وبلاگ کاریزما

در بازار ارز دیجیتال، چندین روش تحلیل برای بررسی روند قیمت‌ها و سرمایه‌گذاری وجود دارد. مهم‌ترین انواع تحلیل های ارز دیجیتال شامل تحلیل فاندمنتال است که به بررسی ویژگی‌های بنیادی پروژه‌ها می‌پردازد و برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب است. تحلیل تکنیکال به بررسی نمودارها و داده‌های گذشته قیمت برای پیش‌بینی تغییرات کوتاه‌مدت می‌پردازد. همچنین، تحلیل آنچین از تراکنش‌های بلاک‌چین برای پیش‌بینی رفتار بازار استفاده می‌کند. در ادامه این مقاله از کاریزما لرنینگ، به طور کامل انواع تحلیل ارز دیجیتال را معرفی می‌کنیم. انواع تحلیل ارز دیجیتال کدامند؟ یادگیری اصول سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند یکی از ارزشمندترین کارهایی باشد که انجام می‌دهید. همان‌طور که سو ژو، مدیرعامل یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌های پوشش ریسک ارز دیجیتال (Three Arrows Capital) گفته است: «اگر ارزهای دیجیتال را درک نمی‌کنید و از یادگیری آن خودداری می‌کنید، قرن سختی پیش رویتان خواهد بود.» روز به روز تعداد بیشتری از معامله‌گران از انواع روش‌های تحلیلی در بازار ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند. با این دیدگاه، بیایید 3 نوع محبوب تحلیل را بررسی کنیم: تحلیل بنیادی تحلیل تکنیکال تحلیل آن‌چین تحلیل فاندامنتال ارزهای دیجیتال به صورت کلی، تحلیل فاندامنتال (Fundamental Analysis) یکی از اصلی‌ترین روش‌های ارزیابی ارزش ذاتی ارزهای دیجیتال و پروژه‌های بلاکچینی است. تحلیل بنیادی به بررسی عوامل زیربنایی پروژه‌ها، مانند تیم توسعه‌دهنده، کاربردها، فناوری، میزان پذیرش و اقتصاد توکنی (Tokenomics) می‌پردازد. هدف اصلی این تحلیل، شناسایی ارزهای دیجیتالی است که پتانسیل رشد بلندمدت دارند. در بازاری که نوسانات شدید قیمت رایج است، درک عوامل بنیادی می‌تواند به سرمایه‌گذاران در شناسایی پروژه‌های کم‌ارزش‌گذاری‌شده و پرپتانسیل کمک کند. اصلی ترین معیارهای تحلیل فاندامنتال ارز دیجیتال برای تحلیل بنیادی ارزهای دیجیتال، باید به عوامل کلیدی زیر توجه داشت: 1. تیم توسعه‌دهنده و پشتیبانی پروژه تیم سازنده یک پروژه، نقش مهمی در موفقیت آن دارد. پروژه‌هایی که توسط افراد شناخته‌شده و توسعه‌دهندگان باتجربه حمایت می‌شوند، معمولاً اعتماد بیشتری جلب می‌کنند. نکاتی که باید به آن‌ها توجه داشته باشید: آیا اعضای تیم در پلتفرم‌هایی مانند لینکدین یا توییتر فعالیت دارند؟ تجربه قبلی تیم در پروژه‌های مشابه چگونه بوده است؟  آیا پروژه توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری معتبر (مانند VCها) حمایت می‌شود؟ 2. هدف و کاربرد پروژه (Use Case) هر ارز دیجیتال باید یک مشکل واقعی را حل کند. پروژه‌هایی که راه‌حل‌های کاربردی ارائه می‌دهند، شانس بیشتری برای رشد بلندمدت دارند. سوالاتی که باید در مورد پروژه بپرسید: هدف پروژه چیست و چه مشکلی را حل می‌کند؟ آیا کاربرد پروژه منحصر به فرد است یا مشابه پروژه‌های دیگر است؟  آیا تقاضای واقعی برای این پروژه وجود دارد یا خیر؟ 3. اقتصاد توکنی (Tokenomics) اقتصاد توکنی به عرضه، تقاضا، توزیع و نحوه گردش توکن در بازار اشاره دارد. اگر توکن‌ها بیش از حد عرضه شوند، ارزش آن کاهش می‌یابد. نکاتی که باید به آن‌ها توجه کنیم: عرضه کل (Total Supply) و عرضه در گردش (Circulating Supply) چقدر است؟ چه مقدار از توکن‌ها در اختیار تیم سازنده، سرمایه‌گذاران اولیه یا ایردراپ است؟ 4. تکنولوژی و معماری پروژه تکنولوژی و زیرساخت فنی پروژه باید پیشرفته باشد. فناوری‌های منحصربه‌فرد معمولا مزیت رقابتی ایجاد می‌کنند. سوالاتی که باید به دنبال پاسخ آن‌ها باشیم: آیا پروژه بلاکچین اختصاصی دارد یا بر بستر بلاکچین‌های دیگر (مانند اتریوم) ایجاد شده‌است؟ آیا پروژه از فناوری‌های جدید مانند DeFi ،NFT یا Web3 استفاده می‌کند؟ آیا امنیت کد پروژه توسط شرکت‌های ثالث بررسی شده است (مانند CertiK)؟ 5. جامعه و میزان پذیرش مشارکت جامعه در موفقیت پروژه‌های ارز دیجیتال اهمیت زیادی دارد. جامعه فعال نشان‌دهنده علاقه‌مندی به پروژه است و می‌تواند به افزایش پذیرش آن منجر شود. نکاتی که باید بررسی شوند: تعداد دنبال‌کنندگان در شبکه‌های اجتماعی مانند Twitter ،Reddit و Discord چقدر است؟ آیا کاربران درباره پروژه نظرات مثبت می‌دهند؟ آیا جوایزی مانند Airdrop یا کمپین‌های بازاریابی انجام شده‌است؟ 6. وایت‌پیپر (Whitepaper) وایت‌پیپر سندی است که اهداف، برنامه‌ها و فناوری‌های یک پروژه را توضیح می‌دهد. این سند باید شفاف دقیق و کاربردی باشد. مسائلی که در مورد وایت پیپر وجود دارند: آیا وایت‌پیپر اهداف پروژه را به وضوح توضیح داده‌است؟ آیا اهداف اعلام‌شده منطقی و قابل دستیابی هستند؟ آیا نقشه راه (Roadmap) دقیق و دارای تاریخ‌های مشخص است؟ 7. مشارکت‌ها و همکاری‌های استراتژیک همکاری با سایر پروژه‌های بزرگ، اعتبار و پذیرش پروژه را بالاتر می‌برند. مواردی که باید که باید مورد بررسی قرار دهید: آیا پروژه با صرافی‌های معتبر مانند Binance یا Coinbase همکاری دارد؟ آیا شرکت‌های معروف از پروژه پشتیبانی می‌کنند یا از آن استفاده می‌کنند؟ ابزارهای تحلیل بنیادی ارز دیجیتال ابزارهای تحلیل بنیادی ارز دیجیتال، به معامله‌گران کمک می‌کنند تا با بررسی عوامل اقتصادی، مالی و فناوری‌های پشت هر پروژه، ارزش واقعی آن را شناسایی و تصمیمات بهتری برای سرمایه‌گذاری اتخاذ کنند. در این جدول برخی از اصلی ترین ابزارهای تحلیل فاندامنتال را معرفی می‌کنیم: اسم سایت کاربرد CoinMarketCap مشاهده قیمت، عرضه و سایر اطلاعات مهم CoinGecko تحلیل عمیق‌تر درباره پروژه‌ها و رتبه‌بندی آن‌ها Messari دسترسی به تحلیل‌های پیشرفته GitHub برای بررسی تیم توسعه و کدهای منبع پروژه‌ها Discord و Twitter مشاهده نظرات کاربران و احساسات بازار تحلیل آنچین ارزهای دیجیتال تحلیل آنچین (On-Chain Analysis) به فرآیند بررسی و تجزیه‌وتحلیل داده‌های ثبت‌شده در بلاکچین می‌پردازد. به عبارت دیگر، تحلیل آنچین داده‌های موجود در دفتر کل بلاکچین (که به صورت عمومی و شفاف قابل مشاهده است) را مورد بررسی قرار می‌دهد. این داده‌ها شامل تراکنش‌ها، حجم انتقالات، رفتار سرمایه‌گذاران و حتی تعداد آدرس‌های فعال در شبکه است. برخلاف بازارهای سنتی که داده‌های آن در اختیار نهادهای متمرکز است، در بلاکچین همه چیز واضح است و اطلاعات کلیدی مانند تعداد کیف پول‌های فعال، حجم تراکنش‌ها، توزیع هولدرها و رفتار نهنگ‌ها به راحتی قابل دسترسی است. بازار ارزهای دیجیتال به دلیل شفافیت ذاتی خود، حجم زیادی از داده‌ها را به صورت عمومی ارائه می‌دهد که می‌تواند به عنوان سیگنال‌های خرید و فروش برای معامله گران مورد استفاده قرار گیرد.  به طور مثال، افزایش ناگهانی تعداد کیف پول‌های فعال یا افزایش حجم تراکنش‌های بیت‌کوین ممکن است نشان‌دهنده ورود نقدینگی جدید به بازار باشد که اغلب باعث افزایش قیمت می‌شود. تحلیل آنچین چگونه انجام می شود؟ برای انجام تحلیل آنچین، چند اصل اساسی وجود دارد که باید در نظر گرفته شود: 1. تعداد کیف پول‌های فعال (Active Addresses) از آنجایی که بلاکچین یک دفتر کل توزیع‌شده و شفاف است، تمام اطلاعات آن برای همه کاربران قابل مشاهده […]

برای فعالیت در بازار بورس به کد بورسی نیاز داریم. برای دریافت این کد باید در سامانه‌ای به نام سجام ثبت‌نام کنیم. بعد از گرفتن کد بورسی، نوبت به ورود به بازار سرمایه می‌رسد. اگر تا کنون در بازار بورس فعالیت کرده باشید، احتمالاً اصطلاح کد معاملاتی را نیز شنیده‌اید و شاید برای شما سوال شده باشد که تفاوت کد معاملاتی و کد بورسی چیست و آیا این دو مفهوم با هم تفاوت دارند؟ در این مطلب از کاریزما لرنینگ می‌خواهیم ببینیم فرق کد معاملاتی با کد بورسی چیست. همینطور به این سوال پاسخ می‌دهیم که آیا کد آنلاین همان کد معاملاتی است؟ با ما تا انتهای مطلب همراه باشید. تفاوت کد معاملاتی و کد بورسی چیست؟ کد بورسی با کد معاملاتی یا همان کد آنلاین کارگزاری متفاوت است. کد بورسی یک کد منحصربه‌فرد است که برای هر شخص حقیقی یا حقوقی صادر می‌شود، اما کد آنلاین کارگزاری مربوط به سامانه معاملاتی آنلاین همان کارگزاری است و افرادی که قصد دارند به‌صورت آنلاین سهام و دیگر اوراق بهادار را خرید و فروش کنند، با کد معاملاتی می‌توانند از هر جایی وارد حساب خود در کارگزاری شوند و این کار را انجام دهند. جدول زیر، تفاوت کد معاملاتی با کد بورسی را کامل توضیح داده است: کد بورسی مانند کد ملی منحصر‌به‌فرد است، اما کد آنلاین را می‌توان از کارگزاری‌های مختلف دریافت کرد. یعنی شما ممکن است بخواهید در پنج کارگزاری مختلف ثبت‌نام و فعالیت کنید. شما در هر کدام از این کارگزاری‌ها یک کد معاملاتی مخصوص خواهید داشت. توجه داشته باشید که اصطلاح کد بورسی آنلاین درست نیست. تعریف کد بورسی بعد از اینکه فهمیدیم بورس چیست، بایستی سراغ گرفتن کد بورسی برویم. کد بورسی شناسه‌ی منحصربه‌فرد هر شخص برای فعالیت در بازار سرمایه ایران است. درست مانند کد ملی، هر کس که بخواهد در بازار سرمایه ایران فعالیتی داشته باشد و به خرید و فروش سهام و اوراق بهادار بپردازد، بایستی ابتدا کد بورسی بگیرد. با گرفتن کد بورسی شما در بازار سرمایه احراز هویت می‌شوید. اگر تا امروز کد بورسی نگرفته‌اید، می‌توانید از طریق دکمه زیر اقدام کنید و ظرف چند دقیقه، رایگان کد بورسی بگیرید: کد بورسی هشت کاراکتر دارد و با سه حرف آغاز می‌شود و بعد از آن یک عدد پنج رقمی تصادفی می‌آید. سه حرف اول معمولاً بر اساس نام خانوادگی متقاضی انتخاب می‌شود. برای مثال اگر فامیلی شما کمالی باشد، کد بورسی شما به شکل «کما24915» خواهد بود. البته این کار در سال‌های دور مرسوم بود و بعد از تقاضای زیاد افراد برای حضور در بازار بورس در سال‌های اخیر، ظرفیت استفاده از سه حرف اول نام خانوادگی در کد بورسی تکمیل شد و امروز، کد بورسی هر شخص متشکل از سه حرف و 5 عدد تصادفی است. برای گرفتن کد بورسی باید در سامانه سجام ثبت‌نام کنید. در این سامانه شما اطلاعات خود شامل اطلاعات هویتی، بانکی و محل سکونت را ارائه می‌دهید تا تایید هویت شوید و ابتدا کد سجام و سپس کد بورسی برای شما صادر شود. لازم به ذکر است که کد سجام با کد بورسی تفاوت دارد. اگر می‌خواهید در مورد کد بورسی از صفر تا صد بدانید، حتماً مقاله‌ی زیر را مطالعه کنید: همانطور که گفتیم، کد بورسی شناسۀ شما به‌عنوان معامله‌گر در بازار سرمایه است و اهمیت زیادی دارد. اما ممکن است به هر دلیلی شما کد بورسی خود را فراموش کنید. اگر این اتفاق افتاد، می‌توانید به راحتی کد بورسی خود را بازیابی کنید. برای این کار مقاله‌ی «فراموشی کد بورسی و روش استعلام و بازیابی آن» را مطالعه کنید. در این مقاله این موضوع را کامل توضیح داده‌ایم. شما برای ثبت‌نام و فعالیت در کارگزاری‌ها حتماً باید کد بورسی خود را ارائه دهید. اگر تا اینجای مقاله کد بورسی ندارید و اقدامی برای گرفتن آن انجام نداده‌اید، جای نگرانی نیست! با ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما، فرایند صدور کد بورسی به‌طور خودکار برای شما انجام می‌شوند و نیازی به اقدام مجزا برای گرفتن کد بورسی ندارید. برای ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما‌، می‌توانید از طریق دکمه زیر اقدام کنید: در گفتمان رایج بازار سرمایه به کد بورسی، کد معاملاتی هم می‌گویند. بنابراین در پاسخ به سوال ابتدای مقاله باید بگوییم کد بورسی و کد معاملاتی در ظاهر تفاوتی ندارند، اما اگر بخواهیم موضوع را خیلی دقیق بررسی کنیم، کد بورسی همان کد معاملاتی نیست و این دو با هم تفاوت دارند. تعریف کد معاملاتی به بیان ساده، کد معاملاتی همان نام کاربری و کلمه عبور شما در یک کارگزاری است. شما بعد از انتخاب یک کارگزاری و ثبت‌نام در آن، نام کاربری یا همان یوزرنیم و رمز عبورتان به پنل کارگزاری را دریافت می‌کنید و با استفاده از این اطلاعات وارد حساب کاربری خود در کارگزاری می‌شوید و سهام و سایر اوراق بهادار را خرید و فروش می‌کنید.‌ نام کاربری شما در کارگزاری همان کد معاملاتی شما است.‌ توجه داشته باشید که کد آنلاین همان کد معاملاتی است و به‌جای کد معاملاتی می‌توانیم از کد آنلاین در گفتار و نوشتار خود استفاده کنیم. جمع‌بندی مطلب در این مطلب در مورد تفاوت کد معاملاتی با کد بورسی صحبت کردیم. به‌طور کلی کد معاملاتی و کد بورسی تفاوت چندانی با هم ندارند و این دو اصطلاح به‌جای یکدیگر زیاد استفاده می‌شوند. اما شناخت دقیق اصطلاحات بازار سرمایه به شما کمک می‌کند عملکرد بهتری در بازار داشته باشید و بدانید دقیقاً در چه مسیری در حال حرکت هستید.

فرانشیز بیمه چیست؟ فرانشیز بیمه به مقدار یا درصدی از خسارت گفته می‌شود که در صورت وقوع حادثه، پرداخت آن بر عهده بیمه‌گزار است و شرکت بیمه بقیه هزینه‌ها را پوشش می‌دهد. شما به عنوان بیمه‌گزار لازم است اطلاعات کاملی از شرایط بیمه‌نامه خود داشته باشید. در غیر این صورت ممکن است با خرید بیمه‌نامه نامناسب، ضمن صرف هزینه، پشتیبانی و حمایتی که از شرکت بیمه انتظار دارید را دریافت نکنید. در راستای همین موضوع اصطلاح فرانشیز را داریم. توصیه می‌کنیم پیش از خرید بیمه‌نامه، با اصطلاحات تخصصی این صنعت آشنا شوید. در این مقاله از کاریزما لرنینگ با ما همراه باشید تا در خصوص معنی فرانشیز و فرانشیز بیمه ها و نکاتی که معمولاً گفته نمی‌شوند، بیشتر صحبت کنیم. فرانشیز در بیمه چیست؟ در صنعت بیمه، فرانشیز به سهمی از خسارت گفته می‌شود که بیمه‌گزار موظف به پرداخت مستقیم آن به طرف زیان‌دیده یا شرکت ارائه‌دهنده‌ی خدمات است. به عبارت دیگر، بیمه‌نامه فقط خسارت مازاد بر فرانشیز را پوشش می‌دهد. به زبان خیلی ساده‌تر می‌توان گفت در صورت ایجاد زیان برای شما، تمام مبلغ جبران خسارت توسط شرکت بیمه پرداخت نخواهد شد و باید بخشی از آن مبلغ را خودتان پرداخت کنید. در راستای کسب اطلاعات بیشتر در مورد صنعت بیمه، توصیه می‌کنیم حتماً در فرصت مناسب مقاله‌ی زیر را بخوانید تا نگاه شما به بیمه و ضرورت داشتن انواع بیمه‌نامه‌ها تغییر کند: درصد فرانشیز چیست؟ درصد فرانشیز (Deductible Percentage) به بخشی از هزینه‌های یک خسارت یا هزینه‌ای که بیمه‌گزار (شما) باید از جیب خود بپردازید، اشاره دارد. این مقدار به‌صورت درصدی از کل هزینه تعیین می‌شود و مابقی هزینه‌ها را بیمه‌گر (شرکت بیمه) پرداخت می‌کند. برای مثال، اگر درصد فرانشیز بیمه‌نامه 20 درصد و هزینه خسارت 1,000,000 تومان باشد، شما باید 200,000 تومان از آن را پرداخت کنید و بیمه‌گر 800,000 تومان باقی‌مانده را پوشش می‌دهد. فرانشیز به چه معناست؟ در دنیای بیمه، فرانشیز مفهومی نسبتاً آشناست، اما ریشه‌شناسی و کاربرد آن در این حوزه، داستانی جالب دارد. کلمۀ “Franchise” در زبان انگلیسی با تلفظ «فرنچایز» به معنی «حق امتیاز» است و در دنیای تجارت و مارکتینگ کاربرد فراوانی دارد؛ مانند حق امتیاز فروش یک برند در یک منطقۀ خاص که به فردی واگذار می‌شود. در زبان فرانسه، این کلمه به معنی «حق رای دادن» است. همچنین معنای ریشه‌ای آن در این زبان به‌صورت آزادی، معافیت، حق و امتیاز نیز تعبیر می‌شود. کاربرد فرانشیز بیمه چیست؟ در نگاه اول، فرانشیز اصلاً برای بیمه‌گزار کلمه‌ی جالبی نیست. اما نگاه عده‌ای به بیمه اشتباه است. بعضی از افراد انتظار دارند بیمه تمام خسارت‌های آن‌ها را بدون هیچ قید و شرطی پوشش دهد! این موضوع به ضرر بیمه‌گزار تمام می‌شود. شاید بهتر باشد این سوال را بپرسیم که مزایا و دلایل گرفتن فرانشیز در بیمه چیست؟ در نظر گرفتن فرانشیز در حق بیمه بیشتر به نفع شرکت‌های بیمه است. فرانشیز مانع سوءاستفاده افراد از خدمات بیمه‌ای می‌شود. زمانی که بیمه‌گزار ملزم به پرداخت سهمی از خسارت باشد، با احتیاط بیشتری از خدمات بیمه‌ استفاده خواهد کرد. با تقبل بخشی از خسارت توسط بیمه‌گزار، شرکت‌های بیمه می‌توانند حق بیمه را با نرخ پایین‌تری ارائه دهند. این امر به نفع بیمه‌گزارانی است که به دنبال بیمه‌نامه با حق بیمه مقرون‌به‌صرفه هستند. با وجود فرانشیز، برای مثال در بیمه درمان، بیمه‌گزاران برای دریافت خسارت‌های جزئی به مراکز بیمه مراجعه نمی‌کنند. این امر به کاهش هزینه‌های اداری و افزایش توانگری شرکت‌های بیمه منجر می‌شود. به‌علاوه می‌توان گفت که وجود فرانشیز، بیمه‌گزار را به احتیاط بیشتر و توجه به مقررات تشویق می‌کند. چراکه در صورت بروز حادثه، باید بخشی از خسارت را به‌طور مستقیم پرداخت کند. این امر به نفع جامعه نیز بوده و منجر به کاهش آمار تصادفات و حوادث می‌شود. در یک کلام، فرانشیز از اتلاف منابع شرکت بیمه‌ جلوگیری می‌کند. انواع فرانشیز بیمه چیست؟ فرانشیز انواع مختلفی دارد و هر کدام از آن‌ها ویژگی‌های خاص خود را دارند. آشنایی با انواع فرانشیز به شما کمک می‌کند تا در انتخاب بیمه‌نامه مناسب، تصمیم آگاهانه‌تری بگیرید. به همین دلیل، در ادامه به بررسی فرانشیز انواع بیمه ها می‌پردازیم: 1. فرانشیز ثابت چیست؟ مبلغ ثابتی به‌عنوان فرانشیز در نظر گرفته می‌شود که در همه موارد یکسان است. به‌عنوان مثال، ممکن است در بیمه‌نامه‌ای، فرانشیز یک میلیون تومان تعیین شد‌ه باشد، به این معنی که بیمه‌گزار برای هر بار استفاده از خدمات بیمه‌ای، باید یک میلیون تومان را به‌طور مستقیم پرداخت کند، حتی اگر خسارت وارده بیشتر از این مبلغ باشد. مزایا و معایب فرانشیز ثابت یکی از مزایای فرانشیز ثابت این است که حق بیمه ارزان‌تر است. به‌طور کلی، حق بیمه بیمه‌نامه‌هایی که از فرانشیز ثابت استفاده می‌کنند، پایین‌تر است. اما به این دلیل که بیمه‌گزار حتی در خسارت‌هایی با مبالغ کم، باید مبلغ ثابتی را به‌عنوان فرانشیز پرداخت کند، این نوع از بیمه‌نامه‌ها متقاضیان زیادی ندارند! 2. فرانشیز درصدی در این نوع فرانشیز، درصدی از خسارت به‌عنوان فرانشیز در نظر گرفته می‌شود که بر اساس مبلغ کل خسارت محاسبه می‌گردد. به‌عنوان مثال ممکن است در بیمه‌نامه‌ای، فرانشیز 10 درصد تعیین شد‌ه باشد، به این معنی که بیمه‌گذار باید 10 درصد از مبلغ کل خسارت را به‌طور مستقیم پرداخت کند و 90 درصد باقی‌مانده توسط بیمه پرداخت می‌شود. برای بسیاری از افراد این سوال ایجاد می‌شود که فرمول محاسبه فرانشیز بیمه چیست؟ فرانشیز بیمه فرمول ساده‌ای به‌صورت زیر دارد: مبلغ فرانشیز = (۱۰۰ ÷ درصد فرانشیز) × مبلغ کل خسارت بنابراین در این نوع فرانشیز بیمه‌گزار با خسارت‌های کم، سهم کمتری از خسارت را نیز پرداخت می‌کند و عدالت بیشتری نسبت به فرانشیز ثابت دارد. اما در مواردی که خسارت وارده زیاد باشد، ممکن است سهم بیمه‌گزار از خسارت (فرانشیز) نیز به‌طور قابل توجهی افزایش یابد. توجه داشته باشید که حق بیمه بیمه‌نامه‌هایی که از فرانشیز درصدی استفاده می‌کنند، با توجه به میزان فرانشیز انتخابی، متغیر خواهد بود. فرانشیز 10 درصد یعنی چه؟ فرانشیز 10 درصد به این معناست که شما به عنوان بیمه‌گزار باید 10 درصد از کل هزینه‌های خسارت را خودتان پرداخت کنید و باقی‌مانده را بیمه‌گر پوشش می‌دهد. برای مثال اگر هزینه خسارت 1,000,000 تومان باشد و فرانشیز بیمه‌نامه 10 درصد تعیین شده باشد، شما باید 100,000 تومان از این هزینه را خودتان بپردازید و بیمه‌گر 900,000 تومان باقی‌مانده را پرداخت می‌کند. این […]

پرتفوی سپرده‌گذاری هر فرد در هر کارگزاری نشان‌دهنده اوراق بهاداری است که او مالک آن‌هاست و آن کارگزاری به عنوان کارگزار ناظر آن‌ها شناخته می‌شود. پرتفوی مجازی نیز نشان‌دهنده تغییرات لحظه‌ای قیمت‌ها و سود و زیان شما در طول معاملات است. در حالی که در پرتفوی سپرده‌گذاری، تغییرات فقط در پایان هر روز نشان داده می‌شود و امکان مشاهده آنی سود و زیان وجود ندارد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی دقیق‌تر پرتفوی سپرده گذاری اکسیر و پرتفوی مجازی در اکسیر و نکات مربوط به آن‌ها می‌پردازیم. معرفی پرتفوی سپرده گذاری اکسیر بخش پرتفوی سپرده گذاری اکسیر، شامل مجموعه‌ای از اوراق بهادار و اطلاعات مرتبط با آن‌هاست که تحت نام یک شخص حقیقی یا حقوقی در کارگزاری کاریزما نگهداری می‌شود. این اطلاعات به‌طور روزانه توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به‌روزرسانی شد‌ه و وضعیت دقیق و لحظه‌ای دارایی‌های سرمایه‌گذار را نشان می‌دهد. لازم به ذکر است که هر نماد بورسی تنها یک کارگزار ناظر دارد و سرمایه‌گذاران فقط از طریق کارگزاری ناظر آن نماد می‌توانند خرید و فروش انجام دهند. بنابراین، در بخش پرتفوی سپرده گذاری سامانه اکسیر فقط دارایی‌هایی نمایش داده می‌شود که کارگزار ناظر آن‌ها، کارگزاری کاریزما باشد. اطلاعات قابل‌مشاهده در پرتفوی سپرده گذاری اکسیر پرتفوی سپرده گذاری در سامانه معاملاتی اکسیر یکی از قسمت‌های مهم و کاربردی در این سامانه است که به کاربران امکان می‌دهد تا اطلاعات کاملی از وضعیت دارایی‌های خود را مشاهده و مدیریت کنند. اطلاعات قابل‌مشاهده در پرتفوی سپرده گذاری اکسیر شامل موارد زیر می‌شود: تعداد دارایی: به تعداد سهام یا اوراق بهاداری اشاره دارد که در پرتفوی خود دارید. نماد: نام سهام، اوراق بهادار یا صندوق سرمایه‌گذاری را نشان می‌دهد. تاریخ و زمان آخرین معامله: تاریخ و ساعت آخرین معامله شما روی آن نماد را نشان می‌دهد. قیمت پایانی: نشان‌دهنده قیمتی است که معامله سهم در ابتدای روز بعد، بر اساس آن شروع می‌شود. ارزش با قیمت پایانی: ارزش با قیمت پایانی نشان‌دهنده ارزش کل دارایی (مثل سهام یا اوراق بهادار) با استفاده از قیمت پایانی آن دارایی است. به‌عبارتی، این عدد ارزش فعلی دارایی را طبق آخرین قیمت بسته‌شد‌ه نشان می‌دهد. قیمت آخرین معامله: به قیمتی گفته می‌شود که یک دارایی (مانند سهام، اوراق بهادار یا هر نوع ابزار مالی دیگر) در آخرین تراکنش یا معامله‌ای که در یک روز معاملاتی صورت گرفته است، خرید و فروش شد‌ه است.  ارزش با قیمت آخرین معامله: ارزش با قیمت آخرین معامله مشابه به ارزش با قیمت پایانی است، با این تفاوت که در اینجا از قیمت آخرین معامله برای محاسبه ارزش دارایی استفاده می‌شود. این مقدار از ضرب تعداد واحدهای دارایی در قیمت آخرین معامله به‌دست می‌آید و به‌طور لحظه‌ای به‌عنوان ارزش فعلی دارایی در دسترس است. این عدد برای سرمایه‌گذارانی که به نوسانات قیمت در لحظه توجه دارند، مفید است و می‌تواند برای ارزیابی وضعیت دارایی‌ها و تصمیم‌گیری‌های آنی به کار رود. معرفی پرتفوی مجازی اکسیر پرتفوی مجازی در کنار پرتفوی سپرده گذاری اکسیر، یک ابزار قدرتمند برای سرمایه‌گذاران است که به آن‌ها اجازه می‌دهد تا به صورت لحظه‌ای، ارزش کل دارایی‌های خود را در بازار بورس مشاهده کنند. با توجه به نوسانات مداوم قیمت سهام، این ابزار به شما کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری برای سرمایه‌گذاری خود بگیرید. همچنین می‌توانید انتخاب کنید که اطلاعات موجود در این بخش، بر مبنای قیمت آخرین معامله، قیمت بهترین تقاضا یا قیمت پایانی، محاسبه شود. اطلاعات قابل‌مشاهده در پرتفوی مجازی اکسیر پرتفوی مجازی سامانه معاملاتی اکسیر، اطلاعات جامعی در مورد سهام شما ارائه می‌دهد. برخی از مهم‌ترین این اطلاعات عبارتند از: 1. تعداد تعداد، بیانگر حجم دارایی‌ها یا واحدهای خریداری‌شد‌ه از یک نماد در پرتفوی مجازی اکسیر است. این مقدار نشان‌دهنده میزان سرمایه‌گذاری انجام‌شد‌ه در یک نماد مشخص بوده و یکی از مهم‌ترین داده‌ها برای تحلیل و ارزیابی عملکرد سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. تعداد واحدها به‌طور مستقیم در محاسبات ارزش روز و سود و زیان مورد استفاده قرار می‌گیرد. 2. ارزش دیروز ارزش دیروز، مجموع ارزش دارایی‌های موجود در پرتفوی است که بر اساس قیمت پایانی روز گذشته محاسبه می‌شود. این داده برای مقایسه ارزش دارایی‌ها در روز جاری با روز قبل استفاده می‌شود و شاخصی کلیدی برای ارزیابی تغییرات قیمت و عملکرد روزانه دارایی‌ها به شمار می‌رود. 3. ارزش امروز ارزش امروز نشان‌دهنده مجموع ارزش دارایی‌ها در پایان روز جاری است که با توجه به قیمت پایانی یا آخرین معامله دارایی‌ها محاسبه می‌شود. این مقدار معیار اصلی برای ارزیابی وضعیت فعلی سرمایه‌گذاری و تصمیم‌گیری برای خرید یا فروش دارایی‌ها است. 4. میانگین خرید میانگین خرید به معنای میانگین قیمتی است که سرمایه‌گذار برای خرید هر واحد از دارایی یا نماد پرداخت کرده است. این مقدار با تقسیم مجموع هزینه خرید بر تعداد واحدها به دست می‌آید و برای محاسبه قیمت سر به سر و تحلیل سودآوری سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود. 5. بهای تمام‌شده خرید بهای تمام‌شد‌ه خرید، مجموع مبلغی است که برای خرید یک دارایی هزینه شد‌ه و شامل تمامی هزینه‌های جانبی مانند کارمزد و مالیات می‌شود. این مقدار مبنای محاسبات سود و زیان بوده و به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا ارزیابی دقیقی از عملکرد سرمایه‌گذاری خود داشته باشد. 6. سود و زیان مانده سود و زیان مانده اختلاف بین ارزش فعلی دارایی‌ها و بهای تمام‌شد‌ه خرید است. این مقدار نشان‌دهنده میزان سود یا زیانی است که دارایی‌ها در صورت نگهداری تا زمان حال ایجاد کرده‌اند. سرمایه‌گذاران از این شاخص برای تحلیل عملکرد دارایی‌های نگهداری‌شد‌ه استفاده می‌کنند. 7. ٪ سود و زیان مانده این مقدار درصد سود یا زیان دارایی‌ها نسبت به بهای تمام‌شد‌ه خرید را نشان می‌دهد. این شاخص به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا عملکرد دارایی‌ها را به صورت درصدی تحلیل کرده و تصمیمات بهتری برای مدیریت سرمایه‌گذاری خود اتخاذ کند. 8. ق سر به سر فروش قیمت سر به سر فروش، قیمتی است که در آن سرمایه‌گذار نه سود و نه زیانی از فروش دارایی کسب می‌کند. این مقدار از تقسیم بهای تمام‌شد‌ه خرید بر تعداد واحدها به دست می‌آید و حداقل قیمتی است که سرمایه‌گذار برای جلوگیری از زیان باید در فروش در نظر بگیرد. 9. تعداد فروش رفته این مورد بیانگر تعداد واحدهایی است که از یک نماد خاص تاکنون فرو‌خته شد‌ه است. این داد‌ه برای ردیابی معاملات انجام‌شد‌‌ه و تحلیل جریان نقدی و سود یا زیان حاصل از فروش دارایی‌ها استفاده […]

بازار بورس با ورود ابزار نوینی همچون گواهی شمش نقره تحولات شگرفی را تجربه می‌کنند. این ابزار مالی، با هدف تسهیل معاملات نقره و جذب سرمایه‌گذاران بیشتر به بازار فلزات گران‌بها، در بورس کالا راه‌اندازی شد‌ه است. با توجه به اهمیت نقره در صنایع مختلف و روند رو به رشد استفاد‌ه از آن در زمینه‌های سرمایه‌گذاری، گواهی سپرده نقره می‌تواند به عنوان یک فرصت جدید برای سرمایه‌گذاران در بازار بورس محسوب شود. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی جزئیات گواهی شمش نقره، نحوه خرید آن و مزایا و چالش‌های آن پرداخته‌ایم. پس اگر شما هم می‌خواهید از این روش جدید سرمایه‌گذاری جا نمانید، تا انتهای مقاله همراه ما باشید. گواهی شمش نقره چیست؟ گواهی شمش نقره، یک نوع اوراق بهادار و نشان‌دهنده مالکیت یک شمش نقره است. این گواهی در بورس کالا صادر می‌شود و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با خرید نقره در بورس و بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی نقره، از افزایش قیمت آن بهره‌مند شوند. به عبارت دیگر، این گواهی‌ها به عنوان یک ابزار معاملاتی در بازار بورس کالا عمل می‌کنند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا بدون اینکه لزومی به نگهداری فیزیکی این فلز داشته باشند، در نقره سرمایه‌گذاری کنند. اگر می‌خواهید اطلاعات جامعی از نحوه سرمایه‌گذاری در نقره به‌دست بیاورید، حتما مقاله زیر را مطالعه کنید: اطلاعیه پذیرش شمش نقره در انبارهای بورس کالا مدیریت بازارهای مالی بورس کالای ایران اعلام کرده است که انبار شمش نقره بورس با نماد CD1SIB0001 آماده پذیرش کالاهای مشتریان است. معاملات نقره به سرمایه‌گذاران این فرصت را می‌دهد که ساده‌تر از قبل، در شرایطی که قیمت نقره در بازارهای جهانی در حال افزایش است، از این روند بهره‌مند شوند. مشخصات گواهی شمش نقره هر گواهی سپرده نقره در بورس معادل یک گرم شمش نقره با عیار 999/9 و با نماد CD۱SIB۰۰۰۱ است. برای هر شمش نقره، اطلاعات مربوط به تولیدکننده، عیار، وزن و شماره سریال باید بر روی آن درج شود. متقاضیانی که قصد فروش شمش‌های نقره خود را از طریق بورس کالا دارند، می‌توانند شمش‌های نقره تولید داخلی یا وارداتی را برای پذیرش به انبار ارسال کنند. حداقل تعداد شمش قابل پذیرش برای هر درخواست، 50 قطعه است.  شرایط خرید و فروش گواهی سپرده کالایی شمش نقره برای انجام معاملات شمش نقره، شرایط زیر در نظر گرفته شده است: حداقل مقدار خرید در هر سفارش، ۱ واحد (معادل ۱ گرم) و حداکثر آن ۱۰ هزار واحد (معادل ۱۰ کیلوگرم) است. همچنین هر لات معاملاتی نیز برابر با یک گواهی سپرده (معادل ۱ گرم) تعریف می‌گردد. افراد حقیقی می‌توانند حداکثر ۵۰ هزار واحد (معادل ۵۰ کیلوگرم) گواهی سپرده خریداری کنند. در حال حاضر، اشخاص حقوقی امکان معامله شمش نقره را ندارند، اما این امکان در آینده نزدیک فراهم خواهد شد. صندوق‌های کالایی و بازارگردان‌ها محدودیتی در خرید و فروش ندارند. دامنه نوسان قیمت روزانه گواهی شمش نقره، ۵ درصد مثبت یا منفی نسبت به قیمت پایانی روز قبل است. معاملات گواهی سپرده شمش نقره از شنبه تا پنجشنبه انجام می‌شود. زمان پیش‌گشایش از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰ است، حراج تک‌قیمتی (پیش‌گشایش) رأس ساعت ۱۲ انجام می‌شود و حراج پیوسته از شنبه تا چهارشنبه بین ساعت ۱۲:۰۰ تا 18:۰۰ و در روزهای پنجشنبه از ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰ برگزار می‌گردد. نحوه خرید گواهی سپرده شمش نقره برای انجام معاملات گواهی سپرده شمش نقره، باید ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام و احراز هویت کنید. سپس وارد سامانه ایبیگو شوید و کد بازار مالی و فیزیکی بورس کالا را دریافت کنید. امکان دریافت این کد از طریق کارگزاری کاریزما مهیاست.  پس از ثبت‌نام در کاریزما و دریافت کد بورس کالا، وارد سامانه معاملاتی charisma.exphoenixfuture.ir شوید. اطلاعات نام کاربری و رمز شما از طریق کارگزاری کاریزما برای شما ارسال می‌گردد. پس از ورود به سامانه، قدرت خرید خود را شارژ نمایید. برای شارژ قدرت خرید، ابتدا باید وجه مدنظر را به شماره حساب کارگزاری کاریزما واریز کنید. سپس از طریق پیگیری با پشتیبانی، اطلاعات وجه واریزی خود را ارسال کنید. به این ترتیب، وجه واریز شده در بخش قدرت خرید شما در سامانه نمایش داده خواهد شد و می‌توانید با استفاده از آن، سفارش خرید خود را ثبت کنید. برای ثبت سفارش خرید گواهی سپرده شمش نقره، وارد بخش «گواهی سپرده» شده و روی گزینه «نقره» کلیک کنید. در این بخش می‌تواید اطلاعات تابلوی معاملات نماد گواهی شمش نقره را مشاهده کرده و با ورود تعداد و قیمت خرید، سفارشتان را ثبت کنید. مزایای خرید گواهی شمش نقره استفاده از گواهی شمش نقره برای سرمایه‌گذاران مزایایی مانند موارد زیر دارد: سهولت در معامله: سرمایه‌گذاران به راحتی می‌توانند گواهی‌های نقره را در بورس کالا و به‌صورت آنلاین خرید و فروش کنند. عدم نیاز به نگهداری فیزیکی: برخلاف خرید شمش نقره فیزیکی، سرمایه‌گذاران نیازی به نگرانی در مورد نگهداری و انبار کردن نقره ندارند. امنیت بالاتر: این ابزار مالی در یک محیط امن مانند بورس کالا معامله می‌شود که تحت نظارت نهادهای مالی و مقررات قانونی است. معافیت مالیاتی: معاملات گواهی سپرده کالایی شمش نقره از مالیات بر ارزش افزوده معاف است. تنها خریدارانی که قصد دریافت شمش نقره از انبارهای پذیرش شده بورس را دارند، موظف به پرداخت مالیات بر ارزش افزوده بر اساس قیمت اعلامی خرید خود به سازمان امور مالیاتی خواهند بود. مزایای گواهی سپرده نقره نسبت به نقره فیزیکی خرید گواهی سپرده شمش نقره در بورس کالا مزایای قابل‌توجهی نسبت به خرید فیزیکی نقره دارد. این روش نه تنها معاملات را سریع‌تر و آسان‌تر می‌کند، بلکه امکان نقدشوندگی بیشتری را نیز فراهم می‌آورد. سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، گواهی‌های مربوطه را به راحتی خرید و فروش کنند. علاوه بر این، گواهی سپرده نقره به دلیل شفافیت بالا در معاملات و تمرکز عرضه و تقاضا، امنیت و نظم بیشتری دارد. آغاز معاملات نقره در بورس کالا فرصتی ایده‌آل برای متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و بهترین سرمایه گذاری در ایران در زمان رشد ارزش فلز نقره محسوب می‌شود. نحوه دریافت فیزیکی شمش نقره افرادی که حداقل هزار واحد گواهی سپرده شمش نقره خریده‌اند، امکان تحویل فیزیکی شمش نقره را دارند. برای این کار، باید درخواست خود را به کارگزار اعلام کنند. سپس کارگزار زمان تحویل را که از سوی بورس کالا اعلام می‌شود، به […]

پراپ تریدینگ یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای معامله‌گران حرفه‌ای است که به دنبال سود بیشتر و ریسک کمتر هستند. برای موفقیت در این حوزه، آشنایی با اصطلاحات و مفاهیم پایه پراپ تریدینگ ضروری است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، با اصطلاحات پراپ تریدینگ آشنا و کاربرد هر کدام را در فرآیند معاملات توضیح خواهیم داد. مهمترین اصطلاحات پراپ تریدینگ در پراپ تریدینگ (Proprietary Trading)، معامله‌گران با استفاده از سرمایه‌ای که توسط شرکت‌هایی به نام پراپ فرم‌ها تأمین می‌شود، به انجام معاملات و کسب درآمد می‌پردازند. به همین دلیل، پراپ تریدینگ به فرصت بزرگی برای معامله‌گران تبدیل شد‌ه است تا بدون نیاز به سرمایه‌ شخصی به سوددهی بالایی دست یابند. اما ورود به دنیای پراپ تریدینگ و موفقیت در آن، نیازمند شناخت کامل اصطلاحات و قواعد مخصوص این حوزه است. پراپ فرم یا پراپ فاندر (Prop Firm/Prop Funder) پراپ فرم‌ها یا شرکت‌های تامین‌کننده سرمایه، موسساتی هستند که به معامله‌گران حرفه‌ای این فرصت را می‌دهند تا با استفاده از سرمایه شرکت، در بازار فعالیت کرده و سود کسب کنند. این شرکت‌ها معمولا چالش‌هایی برای بررسی مهارت‌‌های معامله‌گران برنامه‌ریزی می‌کنند و پس از اطمینان از بازده مورد انتظار، بخشی از سود را با معامله‌گران تقسیم می‌کنند. کاریزما ایکس، یکی از نمونه‌های پراپ فرم‌ ایرانی است که با هدف آموزش صحیح و ارائه اعتبار به معامله‌گران مستعد در حال فعالیت است. چالش (Challenge) چالش در پراپ تریدینگ به مراحلی گفته می‌شود که پراپ فرم‌ها برای ارزیابی توانایی‌های معامله‌گران قبل از ارائه سرمایه واقعی به آن‌ها طراحی می‌کنند. معامله‌گرانی که به دنبال دریافت سرمایه از پراپ فرم هستند، باید ابتدا در این چالش شرکت کنند و توانایی خود را در مدیریت ریسک، دستیابی به هدف سود و رعایت قوانین حساب معاملاتی اثبات کنند. چالش‌ها معمولاً شامل شرایط خاصی مانند حداقل و حداکثر روزهای معاملاتی، هدف سود، دراودان روزانه و حداکثر دراودان می‌شوند. در صورت موفقیت در چالش، معامله‌گر به مرحله بعدی راه پیدا می‌کند و در نهایت سرمایه واقعی برای انجام معاملات به او اختصاص داده می‌شود. چالش رایگان (Free Challenge) برخی از پراپ فرم‌ها چالش‌های رایگان یا آزمایشی ارائه می‌دهند تا معامله‌گران بتوانند بدون پرداخت هزینه وارد آزمون شوند. این چالش‌ها به معامله‌گران این فرصت را می‌دهند تا دانش خود را محک زده و آمادگی خود برای مراحل بعدی بالاتر ببرند. چالش‌های رایگان معمولاً قوانین و شرایط مشابهی با چالش‌های پولی دارند، اما ممکن است سود واقعی یا مزایای مالی به همراه نداشته باشند. روز معاملاتی (Trading Day) روز معاملاتی به تعداد روزهایی گفته می‌شود که معامله‌گر در آن خرید و فروش کرده‌است. برخی از پراپ فرم‌ها قوانینی برای تعداد حداقل یا حداکثر روزهای معاملاتی دارند و معامله‌گر باید در تعداد مشخصی از روزها فعالانه معامله کند تا شرایط چالش را برآورده نماید. مرحله واقعی (Real) سطح Real، مرحله‌ای است که پس از گذراندن موفقیت‌آمیز چالش وارد آن می‌شوید و پراپ فرم سرمایه‌ای را برای معاملات در اختیار شما قرار می‌دهد. در این مرحله، بخشی از سود حاصل از معاملات به معامله‌گر تعلق می‌گیرد، اما به دلیل واقعی بودن سرمایه، رعایت قوانین مدیریت ریسک و اصول معاملاتی الزامی است. اهرم (Leverage) اهرم یا لوریج به ابزاری گفته می‌شود که امکان معامله با حجم بزرگ‌تر از سرمایه واقعی را فراهم می‌کند. در پراپ تریدینگ، استفاده از اهرم می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا سود بیشتری کسب کنند، اما در عین حال ریسک از دست رفتن سرمایه نیز افزایش می‌دهد. میزان اهرم معمولاً توسط پراپ فرم‌ها تعیین می‌شود و بسته به نوع حساب و سیاست‌های شرکت متفاوت است. تارگت (Target) تارگت یا هدف سود به میزان سود مشخصی گفته می‌شود که معامله‌گر باید در طول چالش به آن برسند تا بتواند به مراحل بعدی برود. هدف سود به عنوان یک شاخص از توانایی معامله‌گران در نظر گرفتـه می‌شود و موفقیت در دستیابی به آن، نشان‌دهنده مهارت و پتانسیل شرکت‌کنندگان برای کسب سود بیشتر است. دریافت سود (Profit Payout) به میزان سودی گفتـه می‌شود که پس از اتمام یک دوره معاملاتی به معامله‌گر پرداخت می‌شود. این سود بر اساس توافق‌نامه‌های بین پراپ فرم و معامله‌گر تقسیم می‌شود. درصد تقسیم سود ممکن است بستـه به شرکت و شرایط قرارداد متفاوت باشد و از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا سود اصلی معامله‌گر از این طریق به دست می‌آید. درصد تقسیم سود (Profit Split Percentage) به طور کلی، درصد تقسیم سود درصدی از سود معاملات است که به معامله‌گر اختصاص داد‌ه می‌شود. پراپ فرم‌ها معمولاً بر اساس توافق اولیه، بخشی از سود کسب‌شده را با معامله‌گران تقسیم می‌کنند. درصد تقسیم سود بسته به پراپ فرم و شرایط قرارداد می‌تواند از ۵۰٪ تا ۹۰٪ متفاوت باشد. درادون (Drawdown) اصطلاح درادون یکی از تخصصی‌ترین اصطلاحات پراپ تریدینگ است. درادون به درصدی از کاهش موجودی حساب گفتـه می‌شود که به عنوان معیاری برای اندازه‌گیری ریسک‌پذیری معامله‌گر استفاده می‌شود. معمولاً پراپ فرم‌ها محدودیتی برای درادون حساب تعیین می‌کنند تا از کاهش بیش از حد سرمایه جلوگیری شود. مدیریت درادون از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا نقض این محدودیت‌ها ممکن است منجر به مسدود شدن حساب شود. دراودان روزانه (Daily Drawdown) این مفهوم به حداکثر میزان مجاز کاهش موجودی حساب در یک روز اشاره دارد. پراپ فرم‌ها معمولا محدودیتی برای دراودان روزانه تعیین می‌کنند تا از از دست داد‌ن بیش از حد سرمایه در یک روز جلوگیری کنند. این محدودیت باعث می‌شود تا تریدرها کنترل بیشتری بر روی معاملات خود داشته باشند و از ریسک‌های بیش از حد خودداری کنند. اعتبارنامه (Certificate) اعتبارنامه یا مدرکی است که پس از گذراندن موفقیت‌آمیز چالش به معامله‌گر اعطا می‌شود و نشان‌دهنده تایید مهارت‌های او توسط پراپ فرم است. این مدرک می‌تواند برای اثبات توانایی معامله‌گر و جلب اعتماد شرکت‌های مالی دیگر نیز مفید باشد. پنل آنالیز (Analyse Panel) پنل آنالیز فضایی است که به معامله‌گران امکان می‌دهد تا عملکرد خود را به صورت کامل و دقیق بررسی کنند. از این پنل برای تحلیل نتایج معاملات، شناسایی نقاط ضعف و بهبود استراتژی‌های معاملاتی استفاده می‌شود. کد ریفرال (Referral Code) پراپ فرم‌ها کدی به نام کد ریفرال به معامله‌گران اختصاص می‌دهند تا با معرفی دوستان و آشنایان، از مزایای ویژه‌ای مانند تخفیف یا امتیاز بهره‌مند شوند. این کد به عنوان ابزار تبلیغاتی نیز استفاده می‌شود و معامله‌گران را تشویق به دعوت دیگران به پلتفرم می‌کند. فریز شدن حساب […]

خرید و فروش سهام در بازار بورس، نیازمند دقت و آگاهی از روندها و ابزارهای موجود در سامانه‌های معاملاتی است. یکی از مهم‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی در ایران، سامانه اکسیر است که به کاربران کارگزاری امکان می‌دهد تا به راحتی و با سرعت، معاملات خود را انجام دهند. نحوه انجام معاملات در اکسیر با وجود ویژگی‌هایی مانند جست‌وجوی نماد، تحلیل‌های تکنیکال و غیره، شرایطی را فراهم کرده است که معامله‌گران بتوانند به‌طور هوشمندانه و دقیق اقدام به خرید و فروش سهام کنند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به طور جامع و مرحله‌به‌مرحله نحوه ثبت سفارش خرید و فروش سهام در سامانه اکسیر را بررسی خواهیم کرد. نحوه انجام معاملات در اکسیر چگونه است؟ فرایند ثبت سفارش خرید در سامانه معاملاتی اکسیر بسیار ساده است. پس از ورود به سامانه، می‌توانید نام نماد مدنظرتان را در بخش «جست‌وجوی نماد» بنویسید تا اطلاعات تابلوی معاملاتی و نمودار تکنیکال آن به شما نمایش داده شود. این اطلاعات شامل قیمت نماد، میزان عرضه و تقاضا، نمودارهای تکنیکال، و حجم معاملات حقیقی و حقوقی است.  پس از بررسی این اطلاعات، کافی است پس از انتخاب سهام موردنظر، قیمت، تعداد سفارش و مدت زمان اعتبار آن را در کادر مربوطه وارد کرده و از گزینه خرید یا فروش استفاده کنید. اطلاعاتی که باید هنگام ثبت سفارش وارد کنید، شامل موارد زیر می‌شود: قیمت سفارش در این بخش، لازم است قیمت مدنظر خود را برای خرید یا فروش سهام وارد کنید. در کنار این فیلد، دو علامت مربوط به آستانه بالا و پایین قیمت وجود دارد. با انتخاب هرکدام، قیمت آستانه بالا یا پایین نماد انتخاب‌شده به‌طور خودکار درج می‌شود. اگر بخواهید قیمت را کمی افزایش یا کاهش دهید، می‌توانید با استفاده از این آیکون آن را تنظیم کنید. تعداد سهام این مقدار نشان‌دهنده تعداد سهامی است که قصد معامله آن را دارید. برای محاسبه تعداد دقیق سهام، در کنار فیلد «تعداد»، یک آیکون ماشین حساب قرار دارد. با کلیک روی آن، می‌توانید مقدار سرمایه خود را وارد کنید. سیستم، با در نظر گرفتن کارمزد معاملات، تعداد سهامی که می‌توانید با سرمایه واردشده بخرید، محاسبه کرده و به‌طور خودکار در فیلد «تعداد» درج می‌کند. انواع اعتبار سفارشات در زمان ثبت سفارش، می‌توانید نوع اعتبار سفارش خود را تعیین کنید. هر نوع اعتبار مشخص می‌کند که سفارش شما تا چه زمانی در سامانه معاملاتی باقی می‌ماند: تا پایان روز: سفارش تا پایان همان روز معاملاتی معتبر بوده و در صورت عدم انجام، به‌طور خودکار لغو می‌شود. معتبر تا لغو: سفارش تا زمانی که به‌صورت دستی لغو نشود، در سامانه معتبر باقی می‌ماند. معتبر تا تاریخ: شما می‌توانید تاریخ مشخصی را برای انقضای سفارش تعیین کنید. سفارش تا تاریخ موردنظر معتبر است و پس از آن لغو خواهد شد. اجرای فوری و حذف: این نوع سفارش باید بلافاصله اجرا شود. اگر امکان اجرای کامل آن در لحظه وجود نداشته باشد، تنها بخشی از آن اجرا و باقی سفارش لغو خواهد شد. امکان ایجاد پیش‌نویس سفارشات و استفاده از کلیدهای میان‌بر (با شکل سبد خرید) از بخش پرتفوی نیز فراهم است. این ویژگی، سرعت و دقت در اجرای سفارشات را به‌طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهد. برای استفاده از این قابلیت، توصیه می‌شود سفارشات خود را پیش از ساعت ۸:۴۵ آماده کرده و همزمان با شروع بازار، آن‌ها را ارسال کنید. زمانی که سفارش خرید تکمیل شود، سهام خریداری‌شده به پورتفوی شما اضافه می‌شود. از آن لحظه، شما مالک سهام هستید و می‌توانید تغییرات ارزش آن را در پرتفوی لحظه‌ای خود مشاهده کنید.  چگونه در سامانه اکسیر سهم بفروشیم؟ برای فروش سهام می‌توانید مطابق توضیحات قبل عمل کنید. یعنی پس از ورود به سامانه، نام نماد مدنظر برای فروش را جست‌وجو کرده و با وارد کردن تعداد، قیمت و اعتبار سفارش، سفارش فروشتان را ثبت کنید.  همچنین می‌توانید وارد پورتفوی خود شوید و نماد مورد نظر را انتخاب کنید. سپس با کلیک روی گزینه فروش، تعداد و قیمت مدنظر خود را وارد و سفارشتان را ثبت کنید.  توجه داشته باشید که فروش سهام تنها در صورتی انجام می‌شود که خریداری با قیمت پیشنهادی شما وجود داشته باشد. اگر قیمتی که تعیین کرده‌اید بالاتر از قیمت‌های پیشنهادی خریداران باشد، سفارش شما به صف فروش می‌رود. نکات نحوه انجام معاملات در سامانه اکسیر در این بخش به چند تکنیک کاربردی برای خرید و فروش سهام در سامانه اکسیر اشاره می‌کنیم. با رعایت این موارد می‌توانید سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌تری داشته باشید: شارژ حساب کارگزاری کمی بیشتر از مبلغ مورد نظر برای خرید پیش از اقدام به خرید سهام، حتماً حساب کارگزاری خود را کمی بیشتر از مبلغ مورد نیاز شارژ کنید. این کار باعث می‌شود که کارمزد معاملات در زمان خرید و فروش سهام به‌درستی پوشش داده شود و از مشکلات احتمالی جلوگیری شود. انتخاب دقیق قیمت پیشنهادی برای انجام معاملات در سامانه معاملاتی اکسیر، قیمت پیشنهادی خود را بر اساس قیمت پایانی روز گذشته و دامنه نوسان آن روز انتخاب کنید. این کار به شما کمک می‌کند تا سفارش شما سریع‌تر اجرا شود و به اهداف معاملاتی خود دست پیدا کنید. توجه به حداکثر حجم سفارش و قیمت معاملاتی حداکثر حجم سفارش به حداکثر تعداد سهامی اطلاق می‌شود که یک معامله‌گر می‌تواند در یک سفارش واحد خرید یا فروش کند. همچنین برای حداقل تغییرات قیمت نیز قوانینی وجود دارد که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم. قوانین خرید و فروش سهم در بازار سرمایه در بازار بورس ایران، قوانینی مشخص برای خرید و فروش سهام تعیین شده است که آگاهی از آن‌ها قبل از انجام معاملات ضروری است. پیش از انجام معاملات در سامانه معاملاتی اکسیر، باید با این قوانین آشنا شوید. یکی از این قوانین مربوط به حداکثر حجم سفارش است که بر اساس قیمت سهام تعیین می‌شود. جزئیات آن به شرح زیر است: اگر قیمت نماد کمتر از ۵۰۰ تومان باشد، حداکثر حجم سفارش ۴۰۰ هزار سهم است. برای نمادهایی با قیمت بین ۵۰۰ تا ۱۰۰۰ تومان، حداکثر حجم سفارش ۲۰۰ هزار سهم است. در نمادهایی با قیمت بین ۱۰۰۰ تا ۱۰ هزار تومان، حداکثر می‌توانید ۱۰۰ هزار سهم معامله کنید. برای نمادهایی با قیمت بیش از ۱۰ هزار تومان، سقف معاملات روزانه ۵۰ هزار سهم است. به عنوان مثال، اگر قیمت سهام شما ۳۰۰ تومان باشد، حداکثر میزان خرید و فروش شما […]

ضریب اهرمی صندوق اهرمی یکی از مهم‌ترین پارامترهای صندوق اهرمی است که باید پیش از سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها به آن توجه ویژه‌ای داشته باشیم. این دسته از صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان کسب بازدهی بیشتر از بازار را فراهم کرده‌اند و می‌توانند سودهای چشمگیری به ما بدهند، اما دقیقاً مانند شمشیر دولبه عمل می‌کنند. در صورت سرمایه‌گذاری نادرست، سرمایه‌گذاران با ضررهای هنگفتی مواجه می‌شوند! به همین دلیل قصد داریم در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به ضریب صندوق های اهرمی و نحوه محاسبه ضریب اهرمی صندوق های اهرمی بپردازیم. با مطالعه این مقاله به درکی عمیقی از ماهیت صندوق‌های اهرمی می‌رسید. همچنین در این مقاله ضریب اهرمی صندوق اهرم را نیز بررسی خواهیم کرد. تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید. ضریب اهرمی صندوق های اهرمی چیست؟ همان‌طور که در مقاله «صندوق اهرمی چیست؟» توضیح داده شده است، صندوق اهرمی نوعی صندوق سرمایه‌گذاری سهامی است که با استفاده از مکانیزم اهرم تلاش می‌کند سرمایه‌گذاران بتوانند حتی با پول اندک وارد سرمایه‌گذاری‌های بزرگ شوند و بهترین سود را از بازار سرمایه کسب کنند. صندوق اهرمی دارای دو نوع واحد عادی (صدور و ابطالی) و ممتاز (ETF) است: واحدهای عادی: برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک مناسب است. سود این واحدها معمولاً ثابت یا حداقل تضمین‌شده است. واحدهای اهرمی: برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر مناسب است. این واحدها از مابه‌التفاوت سود کل صندوق و سود تضمین‌شده واحدهای عادی استفاده می‌کنند. واحدهای عادی پول لازم برای استفاده از مکانیزم اهرم را به دارندگان واحدهای ممتاز می‌دهند. به‌عبارت دیگر، دارندگان واحدهای عادی مثل وام‌دهنده عمل می‌کنند و در ازای دریافت سود تضمین‌شد‌ه ولی محدود (31 تا 32 درصد سالانه)، این امکان را به سرمایه‌گذاران واحدهای ممتاز می‌دهند که از منایع مالی آن‌ها برای کسب بازدهی بیشتر استفاده کنند. به این ترتیب، دارندگان واحدهای ممتاز می‌توانند با مبلغی بیش از دارایی خود سرمایه‌گذاری کرده و بازدهی مضاعف کسب کنند. البته این روش سرمایه‌گذاری ریسک بالایی خواهد داشت، زیرا سهامداران ممتاز بازدهی سهامداران عادی را تضمین می‌کنند. اما سوالی که وجود دارد این است که منظور از ضریب اهرم صندوق در این نوع از صندوق سرمایه گذاری چیست؟ ضریب اهر‌می صندوق اهرم بیانگر میزان استفاده از اهرم توسط دارندگان واحدهای ممتاز هنگام سرمایه‌گذاری است. به‌عنوان نمونه، اگر ضریب یک صندوق برابر با ۲ باشد، دارندگان واحدهای ممتاز عملاً با سه برابر سرمایه اولیه خود (سرمایه اصلی به‌علاوه دو واحد اهرمی) در سود و زیان صندوق مشارکت می‌کنند. نحوه محاسبه ضریب اهرمی صندوق های اهرمی هر صندوق اهرمی، دارای سه نوع ضریب اهرمی کلاسیک، بالقوه و بالفعل است که در ادامه به معرفی و محاسبه ضریب اهرمی صندوق‌های اهرمی می‌پردازیم. ضریب اهرمی کلاسیک چیست؟ ضریب اهرمی کلاسیک از تقسیم خالص ارزش دارایی واحدهای عادی بر خالص ارزش دارایی واحدهای ممتاز به‌دست می‌آید. برای مثال اگر ارزش خالص دارایی واحدهای عادی در یک صندوق 4000 میلیارد تومان و ارزش خالص دارایی واحدهای ممتاز 2000 میلیارد تومان باشد، ضریب اهرم کلاسیک این صندوق برابر با ۲ خواهد بود. به این معنا که سرمایه‌گذار واحد ممتاز، دو برابر سرمایه خود از واحدهای عادی وام گرفته و عملاً با سه برابر سرمایه اولیه خود در بازار فعالیت می‌کند. ضریب اهرمی بالقوه چیست؟ صندوق‌های اهرمی بخش کوچکی از دارایی‌های خود را برای حفظ نقدشوندگی و مدیریت کارآمد در سپرده‌های بانکی و سایر دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند. در محاسبه ضـریـب اهـرمـی کلاسیک، وجوه نقد و اوراق با درآمد ثابت موجود در پرتفوی صندوق لحاظ می‌شوند. بنابراین با توجه به اینکه این دارایی‌ها ریسکی ندارند، این ضریب نمی‌تواند ملاک دقیقی برای سنجش اهرم واقعی صندوق باشد. بررسی وزن سهام در پرتفوی این صندوق‌ها می‌تواند دید دقیق‌تری از میزان اهرم‌پذیری آن‌ها ارائه دهد. در تصویر زیر می‌توانید ترکیب دارایی صندوق اهرمی کاریزما را در دوره‌های مختلف مشاهده کنید. ضریب اهرمی بالقوه دقیق‌تر نسبت «دارایی‌های ریسکی» به «سرمایه پایه» را نشان می‌دهد. برای به‌دست آورد‌ن ضر‌یب بالقوه، ضریب کلاسیک در نسبت سهامی صندوق ضرب می‌کنیم. در نظر داشته باشید که نسبت سهامی، نسبت «ارزش سهام موجود در صندوق» به «کل دارایی‌های صندوق» را نشان می‌دهد. ضریب اهرمی بالقوه = (ضریب اهرمی کلاسیک) × (نسبت سهامی) به بیان ساده‌تر، در ضریب اهرمی کلاسیک، تمام دارایی‌های صندوق (اعم از نقدینگی، اوراق قرضه و غیره) در نظر گر‌فته می‌شوند. اما در ضریب اهرمی بالقوه فقط دارایی‌های دارای ریسک (مانند سهام) مورد توجه قرار می‌گیرند. دلیل این امر آن است که اوراق قرضه و نقدینگی، ذاتاً ریسک کمتری نسبت به سهام دارند و در واقع، اهرم چندانی برای صندوق ایجاد نمی‌کنند. برای مثال فرض کنید ضـریـب اهـرمـی کلاسیک یک صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی 2 و نسبت سهامی آن نیز 70% باشد. در این حالت، ضریب اهر‌می بالقوه صندوق برابر با 0.7 ضربدر 2 مساوی 1.4 خواهد بود. این به این معنی است که به ازای هر 100 تومان سرمایه‌گذاری شما در این صندوق، 70 تومان آن در سهام (دارایی‌های ریسکی) سرمایه‌گذاری می‌شود و 30 تومان آن به‌عنوان نقدینگی یا اوراق قرضه در صندوق باقی می‌ماند. بنابراین، صندوق می‌تواند با استفاده از 70 تومان سرمایه‌گذاری در سهام تا 140 تومان سود (یا ضرر) ایجاد کند. ضر‌یب اهر‌می بالفعل چیست؟ با توجه به اینکه برخی از صندوق‌های اهرمی موجود در بازار سرمایه، دارای حباب قیمتی بوده و با قیمتی بالاتر از ارزش ذاتی خود معامله می‌شوند، برای لحاظ کر‌دن حباب در محاسبه ضریب اهرم صندوق های اهرمی و به‌دست آور‌دن ضریب اهر‌می بالفعل، باید «ضـر‌یـب اهـر‌‌مـی بالقوه» را در «یک منهای درصد حباب صندوق» ضرب کرد. ضریب اهرمی بالفعل = (درصد حباب صندوق – 1) × (ضر‌یب اهر‌‌می بالقوه) حباب صندوق های اهرمی چیست؟ حباب صندوق‌های اهرمی به وضعیتی گفته می‌شود که قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق (به‌ویژه واحدهای ممتاز) در بازار از ارزش ذاتی یا خالص ارزش دارایی‌های (NAV) آن فاصله قابل توجهی پیدا کند. این فاصله می‌تواند به‌صورت قیمت بالاتر از ارزش واقعی (حباب مثبت) یا قیمت پایین‌تر از ارزش واقعی (حباب منفی) ظاهر شود. دلایل ایجاد حباب در صندوق‌های اهرم: تقاضای بالا برای واحدهای ممتاز: اگر سرمایه‌گذاران به دلیل سود بالای احتمالی، تقاضای زیادی برای خرید واحدهای ممتاز داشته باشند، ممکن است قیمت این واحدها از NAV واقعی آن‌ها بالاتر برود. نوسانات بازار سهام: در شرایطی که بازار سهام با نوسانات شدید روبه‌رو باشد، ارزش ذاتی واحدهای صندوق ممکن است با تاخیر به تغییرات قیمت سهام […]