نحوه خرید و فروش طلای آب شده | راهنمای کامل

خرید طلای آبشده یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری مستقیم در طلای فیزیکی است. طلای آب‌شده نسبت به مصنوعات زینتی از اجرت ساخت برخوردار نیست. اما نکات مهمی در خرید طلای آب شده وجود دارد که خریدار باید به این نکات توجه کند. نکاتی مانند وزن، عیار، انگ، نتیجه ری‌گیری، اعتبار فروشنده و قیمت مبنا و اطلاعات فاکتور باید به طور جداگانه بررسی شوند تا اصالت قطعه طلای فیزیکی ثابت شود.
در این آموزش خرید و فروش طلای آب شده از کاریزما لرنینگ، از مسیر انتخاب فروشند تا بررسی و سنجش اصالت قطعه طلای آب‌شده و همچنین دریافت فاکتور و نگهداری مدارک و اطلاعات فاکتور و فروش را بررسی می‌کنیم.

نکته: اگر تنها نام طلای آب‌شده را به عنوان گزینه مناسب سرمایه‌گذاری شنیده‌اید و هنوز با ماهیت این نوع طلا آشنا نیستید، بهتر است اول مطلب طلای آب شده چیست؟ را مطالعه کنید و سپس راهنمای کامل نحوه خرید و فروش طلای آب‌شده را مطالعه کنید.

نحوه خرید طلای آبشده چگونه است؟

طلای آب‌شده از ذوب طلاهای شکسته و دست دوم و قطعات مختلف طلا ساخته می‌شود. بنابراین عیار طلای آب‌شده باید قبل از ذوب، مشخص شود.

از آن‌جایی که خریدار، قبل از ذوب قطعه طلای آب‌شده از اصالت و عیار آن آگاه نیست، پس باید بتواند با ایجاد ارتباط منطقی بین وزن قطعه، انگ ری‌گیری، عیار و اطلاعات فاکتور، اصالت و عیار واقعی طلای آب‌شده را برای خرید اثبات کند. بنابراین لازم است که آموزش خرید و فروش طلای آب‌شده را مرحله به مرحله بررسی کنیم.

1. انتخاب فروشنده؛ فروشنده دارای مجوز و قابل پیگیری انتخاب کنید!
   قبل از بررسی طلای آب‌شده، شناخت فروشنده مهم است. فروشنده طلا باید جواز کسب و اطلاعات هویتی و محل فعالیت مشخص داشته باشد. صرفا به خاطر فعالیت فروشنده طلا در شبکه‌های اجتماعی، نباید به هر کسی برای خرید طلا، به ویژه طلای آب‌شده اعتماد کرد. این نکته به این خاطر اهمیت دارد که اگر اختلافی میان وزن، عیار و فاکتور وجود داشت، بتوان فروشنده را شناسایی و پیگیری کرد.
2. مشاهده قطعه؛ قطعه طلای آب‌شده را قبل از معامله مشاهده کنید
   قطعه طلای آب‌شده را قبل از معامله، به خوبی بررسی کنید. شکل ظاهری طلای آب‌شده برای تشخیص خلوص آن کافی نیست. طلای آب‌شده ممکن است به خاطر داشتن آلیاژهای مختلف، رنگ طلایی و شفاف نداشته باشد. به همین خاطر، تنها توجه کردن به رنگ طلای آب‌شده برای سنجش خلوص آن کافی نیست. در آموزش نحوه خرید و فروش طلای آب‌شده باید عیارسنجی و اطلاعات قابل استعلام را در نظر گرفت و نه قضاوت چشمی.
3. وزن‌کشی؛ وزن قطعه را روی ترازو بررسی کنید
   ممکن است زمانی‌که قطعه طلای آب‌شده را از فروشنده می‌گیرید، فراموش کنید که فاکتور طلای آب‌شده را بررسی کنید. فاکتور طلا تنها شامل قیمت نمی‌شود و میزان وزن و عیار قطعه طلا هم در آن ذکر شده است. بنابراین باید عیار و وزن طلای آب‌شده را، در همان زمان خرید، با میزان عیار و وزن ثبت‌شده در فاکتور بررسی کنید. این اعداد باید با هم هماهنگ باشند.
4. بررسی انگ؛ انگ یا شماره ری‌گیری را بررسی کنید
   روی طلای آب‌شده، یک کد ری‌گیری حک شده است. این شماره را کد ری‌گیری می‌نامند. خریدار باید در همان لحظه تحویل طلای آب شده به سامانه استعلام کد ری‌گیری مراجعه کند و با وارد کردن حروف و اعداد روی طلای آب‌شده از اصالت قطعه طلا مطمئن شود.
   نکته: کد ری‌گیری روی طلای آب‌شده باید خوانا و واضح باشد.
5. استعلام ری‌گیری؛ انگ یا شمار ری‌گیری را بررسی کنید
   اطلاعاتی که سامانه اتحادیه طلا و جواهر تهران، بعد از وارد کردن کد ری‌گیری، ارائه می‌دهد شامل عیار ثبت‌شده و آزمایشگاه مربوط به نتیجه ری‌گیری می‌شود.
6. نتیجه ری‌گیری را استعلام کنید
   نتیجه ری‌گیری را با اطلاعات داخل فاکتور مطابقت دهید و از هماهنگ بودن این اطلاعات مطمئن شوید.

عیار طلای آبشده چند است؟

عیار طلای آب‌شده الزاماً یک عدد ثابت نیست. چون ماده اولیه ذوب‌شده می‌تواند ترکیبی از مصنوعات با عیارهای مختلف باشد، نتیجه نهایی باید عیارسنجی شود.
برای جلوگیری از اشتباه، بهتر است بین سه مفهوم تفاوت قائل شویم:

• عیار رایج: طلای ۱۸ عیار یا عیار ۷۵۰ مبنای بسیار رایجی در بازار طلای ایران است؛ بنابراین بسیاری از محاسبات بازار نیز بر مبنای عیار ۷۵۰ انجام می‌شوند.
  اما این موضوع به این معنا نیست که هر قطعه طلای آب‌شده الزاماً دقیقاً عیار ۷۵۰ دارد.
• عیار اظهارشده: این عدد عیاری است که فروشنده هنگام معرفی قطعه اعلام می‌کند. عیار اظهارشده به‌تنهایی نباید مبنای نهایی پرداخت قرار گیرد، به‌خصوص اگر قطعه دارای عیار غیرمعمول باشد.
• عیار تأییدشده در ری‌گیری: این عدد حاصل عیارسنجی نمونه در مرکز ری‌گیری است و در معاملات طلای آب‌شده اهمیت بیشتری دارد. خریدار باید بررسی کند نتیجه قابل استعلام ری‌گیری با انگ قطعه و عیار درج‌شده در فاکتور تطابق داشته باشد.

در بازار ممکن است با عیارهایی مانند ۷۳۵، ۷۴۰، ۷۵۰ یا حتی عیارهای بالاتر مواجه شوید. وجود عیار بالاتر به‌خودی‌خود اشکال محسوب نمی‌شود؛ اما هرچه عیار قطعه با محدوده‌های رایج بازار متفاوت‌تر باشد، اهمیت استعلام نتیجه ری‌گیری بیشتر می‌شود.
بنابراین بهتر است به‌جای عبارت کلی «عیار قانونی»، از عیار ثبت‌شده و قابل استعلام در ری‌گیری صحبت کنیم؛ مگر اینکه برای یک عدد مشخص، الزام قانونی یا صنفی معتبر ارائه شده باشد.

7. محاسبه ارزش واقعی قطعه

پس از این‌که عیار و وزن طلای آب‌شده مشخص شد، باید ارزش قطعه طلای موردنظر را محاسبه کرد. در نظر داشته باشید که مظنه هر گرم طلای آب‌شده با هر عیاری محاسبه نمی‌شود.

در واقع، یک مثقال طلا با عیار 705 محاسبه می‌شود. به همین خاطر، بهتر است برای محاسبه دقیق ارزش قطعه طلای آب‌شده‌ی موردنظر، به مقاله محاسبه قیمت طلا مراجعه شود.

8. بررسی پیش‌فاکتور یا محاسبات معامله قبل از پرداخت

در پرداخت عجله نکنید. بهتر است قبل از پرداخت، از فروشنده پیش‌فاکتور بخواهید. بر اساس پیش‌فاکتور می‌توانید نرخ طلا، عیار مبنا و مبلغ نهایی را به طور شفاف مشاهده کنید.

در نتیجه محاسبه بر اساس پیش‌فاکتور، اگر مبلغ نهایی از ارزش محاسباتی قطعه طلا بیش‌تر باشد، باید علت اختلاف را از فروشنده بپرسید. این اختلاف ممکن است ناشی از کارمزد معامله یا اختلاف قیمت خرید و فروش یا شرایط فروشنده باشد.

9. تطبیق فاکتور با قطعه طلا

پیش از پرداخت نهایی، فاکتور را بخوانید.
حداقل اطلاعات مهم برای بررسی و نظارت معامله عبارت‌اند از:

• مشخصات فروشنده
• تاریخ معامله
• وزن طلا
• عیار
• شماره انگ یا اطلاعات مرتبط با ری‌گیری
• قیمت یا نرخ مبنای معامله
• مبلغ نهایی پرداختی
• وزن و عیار فاکتور باید با اطلاعات قطعه و نتیجه ری‌گیری تطبیق داشته باشد.

10. پرداخت پس از تطبیق اطلاعات
پرداخت را زمانی نهایی کنید که وزن، عیار، انگ، نتیجه استعلام و مبلغ فاکتور را بررسی کرده باشید. همچنین بهتر است مستندات پرداخت بانکی را همراه با فاکتور نگهداری کنید تا تاریخ و مبلغ معامله قابل اثبات باشد.

11. نگهداری طلا و مدارک
پس از تحویل، فاکتور را از بین نبرید. برای فروش مجدد، داشتن اطلاعات مربوط به وزن، عیار، فروشنده و ری‌گیری می‌تواند فرایند بررسی قطعه را ساده‌تر کند. از فاکتور و سایر مدارک نیز نسخه دیجیتال تهیه کنید.

حداقل مقدار خرید و فروش طلای آبشده چقدر است؟

شاید بتوان گفت که مهم‌ترین نکته در آموزش خرید و فروش طلای آب‌شده این است که هر میزان گرم طلای آب‌شده از اعتبار معامله برخوردار نیست.

گرچه حداقل گرم قطعه طلای آب‌شده با توجه به سیاست‌های فروشنده و شیوه معامله بستگی دارد اما بسیاری از طلافروشان معتبر پیشنهاد می‌کنند که طلای آب‌شده زیر 15 گرم، ارزش معامله ندارد. چراکه این میزان طلا را نمی‌توان عیار و کد ری‌گیری معتبری از طرف آزمایشگاه‌های مجاز اعلام کرد.

خرید اقساطی طلا

نحوه محاسبه خرید و فروش طلای آب شده

روش کاربردی برای محاسبه وجود دارد. برای محاسبه، اول باید عیار قطعه طلای آب‌شده تقسیم بر 750 شود و سپس عدد به‌دست آمده را ضرب در قیمت هر گرم طلای 750 کرد.

قیمت هر گرم قطعه = قیمت هر گرم طلای ۷۵۰ × عیار قطعه ÷ ۷۵۰

سپس، قیمت هر گرم قطعه طلای آب‌شده در وزن طلا ضرب می‌شود. عدد به‌دست‌آمده می‌شود ارزش طلای قطعه آب‌شده است.

ارزش طلای قطعه = وزن × قیمت هر گرم متناسب با عیار قطعه

برای مثال اگر:

• وزن = ۱۰ گرم
• عیار تأییدشده = ۷۴۰
• قیمت هر گرم طلای ۷۵۰ = ۱۸,۰۰۰,۰۰۰ تومان

ابتدا:

۱۸,۰۰۰,۰۰۰ × ۷۴۰ ÷ ۷۵۰ = ۱۷,۷۶۰,۰۰۰ تومان

بنابراین ارزش طلای موجود در قطعه ۱۰ گرمی تقریباً برابر است با:

۱۰ × ۱۷,۷۶۰,۰۰۰ = ۱۷۷,۶۰۰,۰۰۰ تومان

این عدد، ارزش محاسباتی قطعه طلا است. مبلغ واقعی معامله ممکن است به دلیل اختلاف نرخ خرید و فروش یا هزینه معاملاتی فروشنده کمی متفاوت باشد.

نکات مهم هنگام خرید طلای آب شده

پیش از خرید طلای آبشده، حتماً به نکات زیر توجه داشته باشید:

• خرید از مراکز معتبر: فروشنده باید دارای مجوز رسمی و سابقه‌ قابل اعتماد در بازار طلا باشد.
• عیار قانونی: حتماً به عیار طلا توجه کنید و از فروشنده عیار را سوال کنید.
• بررسی انگ: هر قطعه طلای آب شده باید دارای انگ (شناسنامه) باشد که شامل اطلاعاتی مانند عیار، مرکز ری‌گیری و مشخصات ذوب‌کننده است. اطلاعات باید دقیق و خوانا روی طلا حک شده باشند.
• رنگ طلا: در صورتی که رنگ طلا سبز، سیاه یا مسی بود، این موضوع به خاطر ناخالصی است و تاثیری بر قیمت نخواهد داشت.

فروش طلای آب شده چگونه است؟

مهم‌ترین نکته در قسمت فروش در راهنمای خرید و فروش طلای آب‌شده، در بخش اول این راهنما، یعنی نحوه خرید طلای آب‌شده نهفته است. طلای آب‌شده معمولا برای سرمایه‌گذاری خریداری می‌شود. این یعنی این قطعه طلای آب‌شده را خریداری کردید تا در روزی مشخص، آن را برای هدف مالی که مشخص کردید، بفروشید.

بنابراین زمانی که طلای آب‌شده را خریداری می‌کنید، از فروشنده بپرسید که آیا طلای آب‌شده‌ای که به شما فروخته است را حاضر است دوباره از شما بخرد یا نه؟ در صورتی‌که پاسخی مبهم دریافت کردید، قطعه طلای آب‌شده را از او نخرید.

این مرحله باید قبل از بررسی اصالت قطعه طلای آب‌شده و پرداخت پول برای خرید انجام شود.

اما به طور کلی، زمانی که تصمیم به فروش طلای آب‌شده داشتید، بهتر است مراحل زیر را بررسی کنید؛
1. نرخ طلای مبنا در همان لحظه چقدر است؟
2. قطعه با چه عیاری محاسبه می‌شود؟
3. مبلغ نهایی که بابت قطعه پرداخت می‌شود چقدر است؟

نحوه خرید و فروش آنلاین طلای آب شده

خرید طلای آب‌شده، دیگر مانند گذشته نیست و تنها به صورت فیزیکی خرید و فروش نمی‌شود. در حال حاضر، می‌توان طلای آب‌شده را با پلتفرم‌های آنلاین هم خریداری کرد.

نکته مهم در خرید و فروش آنلاین طلای آب‌شده این است که باید دقت و شفافیت بیش‌تری در نظر گرفت. برای این‌که بتوان از سامانه‌های آنلاین که مکان خرید و فروش طلای آب‌شده را فراهم می‌کنند، باید موارد زیر بررسی شود تا اطمینان و شفافیت سامانه خرید و فروش آنلاین آب‌شده مشخص شود:

• اعتبار و هویت پلتفرم: نام شرکت، نشانی، اطلاعات تماس، شرایط استفاده و مجوزهای اعلام‌شده را بررسی کنید. وجود ای‌نماد به‌تنهایی نباید تنها معیار ارزیابی شما باشد.
• روش تعیین قیمت خرید و فروش: بررسی کنید قیمت چگونه تعیین می‌شود و فاصله نرخ خرید با فروش چقدر است.
  ممکن است سامانه‌ای «بدون اجرت» باشد اما فاصله نرخ خرید و فروش آن قابل توجه باشد. بنابراین هزینه واقعی معامله را بر اساس مبلغی که می‌پردازید و مبلغی که در همان لحظه می‌توانید دریافت کنید بسنجید.
• پشتوانه و نحوه نگهداری طلا: سامانه باید روشن کند دارایی مشتریان چگونه و در کجا نگهداری می‌شود و سازوکار تطبیق موجودی کاربران با پشتوانه طلا چیست.
• امکان تحویل فیزیکی: اگر مالکیت فیزیکی برای شما اهمیت دارد، قبل از خرید بررسی کنید که آیا اصولاً امکان تحویل طلا وجود دارد و حداقل مقدار، هزینه و شرایط تحویل چیست.
  همه روش‌های خرید آنلاین طلا الزاماً به معنی امکان دریافت طلای فیزیکی نیستند.
• تسویه وجه: قبل از خرید طلای آب شده، مدت‌زمان، سقف و شرایط برداشت ریالی را مطالعه کنید.

روش‌های مناسب برای خرید طلای آب شده

انتخاب روش سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده به روحیه سرمایه‌گذاری هر فرد و شناخت و اطمینان او به بازارهای عرضه‌کننده طلای آب‌شده دارد. افرادی که مالکیت طلای فیزیکی برای آن‌ها مهم است و می‌خواهند با فرایند تشخیص عیار، ری‌گیری و نگهداری و فروش مجدد بر دارایی طلای خود تسلط داشته باشند، می‌توانند طلای آب‌شده فیزیکی خریداری کنند.

اما در صورتی که تمایل به معاملات 24 ساعته طلا و نوسان‌گیری از این دارایی دارید و از طرفی، تمایل به نگهداری طلای فیزیکی ندارید، می‌توانید از سامانه‌های آنلاین که معتبر هستند و وجه نقدتان را در قالب بیمه طرح طلا در دارایی‌های با پشتوانه طلا قرار می‌دهند، سرمایه‌گذاری کنید.

یکی از مسیرهای سرمایه‌گذاری امن و شفاف در طلا به صورت آنلاین، طرح طلای کاریزما است. این طرح می‌تواند با ویژگی‌های زیر، روشی ایمن برای سرمایه‌گذاری در طلا باشد؛

• امکان خرید و فروش آنلاین در تمام روزهای هفته و به‌صورت ۲۴ ساعته
• مبنای سرمایه‌گذاری بر اساس شمش طلای ۲۴ عیار
• ارائه در قالب بیمه‌نامه زندگی و مدیریت سرمایه توسط بیمه زندگی کاریزما
• امکان شروع سرمایه‌گذاری با مبالغ خرد
• امکان خرید اقساطی طلا با دوره‌های ۳، ۶ و ۱۲ ماهه
• امکان خرید اقساطی تا سقف یک میلیارد تومان با شرایط اعلام‌شده در سرویس مربوط
• امکان دریافت وام طلا به پشتوانه دارایی طرح تا ۶۰ درصد ارزش دارایی و حداکثر ۱۰۰ میلیون تومان
• دوره بازپرداخت فعلی وام ۳ یا ۶ ماهه

نکته: شرایط خدمات مالی ممکن است تغییر کند؛ بنابراین سقف‌ها، نرخ‌ها و شرایط روز را پیش از خرید در صفحه رسمی محصول بررسی کنید.

تفاوت طرح طلا و طلای آب شده فیزیکی

سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده با خرید قطعه فیزیکی طلای آب‌شده انجام می‌شود. در این روش، فرد سرمایه‌گذار مسئولیت بررسی عیار، فاکتور و نگهداری فروش قطعه طلای آب‌شده را بر عهده دارد.

این در حالی است که طرح طلا یک فرایند سرمایه‌گذاری آنلاین است که در آن سرمایه‌گذاری به نگهداری از طلا به صورت فیزیکی نیاز ندارد. همچنین، فرد سرمایه‌گذار در طرح طلا می‌تواند به صورت 24 ساعته به معامله در این دارایی بپردازد و محدودیت زمانی برای معامله وجود ندارد.

کلام پایانی

خرید طلای آب‌شده زمانی تصمیم درستی محسوب می‌شود که صرفاً به عباراتی مثل «طلای کم اجرت» یا «بدون اجرت» یا «عیار ۱۸» بسنده نکنید و بتوانید کل مسیر معامله را از انتخاب فروشنده تا فروش مجدد به‌صورت شفاف بررسی کنید؛ یعنی وزن، انگ، نتیجه ری‌گیری، عیار واقعی، قیمت نهایی، فاکتور و حتی شرایط بازخرید را کنار هم بسنجید.

در واقع هرچه این زنجیره را دقیق‌تر بررسی کنید، ریسک خطا و اختلاف در معامله کمتر می‌شود و در زمان فروش هم فقط قیمت روز طلا تعیین‌کننده نیست، بلکه اختلاف نرخ خرید و فروش و مبنای عیار محاسبه‌شده مستقیماً روی سود یا زیان شما اثر می‌گذارد. بنابراین نتیجه اصلی این راهنما این است که در بازار طلای آب‌شده، برنده کسی است که قبل از خرید، بتواند قیمت و اصالت هر قطعه را مستقل و مستند ارزیابی کند، نه کسی که صرفاً به ظاهر قیمت پایین‌تر اعتماد می‌کند.

سوالات متداول