سرمایه گذاری در بورس را از کجا و چگونه شروع کنیم؟

سرمایه گذاری در بورس یکی از بهترین روش‌ها برای کسب درآمد و حفظ ارزش پول در شرایط تورمی به حساب می‌آید. بورس هر کشور، خلاصه‌ای از وضعیت اقتصادی و سیاسی آن کشور است و کسانی که بتوانند با بازار بورس همراه شوند، با رشد یا حتی در رکود اقتصادی، سود می‌کنند. اگر اصول و قواعد را بدانید، سرمایه گذاری در بورس ایران با سرمایه گذاری در بورس جهانی چندان تفاوتی برای شما نخواهد داشت و با انتخاب یک کارگزاری مناسب می‌توانید فرصت‌های سرمایه‌گذاری را راحت به سود تبدیل کنید. آنچه در درجه اول اهمیت دارد یادگیری سرمایه گذاری در بورس است.

کاریزما لرنینگ در این مطلب به آموزش سرمایه گذاری در بورس، روش‌ها، نکات، مزایا و معایب آن می‌پردازد. این مقاله راهنمای سرمایه گذاری در بورس است. البته آموزش سرمایه گذاری در بورس از صفر تا صد در یک مقاله ممکن نیست؛ اما قطعاً کسانی که در بازارهای مالی نمی‌دانند به کجا می‌روند، وداع تلخی با این بازارها خواهند داشت. پس بهتر است از ابتدا روش سرمایه گذاری در بورس را درست یاد بگیریم.

سرمایه‌گذاری در بورس چیست؟

منظور از سرمایه گذاری در بورس این است که یک نفر سرمایه خود را به خرید سهام شرکت‌ها، خرید سکه طلا و سایر دارایی‌های قابل معامله در بورس اختصاص دهد و هدفش کسب سود، افزایش سرمایه و البته حفظ ارزش دارایی‌های فعلی در شرایط تورمی باشد. به بیان ساده‌تر، سرمایه گذاری در بورس یعنی اختصاص سرمایۀ و پذیرش ریسک با این هدف که در مدت زمان مشخص سود کسب کنیم.

بورس اوراق بهادار تهران به دلایلی مانند بازدهی عالی نسبت به سایر بازارها، عدم نیاز به حضور فیزیکی و امکان دسترسی در هر نقطه تنها با اتصال به اینترنت، مورد توجه بسیاری از افراد قرار گرفته است. تنها شرط موفقیت در بورس این است که سواد، مهارت و تجربه‌ی لازم را کسب کنیم. قطعاً سوالات مختلفی در ذهن شما وجود دارد؛ از جمله چگونگی سرمایه گذاری در بورس؟ روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس؟ چه نکاتی را باید در سرمایه‌گذاری رعایت کنیم؟ و موارد دیگر، که در ادامه‌ی مطلب، به این سوالات پاسخ خواهیم داد.

آیا سرمایه گذاری در بورس خوب است؟

اساساً نمی‌توانیم برچسب خود یا بد به سرمایه‌گذاری در بورس بزنیم. سرمایه‌گذاری در بازار بورس می‌تواند یک گزینه عالی برای افزایش ثروت باشد، اما این تصمیم به شرایط شخصی، اهداف مالی، و میزان آشنایی شما با بازارهای مالی بستگی دارد. بورس به‌عنوان یک بازار پویا و شفاف، امکان دسترسی به ابزارها و دارایی‌های متنوعی را فراهم می‌کند. با این حال، موفقیت در این حوزه نیازمند دانش، برنامه‌ریزی و مدیریت ریسک است.

یکی از مزایای اصلی سرمایه گذاری در بورس، قدرت رشد سرمایه در بلندمدت است. شرکت‌های بزرگ و سودده معمولاً با افزایش ارزش سهام خود به سرمایه‌گذاران سود می‌رسانند. همچنین، افرادی که دیدگاه بلندمدت دارند، می‌توانند از سود مرکب و افزایش ارزش دارایی‌های خود بهره‌مند شوند. در کنار این، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی مانند صندوق‌های درآمد ثابت یا سهامی، گزینه‌ای مناسب برای کسانی است که دانش کافی ندارند و ترجیح می‌دهند مدیریت دارایی خود را به متخصصان بسپارند.

با این حال، بورس یک بازار پرنوسان است و ریسک‌هایی نیز به همراه دارد. تغییرات اقتصادی، نوسانات نرخ بهره، تصمیمات دولتی و حتی احساسات بازار می‌توانند قیمت سهام را تحت تأثیر قرار دهند. بنابراین کسانی که تمایل به سرمایه گذاری در بورس دارند باید آمادگی پذیرش ریسک را داشته باشند و با استفاده از روش‌های مدیریت ریسک، مانند متنوع‌سازی پرتفوی و سرمایه‌گذاری تدریجی از ضررهای احتمالی جلوگیری کنند. در نهایت، سرمایه گذاری در بورس زمانی برای شما خوب خواهد بود که با استراتژی و برنامه‌ریزی عمل کنید.

سرمایه گذاری در بورس چقدر سود دارد؟

میزان سود سرمایه گذاری در بورس به عوامل متعددی بستگی دارد و نمی‌توان عدد یا درصد دقیقی برای آن تعیین کرد. سوددهی در بورس به عواملی مانند نوع سهام، استراتژی سرمایه‌گذاری، مدت زمان نگهداری سرمایه، شرایط اقتصادی و بازار کلی بستگی دارد. در ادامه، مهم‌ترین عواملی که می‌توانند بر سوددهی سرمایه‌گذاری در بورس تأثیر بگذارند، بررسی می‌شوند:

1. نوع سرمایه گذاری

بازدهی شما در بورس به این بستگی دارد که در چه نوع ابزار یا سهامی سرمایه‌گذاری کرده‌اید. به‌عنوان مثال:

• سهام شرکت‌های بزرگ و سودده معمولاً در بلندمدت بازدهی خوبی دارند، زیرا این شرکت‌ها توانایی بیشتری برای رشد و پرداخت سود نقدی دارند.
• صندوق های سرمایه گذاری مانند صندوق‌های سهامی یا درآمد ثابت، بازدهی متفاوتی دارند. صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً سودی پایدار و کمتر ریسکی ارائه می‌دهند، در حالی که صندوق‌های سهامی ممکن است در بلندمدت سود بیشتری بدهند، اما نوسانات بیشتری دارند.

2. مدت زمان سرمایه گذاری

بورس معمولاً برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت مناسب‌تر است. تحقیقات نشان می‌دهند که افرادی که سرمایه خود را برای دوره‌های طولانی‌تر نگه می‌دارند، شانس بیشتری برای کسب سود دارند. در کوتاه‌مدت، نوسانات بازار می‌توانند بر سوددهی تأثیر بگذارند و حتی به زیان منجر شوند.

3. شرایط اقتصادی و سیاسی

عملکرد بورس به شرایط اقتصادی، نرخ بهره، نرخ تورم، سیاست‌های دولتی و حتی رویدادهای سیاسی وابسته است. در دوره‌هایی که اقتصاد در حال رشد است، بازار بورس معمولاً بازدهی بیشتری دارد، اما در زمان رکود اقتصادی، سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است با کاهش ارزش مواجه شوند.

4. دانش و استراتژی سرمایه گذار

سرمایه‌گذاری موفق نیازمند دانش کافی درباره تحلیل بازار، بررسی صورت‌های مالی شرکت‌ها، و داشتن یک استراتژی مشخص است. کسانی که بدون دانش کافی وارد بازار می‌شوند یا بر اساس شایعات عمل می‌کنند، ممکن است با ضرر مواجه شوند. در ایران، طی سال‌های گذشته، بازدهی برخی از سهام شرکت‌های بزرگ چندین برابر تورم بوده است، اما این سود برای کسانی که دیدگاه بلندمدت داشته‌اند، محقق شده است. در مقابل، برخی سرمایه‌گذاران در دوران نوسانات شدید بازار ممکن است متحمل ضرر شوند.

برای سرمایه گذاری در بورس چقدر پول لازم است؟

در بورس ایران، برای خرید سهام، حداقل مبلغ مورد نیاز 500 هزار تومان است. این به این معناست که حتی با مبالغ نسبتاً کم نیز می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید. این مبلغ شامل خرید حداقل یک برگه سهام از شرکتی است که قیمت هر سهم آن متناسب با سرمایه شما باشد.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری 100 هزار تومان است. همچنین، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های صدور و ابطال به اندازه قیمت یک واحد صندوق است.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس

اکنون در ایستگاه جذاب معرفی مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس هستیم. بورس هم مانند هر فعالیتی، یک سری مزایا و البته یک سری معایب دارد. مهم این است که برتری مزایای بازار بورس بر نقاط ضعف آن باعث شده این بازار جذابیت خاص خود را داشته باشد. در ادامه نگاهی به چند مورد از مهمترین مزایای بازار بورس و سرمایه‌گذاری در این بازار خواهیم داشت.

مزایای سرمایه گذاری در بورس

مهمترین مزیت و دلیلی که می‌توان برای سرمايه گذاري در بورس عنوان کرد، بازدهی این بازار نسبت به سایر بازارها مانند طلا، خودرو، مسکن و غیره است. به تصویر زیر دقت کنید:

همانطور که مشاهده کردید، بازار بورس، علیرغم تمام بالا و پایین‌ها در سال‌های اخیر باز هم برترین بازار از نظر بازدهی در مقایسه با سایر بازارها و روش‌های سرمایه‌گذاری بوده است. سایر مزایای سرمايه گذاري در بورس عبارت‌اند از:

• تنوع در ابزارهای سرمایه‌گذاری (صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازار مشتقه، و غیره)
• سرمایه‌گذاری با مبلغ کم
• نقدشوندگی بالا
• سرمایه‌گذاری قانون‌مند
• تنوع ابزارهای سرمایه‌گذاری
• سهولت یادگیری

1. تنوع ابزارهای سرمایه گذاری در بورس

بورس از نظر تنوع می‌تواند پاسخگوی تمام سلیقه‌ها باشد. بازار سهام و صندوق‌های سهامی برای افراد ریسک‌پذیر پر از فرصت‌های سرمایه‌گذاری هستند. در طرف دیگر صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانند آرامش را برای سرمایه‌گذارهایی که ابداً نمی‌خواهند ریسک کنند به ارمغان بیاورند.

جای حرفه‌ای‌ها در بازارهای مشتقه و آتی و همینطور بورس کالا است تا به راحتی خود را بیمه کنند و از کسب سود فراوان لذت ببرند. بورس انرژی و فرابورس هم بازارهای جالبی هستند که توصیه می‌کنیم حتماً در مورد آن‌ها مطالعه داشته باشید.‌ با وجود این همه تنوع در این بازار، می‌توان گفت درآمد سرمایه گذاری در بورس نامحدود است.

2. شروع سرمایه‌گذاری با مبالغ بسیار کم

سرمایه گذاری در بورس با کمترین میزان سرمایه امکان‌پذیر است. این در حالی است که در سایر بازارها مانند مسکن و خودرو حداقل به صدها میلیون‌ تومان و بعضاً میلیاردها تومان سرمایه برای شروع نیاز خواهیم داشت! حداقل مبلغ سرمایه گذاری در بورس 500 هزار تومان است و هر شخصی که کد بورسی داشته باشد، می‌تواند با این مبلغ، فعالیت خود را در بازار سهام آغاز کند. اگر سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری برویم، حداقل سرمایۀ مورد نیاز، 100 هزار تومان و بسته به نوع صندوق، حتی کمتر هم خواهد بود. بنابراین حداقل سرمایه گذاری در بورس را می‌توانیم 100 هزار تومان در نظربگیریم.

3. نقد کردن دارایی‌ها در سریع‌ترین زمان ممکن

بورس از نظر نقدشوندگی بالاترین امتیاز را می‌گیرد. در بازار بورس همواره خریدارها و فروشنده‌ها حضور دارند. بنابراین هر زمان که بخواهید می‌توانید سهام بخرید یا دارایی خود را نقد کنید. نکتۀ جالب‌تر این است که شما می‌توانید به میزان دلخواه دارایی خود را نقد کنید و بخشی از آن را نگه دارید. در حالی که اگر مسکن، طلا یا خودرو داشته باشید، نمی‌توانید بخشی از آن را بفروشید و به پول برسید!

4. سرمایه‌گذاری با خیالی آسوده تحت حمایت قانون

برخلاف سایر بازارها مانند فارکس و ارز دیجیتال یا حتی بازار خودرو و مسکن، بازار بورس تماماً تحت نظر سازمان بورس و اوراق بهادار اداره می‌شود و کوچکترین حرکت‌ها رصد و بررسی می‌شوند. بنابراین خبری از بی‌قانونی، قیمت‌گذاری دلخواه و عدم نظارت نیست! این بازار بر قاعده‌ی عرضه و تقاضا و خرد جمعی پیش می‌رود.

5. سرمایه‌گذاری با داشتن حق انتخاب‌های فراوان

بورس محدود به خرید و فروش سهام نیست! شما می‌توانید علاوه بر بازار سهام در بازارهای فرابورس، بورس کالا، بورس انرژی و همینطور در انواع صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری کنید. در مطلبی تحت عنوان «بورس چیست؟»، در بخش انواع بازار بورس، تمام بازارهای زیرمجموعۀ بورس را کامل توضیح داده‌ایم که برای کسب اطلاعات بیشتر می‌‌توانید به این مطلب مراجعه کنید.‌

6. تسلط آسان بر بازار بورس در چند ماه

اگر علاقه‌مند باشید، می‌توانید صفر تا صد سرمایه گذاری در بورس را در چند ماه یاد بگیرید. سپس سراغ معامله و کسب تجربه بروید. در نهایت می‌توانید ظرف یک سال به سطح خوبی از تخصص در بازار برسید و به راحتی در این بازار فرصت‌ها را شکار کنید.

خوشبختانه تمام منابعی که برای آموزش نیاز دارید، به صورت رایگان در دنیای مجازی اینترنت در دسترس شما است. کسب تخصص لازم در سایر حوزه‌ها مانند خرید و فروش طلا، گاهی زمان بسیار زیادی می‌طلبد!

سرمایه گذاری در بورس مزیت‌های بیشتری نیز دارد؛ از جمله حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر تورم، معاف بودن از مالیات، دسترسی به دارایی‌ها از هر جا و در هر زمان، سهیم بودن در مالکیت یک شرکت و غیره که همگی موجب می‌شوند‌ بازار بورس در اوج بماند.

معایب سرمایه گذاری در بورس

به‌طور کلی، ایرادی متوجه بازار بورس نیست؛ آنچه به عنوان معایب سرمایه گذاری در بورس می‌خوانید و می‌شنوید، در حقیق ریسک سرمایه گذاری در بورس است. این معایب عبارت‌اند از:

• ریسک بازار بورس
• رفتارهای هیجانی
• ترس و طمع

1. ریسک، همراه همیشگی شما در بازار بورس

ریسک یعنی در ازای دریافت پاداش، حاضر هستیم چه بهایی را بپردازیم؟ اگرچه روند بورس در بلندمدت همواره صعودی بوده است، و این مطلب در تمام بازارهای بورس در سرتاسر دنیا صدق می‌کند، اما در مواقع زیادی بورس در کوتاه‌مدت بسیار بد عمل کرده است! یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای هرگز با بازار قهر نمی‌کند؛ با این اوصاف ممکن است برای مدتی کاملاً در ضرر باشید و بخش قابل توجهی از سرمایۀ خود را از دست بدهید که جبران آن نیاز به زمان و صبر زیادی دارد.

2. هیجان کسب سود و ناامیدی ضرر

رفتار هیجانی مختص بازار بورس ایران نیست. بورس تحت تاثیر اخبار اقتصادی و سیاسی است و انتشار هر نوع خبر می‌تواند منجر به به‌وجود آمدن هیجانات شدید در بازار شود. سهامدارهایی که تجربۀ کمی دارند، نمی‌توانند هیجانات خود را کنترل کنند و رفتار منطقی نشان دهند. بنابراین درگیر تصمیمات هیجانی می‌شوند و گاهی دست به خرید یا فروش‌های عجیب می‌زنند که گاهی ضرر می‌بینند و گاهی افسوس فرصت‌های از دست رفته را می‌خورند!

3. ترس و طمع و خداحافظی با بازار

ترس و طمع در بورس را می‌توان هم‌تراز با استرس دانست. اصلی‌ترین دلیل طمع، رسیدن به سودهای بسیار زیاد در زمان بسیار کم است! در واقع عده‌ای انتظار دارند سرمایه‌ی اندک خود را ظرف چند روز چندین برابر کنند!

در سوی دیگر ترس را داریم که حاصل رفتار جمعی و تصمیمات هیجانی در بازار است. ترس و طمع در میان معامله‌گرهای تازه‌وارد بیشتر دیده می‌شود. متاسفانه خروجی ترس و طمع چیزی جز از دست دادن سرمایه، ناامیدی و وداع زودهنگام با بازار نیست. تنها راه مقابله با این چالش، داشتن سواد و تجربۀ کافی است.

روش های سرمایه گذاری در بورس

اگر تا اینجا بازار بورس برای شما جذاب بوده و قصد ورود به آن را دارید، احتمالاً می‌پرسید چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ برای سرمایه گذاری در بورس دو روش داریم:

• سرمایه گذاری مستقیم
• سرمایه گذاری غیرمستقیم

در سرمایه‌گذاری مستقیم، فرد به‌طور مستقل و بدون واسطه اقدام به خرید و فروش سهام شرکت‌ها در بازار بورس می‌کند. این روش نیاز به دانش و تجربه کافی در تحلیل بازار و مدیریت ریسک دارد، زیرا سرمایه‌گذار باید خودش تصمیمات خرید و فروش را بگیرد. در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، سرمایه‌گذار از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سبدگردانی حرفه‌ای وارد بازار بورس می‌شود. در این روش، مدیریت سرمایه بر عهده کارشناسان حرفه‌ای است و برای افرادی مناسب است که وقت یا دانش کافی برای تحلیل بازار را ندارند.

برای سرمایه گذاری در بورس از کجا شروع کنم؟

شروع سرمایه‌گذاری در بورس از اینجا و با تکمیل این مراحل است:

• ثبت‌نام و احراز هویت در سامانه سجام
• دریافت کد بورسی
• ثبت‌نام در کارگزاری‌ها

طریقه سرمایه گذاری در بورس به این صورت است که ابتدا باید در سامانۀ سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان) به نشانی www.Sejam.ir ثبت‌نام و احراز هویت کنید. تمام کسانی که می‌خواهند در بازار بورس فعالیت کنند، باید در این سامانه احراز هویت شوند. احراز هویت در سجام به‌صورت غیرحضوری امکان‌پذیر است. هرچند می‌توانید به دفاتر پیشخوان دولت نیز مراجعه کنید. پس از احراز هویت، نیاز به دریافت کد بورسی دارید.

مقاله‌ای را برای شما آماده کرده‌ایم که توضیح می‌دهد کد بورسی چیست و چگونه باید آن را دریافت کنید. ویدیوی داخل این مطلب را حتماً مشاهده کنید. پس از دریافت کد بورسی، نوبت به گام نهایی می‌رسد که باید در یک کارگزاری مانند کارگزاری کاریزما ثبت‌نام کنید. کارگزاری‌ها واسط بین شما و سازمان بورس و سایر معامله‌گرها هستند.

کارگزا‌ری‌ها خدمات متنوعی ارائه می‌دهند. در انتخاب کارگزاری باید به مواردی مانند سابقه‌ی فعالیت کارگزاری، پشتیبانی، کیفیت اجرای معاملات، ارائه‌ی آموزش‌های لازم و غیره توجه کرد. خوشبختانه کارگزاری کاریزما توانسته تا کنون خدمات خود را با بهترین کیفیت به فعالان بازار ارائه دهد. برای ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما و دریافت خدمات متنوع می‌توانید از طریق دکمه‌ی زیر اقدام کنید:

ثبت نام در کارگزاری کاریزما

مدارک مورد نیاز برای شروع سرمایه گذاری در بورس

همانطور که اشاره کردیم، برای شروع سرمایه گذاری در بورس، باید ابتدا ثبت‌نام و احراز هویت در سجام را با موفقیت پشت سر بگذارید. برای این منظور بایستی مدارک زیر را ارائه دهید:

1- برای احراز هویت در سجام:

• اصل و کپی کارت ملی
• اصل و کپی شناسنامه
• کد پیگیری ده رقمی ارسال‌شده به تلفن همراه‌ شما
• آدرس و مشخصات پستی متقاضی
• شماره حساب و اطلاعات بانکی

2- برای ثبت‌نام در کارگزاری‌ها (اشخاص حقیقی):

• تصویر صفحه اول شناسنامه
• تصویر پشت و روی کارت ملی
• اطلاعات حساب بانکی
• پر کردن فرم‌های قرارداد با کارگزاری
• پر کردن فرم‌های دریافت کد معاملات آنلاین

3- برای ثبت‌نام در کارگزاری‌ها (اشخاص حقوقی):

• تصویر روزنامه رسمی آگهی تأسیس شرکت
• تصویر روزنامه رسمی آگهی کلیه تغییرات
• تصویر اساسنامه شرکت
• تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی و تعهدنامه
• تکمیل فرم توافقنامه معاملات آنلاین
• تکمیل فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به معاملات برخط
• شرکت در آزمون معاملات بر خط
• ارائه نامه درخواست کد معاملاتی در سربرگ شرکت
• مدارک معرفی نماینده رسمی شرکت برای دریافت کد بورسی

ثبت‌نام و احراز هویت فقط یک مرتبه انجام می‌شود. پس از آن نوبت به آموزش و شروع سرمايه گذاري در بورس می‌رسد. کار ما تازه شروع شده است! پس از طی کردن مراحل ثبت‌نام و احراز هویت (که البته یک بار برای همیشه انجام می‌دهید)، نوبت به انتخاب یک استراتژی یا روش سرمایه‌گذاری می‌رسد. روش‌های سرمایه‌گذاری را در مقاله‌ی زیر کامل توضیح داده‌ایم. پیش از هر کاری، این مطلب را بخوانید:

بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس

بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در بورس به عوامل مختلفی بستگی دارد و نمی‌توان یک زمان دقیق و مشخص را برای ورود به این بازار تعیین کرد. اما با توجه به تحلیل شرایط بازار و استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری، می‌توان بازه‌های زمانی یا شرایط مناسبی را برای ورود به بورس شناسایی کرد. در ادامه، نکات کلیدی برای تعیین بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس را توضیح می‌دهیم:

1. شرایط تعادل یا رکود نسبی بازار

یکی از بهترین زمان‌ها برای ورود به بورس زمانی است که بازار از یک دوره نزولی یا اصلاح قیمتی عبور کرده و به تعادل رسیده است. در این شرایط، قیمت سهام در سطح مناسبی قرار دارد و امکان رشد تدریجی بیشتر است. خرید سهام در این زمان می‌تواند از خطر ورود در اوج قیمت جلوگیری کند.

2. پس از تحلیل دقیق شرایط اقتصادی و سیاسی

بازار بورس به‌شدت تحت تأثیر شرایط اقتصادی و سیاسی است. زمانی که نرخ بهره کاهش می‌یابد، تورم کنترل‌شده است یا اقتصاد در حال رشد است، بازدهی بورس معمولاً افزایش می‌یابد. در چنین شرایطی، سرمایه گذاری در بورس می‌تواند سودآور باشد. به‌طور مشابه، دوره‌های ثبات سیاسی نیز معمولاً به عملکرد بهتر بازار منجر می‌شوند.

3. پس از شناسایی فرصت های سرمایه گذاری جذاب

اگر از طریق تحلیل بنیادی یا تکنیکال به این نتیجه رسیدید که سهام یک شرکت، زیر ارزش ذاتی خود قیمت‌گذاری شده است، آن زمان می‌تواند فرصت مناسبی برای خرید باشد. این کار نیازمند دانش و تجربه در تحلیل صورت‌های مالی، سودآوری و چشم‌انداز رشد شرکت‌ها است.

4. در زمان افت های موقتی (اصلاح بازار)

افت‌های موقتی یا اصلاحات قیمتی زمانی رخ می‌دهد که قیمت سهام برای مدت کوتاهی کاهش می‌یابد اما بازار همچنان روند صعودی خود را حفظ می‌کند. در این شرایط، خرید سهام با قیمت‌های پایین‌تر می‌تواند فرصت خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد. با این حال، باید مراقب بود که این افت‌ها نشانه شروع یک روند نزولی طولانی‌مدت نباشد!

5. شروع سرمایه گذاری با دیدگاه بلند مدت

بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس برای افرادی که دیدگاه بلندمدت دارند، هر زمانی است که بازار پتانسیل رشد داشته باشد. اگر هدف شما نگهداری سرمایه در بازه‌های زمانی طولانی‌تر (مثلاً 5 تا 10 سال) است، می‌توانید در شرایط مختلف بازار سرمایه‌گذاری کنید و از سود مرکب بهره‌مند شوید.

6. در زمان وجود ابزارهای حمایتی و صندوق های سرمایه گذاری

زمانی که بازار بورس تحت حمایت دولت یا ابزارهایی مانند صندوق‌های تثبیت بازار قرار دارد، ریسک کاهش می‌یابد. این دوره‌ها می‌توانند برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار یا کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک‌تر هستند، زمان مناسبی باشد.

این را به خاطر داشته باشید که هیچ زمان ایده‌آلی برای سرمایه‌گذاری وجود ندارد، بلکه بهترین زمان به شرایط فردی شما (مانند میزان دانش، اهداف مالی و تحمل ریسک) بستگی دارد. بنابراین، به‌جای صرف زمان بیش از حد برای ورود به بازار، بهتر است با یک استراتژی مناسب و تحلیل دقیق وارد بازار شوید. همچنین، مشورت با متخصصان مالی یا استفاده از خدمات صندوهای سرمایه‌گذاری می‌تواند ریسک‌ها را کاهش داده و بازدهی را بهبود بخشد.

چگونه در بورس سرمایه‌گذاری کنیم که ضرر نکنیم؟

سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان اولین و بالاترین مقام ناظر بر بازار، همواره سعی می‌کند ریسک را در بازار کنترل کند و بازار در تعادل کامل به مسیر خود ادامه دهد. در این راه ابزارهای مختلفی معرفی و ارائه شده‌اند؛ از جمله صندوق‌های سرمایه‌گذاری که یک نوع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به حساب می‌آیند.

به‌عنوان مثال صندوق تضمین یکی از ابزار سرمایه‌گذاری است که بعد از سرمایه‌گذاری، اصل سرمایۀ شما را ضمانت می‌کند و دغدغه‌ای از این بابت نخواهید داشت. بنابراین، یکی از روش‌های جلوگیری از ضرر در بورس استفاده از ابزارهای نوین سرمایه‌گذاری در جهت به حداقل رساندن ریسک‌های موجود است. در کنار این موضوع شما به عنوان سرمایه‌گذار یا معامله‌گر باید نکاتی را رعایت کنید تا ضرر خود را به حداقل برسانید.

مهمترین نکات سرمایه گذاری در بورس برای مبتدیان

سه مورد از مهمترین نکاتی که در سرمایه گذاری در بورس بایستی رعایت کنید:

1. هرگز تمام دارایی خود را وارد بازار بورس نکنید!

بزرگترین اشتباهی که یک فرد می‌تواند مرتکب شود این است که تمام دارایی خود مانند خودرو، ملک و غیره را نقد کند و قصد سرمایه‌گذاری در بورس داشته باشد! این کار بزرگترین ریسک ممکن است؛ چراکه آینده و روند بازار بورس تحت هیچ شرایطی صد در صد قابل پیش‌بینی نیست و ممکن است هر اتفاقی بیفتد! پس همواره با درآمد مازاد خود در بورس سرمایه‌گذاری کنید.‌

2. ریسک‌های بازار را به‌خوبی بشناسید.

بازارهای مالی همواره پر از ریسک هستند. البته این به معنی ترس و عدم مشارکت در بازارها نیست؛ بلکه باید ریسک‌ها را به‌خوبی بشناسیم و راه مقابله با آن‌ها را پیدا کنیم. در این صورت سرمایه‌گذاری لذت‌بخش‌ترین کار خواهد بود.‌

3. همواره در حال یادگیری باشید.

بازارها، کارگزاری‌ها، دوره‌ها و استراتژی‌های معاملاتی همواره در حال به‌روز شدن هستند. در سال‌های اخیر بحث استفاده از هوش مصنوعی و داده‌کاوی برای رسیدن به بهترین استراتژی کسب درآمد در بازار بورس بسیار پررنگ شده است. بنابراین روز به روز رقابت در این بازار بر سر کسب سود سخت‌تر می‌شود. واضح است که آموزه‌های گذشته اکنون کارایی ندارند و اگر شما در جریان آخرین تغییرات و آپدیت‌ها نباشید، احتمالاً جایی در میان سرمایه‌گذارهای برتر نخواهید داشت!

فیلم آموزشی نحوه سرمایه گذاری در بورس

چنانچه میخواهید با مفاهیم اولیه و مبانی بازار بورس آشنا شوید، می‌توایند از طریق دکمه زیر به فیلم‌های آموزشی سرمایه گذاری در بورس دسترسی داشته باشید.

دوره آموزشی سرمایه گذاری در بورس

حکم شرعی سرمایه گذاری در بورس

در عصر جدید هر روز شاهد تغییرات مختلف در موضوعات مختلف هستیم. بازار بورس نیز از این قاعده مستثنی نیست. قطعاً سهامداران می‌خواهند بورس را از منظر شرعی بررسی کنند تا بدانند کسب درآمد از بورس اشکالی دارد یا خیر. در واقع این سوال مطرح است که آیا سرمایه گذاری در بورس حلال است؟ علمای اسلام با در نظر گرفتن تمام جوانب سوالات مختلف دربارۀ بورس و سرمایه‌گذاری در این بازار را بررسی می‌کنند و نظر خود را اعلام می‌نمایند.

حکم سرمايه گذاری در بورس چیست؟

در خصوص سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش سهام، تمام مراجع تقلید نظر مثبتی دارند و از لحاظ شرعی سرمایه گذاری در بورس را بلامانع می‌دانند. نظر چهار نفر از مراجع تقلید، آیت‌الله خامنه‌ای، آیت‌الله مکارم شیرازی، آیت‌الله نوری همدانی و آیت‌الله صافی گلپایگانی بر این است که سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش سهام چنانچه خلاف قانون نباشد، مانعی ندارد.

آیا سرمایه گذاری در بورس خمس دارد؟

یکی از دیگر سوالات پرتکرار در مورد بورس این است که آیا به پول سرمایه‌گذاری‌شده در بورس خمس تعلق می‌گیرد؟ و اگر پاسخ مثبت است، خمس سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟ خمس یعنی پرداخت یک‌پنجم مازاد درآمد سالانه؛ پس در پاسخ به این سوال که آیا سرمایه گذاری در بورس مشمول خمس می‌شود، باید بگوییم: بله، اگر از درآمد خود مبلغی را سرمایه‌گذاری کنید، خمس به آن تعلق می‌گیرد.

نظر علمای شیعه بر این است که اگر شخصی کل یا بخشی از درآمد خود را به سرمایه گذاری در بورس اختصاص دهد، چنانچه سال خمسی بر آن بگذرد، باید خمس پرداخت کند، حتی اگر سرمایه‌گذاری انجام‌شده به سود نرسیده و در ضرر باشد!

سوالی بعدی این است که اگر سرمایه‌گذاری از محل درآمد نباشد و برای مثال ارثی که به ما رسیده است را در بورس سرمایه‌گذاری کنیم، آیا باز هم باید خمس بپردازیم؟ در این شرایط، به اصل سرمایۀ یا همان مبلغی که به ما ارث رسیده است، خمس تعلق نمی‌گیرد اما سود حاصل از سرمایه‌گذاری مشمول خمس می‌شود.

سرمایه گذاری در بورس با کاریزما

یکی از عوامل موفقیت در بورس و سرمایه‌گذاری این است که در یک کارگزاری معتبر و به‌روز ثبت‌نام کنیم تا به جدیدترین ابزارها و خدمات دسترسی داشته باشیم. کارگزاری کاریزما به‌روزترین خدمات در حوزه‌های مختلف بورس از جمله بازار سهام، بازار مشتقه، بورس کالا و انرژی، حواله‌جات ارزی و غیره را در اختیار شما قرار می‌دهد. از طریق کارگزاری کاریزما می‌توانید به ابزارهای مختلف سرمایه‌گذاری غیرمسقتیم از جمله طیف وسیعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری دسترسی داشته باشید.

ثبت نام در کارگزاری کاریزما

همچنین طرح‌های مختلف کارگزاری کاریزما این امکان را به شما می‌دهند که هزینه‌های معاملاتی خود را تقریباً صفر کنید. برای مثال، در طرح شریک شو با خرید صندوق‌های گروه مالی کاریزما، تمام کارمزد که پرداخت می‌کنید به شما بازگردانده می‌شود. برای ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما، کافیست از طریق دکمه ثبت‌نام اقدام کنید. چنانچه کد بورسی ندارید، حین فرآیند ثبت‌نام در کاریزما، کد بورسی به‌طور خودکار برای شما صادر می‌شود.

سخن آخر؛ در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری در بازار بورس در تمام دنیا یکی از راه‌های کسب درآمد غیرفعال به حساب می‌آید. سرمایه‌گذار با پذیرش سطح مشخصی از ریسک، صبر می‌کند تا به سود مد نظر خود برسد.

اینکه آیا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم یا خیر، سوالی است که تنها خود شما می‌توانید به آن پاسخ دهید.‌ اما برای روشن شدن مطلب باید بگوییم بورس یکی از بهترین بازارها برای سرمایه‌گذاری است؛ زیرا تنوع سرمایه‌گذاری بالایی دارد، نقدشوندگی آن فوق‌العاده است، تحت نظارت مستقیم دولت است و با مبالغ کم می‌توانید فعالیت خود را در بورس شروع کنید. اما در طرف مقابل، فعالیت در بورس ریسک‌هایی دارد که قبل از هر کاری باید این ریسک‌ها را خوب بشناسیم. البته بازار بورس برای افرادی که نمی‌خواهند هیچ نوع ریسکی را متحمل شوند نیز راهکارهایی مانند صندوق‌های درآمد ثابت دارد. در مجموع اگر ریسک‌پذیر و دنبال کسب درآمد بیشتر و مستمر هستید، حتماً سری به بازار بورس بزنید!​

سوالات متداول