صندوق کمند چیست؟ معرفی جامع صندوق درآمد ثابت کمند

صندوق کمند یکی از صندوق‌‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت فعال در بازار سرمایه و متعلق به گروه مالی کاریزما است. سابقه فعالیت این صندوق به سال 1396 برمی‌گردد و هم‌اکنون کمند سود مرکب سالانه 34.5 درصد را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، دقیق بررسی می‌کنیم که صندوق کمند چیست و چه مزایایی دارد.

صندوق سرمایه گذاری کمند چیست؟ 

کمند یک صندوق درآمد ثابت (Fixed Income Fund) قابلِ معامله در بورس است که در سال 1396، پس از دریافت مجوزهای لازم از سازمان بورس، تحت مدیریت گروه مالی کاریزما، فعالیت خود را آغاز کرد. نرخ سود این صندوق مشخص و ریسک سرمایه‌گذاری در آن بسیار کم است.

چنانچه سرمایه زیادی در اختیار دارید، اما نمی‌دانید سرمایه‌ی خود را چطور مدیریت کنید و از طرفی تمایلی برای ریسک ندارید، می‌توانید صندوق‌های با درآمد ثابت مانند کمند را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر اوراق با درآمد ثابت، ریسک را تا حد امکان پایین می‌آورند و تعدادی از این صندوق‌ها مانند کمند، سود ماهانه پرداخت می‌کنند. اطلاعات تکمیلی صندوق درآمد ثابت کمند را می‌توانید در جدول زیر مشاهده کنید:

صندوق‌های با درآمد ثابت، بر اساس نحوه معامله، چگونگی تقسیم سود و ترکیب دارایی‎‌ها به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. پیشنهاد می‌کنیم، مقاله‌ی زیر را بخوانید تا با این صندوق‌ها بهتر آشنا شوید:

سود صندوق کمند کاریزما چقدر است؟

سود صندوق کمند کاریزما، عدد ثابتی نیست و متناسب با نرخ اوراق اخزا و بسته به شرایط بازار و عوامل مختلف از جمله تصمیمات کلان سیاسی و اقتصادی، نرخ ارز و غیره تغییر می‌کند. اما این سود همواره برای سرمایه‌گذارها جذاب است. سود موثر سالانه صندوق درآمد ثابت کمند کاریزما، برابر 34.5 درصد است.

خرید آسان صندوق کمند

ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت کمند

ترکیب دارایی‌های صندوق‌های با درآمد ثابت مشخص است و مدیران صندوق‌ها باید الزامات تعیین‌شده را رعایت کنند. در صندوق‌های درآمد ثابت مانند کمند، حد نصاب ترکیب دارایی‌های صندوق به این صورت است:

• حداقل 85 درصد از کل دارایی‌های صندوق باید در اوراق بهادار با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری شود.
• حداکثر 15 درصد از کل دارایی‌های صندوق باید در سهام، حق تقدم سهام و گواهی سپرده کالایی سرمایه‌گذاری شود.
• حداکثر 15 درصد از کل دارایی‌های صندوق می‌تواند صرف سرمایه‌گذاری در واحدهای سایر صندوق‌ها شود.

در جدول زیر، ترکیب دارایی‌های صندوق کمند تا انتهای فروردین ماه 1404 ارائه شده است:

آیا صندوق کمند بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه است؟

از بین تمام صندوق‌های با درآمد ثابت، 13 صندوق تقسیم سود ماهانه دارند و صندوق کـمـنـد، مطابق آمار رسمی سایت فیپیران با بیش از شش هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت، جایگاه دوم را در میان صندوق‌های درآمد ثابت با تقسیم سود ماهانه دارد. بنابراین، اگر می‌خواهید در صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید و سود ماهانه دریافت نمایید، قطعاً صندوق کمند یک گزینه ایده‌آل است. برای شروع سرمایه‌گذاری در این صندوق، روی دکمه زیر کلیک کنید:

خرید آسان صندوق کمند

صندوق سرمایه گذاری کمند مناسب چه افرادی است؟

اگر جزو افرادی هستید که ریسک بالا را تحت هیچ شرایطی قبول نمی‌کنید، اما دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن هستید، قطعاً صندوق درآمد ثابت کمند، انتخاب بسیار خوبی برای شما خواهد بود. صندوق کمند، سه ویژگی زیر را دارد:

• مناسب برای سرمایه‌گذاری میان‌مدت و بلندمدت
• سطح ریسک بسیار پایین
• کسب درآمد ثابت ماهانه

این سه ویژگی مطلوب بسیاری از سرمایه‌گذاران است. احتمالاً این موضوع مطرح می‌شود که سرمایه‌گذاری در بانک می‌تواند جایگزین سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت باشد، زیرا این دو روش سرمایه‌گذاری در نگاه اول تقریباً یکسان هستند.

صندوق سرمایه گذاری کمند بهتر است یا سپرده‌گذاری در بانک؟

سرمایه‌گذاری در بانک روشی رایج است که در گذشته افراد بیشتر به این سمت تمایل داشتند. بانک‌ها سود ثابت و مشخصی دارند که بانک مرکزی آن را تعیین می‌کند. اما مدیران صندوق‌‌های درآمد ثابت این اجازه دارند که بخش کمی از دارایی‌های صندوق (حداکثر 15 درصد) را در سهام و دارایی‌هایی با ریسک بالاتر سرمایه‌گذاری کنند.

بنابراین، بازدهی صندوق‌ سرمایه گذاری کمند، بیشتر از بانک است و در عین حال، ریسک این صندوق در مجموع تقریباً برابر بانک است و البته سرمایه‌گذاری در صندوق کمند، برخلاف سرمایه‌گذاری در بانک، بدون نرخ شکست است. تصویر زیر، مقایسه‌ای از بازدهی بانک و صندوق سرمایه گذاری کمند در بازۀ زمانی یک سال گذشته را نشان می‌دهد.

صندوق درآمد ثابت کمند را چطور بخریم؟

برای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کمند، دو راه وجود دارد:

• جستجوی نماد کمند در سامانه معاملاتی کارگزاری
• خرید صندوق کمند در اپلیکیشن سرمایه‌گذاری کاریزما

راه اول) جستجوی نماد کمند در کارگزاری‌ها

اگر در کارگزاری کاریزما ثبت‌نام نکرده‌اید، ابتدا از طریق دکمه زیر جهت عضویت اقدام کنید. سپس نماد کمند را مطابق تصویر زیر در سامانه آنلاین معاملات جستجو کنید.

البته شما می‌توانید در تمام سامانه‌های معاملاتی در کارگزاری‌های مختلف، نماد کمند را جست‌وجو و واحدهای صندوق را خریداری کنید.

راه دوم) سرمایه‌گذاری در صندوق کمند از طریق اپلیکیشن کاریزما

راه دوم و ساده‌تر سرمایه‌گذاری در صندوق کمند این است که ابتدا اپلیکیشن کاریزما را نصب کنید. سپس از طریق اَپ کاریزما، سرمایه‌گذاری را انجام دهید. مزیت این روش این است که شما به‌صورت 24 ساعته و در 7 روز هفته، می‌توانید در صندوق کمند سرمایه‌گذاری کنید و محدود به ساعات معاملات بازار بورس و صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیستید.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق کمند از طریق اَپ کاریزما، می‌توانید به مقاله زیر مراجعه کنید:

برای خرید صندوق کمند، راه سومی نیز وجود دارد. شما با مراجعه به سامانه معاملات آفلاین کارگزاری کاریزما می‌توانید درخواست خود را برای خرید واحدهای صندوق کمند ثبت کنید تا در اولین فرصت به آن رسیدگی شود. این روش چندان رایج نیست و توصیه نمی‌شود.

مزایای سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ کمند

صندوق درآمد ثابت کمند مزایای مختلفی دارد؛ از جمله اینکه در زمان رکود بازار گزینه جذابی برای حفظ ارزش سرمایه است. سود این صندوق نیز نسبت به سپرده‌های بانکی بیشتر است. در کنار حفظ ارزش سرمایه، مزایای زیر را می‌توان برای صندوق درآمد ثابت کمند برشمرد.

مزایای سرمایه‌ گذاری در صندوق کمند چیست؟

1. مدیریت صندوق‌های درآمد ثابت بر عهده گروهی از متخصصین بازار سرمایه است که دائم بازار و اخبار آن را رصد می‌کنند و می‌توانند بهترین تصمیم‌ها را بگیرند.
2. نقدشوندگی صندوق کمند بالا است و هر زمان که بخواهید، می‌توانید دارایی‌های خود را فوراً نقد کنید.
3. در صندوق‌ کمند، با کمترین مبلغ (100 هزار تومان) می‌توانید سرمایه‌گذاری را آغاز کنید و به مرور زمان سرمایه خود را افزایش دهید.
4. شما به‌عنوان سرمایه‌گذار نیازی به یادگیری مفاهیم بازار مالی و رصد بازار ندارید و می‌توانید در زمان و هزینه‌های خود صرفه‌جویی کنید.
5. سود صندوق درآمد ثابت کمند روزشمار است و می‌توانید سود و اصل سرمایه خود را بدون نرخ شکست برداشت کنید.
6. سرمایه‌گذاری در کمند کاملاً معاف از مالیات است.

جمع‌بندی مطلب

 در این مطلب توضیح دادیم که صندوق کمند چیست و برای چه افرادی مناسب است. به‌طور خلاصه صندوق درآمد ثابت کمند، یک راه حل مناسب برای آن دسته‌ از افرادی است که می‌خواهند یک سرمایه‌گذاری مطمئن و تقریباً بدون ریسک را تجربه کنند و هر ماه، مبلغ ثابتی را به‌عنوان سود دریافت نمایند.

صندوق کمند بیشتر بر سرمایه‌گذاری در دارایی‌های بدون ریسک تمرکز دارد؛ بنابراین سود این صندوق قابل پیش‌بینی و ریسک آن، بسیار پایین است که در روزهای ریزش بازار، گزینه خوبی برای حفظ ارزش پول و دور ماندن از نوسانات به حساب می‌آید. چنانچه در مورد صندوق درآمد ثابت کمند سوالی دارید، در بخش نظرات این مقاله، سوالات خود را مطرح نمایید تا در سریع‌ترین زمان ممکن به آن‌ها پاسخ دهیم.

سوالات متداول