خرید شمش طلا از بورس کالا چگونه است؟

خرید شمش طلا از بورس کالا همواره یکی از محبوب‌ترین روش‌های حفظ ارزش دارایی در ایران است. خرید گواهی سپرده شمش طلا به دلیل شفافیت و امنیت بالا، به یکی از روش‌های مدرن و جذاب برای سرمایه‌گذارن تبدیل شده است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ به نحوه خرید گواهی شمش طلا و دریافت کد بورس کالا پرداختیم. در ادامه با همراه باشید.

گواهی شمش طلا چیست؟

شمش طلا (gold bar, gold ingot) همان طلای خام مذابی است که عیار 24 دارد؛ به عبارتی هر قطعه شمش طلا دارای درصد خلوص 999,99 است. حال سوالی که پیش می‌آید این است که گواهی شمش طلا (Gold bullion deposit certificate) چیست؟ گواهی سپرده شمش طلا، نوعی سند دیجیتالی و اوراق بهادار قابل معامله در بورس است که بیانگر مالکیت فرد بر مقدار مشخصی شمش طلاست. گواهی سپرده شمش طلا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌‌دهد تا با حداقل سرمایه، به خرید طلا بپردازند و از نوسانات بازار، سود کسب کنند.

در پاسخ به این سوال که بورس کالا چیست؟ باید بگوییم که بورس کالا بازاری است که در آن برخی کالاهای با ارزش عرضه می‌شود و متقاضیان با طی مراحلی ساده اقدام به خرید این کالاها می‌کنند.اولین معامله شمش طلا در رینگ فیزیکی بورس کالا طبق آمار منتشره روی سایت شرکت بورس کالای ایران در ۱۸ شهریور سال ۱۳۸۷ به ثبت رسیده و تاکنون ادامه یافته است. جدول مشخصات گواهی سپرده شمش طلا را در جدول زیر می‌توانید مشاهده کنید:

عیار گواهی شمش طلا در بورس کالا

خلوص ۹۹۵ برای دارایی پایه اوراق گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا مشخص است. نکته‌ای که وجود دارد برای شروع کار این است که شرکت‌های عرضه‌کننده فعلی عیاری نزدیک به هم را تولید می‌کنند؛ اما این انتظار وجود دارد که تعداد عرضه‌کنندگان افزایش یابد و چندین شرکت بخواهند شمش‌های تولیدی خود را در این بازار عرضه کنند. از این رو لازم است که رویکردی طراحی شود که استاندارد عیار مورد تایید مشابه هم باشد.

قیمت گواهی شمش طلا در بورس

همانطور که گفتیم این گواهی‌ها، اوراق بهادار قابل معامله در بورس هستند که قیمت شمش طلا در بورس کالا، برابر با یک‌دهم گرم از شمش طلای یک کیلوگرمی با حداقل درصد خلوص 995 است که این امر، اطمینان خاطر بیشتری به خریداران می‌دهد. نماد شمش طلا در بورس “CD1G0B0001” است که از ساعت 10:00 الی 10:30 پیش گشایش و راس ساعت 10:30 حراج تک قیمتی انجام می‌گیرد.؛ سپس در روز‌های شنبه تا چهارشنبه از ساعت 10:30 تا 17 و روزهای پنجشنبه از ساعت 10:30 الی 15 حراج پیوسته برقرار است.

با توجه به اینکه هر گواهی معادل یک گرم طلا با عیار 995 است و این موضوع که قیمت مرسوم طلا در ایران معادل یک گرم طلا با عیار 750 است، برای محاسبه قیمت آن باید محاسبات زیر انجام شود:

سپس کافی است برای قیمت گواهی سپرده شمش طلا،​ قیمت هر گرم شمش طلای بدست آمده را بر 10 تقسیم کنیم.

نحوه خرید شمش طلا از بورس

از آنجایی که هر گواهی سپرده شمش طلا معادل 100 سوت یا یک دهم گرم از شمش طلا با عیار 995 در خزانه است؛ معاملات گواهی سپرده شمش طلا  به این صورت انجام می‌شود که هر فردی که متقاضی خرید گواهی شمش طلا از بورس کالا باشد باید حداقل به میزان یک‌دهم گرم طلا 995 عیار پول داشته باشد؛ همچنین برای دریافت شمش طلا از انبار باید مالک 11 هزار گواهی معادل 1100 گرم طلا 995 عیار باشد. درصورتی که شخص کمتر از 11 هزار گواهی را دارا باشد باید اقدام به خرید حداقل تا آستانه مجاز برای تحویل اقدام نماید.

حداقل و حداکثر سفارش خرید گواهی

همانطور که گفتیم حداقل حداقل خرید و فروش گواهی سپرده شمش 1 واحد معادل 100 سوت است. حداکثر ثبت سفارش برابر با 1000 واحد یعنی 100 گرم است. به این نکته توجه کنید که حداکثر میزان دارایی هر فرد می‌تواند نهایتا به اندازه 500 هزار واحد (معادل 50 کیلوگرم شمش طلا) می‌باشد.

شرایط خرید شمش طلا از بورس کالا

معاملات گواهی سپرده شمش طلا در سامانه معاملات ابزارهای نوین مالی بورس کالا انجام خواهد شد. به این منظور مشتریان باید اقدام به دریافت کد بورس کالا کنند؛ البته اخذ کد بازار مالی برای اشخاص حقیقی فرآیند ساده‌ای دارد و مشتریان می‌توانند با مراجعه به درگاه آنلاین کارگزاری کاریزما، در کوتاه‌ترین زمان ممکن اقدام به دریافت کد بازار مالی بورس کالا کنند.

برای دریافت کد بورس کالا از طریق گروه مالی کاریزما، روی دکمه زیر کلیک کنید.

دریافت کد بورس کالا رایگان

همانند سایر نمادهای گواهی سپرده کالایی، معاملات در نماد گواهی سپرده کالایی شمش طلا نیز با محدودیت دامنه نوسان انجام خواهد شد که تمامی موارد مربوطه در اطلاعیه گشایش نماد معاملاتی در سایت بورس کالای ایران به آدرس www.ime.co.ir اطلاع‌رسانی می‌شود. همانطور که گفته‌شد برای خرید شمش طلا در بورس کافی است کد بورس کالا را دریافت کنید.

برای شروع معاملات گواهی سپرده شمش طلا و فعالیت در بورس کالا و دریافت کد بورس کالا، باید در سامانه ایبیگو کاریزما ثبت نام کرد.

مراحل خرید شمش طلا از بورس کالا به صورت خلاصه این چنین است:

1. ثبت‌نام در سایت ایبیگو کاریزما
2. دریافت کد بورس کالا
3. تایید کد از بورس کالا
4. واریز وجه جهت شارژ دفتر دارایی
5. گشایش نماد معاملاتی
6. ارائه سفارش به کارگزاری
7. ثبت سفارش
8. تطبیق سفارشات در سامانه معاملات توسط بورس کالا
9. تسویه وجوه معاملات
10. تحویل فیزیکی (در صورتی که 11 هزار واحد گواهی خریداری شود.)
11. تسویه هزینه انبارداری

در صورتی که مشتری در هر صورتی موفق به خرید گواهی شمش طلا نشود مراحل بازگشت وجه به شرح زیر است:

1. درخواست برگشت وجه از سوی مشتری به کارگزاری
2. پیگیری درخواست توسط کارگزاری
3. پیگیری درخواست توسط بورس کالا
4. برگشت وجه به حساب

نحوه نگهداری گواهی شمـش در انبارداری

مالک گواهی سپرده کالایی موظف است هزینه نگهداری دارایی پشتوانه آن در انبار را پرداخت کند، شمش طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست. بنابراین هر شخصی که مالک تعدادی گواهی سپرده شمش باشد، باید هزینه نگهداری دارایی پایه پشتوانه آن در انبار را پرداخت کند. مقدار این هزینه براساس نظر خزانه بانک و تایید بورس کالا تعیین می‌شود و سالانه با تغییرات قیمت دارایی پایه، تعدیل می‌شود. تسویه این هزینه‌ها همانطور که پیش‌تر اشاره شد، از طریق سازوکار دفتر دارایی مشتریان انجام می‌شود.

هزینه انبارداری هر واحد گواهی شمش طلا، روزانه 53 ریال است که شامل 10 درصد مالیات می‌شود. فروشنده گواهی سپرده باید این هزینه را هنگام فروش پرداخت کند، در حالی که مالک گواهی سپرده باید آن را در هنگام دریافت فیزیکی بپردازد. به این نکته توجه کنید که هزینه ارزیابی به ازای هر قطعه شمش طلا ۵ میلیون تومان است.

مدارک لازم برای خرید گواهـی سپرده شمـش طلا

برای دریافت آنلاین کد بورس کالا برای خرید گواهی سپرده شمش طلا، برای افراد حقیقی مدارک زیر نیاز است:

• ارائه اصل و کپی پشت و روی کارت ملی
• تکمیل فرم احراز هویت
• فرم درخواست کد مشتریان حقیقی در سایت بورس کالا
• شماره حساب و شبای بانکی به نام شخص

نکات مهم در معاملات گواهی سپرده شمش طلا

گواهی‌های سپرده کالا اوراق بهاداری هستند که معاملات نقدی داشته و مهلت تسویه مشخصی نیز دارند. لذا مشتری برای خرید گواهی سپرده شمش طلا باید وجه موردنیاز را داشته باشد. تفاوتی که معاملات شمش طلا با سایر اوراق گواهی سپرده کالایی بورس کالا دارد این است که سازوکار پرداخت و دریافت وجه معاملات در اینجا، بر مبنای سازوکار دفتر دارایی است؛ دفتر دارایی به معنی یک حساب در سامانه‌های معاملات و تسویه است.

به منظور شارژ دفتر دارایی، مشتری وجه مورد نظر را به حساب کارگزار خود واریز و کارگزاری نیز وجه را به حساب‌های معرفی‌شده از سوی بورس کالا واریز می‌کند. این امر با شناسه‌های یکتا مربوط به هر مشتری انجام می‌شود. بورس کالا به محض وصول وجه در حساب، دفتر دارایی مشتری را به میزان واریز شده، شارژ می‌کند. لذا کارگزاری و مشتری می‌توانند وجوه شارژ شده را مشاهده کنند و مشتری با این وجوه قادر به معامله در بازار خواهد بود.

برای برداشت وجه از دفتر دارایی نیز مشتری درخواست برداشت وجه خود را به کارگزار ارائه داد‌ه و کارگزار موظف است آن را در سامانه معاملات ثبت کند. بورس کالا در انتهای جلسه معاملاتی، درخواست‌های برگشت وجه را بررسی می‌کند. تسویه کارمزدهای معاملاتی و هزینه‌های انبار در معاملات گواهی سپرده کالایی نیز از طریق سازوکار دفتر دارایی انجام می‌شود.

از آنجایی‌که خرید شمش طلا از بورس کالا کمی سخت و زمان‌بر است، شما می‌توانید روش‌های دیگری را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. گروه مالی کاریزما این امکان را فراهم کرده است که موجودی حساب کارت بانکی (کاریزما کارت) خود را به سادگی تبدیل به طلا کنید و از سود روزشمار روزانه بهره ببرید. با سرمایه گذاری در حساب با پشتوانه طلا کاریزما، شما می‌توانید به صورت غیرمستقیم بر شمش طلا سرمایه گذاری کنید و موجودی کارت شما براساس شمش طلا تغییر کند.

نحوه فروش گواهی سپرده شمش طلا

چنانچه وزن مجموعه گواهی سپرده‌های دارنده آن به میزان حداقل وزن یک شمش طلا نرسید این امکان برای مالک وجود دارد که یا اوراق خود را در بازار به فروش برساند یا آنکه اگر مایل به تحویل فیزیکی آن نباشد بتواند به نماد دیگری منتقل کند. به عبارت دقیق‌تر اگر دارنده اوراق تمایل به اتمام حضور خود در این نماد داشته باشد می‌تواند اقدام به فروش اوراق گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا کند.

معاملات گواهی سپرده، معاملات نقدی است که متقاضی در صورت آنکه اوراق کافی در اختیار داشته باشد، فردای روز خرید می‌تواند درخواست تحویل محصول را ارائه دهد. در بازار گواهی سپرده؛ سررسید صرفا مفهومی است که با انباردار به‌خاطر موضوعات مربوط به حوزه انبارداری تعریف شد‌ه است.

مزایای خرید گواهی سپرده شمـش طلا در بورس کالا

مزایای خرید گواهی شمش طلا از بورس کالا به شرح زیر است:

• پتانسیل جذب بیشتر سرمایه‌گذاری بر طلا در شرایطی که امکان توسعه آن با محوریت دارایی پایه بسیار ساده‌تر از گواهی سکه است.
• پتانسیل افزایش حجم سرمایه‌گذاری بر ذخایر معدنی طلا و امکان تعریف ابزارهای مالی جدید برای تامین مالی این صنعت دارد.
• استفاده از نوسان قیمت‌های جهانی در شرایطی که نرخ ارز در کشور حتی ثابت باشد.
• امکان جذابیت‌های معاملات گواهی سپرده همچون تعریف ابزارهای مالی نوین و قراردادهای مشتقه بر این دارایی پایه وجود دارد.
• امکان رونق سریع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در شرایطی که می‌توان محدودیت‌های تأمین گواهی سکه را در این شیوه معاملاتی برای شمش مرتفع شده ارزیابی کرد.
• حضور قوی‌تر بانک‌ها و سهولت تبدیل بخشی از ذخایر ریالی خود به طلا امکان‌پذیر است.
• تحویل فیزیکی شمش طلا برای مصرف‌کنندگان صنعتی و تولیدکنندگان جواهرآلات به آسانی وجود دارد.
• پتانسیل ورود بازارگردان که در حجم بالا می‌تواند به نقش‌آفرینی بانک مرکزی در این حوزه معاملاتی تبدیل شود.
• عرضه بیشتر و حتی واردات رسمی شمش طلا از بستر بورس کالا در صورت افزایش تقاضا تحقق می‌یابد.
• ارزش پول سرمایه گذاران حفظ می‌شود.

ویژگی گواهی سپرده شمـش طلا در بورس

امکان وثیقه‌گذاری گواهی سپرده شمش طلا یکی از ویژگی‌های مهم این شیوه معاملاتی است که در کنار نوسان آزادانه بهای این کالا، می‌توان از این دارایی‌ها به ‌عنوان پشتوانه‌ای برای اخذ وام بهره برد. این در حالی است که اگر شاهد نوسان سریع قیمت‌ ارز یا تکانه‌های تورمی نباشیم یا حتی رکود امکان سودآوری در حتی فرآیندهای واسطه‌گری را ندهد، می‌توان از این بازار بهره برد.

نوسان قیمت‌های جهانی طلا خود یک معیار مهم برای نوسان نرخ و سودآوری است و شاید بتوان از این پس، بازار گواهی سپرده شمش طلا را با حجم معاملاتی بالا، یکی از بسترهای مهم سرمایه‌گذاری در سال‌های آینده به شمار آورد. این در حالی است که گواهی سپرده شمش طلا بر پایه تجربیات گواهی سکه بنا شده و به سادگی می‌توان انتظار داشت که نگرانی‌ها یا محدودیت‌های این بازار را در بر نداشته باشد.

آغاز به کار قریب‌الوقوع معاملات گواهی سپرده شمش طلا به معنی افزایش خوش‌بینی‌ها به آغاز معاملات سایر گروه‌های کالایی در چارچوب گواهی سپرده است که بر آینده این بازارها و افزایش شفافیت معاملات اثرگذاری بالایی دارد. استمرار معاملات و امکان داد و ستد روزانه و دریافت و پرداخت ساده‌تر وجه نقد از سایر ویژگی‌های این بازار است که از هم‌اکنون احتمال موفقیت بالایی دارد.

سخن پایانی

خرید شمش طلا از بورس کالا به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری مطمئن و شفاف، توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است. با توجه به مزایای آن مانند امنیت بالا، امکان خرید و فروش آسان و نظارت دقیق، این نوع سرمایه‌گذاری گزینه‌ای ایده‌آل برای حفظ ارزش دارایی‌ها در شرایط نوسانات اقتصادی است.

سوالات متداول