آشنایی با صندوق های ETF کاریزما در یک نگاه

انتخاب ابزار مناسب برای سرمایه‌گذاری می‌تواند تاثیر زیادی بر نتیجه مالی سرمایه‌گذار داشته باشد؛ صندوق های سرمایه گذاری ETF کاریزما، تلاش می‌کنند پاسخ‌گوی طیف وسیعی از سلیقه‌ها و سطح ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران باشند؛ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی جامع صندوق های ETF کاریزما و نکات هر کدام می‌پردازیم.

معرفی صندوق های ETF کاریزما

صندوق های ETF کاریزما مجموعه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس هستند که با مدیریت حرفه‌ای و تنوع دارایی، گزینه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در بازار ایران فراهم می‌کنند. این صندوق‌ها شامل انواع مختلفی همچون صندوق‌های سهامی، اهرمی، درآمد ثابت و بخشی هستند و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به مدیریت مستقیم دارایی‌ها، واحدهای صندوق‌ها را در بورس خرید و فروش کنند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌تواند به افراد با سطوح مختلف ریسک‌پذیری کمک کند تا با تنوع‌بخشی به پرتفوی خود از رشد بازار بهره‌مند شوند.

هر یک از صندوق های ETF کاریزما با ترکیب دارایی‌های خاص و اهداف سرمایه‌گذاری متفاوت طراحی شده‌اند تا نیازهای متنوع سرمایه‌گذاران را پوشش دهند. به‌عنوان مثال، برخی صندوق‌ها مانند صندوق سهامی سپند روی سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بورسی تمرکز دارند، در حالی که برخی دیگر مانند صندوق‌های اهرمی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که با استفاده از اهرم مالی، بازدهی بیشتری کسب کنند. همچنین صندوق‌های درآمد ثابت مانند صندوق کارا برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری پایین‌تر مناسب‌تر هستند. این ساختار متنوع باعث می‌شود سرمایه‌گذاران بتوانند با توجه به اهداف مالی، سطح ریسک‌پذیری و افق سرمایه‌گذاری خود، صندوق مناسب را انتخاب کنند.

لیست صندوق های ETF کاریزما

در ادامه، جدول جامع و به‌روز صندوق های ETF کاریزما را بررسی می‌کنیم؛ صندوق‌هایی که هر کدام با استراتژی، سطح ریسک و ترکیب دارایی متفاوت طراحی شده‌اند تا پاسخ‌گوی نیاز سرمایه‌گذاران با اهداف مالی مختلف باشند. از صندوق‌های درآمد ثابت و کم‌ریسک گرفته تا صندوق‌های سهامی، اهرمی، کالایی، بخشی و املاک و مستغلات، هر یک می‌توانند نقش متفاوتی در سبد سرمایه‌گذاری افراد ایفا کنند.

صندوق های ETF کاریزما
نام صندوق ETF کاریزما	نماد	تاریخ شروع فعالیت
صندوق سرمایه‌گذاری سهامی سپند کاریزما	کاریس	1392/07/15
صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی کاریزما (واحدهای ممتاز)	اهرم	1400/09/30
صندوق سرمایه‌گذاری نوع دوم کارا	کارا	1400/08/16
صندوق درآمد ثابت کمند	کمند	1396/05/30
صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلا کهربا	کهربا	1400/05/04
صندوق سرمایه‌گذاری بخشی فلزات دایا	متال	1402/07/22
صندوق سرمایه‌گذاری بخشی سیمانا	سیمانا	1402/07/23
صندوق سرمایه‌گذاری بخشی مزه	مزه	1402/07/23
صندوق سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق صنم	صنم	1400/11/18
صندوق سرمایه‌گذاری نقره کاریزما	نقران	1404/10/28
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما(واحدهای ممتاز)	ضمان	1401/07/09
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کاریزما	مختلط	1400/04/05
صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم وزن ‌‌تراز	هم‌تراز کاریزما	1391/07/11
صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی کمان کاریزما	کمان	1400/08/24
صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات کاخ	کاخ	1405/02/19

برای خرید هر یک از صندوق های ETF کاریزما و بهره‌مندی از مزایای مدیریت حرفه‌ای و تنوع سرمایه‌گذاری در انواع مختلف صندوق‌ها، کافی است روی دکمه زیر کلیک کنید.

خرید آسان صندوق سرمایه گذاری

1- صندوق سهامی سپند کاریزما (کاریس)

صندوق سهامی سپند کاریزما با نماد “کاریس” یکی از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF در بازار سرمایه ایران است که برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده که به دنبال کسب بازدهی از رشد بازار سهام هستند. این صندوق پرتفویی از سهام شرکت‌های بورس تهران را تشکیل می‌دهد و مدیریت حرفه‌ای آن تجربه سرمایه‌گذاری در بازار سهام را برای شما ساده‌تر و کم‌دغدغه‌تر می‌کند، بدون اینکه لازم باشد به صورت مستقیم در انتخاب و معامله سهم‌ها دخالت کنید.

بازدهی و ارزش دارایی صندوق کاریس نیز نشان می‌دهد که این سرمایه‌گذاری از نظر بازدهی بلندمدت توانسته در دوره‌های مختلف نسبت به شاخص کل عملکرد قابل‌توجهی داشته باشد و همین موضوع باعث شده تا این صندوق به یکی از گزینه‌های محبوب میان سرمایه‌گذاران غیرمستقیم بورس تبدیل شود؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق سهامی کاریس به شرح زیر است:

• نوع صندوق: سهامی
•  نماد: کاریس
•  ترکیب دارایی: حداقل ۷۰٪ از دارایی‌ها در سهام شرکت‌های بورسی و مابقی در اوراق با درآمد ثابت
•  هدف: کسب بازدهی بالاتر از متوسط بازار سهام از طریق مدیریت حرفه‌ای
•  مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند در بازار سهام مشارکت کنند بدون درگیری مستقیم با تحلیل و معامله سهم‌ها
• مدیریت حرفه‌ای: نظارت و انتخاب سهام توسط تیم سبدگردان کاریزما با تجربه در بازار سرمایه

2- صندوق اهرمی کاریزما (واحدهای ممتاز)

صندوق اهرمی کاریزما با نماد “اهرم” یکی از ابزارهای نوین سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس ایران است که با استفاده از اهرم مالی به سرمایه‌گذاران حرفه‌ای این امکان را می‌دهد تا با بهره‌گیری از منابع بیشتر نسبت به سرمایه اولیه، بازدهی بالاتری از رشد بازار سهام کسب کنند. این صندوق از سال ۱۴۰۰ فعالیت رسمی خود را آغاز کرده و در ساختار خود دو نوع واحد ارائه می‌دهد:

• واحدهای عادی (صدور و ابطالی) با ریسک و بازده ثابت (حداقل 31% و حداکثر 32% روز شمار)
• واحدهای ممتاز (ETF) با ریسک و بازده متغیر و مبتنی بر عملکرد بازار

می‌توان گفت سازوکار صندوق به گونه‌ای طراحی شده که دارندگان واحدهای ممتاز می‌توانند در صورت عملکرد مثبت بازار، سود چند برابری به دست آورند، اما در شرایط نزولی نیز ریسک بیشتری را تحمل می‌کنند.

ترکیب دارایی‌های صندوق در دوره‌های مختلف بیش از ۹۰٪ در سهام شرکت‌های بورسی تخصیص یافته و بخش اندکی در دارایی‌های نقد و ابزارهای دیگر نگهداری می‌شود که این ساختار نشان‌دهنده تمرکز اصلی این صندوق بر مشارکت در رشد بازار سهام است؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های واحدهای ممتاز صندوق اهرمی کاریزما به شرح زیر است:

• نوع صندوق: سهامی اهرمی قابل معامله در بورس
• نماد: اهرم
• ترکیب دارایی: بیش از ۹۰٪ دارایی‌ها در سهام شرکت‌های بورس و بخش کمی در نقد و ابزارهای دیگر
• هدف: کسب بازدهی بالاتر از متوسط بازار با استفاده از اهرم مالی
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی با ریسک‌پذیری بالا که به دنبال بازدهی فراتر از بازار هستند و تجربه معامله در ابزارهای اهرمی را دارند.

3- صندوق سرمایه‌گذاری نوع دوم کارا 

صندوق درآمد ثابت کارا با نماد «کارا» یکی از صندوق های ETF کاریزما از نوع درآمدثابت نوع دوم است که برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده که به دنبال کسب بازدهی پایدار از ابزارهای درآمد ثابت هستند. در این صندوق، مدیر صندوق بخش زیادی از دارایی‌ها را در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای مشابه تخصیص می‌دهد و تنها در صورت وجود فرصت مناسب در بازار، بخشی از دارایی‌ها را به سهام اختصاص می‌دهد.

این ساختار به صندوق کارا کمک می‌کند که نسبت به سایر صندوق‌ها ریسک کمتری داشته باشد و گزینه مناسبی برای افرادی باشد که به دنبال بازدهی بیشتر از سپرده‌های بانکی هستند. این صندوق سود دوره‌ای تقسیم نمی‌کند و سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدها به سود می‌رسند.

به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق نوع دوم کارا به شرح زیر است:

• نوع صندوق: درآمد ثابت نوع دوم قابل معامله (ETF)
• نماد: کارا
• ترکیب دارایی: بیشترین بخش دارایی در ابزارهای با درآمد ثابت (اوراق، سپرده بانکی) و امکان تخصیص محدود به سهام در صورت نیاز مدیر
• هدف: فراهم کردن بازدهی بالاتر از سپرده بانکی با ریسک کم
• ویژگی‌: بدون تقسیم سود دوره‌ای؛ سود از افزایش قیمت واحدها حاصل می‌شود.

4- صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمند

صندوق کمند یکی از صندوق های ETF کاریزما است که از ۳۰ مرداد ۱۳۹۶ فعالیت خود را در بازار سرمایه آغاز کرده و برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده که به دنبال بازدهی پایدار با ریسک کم و درآمد منظم هستند. این صندوق بخش عمده‌ی دارایی‌های خود (حداقل ۸۵٪) را در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و ابزارهای بدون ریسک سرمایه‌گذاری می‌کند و برای افرادی که می‌خواهند دارایی‌های خود را با امنیت بالا نگه دارند مناسب است.

از دیگر مزایای این صندوق می‌توان به سود روزشمار محاسبه و پرداخت ماهانه، نقدشوندگی بالا به دلیل قابلیت معامله در بورس و معافیت از مالیات اشاره کرد که آن را به گزینه‌ای مناسب برای مدیریت نقدینگی و کسب درآمد منظم تبدیل ساخته است؛ سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای این صندوق را مانند سهام در پنل کارگزاری خود معامله کنند؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمند به شرح زیر است:

• نوع صندوق: درآمد ثابت قابل معامله (ETF)
• نماد: کمند
• ترکیب دارایی: حداقل ۸۵٪ از دارایی‌ها در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و ابزارهای با ریسک پایین
• هدف: فراهم کردن بازدهی ثابت و پایدار با ریسک کم و مناسب برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال حفظ سرمایه و کسب درآمد منظم هستند.
• ویژگی‌ها: سود روزشمار با پرداخت ماهانه

5- صندوق سرمایه‌گذاری طلا کهربا

صندوق طلا با نماد “کهربا” یکی از صندوق های ETF کاریزما از نوع کالایی است که امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا را بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا فراهم می‌کند. دارایی‌های این صندوق عمدتاً در گواهی سپرده شمش طلا، سرمایه‌گذاری می‌شود و بازدهی آن ارتباط مستقیمی با نوسانات قیمت طلا دارد.

ساختار دارایی‌های صندوق کهربا به گونه‌ای است که بخش عمده سرمایه در گواهی سپرده مرتب با طلا نگهداری می‌شود و بخش محدودی نیز به ابزارهای مالی کم‌ریسک اختصاص می‌یابد؛ همین موضوع باعث می‌شود این صندوق به یکی از گزینه‌های مناسب برای پوشش ریسک تورم و تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری تبدیل شود.

از طرفی، امکان خرید و فروش آسان در بورس و حذف ریسک نگهداری فیزیکی طلا، جذابیت این صندوق را برای سرمایه‌گذاران افزایش داده است؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق کهربا به شرح زیر است:

• نوع صندوق: کالایی (طلا) قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: کهربا
• ترکیب دارایی: عمدتاً گواهی سپرده شمش طلا
• هدف: کسب بازدهی متناسب با نوسانات قیمت طلا
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال پوشش ریسک تورم و سرمایه‌گذاری در طلا هستند
• ویژگی‌: بدون پرداخت سود نقدی؛ سود از افزایش قیمت واحدها حاصل می‌شود.

6- صندوق سرمایه‌گذاری بخشی فلزات دایا (متال)

صندوق بخشی فلزات دایا با نماد “متال” یکی از صندوق های ETF کاریزما از نوع بخشی است که با تمرکز بر صنعت فلزات اساسی طراحی شده و امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در سهام شرکت‌های فعال در این حوزه را فراهم می‌کند. این صندوق عمده دارایی‌های خود را در سهام شرکت‌های فلزی مانند فولاد، مس و آلومینیوم سرمایه‌گذاری می‌کند و بازدهی آن به عملکرد این صنعت وابسته است.

ماهیت صندوق‌های بخشی به این صورت است که سرمایه‌گذاری را روی یک صنعت خاص متمرکز می‌کنند؛ در صندوق متال نیز تمرکز اصلی بر صنعت فلزات اساسی است که یکی از بزرگ‌ترین و اثرگذارترین صنایع بازار سرمایه محسوب می‌شود. از آنجایی که بسیاری از شرکت‌های این صنعت صادرات‌محور هستند، عملکرد این صندوق معمولاً همبستگی بالایی با نرخ ارز و قیمت‌های جهانی کامودیتی‌ها دارد و می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری هدفمند روی این بخش از بازار باشد؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق متال به شرح زیر است:

• نوع صندوق: بخشی (فلزات اساسی) قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: متال
• ترکیب دارایی: عمدتاً سهام شرکت‌های فعال در صنعت فلزات اساسی
• هدف: کسب بازدهی از رشد صنعت فلزات و کامودیتی‌ها
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری متمرکز روی یک صنعت خاص و بهره‌مندی از رشد صنایع دلاری هستند.
• ویژگی‌: تمرکز بالا روی یک صنعت (ریسک و بازده بالاتر نسبت به صندوق‌های متنوع)

7- صندوق سرمایه‌گذاری بخشی سیمانا

صندوق بخشی سیمانی با نماد “سیمانا” یکی از صندوق های ETF کاریزما از نوع بخشی است که با تمرکز بر صنعت سیمان و مصالح ساختمانی طراحی شده و امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در این صنعت را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. دارایی‌های این صندوق عمدتاً در سهام شرکت‌های فعال در حوزه سیمان، گچ و آهک سرمایه‌گذاری می‌شود و بازدهی آن به عملکرد این صنعت وابسته است.

صندوق‌های بخشی مانند سیمانا با هدف سرمایه‌گذاری متمرکز روی یک صنعت خاص ایجاد می‌شوند؛ در این صندوق، تمرکز بر صنعت سیمان است که به‌عنوان یکی از صنایع مهم و پیشران در بخش ساخت‌وساز و پروژه‌های عمرانی شناخته می‌شود. از آنجایی که این صنعت ارتباط مستقیمی با رونق اقتصادی، پروژه‌های زیرساختی و بازار مسکن دارد، عملکرد صندوق سیمانا نیز می‌تواند تحت تأثیر این متغیرها قرار گیرد و در دوره‌های رونق، بازدهی قابل‌توجهی ایجاد کند؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق سیمانا به شرح زیر است:

• نوع صندوق: بخشی (صنعت سیمان) قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: سیمانا
• ترکیب دارایی: عمدتاً سهام شرکت‌های فعال در صنعت سیمان و مصالح ساختمانی
• هدف: کسب بازدهی از رشد صنعت سیمان و پروژه‌های عمرانی
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری متمرکز روی صنعت ساختمان و سیمان هستند.
• ویژگی‌: تمرکز بالا روی یک صنعت (ریسک و بازده بالاتر نسبت به صندوق‌های متنوع)

8- صندوق سرمایه‌گذاری بخشی مزه

صندوق بخشی غذایی با نماد “مزه” یکی از صندوق های ETF کاریزما از نوع بخشی است که با تمرکز بر صنعت مواد غذایی و کالاهای تند مصرف طراحی شده و امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در این حوزه را فراهم می‌کند. دارایی‌های این صندوق عمدتاً در سهام شرکت‌های فعال در صنایع غذایی، آشامیدنی و سایر کالاهای مصرفی سرمایه‌گذاری می‌شود و بازدهی آن به عملکرد این صنعت وابسته است.

صندوق‌های بخشی مانند مزه با هدف سرمایه‌گذاری متمرکز روی یک صنعت خاص ایجاد می‌شوند؛ در این صندوق، تمرکز بر صنعت غذایی است که به دلیل ماهیت مصرفی و تقاضای پایدار، یکی از صنایع کم‌ریسک‌تر و باثبات‌تر بازار سرمایه محسوب می‌شود. این ویژگی باعث می‌شود صندوق مزه بتواند در کنار رشد مناسب، نوسانات متعادل‌تری نسبت به برخی صنایع دیگر داشته باشد و گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری هدفمند در بخش کالاهای مصرفی باشد؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق مزه به شرح زیر است:

• نوع صندوق: بخشی (صنایع غذایی و FMCG) قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: مزه
• ترکیب دارایی: عمدتاً سهام شرکت‌های فعال در صنعت مواد غذایی، آشامیدنی و کالاهای مصرفی
• هدف: کسب بازدهی از رشد صنعت غذایی و کالاهای تند مصرف
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری متمرکز روی صنایع مصرفی با تقاضای پایدار هستند.

9- صندوق سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق صنم

صندوق در صندوق با نماد “صنم” یک صندوق از نوع صندوق در صندوق (Fund of Funds) است که به‌جای سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام یا اوراق، در واحدهای سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعالیت می‌کند. این ساختار باعث می‌شود سرمایه‌گذار به‌صورت غیرمستقیم در ترکیبی متنوع از چندین صندوق مختلف سرمایه گذاری کند.

در این صندوق، حداقل ۸۵٪ از دارایی‌ها در واحدهای سایر صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود که می‌تواند شامل صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت یا سایر انواع صندوق‌ها باشد؛ این تنوع بالا باعث کاهش ریسک و ایجاد تعادل در بازدهی می‌شود. همچنین مدیر صندوق با توجه به شرایط بازار می‌تواند ترکیب دارایی‌ها را تغییر دهد و بین صندوق‌های مختلف جابه‌جا شود، که این ویژگی انعطاف‌پذیری بالایی به «صنم» می‌دهد؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق صنم به شرح زیر است:

• نوع صندوق: صندوق در صندوق (FOF) قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: صنم
• ترکیب دارایی: حداقل ۸۵٪ سرمایه‌گذاری در واحدهای سایر صندوق‌ها
• هدف: تنوع‌بخشی حداکثری و کاهش ریسک از طریق سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در چندین صندوق
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال یک گزینه متنوع، مدیریت‌شده و کم‌ریسک‌تر نسبت به صندوق‌های تک‌دارایی هستند.
• ویژگی‌: انعطاف بالا در تغییر ترکیب دارایی بر اساس شرایط بازار

10- صندوق سرمایه‌گذاری نقره کاریزما (نقران)

صندوق نقره کاریزما با نماد “نقران” یکی از صندوق های ETF کاریزما از نوع کالایی است که با هدف سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار نقره طراحی شده و امکان بهره‌مندی از نوسانات این فلز گران‌بها را بدون نیاز به خرید فیزیکی فراهم می‌کند. دارایی‌های این صندوق عمدتاً در گواهی سپرده نقره و ابزارهای مبتنی بر آن سرمایه‌گذاری می‌شود و بازدهی آن به قیمت جهانی نقره و نرخ ارز وابسته است.

ساختار این صندوق به گونه‌ای است که بخش عمده دارایی‌ها در ابزارهای مبتنی بر نقره نگهداری می‌شود و بخش محدودی نیز به دارایی‌های کم‌ریسک اختصاص می‌یابد؛ همین موضوع باعث می‌شود «نقران» به‌عنوان یک گزینه مناسب برای تنوع‌بخشی به پرتفوی و سرمایه‌گذاری در بازار فلزات گران‌بها شناخته شود؛ از طرفی، نقره علاوه‌بر جنبه سرمایه‌گذاری، کاربرد صنعتی گسترده‌ای نیز دارد و همین موضوع می‌تواند در دوره‌های مختلف بر روند قیمتی آن تأثیرگذار باشد؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق نقران به شرح زیر است:

• نوع صندوق: کالایی (نقره) قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: نقران
• ترکیب دارایی: عمدتاً گواهی سپرده نقره و ابزارهای مبتنی بر نقره
• هدف: کسب بازدهی متناسب با نوسانات قیمت نقره
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری در فلزات گران‌بها با پتانسیل رشد متفاوت نسبت به طلا هستند.

11- صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما (واحدهای ممتاز)

صندوق ضمان یکی از صندوق های ETF کاریزما است که با هدف کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و حفظ اصل سرمایه طراحی شده است. در این صندوق، سازوکاری به کار گرفته می‌شود که بخش ریسک‌پذیر و ریسک‌گریز در ساختار واحدهای عادی و ممتاز تفکیک شده و امکان سرمایه‌گذاری با اطمینان بیشتر نسبت به نوسانات بازار فراهم می‌شود.

این صندوق عمدتاً در ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند و بسته به شرایط بازار، این ترکیب توسط مدیر صندوق مدیریت می‌شود تا تعادل بین ریسک و بازده حفظ شود. هدف اصلی آن ایجاد یک تجربه سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذار بتواند با سطح ریسک کنترل‌شده، در بازار سرمایه حضور داشته باشد؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق ضمان به شرح زیر است:

• نوع صندوق: مختلط قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: ضمان
• ترکیب دارایی: ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت (با مدیریت فعال)
• هدف: حفظ اصل سرمایه همراه با کسب بازدهی متعادل
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی با ریسک‌پذیری پایین تا متوسط
• ویژگی‌: ساختار تضمین اصل سرمایه با تفکیک واحدهای عادی و ممتاز

12- صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کاریزما

صندوق مختلط  یکی از صندوق های ETF کاریزما در بازار سرمایه است که با ترکیب هم‌زمان دارایی‌های سهامی و اوراق با درآمد ثابت، یک سطح ریسک میانه برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند. این صندوق به‌گونه‌ای طراحی شده که بتواند هم از رشد بازار سهام بهره‌مند شود و هم در دوره‌های نوسان، با اتکا به اوراق کم‌ریسک‌تر، افت سرمایه را کنترل کند.

در ساختار این صندوق معمولاً بخشی از دارایی‌ها در سهام شرکت‌های بورسی و بخش دیگر در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و ابزارهای کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود. این ترکیب باعث می‌شود صندوق مختلط نسبت به صندوق‌های سهامی ریسک کمتر و نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت بازدهی بالقوه بالاتری داشته باشد و به‌عنوان یک گزینه متعادل در سبد سرمایه‌گذاری شناخته شود. ؛ همچنین مدیر صندوق می‌تواند در شرایط مختلف بازار، وزن این دو بخش را تغییر دهد تا تعادل بین ریسک و بازده حفظ شود؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق مختلط به شرح زیر است:

• نوع صندوق: مختلط قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: مختلط
• ترکیب دارایی: ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت (حدود ۴۰ تا ۶۰ درصد هر بخش)
• هدف: ایجاد بازدهی متعادل همراه با کنترل ریسک
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی با ریسک‌پذیری متوسط
• ویژگی‌: تعادل بین رشد بازار سهام و ثبات درآمد ثابت

13- صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم وزن ‌‌تراز

صندوق شاخصی هم وزن با نماد “هم‌تراز کاریزما” یکی از صندوق های ETF کاریزما است که با هدف دنبال‌کردن عملکرد شاخص هم‌وزن بازار سهام طراحی شده و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد به‌صورت غیرمستقیم در سبدی متنوع از شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری کنند. در این صندوق، برخلاف شاخص کل که شرکت‌های بزرگ وزن بیشتری دارند، همه سهم‌ها تقریباً وزن یکسانی دارند و همین موضوع باعث می‌شود بازدهی آن نمایانگر عملکرد کلی‌تر بازار باشد.

این ساختار باعث می‌شود صندوق هم‌تراز بیشتر روی شرکت‌های کوچک و متوسط بازار تمرکز داشته باشد؛ شرکت‌هایی که معمولاً در دوره‌های رونق بازار می‌توانند رشد بیشتری نسبت به نمادهای بزرگ تجربه کنند. به همین دلیل، این صندوق برای افرادی مناسب است که به دنبال تنوع بالا و هم‌راستایی با کلیت بازار سهام هستند و می‌خواهند بدون انتخاب مستقیم سهم‌ها، در یک سبد متعادل سرمایه‌گذاری کنند؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق هم‌تراز به شرح زیر است:

• نوع صندوق: شاخصی (هم‌وزن) قابل معامله در بورس (ETF)
• نماد: هم‌تراز
• ترکیب دارایی: متشکل از سهام شرکت‌های بورسی با وزن تقریباً برابر (مطابق شاخص هم‌وزن)
• هدف: کسب بازدهی مطابق عملکرد شاخص هم‌وزن بازار
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری متنوع و نماینده کل بازار هستند
• ویژگی‌: حذف تمرکز بر شرکت‌های بزرگ و توزیع برابر وزن در پرتفوی

14- صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی کمان کاریزما

صندوق کمان یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری خصوصی (Private Equity) کاریزما است که با هدف سرمایه‌گذاری در شرکت‌های خارج از بورس و ایجاد ارزش افزوده از طریق رشد و توسعه آن‌ها طراحی شده است. این صندوق به جای خرید سهام شرکت‌های بورسی، روی فرصت‌های کمتر در دسترس بازار سرمایه تمرکز دارد و معمولاً دیدگاه سرمایه‌گذاری بلندمدت دارد.

دارایی‌های صندوق کمان عمدتاً در شرکت‌های غیربورسی و پروژه‌های منتخب سرمایه‌گذاری می‌شود و مدیریت آن با رویکرد فعال انجام می‌گیرد؛ به این معنا که علاوه بر تأمین مالی، در بهبود عملکرد و رشد کسب‌وکارهای سرمایه‌پذیر نیز نقش دارد. همین ویژگی باعث می‌شود این صندوق نسبت به صندوق‌های بورسی، ماهیت تخصصی‌تر و ریسک و بازده بالاتری داشته باشد؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق کمان به شرح زیر است:

• نوع صندوق: سرمایه‌گذاری خصوصی (Private Equity)
• نماد: کمان
• ترکیب دارایی: سرمایه‌گذاری در شرکت‌ها و پروژه‌های خارج از بورس
• هدف: کسب بازدهی از رشد و ارزش‌افزایی شرکت‌های غیربورسی در بلندمدت
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی با دید بلندمدت و پذیرش ریسک بالاتر
• ویژگی‌: مدیریت فعال و مشارکت در رشد کسب‌وکارهای سرمایه‌پذیر

15- صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات کاخ

صندوق املاک و مستغلات با نماد “کاخ” یکی از جدیدترین صندوق های ETF کاریزما است که با هدف سرمایه‌گذاری در بازار املاک و مستغلات طراحی شده و این امکان را فراهم می‌کند که سرمایه‌گذاران بدون نیاز به خرید مستقیم ملک، در بازار املاک مشارکت کنند. دارایی‌های این صندوق عمدتاً در املاک، پروژه‌های درآمدزا و ابزارهای مرتبط با بازار مستغلات سرمایه‌گذاری می‌شود و بازدهی آن می‌تواند از محل افزایش ارزش دارایی‌ها و درآمد اجاره حاصل شود.

صندوق‌های املاک و مستغلات با هدف تبدیل بازار سنتی و کم‌نقدشونده ملک به یک ابزار سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس ایجاد شده‌اند؛ به همین دلیل سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌های کوچک نیز وارد بازار ملک شوند و بدون درگیری با مشکلات خرید فیزیکی ملک، از رشد این بازار بهره‌مند شوند. همچنین نقدشوندگی بالاتر نسبت به خرید مستقیم ملک و امکان معامله روزانه در بورس، از مهم‌ترین مزایای این صندوق محسوب می‌شود؛ به طور خلاصه، ویژگی‌های صندوق کاخ به شرح زیر است:

• نوع صندوق: املاک و مستغلات قابل معامله در بورس (REIT ETF)
• نماد: کاخ
• ترکیب دارایی: سرمایه‌گذاری در املاک، پروژه‌های مستغلاتی و دارایی‌های مرتبط
• هدف: کسب بازدهی از رشد قیمت املاک و درآمدهای اجاره‌ای
• مخاطبان مناسب: سرمایه‌گذارانی که به دنبال ورود غیرمستقیم به بازار ملک با سرمایه کمتر هستند
• ویژگی‌: امکان سرمایه‌گذاری در بازار املاک بدون نیاز به خرید مستقیم ملک و با نقدشوندگی بالاتر

نحوه خرید صندوق های ETF کاریزما از اپلیکیشن

برای سرمایه‌گذاری در صندوق های ETF کاریزما، لازم نیست فرایند پیچیده‌ای را طی کنید؛ همه‌چیز از طریق اپلیکیشن کاریزما به‌صورت آنلاین و در چند مرحله ساده قابل انجام است. شما می‌توانید پس از ثبت‌نام، صندوق مورد نظر خود را انتخاب کرده و به‌راحتی واحدهای آن را خریداری کنید. در ادامه، یک ویدئوی آموزشی برای نحوه خرید صندوق های ETF کاریزما از اپ قرار دادیم.

 

برای خرید صندوق های ETF کاریزما، ابتدا باید اپلیکیشن کاریزما را نصب و دانلود کنید.

دانلود اپلیکیشن کاریزما

خلاصه آنچه درباره صندوق های etf کاریزما گفتیم

در نهایت، صندوق های ETF کاریزما با تنوع گسترده‌ای از ابزارهای سرمایه‌گذاری شامل صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت، اهرمی، بخشی، کالایی و ترکیبی، این امکان را فراهم می‌کنند که هر سرمایه‌گذار بتواند متناسب با سطح ریسک‌پذیری، اهداف مالی و افق زمانی خود، انتخابی دقیق و هدفمند داشته باشد. این صندوق‌ها با مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی بالا و دسترسی آسان از طریق بازار سرمایه، مسیر سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را ساده‌تر و کارآمدتر کرده‌اند. به همین دلیل، صندوق‌ های ETF کاریزما را می‌توان یک بسته کامل از گزینه‌های متنوع سرمایه‌گذاری دانست که هم برای افراد محافظه‌کار و هم برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، راهکارهای مناسبی ارائه می‌دهد.

اگر شما هم سوالی درباره صندوق های ETF کاریزما دارید، در قسمت دیدگاه‌ مقاله در خدمت شما هستیم.

سوالات متداول