بهترین صندوق سهامی در سال ۱۴۰۴ کدام است؟

سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی یکی از بهترین راه‌ها برای ورود به بازار سرمایه است، خصوصاً برای کسانی که تخصص کافی در تحلیل سهام ندارند. این روش به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با کمترین دانش فنی و نیاز به صرف زمان، از رشد بازار سهام بهره‌مند شوند. اما با توجه به تعداد زیاد صندوق‌های سهامی در بازار، انتخاب بهترین صندوق سهامی ممکن است کمی چالش‌برانگیز باشد.

در این مقاله از کاریزما لرنینگ، بر اساس دانش و تجربه کسب‌شده در بازار بورس، به بررسی معیارهای انتخاب بهترین صندوق سهامی و معرفی بهترین صندوق های سهامی خواهیم پرداخت. اگر می‌خواهید با انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی بازار بورس، بازدهی فوق‌العاده‌ای کسب کنید، تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

انتخاب بهترین صندوق سهامی به شانس نیست!

انتخاب یک صندوق سهامی مناسب، به دقت و آگاهی از این نوع صندوق‌ها نیاز دارد. بسیاری از افراد حتی به طور دقیق نمی‌دانند که صندوق سهامی چیست و برای سرمایه گذاری در آن‌ها، تنها به میزان سود صندوق‌ها توجه می‌کنند، اما سرمایه‌گذاران حرفه‌ای می‌دانند که عملکرد مناسب یک صندوق، حاصل مجموعه‌ای از عوامل مهم مانند مدیریت حرفه‌ای، تنوع دارایی، میزان شفافیت و سطح ریسک آن است. اگر اطلاعات دقیقی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی ندارید، ابتدا ویدئوی زیر را مشاهده کنید.

 

معیارهای انتخاب بهترین صندوق سهامی

انتخاب بهترین صندوق سهامی برای سرمایه گذاری یکی از تصمیمات مهم برای سرمایه‌گذاران است. با توجه به تنوع بالای صندوق‌های موجود در بازار، انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری می‌تواند بازدهی قابل توجهی را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشد. در ادامه به بررسی مهم‌ترین معیارهای انتخاب بهترین صندوق سهامی می‌پردازیم:

1. نقدشوندگی آسان سرمایه

میزان سهولت و سرعت برداشت سرمایه از صندوق، به عنوان نقدشوندگی شناخته می‌شود. این ویژگی، به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که به نقدینگی نیاز دارند، بسیار مهم است و یکی از عوامل موثر برای انتخاب یک صندوق به‌عنوان بهترین صندوق سهامی به‌شمار می‌رود. نقدشوندگی صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (ETF) معمولاً به حجم معاملات روزانه و تخصص بازارگردان آن بستگی دارد. هرچه حجم معاملات بیشتر باشد، امکان برداشت سریع‌تر و آسان‌تر سرمایه وجود دارد.

2. عملکرد تاریخی و بازدهی

به نقل از سایت investopedia.com: «اگرچه عملکرد گذشته، عملکرد آینده را تضمین نمی‌کند، اما همچنان می‌تواند نشانگر کیفیت مدیر صندوق باشد.» به همین دلیل، عملکرد گذشته یک صندوق می‌تواند به شما دید خوبی از نحوه مدیریت صندوق و سازگاری آن با شرایط مختلف بازار بدهد.

با بررسی نمودارهای بازدهی و مقایسه آن با شاخص‌های بازار، می‌توانید اطلاعات مفیدی در مورد عملکرد تاریخی صندوق به دست آورید. برای بررسی میزان بازدهی گذشته یک صندوق می‌توانید از سایت fipiran.com و سایت اختصاصی صندوق استفاده کنید تا بهترین صندوق سهامی را پیدا کنید.

3. مدیریت حرفه‌ای و تخصصی

بهترین صندوق های سهامی بورس توسط تیم حرفه‌ای از مدیران و تحلیلگران اداره می‌شوند. این افراد با استفاده از دانش و تجربه خود، پرتفوی صندوق را مدیریت کرده و تلاش می‌کنند تا بهترین بازدهی را برای سرمایه‌گذاران به همراه آورند. بنابراین، سابقه و تجربه مدیر صندوق می‌تواند نشان‌دهنده توانایی او در مدیریت ریسک و کسب بازدهی باشد.

4. هزینه‌های سرمایه‌گذاری

هزینه‌های مختلفی مانند کارمزد مدیریت، کارمزد معاملات و سایر هزینه‌ها بر بازدهی نهایی سرمایه‌گذاری شما تاثیرگذار هستند. قبل از سرمایه‌گذاری، حتماً هزینه‌های مختلف صندوق را به دقت بررسی کنید. این اطلاعات معمولاً در امیدنامه صندوق به طور کامل تشریح شده است.

5. تنوع‌بخشی در پرتفوی

ترکیب دارایی‌های یک صندوق نشان می‌دهد که مدیر صندوق چگونه ریسک پرتفوی را مدیریت می‌کند. معمولاً بخش عمده‌ای از دارایی‌های صندوق‌های سهامی به سهام اختصاص می‌یابد؛ اما برخی از صندوق‌ها برای کاهش ریسک، بخشی از دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت یا سایر ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

با بررسی ترکیب دارایی‌های صندوق، می‌توانید درک بهتری از ریسک و بازدهی احتمالی آن به دست آورید. تنوع موجود در پرتفوی هر صندوق، می‌تواند مهم‌ترین تفاوت یک صندوق با بازدهی عادی و بهترین صندوق سهامی باشد.

۶. ضریب آلفا 

ضریب آلفا شاخصی است که نشان می‌دهد عملکرد یک صندوق سرمایه‌گذاری تا چه اندازه از شاخص معیار خود بهتر یا ضعیف‌تر بوده است. این معیار معمولاً در بازه زمانی مشخصی مثل یک‌سال محاسبه می‌شود. برای مثال، اگر ضریب آلفای یک صندوق برابر با ۳۰ باشد، یعنی بازدهی آن ۳۰ درصد بیشتر از بازدهی شاخص مرجعش بوده است. این عدد معیاری کاربردی برای سنجش میزان موفقیت مدیر صندوق در مقایسه با عملکرد کلی بازار به شمار می‌رود.

۷. ضریب بتا

ضریب بتا معیاری برای اندازه‌گیری میزان واکنش یا حساسیت یک صندوق نسبت به نوسانات بازار است. به زبان ساده، اگر بتای یک صندوق ۰.5 باشد، یعنی در صورت نوسان ۱۰ درصدی بازار، ارزش این صندوق به‌طور میانگین تنها 5 درصد نوسان خواهد داشت. بتای بالا معمولاً نشان‌دهنده ریسک و نوسانات بیشتر است، در حالی که بتای پایین حاکی از ثبات نسبی عملکرد صندوق است. در نتیجه، سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی بالا همراه با ریسک کمتر هستند، بهتر است صندوق‌هایی را انتخاب کنند که دارای آلفای بالا و بتای پایین باشند؛ چرا که این ترکیب، تعادلی مناسب بین سودآوری و ثبات فراهم می‌کند.

بهترین صندوق سهامی کدام است؟

سبدگردان کاریزما دارای دو صندوق سهامی معتبر و شناخته‌شده است که عملکرد بسیار خوبی داشته‌اند. این صندوق‌ها به عنوان بهترین صندوقهای سهامی بورس شناخته می‌شوند. در ادامه به معرفی و مقایسه صندوق های سهامی برتر می‌پردازیم:

مقایسه صندوق کاریس و واحدهای ممتاز صندوق اهرم
معیار	وحد ممتاز صندوق اهرم	صندوق کاریس
نوع صندوق	صندوق سهامی اهرمی (LETF)	صندوق سهامی قابل معامله (ETF)
سال آغاز فعالیت	1400	۱۳۹۲
ترکیب پرتفوی	۷۰ تا ۹۵ درصد در سهام و حق تقدم و باقی در اوراق با درآمد ثابت	۷۰ تا ۹۵ درصد در سهام و حق تقدم و باقی در اوراق با درآمد ثابت
حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری	100 هزار تومان	100 هزار تومان
واحدهای سرمایه‌گذاری	واحد ETF	واحد ETF
مکانیزم اهرم	دارد	ندارد
نحوه معامله	روزهای شنبه تا چهارشنبه ۹:۰۰–۱۲:۳۰	روزهای شنبه تا چهارشنبه ۹:۰۰–۱۲:۳۰
نقدشوندگی	برای ممتاز مانند	بالای ETF (حجم معاملات و بازارگردان)
نماد معاملاتی	اهرم	کاریس

صندوق سرمایه‌گذاری کاریس، بهترین صندوق سهامی etf

صندوق کاریس کاریزما، یکی از قدیمی‌ترین و بهترین صندوق های سهامی قابل معامله در ایران است. این صندوق در طول یک سال گذشته (منتهی به 23 اردیبهشت 1404) توانسته است 52.57 درصد سود برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کند. این صندوق با استفاده از ترکیب دارایی‌های مختلف، به سرمایه‌گذاران فرصتی برای کسب سود از بازار بورس فراهم می‌آورد. صندوق کاریس مناسب افرادی است که به دنبال رشد سرمایه در بلندمدت و تحمل نوسانات بازار هستند.

خرید آنلاین صندوق سهامی

اگر به دنبال بازدهی بالا و مدیریت حرفه‌ای سرمایه هستید، صندوق کاریس می‌تواند انتخاب مناسبی برای شما باشد. سبدگردان کاریزما به عنوان مدیریت‌کننده این صندوق، با بهره‌گیری از تیم متخصص و تجربه بالا، بستری امن و کارآمد برای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه فراهم کرده است.

صندوق سرمایه‌گذاری اهرم

صندوق‌های اهرمی یکی از برترین صندوق های سهامی در بازار سرمایه هستند که از سال 1400 در ایران معرفی شدند. صندوق اهرمی کاریزما با هدف افزایش بازدهی سرمایه‌گذاران طراحی شده و ساختار ویژه‌ای دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است. 

این صندوق دارای دو نوع واحد و ممتاز است. واحدهای عادی مناسب سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز هستند و سودی ثابت و مشخص ارائه می‌دهند (30 الی 31 درصد در سال 1404). اما واحد ممتاز صندوق اهرم که برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر طراحی شده است، می‌تواند با مکانیزم اهرم، سود بیشتری را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کند.

ویژگی منحصر‌به‌فرد صندوق اهرمی کاریزما که آن را به یکی از بهترین صندوق‌های سهامی تبدیل می‌کند، استفاده از مکانیزم اهرم است. در این روش، از سرمایه‌های مازاد در صندوق برای تقویت عملکرد واحدهای اهرمی (ممتاز) استفاده می‌شود. به همین دلیل، واحدهای اهرمی بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های سهامی عادی دارند و در عین حال، با ریسک بالاتری نیز همراه هستند.

خرید آنلاین صندوق اهرمی

بر اساس گزارش سایت fipiran، اگر در تاریخ 22 اردیبهشت 1403 در واحدهای ممتاز صندوق اهرم سرمایه گذاری می‌کردید، تا تاریخ 23 اردیبهشت 1404، سودی بیشتر از ۶۶ درصد دریافت می‌کردید. برای مثال، اگر با سرمایه اولیه 100 میلیون تومان وارد این صندوق می‌شدید، سرمایه شما در 166 میلیون تومان شده بود. در حالی که واحدهای عادی این صندوق دارای سود سالانه موثر 30 الی 31 درصدی هستند.

سایر مزایای صندوق اهرمی کاریزما شامل مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط تیم متخصص، نقدشوندگی بالا به دلیل قابلیت معامله در بورس، و امکان انتخاب نوع واحد سرمایه‌گذاری بر اساس میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار است. این ویژگی‌ها باعث می‌شود صندوق اهرمی کاریزما به‌عنوان بهترین صندوق سهامی بورس، گزینه‌ای مناسب هم برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز و هم برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر باشد.

برای درک بهتر تفاوت صندوق سهامی و صندوق اهرمی، نمودار بازدهی صندوق کاریس و صندوق اهرم را در تصویر زیر مشاهده کنید. در این تصویر، نمودار نارنجی مربوط به نماد اهرم است. همان‌طور که مشخص است، این صندوق در زمان صعود بازار بورس، بازدهی بیشتری نسبت به صندوق کاریس ایجاد می‌کند. اما در روندهای نزولی، دارندگان واحدهای ممتاز، ضرر بیشتری را تجربه می‌کنند. 

خلاصه آنچه درباره بهترین صندوق سهامی گفته شد!

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی راهی مناسب برای ورود به بازار سرمایه است، به‌ویژه برای افرادی که زمان یا تخصص کافی ندارند. معیارهایی مانند نقدشوندگی، عملکرد صندوق، تخصص مدیران و هزینه‌های سرمایه‌گذاری در انتخاب بهترین صندوق سهامی در بورس اهمیت زیادی دارند.

در این مقاله، به معرفی بهترین صندوق سهامی پرداختیم. صندوق کاریس به‌عنوان یکی از قدیمی‌ترین و موفق‌ترین صندوق‌های سهامی با بازدهی بالا و صندوق اهرمی کاریزما با ساختار نوآورانه و دو نوع واحد سرمایه‌گذاری معرفی شدند. هر دو صندوق با مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا، گزینه‌هایی مناسب برای سرمایه‌گذاران با سطوح مختلف ریسک‌پذیری هستند و می‌توانند به رشد سرمایه در بازار بورس کمک کنند.​ اگر برای انتخاب بهترین صندوق اهرمی سوالی دارید، در بخش کامنت‌های این مقاله پاسخ‌گوی شما هستیم.

سوالات متداول