سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کهربا کاریزما با حداقل ۱۰۰ هزار تومان

وبلاگ کاریزما

هر موضوعی که دنبالشی اینجا هست

مطالب منتخب

مهم‌ترین مقالات رو بخون و یاد بگیر

:
:
1x
حمیدرضا گروسی‌ها
29 مهر 1405

پادکست کاریزما – قسمت ۲۱۲

1x
: :

1165 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

بهترین صندوق طلا
2 آبان 1405
9 دقیقه
کدام صندوق طلا بهتر است؟ پاسخ کامل و به‌روز ۱۴۰۵
در یک سال گذشته صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا با بازدهی 96.77 درصد پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بین تمام صندوق‌های طلا بوده است.
پخش صوتی
ادامه
خرید شمش طلا از بورس کالا
2 آبان 1405
12 دقیقه
خرید شمش طلا از بورس کالا چگونه است؟
جدیدترین ابزاری که به تازگی به بورس کالا ورود کرده است، گواهی سپرده شمش طلا است.در این مقاله شمش طلا، عیار آن، وزن گواهی سپرده شمش طلا، نحوه خریدآن و مزایای آن را بررسی خواهیم کرد.
ادامه
خرید طلا در بورس
29 مهر 1405
10 دقیقه
خرید طلا در بورس ایران؛ نکات مهمی که باید بدانید!
یکی از دلایلی که خرید و فروش سکه و طلا در کشور ما به یکی از روش‌های رایج سرمایه‌گذاری تبدیل شده است، ایمن بودن آن و حفظ سرمایه در مقابل ریسک‌های احتمالی اقتصادی و سیاسی است.
پخش صوتی
ادامه
29 مهر 1405
< 1 دقیقه
پادکست کاریزما – قسمت ۲۱۲
پادکست کاریزما – اقتصاد و بازارهای مالی قسمت ۲۱۲ – ۲۷/۷/۱۴۰۵ موج بعدی رشد بازارهای مالی! آنچه در این قسمت می‌شنوید: مسیر سود (بررسی و تحلیل بازارهای مالی): تحلیلگران: میثم رحمتی، کارشناس ارشد اقتصاد، مدیریت مالی و تحلیلگر بازارهای مالی ، لینکدین حمیدرضا گروسی‌ ها، کارشناس ارشد بازارهای مالی ، لینکدین مهم‌ترین عناوین این قسمت:  صنایع جذاب بورسی در پاییز  روند پیش روی ارز  استراتژی جدید تحلیل بازارها  رالی جدید در قیمت نفت؟  طلا، نقره و مس؛ کدام بهتر می‌درخشد؟
ادامه
28 مهر 1405
8 دقیقه
بهترین صندوق‌های بخشی؛ مقایسه صندوق‌های فعال بازار
بهترین صندوق بخشی برای همه سرمایه‌گذاران یکسان نیست. برای انتخاب صندوق بخشی مناسب باید علاوه بر بازدهی گذشته، میزان نوسان و افت سرمایه، نقدشوندگی، فاصله قیمت بازار با NAV، ترکیب دارایی‌ها و چشم‌انداز صنعت موردنظر را بررسی کنید. صندوقی که در یک دوره بیشترین بازدهی را داشته است، لزوماً در دوره بعد نیز بهترین عملکرد را نخواهد داشت. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، معیارهای اصلی مقایسه صندوق‌های بخشی را بررسی می‌کنیم و توضیح می‌دهیم چطور می‌توانید صندوق‌های فعال در صنایع مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید. نکته: بازدهی گذشته صندوق‌ها تضمینی برای تکرار همان عملکرد در آینده نیست و رتبه صندوق‌ها با تغییر شرایط بازار و صنایع تغییر می‌کند. بهترین صندوق‌های بخشی بازار کدام‌اند؟ نمی‌توان یک صندوق را به‌طور دائمی «بهترین صندوق بخشی بازار» دانست. صندوق‌های بخشی بخش عمده دارایی خود را در یک صنعت مشخص سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ بنابراین عملکرد آن‌ها تا حد زیادی به شرایط همان صنعت وابسته است. برای مثال، در دوره‌ای که قیمت جهانی فلزات و نرخ ارز به نفع شرکت‌های صادراتی تغییر می‌کند، صندوق‌های فلزی ممکن است عملکرد متفاوتی نسبت به صندوق‌های غذایی یا خودرویی داشته باشند. در مقابل، تغییر سیاست‌های قیمت‌گذاری، هزینه انرژی، شرایط صادرات یا وضعیت تقاضای داخلی نیز می‌تواند جایگاه صنایع را تغییر دهد. بنابراین برای مقایسه صندوق‌های بخشی بهتر است چند معیار را هم‌زمان در نظر بگیرید: معیارهای مقایسه صندوق‌های بخشی معیار چه چیزی را نشان می‌دهد؟ نکته مهم بازدهی چندبازه‌ای عملکرد تاریخی صندوق در دوره‌های مختلف یک بازه کوتاه برای نتیجه‌گیری کافی نیست بازده نسبت به صنعت عملکرد صندوق در مقایسه با صنعت یا صندوق‌های هم‌گروه رشد کل صنعت را نباید صرفاً به عملکرد مدیر صندوق نسبت داد نوسان و افت سرمایه شدت تغییرات و زیان احتمالی در دوره‌های نزولی برای مقایسه ریسک صندوق‌ها اهمیت دارد ارزش و حجم معاملات میزان فعالیت معاملاتی صندوق نقدشوندگی فقط با معاملات یک روز قابل ارزیابی نیست فاصله قیمت با NAV اختلاف قیمت بازار با ارزش خالص دارایی‌ها   معامله زیر یا بالای NAVبه‌تنهایی نشانه ارزندگی یا گرانی نیست ترکیب دارایی‌ها   میزان تمرکز صندوق روی شرکت‌های مختلف تمرکز بیشتر می‌تواند نوسان صندوق را افزایش دهد اندازه صندوق ارزش کل دارایی‌های صندوق بزرگ‌تر بودن لزوماً به معنی بازدهی بیشتر نیست سابقه و شفافیت سابقه فعالیت و نحوه انتشار اطلاعات باید همراه سایر معیارها بررسی شود برای آشنایی دقیق‌تر با ساختار، مقررات و نحوه فعالیت این ابزارها نیز می‌توانید مقاله صندوق بخشی چیست؟ را مطالعه کنید. در جدول زیر، صندوق‌های بخشی با بیشترین بازدهی یک‌ساله تا ۱۱ مهر ۱۴۰۵ نمایش داده شده‌اند. پربازده‌ترین صندوق‌های بخشی بازار سرمایه تا ۱۱ مهر 1405 نماد صندوق صنعت بازدهی 3 ماهه بازدهی 6 ماهه بازدهی یک‌ساله ارزش خالص دارایی / NAV مزه صنایع غذایی 57.93% 161.55% 277.28% حدود ۸۵۵ میلیارد و ۹۷۳ میلیون تومان صندوق س.بخشی گستره فیروزه3 (نمک) صنایع غذایی 62.18% 162.43% 276.21% ۲ هزار و ۸۷۱ میلیارد تومان متال صنایع فلزات 69.71% 124.4% 275.44% ۴۴۹ میلیارد و ۳۴۹ میلیون تومان پالایشی یکم فرآورده‌های نفتی و سوخت هسته‌ای 33.82% 142.89% 271.42% حدود ۶۰ هزار و ۷۵۸ میلیارد تومان بخشی آرمان آتی مواد و محصولات دارویی 59.79% 201.93% 265.77% حدود ۱٬۳۳۴ میلیارد و ۴۷۱ میلیون تومان بهترین صندوق‌های بخشی را چگونه انتخاب کنیم؟ صرف مشاهده بیشترین بازدهی برای انتخاب صندوق بخشی کافی نیست. هر صندوق را باید در کنار شرایط صنعت، رفتار معاملاتی و ریسک‌های آن ارزیابی کنید. بازدهی چندبازه‌ای و مقایسه با صنعت یکی از اشتباهات رایج هنگام انتخاب صندوق، تمرکز روی بازدهی یک‌ماهه یا چند هفته اخیر است. رشد کوتاه‌مدت ممکن است حاصل رونق موقت یک صنعت یا افزایش قیمت چند سهم بزرگ باشد. بنابراین، بهتر است بازدهی صندوق را در چند بازه مانند سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله بررسی کنید و در صورت وجود داده مناسب، آن را با شاخص صنعت یا صندوق‌های مشابه مقایسه کنید. این مقایسه کمک می‌کند مشخص شود عملکرد صندوق تا چه اندازه ناشی از رشد عمومی صنعت بوده و صندوق در مقایسه با سایر گزینه‌های هم‌گروه چه عملکردی داشته است. ریسک، نوسان و افت سرمایه صندوق بخشی نوعی سرمایه‌گذاری متمرکز بر یک صنعت است و به همین دلیل از تنوع بین‌صنعتی کمتری نسبت به برخی صندوق‌های سهامی برخوردار است. برای مقایسه ریسک، صرفاً بازدهی منفی چند روز معاملاتی را در نظر نگیرید. معیارهایی مانند نوسان قیمت و حداکثر افت سرمایه می‌توانند تصویر کامل‌تری از رفتار صندوق در دوره‌های نزولی ارائه دهند. ماهیت ریسک نیز در صنایع مختلف متفاوت است. برای مثال، شرکت‌های فلزی ممکن است از قیمت‌های جهانی، نرخ ارز و محدودیت‌های انرژی اثر بگیرند؛ در حالی که شرکت‌های غذایی بیشتر به قیمت مواد اولیه، سیاست‌های قیمت‌گذاری و قدرت خرید مصرف‌کننده حساس هستند. نقدشوندگی و کیفیت معاملات نقدشوندگی نشان می‌دهد خرید یا فروش واحدهای صندوق تا چه اندازه با سهولت انجام می‌شود. برای ارزیابی آن می‌توانید حجم و ارزش معاملات در یک دوره زمانی، تعداد معاملات و فاصله قیمت‌های خرید و فروش را بررسی کنید. وجود بازارگردان نیز می‌تواند به بهبود شرایط معامله کمک کند؛ بااین‌حال بازارگردانی به معنی تضمین نقدشوندگی یا جلوگیری قطعی از تشکیل صف فروش نیست. در شرایط پرنوسان بازار، سرعت اجرای سفارش و فاصله قیمت خرید و فروش می‌تواند تغییر کند. اندازه صندوق و NAV ارزش خالص دارایی‌ها یا NAV از معادله زیر به دست می‌آید: ارزش روز کل دارایی‌ها را از کل بدهی‌ها کسر می‌کنیم. حاصل این منها را تقسیم بر تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری می‌کنیم. حاصل به دست آمده می‌شود ارزش خالص دارایی (NAV) هر واحد. مقایسه قیمت واحد صندوق در بازار با NAV می‌تواند یکی از ابزارهای تحلیل باشد. اگر قیمت بازار از NAV فاصله بگیرد، بهتر است علت این اختلاف نیز بررسی شود. البته خرید یک صندوق در قیمت پایین‌تر از NAV لزوماً به معنی «ارزان بودن» یا کم‌ریسک بودن آن نیست و قیمت بالاتر از NAV نیز باید در کنار شرایط عرضه و تقاضا و زمان به‌روزرسانی NAV تحلیل شود. ترکیب دارایی و میزان تمرکز صندوق گزارش‌های دوره‌ای صندوق نشان می‌دهند چه سهمی از دارایی در شرکت‌های مختلف صنعت هدف سرمایه‌گذاری شده است. دو صندوق فعال در یک صنعت ممکن است ترکیب دارایی متفاوتی داشته باشند. برای مثال، یک صندوق می‌تواند وزن بیشتری به چند شرکت بزرگ اختصاص دهد و صندوق دیگری پرتفوی متنوع‌تری در همان صنعت داشته باشد. بنابراین هنگام مقایسه صندوق‌ها، […]
ادامه
طرح های سرمایه گذاری کاریزما چیست
27 مهر 1405
15 دقیقه
طرح های سرمایه گذاری کاریزما چیست؟ + معرفی 8 طرح کاریزما
طرح های سرمایه گذاری کاریزما چیست و هرکدام برای چه نوع سرمایه‌گذاری مناسب هستند؟ طرح های سرمایه گذاری کاریزما امکان سرمایه‌گذاری آنلاین در بازارهایی مانند طلا، نقره، مس، ملک، بورس و درآمد ثابت را فراهم می‌کنند. این طرح‌ها از نظر دارایی مبنا، نحوه محاسبه بازده، کارمزد و شرایط برداشت با یکدیگر تفاوت دارند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، با هشت طرح سرمایه‌گذاری کاریزما آشنا می‌شویم و ویژگی‌های آن‌ها را بررسی می‌کنیم تا بتوانید متناسب با هدف مالی و میزان ریسک‌پذیری خود، گزینه مناسب‌تری انتخاب کنید. اطلاعات نرخ سود، کارمزد، وام و خرید قسطی این مقاله براساس شرایط اعلام‌شده تا تاریخ 27 مهر 1405 تنظیم شده است. برای مشاهده آخرین شرایط، صفحه رسمی هر طرح یا اطلاعات درج‌شده در اپلیکیشن کاریزما را بررسی کنید. طرح های سرمایه گذاری کاریزما چیست؟ طرح های سرمایه گذاری کاریزما مجموعه‌ای از روش‌های سرمایه‌گذاری هستند که توسط بیمه زندگی کاریزما ارائه می‌شوند و سرمایه‌گذاری در آن‌ها در قالب قرارداد بیمه‌ای میان سرمایه‌گذار و شرکت بیمه زندگی کاریزما انجام می‌شود. این طرح‌ها تحت نظارت بیمه مرکزی فعالیت می‌کنند و امکان سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلفی مانند طلا، نقره، مس، ملک، سهام و درآمد ثابت را فراهم کرده‌اند. برای بررسی جامع تمام طرح‌های سرمایه‌گذاری کاریزما و خرید آن‌ها، روی دکمه زیر کلیک کنید. تفاوت اصلی این طرح‌ها با یکدیگر در دارایی مبنا، میزان ریسک و نحوه ایجاد بازده است؛ به همین دلیل، کاربر می‌تواند متناسب با هدف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری خود، از میان چند بازار مختلف انتخاب کند؛ بدون اینکه برای هر بازار به‌صورت جداگانه درگیر فرایندهای خرید، نگهداری یا مدیریت دارایی شود. در جدول زیر، ویژگی‌های مهم طرح‌ها را مقایسه کرده‌ایم. طرح های سرمایه گذاری کاریزما در یک نگاه نام طرح مبنای بازده خرید قسطی دریافت وام کارمزد خریدوفروش طلا تغییرات قیمت شمش طلا دارد دارد دارد نقره تغییرات قیمت شمش نقره دارد دارد دارد مس تغییرات قیمت مس دارد دارد دارد مگاسود سود متناسب با مدت نگهداری و شرایط دوره ندارد ندارد ندارد درآمد ثابت سود روزشمار با نرخ فعلی ۴۰٪ مؤثر سالانه ندارد دارد ندارد ملک عملکرد صندوق املاک و مستغلات کاخ دارد دارد دارد استاکس تغییرات شاخص کل بورس دارد دارد دارد مولتی ایندکس ۱۶٪ سود تضمینی سالانه + مشارکت در منافع سرمایه‌گذاری در چند بازار ندارد ندارد دارد 1- طرح سرمایه‌گذاری در طلا کاریزما طرح طلای کاریزما روشی برای خرید آنلاین طلا بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی آن است. پشتوانه این طرح، گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا است و کاربران می‌توانند با حداقل ۱۰۰ هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند. خرید و فروش طرح طلا به‌صورت آنلاین از طریق اپلیکیشن کاریزما انجام می‌شود و برای استفاده از آن نیازی به دریافت کد بورسی یا احراز هویت سجام نیست. ارزش دارایی نیز متناسب با قیمت طلا تغییر می‌کند و کاربر می‌تواند در هر لحظه، ارزش روز سرمایه‌گذاری خود را در اپلیکیشن مشاهده کند. طرح طلا علاوه بر حذف دغدغه‌هایی مانند بررسی اصالت و نگهداری طلای فیزیکی، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم و تبدیل دارایی به سایر طرح‌های کاریزما را نیز فراهم می‌کند؛ البته بازده این طرح ثابت یا تضمین‌شده نیست و با تغییر قیمت طلا و عوامل مؤثر بر بازار آن نوسان می‌کند. مزایای طرح سرمایه‌گذاری در طلا کاریزما از مهم‌ترین مزایای این طرح می‌توان به موارد زیر اشاره کرد: بدون اجرت ساخت: در طرح طلا، هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت و سود فروشنده طلای زینتی پرداخت نمی‌کنید و سرمایه‌گذاری در این طرح معاف از مالیات است؛ بااین‌حال، خریدوفروش طرح کارمزد دارد که میزان آن به روز و ساعت معامله بستگی دارد. امنیت بالا: با حذف نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، ریسک‌هایی مانند سرقت یا گم‌شدن طلا از بین می‌رود و سرمایه‌گذاری شما در محیطی امن و دیجیتالی مدیریت می‌شود. امکان دریافت وام طلا: دارندگان طرح طلای کاریزما می‌توانند به پشتوانه دارایی خود وام فوری و بدون نیاز به ضامن تا سقف 500 میلیون تومان در دوره های بازپرداخت دوره‌های بازپرداخت 3، 6، 9 یا 12 ماهه دریافت کنند. امکان خرید قسطی طلا: با پرداخت تنها 40 درصد از مبلغ خرید طلا، می‌توان تا سقف یک میلیارد تومان طلا قسطی خرید و مابقی مبلغ را در اقساط 3، 6 یا 12 ماهه پرداخت کرد. 2- طرح سرمایه‌گذاری نقره کاریزما طرح نقره کاریزما امکان خرید آنلاین نقره را بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی این فلز فراهم می‌کند. سرمایه‌گذاری در این طرح از حداقل ۱۰۰ هزار تومان شروع می‌شود و کاربران بدون نیاز به کد بورسی یا ثبت‌نام در سجام می‌توانند از طریق اپلیکیشن کاریزما، به‌صورت ۲۴ ساعته نقره خرید و فروش کنند. ارزش دارایی در طرح نقره متناسب با قیمت شمش نقره با عیار ۹۹۹.۹ تغییر می‌کند؛ در نتیجه، بازده این طرح ثابت یا تضمین‌شده نیست و عواملی مانند قیمت جهانی نقره و نرخ ارز می‌توانند روی ارزش سرمایه‌گذاری اثر بگذارند. این طرح در قالب بیمه‌نامه زندگی و مدیریت سرمایه توسط شرکت بیمه زندگی کاریزما ارائه می‌شود و تحت نظارت بیمه مرکزی قرار دارد. مزایای طرح سرمایه‌گذاری در نقره سبک کاریزما اگرچه به برخی از مزایای این طرح اشاره کردیم، اما مزایای طرح نقره محدود به همان موارد نمی‌شود. از دیگر مزایای این طرح می‌توان به موارد زیر اشاره کرد: دسترسی آسان و سریع: خریدوفروش طرح نقره به‌صورت آنلاین و ۲۴ ساعته امکان‌پذیر است. اگر درخواست برداشت در روز کاری پیش از ساعت ۱۲ ثبت شود، وجه همان روز و در صورت ثبت پس از این ساعت، روز کاری بعد واریز می‌شود. پنج‌شنبه نیز روز کاری محسوب می‌شود. بدون دغدغه نگهداری: عدم نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی نقره و در نتیجه، مصون‌ماندن از ریسک‌های مربوط به آن، مانند سرقت، هزینه‌های انبارداری و کاهش عیار. معافیت مالیاتی: سرمایه‌گذاری در طرح نقره کاریزما معاف از مالیات است؛ بااین‌حال، برای خریدوفروش طرح کارمزد دریافت می‌شود. اطمینان از عیار پشتوانه: مبنای این طرح، نقره با عیار تضمین‌شده ۹۹۹٫۹ است و سرمایه‌گذار بدون خرید یا تحویل‌گرفتن نقره فیزیکی، از تغییرات ارزش آن بهره‌مند می‌شود. در نتیجه، نیازی به سنجش عیار یا اصالت نقره فیزیکی هنگام خریدوفروش ندارد. امکان دریافت وام: دارندگان طرح نقره کاریزما می‌توانند به پشتوانه دارایی خود وام نقره فوری و بدون نیاز به ضامن تا سقف 500 میلیون تومان در دوره های بازپرداخت دوره‌های بازپرداخت 3، 6، 9 […]
ادامه
عرضه اولیه سیمکات
27 مهر 1405
5 دقیقه
عرضه اولیه سیمکات و نکات خرید آن (چهارشنبه 29 مهر 1405)
عرضه اولیه شرکت تولیدی سیم و کابل تبریز با نماد معاملاتی سیمکات۱ روز چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ در بازار دوم فرابورس ایران انجام می‌شود. در این عرضه، ۱۲ درصد از سهام شرکت به روش ترکیبی و طی دو مرحله به سرمایه‌گذاران واجد شرایط و سایر سرمایه‌گذاران عرضه خواهد شد. در این مطلب از کاریزما لرنینگ، جزئیات عرضه اولیه سیمکات، روش عرضه، قیمت ارزش‌گذاری، حداکثر سهمیه، نقدینگی مورد نیاز، نحوه ثبت سفارش و شرایط اختیار فروش تبعی این عرضه را بررسی می‌کنیم. تاریخ و جزئیات عرضه اولیه سیمکات شرکت تولیدی سیم و کابل تبریز با نماد معاملاتی سیمکات۱ روز چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ در بازار دوم فرابورس ایران عرضه اولیه می‌شود. در مجموع، ۹۷ میلیون و ۳۳۴ هزار و ۴۷۱ سهم معادل ۱۲ درصد از کل سهام شرکت عرضه خواهد شد. این عرضه به روش ترکیبی و در دو مرحله انجام می‌شود.  نام این عرضه به‌صورت کوتاه‌شده «سیمکات» آمده است؛ اما در اطلاعیه فرابورس، نماد معاملاتی «سیمکات۱» درج شده است. مشخصات کلی عرضه اولیه سیمکات جزئیات اطلاعات نام شرکت تولیدی سیم و کابل تبریز نماد معاملاتی سیمکات۱ تاریخ عرضه اولیه چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ بازار بازار دوم فرابورس ایران سرمایه شرکت ۸۱۱٬۱۲۰٬۵۸۴ سهم تعداد کل سهام قابل عرضه ۹۷٬۳۳۴٬۴۷۱ سهم درصد سهام قابل عرضه ۱۲ درصد روش عرضه ترکیبی قیمت ارزش‌گذاری هر سهم ۲۵٬۳۳۷ ریال متعهد عرضه شرکت سرمایه‌گذاری توسعه صنعت کوثر صبا مشاور عرضه شرکت کارگزاری بورس بهگزین متعهد خرید شرکت تأمین سرمایه کاردان بازارگردان صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی صنعت سیمان زمان سفارش‌گیری مطابق پیام ناظر بازار در این عرضه، قیمت ارزش‌گذاری هر سهم ۲۵٬۳۳۷ ریال تعیین شده است؛ اما این مبلغ لزوماً قیمت قطعی خرید در مرحله دوم نیست. قیمت نهایی ابتدا در مرحله اول و از طریق حراج کشف می‌شود. عرضه اولیه سیمکات چگونه انجام می‌شود؟ عرضه اولیه سیمکات به روش ترکیبی و در دو مرحله انجام خواهد شد. مرحله نخست؛ عرضه به صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مرحله نخست، ۳۲ میلیون و ۴۴۴ هزار و ۸۲۴ سهم معادل ۴ درصد از سهام شرکت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی، مختلط و درآمد ثابت عرضه می‌شود. این مرحله به روش حراج انجام خواهد شد و حداکثر تعداد سهام قابل خرید برای هر کد معاملاتی ۴۰۵ هزار و ۶۰۰ سهم است. قیمت ارزش‌گذاری هر سهم در این مرحله ۲۵٬۳۳۷ ریال اعلام شده، اما قیمت نهایی از طریق رقابت و سازوکار حراج مشخص می‌شود. سرمایه‌گذاران عادی در این مرحله امکان ثبت سفارش ندارند و مشارکت آن‌ها در مرحله دوم انجام خواهد شد. مرحله دوم؛ عرضه به سایر سرمایه‌گذاران در مرحله دوم، حداقل ۶۴ میلیون و ۸۸۹ هزار و ۶۴۷ سهم معادل ۸ درصد از سهام شرکت به سایر سرمایه‌گذاران عرضه می‌شود. این مرحله به روش قیمت ثابت انجام خواهد شد و حداکثر سهمیه هر کد معاملاتی حقیقی و حقوقی ۱۳۰ سهم است. قیمت خرید در این مرحله بر اساس قیمت کشف‌شده در مرحله نخست تعیین می‌شود. بنابراین، قیمت ارزش‌گذاری ۲۵٬۳۳۷ ریال را باید مبنای برآورد نقدینگی دانست، نه قیمت قطعی خرید. چگونه در عرضه اولیه سیمکات شرکت کنیم؟ ثبت سفارش خرید عرضه اولیه سیمکات در کارگزاری کاریزما از طریق سامانه معاملاتی کاریزما تریدر انجام می‌شود. ثبت سفارش آنلاین عرضه اولیه سیمکات در کاریزما تریدر برای ثبت سفارش آنلاین، در روز عرضه و زمان اعلام‌شده در پیام ناظر بازار وارد کاریزما تریدر شوید و مراحل زیر را انجام دهید: نماد سیمکات۱ را در سامانه جست‌وجو کنید. تعداد سهام موردنظر را تا سقف ۱۳۰ سهم وارد کنید. قیمت سفارش را مطابق قیمت نهایی اعلام‌شده برای مرحله دوم ثبت کنید. از کافی‌بودن قدرت خرید حساب خود مطمئن شوید. سفارش خرید را ثبت و وضعیت آن را پیگیری کنید. ثبت سفارش برای ۱۳۰ سهم به معنای تخصیص قطعی این تعداد سهم نیست. اگر تعداد متقاضیان زیاد باشد، سهام میان سرمایه‌گذاران توزیع می‌شود و تعداد نهایی سهام تخصیص‌یافته ممکن است کمتر از سقف اعلام‌شده باشد. ثبت درخواست خرید خودکار در کاریزما تریدر در صورت فعال‌بودن امکان ثبت درخواست خرید خودکار سیمکات۱ در کاریزما تریدر، کاربران می‌توانند پیش از شروع عرضه درخواست خرید خود را ثبت کنند. در این حالت، سفارش در روز عرضه و مطابق شرایط نهایی اعلام‌شده ارسال خواهد شد. با توجه به روش ترکیبی عرضه، ثبت درخواست خودکار مربوط به مرحله دوم و سایر سرمایه‌گذاران است. این درخواست نیز تخصیص قطعی سهم را تضمین نمی‌کند و تعداد نهایی سهام به تعداد متقاضیان و ضوابط عرضه بستگی دارد. برای خرید عرضه اولیه سیمکات چقدر پول لازم است؟ قیمت ارزش‌گذاری هر سهم سیمکات ۲۵٬۳۳۷ ریال و حداکثر سهمیه مرحله دوم ۱۳۰ سهم اعلام شده است. بنابراین، با فرض اینکه قیمت نهایی عرضه برابر با قیمت ارزش‌گذاری باشد، نقدینگی مورد نیاز به شکل زیر محاسبه می‌شود: 3,293,810 ریال = 25,337 × 130 یعنی ارزش ۱۳۰ سهم، بدون احتساب هزینه‌های معاملاتی، حدود ۳۲۹ هزار و ۳۸۱ تومان خواهد بود. برآورد نقدینگی مورد نیاز برای خرید عرضه اولیه سیمکات مبنای محاسبه مقدار قیمت فرضی هر سهم ۲۵٬۳۳۷ ریال حداکثر سهمیه هر کد ۱۳۰ سهم ارزش تقریبی سفارش ۳٬۲۹۳٬۸۱۰ ریال معادل تقریبی ۳۲۹٬۳۸۱ تومان این مبلغ فقط برآوردی بر اساس قیمت ارزش‌گذاری است. اگر قیمت کشف‌شده در مرحله نخست با قیمت ارزش‌گذاری تفاوت داشته باشد، میزان نقدینگی مورد نیاز نیز تغییر خواهد کرد. همچنین در صورت تخصیص کمتر از ۱۳۰ سهم، مبلغ نهایی خرید کاهش می‌یابد. آیا عرضه اولیه سیمکات اختیار فروش تبعی دارد؟ طبق اطلاعات تکمیلی منتشرشده درباره عرضه اولیه سیمکات، برای خریداران مرحله دوم به تعداد سهام تخصیص‌یافته، اختیار فروش تبعی با نماد «هسیمکات۰۶۰۸» در نظر گرفته شده است. سررسید این اختیار شنبه اول آبان ۱۴۰۶ اعلام شده و قیمت اعمال آن ۳۵ درصد بالاتر از قیمت کشف‌شده در روز عرضه اولیه خواهد بود. مشخصات اختیار فروش تبعی سیمکات جزئیات اطلاعات نماد اختیار فروش تبعی هسیمکات۰۶۰۸ دارایی پایه سهام سیمکات۱ تعداد اوراق به تعداد سهام تخصیص‌یافته در مرحله دوم قیمت اعمال ۳۵ درصد بیشتر از قیمت کشف‌شده تاریخ سررسید شنبه اول آبان ۱۴۰۶ برای نمونه، اگر قیمت کشف‌شده سهم ۲۵٬۳۳۷ ریال باشد، قیمت اعمال اختیار فروش تبعی به‌صورت تقریبی چنین محاسبه می‌شود:  34,205 ریال = 25,337 × 1.35 قیمت اعمال نهایی باید بر اساس قیمت قطعی کشف‌شده و اطلاعیه رسمی مربوط به اختیار فروش تبعی تعیین شود. آیا سود ۳۵ درصدی سیمکات تضمین شده است؟ خیر. اختصاص اختیار فروش تبعی را نباید […]
ادامه
26 مهر 1405
13 دقیقه
سهام طلا محور چیست و چگونه در آن سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، همیشه لازم نیست طلای فیزیکی یا واحدهای صندوق طلا بخرید. یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری در این بازار، خرید سهام شرکت‌هایی است که در استخراج، فرآوری یا فروش طلا فعالیت دارند. این شرکت‌ها که با عنوان سهام طلا محور شناخته می‌شوند، ممکن است از افزایش قیمت طلا و رشد تولید خود بهره‌مند شوند؛ اما بازدهی سهام آن‌ها الزاماً هم‌اندازه تغییرات قیمت طلا نیست. در این مقاله از کاریزما لرنینگ بررسی می‌کنیم که سهام طلامحور چیست، چه نمادهایی در بازار سرمایه ایران با صنعت طلا ارتباط دارند و قیمت آن‌ها از چه عواملی تأثیر می‌گیرد. همچنین، تفاوت سهام طلامحور با صندوق‌های طلا، مزایا، ریسک‌ها و مراحل خرید این سهام را توضیح می‌دهیم تا بتوانید این روش سرمایه‌گذاری را آگاهانه‌تر ارزیابی کنید. سهام طلامحور چیست؟ سهام طلامحور اصطلاحی برای توصیف سهام شرکت‌هایی است که بخش مهمی از فعالیت و درآمد آن‌ها به استخراج، فرآوری یا فروش طلا وابسته است. با خرید سهام این شرکت‌ها، در مالکیت یک کسب‌وکار فعال در صنعت طلا سهیم می‌شوید؛ نه اینکه مستقیماً مالک مقدار مشخصی طلای فیزیکی شوید. افزایش قیمت طلا می‌تواند درآمد و سودآوری این شرکت‌ها را تقویت کند، اما لزوماً باعث رشد فوری یا متناسب قیمت سهام آن‌ها نمی‌شود. عواملی مانند کاهش تولید، افزایش هزینه‌های استخراج، تغییر عیار ماده معدنی و شرایط کلی بازار سرمایه نیز بر عملکرد و قیمت سهام این شرکت‌ها تأثیر می‌گذارند. سهام طلا محور کدامند؟ برای شناسایی سهام طلامحور در بورس ایران، ابتدا باید تفاوت سهام شرکت‌های معدنی با سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری در طلا را بشناسیم. هر نمادی که به بازار طلا مربوط باشد، لزوماً سهام طلامحور نیست. برای مثال، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و گواهی‌های سپرده سکه و شمش، ابزارهایی متفاوت از سهام شرکت‌های تولیدکننده طلا هستند. جدول زیر این تفاوت را نشان می‌دهد. تفاوت‌های سهام طلامحور و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا نوع ابزار ماهیت سرمایه‌گذاری نمونه ارتباط با قیمت طلا سهام طلامحور مالکیت بخشی از یک شرکت فعال در استخراج یا فرآوری طلا فزر وابسته به قیمت طلا، عملکرد شرکت و شرایط بازار سهام صندوق طلا سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در دارایی‌های مرتبط با طلا کهربا وابسته به ارزش دارایی‌های صندوق، قیمت طلا و شرایط معاملات گواهی سپرده کالایی طلا مالکیت گواهی به پشتوانه مقدار مشخصی از طلای سپرده‌شده گواهی سپرده شمش طلا وابسته با قیمت دارایی پایه و عرضه و تقاضای بازار چه ویژگی‌هایی یک سهم را طلامحور می‌کند؟ برای تشخیص اینکه فعالیت یک شرکت تا چه اندازه به صنعت طلا وابسته است، می‌توان چند معیار اصلی را بررسی کرد: نوع فعالیت شرکت: استخراج، فرآوری یا فروش طلا باید از فعالیت‌های مهم عملیاتی شرکت باشد. سهم طلا از درآمد: میزان درآمد حاصل از محصولات مرتبط با طلا نسبت به کل درآمد عملیاتی شرکت بررسی شود. میزان تولید و فروش: گزارش‌های فعالیت ماهانه نشان دهند که شرکت در تولید یا فروش محصولات مرتبط با طلا چه عملکردی داشته است. دارایی‌ها و ذخایر معدنی: وضعیت معادن، مجوزهای بهره‌برداری و اطلاعات ذخایر شرکت بررسی شود. سهم طلا در ارزش شرکت: در شرکت‌های چندمحصولی و هلدینگ‌ها، باید مشخص شود چه بخشی از ارزش دارایی‌ها و سودآوری به فعالیت‌های مرتبط با طلا اختصاص دارد. صرف مالکیت یک پروژه معدنی یا سرمایه‌گذاری محدود در شرکت‌های تولیدکننده طلا، برای قرار دادن یک نماد در گروه سهام طلامحور کافی نیست. مقایسه سهام طلامحور و هلدینگ‌های معدنی مرتبط با طلا در بازار سرمایه ایران، نماد «فزر» یکی از نمونه‌های شناخته‌شده شرکت‌های فعال در استخراج و فرآوری طلاست. در کنار آن، برخی هلدینگ‌های معدنی مانند «تاصیکو» نیز از طریق شرکت‌های زیرمجموعه و پروژه‌های سرمایه‌گذاری، با صنعت طلا ارتباط دارند. بااین‌حال، ماهیت فعالیت و میزان وابستگی این نمادها به قیمت طلا یکسان نیست. مقایسه سهام طلامحور و هلدینگ‌های معدنی نماد نوع ارتباط با طلا میزان مواجهه با طلا معیارهای مهم بررسی فزر فعالیت مستقیم در حوزه استخراج و فرآوری طلا طلا یکی از محورهای اصلی فعالیت شرکت است. میزان تولید و فروش، عیار معدن، هزینه‌های استخراج و سودآوری تاصیکو سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در شرکت‌ها و پروژه‌های معدنی مرتبط با طلا دارای سرمایه‌گذاری در پروژه‌های طلا و نقره؛ سهم دقیق طلا از کل پرتفوی ارزش پرتفوی، میزان مالکیت در شرکت‌های مرتبط با طلا، پیشرفت پروژه‌ها و سودآوری شرکت‌های زیرمجموعه بر اساس گزارش سرمایه‌گذاری‌های شرکت سرمایه‌گذاری صدر تأمین، بیش از ۶۰ درصد ارزش پروژه‌های سرمایه‌گذاری فعال این هلدینگ در زمان انتشار گزارش به حوزه طلا و نقره اختصاص داشته است. البته این نسبت مربوط به مجموع پروژه‌های سرمایه‌گذاری فعال بوده و سهم طلا از کل دارایی‌ها یا درآمد تاصیکو را نشان نمی‌دهد. بنابراین، افزایش قیمت طلا ممکن است بر عملکرد این دو نماد تأثیر بگذارد، اما میزان اثرگذاری به ترکیب فعالیت‌ها، وضعیت تولید، سودآوری و ارزش‌گذاری هر شرکت بستگی دارد. چطور فهرست نمادهای طلامحور را راستی‌آزمایی کنیم؟ ترکیب فعالیت شرکت‌ها و وضعیت پروژه‌های معدنی ممکن است در طول زمان تغییر کند. به همین دلیل، برای بررسی ارتباط یک نماد با صنعت طلا، بهتر است به اطلاعات رسمی ناشر مراجعه کنید. ۱. بررسی مشخصات نماد: در سامانه مدیریت فناوری بورس تهران، نام شرکت، نماد و گروه صنعتی آن را بررسی کنید. ۲. مطالعه اطلاعات شرکت در کدال: آخرین گزارش‌های مالی، گزارش تفسیری مدیریت و اطلاعات مربوط به فعالیت شرکت را در سامانه کدال بخوانید. ۳. بررسی گزارش‌های تولید و فروش: مشخص کنید چه مقدار از محصولات شرکت به طلا مربوط است و تولید و فروش آن چه تغییراتی داشته است. ۴. ارزیابی درآمد و سودآوری: سهم محصولات مرتبط با طلا را از درآمد عملیاتی و در صورت وجود اطلاعات تفکیکی، از سودآوری شرکت بررسی کنید. ۵. بررسی ترکیب پرتفوی هلدینگ‌ها: اگر نماد متعلق به یک شرکت سرمایه‌گذاری است، میزان مالکیت و ارزش سرمایه‌گذاری‌های مرتبط با طلا را در گزارش‌های پرتفوی آن ارزیابی کنید. با انجام این بررسی‌ها، می‌توانید تشخیص دهید که یک سهم چقدر به صنعت طلا وابسته است و آیا استفاده از عنوان سهام طلامحور برای آن مناسب خواهد بود یا خیر. معیارهای انتخاب سهام طلا محور شناخت نمادهای مرتبط با صنعت طلا، تنها اولین مرحله بررسی است. برای تصمیم‌گیری درباره خرید یک سهم، باید وضعیت مالی، عملیاتی و ارزش‌گذاری شرکت نیز تحلیل شود. مهم‌ترین معیارهای بررسی سهام طلامحور عبارت‌اند از: ذخایر و عیار معدن: میزان ذخایر قابل استخراج و مقدار طلای موجود در هر تن ماده معدنی می‌تواند بر […]
ادامه

دسته‌بندی موضوعات

مهمترین موضوعات آموزشی در کاریزما لرنینگ​

سرمایه‌گذاری

180 مطلب

ورود به بورس

197 مطلب

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

98 مطلب

بیمه

130 مطلب

تحلیل بنیادی

46 مطلب

تحلیل تکنیکال

33 مطلب

اوراق مشتقه

18 مطلب

بورس کالا

18 مطلب

اقتصاد

81 مطلب

گزارش‌ها

73 مطلب

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.