طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟ + مقایسه عملکرد، بازدهی و ریسک
در یک سال گذشته، قیمت طلای ۱۸ عیار بیش از ۱۷۰ درصد افزایش یافته، در حالیکه بیتکوین اخیراً تا محدوده ۱۰۵ هزار دلار افت کرده و بازدهی آن در این مدت حدود ۷۰ درصد بوده است. به همین دلیل، بسیاری از سرمایهگذاران میپرسند که با شرایط موجود طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟
در دنیایی که سرعت تصمیمگیری همهچیز را تعیین میکند، جا ماندن از رشد بعدی طلا یا موج بعدی رمزارزها میتواند تفاوت بزرگی در آینده مالی شما ایجاد کند. اگر میخواهید بدانید در شرایط اقتصادی امروز ایران بهتر است برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟ این مقاله از کاریزما لرنینگ را از دست ندهید.
طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟
طلا و ارز دیجیتال، هر دو میتوانند گزینههای عالی برای سرمایهگذاری باشند. طلا همیشه ارزش خود را در بلندمدت حفظ کرده است و ارز دیجیتال پتانسیل رشد بالایی دارد. با این حال، در مهر ۱۴۰۴، با ریزش بیت کوین، بخش زیادی از سرمایهگذاران بازار ارز دیجیتال متحمل زیان شدند. اما بازار جهانی طلا در همین مدت عملکردی باثباتتر داشته و حتی با افزایش قیمت انس جهانی به محدودهی حدود ۴۰۰۰ دلار، توجه سرمایهگذاران بیشتری را جلب کرده است.
این اتفاق بار دیگر به همه سرمایهگذاران ثابت کرد که سرمایه گذاری در طلا یک پشتوانه ارزشمند است در حالی که ارزهای دیجیتال میتوانند هیجانات و ریسک بسیار بالایی داشته باشند.
در ادامه به تحلیل این دو بازار در جهان و داخل ایران میپردازیم تا بتوانید بهترین تصمیم را برای انتخاب سرمایهگذاری در طلا یا ارز دیجیتال بگیرید.
مقایسه طلا و ارز دیجیتال: بهترین گزینه برای خرید
انتخاب بین طلا و ارز دیجیتال به هدف، سطح ریسکپذیری و بازه زمانی سرمایهگذاری شما بستگی دارد. در جدول زیر به مقایسه طلا و بیت کوین میپردازیم:
مقایسه طلا و بیت کوین |
||
| ویژگیها | طلا | بیت کوین |
| ریسک | متوسط و باثبات | بالا |
| نوسان قیمت | کم | زیاد |
| پتانسیل سوددهی | متوسط | بسیار بالا اما پرریسک |
| نقدشوندگی | بالا | بالا |
| تأثیر اخبار و سیاستها | زیاد | بسیار زیاد |
| کاربرد و پذیرش جهانی | سنتی و گسترده | در حال گسترش |
| چشمانداز بلندمدت | رشد پایدار | رشد پرنوسان با پتانسیل بالا |
حالا که با تفاوتهای طلا و ارز دیجیتال آشنا شدید، پاسخ به چهار سوال زیر، پاسخ سوال طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟ و بهترین بازار برای سرمایه گذاری را مشخص میکند:
- هدف شما چیست؟ حفظ ارزش، درآمد دورهای، یا کسب سود بسیار بالا؟
- افق زمانی چقدر است؟ زیر یک سال یا بلندمدت؟
- تحمل ریسک شما چقدر است؟ آیا میتوانید ریزش ۳۰ تا ۷۰ درصدی را تحمل کنید؟
- نیاز به نقدشوندگی بالا دارید؟ آیا باید بهسرعت و با هزینه کم وارد و خارج شوید؟
مقایسه رشد طلا و بیت کوین در 1404
اولین عاملی که باید برای پاسخ به سوال طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟ بررسی شود، میزان بازدهی است. مقایسه طلا و بیت کوین از نظر بازدهی، نشاندهنده تفاوتهای قابلتوجهی در عملکرد این دو دارایی است. در بازار ایران، طلای ۱۸ عیار به دلیل همزمانی رشد قیمت جهانی انس طلا با افزایش نرخ ارز، بازدهی بیشتری نسبت به بیتکوین داشته است.
در حالی که بازار ارز دیجیتال با ریزش و اخبار منفی زیادی همراه بود. ریزش شدید بیتکوین ناشی از تنشهای تجاری آمریکا و چین، تهدید تعرفههای ۱۰۰ درصدی ترامپ و فشارهای اهرمی در بازار بوده است.
کوری کلیپستن (Cory Klippsten)، مدیرعامل شرکت سوان بیت کوین (Swan Bitcoin) در واکنش به این اتفاق گفته است: «اگر فضای ریسکگریز بازار ادامه پیدا کند، بیت کوین ممکن است مدتی تحت تأثیر این شرایط نوسان کند.»
با این حال، افراد بسیاری مانند خوان لئون (Juan Leon)، استراتژیست ارشد شرکت سرمایهگذاری بیتوایز (Bitwise)، معتقد هستند که بهترین زمان خرید بیت کوین زمانی است که بازارهای کلان آن را پایین میکشند و این زمان را فرصت خریدی برای رشدهای بعدی بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال میدانند.
در جدول زیر بازدهی طلا و بیت کوین را در بازههای زمانی مختلف، مقایسه میکنیم.
مقایسه بازدهی طلا و ارز دیجیتال |
||
| بازه زمانی (منتهی به 20 مهر 1404) | بیت کوین | طلای 18 عیار |
| شش ماهه | 34% | 61% |
| یک ساله | 72% | 166% |
| سه ساله | 494% | 703% |
اگرچه طلای 18 عیار طی سه سال بیش از ۷۰۰ درصد بازدهی داشته است، اما برای خرید طلا نیازی نیست که درگیر خرید طلای فیزیکی و هزینههای اجرت و مالیات شوید.
اگر به دنبال راهی مطمئن برای سرمایهگذاری در طلا بدون دغدغههای خرید فیزیکی هستید، طرح طلای کاریزما انتخابی هوشمندانه است. در این طرح میتوانید بهصورت آنلاین و ۲۴ ساعته در طلای واقعی (به پشتوانه گواهی سپرده کالایی در بورس کالا) سرمایهگذاری کنید، ارزش داراییتان حتی در روزهای تعطیل بر اساس قیمت روز اونس جهانی محاسبه میشود و در هر لحظه امکان فروش، برداشت یا حتی دریافت وام طلا به پشتوانه دارایی خود در این طرح را دارید. هر روز تأخیر، یعنی جا ماندن از رشد طلا؛ همین حالا روی بنر زیر کلیک کنید.
برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟
مقایسه طلا و ارز دیجیتال نشان میده که تفاوت اصلی بین این دو دارایی در میزان ثبات و ریسک سرمایه گذاری است. برای انتخاب بهتر، باید ببینید چقدر اهل ریسک هستید، در چه بازه زمانی قصد سرمایهگذاری دارید و چقدر نیاز دارید سریع به پولتان دسترسی پیدا کنید.
اگر میخواهید تنها یک دارایی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. پیشنهاد ما سرمایه گذاری در طلا است و بهتر است برای این کار به سراغ خرید طلای فیزیکی با هزینههای اجرت و کارمزد و مالیات نروید تا بیشترین سود را از خرید طلا کسب کنید.
اما اگر ریسک خرید ارز دیجیتال را میپذیرید و میخواهید از افت ارزش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به عنوان یک فرصت ورود استفاده کنید.
چگونه سبدی متعادل بین طلا و ارز دیجیتال تشکیل دهیم؟
ترکیب منطقی این دو دارایی میتواند بهترین نتیجه را بدهد؛ مثلاً برای فرد محتاطتر ۷۰ تا ۸۰ درصد طلا و ۱۰ درصد بیتکوین مناسب است و برای کسی که ریسکپذیری بالاتری دارد، ۵۰ تا ۶۰ درصد طلا و ۲۰ درصد بیتکوین ترکیب بهتری خواهد بود.
در نهایت، فراموش نکنید که هیچ بازاری تضمین قطعی ندارد و تصمیم درست باید بر اساس شرایط مالی و هدف شخصی خودتان گرفته شود.
سرمایه گذاری هوشمند در طلا و ارز دیجیتال با ابزار مناسب
انتخاب نوع دارایی فقط نیمه اول مسیر است؛ نیمه دوم، نحوه اجرای سرمایه گذاری است. برای سرمایهگذاری در طلا، استفاده از ابزارهای قانونی و مطمئن که هزینه و دردسر نگهداری فیزیکی را حذف میکنند و نقدشوندگی بالاتری دارند، ضروری است.
طرح طلای کاریزما یکی از نوآورانهترین روشهای سرمایهگذاری در طلا در ایران است که توسط گروه مالی کاریزما طراحی شده است و تحت نظارت بیمه مرکزی قرار دارد. با این طرح امکان سرمایه گذاری در طلا (به پشتوانه گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالای ایران) را بهصورت کاملاً آنلاین و ۲۴ ساعته دارید. برای آشنایی بیشتر با این طرح و شروع سرمایه گذاری روی دکمه زیر کلیک کنید.
طرح سرمایه گذاری در طلا کاریزما
در این طرح، ارزش دارایی شما حتی در روزهای تعطیل، بر اساس قیمت لحظهای اونس جهانی و نرخ روز طلا محاسبه میشود و امکان فروش دارایی مهیاست. برخلاف خرید طلای فیزیکی، نیازی به نگهداری، پرداخت اجرت ساخت یا مالیات نیست. شما میتوانید با حداقل ۱۰۰ هزار تومان وارد این طرح شوید و حتی به پشتوانه دارایی خود در این طرح، تا سقف 100 میلیون تومان وام فوری دریافت کنید.
برای سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال، باید توجه داشته باشید که هرچند رمزارزها پتانسیل رشد چشمگیری دارند، اما نبود نظارت رسمی و احتمال فیلترشدن پلتفرمهای خارجی میتواند ریسک سرمایهگذاری در این حوزه را برای کاربران ایرانی افزایش دهد.
پس اول از همه باید امنیت و روش نگهداری داراییتان را جدی بگیرید. اگر از طریق پلتفرمها و ابزارهای قانونی و تحت نظارت اقدام کنید، احتمال بروز خطا یا از دست رفتن دارایی کمتر میشود. همچنین فقط از صرافیهای معتبر و خوشنام برای خرید و فروش استفاده کنید، چون بسیاری از ضررها در بازار رمزارز نه به خاطر نوسان قیمت، بلکه به دلیل ضعف امنیتی یا اعتماد به پلتفرمهای نامعتبر اتفاق میافتد.
جمعبندی: طلا بخریم یا ارز دیجیتال؟
انتخاب میان طلا و ارز دیجیتال بستگی مستقیم به میزان ریسکپذیری، هدف سرمایهگذاری و افق زمانی شما دارد. اگر به دنبال داراییای هستید که در هر شرایط اقتصادی بتواند ارزش پول شما را حفظ کند، طلا گزینهای کمریسک و اثباتشده در طول تاریخ است.
بازدهی قابلتوجه طلا در سالهای اخیر، در کنار ثبات نسبی بازار آن نسبت به رمزارزها، باعث شده بسیاری از سرمایهگذاران ایرانی استقبال بیشتری از طلا و بهخصوص خرید آنلاین طلا داشته باشند.
در مقابل، ارزهای دیجیتال هنوز پتانسیل رشد بالایی دارند اما به همان اندازه، نوسانات شدید و ریسک بالایی را هم به همراه میآورند؛ بنابراین برای افرادی مناسباند که قدرت پذیرش زیان موقت را دارند و با نوسانات بازار راحتاند. اگر تصمیم دارید بخش اصلی دارایی خود را در بازاری امن و قابل اعتماد نگهداری کنید، سرمایهگذاری در طلا از طریق ابزارهای رسمی و دیجیتال، مانند طرح طلای کاریزما، بهترین انتخاب است.
اگر برای سرمایه گذاری در طرح طلای کاریزما سوالی دارید، در بخش کامنتهای مقاله پاسخگوی شما هستیم.
سوالات متداول
با توجه به نوسانات شدید بازار رمزارزها و شرایط اقتصادی ایران، طلا در سال ۱۴۰۴ گزینهای باثباتتر و کمریسکتر محسوب میشود. در حالیکه طلا طی یک سال بیش از ۱۶۰ تا ۱۷۰ درصد رشد داشته، بازدهی بیتکوین کمتر از نصف آن بوده است. علاوه بر این، سرمایهگذاری در طلا از طریق ابزارهای رسمی مانند طرح طلای کاریزما، امنیت و نقدشوندگی بالایی دارد و نیازی به خرید فیزیکی ندارد.
بله، اگر ریسکپذیری متوسطی دارید، ترکیب طلا و رمزارز میتواند سبدی متعادل و هوشمندانه برای شما بسازد. معمولاً توصیه میشود حدود ۷۰ تا ۸۰ درصد سرمایه در طلا و ۲۰ تا ۳۰ درصد در ارزهای دیجیتال نگهداری شود تا هم از رشد احتمالی بازار رمزارزها بهره ببرید و هم امنیت و ثبات سرمایه شما با طلا حفظ شود.
سادهترین و امنترین روش، استفاده از طرح طلای کاریزما است. در این طرح میتوانید بهصورت آنلاین و ۲۴ ساعته در طلای واقعی (به پشتوانه گواهی سپرده شمش در بورس کالا) سرمایهگذاری کنید.
ارزش دارایی شما بر اساس قیمت روز اونس جهانی محاسبه میشود و در هر زمان امکان فروش یا حتی دریافت وام با پشتوانه طلا وجود دارد. حداقل مبلغ ورود تنها ۱۰۰ هزار تومان است و نیازی به پرداخت اجرت یا مالیات ندارد.
