بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه کدام است؟
در نوسانات بازار بورس، گاهی تصمیم‌گیری بسیار دشوار میشود و در این شرایط بسیاری از افراد به‌دنبال روش‌های مطمئن، کم‌ریسک و با بازدهی منظم هستند. در این میان، صندوقهای درآمد ثابت با پرداخت سود منظم و ترکیب داراییهای کم‌ریسک، توانسته‌اند جایگاه ویژه‌ای در میان سرمایه‌گذاران پیدا کنند. اما در میان گزینه‌های متعدد موجود، یافتن بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه نیاز به یک بررسی جامع دارد. این مطلب از کاریزما لرنینگ را تا انتها مطالعه نمایید تا بتوانید بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهیانه را به‌راحتی انتخاب کنید.
پرداخت سود ماهانه در صندوقهای سرمایهگذاری
مطابق آماری که از سایت فیپیران استخراج شده است، از میان 77 صندوق سرمایهگذاری که تقسیم سود ماهانه دارند، 72 صندوق از نوع درآمد ثابت هستند. به‌دلیل ماهیت کم‌ریسک، سودآوری این صندوقها معمولاً پایدار و قابل پیش‌بینی است. بنابراین، زمانی که صحبت از بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه میشود، بایستی در لیست صندوقهای با درآمـد ثابـت دنبال پاسخ باشیم.
مهم‌ترین نکته‌ای که باید به آن توجه داشته باشید این است که پرداخت سود ماهانه در صندوقهای درآمد ثابت به دو صورت انجام میشود:
- واریز سود بهصورت دوره‌ای: سود حاصل از سرمایهگذاری بهصورت دوره‌ای (ماهانه، سه ماهه یا شش ماهه) مستقیم به حساب سرمایهگذار واریز میشود.
- افزایش ارزش واحدهای صندوق: به‌جای پرداخت سود ماهانه، سود به ارزش واحدهای صندوق اضافه میشود. سرمایهگذار در صورت تمایل واحدهای خود را می‌فروشد و سود را برداشت میکند.
بر این اساس، ابتدا مشخص کنید تقسیم سود ماهانه برای شما اولویت دارد یا ترجیح می‌دهید هر زمان که تمایل داشتید، سرمایهگذاری خود را نقد و سود خود را برداشت کنید. پیشنهاد ما صندوقهای درآمد ثابت کـمند و کـارا است؛ صندوق کمند تقسیم سود ماهانه دارد، درحالیکه سود صندوق کارا در واحدهای آن لحاظ میشود و ارزش واحدها افزایش می‌یابد. پیش از معرفی هر دو صندوق، توصیه می‌کنیم برای آشنایی بیشتر با درآمد ثابت‌ها، مقاله زیر را مطالعه کنید:
صندوق کمند کاریزما؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهیانه
صندوق کمند یک صندوق از نوع درآمد ثابت با تقسیم سود ماهانه و متعلق به گروه مالی کاریزما است که سود موثر سالانه 34.5 درصد را تقدیم سرمایه‌گذاران میکند. سود صندوق کمند بهصورت روزشمار محاسبه میشود و نرخ شکست در این صندوق وجود ندارد. در حال حاضر بیش از 20 هزار نفر به این صندوق اعتماد کرده‌اند. دلیل اعتماد سرمایه‌گذاران به کـمـنـد را میتوانید در جدول زیر مشاهده کنید:
| ویژگی‌های صندوق درآمد ثابت کمند | |
| معیار | توضیحات |
| سود موثر سالانه صندوق | 34.5 درصد |
| دارایی تحت مدیریت | بیش از 7 هزار میلیارد تومان |
| پرداخت سود | اولین روز کاری بعد از 16ام هر ماه |
| کارمزد خرید و فروش صندوق | 0.000375 از ارزش معامله |
| مدیر صندوق | سبدگردان کاریزما |
| سابقه صندوق | آغاز فعالیت در سال 1396 |
صندوقهای درآمد ثابت مانند کمند، حداقل 85 درصد از داراییهای خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کنند. لذا ریسک سرمایهگذاری در این صندوق پایین است. برای سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت کمند و دریافت سود ماهانه روی دکمه زیر کلیک کنید:
همچنین پیشنهاد می‌کنیم مقاله «صندوق کمند چیست؟» را مطالعه کنید تا با جزئیات بیشتری از صندوق کـمـنـد مانند ترکیب داراییهای این صندوق آشنا شوید.
صندوق کارا کاریزما؛ سرمایه گذاری با 36 درصد سود سالانه روزشمار
صندوق کارا دیگر صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما است که از نظر عملکرد و ترکیب دارایی مشابه صندوق کمند است؛ با این تفاوت که صندوق کارا تقسیم سود ماهانه ندارد، بلکه سود بهصورت روزانه به ارزش واحدهای صندوق اضافه میشود. سایر ویژگی‌های صندوق کارا عبارتاند از:
- کل ارزش خالص دارایی‌ها: تقریباً 23 هزار میلیارد تومان
- تعداد سرمایه‌گذارها: 26000+ نفر
- حداقل مبلغ سرمایهگذاری: 100 هزار تومان
- کارمزد خرید و فروش صندوق: 0.000375 از ارزش معامله
برای محاسبه سود در صندوق کارا، کافیست اختلاف قیمت فروش و خرید واحدهای صندوق را محاسبه کنید و حاصل را در تعداد واحدهایی که دارید، ضرب کنید. مطلب زیر را بخوانید تا با نحوه محاسبه سود در صندوقهای درآمد ثابت کامل آشنا شوید:
معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه
برای انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری با سود ماهانه، مسلماً باید معیارهایی را مشخص و بر اساس آنها قضاوت کنیم. در مقاله‌ای مجزا در وبلاگ کاریزما، بهصورت تخصصی معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری را بررسی کرده‌ایم که خلاصه‌ای از آنها را در این مطلب ذکر می‌کنیم. شاخص‌های مهم برای انتخاب بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه عبارتاند از:
- سود سالانه صندوق
- نقدشوندگی و حجم معاملات
- سابقه و عملکرد صندوق
- میزان دارایی تحت مدیریت (AUM)
- اعتبار و سابقه مدیر صندوق
- ترکیب داراییهای صندوق
- میزان و زمان‌بندی پرداخت سود
- کارمزد صندوق
البته این معیارها به‌تنهایی نمی‌توانند مسیر درست را به ما نشان بدهند، بلکه باید آنها را کنار یکدیگر ببینیم و مقایسه را انجام دهیم. در انتخاب صندوقهای کمند و کارا به‌عنوان یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با سود ماهانه، از معیارهای فوق در کنار یکدیگر بهصورت وزنی استفاده کرده‌ایم.
چگونه در صندوقهای کمند و کارا سرمایهگذاری کنیم؟
برای سرمایهگذاری در صندوقهای کمند و کارا، به اپلیکیشن سرمایهگذاری کاریزما مراجعه کنید. برای دانلود و نصب اَپ کاریزما، روی دکمه زیر کلیک کنید:
همچنین اگر می‌خواهید با مسیر خرید صندوق از طریق اپلیکیشن کاریزما آشنا شوید، مطالعه مقاله خرید صندوق از اپ کاریزما را به شما پیشنهاد می‌کنیم. خرید صندوقهای درآمد ثابت کـمند و کـارا از طریق مراجعه به سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها نیز امکان‌پذیر است. ابتدا در کارگزاری کاریزما ثبت‌نام کنید، سپس با جست‌وجوی نمادهای کارا و کمند میتوانید این صندوقها را خریداری نمایید.
مزایای تقسیم سود ماهانه چیست؟
صندوقهایی که سود ماهانه پرداخت می‌کنند، مزایای قابل توجهی دارند، از جمله:
- ایجاد جریان نقدی منظم: پرداخت سود بهصورت ماهانه، گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که به درآمد مستمر نیاز دارند، مانند بازنشستگان یا کسانی که دارای هزینه‌های ثابت ماهانه هستند.
- ریسک پایین‌تر نسبت به بازار سهام: این صندوقها عمدتاً در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق دولتی و بانکی سرمایهگذاری می‌کنند، به همین دلیل نوسانات کمتری دارند و خبری از هیجانات بازار سهام نیست.
- امکان برنامه‌ریزی مالی دقیق‌تر: با دریافت منظم سود، افراد می‌توانند بهتر برای هزینه‌ها یا سرمایه‌گذاری‌های بعدی خود برنامه‌ریزی کنند.
جمع‌بندی؛ تقسیم سود ماهانه برای چه کسانی مناسب است؟
در این مطلب در مورد معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه صحبت کردیم و در نهایت صندوقهای درآمـد ثـابـت کمند و کارا را معرفی کردیم که یکی از بهترین صندوقها برای سرمایهگذاری کم‌ریسک هستند. سرمایهگذاری در صندوقهایی که تقسیم سود ماهانه دارند به افرادی توصیه میشود که به جریان نقدی منظم نیاز دارند، مانند بازنشستگان، مستمری‌بگیران یا کسانی که بخشی از هزینه‌های ماهانه خود را از محل سرمایهگذاری تامین می‌کنند.
کارشناسان ما آماده پاسخگویی به سوالات شما در زمینه صندوقهای سرمایهگذاری هستند. اگر در خصوص صندوق کمند یا کارا یا مفاهیم مرتبط با صندوقهای سرمایهگذاری سوال یا ابهامی دارید، در بخش دیدگاه‌های این مقاله، با ما در ارتباط باشید.
سوالات متداول
برای انتخاب بهترین صندوق با تقسیم سود ماهانه، باید معیارهایی مانند سابقه عملکرد صندوق، میزان سود پرداختی در دورههای گذشته، حجم دارایی تحت مدیریت، ترکیب دارایی‌ها و اعتبار نهاد مدیریت‌کننده را بررسی کنید.
خیر، هیچ صندوقی سود تضمینی ارائه نمیدهد، حتی اگر سود آن بهصورت ماهانه پرداخت شود. سود این صندوقها بر اساس عملکرد داراییهای آنها است و ممکن است در دورههای مختلف تغییر کند.
پرداخت سود ماهانه بهصورت پایدار، مستلزم این است که صندوق درآمد مشخص و تقریباً ثابتی ایجاد کند. این ویژگی در صندوقهای درآمد ثابت وجود دارد. بنابراین پرداخت سود ماهانه برای این صندوقها چالشی ایجاد نمیکند و قابل توجیه است.
صندوق کمند سود ماهانه را مستقیم به حساب سرمایهگذاری واریز میکند. اما صندوق کارا تقسیم سود ماهانه ندارد و سرمایهگذار باید هر ماه، در صورت تمایل، سود خود را با فروش واحدهای صندوق دریافت کند.
بله، شما میتوانید سرمایه خود را بین هر دو صندوق تقسیم کنید و هر ماه سود ثابتی از صندوق کمند دریافت کنید، درحالیکه هر روز بر ارزش داراییهای شما در صندوق کارا افزوده میشود.
