خرید طلا در بورس و مزایای آن + بهترین روش خرید

خرید طلا در بورس که به ‌تازگی در ایران رایج شده است به علت ایمن بود‌ن و حفظ سرمایه در مقابل ریسک‌های احتمالی اقتصادی و سیاسی یکی از مناسب‌ترین روش‌های خرید طلا برای سرمایه‌گذاری است. در این مطلب از کاریزما لرنینگ قصد داریم به خرید طلا از بورس و صندوق طلا بگوییم. در ادامه آموزش خرید و فروش طلا در بورس را به صورت گام به گام توضیح می‌دهیم. با ما همراه باشید.

نحوه خرید طلا در بورس

چگونگی خرید و فروش طلا در بورس و نحوه ورود به آن نیاز به آموزش دارد که در ادامه به آموزش خرید و فروش طلا در بورس می‌پردازیم:

• ثبت‌نام در سامانه سجام
• دریافت کد بورسی
• انتخاب و ثبت‌نام در یک کارگزاری بورس
• استفاده از سامانه معاملاتی آنلاین

در ادامه چگونگی خرید طلا در بورس را به طور کامل شرح میدهیم.

1- ثبت‌نام در سامانه سجام؛ اولین قدم برای خریـد طلا در بازار سرمایه ایران

براساس قوانین سازمان بورس همه سرمایه‌گذارها موظف هستند در sejam ثبت‌نام کنند. ثبت‌نام در سامانه سجام به صورت اینترنتی به فرآیندی آسان و کم هزینه است. برای آموزش گام به گام ثبت‌نام در سجام مقاله “سامانه سجام چیست؟ + راهنمای ثبت نام و احراز هویت” را مطالعه کنید.

2- اخذ کـد بورسی

پس از تکمیل ثبت‌نام و احراز هویت در سجام، کد بورسی یا کد معاملاتی شما صادر می‌شود. این کد ترکیبی از حروف و اعداد است که به صورت منحصر به فرد به هر شخص اختصاص داده می‌شود. کد بورسی معمولاً از طریق پیامک برای شما ارسال می‌گردد.

دریافت کد بورسی آنلاین

3- انتخاب و ثبت‌نام در یک کارگزاری بورس

برای انجام معاملات در بورس، باید از طریق یک کارگزاری بورس اقدام کنید. کارگزاری‌ها واسطه‌ای بین شما و بازار بورس هستند و امکانات و ابزارهای لازم برای خرید و فروش سهام و سایر اوراق بهادار را در اختیار شما قرار می‌دهند. انتخاب یک کارگزاری مناسب نقش بسیار مهمی در تجربه سرمایه‌گذاری دارد، چرا که کیفیت خدمات، سرعت انجام معاملات، کارمزدها و حتی امکانات آموزشی ارائه‌شده توسط کارگزاری‌ها می‌تواند تاثیر مستقیمی بر موفقیت شما در بازار بورس داشته باشد.

3- استفاده از سامانه معاملاتی آنلاین

اکثر کارگزاری‌ها سامانه‌های معاملاتی آنلاین یا اپلیکیشن‌های موبایلی ارائه می‌دهند که از طریق آن‌ها می‌توانید به بازار دسترسی پیدا کنید. سامانه معاملات آنلاین در واقع همان نرم‌افزار یا سامانه‌ای است که تسهیل‌کننده معاملات سهام و سایر اوراق بهادار قابل معامله در بورس اوراق بهادار است.  بسیاری از کارگزاری‌های فعال از سامانه معاملاتی exir استفاده می‌کنند؛ چراکه استانداردهای مناسبی در سخت افزار و نرم افزار دارد و استفاده از آن بسیار راحت است. در حال حاضر، سامانه معاملاتی کارگزاری کاریزما سیستم معاملاتی اکسیر است.

چگونه در بورس طلا بخریم؟

سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بازار سرمایه، یک راه مطمئن و آسان در بازارهای مالی است که این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی این فلز گران‌بها، سرمایه‌گذاری کنید.

در ایران، خرید و فروش طلا در بورس از طریق ابزارهای مالی متفاوتی امکان‌پذیر است که در ادامه آنها را شرح می‌دهیم:

• گواهی سپرده سکه طلا: نوعی اوراق بهادار که بیانگر مالکیت یک سکه طلا در انبارهای بورس کالا است.
• گواهی سپرده شمش طلا: مدرکی است که نشانگر مالکیت شمش طلا در انبارهای بورس کالاست.
• قرارداد آتی طلا: توافقی است که در آن خریدار و فروشنده متعهد می‌شوند مقدار مشخصی طلا را در تاریخ و قیمتی مشخص معامله کنند.
• صندوق‌ کالایی با پشتوانه طلا: نوعی صندوق سرمایه‌گذاری هستند که بخش عمده دارایی‌های خود را به خرید طلا اختصاص می‌دهند.
• قرارداد اختیار معامله طلا: ابزار مالی است که به خریدار اختیار خرید یا فروش مقدار مشخصی طلا را در تاریخ و قیمت مشخص ارائه می‌دهد.

آموزش خرید طلا در بورس

نحوه خرید طلا از بورس پس از طی کردن مراحل بالا و ثبت‌نام در کارگزاری، شما باید مراحل زیر را طی کنید. صندوق طلا (Gold Fund) یکی از بهترین ابزارهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در خرید طلا از بورس است.

منظور از صندوق طلا این است که شما به صورت مستقیم طلای فیزیکی خریداری نمی‌کنید. در ادامه نحوه خرید واحدهای صندوق طلا در بورس را شرح می‌دهیم:

• جستجوی نمادهای صندوق‌های طلا
• مشاهده اطلاعات صندوق
• انتخاب نماد صندوق مورد نظر
• وارد کردن تعداد واحد
• تعیین کردن قیمت بازار یا قیمت دلخواه
• ثبت سفارش

اگر قیمت پیشنهادی شما با قیمت فروشنده مطابقت داشته باشد، معامله انجام می‌شود. در نهایت واحدهای خریداری شده در پرتفوی شما نمایش داده می‌شود.

صندوق طلا کهربا؛ بهترین روش برای خرید طلا در بورس

صندوق طلای کهربا تماماً دارایی‌های خود را به سکه یا شمش طلا اختصاص نداده است؛ بلکه، همواره توازنی میان سکه طلا و شمش طلا در دارایی‌های صندوق وجود دارد. این صندوق با مدیریت حرفه‌ای و سابقه عملکرد درخشان، توانسته است اعتماد بسیاری از سرمایه‌گذاران را جلب کند. سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌تواند به شما کمک کند تا از مزایای بازار طلا بهره‌مند شوید، بدون اینکه با ریسک‌های بالای بازارهای پیچیده مواجه شوید.

خرید صندوق طلا کهربا

در ویدئوی زیر می‌توانید آموزش خرید صندوق‌های طلا در بورس را به طور کامل فراگیرید:

 

مراحل خرید گــواهی سپرده سکه و شمش طلا

مراحل خرید گواهی سپرده سکه طلا به شرح زیر است:

• دریافت کد معاملاتی بورس کالا علاوه‌ بر کد بورسی
• جستجوی نماد گواهی سپرده سکه
• ثبت سفارش

در صورت تمایل، با مراجعه به انبار مورد نظر، سکه فیزیکی را دریافت کنید.

نحوه ورود به بازار آتی طلا چگونه است؟

پس از دریافت کد بورسی، برای معامله در بازار آتی کالا باید کد معاملاتی آتی کالا نیز دریافت کنید. همچنین امکان دریافت کد بازار آتی از طریق کارگزاری کاریزما مهیاست. پس از دریافت کد آتی از طریق کاریزما، می‌توانید از طریق سامانه معاملات آتی، معاملات خود را انجام دهید. برای دریافت کد معاملاتی آتی روی دکمه زیر کلیک کنید.

دریافت آسان کد معاملات آپشن

بهترین روش خرید طلا در بورس

بدون شک خـرید طـلا در بازار بورس یکی از انواع سرمایه گذاری است که این امکان را می‌دهد در بازار طلا بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا سود کسب کنید اما بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ در ادامه به توضیح آن می‌‌پردازیم.

برای سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده‌های سکه و شمش طلا به مبالغ بالا برای سرمایه‌گذاری نیاز دارید. این امر برای بسیاری از سرمایه‌گذاران خرد که قصد دارند با مبالغ کمتر وارد بازار طلا شوند، محدودیت زیادی ایجاد می‌کند؛ در مقابل تنها با 100 هزار تومان می‌توان در صندوق طلا کهربا شروع به سرمایه‌گذاری کرد.

قراردادهای اختیار معامله و بازار آتی طلا به دلیل نوسانات شدید قیمت، ابزارهای مالی پیچیده‌ای هستند که نیازمند به دانش تخصصی هستند و برای سرمایه‌گذارانی که تجربه کافی ندارند، ممکن است مناسب نباشد و ریسک سرمایه‌گذاری آنها افزایش یابد. به همین منظور صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به عنوان یکی از بهترین روش‌های خرید طلا در بورس شناخته می‌شوند. دلایل این انتخاب عبارت‌اند از:

• تنوع‌بخشی در ترکیب دارایی با سکه و شمش طلا برای کاهش ریسک
• مدیریت حرفه‌ای توسط مدیران متخصص
• کنترل نوسانات بازار با تنظیم ترکیب دارایی صندوق
• امکان سرمایه‌گذاری با حداقل 100 هزار تومان
• نقدشوندگی بالا
• بازدهی متناسب با سکه طلا
• عدم ریسک نگهداری طلای فیزیکی
• خرید و فروش آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی
• معافیت مالیاتی خرید و فروش
• شفافیت اطلاعاتی و امکان پیگیری عملکرد صندوق

مزایای خرید طلا در بورس

سوالی که وجود دارد این است که آیا سرمایه‌گذاری در بورس نسبت به خرید مستقیم طلا مزیت بیشتری دارد؟ مزایا و معایب خرید طلا در بورس چیست؟

خرید طلا از بورس دارای مزایای متعددی است که در ادامه به مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• شفافیت اطلاعاتی بالا به علت نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار
• نقدشوندگی بالا و سریع
• عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا بدون نگرانی از سرقت و گم شدن
• امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم حتی با 100 هزار تومان
• هزینه کارمزد معاملات بسیار کمتر نسبت به خرید و فروش حضوری
• مدیریت حرفه‌ای توسط مدیران مجرب با تحلیل بازار
• دسترسی سریع به اطلاعات و تحلیل‌های بازار
• تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
• معافیت‌ مالیاتی
• اطمینان از اصالت طلا

معایب خرید طلا در بورس

اگرچه این روش‌ها مزایایی مانند سهولت معامله و کاهش ریسک نگهداری فیزیکی دارند، اما معایبی نیز وجود دارد که باید مورد توجه قرار گیرد:

• عدم دسترسی به طلا به صورت فیزیکی
• نیاز به دانش بازار برای سرمایه‌گذاری
• عدم امکان استفاده از مزایای مالکیت فیزیکی
• متاثر از عملکرد مدیر صندوق و نوسانات قیمتی
• محدودیت‌ زمانی برای معاملات

نکات مهم در خرید طلا از بورس

هنگام خـرید طـلا در بازار سرمایه باید به نکات زیر توجه کنید تا بهترین انتخاب را داشته باشید:

• به دلیل اعلام قیمت روزانه طلا و تغییرات دائمی آن، لازم است قبل از خرید طلا، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده صورت گیرد تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.
• آگاهی از عوامل جهانی، داخلی و تحلیل بازار می‌تواند به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری کمک کند.
• مشاوره با متخصصان می‌تواند شما را در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری راهنمایی کند.

کارمزد خرید و فروش طلا در بورس

کارمزد روش‌های خرید طلا در بازار سرمایه به شرح زیر است:

چه ساعتی در بورس میتوان طلا خرید؟

یکی از معایب خرید طلا در بورس محدودیت زمانی برای معاملات است. ساعت خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا به شرح زیر است:

ساعت خرید طلا در بورس
نوع طلا در بورس	ساعت پیش گشایش	ساعت حراج پیوسته
گواهی سپرده کالایی شمش طلا	شنبه تا چهارشنبه پیش گشایش از ساعت 11:30 تا 12:00	شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12:00 تا 17:00
		پنجشنبه‌ها از ساعت 12:00 الی 15:00
گواهی سپرده کالایی سکه طلا و صندوق‌های مبتنی بر طلا	شنبه تا چهارشنبه پیش گشایش از ساعت 11:30 تا 12:00	شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12:00 تا 15:00

سخن پایانی

خرید طلا در بورس یکی امن‌ترین و بهترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا است. همانطور که در مقاله گفته شد دیگر ریسک نگهداری طلای فیزیکی در آن وجود ندارد. همچنین می‌توان با سرمایه خیلی کم (حداقل 100 هزار تومان) در آن سرمایه‌گذاری کرد و از آن کسب سود کرد. علاوه‌بر تمامی موارد بالا بورس شفافیت اطلاعاتی دارد  چرا که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار است. در نهایت اگر به دنبال یک روش مطمئن برای سرمایه‌گذاری هستید، صندوق‌ سرمایه‌گذاری طلای کهربا یکی از بهترین گزینه‌هاست.

سوالات متداول