران کنیم؟

توجه داشته باشید که ضرر، بخش طبیعی و اجتناب‌ناپذیر از مسیر سرمایه‌گذاری در بورس است. با این حال، برای جبران زیان‌های گذشته، باید بدانید برای بازگشت به نقطه اولیه سرمایه، به چه میزان بازدهی نیاز دارید. برا این کار، از فرمول جبران ضرر در بورس استفاده می‌کنیم. 

فرمول جبران ضرر در بورس

اگر می‌خواهید بدانید برای جبران ضرری که متحمل شده‌اید، چه میزان سود نیاز دارید، می‌توانید از فرمول زیر استفاده کنید:

C = ((B – A) / A) × 100

• A: قیمت خرید اولیه
• B: قیمت فعلی سهم
• C: درصد سود موردنیاز برای جبران زیان

جدول جبران ضرر در بورس

بر اساس فرمول جبران ضرر در بورس، میزان سود لازم برای جبران ضرر در جدول زیر آمده است:

جدول درصدهای  جبران ضرر در بورس
درصد ضرر	درصد سود برای جبران ضرر در بورس
5%	5%
10%	11%
15%	18%
20%	25%
25%	33%
30%	43%
40%	67%
50%	100%
60%	153%

دو پیشنهاد در پاسخ به سوال چگونه در بورس ضرر نکنیم؟

اگر به‌دنبال راهی مطمئن برای ورود به بازار سرمایه هستید، اما از نوسانات شدید و ریسک‌های سنگین بازار می‌ترسید، دو پیشنهاد عالی برای شما داریم: 

• صندوق درآمد ثابت 
• صندوق تضمین اصل سرمایه

معرفی صندوق درآمد ثابت 

صندوق درآمد ثابت یکی از امن‌ترین گزینه‌ها در بازار سرمایه است. بخش عمده دارایی این صندوق‌ها در اوراق بدهی کم‌ریسک و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود، به همین دلیل سودی تقریبا ثابت و پایدار به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. صندوق کارا یکی از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بازار سرمایه ایران است که سود سالانه 36 درصد به سرمایه‌گذاران خود اعطا می‌کند.

خرید صندوق درآمد ثابت کارا

معرفی صندوق تضمین اصل سرمایه 

این صندوق گزینه‌ای است برای کسانی که می‌خواهند وارد بازار بورس شوند و از بازدهی سهام بهره‌ببرند اما نگران از دست رفتن اصل پول خود هستند. برای مثال، صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما، با ساختار صندوق مختلط و مدیریت حرفه‌ای، طراحی شده است تا سرمایه‌گذارانی که خواهان ورود به بورس بدون تحمل ریسک از دست دادن اصل پول هستند، به اهداف‌شان برسند.

این صندوق دو نوع واحد دارد. واحدهای عادی که اصل سرمایه پس از گذشت حداقل ۹۰ روز تضمین می‌شود، و واحدهای ممتاز که عمل تضمین را بر عهده دارند و در ازای آن، درصدی از سود مازاد واحدهای عادی را به‌عنوان کارمزد دریافت می‌کنند؛ ترکیب دارایی صندوق بر اساس شرایط بازار در بازه ۳۰ تا ۷۰ درصد سهام و بقیه در اوراق با درآمد ثابت تنظیم می‌شود. این مدل سازوکار، امکان بهره‌مندی از رشد بازار سهام را همراه با حفظ سرمایه اولیه فراهم می‌سازد.

جمع‌بندی؛ راه‌حل نهایی برای سرمایه‌گذاری بدون ضرر در بورس

ضرر در بورس، بیش از آن‌که نتیجه نوسانات بازار باشد، حاصل تصمیم‌گیری‌های هیجانی و نداشتن استراتژی مشخص است. در این مقاله به این سوال پاسخ دادیم که چگونه در بورس ضرر نکنیم و چطور ضرر را جبران کنیم. برای جلوگیری از ضرر، باید به اصولی مانند تعیین حد ضرر، پرهیز از خرید در سقف قیمتی، تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری با پول مازاد، یادگیری مداوم و داشتن نگاه بلندمدت پایبند باشید. همچنین تحلیل منظم بازار و به‌روزرسانی پرتفوی، به شما کمک می‌کند در مسیر درست باقی بمانید. 

با این حال، اگر به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و مطمئن هستید، استفاده از صندوق‌های درآمد ثابت و صندوق‌های تضمین اصل سرمایه مثل صندوق تضمین کاریزما، گزینه‌هایی هوشمندانه برای ورود امن به بازار سرمایه هستند. این صندوق‌ها با بهره‌گیری از مدیریت حرفه‌ای و ترکیب متنوع دارایی، هم اصل سرمایه شما را حفظ می‌کنند و هم فرصت بهره‌مندی از سود بازار را فراهم می‌سازند. اگر در این مسیر با سوالی مواجه هستید، با ما در بخش کامنت‌های این مقاله مطرح کنید.

سوالات متداول