صندوق ضمان؛ هر آنچه باید پیش از سرمایه گذاری بدانید!
صندوق ضمان؛ هر آنچه باید پیش از سرمایه گذاری بدانید!
صندوق ضمان یکی از راهکارهای نوین سرمایهگذاری است که این امکان را به سرمایهگذاران میدهد که به سرمایهگذاری با مبلغی بیش از دارایی متعلق به خود بپردازند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ قصد داریم به معرفی ویژگیهای صندوق سرمایه گذاری ضمان بپردازیم. در ادامه با ما همراه باشید.
صندوق ضمان چیست؟
صندوق تضـمین اصـل سرمایه کاریزما از نوع مختلط بوده و درصد سرمایهگذاری بین سهام و درآمد ثابت آن ۳۰-۷۰ میباشد. به این معنا که صندوق تضمین در زمانهایی که مدیریت صندوق تشخیص میدهد میتواند تا ۷۰ درصد داراییهای صندوق را سهام و ۳۰ درصد مابقی را درآمد ثابت بخرد و در وقتهایی که مدیر صندوق تشخیص میدهد بازار روند نزولی دارد، میتواند داراییهای صندوق را تا ۷۰ درصد درآمد ثابت تشکیل دهد و ۳۰ درصد مابقی را سهام بخرد.
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما، دارای دو نوع واحد عادی و ممتاز است که واحدهای ممتاز در ازای دریافت کارمزد، اصل سرمایه واحدهای عادی رو تضمین میکنند. به همین دلیل تضمین سرمایه تنها برای واحدهای عادی صندوق تضمین هست و از طرفی با سرمایهگذاری در واحدهای ممتاز، در بلندمدت بازدهی بیشتری خواهی داشت.
واحدهای ممتاز صندوق تضمین اصل سرمایه به صورت قابل معامله یا ETF و با نماد “ضمان” در بازار سرمایه معامله میشوند. این واحدها اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین میکنند. به عبارتی، در صورت کاهش اصل سرمایه واحدهای عادی، مابهالتفاوت ارزش روز واحدهای عادی با اصل سرمایه آنها، از طریق سرمایه واحدهای ممتاز جبران میشود. از آنجایی که صندوق ضمان، قابل معامله در بورس است، میتوان در سایت fipiran عملکرد آن را مشاهده کرد.
اما سؤال اصلی این است که صندوق تضمین چیست واحدهای ممتاز چگونه اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین میکنند و سازوکار آن به چه صورت است؟!
برای یادگیری سادهتر صندوق تضمین اصل سرمایه، میتوانید ابتدا فیلم آموزشی زیر را مشاهده کرده و سپس به مطالعه ادامه مطالب بپردازید:
نحوه کارکرد صندوق ضمان کاریزما
واحدهای ممتاز (ضمان) در صورت رشد ارزش روز داراییهای صندوق تضمین اصل سرمایه، علاوه بر سود خود، از سود واحدهای عادی کارمزد دریافت میکنند. کارمزد جبران اصل سرمایه برای واحدهای ممتاز (ضمان) به صورت پلکانی محاسبه میشود. به این صورت که تا بازدهی ۲۰ درصد، کارمزدی دریافت نمیشود؛ اما برای بازدهی بیشتر طبق تصویر زیر کارمزد دریافت خواهد شد:
واحدهای ممتاز به دلیل دریافت این کارمزد، در صورتیکه واحد عادی در صندوق تضمین اصل سرمایه، از اصل سرمایه آنها کاستـه شود، باید ما به التفاوت ارزش روز واحد عادی با اصل سرمایه آنها را پرداخت کنند. میزان کارمزد جبران اصل سرمایه برای واحدهای ممتاز به صورت پلکانی محاسبه میشود. به این صورت که تا بازدهی ۲۰ درصد بهصورت سالانه، هیچ کارمزدی از دارندگان واحدهای عادی دریافت نمیشود. اما برای بازدهی بالاتر، درصدهای متغیری از سود واحدهای عادی، بهصورت زیر دریافت میشود:
- بازدهی بین ۲۰ تا ۳۰ درصد، کارمزد ۱۰ درصد
- بازدهی بین ۳۰ تا ۴۰ درصد، کارمزد ۲۰ درصد
- بازدهی بالای ۴۰ درصد، ۳۰ درصد کارمزد
به عنوان مثال فرض کنید که صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما در طی یک سال بازدهی ۲۵ درصدی ایجاد کند. به این ترتیب، برای ۲۰ درصد سود حاصله کارمزدی در نظر گرفته نمیشود. اما با توجه به اینکه بازدهی بیشتر از ۲۰ درصد است، به ۵ درصد سود، کارمزد تعلق گرفته و ۱۰ درصد آن، یعنی ۰.۰۰۵ کل سود واحدهای عادی، به دارندگان واحدهای ممتاز تعلق خواهد گرفت.
چرا صندوق ضمان کاریزما گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری است؟
صندوق های سرمایهگذاری مختلط مانند صندوق ضـمان یکی از بهترین ابزارها برای کسانی است که به دنبال بازدهی مناسبی هستند. برای خرید واحدهای صندوق ضمان روی دکمه زیر کلیک کنید.
در ادامه به مهمترین مزایا و ویژگیهای این صندوق اشاره خواهیم کرد:
1- سرمایهگذاری با هزینه کم
یکی از مزایای مهم این صندوق، هزینه پایین سرمایهگذاری است. این صندوق معاف از مالیات است و هزینههای مدیریتی آن نیز بسیار پایین میباشد. به همین دلیل، سود خالص سرمایهگذاران افزایش مییابد و سرمایهگذاری مقرون به صرفهای برای تمامی افراد خواهد بود.
2- نقدشوندگی بالا در صندوق ضمان
یکی از نگرانیهای سرمایهگذاران، امکان نقد کردن سرمایه در زمان نیاز است. واحدهای ممتاز صندوق ضمان با نماد “ضمان” در بازار بورس قابل خرید و فروش هستند. این ویژگی امکان نقدشوندگی بالا و سریع را برای سرمایهگذاران فراهم میکند.
3- سرمایهگذاری با حداقل مبلغ
سرمایهگذاری در صندوق ضـمان نیازی به سرمایههای کلان ندارد. افراد میتوانند تنها با مبلغ 100 هزار تومان سرمایهگذاری خود را آغاز کنند. این ویژگی، فرصت سرمایهگذاری را برای همه افراد، حتی کسانی که سرمایه اندکی دارند، فراهم میکند.
4- مدیریت حرفه ای
صندوق ضمان توسط تیمی از متخصصان مالی و سرمایهگذاری گروه مالی کاریزما مدیریت میشود. استفاده از تحلیلهای دقیق و سبدگردانی هوشمند، باعث میشود که سرمایهگذاریها بهینه شده و بازدهی بیشتری برای سرمایهگذاران به همراه داشته باشد.
5- تنوع در ترکیب داراییها
صندوق ضمان از نوع صندوقهای مختلط است. این صندوق بین ۳۰ تا ۷۰ درصد داراییهای خود را در سهام شرکتهای معتبر و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکند. این تنوع در داراییها تعادلی بین سود و امنیت سرمایه برقرار میکند.
صندوق ضمان چه ویژگی دارد؟
برای افرادی که اهل ریسک زیادی هستند و هدف سرمایهگذاری بلند مدت با بازدهی بالا هستند، صندوق ضمان گزینه مناسبی است که دارای ویژگیهای زیر است:
ویژگی صندوق ضمان |
|
ویژگی | توضیحات |
کل ارزش خالص داراییها | 10,473,961,175,334ریال |
سطح ریسک | بسیار زیاد |
تعداد واحدهای سرمایهگذاری شده | 500,000,000 واحد |
تعداد سرمایهگذاران | 369 |
دوره تقسیم سود | ندارد |
کارمزد مدیریت |
1.5% |
کارمزد معامله صندوق ضمان در بورس چقدر است؟
کارمزد مدیریت، هزینهای است که سرمایهگذاران برای استفاده از خدمات مدیریت تخصصی صندوق پرداخت میکنند. در صندوق ضمان بورس، نرخ کارمزد مدیریت ۱.۵ درصد است که در مقایسه با بسیاری از صندوقهای سرمایهگذاری مشابه، رقمی منطقی محسوب میشود. در نظر داشته باشید که مبلغ کارمزد واحدهای ممتاز به صورت روزانه محاسبه شده و بر روی NAV صندوق اعمال میشود.
نحوه معامله واحدهای ممتاز صندوق تضمین (ضمان)
همانطور که گفتیم این صندوق قابل خرید و فروش در بورس است. بنابراین تمامی افراد علاقهمند به سرمایهگذاری در این نماد، در صورت داشتن کد بورسی و ثبتنام در یکی از کارگزاریهای موجود، میتوانند از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود اقدام به معامله نماد ضمان کنند. در صورتی که قصد خرید صندوق ضـمان را دارد، تنها در عرض چند دقیقه از طریق دکمه زیر، فرآیند خرید خود را به سادگی طی کنید.
در نظر داشته باشید معاملات پیوسته نماد ضمان از ساعت ۰۹:۰۰ الی ۱۵:۰۰ ادامه خواهد داشت. همچنین فرآیند پیشگشایش آن در بازه زمانی ۰۸:۴۵ الی ۰۹:۰۰ انجام میشود.
میزان بازدهی صندوق ضمان چقدر است؟
بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری به عملکرد بازار و مدیریت صندوق بستگی دارد و متغیر است. همانطور که در سایت صندوق ضـمان آمده است؛ بازدهی صندوق ضمان در دورههای مختلف به شرح زیر است:
بازدهی صندوق ضمان |
|
مدت زمان | میزان بازدهی |
۳ ماهه | 20٫62٪ |
۶ ماهه | 29٫04٪ |
۹ ماهه | 30٫09٪ |
۱ ساله | 23٫83٪ |
این ارقام نشاندهنده عملکرد مثبت صندوق در دورههای ذکر شده است. در تصویر زیر مقایسه بازدهی سه ماه صندوق ضمان و بازر بورس را مشاهده میکنید: براساس تجربه شخصی نویسنده که در سه ماه گذشته مبلغ 10 میلیون تومان در صندق ضمان سرمایه گذاری کردهام، تا کنون بازدهی بیش از 20 درصدی را تجربه کردهام.
عوامل مؤثر بر بازدهی صندوق ضمان چیست؟
عوامل زیر بر بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری موثر است:
- ترکیب داراییها: صندوق ضمان با سرمایهگذاری در ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت، سعی در ایجاد تعادل بین ریسک و بازدهی دارد. این استراتژی میتواند تأثیر مستقیمی بر عملکرد صندوق داشته باشد.
- مدیریت حرفهای: تیم مدیریت صندوق با تحلیلهای دقیق و تصمیمگیریهای به موقع، نقش مهمی در دستیابی به بازدهی بالای صندوق دارد.
- شرایط بازار: نوسانات بازار سرمایه و شرایط اقتصادی کشور میتواند بر عملکرد صندوق تأثیرگذار باشد.
سخن پایانی
صندوق ضمان کاریزما با ارائه خدماتی از جمله امنیت، نقدشوندگی بالا، هزینههای پایین و امکان شروع با حداقل سرمایه، گزینهای مناسب برای سرمایهگذاران است. این صندوق با عملکرد مثبت و بازدهی مناسب در دورههای مختلف، فرصت خوبی برای سرمایهگذاری فراهم میکند. با توجه به تنوع داراییها و مدیریت تخصصی، سرمایهگذاران میتوانند با آرامش خاطر در این صندوق سرمایهگذاری کنند و از مزایای آن بهرهمند شوند.
سوالات متداول
صندوق ضمان یک صندوق سرمایهگذاری مختلط است که با ترکیب سرمایهگذاری در سهام و اوراق با درآمد ثابت، تلاش میکند تعادلی میان ریسک و بازدهی برقرار کند.
حداقل مبلغ برای شروع سرمایهگذاری در صندوق ضمان 100 هزار تومان است. این ویژگی باعث میشود تمامی افراد، حتی با سرمایههای اندک، بتوانند در این صندوق مشارکت کنند.
تضمین اصل سرمایه تنها برای واحدهای عادی صندوق ارائه میشود. به این شرط که سرمایهگذاران واحدهای عادی، سرمایه خود را به مدت حداقل ۹۰ روز در صندوق نگهداری کنند.
واحدهای ممتاز صندوق ضمان با نماد “ضمان“ در بازار بورس قابل معامله هستند. سرمایهگذاران میتوانند از طریق سامانههای معاملاتی کارگزاریها، این واحدها را به صورت آنلاین خرید و فروش کنند.
3 دیدگاه برای این مطلب
خوبه
سلام بنده در کارگزاری آگاه ومفید سرمایه گزاری کردم الان چگونه سرمایه ام انتقال دهم تغییر ناظر زده ام به زعم بنده آپشن های زیادی نسبت به بقیه کارگزاری ها دارد
سلام داریوش عزیز
برای تغییر کارگزار ناظر در کارگزاری کاریزما به صورت آنلاین به شرح زیر است:
ثبت نام در کارگزاری کاریزما
ورود به حساب کاربری در کارگزاری کاریزما
درخواست تغییر کارگزار ناظر
آپلود تصویر گواهی سهام