این روزها طلا بخریم یا بفروشیم؟ + تحلیل طلا و پیش‌بینی قیمت

این روزها طلا بخریم یا بفروشیم؟ طلا بعد از یک موج رشد پرقدرت، حالا وارد نقطه‌ای شده است که که تصمیم برای خرید یا فروش آن را دشوار می‌کند. در ۶ ماه گذشته (منتهی به 25 آذر 1404) طلای ۲۴ عیار بیش از ۹۷٪ رشد داشته است و دلار آزاد حوالی ۱۳۰ هزار تومان نوسان می‌کند. همچنین نمودار قیمت طلا، احتمال اصلاح کوتاه‌مدت (قیمتی یا زمانی) را بالا می‌برد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، با تکیه بر همین شاخص‌ها و عوامل کلیدی مثل دلار، اونس جهانی، نرخ بهره و تورم، بررسی می‌کنیم که الان طلا بخریم یا نه؟ پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید. 

این روزها طلا بخریم یا بفروشیم؟

خرید و فروش طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد که شامل شرایط اقتصاد جهانی و داخلی، نوسانات نرخ ارز و اهداف سرمایه‌گذار می‌شود. اگرچه نمی‌توان یک پاسخ قاطع برای همه افراد ارائه داد، اما می‌توان با بررسی عوامل موثر، دیدگاه بهتری برای پاسخ به سوال این روزها طلا بخریم یا بفروشیم؟ پیدا کرد. در ادامه با بررسی وضعیت طلا، سود سرمایه گذاری در طلا و همه عوامل موثر بر قیمت آن، به پاسخ شفافی برای این سوال خواهیم رسید. 

معرفی عوامل مؤثر بر زمان خرید و فروش طلا 

عوامل زیادی روی قیمت طلا تأثیر می‌گذارند و شناخت آن‌ها می‌تواند به تصمیم‌گیری بهتر برای خرید یا فروش کمک کند. در ادامه مهم‌ترین عوامل مؤثر بر قیمت طلا در ایران را بررسی می‌کنیم.

۱. نوسانات ارزی و نرخ دلار

در ایران قیمت طلا به شدت تحت تأثیر نرخ ارز، به‌ویژه دلار، قرار دارد. در نمودار هفتگی دلار، قیمت به محدوده‌ی مقاومتی مهم ۱۳۰ تا ۱۳۵ هزار تومان نزدیک شده است؛ به همین دلیل، از نگاه تحلیل تکنیکال احتمال اصلاح قیمتی یا حتی اصلاح زمانی (حرکت رفت‌وبرگشتی و فرسایشی) دور از انتظار نیست.

اگر سناریوی اصلاح فعال شود، محدوده‌ی ۱۲۲ هزار تومان می‌تواند به‌عنوان پله‌ی اول و مهم حمایتی برای رصد بازگشت تقاضا در نظر گرفته شود. از طرف دیگر، زیر ۱۲۰ هزار تومان هم در صورت مشاهده‌ی نشانه‌های تثبیت و برگشت، می‌تواند به‌عنوان فرصت‌های جذاب‌تر برای ورود پله‌ای مطرح باشد.

با توجه به شرایط نقدینگی در پایان سال و سایر متغیرهای اثرگذار اقتصادی، می‌توان گفت محدوده‌ی ۱۴۰ تا ۱۴۵ هزار تومان در حال حاضر به‌عنوان یک بازه تعادلی برای دلار قابل بررسی است؛ یعنی ناحیه‌ای که در آن عرضه و تقاضا معمولاً به تعادل نسبی می‌رسند و بازار تمایل دارد اطراف آن نوسان کند.

۲. سیاست‌های پولی جهانی

۳. تورم و شرایط اقتصادی ایران

تورم بالا در ایران یکی از دلایل اصلی گرایش مردم به سرمایه‌گذاری در طلا است. تقاضای داخلی نیز مهم است؛ در دوره‌های کم‌تقاضا مانند ماه‌های محرم و صفر یا تابستان، قیمت‌ها ممکن است پایین‌تر بیایند، در حالی که در ایام پرتقاضا مانند نوروز، قیمت‌ها افزایش می‌یابند. علاوه بر این، رویدادهای ژئوپلیتیکی مانند تنش‌های منطقه‌ای یا بحران‌های جهانی می‌توانند قیمت را به سرعت بالا ببرند. 

بررسی و تحلیل بازار طلا

بازار طلا تحت تأثیر نوسانات ارزی و تورم بالا، روند صعودی شدیدی را طی ماه‌های گذشته تجربه کرده است. هر گرم طلای 24 عیار در 6 ماه گذشته بیش از 97 درصد افزایش قیمت داشته است. در تصویر زیر می‌توانید نمودار قیمت طلای 24 عیار را مشاهده کنید.

در نمودار قیمت طلا ۲۴ عیار، روند کلی همچنان صعودی است و قیمت بالای خط روند افزایشی حرکت می‌کند؛ با این حال، قرار گرفتن RSI حوالی ۷۶ نشان می‌دهد بازار وارد محدوده اشباع خرید شده و بنابراین احتمال یک اصلاح کوتاه‌مدت (قیمتی یا زمانی) طبیعی است.
اگر اصلاح صورت بگیرد، خط روند صعودی اولین ناحیه‌ای است که می‌تواند واکنش بازار را نشان دهد و در صورت عمیق‌تر شدن اصلاح، محدوده فیبوناچی ۰.۳۸۲ حوالی ۱۶۶,۰۸۱,۵۳۵ ریال به‌عنوان حمایت مهم‌تری قابل‌بررسی است. در مقابل، اگر روند صعودی ادامه‌دار بماند، سطوح بالاتر مانند ۲۰۰,۹۷۴,۸۲۹ ریال و سپس ۲۱۰,۳۶۵,۴۳۵ ریال می‌توانند به‌عنوان اهداف بعدی بازار مطرح شوند.

بنابراین می‌توان انتظار داشت که با توجه به شرایط فعلی، طلا وارد یک فاز اصلاحی شود که احتمالاً بیشتر ماهیت زمانی دارد و به شکل نوسان و حرکت رفت‌وبرگشتی خود را نشان می‌دهد. محدوده‌ی حوالی ۱۶.۵ میلیون تومان می‌تواند به‌عنوان یکی از نواحی جذاب برای رصد و ورود پله‌ای در نظر گرفته شود.

با توجه به احتمال ورود بازار طلا به فاز اصلاحی، ورود پله‌ای در نقاط مناسب قیمتی و حفظ نقدشوندگی برای مدیریت فعال دارایی، اهمیت بیشتری پیدا می‌کند. طرح طلای کاریزما امکان سرمایه‌گذاری آنلاین 24 ساعته و بدون تعطیلی حتی با مبالغ کم (100 هزار تومان) در طلا را بدون درگیری با ریسک‌ها و هزینه‌های نگهداری طلای فیزیکی فراهم می‌کند و به شما اجازه می‌دهد متناسب با شرایط بازار، خرید خود را مدیریت کنید.

سرمایه‌گذاری در طرح طلا کاریزما

همچنین در صورت نیاز به نقدینگی، امکان تبدیل سریع دارایی به وجه نقد و طرح نقره و درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری شما را منعطف‌تر و کم‌ریسک‌تر می‌کند. برای خرید طرح طلای کاریزما، روی بنر زیر کلیک کنید.

این روزها طلا بخریم یا بفروشیم ۱۴۰۴؟

پاسخ به پرسش «در شرایط فعلی طلا بخریم یا بفروشیم؟» یک تصمیم ساده نیست. بلکه باید متناسب با افق زمانی سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری هر فرد پاسخ داده شود. تحلیل نمودار طلا نشان می‌دهد که احتمال آغاز یک فاز اصلاحی برای قیمت طلا وجود دارد. این اصلاح می‌تواند بیش از آنکه قیمتی باشد، ماهیتی زمانی داشته باشد؛ به این معنا که قیمت برای مدتی در یک بازه مشخص نوسان کرده و بدون افت قابل‌توجه، وارد فاز استراحت شود. در چنین شرایطی، اکثر سرمایه گذاران می‌پرسند که چه زمانی طلا بخریم تا سود کنیم؟ باید بدانید که خرید هیجانی و یک‌باره در قیمت‌های فعلی می‌تواند ریسک بیشتری نسبت به گذشته به همراه داشته باشد.

اگر قصد ورود جدید به بازار را دارید، رویکرد منطقی‌تر و کم‌ریسک‌تر، استفاده از استراتژی خرید پله‌ای به‌جای ورود یک‌مرحله‌ای است. می‌توانید بخش اصلی خرید را به محدوده‌های جذاب‌تر از منظر تکنیکال که بالاتر به آن اشاره کریدم، موکول کرد. در مقابل، اگر از قبل طلا در سبد دارایی خود دارید و افق سرمایه‌گذاری شما میان‌مدت یا بلندمدت است، نگهداری دارایی با رعایت اصول مدیریت ریسک معمولاً گزینه‌ای منطقی‌تر از فروش هیجانی خواهد بود. 

نتیجه‌گیری : الان طلا بخریم یا نه؟

تصمیم اینکه این روزها طلا بخریم یا بفروشیم به عوامل متعددی از جمله اهداف مالی شما، افق زمانی سرمایه‌گذاری و شرایط اقتصادی بستگی دارد. با وجود چشم‌انداز مثبت بلندمدت، تحلیل تکنیکال احتمال اصلاح و نوسان کوتاه‌مدت را نشان می‌دهد. بنابراین برای ورود جدید، خرید پله‌ای منطقی‌تر است و برای دارندگان طلا با نگاه میان‌مدت و بلندمدت، نگهداری همراه با مدیریت ریسک توصیه می‌شود. همچنین برای کاهش ریسک و افزایش نقدشوندگی، استفاده از ابزارهایی مانند طرح طلای کاریزما می‌تواند جایگزین مناسبی برای طلای فیزیکی باشد.

نظر شما برای شرایط فعلی طلا و آینده آن در ایران چیست؟ به نظرتان در این روزها طلا بخریم یا بفروشیم؟ نظرتان را در بخش کامنت‌های این مقاله با سایر خوانندگان مقاله به اشتراک بگذارید.

سوالات متداول