احتمالاً برای شما هم پیش آمده که هنگام خرید یک کالا با این سؤال روبه‌رو شوید: خرید قسطی یا خرید نقدی؟ این سوال در شرایط اقتصادی امروز ایران، اهمیت بیشتری پیدا کرده است. از یک طرف، خرید نقدی خیال شما را از بابت بدهی و اقساط راحت می‌کند. از طرف دیگر، خرید قسطی کمک می‌کند بدون اینکه تمام نقدینگی خود را خرج کنید، زودتر به کالای مورد نیازتان برسید. در ادامه از کاریزما لرنینگ، به زبان ساده و کاربردی بررسی می‌کنیم که خرید نقدی چه زمانی بهتر است؟ خرید قسطی در چه شرایطی منطقی‌تر است؟ و قبل از تصمیم‌گیری باید به چه نکاتی توجه کنید؛ پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید. خرید قسطی یا خرید نقدی؟  خرید نقدی یعنی شما کل مبلغ کالا یا خدمات را همان ابتدا پرداخت می‌کنید و بدون هیچ تعهد مالی دیگری مالک آن می‌شوید. در این روش خبری از قسط ماهانه، سود، کارمزد، چک، سفته یا جریمه دیرکرد نیست. خرید نقدی معمولاً برای افرادی مناسب است که نقدینگی کافی دارند و پرداخت یک‌جای مبلغ، بودجه ضروری زندگی‌شان را تحت فشار قرار نمی‌دهد. اما در خرید قسطی، شما کالا یا خدمات را امروز دریافت می‌کنید و هزینه آن را در چند مرحله و معمولاً به‌صورت ماهانه می‌پردازید. در این مدل، ممکن است بخشی از مبلغ را به‌عنوان پیش‌پرداخت بدهید و باقی آن را طی چند ماه تسویه کنید. خرید قسطی در سال‌های اخیر در ایران بسیار رایج شده؛ چون قیمت کالاها افزایش پیدا کرده و بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند به‌جای پرداخت یک‌جای مبلغ، هزینه خرید را بین چند ماه تقسیم کنند. برای اینکه بفهمید از بین خرید قسطی یا خرید نقدی، کدام برای شما بهتر است، جدول زیر را بررسی کنید: تفاوت خرید قسطی و نقدی معیار مقایسه خرید نقدی خرید قسطی هزینه نهایی کمتر بیشتر نیاز به سرمایه اولیه بیشتر کمتر بدهی ماهانه ندارد دارد امکان تخفیف بیشتر کمتر فشار روی نقدینگی زیاد کمتر جریمه دیرکرد ندارد دارد مزایا و معایب خرید قسطی چیست؟ خرید قسطی مزایا و معایبی دارد که آن را برای عده‌ای جذاب و برای عده دیگری ترسناک می‌کند. مزایای این روش خرید شامل موارد زیر می‌شود: ۱. حفظ نقدینگی مهم‌ترین مزیت خرید قسطی این است که تمام پول شما یک‌جا خرج نمی‌شود. از نظر مدیریت مالی، حفظ نقدینگی اهمیت زیادی دارد. گاهی داشتن پول در حساب بانکی، حتی اگر بدهی کوچکی هم داشته باشید، بهتر از این است که هیچ بدهی نداشته باشید اما تمام پس‌اندازتان خرج شده باشد. ۲. دسترسی سریع‌تر به کالای مورد نیاز گاهی خرید یک کالا قابل‌ تعویق نیست و اگر هزینه آن را نداشته باشید انتخابی بین خرید قسطی یا خرید نقدی نخواهید داشت. مثلاً یخچال خانه خراب شده، گوشی شما از کار افتاده یا برای کارتان به لپ‌تاپ نیاز دارید. در این شرایط، با خرید قسطی می‌توانید زودتر به کالای مورد نیاز برسید و هزینه آن را به‌مرور پرداخت کنید. ۳. مدیریت بهتر بودجه ماهانه وقتی خرید به چند قسط تقسیم می‌شود، فشار مالی آن کمتر احساس می‌شود. البته به شرطی که مبلغ قسط با درآمد ماهانه شما تناسب داشته باشد. ۴. مناسب برای شرایط تورمی در اقتصاد تورمی، قیمت کالاها ممکن است در مدت کوتاهی افزایش پیدا کند. در چنین شرایطی، اگر شما خرید را عقب بیندازید، ممکن است چند ماه بعد همان کالا را با قیمت بالاتری بخرید. اما در خرید قسطی چون کالا را با قیمت امروز تهیه می‌کنید و هزینه آن را در آینده پرداخت می‌کنید، می‌تواند باعث در هزینه‌ها صرفه‌جویی شود. البته این موضوع زمانی منطقی است که سود و کارمزد اقساط بیش از حد بالا نباشد. ۵. امکان خرید کالاهای بادوام‌تر و باکیفیت‌تر یکی از تفاوت‌های خرید قسطی یا خرید نقدی این است که گاهی بودجه نقدی شما فقط برای خرید یک کالای معمولی کافی است، اما با خرید قسطی می‌توانید کالایی بادوام‌تر، باکیفیت‌تر و مناسب‌تر بخرید. اما خرید قسطی فقط شامل این مزایا نیست و معایبی هم دارد که عدم توجه به آن‌ها می‌تواند ریسک بالایی برای شما داشته باشد:  ۱. افزایش مبلغ نهایی خرید اولین و مهم‌ترین ایراد خرید قسطی، افزایش هزینه نهایی است. بسیاری از طرح‌های اقساطی شامل سود و کارمزد هستند. بنابراین ممکن است کالایی که قیمت نقدی آن ۵۰ میلیون تومان است، در پایان دوره اقساط برای شما ۶۰ یا حتی ۷۰ میلیون تومان تمام شود. به همین دلیل، قبل از خرید قسطی باید حتماً مجموع مبلغ پرداختی را حساب کنید. ۲. ایجاد تعهد مالی بلندمدت خرید قسطی یعنی بخشی از درآمد ماه‌های آینده شما از قبل خرج شده است. اگر هم‌زمان چند قسط مختلف داشته باشید، ممکن است فشار زیادی روی بودجه ماهانه شما ایجاد شود. ۳. جریمه دیرکرد و فشار روانی اگر نتوانید اقساط را به‌موقع پرداخت کنید، مشمول جریمه دیرکرد می‌شوید. علاوه بر هزینه مالی، عقب‌افتادن اقساط می‌تواند استرس و فشار روانی زیادی ایجاد کند. مزایا و معایب خرید نقدی چیست؟ بین خرید قسطی یا خرید نقدی، خرید نقدی در نگاه اول ساده‌ترین و کم‌ریسک‌ترین روش خرید به نظر می‌رسد؛ با این حال، این روش همیشه بهترین انتخاب نیست. به همین دلیل، قبل از انتخاب خرید نقدی باید هم مزایای آن را بررسی کرد و هم معایبی را که ممکن است در مدیریت بودجه شخصی ایجاد کند. مزایای خرید نقدی شامل موارد زیر می‌شود:  ۱. هزینه نهایی کمتر مهم‌ترین تفاوت خرید قسطی و نقدی این است که مبلغ نهایی پرداختی شما کمتر از خرید قسطی می‌شود. در خرید اقساطی ممکن است سود، کارمزد، هزینه خدمات یا جریمه دیرکرد به مبلغ اصلی اضافه شود؛ اما در خرید نقدی معمولاً فقط قیمت کالا را پرداخت می‌کنید. به همین دلیل، اگر توان پرداخت نقدی را دارید، از نظر عددی و ریالی، خرید نقدی در بسیاری از مواقع اقتصادی‌تر است. ۲. امکان دریافت تخفیف فروشنده‌ها از دریافت پول نقد استقبال می‌کنند. به همین دلیل، در برخی خریدها امکان گرفتن تخفیف وجود دارد. ۳. نداشتن بدهی ماهانه وقتی نقدی خرید می‌کنید، بعد از خرید دیگر قسطی برای پرداخت ندارید. این موضوع از نظر روانی هم مهم است؛ چون درآمد ماه‌های آینده شما از قبل درگیر نشده و راحت‌تر می‌توانید برای هزینه‌های بعدی برنامه‌ریزی کنید. ۴. مالکیت کامل و بدون شرط در خرید نقدی، مالکیت کالا از همان ابتدا برای شماست. برخلاف بعضی از مدل‌های […]

برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟ در حال حاضر کدام یک از این دو گزینه، انتخاب بهتری برای سرمایه‌گذاری است؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی مزایا و معایب هر یک از این روش‌های سرمایه‌گذاری می‌پردازیم. پس اگر شما هم قصد سرمایه گذاری در طلا را دارید و این سوال در دهنتان به وجود آمده است که برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا سکه؟ این مقاله با اطلاعات به‌روز سکه و طلا و بررسی تفاوت‌ها، نتیجه عملی را به‌صورت کوتاه و شفاف می‌گوید. برای سرمایه گذاری سکه بهتر است یا طلا؟ برای انتخاب بین سکه و طلا باید تفاوت‌های آن‌ها را بشناسیم. برای همین ابتدا در جدول زیر به مقایسه جامع طلا و سکه می‌پردازیم. مقایسه طلا و سکه عامل انواع طلا انواع سکه مالیات بسته به نوع طلا تا 9 درصد بدون مالیات ارزش افزوده اجرت دارد (به جز طلای آبشده) ندارد نقدشوندگی بالا بالا کاربرد متنوع محدود زمان سرمایه‌گذاری بلند مدت کوتاه و بلند مدت همان‌طور که در جدول بالا می‌بینیم، سکه به دلیل نداشتن مالیات ارزش افزوده، حذف اجرت ساخت و نقدشوندگی بالا، گزینه‌ای مناسب‌تر از طلا برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت است، اما ممکن است به دلیل حباب قیمتی و نوسانات بیشتر، ریسک بالاتری داشته باشد.  در مقابل، طلا به دلیل ثبات بیشتر، تنوع بالا و حباب قیمتی کمتر، برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر است، هرچند برخی از انواع طلای فیزیکی مانند زیورآلات، اجرت ساخت دارند و باید مالیات هم بپردازید. برای زیورآلات معمولاً مالیات بر اجرت و سود محاسبه می‌شود؛ آب‌شده معمولاً اجرت ندارد و وضعیت مالیاتی‌اش بسته به مقررات و شیوه معامله متغیر است. سود سکه بیشتر است یا طلا؟ در جدول زیر بازدهی انواع سکه و طلای 18 عیار در بازه‌های زمانی مختلف بر اساس اطلاعات منتشر شده در سایت اتحادیه طلا و جواهر ایران آورده شده است.  جدول بازدهی انواع سکه و طلا (منتهی به 29 اردیبهشت 1405) دوره زمانی طلا 18 عیار ربع سکه نیم سکه سکه امامی سکه بهار آزادی 1 ماهه %12 %1.8 %6.4 %11 %13 ۶ ماهه %73 %56 %64 %66 %73 یک ساله %209 %127 %132 %174 %187 این جدول نشان می‌دهد طلا ۱۸ عیار در مقایسه با انواع سکه عملکردی کاملاً رقابتی داشته؛ در بازه یک‌ماهه فقط کمی از سکه بهار آزادی عقب‌تر بوده، اما از ربع‌سکه، نیم‌سکه و سکه امامی بازدهی بیشتری ثبت کرده است. در بازه ۶ ماهه نیز بازدهی طلا با سکه بهار آزادی برابر بوده و در بازه یک‌ساله، طلا با رشد ۲۰۹ درصدی از همه انواع سکه پیشی گرفته است؛ بنابراین در این دوره، طلا نه‌تنها جایگزین ساده‌تری برای سکه بوده، بلکه در بلندمدت بازدهی بالاتری هم داشته است. بنابراین، برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، طلا انتخاب بهتری از سکه است؛ چون در کنار حباب قیمتی کمتر و ثبات بیشتر، در بازه یک‌ساله هم بازدهی بالاتری نسبت به انواع سکه داشته و بازدهی طلای ۱۸ عیار از سکه امامی و بهار آزادی جلو زده است. البته سکه به‌دلیل حذف اجرت و مالیات و نقدشوندگی بالا می‌تواند برای معاملات کوتاه‌مدت مناسب‌تر باشد، اما ریسک حباب قیمتی و نوسان بیشتری دارد؛ پس اگر هدف حفظ ارزش پول و سرمایه‌گذاری کم‌ریسک‌تر در بلندمدت باشد، طلا نسبت به سکه گزینه منطقی‌تری است. اما اگر هدفتان از سرمایه گذاری، کسب سود بالاتر، راحتی معامله و امنیت است، گزینه بهتری از طلای فیزیکی نیز وجود دارد. اگرچه سود 209 درصدی طلای 18 عیار بسیار جذاب است، اما بازدهی طرح طلای کاریزما در یک‌سال اخیر بیشتر بوده است.    طرح طلای کاریزما در قالب بیمه‌نامه زندگی و مدیریت سرمایه توسط شرکت بیمه زندگی کاریزما ارائه می‌شود و تحت نظارت بیمه مرکزی قرار دارد. این طرح در کنار بازدهی فوق‌العاده، امنیت بسیار بالایی نیز دارد و امکان سرمایه‌گذاری آنلاین و ۲۴ ساعته در طلا را بدون نیاز به نگهداری فیزیکی فراهم می‌کند؛ حداقل مبلغ خرید طرح طلا تنها ۱۰۰ هزار تومان است. همچنین سرمایه‌گذاران می‌توانند به پشتوانه آن وام طلا بگیرند یا با پرداخت ۴۰ درصد پیش‌پرداخت، تا سقف یک میلیارد تومان طلا قسطی با بازپرداخت ۳، ۶ یا ۱۲ ماهه خریداری کنند. برای آشنایی بیشتر با خرید آنلاین طلا از کاریزما و مقایسه آن با سایر روش‌های سرمایه گذاری در طلا به‌خصوص سکه و طلای فیزیکی، ویدئوی کوتاه زیر را مشاهده کنید.    عوامل موثر در انتخاب سرمایه گذاری سکه یا طلا اگرچه طلای 18 عیار توانسته از طی یک سال گذشته بازدهی بهتری بسازد، اما انتخاب بین طلا و سکه تنها به بازدهی محدود نمی‌شود و به عوامل مختلفی بستگی دارد که در این بخش به بررسی آن‌ها می‌پردازیم: نقدشوندگی طلا و سکه نقدشوندگی طلا و سکه در ایران به دلیل تقاضای بالای بازار برای هر دو، عموماً بالا است، اما سکه به دلیل استاندارد بودن و قیمت‌گذاری شفاف روزانه، معمولاً سریع‌تر و آسان‌تر در بازار خرید و فروش می‌شود. اما به هر حال خرید و فروش طلا و سکه وابسته به باز بودن بازار فیزیکی آن‌هاست و مراجعه به طلا فروشی برای خرید و فروش آن‌ها نیاز به صرف زمان زیادی دارد. اگر به دنبال نقدشونده‌ترین حالت سرمایه گذاری در طلا هستید، استفاده از طرح سرمایه‌گذاری در طلای کاریزما را به شما پیشنهاد می‌کنیم. سرمایه‌گذاری در طرح طلای کاریزما و برداشت وجه از آن هیچ محدودیت زمانی ندارد. بنابراین می‌توانید حتی در روزهای تعطیل و به‌صورت 24 ساعته در طلا سرمایه‌گذاری کنید یا سرمایه‌گذاری خود را نقد کنید. اگر نقدشوندگی ۲۴ ساعته، امکان شروع سرمایه گذاری با پول کم و امکان دریافت وام برایتان مهم است، برای شروع سرمایه گذاری در طرح طلای کاریزما، همین حالا روی دکمه زیر کلیک کنید. نوسان قیمت طلا و سکه قیمت طلا و سکه به عوامل مختلفی از جمله قیمت طلای جهانی، نرخ ارز و وضعیت اقتصادی وابسته است. سکه‌ها به دلیل وابستگی بیشتر به نرخ ارز، نوسانات بیشتری را تجربه می‌کنند و ممکن است دچار حباب قیمتی شوند که می‌تواند منجر به نوسانات شدید در قیمت‌ها شود. در مقابل، قیمت طلا نسبت به نوسانات نرخ ارز کمتر تحت تأثیر قرار می‌گیرد و به ثبات بیشتری برخوردار است. نگهداری از طلا و سکه نگهداری فیزیکی طلا و سکه به دلیل ارزش بالا و خطرات احتمالی، چالش‌برانگیز است. مخصوصا اگر حجم طلای فیزیکی شما زیاد باشد. در طرح طلای کاریزما، سرمایه‌گذاری شما به‌صورت کاملا آنلاین […]

کانال معاملاتی (Trading Channel) در تحلیل تکنیکال یکی از ابزارهای مهم است. در این مقاله کانال قیمتی، انواع آن و نحوه رسم آن را یاد خواهیم گرفت.

این اوراق درواقع نوعی از اختیار فروش اروپایی است که در آن به خریدار این اوراق اجازه می‌دهد تا دارایی پایه اختیار که درواقع یکی از سهام پایه می‌باشد با توجه به قیمت سهام در زمان عرضه اوراق و قیمت اعمال بیمه نماید و به‌نوعی کسب بازدهی برای سرمایه‌گذار تضمین می‌گردد،

اوراق هم‌وطن نوعی اوراق اختیار فروش تبعی سبد سهام است که با هدف حمایت از سهامداران حقیقی خرد منتشر می‌شود. دارندگان این اوراق، در صورت نگهداری سبد پایه خود تا سررسید، از تضمین بازدهی ۳۰ درصدی برخوردار می‌شوند. یعنی اگر بازده سبد سهام آن‌ها کمتر از ۳۰ درصد باشد، مابه‌التفاوت آن به‌صورت نقدی پرداخت می‌شود. انتشار اوراق هم‌وطن در پی مصوبه شورای عالی بورس و اوراق بهادار در تاریخ ۲۴ اردیبهشت ۱۴۰۵ و مصوبه هیات امنای صندوق تثبیت بازار سرمایه در تاریخ ۲۳ اردیبهشت ۱۴۰۵ انجام می‌شود. عرضه این اوراق از روز دوشنبه ۲۸ اردیبهشت آغاز شده و تا روز سه‌شنبه ۵ خرداد ۱۴۰۵ در بورس اوراق بهادار تهران ادامه خواهد داشت. مطابق اعلام بورس تهران، مشمولان این طرح تمام اشخاص حقیقی هستند که ارزش سبد پایه آن‌ها در تاریخ ۶ اسفند ۱۴۰۴ حداکثر معادل ۱۰ میلیارد ریال، یعنی یک میلیارد تومان باشد. در این محاسبه، کدهای سبدگردانی اشخاص حقیقی نیز لحاظ می‌شود و مبنای ارزش‌گذاری دارایی‌ها، قیمت پایانی ثبت‌شده در سامانه معاملات در تاریخ ۶ اسفند ۱۴۰۴ برای هر نماد خواهد بود. منظور از سبد پایه چیست؟ منظور از سبد پایه، سهام ثبت‌شده و قابل معامله در بازارهای بورس تهران و فرابورس ایران است که در پایان روز ۶ اسفند ۱۴۰۴ در پرتفوی سهامدار حقیقی وجود داشته است. البته سهام بازار پایه و بازار توافقی فرابورس، سهام جایزه ثبت‌نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق‌شده، سهام توقیف‌شده، سهامی که در کل دوره ۱۸ ماهه طرح متوقف باشد و سهام شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی سهام عدالت در این سبد محاسبه نمی‌شود. یکی از مهم‌ترین شروط معتبر ماندن اوراق «هم‌وطن» تا سررسید، نگهداری سبد پایه است. به شکلی که حین دوره تا سررسید اوراق، در انتهای هر روز باید تعداد سهام موجود در سبد سهام هر شخص حقیقی، بزرگتر مساوی تعداد سهام موجود در سبد پایه آن شخص در تاریخ ۶ اسفند باشد و ارزش سبد پایه با لحاظ قیمت پایانی تابلو معاملات در روز ۶ اسفند ۱۴۰۴ لحاظ می‌شود. در تصویر زیر می‌توانید جزئیات اوراق طبعی هم‌وطن را مشاهده کنید. ارزش اعمال و نحوه تسویه اوراق هم‌وطن طبق جزئیات منتشر شده، ارزش اعمال این اوراق معادل ۱.۳ برابر ارزش سبد پایه هر سرمایه‌گذار خواهد بود؛ بنابراین اگر بازدهی سبد سهام فرد تا سررسید کمتر از ۳۰ درصد باشد، مابه‌التفاوت آن به‌صورت نقدی پرداخت می‌شود. اما اگر بازدهی سبد بیشتر از ۳۰ درصد باشد، مبلغی تحت عنوان تسویه نقدی پرداخت نخواهد شد. برای محاسبه مبلغ تسویه، ابتدا بازده هر نماد بر اساس شاخص آن نماد محاسبه می‌شود. سپس با توجه به وزن هر سهم در سبد پایه سرمایه‌گذار، میانگین وزنی بازده سبد هر شخص به دست می‌آید. اگر این بازده کمتر از نرخ تضمین ۳۰ درصدی باشد، مابه‌التفاوت آن با نرخ تضمین محاسبه و در ارزش سبد پایه ضرب می‌شود. در صورتی که بازده سبد فرد برابر یا بیشتر از ۳۰ درصد باشد، مبلغ تسویه نقدی برای او صفر خواهد بود. احراز شرایط مشمولان، بررسی وضعیت اوراق و انجام محاسبات مربوط به مبلغ تسویه نقدی بر عهده شرکت مدیریت فناوری بورس تهران است. پرداخت مبلغ تسویه نیز از طریق شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه انجام می‌شود و وجوه نهایی به حساب بانکی معرفی‌شده در سامانه سجام واریز خواهد شد. نحوه خرید اوراق هم‌وطن سرمایه‌گذاران واجد شرایط تنها مجاز به خرید یک ورقه از اوراق هم‌وطن هستند و خرید بیش از یک ورقه برای هر کد معاملاتی امکان‌پذیر نیست. همچنین کارگزاری‌ها موظف شده‌اند پیش از خرید، موافقت مشتریان را نسبت به شرایط این طرح دریافت و ثبت کنند. برای خرید اوراق اختیار فروش تبعی هم‌وطن، می‌توانید از طریق سامانه آنلاین کارگزاری خود اقدام کنید. کافی است پس از ورود به پنل معاملاتی، نماد هم‌وطن را جستجو کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنند. این اوراق تنها برای افراد واجد شرایط قابل خریداری است و سرمایه‌گذاران باید تا زمان سررسید، تعداد سهام موجود در سبد پایه خود را حفظ کنند تا بتوانند از مزایای حمایتی و بیمه‌ای این اوراق استفاده کنند.

اگر به دنبال خرید نقره هستید و می‌پرسید که شمش نقره از کجا بخریم؟ این مقاله راهنمای کامل شماست. با خواندن این مقاله از کاریزما لرنینگ، با روش‌های مختلف خرید شمش نقره آشنا می‌شوید و یاد می‌گیرید چگونه از میان گزینه‌های موجود، مناسب‌ترین روش و محل خرید نقره را انتخاب کنید.  پس از مطالعه این مقاله، می‌توانید با اطمینان و آگاهی کامل تصمیم بگیرید که چگونه نقره بخرید و ارزش سرمایه خود را حفظ کنید پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید. شمش نقره از کجا بخریم؟ انتخاب روش و محل خرید شمش نقره تا حد زیادی به هدف شما بستگی دارد. برخی افراد به دنبال سرمایه‌گذاری هستند و ترجیح می‌دهند بدون درگیر شدن با نگهداری فیزیکی نقره و مشکلات آن، از نوسانات قیمت نقره سود ببرند. گروهی دیگر نیز تمایل دارند شمش نقره را به‌صورت فیزیکی در اختیار داشته باشند. بر اساس این دو نوع هدف، روش‌های متفاوتی برای خرید شمش نقره وجود دارد: خرید فیزیکی شمش نقره اگر تمایل دارید نقره را به شکل فیزیکی در اختیار داشته باشید، می‌توانید خرید نقره را از فروشگاه‌ها و مراکز معتبر انجام دهید. در تهران، بازار بزرگ به‌ویژه پاساژ مظفری و پاساژ فیروزه از مراکز اصلی فروش شمش نقره محسوب می‌شوند.  هنگام خرید فیزیکی، باید حتما نکات خرید نقره را در نظر داشته باشید. برای مثال، دقت کنید که روی شمش نقره حتماً عیار آن (۹۹۹ یا ۹۹۹٫۹) حک شده باشد و فاکتور رسمی دارای مهر اتحادیه دریافت کنید. در این فاکتور باید وزن، عیار و شماره سریال شمش درج شده باشد.  توجه داشته باشید که خرید شمش نقره از صفحات مجازی یا فروشندگان ناشناس و بدون مجوز رسمی به هیچ عنوان توصیه نمی‌شود، زیرا احتمال تقلب و فروش کالای غیراستاندارد در چنین مواردی بالاست. خرید آنلاین شمش نقره یکی از مطمئن‌ترین و شفاف‌ترین راه‌ها برای سرمایه‌گذاری در نقره، خرید شمش نقره از طریق بورس کالای ایران است. در این بازار، گواهی شمش نقره عرضه می‌شود؛ این گواهی‌ها در واقع نماینده‌ی مالکیت مقدار مشخصی نقره هستند و خریدار می‌تواند بدون نیاز به دریافت فیزیکی کالا، از تغییرات قیمت آن در بازار سود ببرد و حتی به انبار بورس کالا مراجعه و شمش نقره خود را تحویل بگیرد خرید نقره در بورس چند مزیت مهم دارد: تمام معاملات به‌صورت آنلاین و از طریق سامانه‌های معاملاتی معتبر انجام می‌شود و نیازی به مراجعه حضوری نیست.  تا زمانی که گواهی سپرده را به نقره فیزیکی تبدیل نکنید، از پرداخت مالیات بر ارزش افزوده معاف خواهید بود.  نقدشوندگی بالا و امکان فروش سریع، باعث می‌شود این روش گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران باشد.  برای آشنایی بیشتر با گواهی شمش نقره در بورس کالا و نحوه خرید آن مقاله «گواهی شمش نقره؛ از نحوه خرید تا نگهداری در انبار و دریافت!» را مطالعه کنید. خرید شمش نقره برای سرمایه گذاری اگر به دنبال روشی ساده‌تر، سریع‌تر و کاملاً آنلاین برای سرمایه گذاری روی شمش نقره هستید و نیازی به دریافت شمش نقره فیزیکی ندارید، طرح نقره کاریزما گزینه‌ای ایده‌آل برای شما است.  طرح نقره کاریزما یک بیمه‌نامه عمر و زیر نظر بیمه مرکزی است که سرمایه‌ی شما را به‌طور مستقیم در گواهی سپرده کالایی شمش نقره در بورس کالا سرمایه‌گذاری می‌کند، بدون اینکه نیاز به احراز هویت سجام و دریافت کد بورس کالا وجود داشته باشد. برای خرید آنلاین نقره تنها در چند دقیقه، می‌توانید روی دکمه زیر کلیک کنید. خرید و فروش طرح نقره کاریزما محدودیت زمانی ندارد. حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در طرح نقره کاریزما تنها صد هزار تومان است و سرمایه‌گذار هر زمان بخواهد می‌تواند دارایی خود را به وجه نقد یا سایر طرح‌های کاریزما مانند طرح طلا یا درآمد ثابت تبدیل کند. علاوه بر این، با خرید قسطی نقره کاریزما می‌توانید بخشی از برنامه سرمایه‌گذاری خود را بدون پرداخت یک‌باره مبلغ اجرا کنید؛ روشی که به مدیریت بهتر بودجه کمک می‌کند و دسترسی به بازار نقره را برای افراد بیشتری ممکن می‌سازد. مزیت مهم دیگر این طرح، معافیت از مالیات، نبود هزینه‌ی نگهداری و وجود پشتوانه واقعی نقره است؛ به همین دلیل، این روش ساده‌ترین و امن‌ترین روش برای کسب سود از نقره است. چگونه شمش نقره بخریم؟ خرید شمش نقره به‌صورت فیزیکی، نیاز به دقت و شناخت کافی از جزئیات دارد. در ادامه، مهم‌ترین عواملی که باید پیش از خرید در نظر بگیرید را بررسی می‌کنیم: خلوص نقره خلوص یا عیار نقره یکی از مهم‌ترین ویژگی‌هایی است که باید در زمان خرید شمش به آن توجه کرد. نقره‌های مناسب سرمایه‌گذاری معمولاً با عیار ۹۹۹ یا ۹۹۹٫۹ عرضه می‌شوند، به این معنا که تقریباً به‌طور کامل از نقره خالص تشکیل شده‌اند و تنها مقادیر بسیار کمی از فلزات دیگر در آن‌ها وجود دارد. هرچه خلوص نقره بالاتر باشد، ارزش و نقدشوندگی آن در بازار بیشتر خواهد بود. شمش‌هایی با خلوص پایین‌تر اغلب برای مصارف صنعتی کاربرد دارند و برای سرمایه‌گذاری مناسب نیستند. اگر هدف شما حفظ ارزش سرمایه در بلندمدت است، حتماً به دنبال شمش‌هایی با خلوص بالا باشید تا بتوانید در صورت نیاز آن را به‌راحتی در بازارهای داخلی یا جهانی به فروش برسانید. برند سازنده شمش نقره اعتبار تولیدکننده یکی از معیارهای مهم در خرید شمش نقره است. برندهای معتبر، استانداردهای جهانی را رعایت و از فناوری‌های پیشرفته برای تولید استفاده می‌کنند تا کیفیت و خلوص محصول نهایی تضمین شود. شمش‌های تولیدی این برندها معمولاً در سراسر دنیا قابل‌قبول و قابل معامله هستند و به همراه خود گواهی اصالت و مشخصات دقیق وزن و خلوص ارائه می‌دهند. در ایران نیز برندهایی در زمینه تولید شمش‌های نقره با خلوص بالا شناخته شده‌اند. خرید از برندهای معتبر علاوه بر اطمینان از اصالت کالا، باعث می‌شود سرمایه‌گذاری شما در هر زمان به‌راحتی قابل نقد شدن باشد. نوع، وزن و شکل شمش شمش‌های نقره در وزن‌ها و طرح‌های مختلفی تولید می‌شوند و انتخاب میان آن‌ها بستگی به هدف و میزان سرمایه شما دارد. شمش‌های سبک‌تر، معمولاً بین یک تا صد اونس، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال خرید تدریجی و نقدشوندگی بالا هستند مناسب‌ترند. از سوی دیگر، شمش‌های سنگین‌تر به‌دلیل هزینه ساخت کمتر، از نظر اقتصادی به‌صرفه‌تر بوده و برای نگهداری بلندمدت گزینه مطلوبی محسوب می‌شوند. علاوه بر وزن، نوع طراحی شمش نیز اهمیت دارد. اگر قصد دارید نقره را برای مدت طولانی نگهداری کنید، بهتر […]

در دنیایی که حفظ ارزش پول و سرمایه‌گذاری مطمئن اهمیت زیادی پیدا کرده، نقره به‌عنوان یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری و خرید فیزیکی مطرح است. چه به‌دنبال سرمایه گذاری در نقره باشید و چه قصد خرید نقره برای مصارف شخصی مثل زیورآلات یا ظروف نقره را داشته باشید، آگاهی از نکات خرید نقره می‌تواند از ضررهای احتمالی جلوگیری کرده و سودآوری شما را افزایش دهد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به راهنمایی خرید نقره می‌پردازیم و مهم‌ترین نکاتی که هنگام خرید نقره باید به آن‌ها توجه داشته باشید را بررسی می‌کنیم. برای خرید نقره به چه نکاتی توجه کنیم؟ فرقی ندارد که قصد خرید نقره برای زیورآلات را دارید یا می‌خواهید نقره را  برای سرمایه‌گذاری بخرید، فرایند خرید نقره نیازمند دقت و آگاهی از نکات مهمی است تا از اصالت و کیفیت آن اطمینان حاصل کنید. در اینجا به مهم‌ترین نکات خرید نقره که باید به آن‌ها توجه کنید، می‌پردازیم: ۱. تعیین هدف از خرید نقره اولین نکته از نکات خرید نقره، مشخص کردن هدف شما از خرید نقره است. آیا به‌دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید یا نقره را برای استفاده شخصی (مثل نقره زینتی یا دکوری) می‌خرید؟ نقره سرمایه‌گذاری معمولاً به‌صورت خام یا استاندارد ارائه می‌شود و باید قابلیت نقدشوندگی بالا و اصالت قابل اثبات داشته باشد. ۲. توجه به عیار نقره یکی از مهم‌ترین عوامل در کیفیت نقره، عیار آن است. نقره با عیار ۹۹۹ (نقره خالص) یا ۹۲۵ (نقره استرلینگ) برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند. نقره با عیارهای پایین‌تر، بیشتر برای ساخت زیورآلات و مصنوعات تزئینی استفاده می‌شود و از نظر سرمایه‌گذاری ارزش کمتری دارد. ۳. خرید از منابع معتبر نقره را همیشه از فروشندگان معتبر یا مراکز رسمی خریداری کنید. در خرید فیزیکی، فاکتور معتبر و مهر استاندارد مهم هستند. در خرید غیر فیزیکی نیز، بهتر است از طریق بورس کالا یا گواهی سپرده نقره اقدام کنید که اعتبار و امنیت بیشتری دارند. 4. بررسی هزینه‌های جانبی در خرید نقره فیزیکی، باید به هزینه‌هایی مثل اجرت ساخت، مالیات، کارمزد فروشنده و هزینه نگهداری توجه کنید. در مقابل، سرمایه‌گذاری در نقره از طریق بورس یا صندوق‌های قابل معامله، کارمزد کمتری دارد و مقرون‌به‌صرفه‌تر است. 5. ارزیابی نقدشوندگی نقره یکی دیگر از فاکتورهای مهم، سرعت فروش یا تبدیل نقره به پول نقد است. نقره‌هایی که در بورس معامله می‌شوند یا در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نگهداری می‌شوند، نقدشوندگی بیشتری نسبت به نقره‌های زینتی یا ظروف نقره دارند. 6. آگاهی از نوسانات قیمت قیمت نقره تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند نرخ جهانی فلزات گران‌بها، نرخ ارز، تورم و شرایط اقتصادی تغییر می‌کند. قبل از خرید، بهتر است تحلیل بازار را مطالعه کرده و از روند قیمتی نقره در کوتاه‌مدت و بلندمدت آگاه باشید. نکات انتخاب نقره مناسب برای سرمایه گذاری اگر قصد سرمایه‌گذاری دارید، نقره‌های زینتی انتخاب مناسبی نیستند. گزینه‌های مناسب‌تر عبارت‌اند از: نقره ساچمه‌ای یا شمش نقره با عیار بالا گواهی سپرده نقره در بورس کالا صندوق سرمایه گذاری نقره طرح نقره کاریزما طرح نقره کاریزما یک روش مطمئن برای سرمایه‌گذاری در نقره است که به شما امکان می‌دهد بدون نیاز به خرید فیزیکی نقره، با حداقل 100 هزار تومان، در بازار این فلز ارزشمند سرمایه‌گذاری کنید. سرمایه‌گذاری در این طرح بر اساس شمش نقره با خلوص ۹۹.۹۹٪ محاسبه می‌شود. این شمش‌ها که خالص‌ترین نوع نقره هستند، ایده‌آل‌ترین گزینه برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. در این طرح، معادل ریالی نقره‌ای که خریداری می‌کنید در حساب شما ثبت شده است و هر زمان بخواهید می‌توانید آن را به‌صورت آنلاین بفروشید و برداشت کنید. مزیت مهم این طرح، عدم محدودیت زمانی برای خرید و فروش نقره، معافیت مالیاتی، نقدشوندگی بالا، بدون نیاز به تخصص یا ریسک نگهداری فیزیکی نقره و دسترسی آسان از طریق اپلیکیشن کاریزما است. همچنین سرمایه گذاران در طرح نقره می‌توانند به پشتوانه دارایی خود وام نقدی و فوری دربافت کنند. امکان دریافت وام نقره تا 60 درصد از ارزش دارایی نقره و تا سقف 100 میلیون تومان مهیاست.   برای خرید شمش نقره به چه نکاتی توجه کنیم؟ خرید شمش نقره یکی از رایج‌ترین و مطمئن‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در نقره محسوب می‌شود. این نوع نقره به‌صورت قالب‌های استاندارد با وزن‌های مشخص مانند ۱۰۰ گرم، ۲۵۰ گرم، ۵۰۰ گرم یا یک کیلوگرم در بازار عرضه می‌شود. مهم‌ترین نکته در خرید شمش نقره، عیار آن است. شمش‌های معتبر معمولاً با عیار ۹۹۹ یا ۹۹۹.۹ (تقریباً خالص‌ترین نوع نقره) تولید می‌شوند. شمش‌هایی که برای سرمایه‌گذاری عرضه می‌شوند، اغلب دارای شماره سریال، برند مشخص و بسته‌بندی پلمپ‌شده هستند. وجود این موارد نه‌تنها اصالت نقره را تأیید می‌کند، بلکه در هنگام فروش مجدد نیز باعث افزایش اعتماد خریدار می‌شود. بنابراین حتماً از فروشگاه‌هایی خرید کنید که فاکتور رسمی، کد رهگیری و ضمانت اصالت به شما ارائه دهند. همچنین توجه داشته باشید که برند شمش اهمیت زیادی دارد. برندهای شناخته‌شده‌ داخلی یا بین‌المللی معمولاً اعتبار بالاتر و نقدشوندگی بهتری در بازار دارند.  نکات مهم خرید نقره از نوع ساچمه‌ای برای اینکه بدانیم شمش نقره بخریم یا ساچمه نقره، باید درک دقیقی از تفاوت این دو نوع نقره داشته باشیم. در مقابل شمش، ساچمه نقره بیشتر برای خریدارانی مناسب است که به‌دنبال انعطاف‌پذیری در مقدار خرید یا استفاده صنعتی و ذوب نقره هستند. ساچمه‌ها به‌صورت دانه‌های ریز کروی‌شکل با عیار ۹۹۹ یا ۹۹۹.۹ تولید می‌شوند و برخلاف شمش، معمولاً برند یا شماره سریال خاصی ندارند. از آن‌جایی‌که ظاهر ساچمه‌ها امکان تشخیص اصالت یا خلوص را نمی‌دهد، بسیار مهم است که خرید خود را از فروشگاه‌هایی معتبر انجام دهید که فاکتور رسمی، مهر اتحادیه و ترجیحاً برگه آنالیز آزمایشگاهی ارائه می‌دهند. یکی از مزایای مهم ساچمه نقره، قابلیت خرید در وزن‌های دلخواه است. برخلاف شمش که معمولاً در وزن‌های مشخص فروخته می‌شود، ساچمه را می‌توان به هر میزان دلخواه، حتی چند گرم، خریداری کرد. این ویژگی برای افرادی که قصد خرید جزئی دارند یا در صنایع کوچک فعالیت می‌کنند بسیار مفید است. همچنین به‌دلیل نداشتن بسته‌بندی و برند خاص، قیمت ساچمه نقره معمولاً پایین‌تر از شمش است. اما این به معنای پایین‌تر بودن کیفیت آن نیست، بلکه صرفاً از هزینه‌های جانبی کمتری برخوردار است. نکته قابل توجه آن‌که نقدشوندگی ساچمه نقره در بازار عمومی پایین‌تر است؛ یعنی فروش آن به افراد عادی یا در بازار آزاد ممکن است کمی زمان‌بر باشد، اما در صنف طلافروشی […]

به نقل از خبرگزاری فارس: «در حملات اخیر آمریکا و اسرائیل به ایران، چندین شرکت بزرگ بورسی با مجموع ارزش بازاری بالای هزار همت (۱۰۰۰ هزار میلیارد تومان) آسیب دیده‌اند.» البته دامنه این آسیب‌ها فراتر از شرکت‌های بورسی بوده و بخش وسیع‌تری از صنایع کشور را نیز در بر گرفته است. با این حال، پیامدهای جنگ تنها به تخریب مستقیم تأسیسات و کارخانه‌ها محدود نمی‌شود، بلکه بسیاری از صنایع آسیب پذیر بورس در شرایط جنگ به دلیل اختلال در تأمین انرژی، زنجیره تامین، حمل‌ونقل، صادرات و تقاضا، تحت فشار قرار گرفته‌اند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، تلاش شده است با تفکیک آسیب‌های مستقیم و غیرمستقیم، صنایع آسیب پذیر بورس در شرایط جنگ، مسیرهای انتقال‌دهنده اثرات جنگ و بخش‌هایی که بیشترین تاثیر را می‌پذیرند، بررسی شود. تا انتهای مقاله همراه ما باشید. معرفی صنایع آسیب پذیر بورس در شرایط جنگ در جریان جنگ رمضان، تعدادی از شرکت‌های بورسی به‌طور مستقیم هدف حمله قرار گرفتند و بخشی از تأسیسات و زیرساخت‌های آن‌ها آسیب دید. منظور از آسیب مستقیم، یعنی سایت صنعتی، خطوط تولید یا زیرساخت‌های عملیاتی یک شرکت مستقیماً مورد اصابت قرار می‌گیرد یا در اثر حمله دچار اختلال می‌شود. با این حال، صنایع آسیب پذیر بورس در شرایط جنگ محدود به صنایعی که مورد حمله مستقیم بودند نمی‌شود و بسیاری از شرکت‌ها نیز به‌صورت غیرمستقیم تحت تأثیر قرار گرفتند. آسیب غیرمستقیم به صنایعی مربوط می‌شود که هدف حمله نبوده‌اند، اما به‌دلیل اختلال در تامین انرژی، لجستیک، صادرات، تقاضا و زنجیره تامین، با فشار و کاهش عملکرد مواجه شده‌اند. لیست صنایع بورسی با آسیب مستقیم در جنگ دامنه آسیب مستقیم در بازار سرمایه، محدود به یک یا دو صنعت نبوده است. از فلزات اساسی و پتروشیمی گرفته تا برق، دارو، سیمان، تجهیزات و صنایع برقی، طیفی از شرکت‌ها مستقیماً در معرض ضربه قرار گرفته‌اند. این تنوع نشان می‌دهد که صنایع آسیب پذیر بورس در شرایط جنگ فقط به چند شرکت خاص محدود نمی‌شود و بخش مهم و گسترده‌ای از بدنه تولیدی و زیرساختی بورس ایران را در بر می‌گیرد. در ادامه به معرفی صنایعی که با آسیب مستقیم مواجه شدند می‌پردازیم: 1- فلزات اساسی شرکت‌های گروه فلزات اساسی یکی از مهم‌ترین شرکت های بورسی آسیب دیده در زمان جنگ است، زیرا این بخش علاوه بر ارزش بازار بالا، نقش کلیدی در تأمین مواد اولیه بسیاری از صنایع پایین‌دستی مانند ساختمان، خودرو، لوازم خانگی و تجهیزات صنعتی دارد.  به همین دلیل، آسیب مستقیم به شرکت‌های این صنعت، فقط به افت عملکرد همین نمادها محدود نمی‌شود، بلکه می‌تواند زنجیره تولید در بخش‌های مختلف اقتصاد را نیز تحت فشار قرار دهد.  اختلال در تولید، افزایش هزینه‌های عملیاتی، دشواری در تأمین انرژی و حمل‌ونقل و کاهش توان عرضه به صنایع وابسته، از جمله پیامدهایی است که نشان می‌دهد فلزات اساسی در دوره جنگ، نه‌فقط یک صنعت آسیب‌دیده، بلکه یکی از نقاط حساس و راهبردی بازار سرمایه به شمار می‌رود. به گزارش دنیای اقتصاد، پنج شرکت بزرگ فولادی ایران با مجموع ارزش بازار  ۶۰۰همت در جنگ اخیر مورد حمله دشمن قرار گرفتند. براساس اظهارات کارشناسان حداقل هر واحد تولیدی به میزان ۳ ماه زمان برای بازگشت به چرخه کامل ظرفیت تولیدی خود احتیاج دارد. شرکت‌های فولادی آسیب دیده در جنگ نام شرکت نماد ارزش بازار فولاد مبارکه اصفهان فولاد ۵۰۳ همت فولاد خوزستان فخوز ۴۹ همت فولاد آلیاژی ایران فولاژ ۱۸.۵ همت فولاد هرمزگان هرمز ۲۱.۷ همت فولاد سپید فراب کویر کویر ۸.۲ همت 2- شیمیایی، پتروشیمی و پالایشی در جنگ رمضان، زیرساخت‌های انرژی ایران در جنوب پارس و عسلویه هدف قرار گرفته‌اند؛ منطقه‌ای که به‌تنهایی ۷۰ تا ۷۵ درصد گاز کشور را تأمین می‌کند. در کشوری که حدود ۸۵ درصد برق آن بر پایه گاز تولید می‌شود، این حملات صرفاً ضربه به چند واحد صنعتی نیست، بلکه فشار مستقیم بر ستون فقرات اقتصاد کشور است. همچنین صادرات همه محصولات پتروشیمی ایران نیز تا اطلاع ثانوی متوقف شد؛ صادراتی که سالانه حدود ۲۹ میلیون تن و نزدیک به ۱۳ میلیارد دلار ارزش دارد. بازگرداندن ظرفیت پالایشی و توزیعی آسیب‌دیده به سطح ۷۰ تا ۸۰ درصد، زمان‌بر خواهد بود. در بازار سرمایه، این یعنی فشار هم‌زمان بر پالایشی‌ها، اوره‌سازها، متانولی‌ها، پلیمری‌ها و در مجموع کل گروه شیمیایی و انرژی. به همین دلیل، گروه شیمیایی و پتروشیمی را باید یکی از اصلی‌ترین صنایع آسیب پذیر بورس در شرایط جنگ دانست. این شرکت‌ها از یک‌سو در مرکز تولید و صادرات قرار دارند و از سوی دیگر، تأمین‌کننده خوراک بسیاری از صنایع داخلی‌اند. به همین دلیل، هر اختلال مستقیم در این بخش، هم بر سودآوری شرکت‌های هم‌گروه اثر می‌گذارد و هم بخش بزرگی از زنجیره تولید را تحت فشار قرار می‌دهد. شرکت‌های آسیب‌دیده در این بخش عبارت‌اند از: شرکت‌های نفتی و پتروشیمی آسیب دیده در جنگ نام شرکت نماد ارزش بازار پالایش نفت تهران شتران ۲۰۰ همت پالایش نفت اصفهان شپنا ۱۳۵ همت پالایش نفت بندرعباس شبندر ۱۰۹ همت پالایش نفت لاوان شاوان 18 همت پتروشیمی مارون مارون 112 همت پتروشیمی پردیس شپدیس ۳۰۵ همت پتروشیمی نوری نوری ۲۷۳ همت پتروشیمی شیراز شیراز ۹۲.۹ همت پتروشیمی جم جم ۷۸ همت پتروشیمی امیرکبیر شکبیر ۵۲ همت پتروشیمی بوعلی سینا بوعلی ۴۹ همت پتروشیمی زاگرس زاگرس ۲۴ همت پتروشیمی تندگویان شگویا 25 همت 3- تولید برق یکی دیگر از صنایع آسیب پذیر بورس در شرایط جنگ که مستقیماً آسیب دیده، شرکت‌های فعال در حوزه تولید برق هستند. اهمیت این گروه در آن است که صرفاً یک صنعت مستقل محسوب نمی‌شود، بلکه تأمین‌کننده خدمات حیاتی برای بسیاری از واحدهای تولیدی دیگر است. در نتیجه، حمله مستقیم به این بخش، فقط به یک یا دو نماد محدود نمی‌ماند و آثار آن می‌تواند به طیف وسیعی از صنایع سرایت کند. شرکت‌های برق آسیب دیده در جنگ نام شرکت نماد ارزش بازار مبين انرژی خليج فارس مبین 88.7 همت فجر انرژی خلیج فارس بفجر ۴۹.۸ همت 4- دارویی‌ها صنعت دارو معمولاً در مقایسه با بسیاری از گروه‌های بورسی، از ثبات نسبی بیشتری برخوردار است، اما در این جنگ شرایط آن تغییر کرد. رویترز به نقل از سازمان جهانی بهداشت گزارش داد که از آغاز جنگ، ۱۸ حمله به مراکز درمانی و سلامت در ایران راستی‌آزمایی شده است. هادی احمدی، مدیر روابط عمومی انجمن داروسازان ایران نیز اعلام کرد که حدود ۲۵ واحد و شرکت دارویی […]