صندوق کاریس چیست؟ آشنایی صفر تا صد با صندوق کاریس
صندوق کاریس چیست؟ آشنایی صفر تا صد با صندوق کاریس
اگر به شما بگوییم در طی 10 سال گذشته می‌توانستید سودی بیش از 3700 درصد کسب کنید. چه واکنشی خواهید داشت؟ افزایش 3700 درصدی، هر مبلغی را به یک عدد بزرگ تبدیل می‌کند. با این حال، این بازدهی با قدیمی‌ترین صندوق سهامی قابل معامله، یعنی صندوق کاریس اصلا دور از دسترس نیست. اگر شما هم می‌خواهید مانند سرمایهگذاران این صندوق، از بازار سرمایه سود مناسبی کسب کنید اما نمی‌دانید صندوق کاریس چیست این مقاله برای شماست.
در این مقاله از کاریزما لرنینگ به بررسی کامل صندوق کاریس و نحوه سرمایهگذاری در آن می‌پردازیم. پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید.
صندوق کاریس کاریزما چیست؟
صندوق کاریس، یا همان صندوق سرمایه گذاری سپند کاریزما، یک صندوق سرمایهگذاری سهامی است که به منظور ارائه خدمات مالی به سرمایهگذاران و ایجاد بازدهی مناسب توسط سبدگردان کاریزما طراحی شده و از سال 1392 شروع به فعالیت کرده است.
همان‌طور که در مقاله صندوق سهامی چیست توضیح دادیم، صندوق سهامی یکی از انواع صندوق‌های سرمایهگذاری است که به جمعآوری وجوه نقد از سرمایهگذاران می‌پردازد. این صندوق با تجمیع سرمایه‌های خرد، اقدام به سرمایهگذاری و ایجاد سبدی متنوع از سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس و دیگر اوراق بهادار می‌کند.
دارایی موجود در پرتفوی صندوق کاریس چیست؟
صندوق‌های سرمایهگذاری سهامی معمولاً بین ۷۰ تا ۹۵ درصد از سرمایه خود را در سهام و حق تقدم شرکتهای پذیرفته شده در بورس سرمایهگذاری می‌کنند و مابقی سرمایه را به اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت اختصاص می‌دهند.
صندوق کاریس کاریزما نیز از این قاعده پیروی می‌کند. بخش عمده‌ای از اوراق موجود در پرتفوی این صندوق، شامل سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس میشود. به عبارت دیگر، تمرکز اصلی این صندوق بر روی سهام است و تنها مقدار کمی از سبد دارایی‌های آن به اوراق درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و اوراق دولتی مانند اخزا اختصاص دارد. به همین دلیل پرتفوی صندوق سرمایه گذاری کاریس به گونه‌ای طراحی شده است که ریسک سرمایهگذاری را نسبت به خرید مستقیم سهام کاهش دهد و در عین حال پتانسیل رشد بالایی داشته باشد.
مدیران این صندوق با تحلیل‌های دقیق بازار و استفاده از ابزارهای مدرن تحلیل مالی، اقدام به انتخاب بهترین گزینه‌ها برای پرتفوی خود می‌کنند. امکان خرید اوراق با درآمد ثابت باعث کمک به حفظ سرمایه میشود، به‌خصوص در زمان‌هایی که بازار سهام دچار نوسان است. همچنین، مدیران صندوق به طور مداوم پرتفوی خود را بررسی کرده و در صورت لزوم، تغییرات لازم را اعمال می‌کنند تا حداکثر بازدهی ممکن را تضمین کنند.
نحوه بررسی پرتفوی صندوق کاریس چگونه است؟
آشنایی با ترکیب دارایی‌های موجود در پرتفوی هر صندوق سرمایهگذاری، دید وسیع‌تری از سیاست‌ها و استراتژی آن صندوق به شما میدهد. برای اینکه به‌صورت دقیق ترکیب دارایی‌های صندوق کاریس را بررسی کنید، میتوانید وارد سایت صندوق سرمایه گذاری کاریس شده و بخش «گزارشات» را بررسی کنید.
بازده صندوق کاریس چقدر است؟
باتوجه به اینکه صندوق کاریس کاریزما، به‌طور عمده در سهام شرکتهای مختلف سرمایهگذاری می‌کند، امکان پیش‌بینی بازده آینده آن وجود ندارد. زیرا بازدهی این صندوق تحت‌تاثیر عوامل مختلفی مثل شرایط بازار سرمایه، اوضاع سیاسی و اقتصادی کشور، ترکیب پرتفوی و غیره قرار می‌گیرد. اما میتوان بازدهی گذشته آن را بررسی کرد.
برای بررسی بازده صندوق سرمایه گذاری کاریس میتوانید از سایت صندوق یا سایت فیپیران استفاده کنید. در ادامه به توضیح گام‌به‌گام نحوه بررسی بازده این صندوق به هر دو روش می‌پردازیم:
بررسی بازده صندوق کاریس از طریق سایت صندوق
ابتدا وارد سایت صندوق کاریس به آدرس sepand.charismafunds.ir شوید. سپس گزینه «بازده صندوق» را انتخاب کنید. در این بخش میتوانید بازده صندوق را در بازه زمانی انتخابی خود یا بازده روزانه صندوق را مشاهده کنید.
بررسی بازده صندوق کاریس از طریق سایت فیپیران
ابتدا وارد سایت فیپیران شده و از بخش «صندوق‌ها»، گزینه «فهرست صندوق‌های سرمایهگذاری» را انتخاب کنید.
سپس گزینه «فیلتر» را انتخاب کرده و نام صندوق یعنی «سپند» را تایپ کنید تا اطلاعات صندوق به شما نمایش داده شود. سپس میتوانید بازده آن را در بازه‌های زمانی مختلف بررسی کنید.
نماد صندوق کاریس چیست؟
کاریس در واقع نام نماد صندوق سرمایه گذاری سپند کاریزما است. شما میتوانید با جستجوی نماد کاریس در سامانه‌های معاملاتی، به‌راحتی تابلوی معاملات این صندوق را مشاهده و اقدام به معاملات این نماد کنید.
سود صندوق کاریس چگونه پرداخت میشود؟
در صندوق‌های سهامی از جمله صندوق کاریس، تقسیم سود نقدی وجود ندارد و سود حاصل از سرمایهگذاری به وسیله مابه‌التفاوت قیمت خرید و قیمت فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید. یعنی پس از خرید واحدهای این صندوق، در صورتی که سرمایهگذاری شما سودآور باشد، ارزش واحدهای صندوق افزایش یافته و دارایی شما در صندوق کاریس نیز بیشتر میشود.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق کاریس چگونه است؟
صندوق کاریس یک صندوق قابل معامله (ETF) است. درواقع معاملات این صندوق همانند سهام انجام میشود و شما میتوانید واحدهای آن را از طریق سامانه معاملاتی تمام کارگزاریها خرید و فروش کنید. امکان انجام معاملات این صندوق در روزهای شنبه الی چهارشنبه (به‌جز تعطیلات رسمی) وجود دارد و ساعات معاملات این صندوق از ۹:۰۰ تا ۱۲:۳۰ تعیین شده است. همچنین، پیش‌گشایش این نماد بین ساعت ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ صورت می‌گیرد.
مزایای سرمایهگذاری در صندوق کاریس چیست؟
سرمایهگذاری در صندوق سهامی کاریس، مزایای متعددی دارد. از جمله این مزایا میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
-
- مدیریت حرفهای: مدیران صندوق با تجربه و دانش کافی، در انتخاب بهترین سرمایه‌گذاری‌ها به سرمایهگذاران کمک می‌کنند.
- کاهش ریسک: با تنوع در پرتفوی صندوق، ریسک سرمایهگذاری کاهش یافته و سرمایهگذاران با آرامش بیشتری می‌توانند به سرمایهگذاری خود ادامه دهند.
- دسترسی آسان به اطلاعات: سرمایهگذاران به‌راحتی می‌توانند از طریق سایت صندوق کاریس، از آخرین اخبار و تغییرات صندوق مطلع شوند.
- نسبت هزینه به سود مناسب: هزینه‌های مدیریتی این صندوق‌ها به‌طور معمول معقول و منطقی است، که می‌تواند برای سرمایهگذاران سودآور باشد.
- امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم: حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایهگذاری در صندوق کاریس تنها 100 هزار تومان است.
صندوق کاریس مناسب چه افرادی است؟
بیشتر پرتفوی صندوق کاریس به سهام شرکت‌ها اختصاص دارد. به همین دلیل، سرمایهگذاری در آن دارای ریسک نسبتاً بالایی است. به همین دلیل، سرمایهگذاری در این صندوق به افرادی که امکان ریسک روی دارایی خود را ندارند یا به دنبال کسب سود قطعی و مشخص هستند، پیشنهاد نمی‌شود.
بلکه این صندوق می‌تواند برای افرادی با ریسکپذیری بالا که تمایل به سرمایهگذاری بلندمدت و کسب بازدهی بیشتر از سپرده‌های بانکی دارند، مناسب باشد. البته توصیه میشود برای دستیابی به بهترین نتیجه در این شیوه سرمایهگذاری، افق زمانی بلندمدت را در نظر بگیرید.
خلاصه آنچه در این مقاله گفته شد!
در این مقاله به معرفی صندوق کاریس پرداختیم. صندوق کاریس یک صندوق سهامی و قابل معامله است. به همین دلیل، پرتفوی آن عمدتاً از سهام تشکیل شده و تنها درصد کمی به اوراق با درآمد ثابت اختصاص دارد. این ساختار به کاهش ریسک سرمایهگذاری و افزایش پتانسیل رشد کمک می‌کند. مدیران حرفهای صندوق با استفاده از تحلیل‌های دقیق و ابزارهای مدرن، بهترین گزینه‌ها را برای سرمایهگذاری انتخاب می‌کنند و با بررسی مداوم پرتفوی خود، سعی در حداکثر کردن بازدهی دارند.
علاوه بر این، دسترسی آسان به اطلاعات و شفافیت در گزارش‌ها، از دیگر ویژگی‌های برجسته این صندوق به شمار می‌رود. سرمایهگذاران می‌توانند به راحتی بازدهی صندوق را از طریق سایت آن یا دیگر منابع معتبر بررسی کنند.
با توجه به مزایای متعدد سرمایهگذاری در صندوق کاریس، از جمله مدیریت حرفهای، کاهش ریسک، و امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم، این صندوق می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای افرادی باشد که به دنبال فرصتی برای رشد سرمایه خود از طریق بازار بورس هستند.
سوالات متداول
صندوق کاریس یا صندوق سرمایهگذاری سپند کاریزما، یک صندوق سهامی قابل معامله است که از سال 1392 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق با جمعآوری وجوه نقد از سرمایهگذاران، سرمایهگذاری در سبدی متنوع از سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس و اوراق بهادار را انجام میدهد و به هدف افزایش بازدهی طراحی شده است.
سرمایهگذاری در صندوق کاریس مشابه خرید و فروش سهام انجام میشود. شما میتوانید واحدهای این صندوق را از طریق سامانه معاملاتی کارگزاریها خریداری کنید. معاملات این صندوق در روزهای شنبه تا چهارشنبه و از ساعت ۹:۰۰ تا ۱۲:۳۰ انجام میشود.
از جمله مزایای این صندوق میتوان به مدیریت حرفهای، کاهش ریسک از طریق تنوع پرتفوی، دسترسی آسان به اطلاعات و امکان سرمایهگذاری با مبالغ کم اشاره کرد. همچنین، این صندوق مناسب سرمایهگذاران با ریسکپذیری بالا و افق زمانی بلندمدت است.
