نحوه صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری + آموزش تصویری
اگر قصد خرید صندوق های سرمایه گذاری را داشته باشید، با دو اصطلاح صدور و ابطال صندوق مواجه خواهید شد. صدور بهمعنی خرید و ابطال بهمعنی فروش واحدهای صندوق است. اما نحوه صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری چگونه است؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، در چند دقیقه با نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری در بورس آشنا خواهیم شد.
منظور از صدور و ابطال چیست؟
صدور بهمعنی خرید واحدهای یک صندوق سرمایهگذاری است. مطابق تعریف منابع معتبر: «صدور (Issue) فرآیندی است که در آن به‌ازای جذب سرمایه، اوراق بهادار در اختیار سرمایهگذار قرار می‌گیرد». اما زمانی که سرمایهگذار قصد فروش واحدهای سرمایهگذاری خود را دارد تا پول نقد دریافت کند، درخواست ابطال (Redemption) می‌دهد. بر همین اساس:
- قیمت صدور: قیمتی است که سرمایهگذار برای خرید یک واحد از صندوق پرداخت می‌کند.
- قیمت ابطال: قیمتی است که سرمایهگذار برای فروش هر واحد از صندوق دریافت می‌کند.
نحوه صدور واحد صندوق سرمایه گذاری
صندوق‌های سرمایهگذاری زیر نظر گروه‌های مالی و کارگزاری‌های بورس مدیریت می‌شوند و امروز هر صندوق اپلیکیشن سرمایهگذاری اختصاصی خود را دارد که برای صدور یا همان خرید واحدهای صندوق بایستی به اپلیکیشن مربوطه مراجعه کنیم.
البته اگر صندوق مد نظر از نوع صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ETF) باشد، خرید و فروش واحدهای آن آسان‌تر است، زیرا علاوه بر اپلیکیشن، می‌توانید با جست‌وجوی نماد صندوق در کارگزاری‌های مختلف، واحدهای آن را مانند سهام، خریداری کنید.
اشاره کردیم که صندوق‌ها، اپلیکیشن اختصاصی خود را دارند. اپلیکیشن کاریزما، نرم‌افزار اختصاصی گروه مالی کاریزما است که خرید و فروش صندوق‌های قابل معامله در بورس و صدور و ابطالی یکی از قابلیت‌های آن به‌حساب می‌آید. نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق های سرمایه گذاری در اَپ را با یک مثال از صندوق اهرم کاریزما (واحدهای عادی) توضیح می‌دهیم.
صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری در اپلیکیشن کاریزما
ابتدا از طریق دکمه زیر، اپلیکیشن کاریزما را روی تلفن همراه خود نصب نمایید و ثبت‌نام اولیه را انجام دهید. پس از اتمام ثبت‌نام، تمام امکانات اپلیکیشن در دسترس شما خواهند بود. مراحل صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری را قدم به قدم همراه با تصویر توضیح خواهیم داد.
- در محیط اپلیکیشن، گزینه سرمایهگذاری را انتخاب کنید.
- سپس در بخش دسته‌بندی صندوق‌ها، گزینه بیشتر را انتخاب کنید.
- می‌توانید تمام صندوق های سرمایه گذاری گروه مالی کاریزما را بر حسب دسته‌بندی مشاهده کنید. روی هر دسته‌بندی، با حرکت صفحه به سمت چپ یا راست، می‌توانید صندوق‌ها را مشاهده و انتخاب کنید. برای مثال، در گروه صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق درآمد ثابت اهرم را مد نظر داریم.
- صندوق درآمد ثابت اهرم را انتخاب می‌کنیم. می‌توانید قیمت خرید را همراه با سایر ویژگی‌های صندوق مشاهده کنید. گزینه خرید را بزنید.
- قیمت هر واحد را همراه با حداقل مبلغ سرمایهگذاری می‌توانید مشاهده کنید که عموماً 100 هزار تومان است. مبلغ مورد نظر خود را وارد کنید.
- واریز مبلغ جهت سرمایهگذاری به دو روش امکان‌پذیر است. روش پرداخت را انتخاب کنید و تایید و پرداخت را بزنید.
- درگاه پرداخت آنلاین که رایج‌ترین و سریع‌ترین روش است.
- ثبت فیش واریزی که برای مبالغ بسیار بالا (بیشتر از یک میلیارد) توصیه میشود.
به درگاه پرداخت آنلاین متصل می‌شوید و پس از واریز مبلغ، پیامی مبنی بر خرید موفقیت‌آمیز صندوق دریافت خواهید کرد. پس از خرید، درخواست شما پردازش و نهایتاً روز کاری بعد، صدور واحدها نهایی میشود.
نحوه ابطال واحد صندوق سرمایه گذاری
عکس فرآیند صدور، نحوه ابطال واحدهای سرمایه گذاری را داریم که به این صورت است:
- در اپلیکیشن کاریزما، صندوقی که قصد ابطال واحدهای آن را دارید، انتخاب کنید.
- اگر در صندوق دارایی داشته باشید، در کنار گزینه خرید، گزینه فروش را نیز مشاهده خواهید کرد. مطابق تصویر زیر، گزینه فروش را انتخاب کنید.
- قیمت ابطال هر واحد صندوق و میزان دارایی خود را مشاهده خواهید کرد. ابتدا شماره حساب مقصد، حساب بانکی که می‌خواهید مبلغ حاصل از فروش به آن واریز شود را وارد کنید. سپس نوبت به وارد کردن تعداد واحدهایی می‌رسد که قصد فروش آن‌ها را دارید.
با استفاده از اهرم پایین، می‌توانید ساده‌تر مشخص کنید برای مثال 25 یا 50 درصد از دارایی شما جهت فروش انتخاب شود.
در نهایت دکمه فروش را بزنید. کد تایید برای شماره موبایل شما ارسال و پس از وارد کردن کد، فرآیند فروش آغاز میشود. پس از ابطال واحدها، مبلغ به حساب شما واریز خواهد شد. شما می‌توانید در اپلیکیشن کاریزما در بخش گزارش‌ها، وضعیت درخواست‌های صدور و ابطال و همینطور گردش حساب خود را مشاهده کنید. واریز مبلغ در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال ممکن است تا چند روز کاری زمان ببرد، اما در صندوق‌های قابل معامله، این فرآیند بسیار سریع‌تر انجام میشود. در راستای تکمیل اطلاعات خود، مطلب زیر را بخوانید تا بیشتر با تفاوت این دو مدل صندوق آشنا شوید:
آنچه در این مطلب گفتیم
در این مطلب در مورد نحوه صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری صحبت کردیم. به‌طور کلی، صدور به معنی خرید و ابطال بهمعنی فروش واحدهای خریداری‌شده و دریافت پول است. این دو اصطلاح بیشتر در صندوق‌های صدور و ابطالی کاربرد دارند. نوع دیگر صندوق‌ها، یعنی صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، درست مانند سهام با جست‌وجوی نمادشان در سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها، خرید و فروش می‌شوند.
در نهایت این مطلب را به خاطر بسپارید که برای خرید صندوق‌های سرمایهگذاری، می‌توانید به اپلیکیشن اختصاصی هر صندوق مانند اپلیکیشن کاریزما مراجعه کنید. آیا تاکنون از اپ سرمایهگذاری کاریزما استفاده کرده‌اید؟ سوالات و نظرات خود را در بخش دیدگاه‌های این مطلب با ما در میان بگذارید.
سوالات متداول
صدور یعنی خرید واحدهای صندوق و ابطال بهمعنی فروش واحدها به صندوق برای خروج از سرمایهگذاری است.
NAV صدور معمولاً کمی بالاتر از ارزش خالص داراییها است، زیرا کارمزدهای خرید داراییهای جدید لحاظ میشود. NAV ابطال مبلغ خالصی است که پس از کسر هزینههای فروش داراییها به سرمایهگذار پرداخت میشود.
طبق امیدنامه هر صندوق متفاوت است، اما رویه رایج بین حدود ۲ تا ۷ روز کاری پس از تایید ابطال است (در بسیاری از صندوق‌های درآمد ثابت این فرآیند سریع‌تر انجام میشود).
