صندوق بخشی فلزات چیست و چه مزایایی دارد؟

بازار فلزات همواره یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری بوده است؛ اما نوسانات قیمت و پیچیدگی‌های این بازار گاهی چالش ایجاد می‌کند، از جمله اینکه سهام کدام شرکت‌های فعال در حوزه فلزات اساسی ارزش خرید دارد؟ به‌عنوان یک راه حل و پاسخی به این دست سوالات، می‌توانیم سراغ صندوق بخشی فلزات برویم. اما صندوق بخشی فلزات چیست؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، سازوکار، مزایا و ریسک‌های صندوق بخشی فلزات اساسی را بررسی خواهیم کرد.

صندوق بخشی فلزات چیست؟

صـندوق های بخشی فلزات زیرمجموعه‌ی صندوق‌های سهامی هستند که مطابق اساسنامه و امیدنامه بایستی عمده دارایی‌ خود را در یک بخش یا صنعت خاص از بازار بورس سرمایه‌گذاری کنند. به این ترتیب، صندوق های فلزی بورس حداقل ۷۰ درصد از پرتفوی خود را به سهام و حق تقدم سهام گروه فلزات اساسی اختصاص می‌دهند. اگر اطلاعات کاملی از صندوق‌های سهامی ندارید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله زیر را مطالعه کنید:

انواع گروه‌های فلزات اساسی در بازار سرمایه شامل شرکت‌های فعال در تولید آهن، فولاد، آلومینیوم، مس، سرب، نیکل و روی هستند. یک صندوق بخشی در کنار سرمایه‌گذاری عمده دارایی‌های خود در سهام یک صنعت خاص، این اجازه را دارد که بخش کوچک‌تر دارایی‌ها را با توجه به یک سری محدودیت‌ها، در موارد زیر سرمایه‌گذاری کند:

• گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی
• اوراق با درآمد ثابت بدون ضامن و با رتبه اعتباری قابل قبول
• اخذ موقعیت خرید در قرارداد اختیار معامله سهام (مربوط به دیگر صنایع به‌غیر از فلزات اساسی)
• سهام و حق تقدم سهام پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس (مربوط به دیگر صنایع به‌غیر از فلزات اساسی)

در جدول زیر الزامات و محدودیت‌های سرمایه‌گذاری صـندوق‌های بخشی فلزات اساسی در انواع اوراق بهادار نشان داد‌ه شد‌ه است:

حد نصاب ترکیب دارایی صندوق بخشی فلزات
موضوع سرمایه‌گذاری	توضیحات
سهام شرکت‌های گروه فلزات اساسی	حداقل 70% از کل سرمایه صندوق
سهام سایر صنایع	حداکثر 10%
گواهی سپرده کالایی	حداکثر 5%
سپرده بانکی و گواهی سپرده بانکی	حداکثر 15%
اوراق بهادار با درآمد ثابت	حداکثر 15%

تنوع در پرتفوی صندوق‌های بخشی فلزات با گواهی سپرده کالایی

گواهی سپرده کالایی اوراق بهاداری است که مالکیت مقدار معینی از کالای سپرده‌شده در انبارهای مورد تایید بورس را نشان می‌دهد و به‌صورت رسمی در بازار سرمایه قابل معامله است.

صندوق بخشی فلزات می‌تواند بخشی از پرتفوی خود را (تا 5 درصد) به گواهی سپرده کالایی اختصاص دهد. با راه‌اندازی گواهی سپرده از 28 مهر ماه برای محصولات صنعتی و معدنی از جمله مس کاتد، روی، میلگرد، گندله، قیر و خودرو KMC T9، دامنه کالاهای قابل سرمایه‌گذاری از کالاهای پیشین (زعفران، شمش و سکه طلا، شمش نقره) فراتر رفته است. این توسعه، عمق بازار را افزایش می‌دهد، تنوع پرتفوی را بهبود می‌بخشد و اختیار عمل مدیر صندوق را برای چیدمان بهینه دارایی‌ها بالا می‌برد؛ ضمن آنکه سرمایه‌گذاری را بدون دغدغه‌های نگهداری فیزیکی کالا، شفاف‌تر و نقدشونده‌تر می‌کند.

به‌نوعی می‌شود اینطور نتیجه‌گیری کرد که با سرمایه‌گذاری در یک صندوق بخشی فلزات مانند صندوق متال به‌نوعی همزمان روی بهترین سهام صنعت فلزات و گواهی سپرده کالایی مرتبط با این صنعت سرمایه‌گذاری کرده‌ایم.

صندوق بخشی فلزات اساسی برای چه کسی مناسب است؟

صنعت فلزات اساسی، بزرگترین صنعت در بازار بورس ایران و عمده سهام این گروه، صادرات‌محور و دلاری است. به‌دلیل رشد پیوسته نرخ دلار در کشور ما، انتظار رشد قیمت در این صنعت نیز وجود دارد و همین موضوع باعث جذابیت بالای سرمایه‌گذاری در سهام فلزات اساسی شد‌ه است. با این حال یافتن سهام ارزنده در این صنعت و خرید آن در قیمت‌های مناسب به‌دلیل نیاز به صرف زمان زیاد و تحلیل سهام، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران دشوار است. این فرآیند برای افرادی که زمان یا دانش کافی در زمینه تحلیل بازار ندارند، دشوارتر نیز خواهد بود.

پرتفوی صندوق فلزات اساسی نیز مانند دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط یک تیم مجرب فعال در بازار سرمایه مدیریت می‌شود و نیاز افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در صنعت فلزات اساسی دارند را برطرف می‌کند. بنابراین اگر به سرمایه‌گذاری در صنعت فلزات اساسی تمایل دارید، صندوق بخشی فلزات اساسی بهترین انتخاب برای شما خواهد بود:

فیلم آموزشی صندوق بخشی فلزات اساسی

در این فیلم آموزشی به بررسی مفاهیم پایه صـنـدوق‌هـای بخشی، نحوه عملکرد آن‌ها، مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها و نکات مهمی که پیش از سرمایه‌گذاری باید بدانید، می‌پردازیم:

 

مزایای صندوق‌ بخشی فلزات چیست؟

صندوق‌های بخشی فلزات اساسی، به‌عنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های فعال در حوزه استخراج و تولید فلزات، مزایای متعددی را برای سرمایه‌گذاران به همراه دارند. برخی از مهم‌ترین این مزایا عبارت‌اند از:

• مدیریت حرفه‌ای

صندوق‌های بخشی توسط یک تیم متخصص و فعال در حوزه مالی مدیریت می‌شوند. این افراد با کمک دانش و تجربه‌ای که در بازار سرمایه دارند، ارزنده‌ترین سهم‌ها را در بهترین قیمت انتخاب و بازدهی مدنظر خود را محقق می‌کنند. این مزیت شاید مهم‌ترین دلیل برای سرمایه‌گذارانی باشد که اقدام به خرید این صندوق‌ها می‌کنند؛ چراکه علاوه بر صرفه‌جویی در وقت و هزینه، باعث می‌شود بازدهی بالاتری کسب کنند.

• نقدشوندگی بالاتر

صندوق‌های بخشی فلزات اساسی به‌دلیل داشتن رکن بازارگردانی، از نقدشوندگی بالایی برخوردار هستند. این نقطه قوتی است که صندوق بخشی فلزی نسبت به خرید سهام فلزی دارد.

• کاهش ریسک غیرسیستماتیک

صندوق های بخشی فلزات در سبدی از سهام فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این موضوع ریسک مرتبط با هر شرکت را به حداقل می‌رساند. سرمایه‌گذاری تنها بر روی یک سهم به‌دلیل وقوع اتفاقات غیرمترقبه می‌تواند پرمخاطره باشد. در این صورت، سرمایه با ریسک زیادی مواجه می‌شود. صندوق بخشی، این بخش از ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رساند.

• خرید سهام دلاری

صنعت فلزات اساسی به‌دلیل وجود شرکت‌های صادرات‌محور جذابیت بسیار بالایی برای سرمایه‌گذاران بازار بورس دارد. دلیل این موضوع نیز وابستگی بالای این صنعت به نرخ دلار است که باعث‌شد‌ه سهام این گروه با نام سهام دلاری نیز شناختـه شود. با سرمایه‌گذاری در صندوق بخشی فلزات اساسی در صنعتی سرمایه‌گذاری کرده‌اید که متناسب با حرکت دلار رشد می‌کند. به علاوه، بهترین سهام موجود در این گروه را با صرف کمترین زمان ممکن خریداری کرده‌اید.

• دسترسی به صنعت رو به رشد

صنعت فلزات اساسی به‌دلیل نقش حیاتی آن در صنایع مختلف، همواره از پتانسیل رشد بالایی برخوردار است. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، می‌توانید از رشد این صنعت بهره‌مند شوید.

خرید آسان صندوق فلزات

• کاهش هزینه‌های معاملاتی

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بخشی به شما امکان می‌دهد با هزینه‌های معاملاتی کمتر نسبت به سرمایه‌گذاری به شیوه مستقیم، در سبدی متنوع از سهام سرمایه‌گذاری کنید.

• سرمایـه‌گذاری با مبلغ کـم

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بخشی نیازی به سرمایه کلان نیست و می‌توانید با مبالغ کم (حداقل 100 هزار تومان) نیز وارد این بازار شوید.

• تنوع در سبد سرمایه‌گذاری

با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بخشی، می‌توانید سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کرده و ریسک ناشی از تمرکز بر یک سهم یا صنعت خاص را کاهش دهید.

چگونه در صندوق فلزات اساسی سرمایه‌گذاری کنیم؟

اکنون که می‌دانیم صندوق بخشی فلزات چیست و چه مزایایی دارد، نوبت به نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌رسد. برای خرید صندوق بخشی فلزی، ابتدا باید کد بورسی داشتـه باشیم. سپس، یکی از این دو روش را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنیم:

1. وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید و دقیقاً مانند خرید (یا فروش) سهام، نماد صندوق یعنی «متال» را جست‌وجو و ثبت سفارش کنید.
2. راه دوم و البته کمی ساده‌تر این است که صندوق را از طریق اپلیکیشن کاریزما خریداری کنید. اپلیکیشن کاریزما یک نرم‌افزار جامع سرمایه‌گذاری است که به‌راحتی روی تلفن همراه شما نصب می‌شود و از طریق آن می‌توانید به انواع صندوق‌ها و طرح‌های سرمایه‌گذاری دسترسی داشته باشید.

خرید آسان صندوق فلزات

برای آموزش نحوه خرید صندوق در اپلیکیش کاریزما، مطلب آموزشی جامعی با عنوان «خرید صندوق از اپ کاریزما» نوشته شده است که می‌توانید مطالعه کنید. همچنین فیلم آموزشی زیر، مراحل خرید در اپ را به شما نشان می‌دهد:

 

مقایسه بازدهی شاخص کل و شاخص فلزات اساسی

صنعت فلزات اساسی اولین گروه بزرگ بازار سرمایه است. در تصویر زیر نسبت ارزش گروه‌های مختلف بازار سرمایه را مشاهده می‌کنید. همان‌طور که در این تصویر مشخص است، فلزات اساسی حدود ۲۲ درصد کل ارزش بازار بورس و فرابورس را شامل می‌شود. 

همچنین، سهام این گروه به‌عنوان سهام دلاری شناخته می‌شوند. دلیل این موضوع صادرات‌محور بودن عمده شرکت‌های فعال در این صنعت است. به همین دلیل قیمت محصولات و عمده مواد اولیه شرکت‌های تولیدی آهن و فولاد با نوسانات نرخ دلار افزایش می‌یابد. این موضوع باعث می‌شود قیمت سهام صنعت فلزات اساسی نیز متناسب با دلار، افزایش یابد. 

با توجه به اینکه نرخ دلار در کشور ما همواره افزایشی بوده است، این موضوع باعث می‌شود بازدهی درصدی شاخص گروه فلزات از شاخص کل بورس در دوره زمانی مشابه بیشتر باشد. در تصویر زیر این موضوع کاملا مشخص است. حال فرض کنید به‌جای شاخص فلزات اساسی در سبدی متشکل از بهترین سهام فلزی سرمایه‌گذاری کنید. مسلماً می‌توان انتظار بازدهی بیشتر از این دو شاخص داشت. صندوق فلزی که تمام ویژگی‌های یک صندوق سرمایه‌گذاری را دارد دقیقاً در جهت آسان‌تر شدن سرمایه‌گذاری ایجاد شده است.

جمع‌بندی مطلب

در این مقاله توضیح دادیم که صندوق بخشی فلزات چیست. صندوق بخشی فلزات اساسی یکی از صندوق‌های سهامی است که عمده دارایی خود را در سهام شرکت‌های مربوط به فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند. این نوع از صندوق‌ها، به پشتوانه مدیریت حرفه‌ای و تحلیل‌گران خبره بازار سرمایه، بهترین سهم‌های موجود در صنعت فلزات اساسی را شناسایی کرده و با سرمایه‌گذاری هدفمند، بهترین بازدهی متناسب با صنعت فلزات اساسی را برای سرمایه‌گذاران محقق می‌کنند. به همین دلیل، این صندوق به سرمایه‌گذارانی که علاقه‌مند به صنعت فلزات اساسی و کسب بازدهی از آن هستند، پیشنهاد می‌شود. 

سوالات متداول