گواهی سپرده شمش نقره چیست؟ + نحوه خرید و تحویل گواهی

برای خرید نقره دیگر نیازی به خرید و نگهداری فیزیکی شمش نقره نیست؛ ابزارهایی مانند گواهی سپرده نقره این امکان را فراهم کرده‌اند که مالکیت نقره را به‌صورت رسمی، شفاف و قابل معامله در بورس تجربه کنید. گواهی شمش نقره در بورس کالا، سرمایه‌گذاری در نقره را ساده‌تر، امن‌تر و نقدشونده‌تر کرده و فرصت مناسبی برای متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی جزئیات گواهی شمش نقره، نحوه خرید و دریافت آن پرداخته‌ایم. همچنین دو روش جایگزین برای گواهی سپرده نقره به شما معرفی خواهیم کرد؛ پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

گواهی سپرده شمش نقره چیست؟

گواهی شمش نقره، یک نوع اوراق بهادار و نشان‌دهنده مالکیت یک شمش نقره است. این گواهی در بورس کالا صادر می‌شود و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با خرید نقره در بورس و بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی نقره، از افزایش قیمت آن بهره‌مند شوند.  به عبارت دیگر، این گواهی‌ها به عنوان یک ابزار معاملاتی در بازار بورس کالا عمل می‌کنند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا بدون اینکه لزومی به نگهداری فیزیکی این فلز داشته باشند، در نقره سرمایه‌گذاری کنند.

هر گواهی سپرده نقره در بورس معادل یک گرم شمش نقره با عیار 999/9 و با نماد CD۱SIB۰۰۰۱ است. برای هر شمش نقره، اطلاعات مربوط به تولیدکننده، عیار، وزن و شماره سریال باید بر روی آن درج شود. متقاضیانی که قصد فروش شمش‌های نقره خود را از طریق بورس کالا دارند، می‌توانند شمش‌های نقره تولید داخلی یا وارداتی را برای پذیرش به انبار ارسال کنند. حداقل تعداد شمش قابل پذیرش برای هر درخواست، 50 قطعه است. 

نحوه خرید گواهی شمش نقره از بورس کالا

برای انجام معاملات گواهی سپرده شمش نقره، باید ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام و احراز هویت کنید. سپس وارد سامانه ایبیگو شوید و کد بازار مالی و فیزیکی بورس کالا را دریافت کنید. امکان دریافت این کد از طریق کارگزاری کاریزما مهیاست. 

دریافت کد معاملاتی بورس کالا

پس از ثبت‌نام در کاریزما و دریافت کد بورس کالا، وارد سامانه معاملاتی charisma.exphoenixfuture.ir شوید. اطلاعات نام کاربری و رمز شما از طریق کارگزاری کاریزما برای شما ارسال می‌گردد.

پس از ورود به سامانه، قدرت خرید خود را شارژ نمایید. برای شارژ قدرت خرید، ابتدا باید وجه مدنظر را به شماره حساب کارگزاری کاریزما واریز کنید. سپس از طریق پیگیری با پشتیبانی، اطلاعات وجه واریزی خود را ارسال کنید.

به این ترتیب، وجه واریز شده در بخش قدرت خرید شما در سامانه نمایش داده خواهد شد و می‌توانید با استفاده از آن، سفارش خرید خود را ثبت کنید. برای ثبت سفارش خرید گواهی سپرده شمش نقره، وارد بخش «گواهی سپرده» شده و روی گزینه «نقره» کلیک کنید.

در این بخش می‌تواید اطلاعات تابلوی معاملات نماد گواهی شمش نقره را مشاهده کرده و با ورود تعداد و قیمت خرید، سفارشتان را ثبت کنید.

قیمت گواهی شمش نقره چگونه تعیین می‌شود؟

قیمت گواهی سپرده کالایی شمش نقره به انس جهانی نقره، نرخ دلار و میزان عرضه و تقاضا وابسته است؛ به همین دلیل به‌صورت لحظه‌ای تغییر می‌کند. شما می‌توانید این قیمت را به‌صورت لحظه‌ای و در ساعات فعالیت بازار در سامانه معاملاتی و از طریق سایت silver.ime.co.ir مشاهده کنید. اما توجه داشته باشید که هزینه خرید گواهی سپرده کالایی نقره فقط شامل قیمت خرید آن نیست و شامل هزینه انبارداری نیز می‌شود.

هزینه انبارداری گواهی شمش نقره

هزینه‌های مربوط به انبارداری گواهی سپرده نقره در بورس بر اساس زیرساخت‌های موجود برای نگهداری، امنیت و بیمه کالا تعیین می‌شود. این هزینه‌ها نسبت به حمل و نقل و نگهداری فیزیکی نقره صرفه‌جویی قابل توجهی ایجاد می‌کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با خیال راحت و بدون نگرانی از ریسک‌های مرتبط با حمل و انبار کردن، در این بازار معامله کنند و از وجود کالای استاندارد و مطابق با مشخصات اعلامی اطمینان داشته باشند.

هزینه‌های انبارداری گواهی شمش نقره به مبلغ 107 ریال به ازای هر گرم و به‌صورت روزانه برای نگهداری کالا در انبار محاسبه می‌شود. این هزینه‌ها از زمان صدور گواهی سپرده کالایی به نام مالک کالا، تا زمان معامله، بر عهده مالک خواهد بود. در زمان فروش گواهی سپرده شمش نقره، هرگونه بدهی ناشی از هزینه‌های انبارداری فروشنده با انباردار تسویه می‌شود. جزئیات این هزینه‌ها را می‌توانید در سایت بورس کالای ایران مشاهده کنید.

فرمول محاسبه هزینه انبارداری و نحوه تسویه آن

هزینه روزانه انبارداری هر گرم گواهی شمش نقره 107 ریال است و از طریق فرمول زیر محاسبه می‌شود:

تعداد گواهی سپرده × تعداد روز نگهداری × 107 ریال

هزینه انبارداری در موارد زیر کسر می‌شود:

1. فروش گواهی سپرده: هزینه انبارداری پس از فروش گواهی از وجه معامله کسر می‌شود.
2. ترخیص شمش از انبار: پس از ثبت درخواست ترخیص، مشتری باید هزینه انبارداری، مالیات بر ارزش افزوده و سایر هزینه‌های اعلام‌شده را پرداخت کند. این مبلغ هنگام تحویل کالا از انبار، از دفتر دارایی مشتری تسویه خواهد شد. مشتری موظف است قبل از مراجعه به انبار، موجودی دفتر دارایی خود را حداقل به میزان بدهی مربوطه افزایش دهد.
3. نگهداری گواهی سپرده: در این حالت، مشتریان باید هزینه انبارداری را در بازه‌های زمانی تعیین‌شده (معمولاً سالانه) پرداخت کنند. عدم پرداخت به موقع شامل جریمه می‌شود.

شرایط خرید و فروش گواهی سپرده نقره

بر اساس اطلاعا منتشر شده در درگاه بازار گواهی سپرده نقره، برای خرید نقره از طریق گواهی سپرده کالایی شمش نقره، شرایط زیر در نظر گرفته شده است:

• حداقل مقدار خرید در هر سفارش، ۱ واحد (معادل ۱ گرم) و حداکثر آن ۱۰ هزار واحد (معادل ۱۰ کیلوگرم) است. همچنین هر لات معاملاتی نیز برابر با یک گواهی سپرده (معادل ۱ گرم) تعریف می‌گردد.
• افراد حقیقی می‌توانند حداکثر ۵۰ هزار واحد (معادل ۵۰ کیلوگرم) گواهی سپرده خریداری کنند.
• در حال حاضر، اشخاص حقوقی امکان معامله شمش نقره را ندارند، اما این امکان در آینده نزدیک فراهم خواهد شد.
• صندوق‌های کالایی و بازارگردان‌ها محدودیتی در خرید و فروش ندارند.
• دامنه نوسان قیمت روزانه گواهی شمش نقره، 10 درصد مثبت یا منفی نسبت به قیمت پایانی روز قبل است.
• بر اساس اطلاعات منتشر شده در سایت بورس کالای ایران، معاملات گواهی سپرده شمش نقره از شنبه تا چهارشنبه انجام می‌شود. زمان پیش‌گشایش از ساعت 11:45 تا ۱۲:۰۰ است، حراج تک‌قیمتی (پیش‌گشایش) رأس ساعت ۱۲ انجام می‌شود و حراج پیوسته از شنبه تا چهارشنبه بین ساعت ۱۲:۰۰ تا 18:۰۰ برگزار می‌گردد.

ریسک‌های خرید گواهی سپرده شمش نقره

خرید نقره از طریق گواهی سپرده شمش نقره، روشی شفاف و قابل معامله برای سرمایه‌گذاری در نقره است؛ اما مانند هر ابزار مالی دیگری، بدون ریسک نیست. آشنایی با ریسک‌های خرید گواهی سپرده شمش نقره به سرمایه‌گذار کمک می‌کند پیش از ورود به بازار، تصمیم آگاهانه‌تری بگیرد:

1-  ریسک نوسان قیمت نقره
قیمت گواهی سپرده شمش نقره به عواملی مانند قیمت جهانی نقره، نرخ ارز، میزان عرضه و تقاضا و شرایط کلی بازار وابسته است. به همین دلیل، ممکن است ارزش گواهی در کوتاه‌مدت کاهش پیدا کند و سرمایه‌گذار با افت ارزش دارایی روبه‌رو شود.

2- ریسک نقدشوندگی
نقدشوندگی گواهی سپرده شمش نقره به حجم معاملات و تعداد خریداران و فروشندگان بستگی دارد. اگر بازار عمق کافی نداشته باشد، فروش گواهی در قیمت دلخواه ممکن است دشوار شود یا سرمایه‌گذار مجبور شود دارایی خود را با قیمت پایین‌تری به فروش برساند.

3-  ریسک هزینه‌های نگهداری و انبارداری
دارنده گواهی سپرده شمش نقره باید به هزینه‌های مربوط به انبارداری توجه داشته باشد. این هزینه‌ها معمولاً به‌صورت روزانه محاسبه می‌شوند و در صورت نگهداری بلندمدت، می‌توانند بخشی از بازده سرمایه‌گذاری را کاهش دهند.

5- ریسک محدودیت در تحویل فیزیکی
اگر هدف سرمایه‌گذار دریافت فیزیکی شمش نقره باشد، باید به حداقل تعداد گواهی موردنیاز برای تحویل، مراحل اداری و شرایط خزانه توجه کند. در نتیجه، خرید گواهی سپرده همیشه به معنی امکان دریافت فوری یا آسان نقره فیزیکی نیست.

گواهی سپرده نقره برای چه کسانی مناسب است؟

خرید گواهی سپرده نقره برای افرادی مناسب است که قصد دارند بدون خرید و نگهداری فیزیکی نقره، از طریق بازار سرمایه در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند. این روش برای کسانی کاربردی است که به خرید آنلاین نقره علاقه دارند، اما امکان نگهداری امن از نقره فیزیکی را ندارند. در این حالت، سرمایه‌گذار می‌تواند مالکیت نقره را در قالب گواهی سپرده و کاملا امن در اختیار داشته باشد و از بازدهی آن استفاده کند و حتی بتواند نقره خود را به‌صورت فیزیکی نیز تحویل بگیرد. 

نحوه دریافت فیزیکی شمش نقره

افرادی که حداقل هزار واحد گواهی شمش نقره در بورس خریده‌اند، امکان تحویل فیزیکی شمش نقره را دارند. برای این کار، باید درخواست خود را به کارگزار اعلام کنند. سپس کارگزار زمان تحویل را که از سوی بورس کالا اعلام می‌شود، به اطلاع متقاضی خواهد رساند. در هنگام ترخیص، خود شخص یا وکیل قانونی وی باید با مدارک هویتی به خزانه بورس کالا مراجعه کرده و شمش نقره را دریافت کند.

شرایط تحویل شمش نقره از انبار

بر اساس اطلاعات منتشر شده در اطلاعیه گشایش انبار شمش نقره شرکت بورس کالای ایران، اگر مالک هنگام دریافت شمش نقره نسبت به کیفیت یا کمیت آن تردید داشته باشد، می‌تواند قبل از خروج از انبار درخواست ارزیابی ثبت کند. اگر آزمایشگاه مشخصات شمش را تایید کند، هزینه ارزیابی بر عهده مشتری است. اما در صورتی که مشخصات تایید نشود، هزینه ارزیابی بر عهده انباردار خواهد بود و یک شمش جدید به مشتری تحویل داده می‌شود.

لازم به ذکر است که پس از تحویل شمش نقره از انبار، هیچ‌گونه اعتراضی در مورد کمیت یا کیفیت کالا پذیرفته نخواهد شد. بنابراین، مشتری باید در زمان تحویل کالا، مشخصات آن را بررسی کند و در صورت مشاهده مغایرت، از تحویل کالا خودداری کند.

مزایای خرید گواهی شمش نقره

استفاده از گواهی شمش نقره برای سرمایه‌گذاران مزایایی مانند موارد زیر دارد:

• سهولت در معامله: سرمایه‌گذاران به راحتی می‌توانند گواهی‌های نقره را در بورس کالا و به‌صورت آنلاین خرید و فروش کنند.
• عدم نیاز به نگهداری فیزیکی: برخلاف خرید شمش نقره فیزیکی، سرمایه‌گذاران نیازی به نگرانی در مورد نگهداری و انبار کردن نقره ندارند.
• امنیت بالاتر: این ابزار مالی در یک محیط امن مانند بورس کالا معامله می‌شود که تحت نظارت نهادهای مالی و مقررات قانونی است.
• معافیت مالیاتی: معاملات گواهی سپرده کالایی شمش نقره از مالیات بر ارزش افزوده معاف است. تنها خریدارانی که قصد دریافت شمش نقره از انبارهای پذیرش شده بورس را دارند، موظف به پرداخت مالیات بر ارزش افزوده بر اساس قیمت اعلامی خرید خود به سازمان امور مالیاتی خواهند بود.

اگر می‌خواهید اطلاعات جامعی از نحوه سرمایه‌گذاری در نقره به‌دست بیاورید، حتما مقاله «خرید نقره برای سرمایه گذاری + معرفی بهترین نوع نقره» را مطالعه نمایید. 

مزایای گواهی شمش نقره در بورس نسبت به نقره فیزیکی

مزایای سرمایه گذاری در نقره با خرید گواهی سپرده شمش نقره در بورس کالا نسبت به خرید فیزیکی نقره قابل توجه است. این روش نه تنها معاملات را سریع‌تر و آسان‌تر می‌کند، بلکه امکان نقدشوندگی بیشتری را نیز فراهم می‌آورد. سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، گواهی‌های مربوطه را به راحتی خرید و فروش کنند.

علاوه بر این، گواهی سپرده نقره به دلیل شفافیت بالا در معاملات و تمرکز عرضه و تقاضا، امنیت و نظم بیشتری دارد. آغاز معاملات نقره در بورس کالا فرصتی ایده‌آل برای متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و بهترین سرمایه گذاری در ایران در زمان رشد ارزش فلز نقره محسوب می‌شود.

جایگزین‌های ساده‌تر برای سرمایه‌گذاری در نقره

با اینکه گواهی سپرده نقره سرمایه‌گذاری در فلز نقره و کسب سود از آن را بسیار ساده‌تر کرده است، اما بسیاری از افراد با اینکه تمایل به این سرمایه‌گذاری جذاب دارند، اما نمی‌خواهند درگیر دریافت کد بورس کالا یا فرآیندهای پرداخت هزینه انبارداری و مالیات آن شوند. اگر شما هم جزو این دسته از افراد هستید، می‌توانید از صندوق سرمایه گذاری نقران یا طرح نقره کاریزما استفاده کنید.

1- صندوق نقران

صندوق نقران یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی فعال در بورس ایران است که عمده دارایی آن را گواهی سپرده کالایی شمش نقره تشکیل می‌دهد و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد بدون خرید و نگهداری فیزیکی نقره، از نوسانات قیمت این فلز گران‌بها بهره‌مند شوند. خرید و فروش واحدهای این صندوق مثل سهام در کارگزاری‌ها انجام می‌شود و با حداقل سرمایه‌ای نسبتاً کم (حدود ۱۰۰ هزار تومان) می‌توان وارد آن شد، ضمن اینکه نقدشوندگی بالا، شفافیت در معاملات و معافیت مالیاتی از جمله مزایای صندوق نقره است.

خرید صندوق نقره

2- طرح نقره کاریزما

با طرح نقره کاریزما، می‌توانید بدون محدودیت‌های بورس کالا و حتی محدودیت‌های صندوق‌های نقره، در فلز نقره سرمایه گذاری کنید. این طرح یک روش ساده، آنلاین و 24 ساعته برای سرمایه‌گذاری روی نقره است که امکان سرمایه گذاری در نقره با پول کم را فراهم می‌کند.

خرید طرح نقره کاریزما

در این طرح، سرمایه شما به پشتوانه گواهی سپرده شمش نقره مدیریت می‌شود و قیمت آن به‌صورت لحظه‌ای و بر اساس نرخ روز نقره بر اساس انس جهانی و نرخ دلار به‌روزرسانی می‌شود؛ بنابراین می‌توانید از رشد قیمت نقره بهره‌مند شوید، بدون اینکه درگیر ریسک سرقت، هزینه‌های اضافی یا دردسر نگهداری مانند اکسید شدن نقره باشید.

مزایای طرح سرمایه‌گذاری در نقره کاریزما شامل موارد زیر می‌شود:

• بازدهی معادل شمش نقره با عیار ۹۹٫۹۹٪ بر اساس اونس جهانی و نرخ دلار

• معاف از مالیات و افزایش بازدهی خالص سرمایه

• امکان شروع سرمایه‌گذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان

• ارائه در قالب بیمه‌نامه زندگی و تحت نظارت بیمه مرکزی

• خرید و فروش کاملاً آنلاین از طریق اپلیکیشن کاریزما

• بدون نیاز به سجام و کد بورسی

• معامله ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته

• واریز وجه حداکثر تا یک روز کاری پس از فروش

• امکان خرید قسطی نقره با پرداخت اقساط در 3، 6 و 12 ماه

• نقدشوندگی بالا و امکان ثبت درخواست برداشت وجه در هر زمان

• قابلیت تبدیل آنلاین و بدون هزینه به طرح‌های طلا و درآمد ثابت

• امکان دریافت وام نقره تا سقف 100 میلیون تومان

خلاصه آنچه در این مقاله گفته شد!

گواهی سپرده نقره بورسی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، از افزایش قیمت این فلز بهره‌مند شوند و به‌راحتی در بازار بورس کالا معاملات خود را انجام دهند. همچنین، گواهی شمش نقره مزایای بسیاری از جمله شفافیت در معاملات، نقدشوندگی بالا، و امنیت بیشتر در مقایسه با خرید فیزیکی نقره ارائه می‌دهد.

با توجه به معافیت مالیاتی و کاهش هزینه‌های انبارداری، این ابزار به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران خرد و کلان جذاب است. علاوه بر این، شرایط مناسب برای تحویل کالا و شفافیت در فرآیندهای معاملاتی، اعتماد بیشتری به این ابزار ایجاد کرده و زمینه‌ساز رشد و توسعه بازار نقره در بورس کالا خواهد شد. 

سوالات متداول