نحوه سرمایه گذاری در کاریزما؛ راهنمای خدمات کاریزما

نحوه سرمایه گذاری در کاریزما بسته به هدف، میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی هر فرد می‌تواند متفاوت باشد؛ گروه مالی کاریزما مجموعه‌ای از صندوق‌ها و طرح‌های سرمایه‌گذاری را در بازارهایی مانند طلا، نقره، سهام، درآمد ثابت و سایر دارایی‌ها ارائه می‌کند تا سرمایه‌گذاران بتوانند متناسب با شرایط خود، گزینه مناسب‌تری را انتخاب کنند؛ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، روش‌های مختلف سرمایه گذاری در کاریزما را معرفی می‌کنیم، تفاوت صندوق‌ها و طرح‌ها را توضیح می‌دهیم و در نهایت می‌بینیم برای شروع سرمایه‌گذاری در گروه مالی کاریزما چه مراحلی باید طی شود؛ از شما دعوت می‌کنیم تا انتها همراه ما باشید.

نحوه سرمایه گذاری در کاریزما

گروه مالی کاریزما فعالیت خود را از سال ۱۳۹۰ آغاز کرده و اولین سبدگردان کشور محسوب می‌شود. این مجموعه بیش از 230 همت سرمایه تحت مدیریت دارد و با بیش از ۲۰ صندوق سرمایه‌گذاری و ۳۰ راه‌حل سرمایه‌گذاری، امکان سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف را فراهم کرده است.

برای سرمایه گذاری در کاریزما ابتدا بهتر است هدف، مدت سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری خود را مشخص کنید؛ سپس می‌توانید متناسب با شرایطتان از میان صندوق‌های درآمد ثابت، سهامی، اهرمی، طلا، نقره و سایر صندوق‌ها یا طرح‌های سرمایه‌گذاری در طلا، نقره، مس، سهام، درآمد ثابت و ملک انتخاب کنید.

تفاوت این گزینه‌ها به نوع دارایی و میزان ریسک آن‌ها برمی‌گردد. برای مثال، سرمایه‌گذارانی که نوسان کمتری می‌پذیرند می‌توانند گزینه‌های درآمد ثابت را بررسی کنند؛ در مقابل، صندوق‌های سهامی و اهرمی با نوسان بیشتری همراه هستند؛ همچنین برای سرمایه‌گذاری در بازارهایی مانند طلا و نقره، هم صندوق‌های بورسی و هم طرح‌های سرمایه‌گذاری کاریزما در دسترس هستند. بنابراین، انتخاب روش مناسب بیش از هر چیز باید با هدف مالی، افق زمانی و میزان ریسک‌پذیری شما هماهنگ باشد.

خدمات اصلی سرمایه گذاری در کاریزما

نحوه سرمایه گذاری در کاریزما از دو مسیر انجام می‌شود:

• صندوق‌ های سرمایه گذاری
• طرح های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما گزینه‌های مختلفی در حوزه درآمد ثابت، سهام، طلا، نقره و سرمایه‌گذاری اهرمی در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند؛ در مقابل، طرح‌های سرمایه‌گذاری امکان سرمایه‌گذاری آنلاین و شبانه‌روزی در دارایی‌هایی مانند طلا، نقره، مس، سهام و ملک یا استفاده از طرح‌های درآمد ثابت و مگاسود را فراهم کرده‌اند.

اگر می‌خواهید قبل از بررسی صندوق‌ها و طرح‌های کاریزما، با روش‌های سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی مانند طلا، نقره و سایر کالاها آشنا شوید، ویدئوی زیر را مشاهده کتید؛ در این ویدئو توضیح داده‌ایم که چگونه می‌توان از طریق اپلیکیشن کاریزما بدون خرید و نگهداری مستقیم کالای فیزیکی، از ابزارهای مالی برای سرمایه‌گذاری در این بازارها استفاده کرد.

 

در ادامه، صندوق‌ها و طرح‌های سرمایه‌گذاری کاریزما را جداگانه بررسی می‌کنیم تا با ویژگی‌ها، تفاوت‌ها و نحوه سرمایه‌گذاری در هرکدام آشنا شوید.

1- صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما

صندوق های سرمایه گذاری، از محبوب‌ترین و متنوع‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس هستند. صندوق‌های کاریزما توسط متخصصان بازار اداره می‌شوند و با تشکیل سبدی از انواع اوراق بهادار، ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس دارند؛ به بیان ساده، شما با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها دارایی خود را به دست مدیران حرفه‌ای می‌سپارید تا آن را در بازار مدیریت کنند؛ در نتیجه نیازی نیست مستقیما درگیر معاملات پیچیده بورس شوید و در عین حال از سود بالقوه بازار بهره‌مند می‌شوید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر روی دکمه زیر کلیک کنید.

خرید آسان صندوق سرمایه گذاری

کاریزما با داشتن صندوق سرمایه‌گذاری متنوع، تقریبا برای هر نوع سرمایه‌گذار و هر سطح ریسک‌پذیری یک گزینه مناسب ارائه کرده است؛ بخشی از مهم‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما عبارت‌اند از:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما
نوع صندوق	نام صندوق	افق دید/ میزان ریسک	توضیحات
کالایی	کهربا (صندوق طلا)	میان‌مدت / ریسک متوسط (3 از5)	سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا؛ خرید و فروش آنلاین بدون نگهداری فیزیکی
	نقران (صندوق نقره)	میان‌مدت / ریسک متوسط (3 از5)	سرمایه‌گذاری مبتنی بر نقره؛ خرید و فروش آنلاین بدون نگهداری فیزیکی
درآمد ثابت	کارا	کوتاه‌مدت / ریسک بسیار پایین (1 از 5)	درآمد ثابتِ قابل معامله؛ سود روز‌شمار (بدون تقسیم سود ماهانه)
	کمند	کوتاه‌مدت / ریسک پایین (2 از 5)	درآمد ثابتِ قابل معامله؛ سود روزشمار و تقسیم سود ماهانه
سهامی	کاریس	بلندمدت / ریسک بالا (4 از 5)	سود بالا مناسب ریسک‌پذیرها
مختلط (صدور و ابطالی)	صندوق مختلط کاریزما	میان‌مدت / ریسک متوسط ( 3 از 5)	تعادل سهام و درآمد ثابت؛ گزینه میان‌مدت
اهرمی	اهرم (واحدهای ممتاز)	بلندمدت / ریسک بسیار بالا  (5 از 5)	سرمایه‌گذاری با اهرم؛ پتانسیل سود و ریسک بالا
	واحدهای عادی	کوتاه‌ تا میان‌مدت / ریسک پایین‌ (2 از 5)	درآمد ثابتِ صدور و ابطالی با تضمین سود
تضمین اصل سرمایه	ضمان (واحدهای ممتاز)	بلندمدت/ ریسک بسیار بالا (5 از 5)	بازده متناسب با بورس
	واحدهای عادی	میان‌مدت / ریسک متوسط ( 3 از 5)	حفظ «اصل سرمایه» در هر شرایط؛ مناسب محافظه‌کارها
صندوق در صندوق	صنم	میان‌مدت / ریسک متوسط (3 از 5)	توزیع سرمایه بین بهترین صندوق‌ها (سهام/درآمد ثابت/طلا)
بخشی (ETF)	مزه (صنعت غذایی)	بلندمدت / ریسک بالا (4 از 5)	تمرکز بر سهام صنعت غذا و آشامیدنی
	سیمانا (صنعت سیمان)	بلندمدت · ریسک بالا (4 از 5)	تمرکز بر صنعت سیمان
	فلزات دایا (متال)	بلندمدت · ریسک بالا (4 از 5)	تمرکز بر فلزات اساسی؛ دسترسی تخصصی به صنعت فلزات
املاک و مستغلات	کاخ	بلندمدت / ریسک بالا (4 از 5)	امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار املاک و مستغلات با مبالغ کمتر از خرید مستقیم ملک
بازنشستگی تکمیلی	کاریز	بلند مدت / ریسک متوسط (3 از 5)	مناسب برای سرمایه‌گذاری دوره‌ای و تشکیل سرمایه با افق بلندمدت و بازنشستگی

برای سرمایه‌گذاری در هر یک از صندوق‌های کاریزما، ابتدا باید کد بورسی دریافت کنید؛ تمام مراحل ثبت‌نام آنلاین بوده و کمترین زمان را می‌برد؛ سپس یک حساب کاربری در اپلیکیشن کاریزما ایجاد کنید که این اپ به شما امکان می‌دهد تمام دارایی‌های خود را یکجا مشاهده و مدیریت کنید. برای خرید صندوق‌های کاریزما از اپلیکیشن بر روی بنر زیر کلیک کنید.

برای اطلاعات بیشتر درباره این صندوق‌ها، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “صندوق های سرمایه گذاری کاریزما؛ بهترین صندوق‌ها کدام‌اند؟” را مطالعه کنید.

2- طرح‌های سرمایه گذاری در کاریزما

طرح های سرمایه گذاری در کاریزما محصولاتی از جنس بیمه‌نامه زندگی هستند که پشتوانه آن شرکت بیمه زندگی کاریزما است؛ تفاوت‌شان با صندوق‌ها همین ماهیت و پشتوانه بیمه‌ای و تجربه کاربری ساده‌تر است. از مزایای این طرح‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان سرمایه‌گذاری آنلاین و ۲۴ ساعته
• نقدشوندگی بالا و امکان برداشت در هر زمان
• معاف بودن از مالیات
• سرمایه‌گذاری با حداقل 100 هزار تومان
• شفافیت کامل در سرمایه‌گذاری
• قابلیت تبدیل طرح‌ها به یکدیگر
• خرید قسطی طلا و نقره
• عدم نیاز به ثبت‌نام سجام و کد بورسی
• امکان دریافت وام تا ۸۰٪ ارزش دارایی‌های طرح

 این مزیت‌ها باعث می‌شود برای سرمایه‌گذارانی که دسترسی بالا و شفافیت را می‌خواهند، انتخابی قابل اطمینان باشد. در ادامه به معرفی طرح‌های سرمایه‌گذاری

طرح‌‌های سرمایه گذاری در کاریزما
نام طرح	افق دید/ میزان ریسک	توضیحات
طرح سرمایه‌گذاری در طلا کاریزما	پوشش ریسک تورم؛ میان‌مدت	سرمایه‌گذاری ۲۴/۷ روی طلا، آنلاین و بدون نیاز به نگهداری فیزیکی
طرح سرمایه‌گذاری در نقره کاریزما	مناسب تنوع کالایی؛ میان‌مدت	سرمایه‌گذاری آنلاین و ۲۴/۷ در نقره، بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی
طرح سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما	کوتاه‌مدت و کم‌ریسک	سود موثر سالانه روزشمار، امکان برداشت و تبدیل سرمایه به سایر طرح‌ها
طرح مگاسود کاریزما	نگهداری تا یکسال برای بیشینه‌کردن بازده	نگهداری کمتر از ۶ ماه: 30٪ سود بین ۶ تا ۱۲ ماه: 36٪ سود در پایان یک سال: حدود 47٪ سود پیش‌بینی‌شده
طرح سرمایه‌گذاری در ملک کاریزما	مناسب تنوع دارایی؛ میان تا بلندمدت	بازدهی متناسب با تغییرات قیمت صندوق املاک و مستغلات کاخ؛ امکان سرمایه‌گذاری ۲۴ ساعته و خرید قسطی
طرح مس	میان‌مدت؛ ریسک متوسط تا بالا	سرمایه‌گذاری آنلاین و ۲۴ ساعته در مس؛ بازدهی متناسب با تغییرات قیمت مس و امکان خرید قسطی
طرح استاکس کاریزما	میان تا بلندمدت؛ ریسک بالا	سرمایه‌گذاری ۲۴ ساعته مبتنی بر شاخص کل بورس تهران؛ بدون نیاز به کد بورسی، سجام یا انتخاب مستقیم سهم

برای خرید طرح‌های سرمایه‌گذاری در کاریزما، ابتدا اپلیکیشن کاریزما را نصب کرده و به مسیر “سرمایه‌گذاری” و سپس به “طرح‌ها” بروید، طرح دلخواه را انتخاب کرده و مبلغ مدنظر را وارد کنید؛ صدور این طرح‌ها به صورت آنی و حتی در ایام تعطیل انجام می‌شود؛ پس از خرید، از پنل کاربری خود وضعیت سرمایه‌گذاری را مشاهده می‌کنید و در صورت نیاز، با یک کلیک می‌توانید بین طرح‌ها تبدیل انجام دهید. برای خرید طرح‌های سرمایه‌گذاری کاریزما، بر روی دکمه زیر کلیک کنید.

طرح های سرمایه گذاری کاریزما

در میان طرح‌های سرمایه‌گذاری کاریزما، امکان خرید قسطی طلا و نقره نیز فراهم شده است؛ بنابراین می‌توانید بدون پرداخت کل مبلغ در ابتدای سرمایه‌گذاری، متناسب با شرایط هر طرح خرید خود را به‌صورت اقساطی انجام دهید.

برای اطلاعات کامل درباره این طرح‌ها، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “طرح های سرمایه گذاری چیست” را مطالعه کنید.

برای سرمایه گذاری در کاریزما از کجا شروع کنیم؟

همان‌طور که گفتیم ساده‌ترین مسیر شروع سرمایه گذاری در کاریزما، اپلیکیشن کاریزما است؛ یک سوپراپ که تمام خدمات گروه مالی کاریزما از صندوق‌های سرمایه‌گذاری و طرح‌ها تا معاملات کارگزاری، بیمه را یکجا در اختیار شما می‌گذارد؛ یعنی با یک حساب کاربری می‌توانید ثبت‌نام کنید، سرمایه‌گذاری را آغاز کنید و همه امور مالی‌تان را در یک محیط واحد مدیریت کنید.

یکی دیگر از مزایای سرمایه‌گذاری در کاریزما، دسترسی به مشاوره هوشمند سرمایه‌گذاری کاریزما است. اگر نمی‌دانید از میان درآمد ثابت، طلا، نقره، سهام یا سایر روش‌ها کدام گزینه با شرایط شما تناسب بیشتری دارد، کاریزما وایز با بررسی مواردی مانند هدف سرمایه‌گذاری، افق زمانی و میزان ریسک‌پذیری به شما کمک می‌کند گزینه‌های متناسب‌تری را پیدا کنید.

بنابراین اگر هنوز نمی‌دانید چگونه در کاریزما سرمایه گذاری کنیم، می‌توانید ابتدا اپلیکیشن کاریزما را نصب کنید و گزینه‌های موجود را بررسی کنید؛ اگر برای انتخاب میان آن‌ها به راهنمایی بیشتری نیاز داشتید، از کاریزما وایز یا مشاوره اختصاصی برای پیدا کردن مسیر متناسب با هدف خود استفاده کنید.

در نهایت؛ سرمایه گذاری در کاریزما چگونه است؟

گروه مالی کاریزما به عنوان یکی از پیشگامان صنعت مالی کشور، مجموعه‌ای کامل از خدمات سرمایه‌گذاری را در اختیار مشتریان خود قرار داده است. از صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوع گرفته تا طرح‌های سرمایه‌گذاری، همه و همه در اپلیکیشن کاریزما گرد هم آمده‌اند تا سرمایه‌گذاران با هر سطح دانش و هر میزان سرمایه بتوانند بهترین بهره را از بازارهای مالی ببرند. مزیت بزرگ کاریزما، ترکیب اعتماد و تخصص است. شما با نهادی سر و کار دارید که هم تحت نظارت قانونی است و هم شفاف عمل می‌کند.

اگر درباره نحوه سرمایه‌ گذاری در کاریزما پرسشی دارید یا به توضیح بیشتری نیاز دارید، لطفاً دیدگاه خود را در بخش نظرات ثبت کنید تا به‌صورت دقیق پاسخ دهیم.

سوالات متداول