صندوق ‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه ‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند.این صندوق ‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌ گذاری می‌ کنند. صندوق‌ های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌ گذاری می ‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت.

وقتی به تابلوی معاملات بورس یا نمودار قیمت یک سهم نگاه می‌کنید، چه چیزی می‌بینید؟ آیا به ارزش واقعی دارایی فکر می‌کنید، حرکات گذشته قیمت را دنبال می‌کنید یا تلاش می‌کنید جو روانی حاکم بر بازار را بسنجید؟ برای بررسی بازار می‌توان از رویکردهای مختلفی استفاده کرد که تحلیل بنیادی، تکنیکال، تحلیل احساسات بازار (Sentiment Analysis) و تحلیل کمی از رایج‌ترین آن‌ها هستند. استفاده از روش های تحلیل بازار سرمایه به شما کمک می‌کند احتمال تصمیم‌گیری آگاهانه را افزایش دهید. انتخاب روش تحلیل مناسب به این بستگی دارد که هدفتان از تحلیل چیست، قصد دارید در چه بازه زمانی سرمایه‌گذاری یا معامله کنید و به چه اطلاعات و ابزارهایی دسترسی دارید. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، مسیر شناخت انواع روش های تحلیل بازار سرمایه، مقایسه کاربردها و رسیدن به یک فرایند عملی برای تحلیل بازار بورس را با هم مرور می‌کنیم. مهم‌ترین روش های تحلیل بازار سرمایه و کاربرد هرکدام برای تحلیل دارایی‌ها در بازار سرمایه، رویکردهای مختلفی وجود دارد که هرکدام از زاویه‌ای متفاوت به بازار می‌نگرند. شناخت انواع روش های تحلیل بازار سرمایه به شما کمک می‌کند متناسب با نیاز خود، ابزار مناسب را انتخاب کنید: انواع روش های تحلیل بازار سرمایه روش تحلیل سؤال محوری نوع داده اصلی خروجی اصلی تناسب با افق زمانی بنیادی ارزش واقعی دارایی چقدر است؟ صورت‌های مالی، داده‌های صنعت، اقتصاد کلان برآورد ارزش ذاتی میان‌مدت و بلندمدت تکنیکال قیمت در چه جهتی و چه زمانی حرکت می‌کند؟ قیمت‌های تاریخی، حجم معاملات سناریوی حرکت قیمت و زمان‌بندی کوتاه‌مدت و میان‌مدت تحلیل احساسات بازار معامله‌گران در حال حاضر چه احساسی دارند؟ اخبار، جریان سفارش‌ها، رفتار حقیقی و حقوقی سنجش میزان ترس و طمع بازار کوتاه‌مدت کمی داده‌های آماری چه رابطه‌ای را تأیید می‌کنند؟ سری‌های زمانی قیمت، حجم، متغیرهای آماری مدل‌های ریاضی و آزمون فرضیه کوتاه‌مدت تا بلندمدت چهار روش اصلی تحلیل بازار سرمایه چه چیزی را اندازه می‌گیرند؟ برای اینکه بتوانید از روش‌های مختلف به شکل بهینه استفاده کنید، باید منطق، نوع داده‌های ورودی، شیوه ارزیابی، خروجی‌ها و محدودیت‌های هرکدام را به خوبی بشناسید. هیچ‌یک از این روش‌ها به تنهایی قادر نیستند تمام ابعاد یک سهم یا صنعت را پوشش دهند؛ بنابراین، درک مرزهای هر روش، اولین گام برای جلوگیری از تحلیل‌های ناقص یا اشتباه است. تحلیل بنیادی چگونه ارزش و کیفیت اقتصادی دارایی را می‌سنجد؟ پایه و اساس تحلیل بنیادی بر این فرض استوار است که هر دارایی دارای یک ارزش ذاتی است که قیمت بازار در نهایت به سمت آن حرکت خواهد کرد. تحلیل بنیادی می‌تواند از رویکرد کلان به خرد یا خرد به کل انجام شود. در رویکرد Top-Down تحلیل از اقتصاد و صنعت آغاز می‌شود، درحالی‌که در رویکرد Bottom-Up تمرکز ابتدا بر وضعیت و مزیت‌های خود شرکت است. داده‌های ورودی در این روش عمدتاً شامل صورت‌های مالی رسمی (ترازنامه، صورت سود و زیان و صورت جریان وجوه نقد)، گزارش‌های تولید و فروش ماهانه، حاشیه سود، نسبت‌های نقدینگی و ساختار بدهی شرکت است. تحلیلگر با بررسی صورت‌های مالی و پیش‌بینی متغیرهای عملیاتی، سودآوری و جریان نقدی آینده را برآورد می‌کند و از نسبت‌هایی مانند P/E و P/B نیز برای مقایسه و ارزش‌گذاری نسبی استفاده می‌کند. خروجی این تحلیل، برآورد ارزش ذاتی سهم و ارزیابی کیفیت مدیریت و مدل کسب‌وکار شرکت است. با این حال، تحلیل بنیادی محدودیت‌های خاص خود را دارد؛ این روش بسیار زمان‌بر است، به شدت به فرضیات آینده (مانند قیمت جهانی کالاها یا نرخ دلار) وابسته است و در مواجهه با شرکت‌هایی که دچار تغییر ساختار ناگهانی می‌شوند، کارایی کمتری دارد. همچنین، محاسبه ارزش ذاتی هرگز زمان دقیق حرکت قیمت بازار به سمت آن ارزش را مشخص نمی‌کند. برای دسترسی به داده‌های مورد نیاز تحلیل تکنیکال، می‌توانید اطلاعات سهم مدنظر را از سامانه کدال استخراج کنید. تحلیل تکنیکال چگونه روند و رفتار قیمت را بررسی می‌کند؟ در سوی دیگر، تحلیل تکنیکال قرار دارد که عمدتاً رفتار قیمت و حجم معاملات را بررسی می‌کند؛ زیرا یکی از فرض‌های تحلیل تکنیکال این است که اطلاعات و انتظارات بازار تا حد زیادی در قیمت منعکس می‌شوند. ابزارهای اصلی در این روش شامل خطوط حمایت و مقاومت، کانال‌های قیمتی، الگوهای قیمتی کلاسیک (مانند سر و شانه، سقف و کف دوقلو) و اندیکاتورهای فنی هستند. یک اندیکاتور مانند RSI یا MACD، ابزاری ریاضی است که از داده‌های خام قیمت و حجم مشتق می‌شود و نباید آن را جایگزین منطق اصلی رفتار قیمت دانست. تحلیل تکنیکال به معامله‌گر کمک می‌کند ساختار بازار را بشناسد، نقاط احتمالی ورود و خروج را در تایم‌فریم های مختلف تعیین کند و از همه مهم‌تر، نقطه ابطال (حد ضرر) تحلیل خود را مشخص سازد. محدودیت بزرگ تحلیل تکنیکال، احتمال صدور سیگنال‌های کاذب در بازارهای کم‌عمق یا پرهیجان است. همچنین، این روش در مواجهه با نمادهای تازه‌عرضه‌شده که سابقه قیمتی محدودی دارند، کارایی کافی ندارد؛ زیرا نموداری وجود ندارد که بتوان روند تاریخی آن را ترسیم کرد. برای تحلیل تکنیکال سهم می‌توانید از نمودار تکنیکال هر سهم در سامانه کاریزما تریدر استفاده کنید. تحلیل احساسات بازار چگونه جو و رفتار معامله‌گران را آشکار می‌کند؟ تحلیل سنتیمنت یا سنجش احساسات بازار، به دنبال درک روانشناسی و رفتار جمعی مشارکت‌کنندگان است. این روش مشخص می‌کند که در حال حاضر جو غالب بازار ترس است یا طمع. داده‌های ورودی در این روش شامل پیگیری اخبار سیاسی و اقتصادی، بررسی جریان سفارش‌ها، تغییرات حجم معاملات و رفتار معاملاتی معامله‌گران حقیقی و حقوقی است. ابزار تابلوخوانی در بورس ایران، یکی از زیرمجموعه‌های مهم این روش به شمار می‌رود. با بررسی اطلاعات تابلو می‌توان ورود و خروج پول هوشمند، کد به کدها و قدرت خریدار به فروشنده را رصد کرد. با این حال، تحلیل سنتیمنت فراتر از تابلوخوانی ساده یا دنبال کردن اخبار در شبکه‌های اجتماعی است؛ این روش به دنبال شناسایی نقاط عطف روانی است؛ جایی که طمع بیش از حد به حباب قیمتی منجر شده یا ترس شدید، زمینه شکل‌گیری قیمت‌های جذاب‌تر را فراهم می‌کند. محدودیت اصلی این روش، وجود نویز شدید، شایعات بی‌اساس، دستکاری‌های احتمالی در بازارهای کوچک و دشواری در اندازه‌گیری دقیق و کمی کردن احساسات است. احساسات بازار می‌توانند در چند دقیقه و با یک خبر تغییر کنند، بنابراین پایداری این تحلیل بسیار کوتاه‌مدت است. تحلیل کمی چگونه فرضیه‌های بازار را با داده می‌آزماید؟ تحلیل کمی با استفاده از مدل‌های […]

به اطلاع سرمایه‌گذاران محترم می‌رساند، در راستای شفافیت بیشتر و همسو با استانداردهای مالی، از تاریخ ۴ مهر ۱۴۰۵ تغییرات مهمی در «طرح درآمد ثابت» و «طرح مگاسود» گروه مالی کاریزما اعمال خواهد شد. تغییرات طرح درآمد ثابت کاریزما از تاریخ مذکور، طرح درآمد ثابت کاریزما با دو تغییر اساسی همراه خواهد بود: ارتقای بازدهی موثر سالانه به ۴۰ درصد: این نرخ با در نظر گرفتن اثر مرکب سودهای روزانه محاسبه شده است. به این معنا که در صورت حفظ سودهای ایجادشده در حساب کاربری، سود روزهای آتی بر مجموع اصل سرمایه و سودهای پیشین تخصیص می‌یابد. این مکانیزم تضمین می‌کند که بازدهی نهایی شما در پایان یک سال، دقیقاً معادل ۴۰ درصد کل سرمایه اولیه باشد. تغییر مبنای محاسبه سود روزانه: مکانیزم محاسبه بازدهی در این طرح، مشابه ساختار حساب‌های بانکی و صرفاً بر مبنای «کمترین موجودی روزانه» انجام خواهد شد. بنابراین چنانچه موجودی شما در طول یک روز نوسان داشته باشد، کمترین رقم ثبت‌شده در آن روز به عنوان مبنای تخصیص سود در نظر گرفته شده و در پایان روز مستقیماً به اصل دارایی‌تان افزوده می‌شود. تغییر سوددهی طرح مگاسود کاریزما همگام با ارتقای زیرساخت‌های مالی، رویه سوددهی در طرح مگاسود نیز به‌روزرسانی می‌شود تا یکپارچگی بیشتری در خدمات ایجاد گردد: محاسبه بازدهی بر مبنای حداقل موجودی روزانه: از تاریخ ۴ مهر ۱۴۰۵، مبنای محاسبه سود در طرح مگاسود نیز کمترین موجودی ثبت‌شده در طول یک روز خواهد بود. به بیان ساده، در صورت هرگونه واریز یا برداشت در طول روز، حداقل دارایی شما در همان روز ملاک محاسبه سود قرار خواهد گرفت. فرمول محاسبه سود روزانه چگونه است؟ سود روزانه هر دو طرح بر اساس فرمول استاندارد زیر محاسبه و به دارایی شما افزوده می‌شود: ۳۶۵ / (نرخ سود اسمی سالانه × حداقل موجودی روزانه) = سود روزانه شما نکته: در محاسبه روزانه فرمول بالا، سیستم از نرخ سود اسمی سالانه استفاده می‌کند و در سال‌های کبیسه، عدد مخرج به ۳۶۶ تغییر خواهد یافت. نرخ سود اسمی سالانه طرح درآمد ثابت 33.66% است. همچنین نرخ سود اسمی سالانه طرح مگاسود از روز اول سرمایه‌گذاری تا 6 ماه، 26.25%، از 6 ماه تا یک سال (پیش از سررسید) 30.76% و تا سررسید آن، 38.55% است. چگونه ارزش مبنای محاسبه بازدهی خود را مشاهده کنیم؟ به منظور رصد شفاف و لحظه‌ایِ روند سوددهی، می‌توانید مراحل زیر را در اپلیکیشن کاریزما طی کنید: وارد اپلیکیشن کاریزما شوید. به صفحه طرح مدنظر (درآمد ثابت یا مگاسود) مراجعه کنید. از بخش «عملیات»، گزینه «بازدهی شما» را انتخاب نمایید. عددی که در این بخش تحت عنوان «ارزش مبنای محاسبه بازدهی» مشاهده می‌کنید، دقیقاً همان حداقل موجودی روزانه شماست که در فرمول محاسباتی لحاظ می‌گردد.

درکنار تورم بالا، دغدغه این روزهای همه ما سرمایه گذاری است. دراین مقاله با تعریف سرمایه گذاری آشنا شده و انواع آن در ایران را بررسی خواهیم کرد. درآخر هم بهترین روش سرمایه گذاری با پول کم، سرمایه گذاری باسود روزانه و اهمیت سرمایه گذاری را خواهیم شناخت.

سرمایه گذاری در دلار در ایران بیشتر با هدف حفظ ارزش پول در برابر کاهش ارزش ریال انجام می‌شود؛ اما افزایش قیمت دلار لزوماً به معنی سود قطعی نیست. زمان خرید، اختلاف قیمت خرید و فروش، شرایط اقتصادی و سیاسی و افق سرمایه‌گذاری می‌توانند نتیجه نهایی را تغییر دهند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ بررسی می‌کنیم سرمایه گذاری با خرید دلار چگونه انجام می‌شود، چه عواملی بر قیمت دلار اثر دارند، بازده این بازار در دوره‌های اخیر چقدر بوده و خرید دلار برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت چه تفاوتی دارد. آیا سرمایه گذاری در دلار خوب است؟ سرمایه گذاری در دلار می‌تواند یکی از روش‌های حفظ بخشی از ارزش دارایی در برابر کاهش ارزش ریال باشد، اما نمی‌توان آن را گزینه‌ای مناسب برای همه افراد و همه دوره‌های زمانی دانست. بازده دلار در ایران عمدتاً از افزایش نرخ ارز در برابر ریال ایجاد می‌شود. بنابراین فردی که دلار می‌خرد، برخلاف سرمایه‌گذاری در برخی ابزارهای درآمد ثابت، سود دوره‌ای مشخصی دریافت نمی‌کند و بازده او به تفاوت قیمت خرید و فروش بستگی دارد. در سال‌های اخیر، تورم، محدودیت دسترسی به منابع ارزی، تحولات سیاسی و انتظارات تورمی از عواملی بوده‌اند که بر نرخ ارز اثر گذاشته‌اند. گزارش‌های بانک جهانی نیز نشان می‌دهد تشدید تنش‌های سیاسی و محدودیت دسترسی به ارز می‌تواند فشار بر نرخ ارز و تورم را افزایش دهد. از طرف دیگر، قیمت دلار همیشه صعودی و بدون وقفه حرکت نمی‌کند. دوره‌های اصلاح قیمت، ثبات نسبی بازار یا کاهش انتظارات تورمی می‌توانند باعث شوند خرید دلار در یک نقطه نامناسب، برای مدتی بازده کمی داشته باشد یا حتی با زیان همراه شود. به همین دلیل، بهتر است دلار به‌عنوان یکی از گزینه‌های قابل بررسی در سبد دارایی دیده شود، نه دارایی‌ای که صرفاً به دلیل رشد گذشته، افزایش قیمت آن در آینده نیز قطعی باشد. چه عواملی بر قیمت دلار اثر می‌گذارند؟ قیمت دلار در ایران تحت تأثیر مجموعه‌ای از عوامل اقتصادی و سیاسی قرار دارد و معمولاً نمی‌توان تغییر آن را به یک متغیر خاص نسبت داد؛ حتی وزن هر عامل نیز در دوره‌های مختلف تغییر می‌کند. 1- تورم و رشد نقدینگی وقتی سطح عمومی قیمت‌ها در داخل کشور افزایش پیدا می‌کند و قدرت خرید ریال کاهش می‌یابد، تقاضا برای دارایی‌هایی که بتوانند ارزش پول را حفظ کنند ممکن است بیشتر شود. دلار یکی از این دارایی‌هاست. رابطه تورم، نقدینگی و نرخ ارز نیز کاملاً یک‌طرفه نیست. مطالعات صندوق بین‌المللی پول درباره اقتصاد ایران نشان داده‌اند که رشد پول در بلندمدت بر تورم اثر دارد و کاهش ارزش پول ملی نیز خود می‌تواند فشار تورمی ایجاد کند. 2- میزان عرضه و تقاضای ارز دلار مانند هر دارایی دیگری از عرضه و تقاضا تأثیر می‌گیرد. درآمدهای صادراتی، میزان دسترسی به منابع ارزی، تقاضای واردات، مسافرت، تجارت خارجی و نحوه عرضه ارز در بازار می‌توانند این تعادل را تغییر دهند. کاهش دسترسی به منابع ارزی در شرایطی که تقاضا ثابت بماند یا افزایش پیدا کند، معمولاً فشار بیشتری بر قیمت ارز وارد می‌کند. 3- سیاست‌های ارزی تصمیم‌های مرتبط با نحوه عرضه ارز، مقررات خرید و فروش و سیاست‌های بانک مرکزی نیز می‌توانند در کوتاه‌مدت و میان‌مدت بر بازار اثر بگذارند؛ به همین دلیل، هنگام بررسی روند دلار نباید فقط نمودار قیمت را دید؛ تغییر مقررات یا سیاست‌های ارزی نیز می‌تواند شرایط بازار را تغییر دهد. 4- درآمدهای ارزی و صادرات نفت بخشی از درآمد ارزی ایران به صادرات نفت و سایر کالاها وابسته است. تغییر میزان صادرات، قیمت نفت و امکان دسترسی به درآمدهای حاصل از آن می‌تواند بر وضعیت عرضه ارز اثر بگذارد؛ بانک جهانی نیز محدودیت درآمدهای نفتی و دسترسی به ارز را از عوامل مؤثر بر وضعیت اقتصاد و بازار ارز ایران عنوان کرده است. 5- تحولات سیاسی و انتظارات بازار بازار ارز ایران نسبت به اخبار سیاسی حساس است. افزایش ریسک‌های سیاسی، تشدید تحریم‌ها یا نگرانی درباره آینده اقتصاد می‌تواند تقاضای احتیاطی برای ارز را افزایش دهد. در مقابل، کاهش ریسک‌های سیاسی ممکن است انتظارات بازار را تغییر دهد و حتی پیش از تغییر محسوس متغیرهای اقتصادی، بر قیمت دلار اثر بگذارد. بنابراین واکنش دلار به اخبار سیاسی همیشه پایدار و قابل پیش‌بینی نیست. روش های سرمایه گذاری در دلار چیست؟ برای سرمایه گذاری در دلار فقط یک روش وجود ندارد. خرید اسکناس رایج‌ترین روش است، اما بسته به هدف فرد، روش‌های دیگری نیز قابل بررسی هستند. 1- خرید و نگهداری اسکناس دلار خرید اسکناس، مستقیم‌ترین شکل سرمایه گذاری در دلار است. در این روش، فرد دلار را خریداری می‌کند و انتظار دارد در زمان فروش، ارزش آن نسبت به ریال افزایش یافته باشد. سادگی این روش یکی از مزایای آن است، اما نگهداری اسکناس با ریسک سرقت یا مفقودی، احتمال دریافت اسکناس نامعتبر و اختلاف قیمت خرید و فروش همراه است؛ بهتر است خرید ارز تنها از مسیرهای مجاز و معتبر و مطابق مقررات روز انجام شود. 2- سپرده ارزی در سپرده ارزی، ارز به‌جای نگهداری فیزیکی نزد بانک نگهداری می‌شود. این روش می‌تواند بخشی از ریسک نگهداری اسکناس را کاهش دهد؛ با این حال، شرایط افتتاح حساب، نوع ارز قابل پذیرش، نحوه برداشت و سایر مقررات سپرده‌های ارزی ممکن است میان بانک‌ها و در دوره‌های مختلف متفاوت باشد؛ بنابراین شرایط روز بانک موردنظر باید پیش از افتتاح حساب بررسی شود. 3- سرمایه گذاری در دارایی‌های وابسته به نرخ ارز برخی دارایی‌های داخلی به‌صورت مستقیم یا غیرمستقیم از تغییر نرخ ارز تأثیر می‌گیرند؛ برای مثال قیمت طلا در ایران علاوه بر اونس جهانی، از نرخ ارز نیز اثر می‌پذیرد. سودآوری برخی شرکت‌های بورسی صادرات‌محور نیز می‌تواند تحت تأثیر نرخ ارز قرار گیرد. با این حال، خرید طلا یا سهام صادراتی را نباید معادل خرید دلار دانست. قیمت این دارایی‌ها متغیرهای دیگری نیز دارد و ممکن است رفتار آن‌ها در یک دوره با دلار کاملاً یکسان نباشد. چگونه با خرید دلار سود کنیم؟ سود خرید دلار زمانی به دست می‌آید که بتوانید آن را با قیمتی بالاتر از نرخ خرید بفروشید؛ بنابراین برای محاسبه سود، نباید فقط به رشد قیمت اعلام‌شده دلار توجه کرد؛ نرخ واقعی‌ای که در زمان فروش به شما پرداخت می‌شود، معیار دقیق‌تری است. فرمول محاسبه بازده سرمایه گذاری در دلار به‌صورت زیر است: ۱۰۰ × (قیمت خرید ÷ (قیمت خرید – قیمت فروش)) […]

برای خرید نقره دیگر نیازی به خرید و نگهداری فیزیکی شمش نقره نیست؛ ابزارهایی مانند گواهی سپرده نقره این امکان را فراهم کرده‌اند که مالکیت نقره را به‌صورت رسمی، شفاف و قابل معامله در بورس تجربه کنید. گواهی شمش نقره در بورس کالا، سرمایه‌گذاری در نقره را ساده‌تر، امن‌تر و نقدشونده‌تر کرده و فرصت مناسبی برای متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی جزئیات گواهی شمش نقره، نحوه خرید و دریافت آن پرداخته‌ایم. همچنین دو روش جایگزین برای گواهی سپرده نقره به شما معرفی خواهیم کرد؛ پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید. گواهی سپرده شمش نقره چیست؟ گواهی شمش نقره، یک نوع اوراق بهادار و نشان‌دهنده مالکیت یک شمش نقره است. این گواهی در بورس کالا صادر می‌شود و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با خرید نقره در بورس و بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی نقره، از افزایش قیمت آن بهره‌مند شوند.  به عبارت دیگر، این گواهی‌ها به عنوان یک ابزار معاملاتی در بازار بورس کالا عمل می‌کنند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا بدون اینکه لزومی به نگهداری فیزیکی این فلز داشته باشند، در نقره سرمایه‌گذاری کنند. هر گواهی سپرده نقره در بورس معادل یک گرم شمش نقره با عیار 999/9 و با نماد CD۱SIB۰۰۰۱ است. برای هر شمش نقره، اطلاعات مربوط به تولیدکننده، عیار، وزن و شماره سریال باید بر روی آن درج شود. متقاضیانی که قصد فروش شمش‌های نقره خود را از طریق بورس کالا دارند، می‌توانند شمش‌های نقره تولید داخلی یا وارداتی را برای پذیرش به انبار ارسال کنند. حداقل تعداد شمش قابل پذیرش برای هر درخواست، 50 قطعه است.  گواهی سپرده کالایی شمش نقره در یک نگاه اوراق بهادار مبتنی بر مالکیت شمش نقره در بورس کالا ماهیت ابزار شمش نقره با عیار ۹۹۹.۹ دارایی پایه هر گواهی معادل یک گرم نقره ارزش هر گواهی CD1SIB0001 نماد معاملاتی بورس کالای ایران محل معامله از طریق دریافت کد بورس کالا و سامانه معاملاتی کارگزاری نحوه خرید یک گواهی، معادل یک گرم نقره حداقل خرید ۱۰ هزار گواهی، معادل ۱۰ کیلوگرم حداکثر خرید در هر سفارش ۵۰ هزار گواهی، معادل ۵۰ کیلوگرم سقف خرید اشخاص حقیقی مثبت و منفی ۱۰ درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل دامنه نوسان شنبه تا چهارشنبه، از ساعت ۱۲ تا ۱۸ زمان معاملات وابسته به قیمت جهانی نقره، نرخ دلار و عرضه و تقاضا قیمت‌گذاری روزانه ۱۰۷ ریال به ازای هر گرم هزینه انبارداری معاملات گواهی از مالیات بر ارزش افزوده معاف است مالیات معاملات با داشتن حداقل ۱۰۰۰ گواهی امکان‌پذیر است تحویل فیزیکی یک کیلوگرم شمش نقره حداقل تحویل فیزیکی سرمایه‌گذاری در نقره بدون نیاز به نگهداری فیزیکی مزیت اصلی نوسان قیمت، نقدشوندگی، هزینه انبارداری و محدودیت تحویل ریسک‌های مهم افرادی که خرید آنلاین نقره در بورس و امکان تحویل فیزیکی در آینده می‌خواهند مناسب برای نحوه خرید گواهی شمش نقره از بورس کالا برای انجام معاملات گواهی سپرده شمش نقره، باید ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام و احراز هویت کنید. سپس وارد سامانه ایبیگو شوید و کد بازار مالی و فیزیکی بورس کالا را دریافت کنید. امکان دریافت این کد از طریق کارگزاری کاریزما مهیاست.  پس از ثبت‌نام در کاریزما و دریافت کد بورس کالا، وارد سامانه معاملاتی charisma.exphoenixfuture.ir شوید. اطلاعات نام کاربری و رمز شما از طریق کارگزاری کاریزما برای شما ارسال می‌گردد. پس از ورود به سامانه، قدرت خرید خود را شارژ نمایید. برای شارژ قدرت خرید، ابتدا باید وجه مدنظر را به شماره حساب کارگزاری کاریزما واریز کنید. سپس از طریق پیگیری با پشتیبانی، اطلاعات وجه واریزی خود را ارسال کنید. به این ترتیب، وجه واریز شده در بخش قدرت خرید شما در سامانه نمایش داده خواهد شد و می‌توانید با استفاده از آن، سفارش خرید خود را ثبت کنید. برای ثبت سفارش خرید گواهی سپرده شمش نقره، وارد بخش «گواهی سپرده» شده و روی گزینه «نقره» کلیک کنید. در این بخش می‌تواید اطلاعات تابلوی معاملات نماد گواهی شمش نقره را مشاهده کرده و با ورود تعداد و قیمت خرید، سفارشتان را ثبت کنید. قیمت گواهی شمش نقره چگونه تعیین می‌شود؟ قیمت گواهی سپرده کالایی شمش نقره به انس جهانی نقره، نرخ دلار و میزان عرضه و تقاضا وابسته است؛ به همین دلیل به‌صورت لحظه‌ای تغییر می‌کند. شما می‌توانید این قیمت را به‌صورت لحظه‌ای و در ساعات فعالیت بازار در سامانه معاملاتی و از طریق سایت silver.ime.co.ir مشاهده کنید. اما توجه داشته باشید که هزینه خرید گواهی سپرده کالایی نقره فقط شامل قیمت خرید آن نیست و شامل هزینه انبارداری نیز می‌شود. هزینه انبارداری گواهی شمش نقره هزینه‌های مربوط به انبارداری گواهی سپرده نقره در بورس بر اساس زیرساخت‌های موجود برای نگهداری، امنیت و بیمه کالا تعیین می‌شود. این هزینه‌ها نسبت به حمل و نقل و نگهداری فیزیکی نقره صرفه‌جویی قابل توجهی ایجاد می‌کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با خیال راحت و بدون نگرانی از ریسک‌های مرتبط با حمل و انبار کردن، در این بازار معامله کنند و از وجود کالای استاندارد و مطابق با مشخصات اعلامی اطمینان داشته باشند. هزینه‌های انبارداری گواهی شمش نقره به مبلغ 107 ریال به ازای هر گرم و به‌صورت روزانه برای نگهداری کالا در انبار محاسبه می‌شود. این هزینه‌ها از زمان صدور گواهی سپرده کالایی به نام مالک کالا، تا زمان معامله، بر عهده مالک خواهد بود. در زمان فروش گواهی سپرده شمش نقره، هرگونه بدهی ناشی از هزینه‌های انبارداری فروشنده با انباردار تسویه می‌شود. جزئیات این هزینه‌ها را می‌توانید در سایت بورس کالای ایران مشاهده کنید. فرمول محاسبه هزینه انبارداری و نحوه تسویه آن هزینه روزانه انبارداری هر گرم گواهی شمش نقره 107 ریال است و از طریق فرمول زیر محاسبه می‌شود: تعداد گواهی سپرده × تعداد روز نگهداری × 107 ریال هزینه انبارداری در موارد زیر کسر می‌شود: فروش گواهی سپرده: هزینه انبارداری پس از فروش گواهی از وجه معامله کسر می‌شود. ترخیص شمش از انبار: پس از ثبت درخواست ترخیص، مشتری باید هزینه انبارداری، مالیات بر ارزش افزوده و سایر هزینه‌های اعلام‌شده را پرداخت کند. این مبلغ هنگام تحویل کالا از انبار، از دفتر دارایی مشتری تسویه خواهد شد. مشتری موظف است قبل از مراجعه به انبار، موجودی دفتر دارایی خود را حداقل به میزان بدهی مربوطه افزایش دهد. نگهداری گواهی سپرده: در این حالت، مشتریان باید […]

طلای ۱۸ عیار طی یک سال اخیر (تا 15 مرداد 1405) بیش از 147.77 درصد رشد ارزش را تجربه کرده است. اما مسیر قیمت طلا همیشه صعودی نیست. اگر نوسان‌ها را بشناسید و زمان‌بندی خرید و فروش طلا را اصولی انجام دهید، می‌توانید حتی بدون افزایش آورده نقدی، وزن سبد طلای خود را بیشتر کنید. با این حال، مهم‌ترین چالش این است که چگونه با خرید و فروش طلا سود کنیم؟  در این مقاله از کاریزما لرنینگ، با آموزش نحوه تحلیل بازار و انتخاب روش‌های مناسب خرید طلا آشنا می‌شوید تا با مدیریت ریسک و تعیین نقاط ورود و خروج، تصمیم‌های دقیق‌تری بگیرید و احتمال دستیابی به سود بیشتر را افزایش دهید. پس تا پایان این مقاله همراه ما بمانید. چگونه در خرید و فروش طلا سود کنیم؟ برای کسب سود در خرید و فروش طلا، ابتدا باید بازار را به خوبی بشناسید و از روند قیمت‌ها آگاه باشید؛ با پیگیری اخبار اقتصادی، نرخ تورم و تغییرات ارز، می‌توانید زمان مناسب برای خرید در قیمت‌های پایین را تشخیص دهید و سپس در اوج قیمت‌ها بفروشید. اما توجه داشته باشید که زمان‌بندی دقیق خرید و فروش طلا همیشه با ریسک همراه است. برای اینکه بفهمیم چگونه با خرید و فروش طلا سود کنیم؟ در ادامه به توضیح موارد زیر می‌پردازیم: انتخاب بهترین نوع طلا برای نوسان‌گیری آشنایی با عوامل موثر بر نوسانات قیمت طلا استراتژی‌های کسب بازده از نوسانات طلا چگونه طلا بخریم که سود کنیم؟ برای اینکه بهتر با نحوه کسب سود از خرید طلا آشنا شوید، این مثال را در نظر بگیرید: قیمت هر گرم طلای 18 عیار در تاریخ 1 بهمن 1404 حدود 15 میلیون و 856 هزار تومان بود. این قیمت تا تاریخ 2 اسفند 1404 به 19 میلیون و 679 هزار تومان رسید؛ اگرچه در این بازه زمانی نوسانات زیادی داشت. اگر شما در تاریخ 1 بهمن 1404، 10 گرم طلای 18 عیار را به قیمت 158,560,000 تومان خریده بودید (بدون محاسبه اجرت و کارمزد)، ارزش طلای شما تا تاریخ 2 اسفند، 24.1% رشد کرده بود و به ارزش 196,790,000 تومان می‌رسید، یعنی با اینکه ارزش دارایی‌تان افزایش می‌یافت اما همچنان 10 گرم طلا داشتید و حجم طلای شما افزایش نمی‌یافت.  حالا اگر همان 10 گرم طلا را در تاریخ 9 بهمن 1404 با قیمت هر گرم 20 میلیون و 614 هزار تومان فروش می‌رساندید و در تاریخ 13 بهمن که قیمت طلا کمی کاهش یافته بود با قیمت هر گرم 17 میلیون و 658 هزار تومان مجددا خرید کرده بودید، گرم طلای خود را به حدود 11.6 گرم افزایش می‌دادید و تا تاریخ 2 اسفند، ارزش دارایی شما به بیش از 228 میلیون تومان می‌رسید.  برای ساده‌تر کردن محاسبات، کارمزد و اجرت ساخت طلا در نظر گرفته نشد. در حالی که در خرید برخی انواع طلای فیزیکی، هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات بر اجرت و سود می‌تواند قیمت تمام‌شده خرید را افزایش دهد. البته بر اساس اطلاعیه منتشر شده در سایت اتحادیه طلا و جواهر، اصل طلا مشمول مالیات بر ارزش افزوده نیست. همچنین این مثال صرفاً برای توضیح اثر نوسان‌گیری بر مقدار طلای تحت مالکیت شما ارائه شده است و تحلیل قیمت طلا نیاز به دانش و شناخت از بازار دارد و امکان تشخیص قطعی سقف و کف قیمت طلا تحت هر شرایطی مهیا نیست.  برای کسب سود، چگونه طلا خرید و فروش کنیم؟ روش‌های مختلفی برای شما که به دنبال جواب سوال چگونه با خرید و فروش طلا سود کنیم؟ هستید، وجود دارد. انتخاب درست روش خرید طلا می‌تواند تأثیر زیادی بر بازدهی سرمایه‌گذاری شما بگذارد. در ادامه این روش‌ها را بررسی می‌کنیم: 1- خرید و فروش طلای فیزیکی برای اینکه خرید طلا واقعاً به سود منجر شود، باید با نگاه سرمایه‌گذاری وارد این بازار شد. مهم‌ترین نکته، انتخاب نوع درست طلا است؛ طلای زینتی به‌دلیل اجرت ساخت، مالیات و اختلاف قیمت خرید و فروش، معمولاً بخش قابل‌توجهی از سرمایه را در همان ابتدا از بین می‌برد و گزینه مناسبی برای سودآوری نیست.  اگرچه معمولا منظور افرادی که می‌پرسند چگونه با خرید و فروش طلا سود کنیم؟ خرید و فروش طلای فیزیکی مانند خرید سکه، شمش یا طلای آب شده است. مزیت این روش در ملموس بودن دارایی و حس اطمینان از داشتن طلا به‌صورت واقعی است. اما در مقابل، هزینه کارمزد، اجرت ساخت، مالیات، خطر سرقت و دشواری در خرید و فروش سریع از معایب مهم این روش است. در مقابل، خرید آنلاین طلا به تغییرات قیمت جهانی و نرخ ارز وابسته‌ است و بازدهی شفاف‌تری دارد. با این حال، اگر قصد خرید طلای فیزیکی دارید، می‌توانید پیش از خرید، قیمت طلا را به‌صورت آنلاین و از طریق محاسبه گر آنلاین قیمت طلا، در مقاله «محاسبه قیمت طلا | ابزار محاسبه گر آنلاین طلا» محاسبه کنید. 2- طرح طلای کاریزما طرح طلای کاریزما امکان سرمایه‌گذاری در طلا بدون نیاز به خرید فیزیکی و نگهداری آن را برای شما فراهم می‌کند. در این طرح، سرمایه شما صرف سرمایه گذاری در شمش طلای ۲۴ عیار (به پشتوانه گواهی سپرده کالایی شمش طلا) می‌شود. بزرگ‌ترین تفاوت این روش سرمایه گذاری در طلا با سایر روش‌ها این است که می‌توانید خرید و فروش طلا را بدون محدودیت زمانی و حتی در روزهای تعطیل نیز انجام دهید؛ زیرا قیمت طلا در هر لحظه بر اساس قیمت دلار و اونس جهانی طلا به روزرسانی می‌شود.  همچنین، طرح طلای کاریزما در قالب بیمه‌نامه عمر ارائه می‌شود و ساختار بیمه‌ای آن تحت چارچوب مقررات بیمه مرکزی قرار دارد. و از معافیت مالیاتی برخوردار است.  تمام فرآیند خرید و فروش طرح طلا به‌صورت آنلاین و از طریق اپلیکیشن کاریزما انجام می‌شود و یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های طرح طلای کاریزما، نقدشوندگی بسیار بالای آن است. شما می‌توانید در هر ساعت از شبانه‌روز، به‌صورت آنی موجودی طلای خود را بفروشید یا حتی به سایر طرح‌ها مانند طرح نقره و درآمد ثابت کاریزما منتقل کنید. این قابلیت باعث شده طرح طلا برای افرادی که نقدشوندگی و دسترسی آنلاین برایشان اهمیت دارد، گزینه‌ای قابل بررسی باشد. با خرید اقساطی طلا از کاریزما، می‌توان بدون پرداخت یکجای کل مبلغ، به‌صورت مرحله‌ای طلا خرید. این روش کمک می‌کند فشار مالی کمتر باشد و خرید طلا را متناسب با بودجه شخصی مدیریت کرد. علاوه […]

وارن بافت جمله معروفی دارد که می‌گوید اگر دارایی ارزشمندی پیدا کردید، هیچ‌وقت به فروش آن فکر نکنید! حتی اگر با تمام وجود به این حرف ایمان داشته باشیم، باز هم روزی می‌رسد که باید دارایی خود را بفروشیم. حال تصور کنید این دارایی از جنس سرمایه گذاری در طلا باشد؛ در این لحظه مهم‌ترین پرسش این است که بهترین زمان فروش طلا چه موقع است؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ قصد داریم در خصوص بهترین زمان برای فروش طلا صحبت کنیم؛ موضوعی که کمتر به‌صورت تخصصی به آن پرداخته شده است. اگر کنجکاو هستید تا بهترین ساعت فروش طلا را بدانید، تا انتهای این مطلب همراه ما باشید. بهترین زمان فروش طلا در سال 1405 با وجود آنکه بسیاری از افراد به‌دنبال یافتن بهترین زمان خرید طلا هستند، آگاهی از بهترین زمان برای فروش طلا و حتی بهترین ساعت فروش طلا نیز نقش مهمی در حداکثرسازی سود سرمایه‌گذاری ایفا می‌کنند. این آگاهی می‌تواند در شرایط خاص، از بروز زیان احتمالی یا افزایش میزان خسارت جلوگیری کند. بهترین زمان فروش طلا را به‌صورت خلاصه در جدول زیر آورده‌ایم. سپس در ادامه مطلب، توضیحات بیشتری ارائه می‌دهیم. بهترین زمان فروش طلا بازه زمانی زمان دقیق علت روزانه 10 الی 13 بازار در اوج فعالیت، قیمت‌ها شفاف و معاملات روان هستند. هفتگی شنبه تا دوشنبه بازگشایی بازار، انتشار اخبار جدید، نقدینگی بالاتر ماهانه (فصلی) اسفند و هفته‌های منتهی به عید نوروز، فصل‌های ازدواج افزایش تقاضای خرید جواهرات سالانه (جهانی) ژانویه و سپتامبر افزایش سنتی قیمت طلا در این ماه‌ها شرایط ویژه هر زمان بحران اقتصادی، رشد ناگهانی ارز یا قیمت جهانی طلا بهترین زمان فروش طلا چه ساعتی است؟ بر اساس رفتار بازار و تجربه فعالان این حوزه، بهترین ساعت فروش طلا در روز را می‌توانیم به‌صورت زیر بیان کنیم: بهترین ساعت فروش طلا در ساعات کاری بازار طلا (۱۰ صبح تا 15) است. در این ساعات، حجم معاملات بیشتر است و خریداران و فروشندگان فعال‌تری در بازار حضور دارند. اوایل صبح، پس از به‌روزرسانی قیمت‌ها و مشخص شدن روند روزانه بازار، فرصت مناسبی برای معامله ایجاد می‌شود. برای محاسبه قیمت به‌صورت لحظه‌ای، می‌توانید از ابزار آنلاین محاسبه قیمت طلا استفاده کنید. در ساعات پایانی روز یا معاملات خارج از بازار رسمی، معمولاً نقدشوندگی پایین است و قیمت‌های پیشنهادی جذاب نیستند. توصیه می‌کنیم در این زمان خرید و فروشی انجام ندهید. بهترین زمان فروش طلا در هفته در اوایل هفته، به ویژه از شنبه تا دوشنبه، با توجه به بازگشایی بازارها و انتشار اخبار اقتصادی جدید، شرایط رقابتی مناسبی برای انجام معاملات فروش فراهم می‌شود. اما در اواخر هفته، به خصوص در نزدیکی تعطیلات، معمولاً حجم معاملات کاهش یافته و قیمت‌ها یا به ثبات نسبی می‌رسند یا کاهش اندکی را تجربه می‌کنند. بهترین ماه‌ها و فصل‌ها برای فروش طلا در بازار داخلی، در ماه‌های منتهی به نوروز به دلیل افزایش تقاضا برای خرید طلا و جواهرات، شاهد رونق قابل توجهی هستیم. همچنین در فصل‌هایی که مراسم‌های ازدواج بیشتر برگزار می‌شوند (مانند ایام قبل از ماه محرم) و خرید حلقه و زیورآلات بیشتر می‌شود، فعالیت بازار طلا افزایش می‌یابد. از سوی دیگر، در بازار جهانی، ماه‌های ژانویه و سپتامبر به‌شکل سنتی به‌عنوان دوره‌هایی شناخته می‌شوند که قیمت جهانی طلا روند افزایشی دارد. شرایط ویژه در فروش طلا گاهی اوقات شرایطی پیش می‌آید که حتی اگر زمان‌بندی روزانه یا فصلی ایده‌آل نباشد، باز هم فروش طلا می‌تواند بسیار سودآور باشد. این شرایط شامل موارد زیر است: افزایش ناگهانی نرخ ارز به‌خصوص در بازار داخلی ایران رشد سریع قیمت جهانی طلا ناشی از بحران‌های اقتصادی یا سیاسی در جهان اعلام اخبار مهم اقتصادی مانند کاهش نرخ بهره یا تصویب بسته‌های حمایتی اقتصادی در کشورهای بزرگ افزایش تقاضا برای دارایی‌های امن در اثر بی‌ثباتی سیاسی یا اجتماعی فروش بر اساس پیش‌بینی قوی افت قیمت در آینده نزدیک فروش طلا در هر لحظه با طرح طلا کاریزما طرح سرمایه‌گذاری در طلا کاریزما یک روش ساده و نوین برای سرمایه‌گذاری در طلا است که شما بدون الزام به داشتن کد بـورسی، می‌توانید به راحتی سرمایه مد نظر خود را به طلا تبدیل و بر اساس نوسانات قیمت این فلز گرانبها، سود کسب کنید. بازدهی این طرح بر اساس شمش طلای ۲۴ عیار است که خالص‌ترین و بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. مهمترین ویژگی‌های طرح سرمایه‌گذاری در طلا کاریزما عبارت‌اند از: سرمایه‌گذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان خرید و فروش آنلاین به‌صورت ۲۴ ساعته در 7 روز هفته معافیت کامل از مالیات قیمت‌های به‌روز بر اساس نرخ جهانی طلا و دلار مدیریت سرمایه تحت نظارت بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا و حذف ریسک سرقت یا گم‌شدن پشتوانه‌ دارایی با شمش طلای ۲۴ عیار در بورس کالا امکان دریافت وام طلا تا سقف 500 میلیون تومان امکان مشاهده لحظه‌ای ارزش دارایی در اپلیکیشن کاریزما نقدشوندگی بالا و امکان فروش سریع دارایی امکان خرید قسطی طلا تا سقف یک میلیارد تومان مناسب برای خرید پله‌ای و سرمایه‌گذاری تدریجی امکان تبدیل دارایی بین طرح‌های مختلف کاریزما سرمایه‌گذاری در این طرح از طریق اپلیکیشن کاریزما امکان‌پذیر است. پیشنهاد می‌کنیم برای کسب اطلاعات بیشتر و آشنایی با نحوه سرمایه‌گذاری و خرید و فروش طلا (به‌صورت تصویری)، حتماً مقاله زیر را مطالعه کنید: چه عواملی بر زمان فروش طلا موثر هستند؟ علاوه بر در نظر گرفتن زمان برای فروش طلا، چند عامل کلیدی وجود دارد که با بررسی آن‌ها می‌توانید شرایط را تحلیل کنید و بهترین زمان فروش طلا را متوجه شوید. این عوامل عبارت‌اند از: بررسی قیمت جهانی طلا افزایش قیمت اونس جهانی، معمولاً قیمت داخلی را هم بالا می‌برد. اگر بازار جهانی در روند صعودی باشد، فروش در این دوره می‌تواند سود بیشتری ایجاد کند. نرخ ارز در ایران، نرخ دلار تاثیر مستقیم بر قیمت طلا دارد. رشد نرخ ارز، به‌ویژه در دوره‌های کوتاه‌مدت، فرصت فروش بهتری را فراهم می‌کند. اخبار اقتصادی و سیاسی بحران‌های اقتصادی، ناآرامی‌های سیاسی یا اخبار مربوط به تغییرات نرخ بهره بانک‌های مرکزی می‌تواند باعث جهش قیمت طلا شود. وضعیت نقدینگی در بازار زمان‌هایی که بازار پرجنب‌وجوش و نقدشونده است، شما می‌توانید سریع‌تر و با قیمت بالاتر طلا را معامله کنید. پیش‌بینی روند قیمت اگر تحلیل‌ها نشان می‌دهد قیمت در آینده کاهش خواهد یافت، بهتر است زودتر اقدام به […]