بهترین صندوق املاک و مستغلات + مقایسه صندوقهای ملکی
در شرایطی که خرید مستقیم ملک به سرمایه چند میلیاردی نیاز دارد، صندوق املاک و مستغلات به یکی از مسیرهای جدید ورود به بازار ملک تبدیل شده است. اما سوال اصلی این است که بهترین صندوق املاک و مستغلات کدام است و اصلا چطور باید بهترین صندوق املاک و مستغلات را شناسایی کرد؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ به همین موضوع میپردازیم.
بهترین صندوق املاک و مستغلات کدام است؟
برای انتخاب بهترین صندوق املاک و مستغلات، پیش از هر چیز باید بدانید که این ابزارها با هدف تبدیل سرمایههای خرد به داراییهای ملکی طراحی شدهاند. برخلاف سرمایهگذاری مستقیم در مسکن که با چالشهایی نظیر نقدشوندگی پایین، نیاز به سرمایه اولیه بالا، هزینههای نگهداری و فرسایش ملک همراه است، این صندوقها با بهرهگیری از مدیریت حرفهای، ریسکهای اجرایی را کاهش داده و نقدشوندگی بالایی را فراهم میکنند. برای آشنایی کاملتر با صندوق املاک، میتوانید مقاله «صندوق املاک و مستغلات چیست؟» را مطالعه کنید.
از نظر بسیاری از افراد، بهترین صندوق املاک و مستغلات، صندوقی است که با ترکیب متعادلی از داراییهای ملکی، مانند املاک تجاری درآمدزا و پروژههای ساختمانی دارای ظرفیت رشد، بتواند در بلندمدت بازدهی بالاتر یا دستکم همراستا با تورم مسکن ایجاد کند؛ اما تنها نکته مهم برای انتخاب بهترین صندوق املاک و مستغلات، تنها بازدهی نیست؛ در ادامه مقاله به بررسی معیارهای بهترین صندوق املاک و مستغلات میپردازیم.
لیست صندوق های املاک و مستغلات
در سالهای اخیر، تعداد صندوقهای ملکی در بازار سرمایه ایران افزایش پیدا کرده و همین موضوع باعث شده انتخاب بهترین صندوق املاک در بورس دشوارتر شود. نماد صندوق های ملکی در بورس، شامل «کاخ»، «ارزش مسکن»، «مالک آتیه»، «دانیک»، «کلید» و… میشوند. در جدول زیر میتوانید لیست صندوق های املاک و مستغلات و اطلاعات آنها را مشاهده کنید.
صندوق های املاک و مستغلات |
|||
| نام صندوق | نماد | دوره تقسیم سود | تاریخ آغاز فعالیت |
| صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات کاخ | کاخ | ندارد | ۱۴۰۵/۰۱/۱۰ |
| املاک و مستغلات امین شهر یکم | امین شهر | 1 ماهه | 1402/10/24 |
| املاک و مستغلات مالک آتیه مسکن | مالک آتیه | ندارد | 1403/02/30 |
| املاک و مستغلات خانه آگاه | کلید | ندارد | 1403/07/23 |
| املاک و مستغلات مدیریت ارزش مسکن | ارزش مسکن | 12 ماهه | 1401/08/15 |
| املاک و مستغلات نیک رای | دانیک | ندارد | 1402/07/05 |
| املاک و مستغلات کاشانه امید خلیج فارس | کاشانه | ندارد | ۱۴۰۴/۰۴/۰۷ |
بهترین صندوق املاک و مستغلات چه ویژگیهایی دارد؟
برای انتخاب بهترین صندوق املاک و مستغلات نباید فقط به نام صندوق یا بازدهی کوتاهمدت توجه کرد. صندوق ملکی خوب باید از چند جهت بررسی شود:
1- کیفیت داراییهای ملکی صندوق: ملکی که موقعیت جغرافیایی مناسب، کاربری قابل اجاره، سند شفاف و قابلیت رشد ارزش داشته باشد، میتواند پشتوانه بهتری برای صندوق ایجاد کند.
2- نقدشوندگی صندوق: اگر صندوق حجم معاملات مناسبی داشته باشد و بازارگردان آن فعال باشد، سرمایهگذار راحتتر میتواند واحدهای خود را خرید و فروش کند.
3- نسبت قیمت به NAV: اگر قیمت معاملاتی صندوق خیلی بالاتر از ارزش خالص داراییهای آن باشد، سرمایهگذار ممکن است صندوق را با حباب بخرد. اگر قیمت پایینتر از NAV باشد، باید بررسی شود که علت این اختلاف چیست؛ گاهی بازار بهدلیل نقدشوندگی پایین یا ابهام در ارزشگذاری داراییها، صندوق را با تخفیف معامله میکند.
4- مدیریت صندوق و شفافیت گزارشها: صندوقی که گزارشهای منظم، اطلاعات شفاف و ارکان حرفهای داشته باشد، برای سرمایهگذار قابل بررسیتر است.
معیارهای بهترین صندوق املاک و مستغلات |
|
| معیار بررسی | دلیل اهمیت |
| ترکیب داراییها | نوع املاک صندوق را نشان میدهد. |
| موقعیت املاک | بر رشد ارزش و اجارهپذیری اثر دارد. |
| NAV صندوق | مبنای ارزشگذاری واقعی صندوق است. |
| نسبت قیمت به NAV | حباب یا تخفیف قیمتی را مشخص میکند. |
| حجم معاملات | میزان نقدشوندگی صندوق را نشان میدهد. |
| بازارگردان | به روانتر شدن معاملات کمک میکند. |
| سابقه مدیر صندوق | کیفیت مدیریت دارایی را نشان میدهد. |
بهترین صندوق املاک و مستغلات در بورس چیست؟
برای پاسخ به این سؤال که بهترین صندوق املاک و مستغلات در بورس کدام است، باید ابتدا هدفتان از سرمایهگذاری را مشخص کنید. اگر هدف اصلی، حفظ ارزش پول در برابر تورم ملک باشد، کیفیت داراییهای صندوق اهمیت بیشتری دارد. اگر هدف شما، خرید و فروش و کسب سود در زمانهای کوتاه باشد، باید اهمیت زیادی به حجم معاملات و نقدشوندگی صندوق بدهید.
در بین صندوقهای ملکی موجود، صندوق کاخ کاریزما به دلیل شفافسازی درباره داراییهای ملکی، امکان سرمایهگذاری با مبالغ خرد و دسترسی ساده، میتواند یکی از گزینههای قابل بررسی برای سرمایهگذارانی باشد که میخواهند بدون خرید مستقیم ملک وارد این بازار شوند.
این صندوق در داراییهای ملکی مانند واحدهای اداری، تجاری و مسکونی، از محل اجارهبها یا فروش املاک درآمد کسب میکند. بازده این صندوق از محل رشد ارزش املاک، اجارهبها و تغییر قیمت واحدهای صندوق ایجاد میشود و برای افرادی مناسب است که به دنبال حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم، تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری و بهرهمندی از مزایای بازار ملک هستند، اما نمیخواهند درگیر چالشهایی مثل خرید، نگهداری، اجارهدادن یا مدیریت مستقیم ملک شوند. برای آشنایی بیشتر با این صندوق، مقاله «صندوق کاخ چیست؟ | معرفی صندوق املاک کاریزما» را مطالعه کنید.
در صندوق کاخ، سرمایهگذار میتواند با حداقل ۱۰۰ هزار تومان و بدون نیاز به دانش تخصصی، بهصورت غیرمستقیم وارد بازار ملک شود. معافیت مالیاتی، نقدشوندگی بالاتر نسبت به خرید مستقیم ملک، شفافیت اطلاعاتی و نظارت قانونی نیز از مهمترین مزایای صندوق کاخ هستند.
نحوه خرید بهترین صندوق املاک و مستغلات
یکی از مهمترین نکات برای سرمایهگذاری در صندوقهای املاک، شناخت نماد معاملاتی آنهاست. این صندوقها از نوع قابل معامله در بورس هستند و سرمایهگذار برای خرید این صندوقها باید نام نماد را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود جستوجو کند.
اما برای خرید صندوق کاخ روش سادهتری نیز از طریق اپلیکیشن کاریزما وجود دارد که امکان ثبت سفارش خرید و فروش واحدهای صندوق را بدون محدودیت زمانی فراهم میکند تا انجام معاملات واحدهای صندوق مطابق با سازوکار و زمانبندی بازار سرمایه و بهصورت خودکار انجام شود.
جمعبندی بهترین صندوق املاک در بورس
بهترین صندوق املاک و مستغلات باید علاوهبر ایجاد بازدهی بالا، داراییهای ملکی باکیفیت، نقدشوندگی قابل قبول، مدیریت حرفهای، گزارشهای شفاف و فاصله منطقی قیمت با NAV داشته باشد.
برای انتخاب بهترین صندوق املاک در بورس، باید این صندوقها را از نظر ترکیب دارایی، ارزش معاملات، NAV، سیاست تقسیم سود و کیفیت مدیریت مقایسه کرد. در نهایت، بهترین صندوق ملکی در بورس برای هر سرمایهگذار، صندوقی است که با هدف سرمایهگذاری، میزان ریسکپذیری و افق زمانی او هماهنگ باشد.
اگر قصد دارید بدون خرید مستقیم ملک و با سرمایهای کمتر وارد بازار املاک شوید، میتوانید صندوق کاخ کاریزما را بهعنوان یکی از گزینههای قابل بررسی در سبد سرمایهگذاری خود در نظر بگیرید. اگر درباره سرمایهگذاری در صندوق کاخ سوالی دارید، آن را در بخش نظرات این مقاله بنویسید تا پاسخگوی شما باشیم.
سوالات متداول
بهترین صندوق املاک و مستغلات، صندوقی است که از داراییهای ملکی باکیفیت، نقدشوندگی مناسب، مدیریت حرفهای و گزارشهای شفاف برخوردار باشد.
صندوق املاک و مستغلات برای افرادی مناسب است که میخواهند بدون سرمایه چند میلیاردی و بدون درگیری با خرید، نگهداری، اجارهدادن یا فروش ملک، از فرصتهای بازار املاک استفاده کنند. این صندوقها نسبت به ملک فیزیکی نقدشوندگی بالاتری دارند و با سرمایه کمتر قابل خرید هستند.
پرداخت سود در صندوقهای املاک و مستغلات به سیاست هر صندوق بستگی دارد. بعضی صندوقها دوره تقسیم سود مشخص دارند و بخشی از درآمد حاصل از اجاره یا فروش داراییها را میان سرمایهگذاران تقسیم میکنند؛ اما برخی دیگر سود دورهای پرداخت نمیکنند و بازدهی سرمایهگذار از محل رشد قیمت واحدهای صندوق ایجاد میشود.
