طلای جهانی چیست؟ هر آنچه باید درباره انس طلا بدانید!

آیا می‌دانستید قیمت طلای جهانی در دنیا بر اساس واحدی به نام “انس جهانی” تعیین می‌شود؟ طلای جهانی همان طلای خالصی‌ است که در بازارهای بین‌المللی معامله می‌شود و قیمت آن به‌طور لحظه‌ای تغییر می‌کند؛ تا انتهای این مقاله از کاریزما لرنینگ همراه ما باشید تا بدانیم طلای جهانی چیست و چرا بسیاری، طلا را پناهگاه امن سرمایه‌گذاری می‌دانند؛ آیا راهی وجود دارد که شما هم بدون نیاز به دلار، از نوسانات جهانی آن سود ببرید؟ از شما دعوت می‌کنیم تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

انس طلای جهانی چیست؟

اونس تروا (Troy Ounce) به عنوان استاندارد جهانی طلا شناخته شده و برابر با ۳۱.۱۰۳۵ گرم است. این واحد در معاملات بین‌المللی طلا، نقره، پلاتین و پالادیم استفاده می‌شود؛ ریشه اونس تروا به شهر «تروآ» در فرانسه بازمی‌گردد و استفاده از آن باعث یکپارچگی و استانداردسازی معاملات فلزات گران‌بها شده است؛ با اونس معمولی (avoirdupois) که در کالاهای روزمره به کار می‌رود متفاوت است که اونس معمولی  برابر با ۲۸.۳۴۹۵۲ گرم است و بیشتر در کشورهایی مانند آمریکا برای سنجش اجسام روزمره استفاده می‌شود.

آگاهی از واحد اونس و چگونگی محاسبه قیمت طلا به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرند و در بازار طلا فعالیت کنند.​

تبدیل انس جهانی به مظنه طلا در ایران

مظنه طلا واحدی قیمتی است و به قیمت یک مثقال طلای ۱۷ عیار (۴٫۶۰۸ گرم) در بازار ایران اشاره دارد؛ برای محاسبه مظنه بر اساس اونس تروا، ابتدا وزن اونس را به مثقال تبدیل و سپس تفاوت عیار را لحاظ می‌کنیم:

• تبدیل وزن: هر اونس تروا برابر با ۳۱٫۱۰۳۵ گرم است. با توجه به این‌که یک مثقال ۴٫۶۰۸ گرم است، هر اونس معادل ۶٫۷۵ مثقال طلا ۲۴ عیار می‌شود.
• تبدیل عیار: طلای استاندارد جهانی عیار ۲۴ (۹۹٫۹۹۹٪) است، اما عیار رایج در ایران ۱۸ است؛ بنابراین باید نسبت عیار (۱۸/۲۴) در فرمول منظور شود.
• اثر نرخ ارز: در نهایت، قیمت مظنه از حاصل‌ضرب قیمت روز اونس تروا در دلار و نرخ تبدیل دلار به ریال و تقسیم بر تعداد مثقال به‌دست می‌آید؛ این تبدیل نشان می‌دهد که مظنه یک واحد وزنی نیست و تغییرات آن تابع نرخ ارز و عیار است.

کارشناسان بازار با فرمول‌ بالا، قیمت طلای ایران را از طریق طلای جهانی محاسبه می‌کنند که در آن انس به مثقال تبدیل شده و تفاوت عیار آن مشخص می‌شود؛ زیرا عیار رایج در ایران ۱۸ می‌باشد. در مقاله “یک اونس طلا چند گرم است؟ + نحوه تبدیل اونس به گرم” به طور کامل درباره نحوه تبدیل انس به گرم و کیلوگرم توضیح داده‌ایم.

سرمایه‌ گذاری در طلای جهانی در ایران 

به دلیل محدودیت‌های بین‌المللی و تحریم‌ها، سرمایه‌گذاری مستقیم در بازارهای جهانی طلا برای کاربران ایرانی با ریسک و چالش‌های زیادی همراه است؛ به همین دلیل، روش‌هایی مانند صندوق‌های طلا و طرح طلای کاریزما راهکارهای ساده‌تر و امن‌تری برای سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شوند.

اگر قصد دارید بدون دردسر در طلای جهانی سرمایه‌گذاری کنید، طرح طلای کاریزما بهترین گزینه برای شماست. بازدهی این سرمایه‌گذاری بر اساس شمش طلا ۲۴ عیار محاسبه می‌شود؛ حتی در روزهای تعطیل هم قیمت‌ شاخص این طرح بر اساس انس جهانی و قیمت دلار به روزرسانی می‌شود؛ برای آشنایی بیشتر با جزئیات این طرح، ویدئوی زیر را مشاهده کنید.

با خرید آنلاین طلا از کاریزما می‌توان بدون نیاز به دانش تخصصی یا مدیریت پیچیده، از رشد قیمت طلا و سرمایه‌گذاری در بازاری امن و مطمئن بهره‌مند شد؛ علاوه‌بر این، طرح طلای کاریزما این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد که تا حدود ۶۰٪ ارزش دارایی طلایی که در طرح دارد، وام فوری بدون ضامن و چک دریافت کند؛ برای دریافت وام طلا بر روی دکمه زیر کلیک کنید.

دریافت وام با پشتوانه طلا

علت افزایش قیمت طلای جهانی

قیمت طلای جهانی اغلب تحت‌تأثیر روندهای بزرگ اقتصادی و سیاسی قرار می‌گیرد، به‌ویژه زمانی که بازارها با عدم‌قطعیت روبه‌رو هستند. وقتی نرخ بهره در اقتصادهای بزرگ مثل آمریکا کاهش می‌یابد، سود اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی پایین می‌آید و طلا به‌عنوان دارایی بدون سود، جذاب‌تر می‌شود، چون هزینه فرصت نگهداری آن کاهش می‌یابد؛ همچنین ضعف نسبی دلار باعث می‌شود خریداران خارجی با ارزهای دیگر بتوانند طلا را ارزان‌تر بخرند که تقاضا و در نتیجه قیمت را بالا می‌برد.

در دوره‌هایی از تنش‌های ژئوپلیتیکی یا نگرانی‌های اقتصادی، سرمایه‌گذاران و بانک‌های مرکزی بیشتر به سمت طلا به‌عنوان پناهگاه امن یا ذخیره ارزش حرکت می‌کنند و این تقاضای افزایشی یکی از عوامل مهم بالا رفتن قیمت جهانی طلا است.

اختلاف طلای جهانی با ایران

افزایش قیمت انس طلای جهانی در زمان ثبات و پایداری دلار در ایران باعث افزایش قیمت طلا و سکه می‌شود و کاهش انس طلای جهانی نیز اثرات منفی روی قیمت طلا و سکه در ایران خواهد داشت؛ اما باید به این توجه داشت که میان قیمت انس جهانی با طلا در ایران رابطه مستقیمی وجود ندارد؛ با یک مثال مقایسه قیمت طلای جهانی و ایران را بررسی می‌کنیم.

زمانی که در ایران طلا ارزان می‌شود، به این معناست که قیمت مثقال طلا کاهش‌یافته، هرچند امکان دارد که انس طلای جهانی با رشد چشمگیری همراه باشد. مثقال طلای جهانی همواره به قیمت دلار و انس جهانی بستگی دارد. طبق تجربه‌های به دست آمده، قیمت انس طلا در بازارهای جهانی با ایندکس دلار و یورو، ارتباط معکوس دارد؛ به این معنا که اگر قیمت انس جهانی طلا افزایش پیدا کند قیمت ایندکس دو ارز دیگر در بازارهای جهانی کاهش خواهد یافت؛ اما در ایران براساس فرمول به دست‌آمده قیمت طلای ایران همواره ارتباط مستقیمی با انس جهانی و قیمت دلار در ایران دارد.

در کشور ایران با توجه به اینکه قیمت طلای آب شده بر مبنای قیمت انس طلای جهانی و دلار سنجیده می‌شود، در شرایط مختلف امکان رشد دارد.

لازم است بدانیم که از نظر کارشناسان، اختلاف طلای جهانی با ایران به دلیل حباب طلا رخ می‌دهد؛ به این معنا که اگر رشد قیمت طلا در ایران، بیشتر از طلای جهانی باشد، مابقی آن حباب است و پایین خواهد آمد. با آشنایی با مفهوم حباب در قیمت طلا می‌توان سرمایه‌گذاری مطمئن‌تری داشت؛ در مقاله “حباب طلا چیست؟ + فرمول حباب طلا” بیشتر به این مفهوم اشاره کردیم.

حباب مثبت و منفی طلا

همان‌طور که در مقاله “اقتصاد چیست” درک مفاهیم اقتصادی در زندگی روزمره” توضیح دادیم به طور کلی دو قیمت متفاوت برای طلا در ایران وجود دارد؛ یکی قیمت انس طلای جهانی و دیگری قیمت مثقال طلای ایران. دلیل تفاوت این دو قیمت وجود حباب است؛ اگر قیمت مثقال طلا در ایران که روی تابلو مغازه طلافروشان قرارداده می‌شود، کمتر از انس طلای جهانی باشد، اصطلاحا طلا دارای حباب منفی است. در این مواقع طلای ایران ارزان‌تر از دیگر کشورها است که در این مواقع قیمت طلا افزایش می‌یابد تا به شاخص طلای جهانی برسد. از نظر کارشناسان این زمان بهترین موقع برای خرید طلا برای سرمایه گذاری است.

در مقابل اگر قیمت مثقال طلا در ایران بیشتر از شاخص طلای جهانی باشد، حباب مثبت طلا به وجود می‌آید و امکان دارد که قیمت طلا در ایران ارزان شود تا باقیمت انس جهانی برابر شود.

حباب مثبت و منفی بیان می‌کند که قیمت لحظه‌ای یک دارایی چه میزان از ارزش بنیادین آن فاصله دارد که به همین علت اختلاف قیمت طلای ایران با شاخص طلای جهانی به وجود می‌آید که در معاملات طلا اهمیت بالایی دارد.

مثبت یا منفی شدن حباب طلا بیانگر میزان عرضه و تقاضای داخل کشور است. در ایران به ندرت حباب قیمت طلا منفی می‌شود و منفی شدن حباب برای بعضی از تحلیل‌گر‌ها معنادار می باشد. در حالت کلی هر چه میزان تفاوت قیمت در حباب‌های مثبت و منفی کمتر باشد و اختلاف قیمت مثقال طلا در داخل کشور با مظنه طلای جهانی به سمت صفر میل کند شرایط پایدار‌تر و برای خرید طلا مناسب‌تر است.

انواع انس طلای جهانی

انس طلای جهانی در دنیا انواع مختلفی دارد که در جدول زیر به وزن و نوع کاربری آنها اشاره کردیم.

کاربرد‌ انس طلای جهانی

کاربرد انس و طلای جهانی چیست و در ادامه به شرح آن می‌پردازیم:

• معاملات و مبادلات بین المللی: انس طلای جهانی به عنوان یک واحد استاندارد در دنیا شناخته می‌شود.
• انبارهای نگهداری طلا: وزن طلا و ارزش موجودی انبارها به شکل مشخصی نشان‌داده شود.
• سرمایه گذاری در طلا:  طلا یک ابزار سرمایه‌گذاری در تمام دنیا شناخته می‌شود.
• تعیین قیمت طلا: هر اونس در بازارهای جهانی، برای تعیین قیمت طلا شناخته می شود.
• تحلیل‌های اقتصادی: هر اونس به عنوان یک معیار استاندارد در تحلیل‌های اقتصادی برای اقتصاددانان شناخته می‌شود.

چه عواملی بر قیمت انس طلا تاثیر دارند؟

طبق گزارش Kavout درباره عوامل اثرگذار بر رشد قیمت طلا، قیمت اونس جهانی معمولاً تحت‌تأثیر چند متغیر کلان اقتصادی، سیاسی و بازاری قرار می‌گیرد. مهم‌ترین این عوامل عبارت‌اند از:

• تورم و انتظارات تورمی: با افزایش تورم یا انتظار برای رشد تورم، طلا به‌عنوان دارایی حافظ ارزش بیشتر مورد توجه قرار می‌گیرد.
• نرخ بهره واقعی: کاهش نرخ بهره واقعی، هزینه فرصت نگهداری طلا را کمتر می‌کند و می‌تواند تقاضا برای این دارایی را افزایش دهد.
• ارزش دلار آمریکا: طلا معمولاً با دلار رابطه معکوس دارد؛ تضعیف دلار می‌تواند خرید طلا را برای سرمایه‌گذاران جهانی جذاب‌تر کند.
• ریسک‌های اقتصادی و ژئوپلیتیکی: بحران‌های مالی، جنگ‌ها، رکود اقتصادی یا افزایش نااطمینانی سیاسی، تقاضا برای طلا به‌عنوان دارایی امن را بالا می‌برد.
• تقاضای سرمایه‌گذاری: ورود سرمایه به صندوق‌های طلا، ETFها و خرید بانک‌های مرکزی می‌تواند فشار تقاضا را افزایش دهد و بر قیمت جهانی طلا اثر بگذارد.
• تقاضای مصرفی و صنعتی: استفاده از طلا در جواهرات، صنایع الکترونیک و برخی کاربردهای پزشکی نیز بخشی از تقاضای جهانی این فلز را شکل می‌دهد.
• محدودیت عرضه: کاهش تولید معادن، اختلال در زنجیره عرضه یا افت طلای بازیافتی می‌تواند عرضه جهانی را محدود کرده و زمینه رشد قیمت را فراهم کند.

در مجموع، قیمت اونس جهانی طلا نتیجه اثر هم‌زمان این عوامل است؛ به همین دلیل نوسان آن معمولاً به یک متغیر خاص محدود نمی‌شود و می‌تواند از ترکیب شرایط اقتصادی، سیاسی، ارزی و میزان عرضه و تقاضای جهانی اثر بگیرد؛ همان‌طور که پیشتر گفتیم هنگامی که گفته می‌شود طلا در ایران ارزان شده‌است، بدین معناست که قیمت مثقال طلا در ایران کاهش یافته است، هر چند ممکن است قیمت انس جهانی افزایش پیدا کرده باشد؛  در مقاله “قانون خرید و فروش طلا” بیشتر توضیح دادیم.

نمودار طلای جهانی زنده

از آنجایی که برای معاملات، آگاهی از قیمت لحظه‌ای اهمیت زیادی دارد، باید بتوان از روش‌های معتبر، به قیمت دقیق مظنه دسترسی پیدا کرد. برای مشاهده نمودار طلای جهانی و یافتن نرخ مظنه طلای جهانی، می‌توان به trendingview. مراجعه کرد و از انس طلای جهانی مطلع شد.

نمودار قیمت طلای جهانی در مقایسه با دلار

همان‌طور که اشاره شد، قیمت اونس جهانی طلا معمولاً با شاخص دلار آمریکا رابطه معکوس دارد؛ یعنی در بسیاری از دوره‌ها با تقویت دلار، قیمت طلا تحت فشار قرار می‌گیرد و با تضعیف دلار، جذابیت طلا برای سرمایه‌گذاران جهانی افزایش می‌یابد. در نمودار زیر، روند قیمت طلای جهانی با شاخص دلار آمریکا بر اساس داده‌های TradingView مقایسه شده است تا اثر تغییرات دلار بر نوسان اونس جهانی بهتر دیده شود.

چگونه طلای جهانی بخریم؟

قیمت طلا، وابسته به ارز و انس جهانی طلاست؛ به همین علت می‌توان ادعا کرد که سرمایه‌گذاری در طلا و خرید آن، سرمایه‌گذاری در طلای جهانی است. اگر به صورت خاص بخواهیم از سرمایه گذاری طلای جهانی صحبت کنیم، باید بگوییم اگر از ایران قصد سرمایه‌گذاری و خرید طلای جهانی در بازارهای جهانی را دارید، متحمل ریسک و چالش‌های زیادی خواهید بود که این امر بی تاثیر از تحریم‌ها علیه ایران نیست. روش های خرید اونس طلا جهانی از طریق خرید و فروش رمزارزهای مبتنی بر طلا و سرمایه‌گذاری در بازار فارکس است.

سخن پایانی

همانطور که گفته شد اونس طلای جهانی یک قرارداد بین‌المللی و استاندارد است که  معادل 31,1035 طلا با خلوص 99,999 است. به همین علت عیار انس جهانی 24 در نظر گرفته‌می‌شود. در حالت کلی انس جهانی با دلار رابطه معکوسی در دنیا دارد. در ایران به علت عرضه و تقاضا و حباب مثبت و منفی، معمولا قیمت متفاوتی با طلای جهانی وجود دارد. برای محاسبه مظنه طلای جهانی، باید انس جهانی را به مثقال طلای جهانی تبدیل کرد که در این مقاله به توضیح آن پرداختیم و به این سوال پاسخ دادیم که طلای جهانی چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟. ممنون که تا انتهای مقاله همراه ما بودید.

سوالات متداول